德邦德利貨幣市場(chǎng)基金更新招募說明書（2026年第1號(hào)）
德邦德利貨幣市場(chǎng)基金
更新招募說明書
（2026年第1號(hào)）
基金管理人：德邦基金管理有限公司
基金托管人：中國(guó)民生銀行股份有限公司
二〇二六年六月
重要提示
本基金根據(jù)2013年7月30日中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)證監(jiān)許可【2013】
1018號(hào)文注冊(cè)募集，基金合同于2013年9月16日正式生效。
基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中
國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值
和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金不同于銀行儲(chǔ)蓄和債券等能夠提供固定收益預(yù)期的金融工具，投資者
購(gòu)買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金
投資所帶來的損失。
基金管理人提示投資人充分了解基金投資的風(fēng)險(xiǎn)和收益特征，根據(jù)自身的
風(fēng)險(xiǎn)承受能力，審慎選擇適合自己的基金產(chǎn)品?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠(chéng)
實(shí)守信、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不
保證最低收益。投資人購(gòu)買本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款
類金融機(jī)構(gòu)?；鸬倪^往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來表現(xiàn)?；鸸芾砣斯芾淼钠渌?
金業(yè)績(jī)并不構(gòu)成新基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資人認(rèn)購(gòu)（或申購(gòu)）基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說明書。本
基金為貨幣市場(chǎng)基金，屬于證券投資基金中低風(fēng)險(xiǎn)品種，其預(yù)期收益和風(fēng)險(xiǎn)均
低于債券型基金、混合型基金及股票型基金。投資于本基金面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)為
市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、投資風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
及其他風(fēng)險(xiǎn)等。在市場(chǎng)波動(dòng)等因素影響下，基金投資有可能出現(xiàn)虧損。投資人
應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀基金合同、招募說明書等基金法律文件，了解基金風(fēng)險(xiǎn)收益特
征，根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和
自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)，并通過基金管理人或基金人委托的具有基金銷售
業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)購(gòu)買基金。
基金管理人提醒投資人基金投資的“買者自負(fù)”原則，在投資人做出投資決
策后，基金運(yùn)營(yíng)狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資人自行承擔(dān)。
本招募說明書中涉及的與托管相關(guān)的基金信息已經(jīng)本基金托管人復(fù)核。本
招募說明書所載內(nèi)容截止日為2026年6月8日，有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止
日為2026年3月31日。
目錄
重要提示...................................................................................................................................2
目錄.....................................................................................................................................3
第一部分緒言.....................................................................................................................4
第二部分釋義.....................................................................................................................5
第三部分基金管理人...........................................................................................................10
第四部分基金托管人...........................................................................................................19
第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu).......................................................................................................25
第六部分基金份額的分類...................................................................................................27
第七部分基金的募集...........................................................................................................29
第八部分基金合同的生效...................................................................................................30
第九部分基金份額的申購(gòu)與贖回.......................................................................................31
第十部分基金的投資...........................................................................................................41
第十一部分基金的業(yè)績(jī).......................................................................................................55
第十二部分基金的財(cái)產(chǎn).......................................................................................................59
第十三部分基金資產(chǎn)的估值...............................................................................................60
第十四部分基金的收益分配...............................................................................................64
第十五部分基金的費(fèi)用及稅收...........................................................................................66
第十六部分基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)...........................................................................................69
第十七部分基金的信息披露...............................................................................................70
第十八部分風(fēng)險(xiǎn)提示...........................................................................................................77
第十九部分基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)清算.......................................................81
第二十部分基金合同的內(nèi)容摘要.......................................................................................83
第二十一部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要...........................................................................99
第二十二部分對(duì)基金份額持有人的服務(wù).........................................................................111
第二十三部分其它應(yīng)披露事項(xiàng).........................................................................................113
第二十四部分招募說明書存放及查閱方式.....................................................................115
第二十五部分備查文件.....................................................................................................116
第一部分緒言
《德邦德利貨幣市場(chǎng)基金招募說明書》（以下簡(jiǎn)稱“招募說明書”或“本招募
說明書”）依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》（以下簡(jiǎn)稱《基金法》）、
《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《運(yùn)作辦法》）、《證券投資基金
銷售管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《銷售辦法》）、《公開募集證券投資基金信息披
露管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《信息披露辦法》）、《公開募集開放式證券投資基
金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》(以下簡(jiǎn)稱“《流動(dòng)性管理規(guī)定》”)、《貨幣市場(chǎng)基金
監(jiān)督管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《管理辦法》”）、《證券投資基金信息披露內(nèi)容
與格式準(zhǔn)則第5號(hào)＜招募說明書的內(nèi)容與格式＞》等有關(guān)法律法規(guī)以及《德邦德
利貨幣市場(chǎng)基金基金合同》（以下簡(jiǎn)稱“基金合同”）編寫。本基金管理人承諾
本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對(duì)其真實(shí)性、
準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。
本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請(qǐng)募集的。本招募說明書由本
基金管理人解釋。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說
明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書做出任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)?；鸷贤?
是約定基金當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同、招募
說明書取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，直至其不再
持有本基金的基金份額，其持有基金份額的行為本身即表明其對(duì)基金合同的完全
承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。
基金份額持有人作為基金合同當(dāng)事人并不以在基金合同上書面簽章或簽字為必
要條件。基金投資人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。
第二部分釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語(yǔ)或簡(jiǎn)稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指德邦德利貨幣市場(chǎng)基金
2、基金管理人：指德邦基金管理有限公司
3、基金托管人：指中國(guó)民生銀行股份有限公司
4、基金合同：指《德邦德利貨幣市場(chǎng)基金基金合同》及對(duì)基金合同的任何
有效修訂和補(bǔ)充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《德邦德利貨幣
市場(chǎng)基金托管協(xié)議》及對(duì)該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充
6、招募說明書或本招募說明書：指《德邦德利貨幣市場(chǎng)基金招募說明書》
及其更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《德邦德利貨幣市場(chǎng)基金基金份額發(fā)售公告》
8、基金產(chǎn)品資料概要：指《德邦德利貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要》及
其更新
9、法律法規(guī)：指中國(guó)現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對(duì)基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等
10、《基金法》：指2012年12月28日經(jīng)第十一屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委
員會(huì)第三十次會(huì)議通過，自2013年6月1日起實(shí)施的《中華人民共和國(guó)證券投
資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
11、《銷售辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2013年3月15日頒布、同年6月1日實(shí)施
的《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
12、《信息披露辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2019年7月26日頒布、同年9月1日
實(shí)施的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的
修訂
13、《運(yùn)作辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2004年6月29日頒布、同年7月1日實(shí)施
的《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
14、《管理辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)及中國(guó)人民銀行2015年12月17日頒布、
2016年2月1日起實(shí)施的《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)
做出的修訂
15、《流動(dòng)性管理規(guī)定》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2017年8月31日頒布、同年10月
1日實(shí)施的《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)
其不時(shí)做出的修訂
16、中國(guó)證監(jiān)會(huì)：指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
17、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國(guó)人民銀行和/或中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員
會(huì)
18、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義
務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
19、個(gè)人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
20、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)
合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)
團(tuán)體或其他組織
21、合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理
辦法》（包括其不時(shí)修訂）及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的可投資于中國(guó)境內(nèi)合法募集的
證券投資基金的中國(guó)境外的基金管理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司、證券公司以及其他資產(chǎn)管
理機(jī)構(gòu)
22、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指按照《人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)
證券投資試點(diǎn)辦法》（包括其不時(shí)修訂）及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國(guó)
境內(nèi)依法募集的證券投資基金的中國(guó)境外的機(jī)構(gòu)投資者
23、投資人：指?jìng)€(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者、人民幣合
格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買證券投資基金的其他投
資人的合稱
24、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資
人
25、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，
辦理基金份額的申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
26、銷售機(jī)構(gòu)：指德邦基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國(guó)證監(jiān)
會(huì)規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)
代理協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
27、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括
投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)
算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)和辦理非交易過戶等
28、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?；鸬牡怯洐C(jī)構(gòu)為德邦基金管理有
限公司或接受德邦基金管理有限公司委托辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
29、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所
管理的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶
30、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機(jī)
構(gòu)辦理認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)導(dǎo)致的基金份額
變動(dòng)及結(jié)余情況的賬戶
31、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)的
日期
32、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財(cái)
產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并予以公告的日期
33、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長(zhǎng)
不得超過3個(gè)月
34、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
35、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
36、T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資人申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)的
開放日
37、T+n日：指自T日起第n個(gè)工作日(不包含T日)
38、開放日：指為投資人辦理基金份額申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
39、開放時(shí)間：指開放日基金接受申購(gòu)、贖回或其他交易的時(shí)間段
40、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《德邦基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是規(guī)
范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人
和投資人共同遵守
41、認(rèn)購(gòu)：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書申請(qǐng)購(gòu)買
基金份額的行為
42、申購(gòu)：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申
請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為
43、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)
定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
44、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時(shí)有效公告
規(guī)定的條件，申請(qǐng)將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金
管理人管理的其他基金基金份額的行為
45、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所
持基金份額銷售機(jī)構(gòu)的操作
46、定期定額投資計(jì)劃：指投資人通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，約定每期申
購(gòu)日、扣款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬
戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款及受理基金申購(gòu)申請(qǐng)的一種投資方式
47、巨額贖回：指本基金單個(gè)開放日，基金凈贖回申請(qǐng)(贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加
上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申
請(qǐng)份額總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%
48、元：指人民幣元
49、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價(jià)差、銀行存款利息、
已實(shí)現(xiàn)的其他合法收入及因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來的成本和費(fèi)用的節(jié)約
50、攤余成本法：指計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并
考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率法攤銷，每日計(jì)提損益
51、流動(dòng)性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無(wú)法
以合理價(jià)格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購(gòu)
與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因
發(fā)行人債務(wù)違約無(wú)法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的特殊情形或
另有規(guī)定的除外
52、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益：指按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬(wàn)份基金份額的日已
實(shí)現(xiàn)收益
53、7日年化收益率：指以最近7日(含節(jié)假日)收益所折算的年資產(chǎn)收益率
54、銷售服務(wù)費(fèi)：指本基金用于持續(xù)銷售和服務(wù)基金份額持有人的費(fèi)用，該
筆費(fèi)用從基金財(cái)產(chǎn)中扣除，屬于基金的營(yíng)運(yùn)費(fèi)用
55、基金份額分類：本基金分設(shè)兩類基金份額：A類基金份額和B類基金份
額。兩類基金份額分設(shè)不同的基金代碼，收取不同的銷售服務(wù)費(fèi)并分別公布每萬(wàn)
份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率
56、A類基金份額：指按照0.25%年費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額類別
57、B類基金份額：指按照0.01%年費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額類別
58、升級(jí)：指當(dāng)投資人在單個(gè)基金賬戶保留的A類基金份額達(dá)到B類基金
份額的最低份額要求時(shí)，基金的登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將投資人在該基金賬戶保留的A類
基金份額全部升級(jí)為B類基金份額
59、降級(jí)：指當(dāng)投資人在單個(gè)基金賬戶保留的B類基金份額不能滿足該類基
金份額的最低份額要求時(shí)，基金的登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將投資人在該基金賬戶保留的B
類基金份額全部降級(jí)為A類基金份額
60、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收
申購(gòu)款及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和
61、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值
62、基金份額凈值：指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù)
63、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈
值、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的過程
64、指定媒體：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行信息披露的全國(guó)性報(bào)刊及指定
互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露
網(wǎng)站）等媒介
65、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事
件
第三部分基金管理人
一、基金管理人概況
名稱：德邦基金管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱“德邦基金”）
住所：上海市虹口區(qū)東大名路501號(hào)503B單元
辦公地址：上海市楊浦區(qū)荊州路198號(hào)萬(wàn)碩大廈A棟25樓
法定代表人：尉遲平
成立時(shí)間：2012年3月27日
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊(cè)資本：人民幣5.9億元
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)：中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可[2012]249號(hào)
經(jīng)營(yíng)范圍：基金募集、基金銷售、特定客戶資產(chǎn)管理、資產(chǎn)管理和中國(guó)證監(jiān)
會(huì)許可的其他業(yè)務(wù)
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
聯(lián)系人：王菁
聯(lián)系電話：021-26010999
公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)如下：
股東名稱 持股比例
德邦證券股份有限公司 80%
浙江省土產(chǎn)畜產(chǎn)進(jìn)出口集團(tuán)有限公司 20%
二、主要人員情況
1、董事會(huì)成員
尉遲平女士，董事長(zhǎng)，上海財(cái)經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。曾于上海銀行股份有限公
司歷任總行金融市場(chǎng)部債券交易部高級(jí)經(jīng)理助理、高級(jí)副經(jīng)理、高級(jí)經(jīng)理，金融
市場(chǎng)部外匯與貴金屬部高級(jí)經(jīng)理，金融市場(chǎng)部見習(xí)總經(jīng)理助理等職務(wù)；于上銀基
金管理有限公司歷任總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理等職務(wù)。
張騄先生，董事，國(guó)籍中國(guó)，碩士學(xué)歷?，F(xiàn)任德邦基金管理有限公司總經(jīng)理，
兼任德邦創(chuàng)新資本有限責(zé)任公司董事長(zhǎng)、德邦基金管理有限公司北京分公司負(fù)責(zé)
人。曾于寧夏自治區(qū)固原市隆德縣神林鄉(xiāng)中學(xué)擔(dān)任支教教師；申銀萬(wàn)國(guó)證券研究
所有限公司擔(dān)任制造業(yè)研究部電子行業(yè)首席分析師；華泰證券股份有限公司擔(dān)任
研究所電子行業(yè)首席分析師；知合控股股份有限公司擔(dān)任產(chǎn)研一中心投資總經(jīng)理；
德邦證券股份有限公司歷任研究所所長(zhǎng)、總裁助理兼研究所所長(zhǎng)、總裁助理兼產(chǎn)
研中心總經(jīng)理。
朱瑾女士，董事，國(guó)籍中國(guó)，國(guó)際工商管理學(xué)碩士，經(jīng)濟(jì)師?，F(xiàn)任德邦證券
股份有限公司高級(jí)副總經(jīng)理、兼首席人力資源官、董事會(huì)秘書，兼任德邦證券資
產(chǎn)管理有限公司董事，德邦星盛資本管理有限公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理。兼任上海市
證券同業(yè)公會(huì)人力資源發(fā)展專業(yè)委員會(huì)會(huì)員委員，上海市勞動(dòng)人事爭(zhēng)議聯(lián)合調(diào)解
中心金融工作站金融事務(wù)專業(yè)委員會(huì)特聘專家，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)人才發(fā)展專業(yè)委
員會(huì)副主任委員。曾任德邦證券股份有限公司副總裁、總裁助理、高級(jí)總裁助理，
招商銀行上海分行人力資源部副總經(jīng)理、張揚(yáng)支行副行長(zhǎng)、金陵支行、古北支行
行長(zhǎng)，振華重工歷任黨總支青年委員和公司團(tuán)支部書記等職。
梁秀華女士，董事，國(guó)籍中國(guó)，工商管理碩士?，F(xiàn)任德邦證券股份有限公司
黨委委員、董事、高級(jí)總經(jīng)理助理兼財(cái)務(wù)管理部總經(jīng)理；兼任深圳證券交易所理
事會(huì)財(cái)務(wù)與審計(jì)委員會(huì)委員。曾任山東省財(cái)金投資集團(tuán)有限公司資本運(yùn)營(yíng)部副總
經(jīng)理，投資運(yùn)營(yíng)部資深經(jīng)理兼山東財(cái)金集團(tuán)（香港）有限公司財(cái)務(wù)總監(jiān)，山東財(cái)
金集團(tuán)（香港）有限公司董事、總經(jīng)理兼山東省財(cái)金投資集團(tuán)有限公司財(cái)務(wù)管理
部副部長(zhǎng)，山東省財(cái)金投資集團(tuán)有限公司財(cái)務(wù)管理部部長(zhǎng)兼山東財(cái)金集團(tuán)（香港）
有限公司董事、總經(jīng)理。
吳桐先生，董事，國(guó)籍中國(guó)，碩士學(xué)歷?，F(xiàn)任德邦證券股份有限公司風(fēng)險(xiǎn)管
理部總經(jīng)理，兼任中州期貨有限公司董事，德邦星盛資本管理有限公司董事。曾
任德邦證券股份有限公司質(zhì)量控制高級(jí)經(jīng)理、信用風(fēng)險(xiǎn)部總經(jīng)理助理、內(nèi)核管理
部總經(jīng)理助理、風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理助理、風(fēng)險(xiǎn)管理部副總經(jīng)理，遠(yuǎn)東國(guó)際租賃有
限公司信用經(jīng)理。
李永良先生，董事，國(guó)籍中國(guó)，碩士學(xué)歷。現(xiàn)任浙江省國(guó)際貿(mào)易集團(tuán)有限公
司金融部副總經(jīng)理，浙江省浙商資產(chǎn)管理股份有限公司董事。曾任浙江同花順網(wǎng)
絡(luò)信息股份有限公司金融研究中心行業(yè)研究員、行業(yè)研究團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人，財(cái)通證券
股份有限公司研究所行業(yè)研究員、高級(jí)研究員、行業(yè)公司部副經(jīng)理、行業(yè)公司部
經(jīng)理、副所長(zhǎng)等職，浙江東方金融控股集團(tuán)股份有限公司投資管理部經(jīng)理、戰(zhàn)略
發(fā)展部經(jīng)理；浙商金匯信托股份有限公司副總經(jīng)理、黨委委員。
張軍先生，獨(dú)立董事，國(guó)籍中國(guó)，博士?，F(xiàn)任復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院教師、復(fù)旦
大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院院長(zhǎng)；中國(guó)經(jīng)濟(jì)研究中心主任；復(fù)旦平安宏觀經(jīng)濟(jì)研究中心主任。
此外，兼任教育部全國(guó)高校經(jīng)濟(jì)學(xué)教指委副主任、中國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)理事會(huì)理事、復(fù)
旦大學(xué)學(xué)位評(píng)定委員會(huì)副主任暨社科與管理學(xué)部主任、上海市經(jīng)濟(jì)學(xué)會(huì)副會(huì)長(zhǎng)、
新開發(fā)銀行（金磚銀行）國(guó)際咨詢委員會(huì)委員、中國(guó)國(guó)際金融學(xué)會(huì)理事、廣東省
決策咨詢顧問委員會(huì)委員等。
芮萌先生，獨(dú)立董事，中國(guó)香港籍，博士?，F(xiàn)任中歐國(guó)際工商學(xué)院金融學(xué)與
會(huì)計(jì)學(xué)教授和鵬瑞金融學(xué)教席教授。曾任香港中文大學(xué)歷任公司高級(jí)會(huì)計(jì)專業(yè)碩
士（EMPACC）項(xiàng)目主任、公司會(huì)計(jì)專業(yè)碩士（MACC）項(xiàng)目主任、公司治理研究中
心副主任、經(jīng)濟(jì)與金融研究中心高級(jí)研究員，香港理工大學(xué)中國(guó)會(huì)計(jì)與金融中心
副主任。
王宇偉先生，獨(dú)立董事，國(guó)籍中國(guó)，博士?，F(xiàn)任南京大學(xué)商學(xué)院黨委副書記、
南京大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)系教授、博士生導(dǎo)師，美國(guó)南加州大學(xué)訪問學(xué)者。此外，兼任蘇
豪弘業(yè)期貨股份有限公司獨(dú)立非執(zhí)行董事，江蘇省市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)研究會(huì)副秘書長(zhǎng)，江
蘇省金融學(xué)會(huì)常務(wù)理事，南京大學(xué)校友基金會(huì)理事。
2、高級(jí)管理人員
張騄先生，總經(jīng)理，碩士學(xué)歷。（簡(jiǎn)歷請(qǐng)參見上述董事會(huì)成員介紹）
汪暉先生，副總經(jīng)理兼任海外與組合投資部、FOF投資部總經(jīng)理，碩士學(xué)歷。
曾任華泰證券股份有限公司研究員、投資經(jīng)理、高級(jí)投資經(jīng)理，華寶信托公司信
托基金經(jīng)理，華泰柏瑞基金管理有限公司研究員、基金經(jīng)理助理、基金經(jīng)理、投
資總監(jiān)，具有30年以上的證券投資管理經(jīng)歷。
洪雙龍先生，副總經(jīng)理、首席信息官（CIO）、董事會(huì)秘書，兼任德邦創(chuàng)新資
本有限責(zé)任公司監(jiān)事，碩士學(xué)歷。曾任江蘇省創(chuàng)業(yè)投資有限公司證券投資部研究
員、投資經(jīng)理助理；東海證券有限責(zé)任公司證券投資部、衍生產(chǎn)品部投資經(jīng)理、
副總經(jīng)理；德邦證券股份有限公司金融產(chǎn)品部、量化投資部總經(jīng)理，資產(chǎn)管理總
部聯(lián)席總經(jīng)理，信息技術(shù)部總經(jīng)理。
徐曉紅女士，督察長(zhǎng)、監(jiān)察稽核部總經(jīng)理，碩士學(xué)歷。曾任上海市嘉定區(qū)人
民檢察院歷任批捕科、反貪污賄賂局科員；上海市嘉定區(qū)經(jīng)委金融監(jiān)管與服務(wù)科
科員；上海證監(jiān)局歷任上市公司監(jiān)管處、法制處、投資者保護(hù)工作處科員、副主
任科員、主任科員；上海市易谷網(wǎng)絡(luò)科技有限公司財(cái)務(wù)總監(jiān)兼董秘；長(zhǎng)城證券股
份有限公司董事總經(jīng)理及合規(guī)法律部華東區(qū)域合規(guī)專員；國(guó)盛證券有限責(zé)任公司
歷任風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理、浙江分公司總經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)管理一部總經(jīng)理期間兼任聯(lián)絡(luò)
監(jiān)管組辦公室主任。
張瑾女士，總經(jīng)理助理、副首席人力資源官（CHO）、戰(zhàn)略產(chǎn)品部總經(jīng)理、
人力效能部總經(jīng)理，本科學(xué)歷。曾任職于上海市迅峰律師事務(wù)所律師助理、大瀚
咨詢金融獵頭顧問、德邦證券股份有限公司人力資源部總經(jīng)理助理。
4、本基金基金經(jīng)理
張晶女士，碩士，畢業(yè)于東華大學(xué)會(huì)計(jì)學(xué)專業(yè)，從業(yè)10年。曾于財(cái)通證券
資產(chǎn)管理有限公司任固收研究部高級(jí)研究員。2024年5月加入德邦基金，現(xiàn)任
德邦銳興債券型證券投資基金、德邦景頤債券型證券投資基金、德邦德利貨幣市
場(chǎng)基金、德邦如意貨幣市場(chǎng)基金、德邦短債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理。
張旭先生，碩士，畢業(yè)于華東師范大學(xué)金融學(xué)專業(yè)，從業(yè)7年。曾任財(cái)通證
券資產(chǎn)管理有限公司固收公募投資部基金經(jīng)理助理。2024年6月加入德邦基金，
現(xiàn)任德邦新添利債券型證券投資基金、德邦銳裕利率債債券型證券投資基金、德
邦銳興債券型證券投資基金、德邦德利貨幣市場(chǎng)基金、德邦如意貨幣市場(chǎng)基金、
德邦銳乾債券型證券投資基金的基金經(jīng)理。
本基金歷任基金經(jīng)理：
侯慧娣女士，2013年10月15日至2015年6月24日管理本基金。
何晶先生，2013年9月16日至2015年9月11日管理本基金。
陳利女士，2015年7月6日至2017年1月13日管理本基金。
張錚爍女士，2016年1月8日至2020年4月30日管理本基金。
陳潔女士，2018年9月19日至2020年7月1日管理本基金。
范文靜女士，2020年5月7日至2023年6月9日管理本基金。
韓哲昊先生，2020年11月26日至2023年6月9日管理本基金。
歐陽(yáng)帆先生，2023年6月2日至2024年9月13日管理本基金。
5、公募固定收益投資決策委員會(huì)成員
鄒舟女士，碩士，從業(yè)10年。曾任財(cái)通證券資產(chǎn)管理有限公司基金經(jīng)理助理、
基金經(jīng)理。2023年8月加入德邦基金管理有限公司，擔(dān)任公司總經(jīng)理助理、固收
投資總監(jiān)?，F(xiàn)任德邦短債債券型證券投資基金、德邦銳興債券型證券投資基金、
德邦銳裕利率債債券型證券投資基金、德邦銳乾債券型證券投資基金、德邦景頤
債券型證券投資基金、德邦安順混合型證券投資基金的基金經(jīng)理。
夏金濤先生，畢業(yè)于上海交通大學(xué)，碩士學(xué)歷，從業(yè)10年。2016年3月至2023
年8月于財(cái)通證券資產(chǎn)管理有限公司，歷任固收基金經(jīng)理助理、基金經(jīng)理，2023
年8月加入德邦基金管理有限公司，擔(dān)任固收研究部總經(jīng)理。現(xiàn)任德邦新添利債
券型證券投資基金、德邦如意貨幣市場(chǎng)基金、德邦安順混合型證券投資基金的基
金經(jīng)理。
張晶女士，碩士。（簡(jiǎn)歷請(qǐng)參見上述基金經(jīng)理介紹）
5、上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。
三、基金管理人的職責(zé)
1、依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分
配收益；
5、進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
6、編制季度、中期和年度基金報(bào)告；
7、計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七
日年化收益率；
8、辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
9、召集基金份額持有人大會(huì)；
10、保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其
他法律行為；
12、法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的或基金合同約定的其他職責(zé)。
四、基金管理人的承諾
1、基金管理人承諾不從事違反《證券法》的行為，并承諾建立健全內(nèi)部控
制制度，采取有效措施，防止違反《證券法》行為的發(fā)生；
2、基金管理人承諾不從事違反《基金法》的行為，并承諾建立健全內(nèi)部風(fēng)
險(xiǎn)控制制度，采取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：
（1）將基金管理人固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對(duì)待管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；
（3）利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。
3、基金管理人承諾嚴(yán)格遵守基金合同，并承諾建立健全內(nèi)部控制制度，采
取有效措施，防止違反基金合同行為的發(fā)生；
4、基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國(guó)
家有關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)；
5、基金管理人承諾不從事其他法規(guī)規(guī)定禁止從事的行為。
五、基金經(jīng)理承諾
1、依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有
人謀取最大利益；
2、不利用職務(wù)之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益；
3、不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的
基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息；
4、不以任何形式為其他組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易。
六、基金管理人的內(nèi)部控制制度
1、基金管理人內(nèi)部控制原則
健全性原則：內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門或機(jī)構(gòu)和各級(jí)人
員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)；
有效性原則：通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)部
控制制度的有效執(zhí)行；
獨(dú)立性原則：公司各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)上保持相對(duì)獨(dú)立。公司受托資產(chǎn)、
自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離；
相互制約原則：公司各部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)職權(quán)分明，相互制衡；
成本效益原則：公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效
益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。
2、基金管理人內(nèi)部控制的主要內(nèi)容
（1）控制環(huán)境
控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，包括經(jīng)營(yíng)理念、內(nèi)控文化、公司治理結(jié)
構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)和員工道德素質(zhì)等內(nèi)容。
公司應(yīng)堅(jiān)守誠(chéng)信原則，樹立內(nèi)控優(yōu)先的思想和風(fēng)險(xiǎn)管理理念，培養(yǎng)全體員工
的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，營(yíng)造一個(gè)濃厚的內(nèi)控文化氛圍，保證全體員工及時(shí)了解國(guó)家法
律法規(guī)和公司規(guī)章制度，使風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)貫穿到公司各個(gè)部門、各個(gè)崗位和各個(gè)環(huán)節(jié)。
公司應(yīng)建立健全法人治理結(jié)構(gòu)，確定公司股東會(huì)、董事會(huì)、審計(jì)委員會(huì)和督
察長(zhǎng)的職責(zé)權(quán)限；明確董事會(huì)的組成結(jié)構(gòu)和決策程序，充分發(fā)揮獨(dú)立董事在公司
治理中的作用；建立監(jiān)督制約機(jī)制，充分發(fā)揮審計(jì)委員會(huì)的監(jiān)督職能；嚴(yán)禁不正
當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和內(nèi)部人控制現(xiàn)象的發(fā)生，保護(hù)投資人利益和公司的合法
權(quán)益。
公司應(yīng)依照職責(zé)明確、相互制約的原則設(shè)置運(yùn)作高效又互相制衡的內(nèi)部組織
架構(gòu)，各部門授權(quán)分工明確，操作相互獨(dú)立。
公司應(yīng)建立決策科學(xué)、運(yùn)營(yíng)規(guī)范、管理高效的運(yùn)行機(jī)制，包括民主、透明的
決策程序和管理議事規(guī)則；高效、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)臉I(yè)務(wù)執(zhí)行系統(tǒng)；以及健全、有效的內(nèi)部
監(jiān)督和反饋系統(tǒng)。
公司應(yīng)建立有效的人力資源管理制度，健全激勵(lì)約束機(jī)制，確保公司人員具
備和保持與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力。
公司應(yīng)設(shè)計(jì)和維護(hù)暢通的信息溝通渠道，建立清晰的報(bào)告系統(tǒng)。
（2）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
公司應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，對(duì)公司內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估
和分析，及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。
公司應(yīng)定期和不定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部控制進(jìn)行評(píng)估，做好事前、事中和事后的
風(fēng)險(xiǎn)管理，并根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境、新的金融工具、新的技術(shù)應(yīng)用和新的法律法規(guī)等情
況，適時(shí)改進(jìn)。
（3）控制體系
①內(nèi)部控制機(jī)制
公司應(yīng)當(dāng)依據(jù)自身經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)，設(shè)立順序遞進(jìn)、權(quán)責(zé)統(tǒng)一、嚴(yán)密有效的內(nèi)控防
線，涵蓋決策、執(zhí)行、監(jiān)督三個(gè)層面。
決策層面：由股東會(huì)、董事會(huì)及下設(shè)專門委員會(huì)構(gòu)成，專事負(fù)責(zé)公司經(jīng)營(yíng)管
理、受托投資等重大事項(xiàng)的決策；
執(zhí)行層面：由經(jīng)理層及下設(shè)的投資決策委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)等專業(yè)委員
會(huì)和公司各部門組成，負(fù)責(zé)落實(shí)決策層制定的戰(zhàn)略部署；
監(jiān)督層面：由審計(jì)委員會(huì)、督察長(zhǎng)和監(jiān)察稽核部門等組成，承擔(dān)監(jiān)督和管理
職責(zé)，確保公司經(jīng)營(yíng)管理、受托投資、員工行為等符合有關(guān)法律法規(guī)和公司各項(xiàng)
規(guī)章制度。
②內(nèi)部控制制度
公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度和具體部門規(guī)章等部分組
成。
建立完善的資產(chǎn)分離制度，受托資產(chǎn)與公司資產(chǎn)、不同受托資產(chǎn)之間應(yīng)獨(dú)立
運(yùn)作，分別核算。
建立科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度，明確劃分各崗位職責(zé)，重要崗位不得有人
員的重疊。重要業(yè)務(wù)部門和崗位應(yīng)進(jìn)行物理隔離。
建立重要業(yè)務(wù)處理憑據(jù)傳遞和信息溝通制度，相關(guān)部門和崗位之間相互監(jiān)督
制衡。
制定切實(shí)可行的緊急應(yīng)變制度，建立危機(jī)處理機(jī)制和程序。以達(dá)到快速、及
時(shí)、有效化解危機(jī)的目的，減少危機(jī)造成的損失，降低不利影響，最大限度地保
護(hù)投資人利益，維護(hù)公司合法權(quán)益。
公司應(yīng)建立明確的授權(quán)制度，并將其貫穿于公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的始終。
A.股東會(huì)、董事會(huì)、審計(jì)委員會(huì)和經(jīng)理層應(yīng)當(dāng)充分了解和履行各自的職權(quán)，
建立健全的公司授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)和程序，確保授權(quán)制度的貫徹執(zhí)行；
B.公司各部門、分支機(jī)構(gòu)和公司員工在其規(guī)定的授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的職責(zé)；
C.公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)應(yīng)當(dāng)采取書面形式，授權(quán)書須明確授權(quán)內(nèi)容及時(shí)效；
D.公司授權(quán)要適當(dāng)，對(duì)已獲授權(quán)的部門和人員應(yīng)建立有效的評(píng)價(jià)和反饋機(jī)制，
對(duì)已不適用的授權(quán)應(yīng)及時(shí)修改或取消。
（3）控制活動(dòng)
控制活動(dòng)主要包括投資管理業(yè)務(wù)控制、運(yùn)營(yíng)管理業(yè)務(wù)控制、銷售業(yè)務(wù)控制、
信息披露控制、會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制、監(jiān)察稽核控制等。
公司應(yīng)當(dāng)自覺遵守有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，按照經(jīng)營(yíng)管理和受托投資
的性質(zhì)、特點(diǎn)，嚴(yán)格制定各項(xiàng)制度、規(guī)章、操作流程和崗位手冊(cè)，明確揭示不同
業(yè)務(wù)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并采取控制措施。
3、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制制度的聲明
（1）基金管理人確知建立、實(shí)施和維持內(nèi)部控制制度是基金管理人董事會(huì)
及管理層的責(zé)任；
（2）上述關(guān)于內(nèi)部控制制度的披露真實(shí)、準(zhǔn)確；
（3）基金管理人承諾將根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境變化及基金管理人的發(fā)展不斷完善內(nèi)
部控制制度。
第四部分基金托管人
(一)基金托管人概況
1.基本情況
名稱：中國(guó)民生銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)民生銀行”）
住所：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街2號(hào)
辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街2號(hào)
法定代表人：高迎欣
成立日期：1996年2月7日
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：證監(jiān)基金字［2004］101號(hào)
組織形式：其他股份有限公司（上市）
注冊(cè)資本：43,782,418,502元人民幣
電話：010-58560666
聯(lián)系人：羅菲菲
中國(guó)民生銀行成立于1996年，是中國(guó)第一家主要由民營(yíng)企業(yè)發(fā)起設(shè)立的全
國(guó)性股份制商業(yè)銀行，也是嚴(yán)格按照中國(guó)《公司法》和《商業(yè)銀行法》設(shè)立的一
家現(xiàn)代金融企業(yè)。
2000年12月19日，中國(guó)民生銀行A股股票（代碼：600016）在上海證券
交易所掛牌上市。2005年10月26日，中國(guó)民生銀行完成股權(quán)分置改革，成為
國(guó)內(nèi)首家實(shí)施股權(quán)分置改革的商業(yè)銀行。2009年11月26日，中國(guó)民生銀行H
股股票（代碼：01988）在香港證券交易所掛牌上市。成立30年以來，中國(guó)民生
銀行始終秉承“服務(wù)大眾，情系民生”的企業(yè)使命，聚焦“民營(yíng)企業(yè)的銀行、敏
捷開放的銀行、用心服務(wù)的銀行”戰(zhàn)略定位，堅(jiān)持走市場(chǎng)化、差異化經(jīng)營(yíng)之路，
努力建設(shè)一家特色鮮明、持續(xù)創(chuàng)新、價(jià)值成長(zhǎng)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的一流商業(yè)銀行，致力
于成就“長(zhǎng)青銀行，百年民生”的宏偉愿景。
2、主要人員情況
崔巖女士，中國(guó)民生銀行資產(chǎn)托管部負(fù)責(zé)人，博士研究生，具有基金托管人
高級(jí)管理人員任職資格，從事過全球托管業(yè)務(wù)、托管業(yè)務(wù)運(yùn)作、銀行信息管理等
工作，具有多年金融從業(yè)經(jīng)歷，具備扎實(shí)的總部管理經(jīng)歷。曾任中國(guó)工商銀行總
行資產(chǎn)托管部營(yíng)銷專家。
3、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況
中國(guó)民生銀行股份有限公司于2004年7月9日獲得基金托管資格，成為《中
華人民共和國(guó)證券投資基金法》頒布后首家獲批從事基金托管業(yè)務(wù)的銀行。為了
更好地發(fā)揮后發(fā)優(yōu)勢(shì)，大力發(fā)展托管業(yè)務(wù)，中國(guó)民生銀行股份有限公司資產(chǎn)托管
部從成立伊始就本著充分保護(hù)基金持有人的利益、為客戶提供高品質(zhì)托管服務(wù)的
原則，高起點(diǎn)地建立系統(tǒng)、完善制度、組織人員。資產(chǎn)托管部目前共有員工108
人，平均年齡38歲，100%員工擁有大學(xué)本科以上學(xué)歷，67%以上員工具有碩士以
上學(xué)位。
中國(guó)民生銀行堅(jiān)持以客戶需求為導(dǎo)向，秉承“誠(chéng)信、嚴(yán)謹(jǐn)、高效、務(wù)實(shí)”的
經(jīng)營(yíng)理念，依托豐富的資產(chǎn)托管經(jīng)驗(yàn)、專業(yè)的托管業(yè)務(wù)服務(wù)和先進(jìn)的托管業(yè)務(wù)平
臺(tái)，為境內(nèi)外客戶提供安全、準(zhǔn)確、及時(shí)、高效的專業(yè)托管服務(wù)。中國(guó)民生銀行
資產(chǎn)托管部于2018年2月6日發(fā)布了“愛托管”品牌，近百余家資管機(jī)構(gòu)及合
作客戶的代表受邀參加了啟動(dòng)儀式。資產(chǎn)托管部始終堅(jiān)持以客戶為中心，致力于
為客戶提供全面的綜合金融服務(wù)。對(duì)內(nèi)大力整合行內(nèi)資源，對(duì)外廣泛搭建客戶服
務(wù)平臺(tái)，向各類托管客戶提供專業(yè)化、增值化的托管綜合金融服務(wù)，得到各界的
充分認(rèn)可，也在市場(chǎng)上樹立了良好品牌形象，成為市場(chǎng)上一家有特色的托管銀行。
自2021年以來，中國(guó)民生銀行榮獲人力資源社會(huì)保障部頒發(fā)的“2020年度企業(yè)
年金和養(yǎng)老金產(chǎn)品信息報(bào)告工作優(yōu)秀管理機(jī)構(gòu)”獎(jiǎng)，連續(xù)三年蟬聯(lián)中央國(guó)債登記
結(jié)算有限責(zé)任公司“年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)”獎(jiǎng)項(xiàng)，獲評(píng)《金融理財(cái)》頒發(fā)的“第
十三屆金貔貅獎(jiǎng)2022年度金牌資產(chǎn)托管銀行”。2023年至今，本行榮獲《金融
時(shí)報(bào)》“年度最佳資產(chǎn)托管銀行”，《證券時(shí)報(bào)》“2023年度杰出資產(chǎn)托管銀行
天璣獎(jiǎng)”、“2024年度杰出資產(chǎn)托管銀行天璣獎(jiǎng)”，《新浪財(cái)經(jīng)》“養(yǎng)老金融服
務(wù)創(chuàng)新銀行”獎(jiǎng)，《每日經(jīng)濟(jì)新聞報(bào)》“2024年度卓越資產(chǎn)托管銀行獎(jiǎng)”《經(jīng)濟(jì)
觀察報(bào)》“2025年度卓越養(yǎng)老金托管銀行”、《中國(guó)經(jīng)營(yíng)報(bào)》“2025卓越競(jìng)爭(zhēng)
力資產(chǎn)托管銀行”、《金融時(shí)報(bào)》2025年度入選金融高水平開發(fā)案例等獎(jiǎng)項(xiàng)。
截至2026年3月31日，中國(guó)民生銀行托管建信穩(wěn)定得利債券型證券投資基
金、中銀新趨勢(shì)靈活配置混合型證券投資基金等共333只證券投資基金，基金托
管規(guī)模14246.4724億元。
(二)基金托管人的內(nèi)部控制制度
1.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)
(1)建立完整、嚴(yán)密、高效的風(fēng)險(xiǎn)控制體系，形成科學(xué)的決策機(jī)制、執(zhí)行機(jī)
制和監(jiān)督機(jī)制，防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，保障資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和托管財(cái)產(chǎn)
的安全完整。
(2)大力培育合規(guī)文化，自覺形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理
念，嚴(yán)格控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，保證資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)符合國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)
則。
(3)以相互制衡健全有效的風(fēng)控組織結(jié)構(gòu)為保障，以完善健全的制度為基礎(chǔ)，
以落實(shí)到位的過程控制為著眼點(diǎn)，以先進(jìn)的信息技術(shù)手段為依托，建立全面、系
統(tǒng)、動(dòng)態(tài)、主動(dòng)、有利于差錯(cuò)防弊、堵塞漏洞、消除隱患、保證業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行的
風(fēng)險(xiǎn)控制制度，確保托管業(yè)務(wù)信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。
2.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制組織結(jié)構(gòu)
總行高級(jí)管理層負(fù)責(zé)部署全行的風(fēng)險(xiǎn)管理工作。總行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)是總行
高級(jí)管理層下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)委員會(huì)，對(duì)高級(jí)管理層負(fù)責(zé)，支持高級(jí)管理層履
行職責(zé)。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制工作在總行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的統(tǒng)一部署和指導(dǎo)下
開展。
總行各部門緊密配合，共同把控資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)運(yùn)行中的風(fēng)險(xiǎn)，具體職責(zé)與分
工如下：總行風(fēng)險(xiǎn)管理部作為總行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)秘書機(jī)構(gòu)，是全行風(fēng)險(xiǎn)管理的
統(tǒng)籌部門，對(duì)資產(chǎn)托管部的風(fēng)險(xiǎn)控制工作進(jìn)行指導(dǎo)；總行法律合規(guī)部負(fù)責(zé)資產(chǎn)托
管業(yè)務(wù)項(xiàng)下的相關(guān)合同、協(xié)議等法律性文件的審定，對(duì)業(yè)務(wù)開展進(jìn)行合規(guī)檢查并
督導(dǎo)問題整改落實(shí)；總行審計(jì)部對(duì)全行托管業(yè)務(wù)進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，包括定期內(nèi)部審
計(jì)、現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)檢查等；總行辦公室與資產(chǎn)托管部共同制定聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案。
3.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制原則
(1)合法合規(guī)原則。風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)符合和體現(xiàn)國(guó)家法律、法規(guī)、規(guī)章和各項(xiàng)政
策。
(2)全面性原則。風(fēng)險(xiǎn)控制覆蓋托管部的各個(gè)業(yè)務(wù)中心、各個(gè)崗位和各級(jí)人
員，并涵蓋資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)。
(3)有效性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)從業(yè)人員應(yīng)全力維護(hù)內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)
行，任何人都沒有超越制度約束的權(quán)力。
(4)預(yù)防性原則。必須樹立“預(yù)防為主”的管理理念，控制資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)中
風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的源頭，防患于未然，盡量避免業(yè)務(wù)操作中各種問題的產(chǎn)生。
(5)及時(shí)性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制制度的制定應(yīng)當(dāng)具有前瞻性，并且
隨著托管部經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)部環(huán)境的變化和國(guó)家法律法規(guī)、
政策制度等外部環(huán)境的改變進(jìn)行及時(shí)的修改或完善。發(fā)現(xiàn)問題，要及時(shí)處理，堵
塞漏洞。
(6)獨(dú)立性原則。各業(yè)務(wù)中心、各崗位職能上保持相對(duì)獨(dú)立性。風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管
理中心是資產(chǎn)托管部下設(shè)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)，不受其他業(yè)務(wù)中心和個(gè)人干涉。業(yè)務(wù)操作
人員和檢查人員嚴(yán)格分開，以保證風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)構(gòu)的工作不受干擾。
(7)相互制約原則。各業(yè)務(wù)中心、各崗位權(quán)責(zé)明確，相互牽制，通過切實(shí)可
行的相互制衡措施來消除風(fēng)險(xiǎn)控制的盲點(diǎn)。
(8)防火墻原則。托管銀行自身財(cái)務(wù)與托管資產(chǎn)財(cái)務(wù)嚴(yán)格分開；托管業(yè)務(wù)日
常操作部門與行政、研發(fā)和營(yíng)銷等部門隔離。
4.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度和措施
(1)制度建設(shè)：建立了明確的崗位職責(zé)、科學(xué)的業(yè)務(wù)流程、詳細(xì)的操作手冊(cè)、
嚴(yán)格的人員行為規(guī)范等一系列規(guī)章制度。
(2)建立健全的組織管理結(jié)構(gòu)：前后臺(tái)分離，不同部門、崗位相互牽制。
(3)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估：定期組織進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估，制定并實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制
措施。
(4)相對(duì)獨(dú)立的業(yè)務(wù)操作空間：業(yè)務(wù)操作區(qū)相對(duì)獨(dú)立，實(shí)施門禁管理和音像
監(jiān)控。
(5)人員管理：進(jìn)行定期的業(yè)務(wù)與職業(yè)道德培訓(xùn)，使員工樹立風(fēng)險(xiǎn)防范與控
制理念，并簽訂承諾書。
(6)應(yīng)急預(yù)案：制定完備的應(yīng)急預(yù)案，并組織員工定期演練；建立異地災(zāi)備
中心，保證業(yè)務(wù)不中斷。
5.資產(chǎn)托管部?jī)?nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制
中國(guó)民生銀行股份有限公司從控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通、
監(jiān)控等五個(gè)方面構(gòu)建了托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制體系。
(1)堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)管理與業(yè)務(wù)發(fā)展同等重要的理念。中國(guó)民生銀行股份有限公司
資產(chǎn)托管部從成立之日起就特別強(qiáng)調(diào)規(guī)范運(yùn)作，一直將建立一個(gè)系統(tǒng)、高效的風(fēng)
險(xiǎn)防范和控制體系作為工作重點(diǎn)。隨著市場(chǎng)環(huán)境的變化和托管業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，
新問題新情況不斷出現(xiàn)，我們始終將風(fēng)險(xiǎn)管理放在與業(yè)務(wù)發(fā)展同等重要的位置，
視風(fēng)險(xiǎn)防范和控制為托管業(yè)務(wù)生存和發(fā)展的生命線。
(2)實(shí)施全員風(fēng)險(xiǎn)管理。將風(fēng)險(xiǎn)控制責(zé)任落實(shí)到具體業(yè)務(wù)中心和業(yè)務(wù)崗位，
每位員工對(duì)自己崗位職責(zé)范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)。
(3)建立分工明確、相互牽制的風(fēng)險(xiǎn)控制組織結(jié)構(gòu)。我們通過建立縱向雙人
制，橫向多中心制的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)，形成不同中心、不同崗位相互制衡的組織結(jié)
構(gòu)。
(4)以制度建設(shè)作為風(fēng)險(xiǎn)管理的核心。我們十分重視內(nèi)部控制制度的建設(shè)，
已經(jīng)建立了一整套內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度，包括業(yè)務(wù)管理辦法、內(nèi)部控制制度、員工
行為規(guī)范、崗位職責(zé)及涵括所有后臺(tái)運(yùn)作環(huán)節(jié)的操作手冊(cè)。以上制度隨著外部環(huán)
境和業(yè)務(wù)的發(fā)展還會(huì)不斷增加和完善。
(5)制度的執(zhí)行和監(jiān)督是風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)鍵。制度落實(shí)檢查是風(fēng)險(xiǎn)控制管理的
有力保證。資產(chǎn)托管部?jī)?nèi)部設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理中心，依照有關(guān)法律規(guī)章，定期對(duì)
業(yè)務(wù)的運(yùn)行進(jìn)行檢查。總行審計(jì)部不定期對(duì)托管業(yè)務(wù)進(jìn)行審計(jì)。
(6)將先進(jìn)的技術(shù)手段運(yùn)用于風(fēng)險(xiǎn)控制中。托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)需求不僅從業(yè)務(wù)方
面而且從風(fēng)險(xiǎn)控制方面都要經(jīng)過多方論證，托管業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)具有較強(qiáng)的自動(dòng)風(fēng)
險(xiǎn)控制功能。
(三)基金托管人對(duì)基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理
辦法》《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》等有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基
金合同、基金托管協(xié)議的約定，基金托管人對(duì)基金的投資范圍、基金投資比例、
基金資產(chǎn)的核算、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算、基金份額凈值的計(jì)算、基金管理人報(bào)酬
的計(jì)提和支付、基金托管人報(bào)酬的計(jì)提和支付、基金申購(gòu)資金的到賬和贖回資金
的劃付、基金收益分配等進(jìn)行監(jiān)督和核查。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違反《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》等有關(guān)
法律法規(guī)規(guī)定及基金合同、基金托管協(xié)議約定的行為，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基
金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)確認(rèn)，并以書面形式對(duì)基
金托管人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促
基金管理人改正?；鸸芾砣藢?duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，
基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)
通知基金管理人限期糾正。
第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
一、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)
1、直銷機(jī)構(gòu)
（1）德邦基金管理有限公司直銷柜臺(tái)
住所：上海市虹口區(qū)東大名路501號(hào)503B單元
辦公地址：上海市楊浦區(qū)荊州路198號(hào)萬(wàn)碩大廈A棟25樓
法定代表人：尉遲平
聯(lián)系人：姜夢(mèng)思
公司總機(jī)：021-26010999
直銷電話：021-26010928
直銷傳真：021-26010960
客服熱線：400-821-7788
（2）德邦基金管理有限公司網(wǎng)上直銷平臺(tái)
網(wǎng)址：www.dbfund.com.cn
投資者可以通過基金管理人的網(wǎng)站和其他網(wǎng)上直銷平臺(tái)辦理本基金的認(rèn)購(gòu)、
申購(gòu)及贖回等業(yè)務(wù)，具體業(yè)務(wù)規(guī)則請(qǐng)參閱相關(guān)公告。
2、其他銷售機(jī)構(gòu)
基金管理人可根據(jù)情況增減或變更基金銷售機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
二、登記機(jī)構(gòu)
名稱：德邦基金管理有限公司
住所：上海市虹口區(qū)東大名路501號(hào)503B單元
辦公地址：上海市楊浦區(qū)荊州路198號(hào)萬(wàn)碩大廈A棟25樓
法定代表人：尉遲平
聯(lián)系電話：021-26010999
聯(lián)系人：吳培金
三、出具法律意見書的律師事務(wù)所
名稱：上海市通力律師事務(wù)所
住所：上海市銀城中路68號(hào)19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號(hào)19樓
負(fù)責(zé)人：韓炯
電話：021-31358666
傳真：021-31358600
聯(lián)系人：丁媛
經(jīng)辦律師：黎明、丁媛
四、審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所
名稱：安永華明會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）
執(zhí)行事務(wù)合伙人：毛鞍寧
住所：中國(guó)北京市東城區(qū)東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)安永大樓17層
辦公地址：中國(guó)北京市東城區(qū)東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)安永大樓17層
郵政編碼：100738
公司電話：010-58153000
公司傳真：010-85188298
經(jīng)辦會(huì)計(jì)師：藺育化、張亞旎
業(yè)務(wù)聯(lián)系人：藺育化
第六部分基金份額的分類
1、基金份額分類
本基金根據(jù)基金份額持有人持有本基金的份額數(shù)量，對(duì)基金份額持有人持有
的基金份額按照不同的費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)用，因此形成不同的基金份額類別。
本基金將設(shè)A類和B類兩類基金份額，兩類基金份額單獨(dú)設(shè)置基金代碼，并單
獨(dú)公布每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。
基金份額分類如下：
A類份額 B類份額
分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)（單個(gè)基金賬戶保留的基金份額） ≥500萬(wàn)份
銷售服務(wù)費(fèi)（年費(fèi)率） 0.25% 0.01%
根據(jù)基金實(shí)際運(yùn)作情況，在履行適當(dāng)程序后，基金管理人可對(duì)基金份額分類
進(jìn)行調(diào)整并公告。
2、基金份額類別的限制
投資人可自行選擇認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)本基金份額類別，不同基金份額類別之間不得
互相轉(zhuǎn)換，但依據(jù)基金合同或招募說明書約定因認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、基金轉(zhuǎn)換等
交易而發(fā)生基金份額自動(dòng)升級(jí)或者降級(jí)的除外?；鸸芾砣丝梢耘c基金托管人協(xié)
商一致并在履行相關(guān)程序后，調(diào)整認(rèn)(申)購(gòu)各類基金份額的最低金額限制及規(guī)則，
基金管理人必須在調(diào)整實(shí)施之日前依照《信息披露辦法》的規(guī)定在指定媒體上刊
登公告。
3、基金份額的自動(dòng)升降級(jí)
當(dāng)投資人在單個(gè)基金賬戶保留的A類基金份額達(dá)到B類基金份額類別的最
低份額要求時(shí)，登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將投資人在該基金賬戶保留的該類基金份額全部升
級(jí)為B類基金份額。當(dāng)投資人在單個(gè)基金賬戶保留的B類基金份額不能滿足該
類基金份額最低份額要求時(shí)，登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將投資人在該基金賬戶保留的該類基
金份額全部降級(jí)為A類基金份額。
基金管理人可以與基金托管人協(xié)商一致并在履行相關(guān)程序后，調(diào)整基金份額
升降級(jí)的數(shù)額限制及規(guī)則，基金管理人必須在調(diào)整實(shí)施之日前依照《信息披露辦
法》的規(guī)定在指定媒體上刊登公告。
根據(jù)基金管理人于2026年5月12日發(fā)布的《關(guān)于德邦德利貨幣市場(chǎng)基金取
消在平安證券股份有限公司自動(dòng)升降級(jí)業(yè)務(wù)的公告》，自2026年5月13日起取
消本基金A類基金份額、B類基金份額在平安證券的自動(dòng)升降級(jí)業(yè)務(wù)，具體內(nèi)
容詳見相關(guān)公告。
第七部分基金的募集
本基金由基金管理人按照《基金法》《運(yùn)作辦法》《銷售辦法》、基金合同及
其他有關(guān)規(guī)定募集，募集申請(qǐng)于2013年7月30日經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可【2013】
1018號(hào)文注冊(cè)。
一、基金運(yùn)作方式與類型
契約型開放式、貨幣市場(chǎng)基金
二、基金存續(xù)期限
不定期
三、基金的募集情況
本基金的發(fā)售募集期共募集2,080,430,071.60份基金份額，募集有效認(rèn)購(gòu)總
戶數(shù)為7,186戶。
第八部分基金合同的生效
一、基金合同的生效
根據(jù)相關(guān)法規(guī)和基金合同的有關(guān)規(guī)定，本基金合同已于2013年9月16日正
式生效，自本基金合同生效之日起，本基金管理人正式開始管理本基金。
二、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
《基金合同》生效后，基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低
于5000萬(wàn)元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)；連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)前
述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)說明原因并報(bào)送解決方案。
法律法規(guī)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
第九部分基金份額的申購(gòu)與贖回
一、申購(gòu)和贖回場(chǎng)所
本基金的申購(gòu)與贖回將通過銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。具體的銷售網(wǎng)點(diǎn)將由基金管理人
在其網(wǎng)站列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)
站公示。基金投資者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或按銷售機(jī)構(gòu)
提供的其他方式辦理基金份額的申購(gòu)與贖回。若基金管理人或其指定的代銷機(jī)構(gòu)
開通電話、傳真、移動(dòng)通信或網(wǎng)上等交易方式，投資人可以通過上述方式進(jìn)行申
購(gòu)與贖回，具體辦法由基金管理人或其委托的代銷機(jī)構(gòu)另行公告。
二、申購(gòu)、贖回的開始日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間
1、開放日及開放時(shí)間
投資人在開放日辦理基金份額的申購(gòu)和贖回，具體辦理時(shí)間為上海證券交易
所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時(shí)間，上午9:30-11:30，下午13:00-15:00，
但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購(gòu)、
贖回時(shí)除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場(chǎng)、證券交易所交易時(shí)間變更或其
他特殊情況，基金管理人將視情況對(duì)前述開放日及開放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但
應(yīng)在實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒體上公告。
2、申購(gòu)、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間
本基金已于2013年10月21日起開始辦理日常申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)、
贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換
申請(qǐng)且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，視為下一開放日的申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換申請(qǐng)。
三、申購(gòu)與贖回的原則
1、“確定價(jià)”原則，即申購(gòu)、贖回價(jià)格以每份基金份額凈值為1.00元的基準(zhǔn)
進(jìn)行計(jì)算；
2、“金額申購(gòu)、份額贖回”原則，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)；
3、當(dāng)日的申購(gòu)與贖回申請(qǐng)可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以內(nèi)撤銷；
4、基金份額持有人在全部贖回其持有的本基金余額時(shí)，基金管理人自動(dòng)將
該基金份額持有人的待支付收益一并結(jié)算并與贖回款一起支付給該基金份額持
有人；基金份額持有人部分贖回其持有的基金份額時(shí)，待支付收益為正時(shí)，待支
付收益不進(jìn)行支付；待支付收益為負(fù)時(shí)，其剩余的基金份額需足以彌補(bǔ)其當(dāng)前待
支付收益為負(fù)時(shí)的損益，否則將自動(dòng)按比例結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)前待支付收益，再進(jìn)行贖回款
項(xiàng)結(jié)算；
5、基金管理人有權(quán)決定基金份額持有人持有本基金的最高限額和本基金的
總規(guī)模限額，但應(yīng)最遲在新的限額實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指
定媒體上公告；
6、在法律法規(guī)和基金合同允許的范圍內(nèi)，登記機(jī)構(gòu)或基金管理人可對(duì)上述
業(yè)務(wù)內(nèi)容進(jìn)行調(diào)整，并將于調(diào)整開始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在
指定媒介上公告。
四、申購(gòu)與贖回的程序
1、申購(gòu)和贖回的申請(qǐng)方式
投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提
出申購(gòu)或贖回的申請(qǐng)。
2、申購(gòu)和贖回的款項(xiàng)支付
投資人申購(gòu)基金份額時(shí)，必須全額交付申購(gòu)款項(xiàng)，投資人交付款項(xiàng)，申購(gòu)
成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，申購(gòu)生效。
投資人贖回（T日）申請(qǐng)成功后，基金管理人將在T＋3日(包括該日)內(nèi)支
付贖回款項(xiàng)。如遇證券交易所或交易市場(chǎng)數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行
數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)
務(wù)處理流程，則贖回款項(xiàng)在該等故障消除后及時(shí)劃往投資人銀行賬戶。在發(fā)生
巨額贖回時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。
3、申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以交易時(shí)間結(jié)束前受理有效申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的當(dāng)天作為申
購(gòu)或贖回申請(qǐng)日(T日)，在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對(duì)該交易
的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請(qǐng)，投資人應(yīng)在T+2日后(包括該日)及
時(shí)到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請(qǐng)的確認(rèn)情況。基金銷
售機(jī)構(gòu)對(duì)申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的受理并不代表申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確
實(shí)接收到申請(qǐng)。申購(gòu)、贖回的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。若申購(gòu)不成功，
則申購(gòu)款項(xiàng)退還給投資人。
在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，本基金登記機(jī)構(gòu)可根據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，對(duì)上述
業(yè)務(wù)辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，本基金管理人將于開始實(shí)施前按照有關(guān)規(guī)定予以公告。
五、申購(gòu)和贖回的數(shù)額限制
1、通過基金管理人直銷柜臺(tái)首次申購(gòu)本基金A類基金份額的，每個(gè)基金賬
戶單筆最低申購(gòu)金額為5萬(wàn)元，追加申購(gòu)本基金A類基金份額的單筆最低金額
為1萬(wàn)元；通過基金管理人網(wǎng)上直銷平臺(tái)或除基金管理人直銷機(jī)構(gòu)以外的其他銷
售機(jī)構(gòu)首次申購(gòu)本基金A類基金份額的，每個(gè)基金賬戶單筆最低申購(gòu)金額為0.01
元，追加申購(gòu)本基金A類基金份額的單筆最低金額為0.01元。投資人首次申購(gòu)
本基金B(yǎng)類基金份額的單筆最低金額為500萬(wàn)元，追加申購(gòu)本基金B(yǎng)類基金份
額的單筆最低金額為0.01元。銷售機(jī)構(gòu)對(duì)本基金最低申購(gòu)限額及交易級(jí)差有其
他規(guī)定的，以銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)。
2、投資人將持有的基金份額當(dāng)期分配的基金收益轉(zhuǎn)為基金份額時(shí)，不受最
低申購(gòu)金額的限制。
3、當(dāng)接受申購(gòu)申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，
基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購(gòu)金額上限或基金單日凈申購(gòu)比例上限、
拒絕大額申購(gòu)、暫停基金申購(gòu)等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益，
具體請(qǐng)參見相關(guān)公告。
4、本基金B(yǎng)類基金份額持有人每個(gè)交易賬戶的最低份額余額為500萬(wàn)份，
基金份額持有人因贖回、轉(zhuǎn)換等原因?qū)е缕鋯蝹€(gè)基金賬戶內(nèi)剩余的B類基金份
額低于500萬(wàn)份時(shí)，登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將其在該基金賬戶持有的B類基金份額降級(jí)
為A類基金份額。
5、投資人可將其全部或部分基金份額贖回，基金份額單筆贖回不得少于0.01
份，投資者的贖回申請(qǐng)將導(dǎo)致其單個(gè)交易賬戶內(nèi)留存的基金份額不足基金管理人
規(guī)定的最低持有份額時(shí)，投資者應(yīng)一次全部贖回；如投資者未一次全部提交贖回
申請(qǐng)，銷售機(jī)構(gòu)有權(quán)以投資者在其單個(gè)交易賬戶內(nèi)留存的該基金全部份額為限，
辦理贖回（如因分紅再投資、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管、巨額贖回部分確認(rèn)等原因?qū)?
致的賬戶余額少于最低持有份額的情況，不受此限）。
6、本基金對(duì)單個(gè)投資人的累計(jì)申購(gòu)金額不設(shè)上限限制，法律法規(guī)、中國(guó)證
監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
7、基金管理人可以根據(jù)市場(chǎng)情況，在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)
定申購(gòu)金額和贖回份額的數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實(shí)施前依照《信息披
露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒體上公告并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
六、申購(gòu)和贖回的價(jià)格、費(fèi)用及其用途
1、除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金不收取申購(gòu)費(fèi)用和
贖回費(fèi)用，但是出現(xiàn)以下情形：
1）當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額50%，
且本基金投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易
日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且偏離度為負(fù)時(shí)；
2）在滿足相關(guān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理要求的前提下，當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國(guó)債、
中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為負(fù)時(shí)；
為確?；鹌椒€(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)當(dāng)日單個(gè)基
金份額持有人申請(qǐng)贖回基金份額超過基金總份額的1%以上的贖回申請(qǐng)（超過基
金總份額1%以上的部分）征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入
基金資產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無(wú)益于基金利益最大化的
情形除外。
2、本基金的基金份額凈值保持為人民幣1.00元。
3、申購(gòu)份額的計(jì)算
申購(gòu)份額=申購(gòu)金額/T日基金份額凈值
例1：某投資人投資10,000元申購(gòu)本基金，則基金可得到的申購(gòu)份額為：
申購(gòu)份額=10,000/1.00=10,000.00份
4、贖回份額的計(jì)算
贖回金額=贖回份額×T日基金份額凈值+該等份額對(duì)應(yīng)的待支付收益
例2：某投資人在T日贖回本基金基金份額10,000份，假設(shè)該10,000份基金
份額對(duì)應(yīng)的待支付收益為15.00元，則贖回金額的計(jì)算為：
贖回金額=10,000×1.00+15=10,015.00元
5、本基金申購(gòu)份額的處理方式為：申購(gòu)份額計(jì)算結(jié)果以四舍五入的方法保
留到小數(shù)點(diǎn)后第2位，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
6、本基金贖回金額的處理方式為：贖回金額計(jì)算結(jié)果以四舍五入的方法保
留到小數(shù)點(diǎn)后第2位，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
七、申購(gòu)、贖回的登記
基金管理人應(yīng)以交易時(shí)間結(jié)束前受理申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的當(dāng)天作為申購(gòu)或贖
回申請(qǐng)日（T日）。投資者申購(gòu)基金成功后，登記機(jī)構(gòu)在T+1日為投資人登記權(quán)
益并辦理登記手續(xù)，投資者自T+2日（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金份額。
投資人贖回基金成功后，登記機(jī)構(gòu)在T+1日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手
續(xù)。
基金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，依法對(duì)上述登記辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)
整，但不得實(shí)質(zhì)影響投資人的合法權(quán)益，并于調(diào)整前按照《信息披露辦法》在指
定媒體公告。
八、拒絕或暫停申購(gòu)的情形
發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購(gòu)申請(qǐng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無(wú)法正常運(yùn)作或基金管理人無(wú)法受理投資人的申購(gòu)
申請(qǐng)。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受
投資人的申購(gòu)申請(qǐng)。
3、證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資
產(chǎn)凈值。
4、基金管理人認(rèn)為接受某筆或某些申購(gòu)申請(qǐng)可能會(huì)影響或損害現(xiàn)有基金份
額持有人利益時(shí)。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無(wú)法找到合適的投資品種，或其他可
能對(duì)基金業(yè)績(jī)產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)或登記機(jī)構(gòu)的技術(shù)保障等異常
情況導(dǎo)致基金銷售系統(tǒng)或基金登記系統(tǒng)或基金會(huì)計(jì)系統(tǒng)無(wú)法正常運(yùn)行。
7、申購(gòu)申請(qǐng)超過基金管理人設(shè)定的基金總規(guī)模、單日凈申購(gòu)比例上限、單
個(gè)投資人單日或單筆申購(gòu)金額上限的情形時(shí)。
8、基金管理人接受某筆或者某些申購(gòu)申請(qǐng)或基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入申請(qǐng)有可能導(dǎo)致
單一投資者持有基金份額的比例超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時(shí)。
9、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取暫停接受基金申購(gòu)申請(qǐng)的措施。
10、為保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金管理人可以依照相關(guān)法律法規(guī)，
在特定市場(chǎng)條件下暫?；蛘呔芙^接受一定金額以上的資金申購(gòu)；
11、當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的正
偏離度絕對(duì)值達(dá)到或超過0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫?；鹕曩?gòu)；
12、法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、9、10、11、12項(xiàng)暫停申購(gòu)情形之一且基金管
理人決定暫停申購(gòu)時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒體上刊登暫停申購(gòu)
公告。當(dāng)發(fā)生上述第8項(xiàng)暫停申購(gòu)情形時(shí)，基金管理人可以采取比例確認(rèn)等方式
對(duì)該投資人的申購(gòu)申請(qǐng)進(jìn)行限制，基金管理人也有權(quán)拒絕該等全部或部分申購(gòu)申
請(qǐng)。如果投資人的申購(gòu)申請(qǐng)被拒絕，被拒絕的申購(gòu)款項(xiàng)將退還給投資人。在暫停
申購(gòu)的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購(gòu)業(yè)務(wù)的辦理。
九、暫停贖回或者延緩支付贖回款項(xiàng)的情形
發(fā)生下列情形時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回
款項(xiàng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受
投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)。
3、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金贖回申請(qǐng)的措施。
4、證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資
產(chǎn)凈值。
5、連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開放日發(fā)生巨額贖回。
6、當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)
偏離度絕對(duì)值連續(xù)兩個(gè)交易日超過0.5%，基金管理人可視情況暫停本基金的贖
回；
7、法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述情形時(shí)，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日?qǐng)?bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，已確認(rèn)的贖回申
請(qǐng)，基金管理人應(yīng)足額支付；如暫時(shí)不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個(gè)賬戶
申請(qǐng)量占申請(qǐng)總量的比例分配給贖回申請(qǐng)人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上
述第5項(xiàng)所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理。基金份額持有人在申請(qǐng)贖回時(shí)
可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時(shí)，基金
管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
為公平對(duì)待不同類別基金份額持有人的合法權(quán)益，單個(gè)基金份額持有人在單
個(gè)開放日申請(qǐng)贖回基金份額超過基金總份額10%的，基金管理人可以采取延期
辦理部分贖回申請(qǐng)或者延緩支付贖回款項(xiàng)的措施。
十、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個(gè)開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(qǐng)(贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金
轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額
總數(shù)后的余額)超過前一開放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定
全額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請(qǐng)時(shí)，
按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)
為因支付投資人的贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大
波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%
的前提下，可對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)于當(dāng)日的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶
贖回申請(qǐng)量占贖回申請(qǐng)總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；對(duì)于未能贖回部
分，投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，
將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日
未獲受理的部分贖回申請(qǐng)將被撤銷。延期的贖回申請(qǐng)與下一開放日贖回申請(qǐng)一并
處理，無(wú)優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額，以此類推，
直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)未作明確選擇，投資人未能贖回
部分作自動(dòng)延期贖回處理。
當(dāng)基金發(fā)生巨額贖回，在單個(gè)基金份額持有人超過上一開放日基金總份額
20%以上的贖回申請(qǐng)情形下，基金管理人可以延期辦理贖回申請(qǐng)。如基金管理人
對(duì)于其超過上一開放日基金總份額20%以上部分的贖回申請(qǐng)實(shí)施延期辦理，延
期的贖回申請(qǐng)與下一開放日贖回申請(qǐng)一并處理，無(wú)優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的基金
份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止；對(duì)于該基金份額
持有人當(dāng)日贖回申請(qǐng)未超過上述比例的部分，基金管理人可以根據(jù)前述“（1）全
額贖回”或“（2）部分延期贖回”的約定方式與其他基金份額持有人的贖回申請(qǐng)一
并辦理。
（3）暫停贖回：連續(xù)2日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有
必要，可暫停接受基金的贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，
但不得超過20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒體上進(jìn)行公告。
3、巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者招
募說明書規(guī)定的其他方式在3個(gè)交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方
法，并在兩日內(nèi)在指定媒體上刊登公告。
十一、暫停申購(gòu)或贖回的公告和重新開放申購(gòu)或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購(gòu)或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒
體上刊登暫停公告。
2、如發(fā)生暫停的時(shí)間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在指定媒體上
刊登基金重新開放申購(gòu)或贖回公告，并公布最近1個(gè)開放日的各類基金份額的每
萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。
3、如果發(fā)生暫停的時(shí)間超過1天但少于2周（含2周），暫停結(jié)束基金重新
開放申購(gòu)、贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)提前2個(gè)工作日在指定媒體上刊登基金重新開
放申購(gòu)或贖回公告，并在重新開放申購(gòu)、贖回日公告最近1個(gè)開放日的各類基金
份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。
4、如果發(fā)生暫停的時(shí)間超過2周，暫停期間基金管理人應(yīng)每2周至少重復(fù)
刊登暫停公告一次。當(dāng)連續(xù)暫停時(shí)間超過2個(gè)月的，基金管理人可以調(diào)整刊登公
告的頻率。暫停結(jié)束基金重新開放申購(gòu)、贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)依照《信息披露
辦法》的規(guī)定在指定媒體上刊登基金重新開放申購(gòu)或贖回的公告，并在重新開放
申購(gòu)或贖回日公告最近1個(gè)開放日的各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7
日年化收益率。
十二、基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與
基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)，
相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時(shí)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并
提前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。
十三、基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈(zèng)和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情形
而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無(wú)論
在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資
人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
捐贈(zèng)指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社
會(huì)團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的
基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基
金登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對(duì)于符合條件的非交易過戶申請(qǐng)按基金登記機(jī)
構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。
十四、基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金
銷售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。
十五、定期定額投資計(jì)劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計(jì)劃，具體規(guī)則由基金管理人另
行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計(jì)劃時(shí)可自行約定每期扣款金額，每期扣款
金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定
額投資計(jì)劃最低申購(gòu)金額。
十六、基金的凍結(jié)和解凍
基金登記機(jī)構(gòu)只受理國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及
登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍?；鸱蓊~被凍結(jié)的，
被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益按照我國(guó)法律法規(guī)以及國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)的要求來決定是否
凍結(jié)。在國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)作出決定之前，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)，被凍結(jié)
部分份額仍然參與收益分配。
十七、如相關(guān)法律法規(guī)允許登記機(jī)構(gòu)辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基金業(yè)
務(wù)，登記機(jī)構(gòu)將制定和實(shí)施相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則。
第十部分基金的投資
一、投資目標(biāo)
在保持基金資產(chǎn)的低風(fēng)險(xiǎn)和高流動(dòng)性的前提下，力求實(shí)現(xiàn)超過業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
的投資回報(bào)。
二、投資范圍
本基金的投資范圍包括：
1、現(xiàn)金；
2、期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、
同業(yè)存單；
3、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工
具、資產(chǎn)支持證券；
4、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他品種，基金管理人
在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
三、投資策略
本基金在保持組合高度流動(dòng)性的前提下，結(jié)合對(duì)國(guó)內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行、金融
市場(chǎng)運(yùn)行、資金流動(dòng)格局、貨幣市場(chǎng)收益率曲線形態(tài)等各方面的分析，合理安排
組合期限結(jié)構(gòu)，積極選擇投資工具，采取主動(dòng)性的投資策略和精細(xì)化的操作手法，
發(fā)現(xiàn)和捕捉市場(chǎng)的機(jī)會(huì)，實(shí)現(xiàn)基金的投資目標(biāo)。具體包括：
1、短期利率水平預(yù)期策略
通過短期利率水平預(yù)期策略，深入研究國(guó)內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)、分析國(guó)家貨
幣政策導(dǎo)向、短期資金市場(chǎng)利率波動(dòng)、資本市場(chǎng)資金面的情況和流動(dòng)性的變
化，對(duì)短期利率走勢(shì)形成合理預(yù)期，并據(jù)此調(diào)整基金貨幣資產(chǎn)的配置策略。當(dāng)
預(yù)期短期利率呈下降趨勢(shì)時(shí)，側(cè)重配置期限稍長(zhǎng)的短期金融工具；反之，則側(cè)
重配置期限較短的金融工具。
2、收益率曲線分析策略
收益曲線策略即在不同期限投資品種之間進(jìn)行的配置，通過考察收益率曲
線的動(dòng)態(tài)變化及預(yù)期變化，尋求在一段時(shí)期內(nèi)獲取因收益率曲線形狀變化而導(dǎo)
致的債券價(jià)格變化所產(chǎn)生的超額收益。貨幣市場(chǎng)收益率曲線的形狀反映當(dāng)時(shí)短
期利率水平之間的關(guān)系，反映市場(chǎng)對(duì)較短期限經(jīng)濟(jì)狀況的判斷及對(duì)未來短期經(jīng)
濟(jì)走勢(shì)的預(yù)期。
3、組合剩余期限策略、期限配置策略
結(jié)合宏觀經(jīng)濟(jì)和利率預(yù)期分析，在合理運(yùn)用量化模型的基礎(chǔ)上，動(dòng)態(tài)確定
并控制投資組合的平均剩余期限，以滿足可能的、突發(fā)的現(xiàn)金需求，同時(shí)保持
組合的穩(wěn)定收益；特別在債券投資中，根據(jù)收益率曲線的情況，投資一定剩余
期限的品種，穩(wěn)定收益，鎖定風(fēng)險(xiǎn)，滿足組合目標(biāo)期限。
4、類別品種配置策略
在保持組合資產(chǎn)相對(duì)穩(wěn)定的條件下，根據(jù)不同類別資產(chǎn)的流動(dòng)性指標(biāo)，決
定各類資產(chǎn)的當(dāng)期配置比例；再通過評(píng)估各類資產(chǎn)的收益水平、市場(chǎng)偏好、投
資限制、基金收益目標(biāo)等決定不同類別資產(chǎn)的具體資產(chǎn)配置比率。以此實(shí)現(xiàn)兩
個(gè)目標(biāo)：一是滿足基金流動(dòng)性需求，二是獲得投資收益。
5、流動(dòng)性管理策略
在動(dòng)態(tài)分析、測(cè)算基金組合內(nèi)生現(xiàn)金流及投資者申購(gòu)贖回凈現(xiàn)金流的基礎(chǔ)
上，合理配置基金資產(chǎn)，通過基金資產(chǎn)安排（包括現(xiàn)金庫(kù)存、資產(chǎn)變現(xiàn)、剩余
期限管理或以其他措施），在保證流動(dòng)性優(yōu)先的原則下，確?；鸬姆€(wěn)定收益。
6、資產(chǎn)支持證券投資策略
本基金將本著謹(jǐn)慎性原則投資資產(chǎn)支持證券，按照資產(chǎn)支持證券定價(jià)模型
對(duì)資產(chǎn)支持證券進(jìn)行定價(jià)，通過持續(xù)的信用評(píng)級(jí)分析和跟蹤、量化模型評(píng)估、
投資限額控制等方法對(duì)資產(chǎn)支持證券投資進(jìn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制，并在此
基礎(chǔ)上提高組合收益?；鸸芾砣藢⒕C合運(yùn)用久期管理、個(gè)券選擇、信用產(chǎn)品
交易策略等各種策略，精選品種，為基金份額持有人獲取長(zhǎng)期穩(wěn)定收益。
7、套利策略
套利策略包括跨市場(chǎng)套利和跨品種套利。利用交易所和銀行間市場(chǎng)的資金
面、短期利率期限結(jié)構(gòu)、流動(dòng)性等方面存在的差別，運(yùn)用跨市場(chǎng)套利策略動(dòng)態(tài)
調(diào)整基金資產(chǎn)在各個(gè)細(xì)分市場(chǎng)之間的配置比例。并結(jié)合跨品種套利策略，利用
不同金融工具的風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)、流動(dòng)性補(bǔ)償和收益特征，動(dòng)態(tài)調(diào)整不同期限結(jié)構(gòu)品
種的配置比例，以增加超額收益。
8、回購(gòu)策略
當(dāng)預(yù)期市場(chǎng)利率下跌或者利率走勢(shì)平穩(wěn)時(shí)，通過將剩余期限相對(duì)較長(zhǎng)的短期
債券進(jìn)行回購(gòu)質(zhì)押，融資后再購(gòu)買短期債券。在融資成本低于短期債券收益率時(shí)，
該投資策略的運(yùn)用可實(shí)現(xiàn)正收益。
四、投資限制
1、組合限制
（1）本基金不得投資于以下金融工具：
1)股票；
2)可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
3)信用等級(jí)在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
4)以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整
期的除外；
5)中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。
本基金擬投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單
的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會(huì)審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的
同意，并作為重大事項(xiàng)履行信息披露程序。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制。
（2）投資組合將遵循以下比例限制：
1）本基金投資組合的平均剩余期限，在每個(gè)交易日均不超過120天，平均
剩余存續(xù)期不得超過240天；
2）本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得
超過該證券的10%；
3）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交易日
累計(jì)贖回30%以上的情形外，本基金債券正回購(gòu)的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的
比例不得超過20%；
4）投資于具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單，合計(jì)
不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；投資于不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的
銀行存款、同業(yè)存單，合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%；
5）在全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)的債券回購(gòu)最長(zhǎng)期限為1年，債券回購(gòu)到期后不
得展期；
6）在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)債券回購(gòu)的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值的
40%；
7）投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)
益人的資產(chǎn)支持證券的比例，合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%，國(guó)債、中央
銀行票據(jù)、政策性金融債券除外；
8）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的
30%，但投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款，可不受此限
制；
9）本基金投資現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計(jì)不得低于5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申
購(gòu)款等；
10）本基金投資現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交
易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；
11）本基金管理人管理的全部貨幣市場(chǎng)基金投資于同一商業(yè)銀行的銀行存
款及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的
10%；
12）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的50%
時(shí)，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過
120天；投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易
日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%；
13）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的20%
時(shí)，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過
180天；投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易
日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%；
14）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計(jì)不得超過2%；前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工
具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國(guó)證
監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他品種；
15）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值
的10%；因證券市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不
符合前述所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投
資；
16）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)
手開展逆回購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范
圍保持一致；
17）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20%；本基金持有的同一(指同一信用級(jí)別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資
產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的
比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證
券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；
18）法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他比例限制。
除上述第1）、9）、15）、16）條外，因基金規(guī)?；蚴袌?chǎng)變化導(dǎo)致投資組合超
過以上比例限制的，基金管理人應(yīng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，以達(dá)到上述標(biāo)準(zhǔn)。
法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
（3）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評(píng)級(jí)資質(zhì)的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行持續(xù)
信用評(píng)級(jí)，且其信用評(píng)級(jí)應(yīng)不低于國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的AAA級(jí)或相當(dāng)于
AAA級(jí)的信用級(jí)別。
本基金持有的資產(chǎn)支持證券信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)的，基金管理
人應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)對(duì)其予以全部賣出。
（4）若法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定發(fā)生修改或變更，基金管理人履
行適當(dāng)程序后，本基金可相應(yīng)調(diào)整投資限制規(guī)定，不需經(jīng)基金份額持有人大會(huì)審
議。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定?；鹜泄苋藢?duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效
之日起開始。
如果法律法規(guī)及監(jiān)管政策等對(duì)基金合同約定的投資禁止行為和投資組合比
例限制進(jìn)行變更的，本基金可相應(yīng)調(diào)整禁止行為和投資比例限制規(guī)定，不需經(jīng)基
金份額持有人大會(huì)審議?！痘鸱ā芳捌渌嘘P(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限
制的，履行適當(dāng)程序后，基金不受上述限制。
2、禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
（5）向基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（7）法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他活動(dòng)。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金不再受上述
限制。
五、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
本基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)：七天通知存款利率（稅后）
通知存款是一種不約定存期，支取時(shí)需提前通知銀行，約定支取日期和金額
方能支取的存款，具有存期靈活、存取方便的特征，同時(shí)可獲得高于活期存款利
息的收益。本基金為貨幣市場(chǎng)基金，具有低風(fēng)險(xiǎn)、高流動(dòng)性的特征。根據(jù)基金的
投資標(biāo)的、投資目標(biāo)及流動(dòng)性特征，本基金選取同期七天通知存款利率(稅后)作
為本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有其他代表性更強(qiáng)、更科學(xué)客觀的業(yè)績(jī)比
較基準(zhǔn)適用于本基金時(shí)，經(jīng)基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，本基金可以在
報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后變更業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)并在調(diào)整前2日內(nèi)在指定媒介上公告，而
無(wú)需召開基金份額持有人大會(huì)。
六、風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金為貨幣市場(chǎng)基金，是證券投資基金中的低風(fēng)險(xiǎn)品種。本基金的預(yù)期風(fēng)
險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。
七、投資組合平均剩余期限與平均剩余存續(xù)期的計(jì)算方法
1、計(jì)算方式
本基金按下列公式計(jì)算平均剩余期限：
（Σ投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余期限—Σ投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債×
剩余期限＋Σ債券正回購(gòu)×剩余期限）/（投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)—投資于金
融工具產(chǎn)生的負(fù)債＋債券正回購(gòu)）
本基金按下列公式計(jì)算平均剩余存續(xù)期限：
（Σ投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余存續(xù)期限—Σ投資于金融工具產(chǎn)生的
負(fù)債×剩余存續(xù)期限＋Σ債券正回購(gòu)×剩余存續(xù)期限）/（投資于金融工具產(chǎn)生的
資產(chǎn)—投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債＋債券正回購(gòu)）
2、各類資產(chǎn)和負(fù)債剩余期限和剩余存續(xù)期限的確定方法
（1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限
為0天；證券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至交收日的剩余交易日
天數(shù)計(jì)算；
（2）回購(gòu)（包括正回購(gòu)和逆回購(gòu)）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至
回購(gòu)協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；買斷式回購(gòu)產(chǎn)生的待回購(gòu)債券的剩余期
限和剩余存續(xù)期限為該基礎(chǔ)債券的剩余期限，待返售債券的剩余期限和剩余存
續(xù)期限以計(jì)算日至回購(gòu)協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；
（3）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議
到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒有利息損
失的銀行存款，剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天
數(shù)計(jì)算；銀行通知存款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期
計(jì)算；
（4）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至中央銀行票據(jù)到
期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；
（5）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計(jì)算日至債券到期日為止
所剩余的天數(shù)，以下情況除外：
允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余期限以計(jì)算日至下一個(gè)利率調(diào)
整日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至債券到期
日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
八、基金管理人代表基金行使權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使債權(quán)人權(quán)利，保護(hù)基金
份額持有人的利益；
2、有利于基金財(cái)產(chǎn)的安全與增值；
3、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三
人牟取任何不當(dāng)利益。
九、基金的融資、融券
本基金可以按照屆時(shí)有效的有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管政策的規(guī)定進(jìn)行融資、融券。
十、基金管理人可以根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管政策的規(guī)定采用更短的投資組
合平均剩余期限進(jìn)行投資管理。
十一、基金投資組合報(bào)告
基金管理人的董事會(huì)及董事會(huì)保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)陳
述或重大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別連帶責(zé)任。
基金托管人中國(guó)民生銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同復(fù)核了本投資組合
報(bào)告內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
基金管理人承諾以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保
證基金一定盈利。
基金的過往業(yè)績(jī)并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在作出投資決策
前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書。
本投資組合報(bào)告截止時(shí)間為2026年3月31日。
1.1報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號(hào) 項(xiàng)目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 固定收益投資 5,683,712,142.91 74.57
其中：債券 5,683,712,142.91 74.57
資產(chǎn)支持證券 - -
2 買入返售金融資產(chǎn) 1,714,647,039.57 22.50
其中：買斷式回購(gòu)的買入返售金融資產(chǎn) - -
3 銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) 109,528,437.56 1.44
4 其他資產(chǎn) 114,109,561.53 1.50
5 合計(jì) 7,621,997,181.57 100.00
1.2報(bào)告期債券回購(gòu)融資情況
序號(hào) 項(xiàng)目 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 報(bào)告期內(nèi)債券回購(gòu)融資余額 4.79
其中：買斷式回購(gòu)融資 -
序號(hào) 項(xiàng)目 金額（元） 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
2 報(bào)告期末債券回購(gòu)融資余額 200,007,671.23 2.70
其中：買斷式回購(gòu)融資 - -
注：報(bào)告期內(nèi)債券回購(gòu)融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報(bào)告期內(nèi)每日融資余額占資產(chǎn)凈
值比例的簡(jiǎn)單平均值。
債券正回購(gòu)的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的20%的說明
本報(bào)告期內(nèi)，本基金債券正回購(gòu)的資金余額未超過資產(chǎn)凈值的20%。
1.3基金投資組合平均剩余期限
1.3.1投資組合平均剩余期限基本情況
項(xiàng)目 天數(shù)
報(bào)告期末投資組合平均剩余期限 88
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 119
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 82
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過120天情況說明
本報(bào)告期內(nèi)，本基金投資組合平均剩余期限未發(fā)生超過120天的情況。
1.3.2報(bào)告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號(hào) 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負(fù)債占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 30天以內(nèi) 41.92 2.70
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮 動(dòng)利率債 - -
2 30天（含）—60天 13.89 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮 動(dòng)利率債 - -
3 60天（含）—90天 11.84 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮 動(dòng)利率債 - -
4 90天（含）—120天 7.58 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮 動(dòng)利率債 - -
5 120天（含）—397天（含） 25.97 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮 動(dòng)利率債 - -
合計(jì) 101.19 2.70
1.4報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天情況說明
本報(bào)告期內(nèi)，本基金投資組合平均剩余存續(xù)期未發(fā)生超過240天的情況。
1.5報(bào)告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號(hào) 債券品種 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 國(guó)家債券 - -
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 376,190,083.41 5.07
其中：政策性金融債 376,190,083.41 5.07
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 2,439,470,125.02 32.88
6 中期票據(jù) 499,052,358.55 6.73
7 同業(yè)存單 2,368,999,575.93 31.93
8 其他 - -
9 合計(jì) 5,683,712,142.91 76.61
10 剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債券 - -
1.6報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明細(xì)
序號(hào) 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量（張） 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例 （%）
1 012680734 26國(guó)航SCP002 2,000,000 200,039,671.04 2.70
2 112505160 25建設(shè)銀行CD160 2,000,000 199,952,999.13 2.70
3 112502149 25工商銀行CD149 2,000,000 199,827,017.83 2.69
4 112612038 26北京銀行CD038 2,000,000 197,809,782.53 2.67
5 012680530 26滬電力SCP005 1,500,000 150,170,748.24 2.02
6 012680474 26南電SCP002 1,500,000 150,166,254.65 2.02
7 012680504 26大唐集SCP003 1,500,000 150,154,615.39 2.02
8 012680585 26華能SCP005 1,500,000 150,092,535.11 2.02
9 112509312 25浦發(fā)銀行 1,500,000 149,005,790.13 2.01
CD312
10 230303 23進(jìn)出03 1,300,000 133,359,261.88 1.80
1.7 “影子定價(jià)”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離
項(xiàng)目 偏離情況
報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對(duì)值在0.25（含）-0.5%間的次數(shù) 0
報(bào)告期內(nèi)偏離度的最高值 0.1444%
報(bào)告期內(nèi)偏離度的最低值 0.0668%
報(bào)告期內(nèi)每個(gè)工作日偏離度的絕對(duì)值的簡(jiǎn)單平均值 0.1090%
報(bào)告期內(nèi)負(fù)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.25%情況說明
本基金本報(bào)告期內(nèi)無(wú)負(fù)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.25%的情況。
報(bào)告期內(nèi)正偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.5%情況說明
本基金本報(bào)告期內(nèi)無(wú)正偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.5%的情況。
1.8報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券
投資明細(xì)
本基金本報(bào)告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
1.9投資組合報(bào)告附注
1.9.1基金計(jì)價(jià)方法說明
本基金估值采用“攤余成本法”，即估值對(duì)象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利
率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)平均攤銷，每日計(jì)提損益。
1.9.2本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)
查，或在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形
中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司
中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司及其分支機(jī)構(gòu)因辦理經(jīng)常項(xiàng)目資金收付，未對(duì)交易單證的
真實(shí)性及其與外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查；向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；貸款業(yè)務(wù)、貸款
管理、代銷業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則；違反規(guī)定辦理結(jié)匯；浮利分費(fèi)；項(xiàng)目
貸款管理不審慎；貸款三查不到位，信貸資金未按合同約定用途使用；違反外匯登記管理
規(guī)定；違反規(guī)定辦理結(jié)匯業(yè)務(wù)；保險(xiǎn)代銷業(yè)務(wù)管理不到位；支付管理控制不到位，貸款被
挪用；未匹配項(xiàng)目資本金到位比例發(fā)放貸款；貸前調(diào)查不盡職；貸款三查不盡職；案件防
控不到位；抵押權(quán)證管理不到位、員工行為管理不到位；違規(guī)收取服務(wù)費(fèi)用；固定資產(chǎn)貸
款被挪用；單位存款數(shù)據(jù)失真、流動(dòng)資金貸款被挪用；占?jí)贺?cái)政存款或者資金；違規(guī)轉(zhuǎn)嫁
費(fèi)用；貸款業(yè)務(wù)、內(nèi)部控制嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，超收費(fèi)價(jià)目名錄收費(fèi)；員工在客戶不
知情的情況下私自為客戶開立基金賬戶并使用該基金賬戶進(jìn)行基金交易；違規(guī)辦理經(jīng)常項(xiàng)
目資金收匯；案件防控不到位；違規(guī)行為；提供虛假的統(tǒng)計(jì)資料；未按規(guī)定挑剔殘缺、污
損人民幣；相關(guān)人員不具備反假專業(yè)能力；未按規(guī)定收繳假幣；違反安全管理要求；未按
照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；部分機(jī)器未采取防計(jì)算機(jī)病毒的技術(shù)措施；未制定網(wǎng)絡(luò)安
全事件應(yīng)急預(yù)案；未按規(guī)定辦理網(wǎng)絡(luò)安全等級(jí)保護(hù)定級(jí)、備案；遺失金融許可證；員工冒
用客戶名義詐騙資金；內(nèi)控管理不審慎致使發(fā)生案件；金融產(chǎn)品營(yíng)銷宣傳管理不到位；違
規(guī)收費(fèi)；個(gè)別信息系統(tǒng)開發(fā)測(cè)試不充分、信息科技外包管理存在不足等事項(xiàng)；辦理經(jīng)常項(xiàng)
目收匯業(yè)務(wù)未對(duì)交易單證的真實(shí)性及其與外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查；貸后管理不到
位，貸款資金流入證券市場(chǎng)或歸還其他互聯(lián)網(wǎng)貸款；貸后管理不盡職，流動(dòng)資金貸款流入
限制性領(lǐng)域；理財(cái)業(yè)務(wù)開展不審慎；關(guān)聯(lián)交易管理、并購(gòu)貸款管理、票據(jù)業(yè)務(wù)管理不到
位；違反規(guī)定辦理貨物貿(mào)易出口收結(jié)匯業(yè)務(wù)；隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況、保險(xiǎn)銷售
行為可回溯管理制度執(zhí)行不到位；商業(yè)匯票貿(mào)易背景審核不嚴(yán)；收取財(cái)務(wù)顧問服務(wù)費(fèi)用存
在質(zhì)價(jià)不符等；虛增存貸款規(guī)模；監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)錯(cuò)報(bào)；對(duì)公信貸資金貸后監(jiān)控不力，以貸
還貸；未向中國(guó)人民銀行報(bào)送賬戶撤銷資料；未按規(guī)定向中國(guó)人民銀行變更備案征信系統(tǒng)
用戶；互聯(lián)網(wǎng)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、流動(dòng)資金貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)
規(guī)則、福費(fèi)廷業(yè)務(wù)管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、貸
款五級(jí)分類不準(zhǔn)確、經(jīng)營(yíng)性物業(yè)貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則；未履行對(duì)異常賬戶、可
疑交易的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和相關(guān)處置義務(wù)等問題，在報(bào)告編制日前一年內(nèi)被國(guó)家金融監(jiān)督管理總
局、中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局等監(jiān)管機(jī)構(gòu)及上述機(jī)構(gòu)的派出機(jī)構(gòu)處罰。
中國(guó)工商銀行股份有限公司
中國(guó)工商銀行股份有限公司及其部分分行或支行存在金融許可證遺失，損害金融許可
證；違反賬戶管理規(guī)定；違反清算管理規(guī)定；違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定；違反信用信息
采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定；違反外匯登記管理規(guī)定，未按照規(guī)定進(jìn)行國(guó)際收支統(tǒng)
計(jì)申報(bào)；辦理經(jīng)常項(xiàng)目收匯業(yè)務(wù)未對(duì)交易單證的真實(shí)性進(jìn)行合理審查，違反規(guī)定辦理資本
項(xiàng)目資金收付，違規(guī)辦理貨物貿(mào)易收匯，違規(guī)辦理經(jīng)常項(xiàng)目付匯業(yè)務(wù)，違規(guī)辦理個(gè)人外幣
現(xiàn)鈔提取業(yè)務(wù)，違規(guī)辦理經(jīng)常項(xiàng)目資金收匯，未盡職審查辦理收結(jié)匯、付匯相關(guān)業(yè)務(wù)；超
越授權(quán)辦理業(yè)務(wù)；未執(zhí)行實(shí)貸實(shí)付；違規(guī)辦理信用卡汽車專項(xiàng)分期業(yè)務(wù)；項(xiàng)目貸款管理不
盡職、違規(guī)收費(fèi)；貸后管理不到位；項(xiàng)目貸款管理嚴(yán)重不審慎；信貸資金被挪用；展期不
合規(guī)、貸款五級(jí)分類不準(zhǔn)確；虛增小微企業(yè)貸款；貸后管理不到位，導(dǎo)致信貸資金存入定
期存單，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則；虛增存貸款規(guī)模；訂單融資業(yè)務(wù)管理不到位；向關(guān)系人
發(fā)放信用貸款，個(gè)人貸款違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則；違規(guī)為無(wú)真實(shí)應(yīng)收賬款借款人辦理虛假國(guó)內(nèi)
保理；受托支付不合規(guī)；占?jí)贺?cái)政存款或者資金；違反人民幣流通管理規(guī)定；項(xiàng)目資本金
審查不嚴(yán)；違反網(wǎng)絡(luò)安全管理規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；貸款業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反
審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則；超過借款人實(shí)際資金需求發(fā)放貸款；貸款業(yè)務(wù)、保函業(yè)務(wù)三查違規(guī)；委托
未通過該機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記的個(gè)人從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，代銷保險(xiǎn)誤導(dǎo)銷售、隱瞞與保險(xiǎn)合
同有關(guān)重要情況；誘導(dǎo)投保人不履行如實(shí)告知義務(wù)、保險(xiǎn)銷售行為可回溯管理不規(guī)范、未
按規(guī)定進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記管理；提供虛假的或隱瞞重要事實(shí)的統(tǒng)計(jì)資料；互聯(lián)網(wǎng)貸款管理不到
位、個(gè)人二手住房按揭貸款管理不到位；案防管理不到位，員工行為管控不到位，內(nèi)控管
理不到位；貸款資金流入限制性領(lǐng)域；違反理財(cái)產(chǎn)品銷售風(fēng)險(xiǎn)匹配原則等問題，在報(bào)告編
制日前一年內(nèi)被國(guó)家金融監(jiān)督管理總局、中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局、中國(guó)證券監(jiān)督
管理委員會(huì)等監(jiān)管機(jī)構(gòu)及上述機(jī)構(gòu)的派出機(jī)構(gòu)處罰。
北京銀行股份有限公司
北京銀行股份有限公司及其部分分行或支行在報(bào)告編制日前一年內(nèi)存在多項(xiàng)違規(guī)行
為，包括但不限于：貸款管理不到位；違規(guī)調(diào)整還款計(jì)劃；貸后管理不到位；貸款風(fēng)險(xiǎn)分
類不準(zhǔn)確；金融投資業(yè)務(wù)減值準(zhǔn)備計(jì)提不充足；違規(guī)辦理票據(jù)業(yè)務(wù)；貸款數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確；消
費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作不規(guī)范；法人商用房按揭貸款貸前調(diào)查不到位；違規(guī)為土地儲(chǔ)備項(xiàng)目融
資；違反賬戶管理規(guī)定；違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定；違反信用信息采集、提供、查詢及
相關(guān)管理規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告；與身份不
明的客戶進(jìn)行交易；違反規(guī)定辦理貨物貿(mào)易出口收結(jié)匯業(yè)務(wù)；違反收單業(yè)務(wù)管理規(guī)定；違
反代收業(yè)務(wù)管理規(guī)定；占?jí)贺?cái)政存款或者資金，被國(guó)家金融監(jiān)督管理總局、國(guó)家外匯管理
局、中國(guó)人民銀行行等監(jiān)管機(jī)構(gòu)及上述機(jī)構(gòu)的派出機(jī)構(gòu)處罰。
上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司及其部分分行或支行存在固定資產(chǎn)貸款管理不到位、
流動(dòng)資金貸款“三查”不到位、個(gè)人貸款“三查”不到位；項(xiàng)目貸款貸前調(diào)查、貸后管理
不到位；個(gè)人貸款資金被挪用；員工行為管理不到位；信用證業(yè)務(wù)貿(mào)易背景審查不盡職；
貸后管理不盡職，部分信貸資金損失；理財(cái)資金投資股權(quán)項(xiàng)目管理不到位；個(gè)人消費(fèi)貸款
管理不到位；違規(guī)處置不良貸款；貸款風(fēng)險(xiǎn)分類不準(zhǔn)確；違反規(guī)定辦理結(jié)匯業(yè)務(wù)；未按規(guī)
定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；違反賬戶管理規(guī)定；違反金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定；占?jí)贺?cái)政資金；
未準(zhǔn)確、完整、及時(shí)報(bào)送個(gè)人信用信息；滾動(dòng)簽發(fā)銀行承兌匯票虛增存貸款規(guī)模；違規(guī)發(fā)
放貸款；并購(gòu)重組服務(wù)收費(fèi)質(zhì)價(jià)不符；未按規(guī)定進(jìn)行國(guó)際收支申報(bào)；相關(guān)互聯(lián)網(wǎng)貸款、代
銷等業(yè)務(wù)管理不審慎；違反規(guī)定辦理資本項(xiàng)目資金收付；銀行承兌匯票業(yè)務(wù)內(nèi)部控制不到
位；票據(jù)業(yè)務(wù)審核不嚴(yán)、個(gè)人貸款管理不到位；違規(guī)收取服務(wù)費(fèi)；辦理經(jīng)常項(xiàng)目資金收
付，未對(duì)交易單證的真實(shí)性及其與外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查；違反外匯登記管理規(guī)
定等問題，在報(bào)告編制日前一年內(nèi)被國(guó)家金融監(jiān)督管理總局、中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管
理局等監(jiān)管機(jī)構(gòu)及上述機(jī)構(gòu)的派出機(jī)構(gòu)處罰。
除此之外，本基金投資的其他前十名證券的發(fā)行主體本期未被監(jiān)管部門立案調(diào)查,或
在本報(bào)告編制日前一年內(nèi)未受到公開譴責(zé)、處罰。
1.9.3其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號(hào) 名稱 金額（元）
1 存出保證金 -
2 應(yīng)收證券清算款 -
3 應(yīng)收利息 -
4 應(yīng)收申購(gòu)款 114,109,561.53
5 其他應(yīng)收款 -
6 其他 -
7 合計(jì) 114,109,561.53
1.9.4投資組合報(bào)告附注的其他文字描述部分
本報(bào)告中因四舍五入的原因，投資組合報(bào)告中市值占總資產(chǎn)或凈資產(chǎn)比例的分項(xiàng)之和
與合計(jì)可能存在尾差。
第十一部分基金的業(yè)績(jī)
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，
但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過往業(yè)績(jī)并不代表其未來表
現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書。
1、本基金合同生效日為2013年9月16日，基金合同生效以來（截至2026
年3月31日）歷史各時(shí)間段基金份額凈值增長(zhǎng)率及其與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益
率的比較：
德邦德利貨幣A：
階段 (德邦德利貨幣A) 份額凈值收益率① 份額凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2013年09月16日-2013年12月31日 1.3088% 0.0029% 0.3921% 0.0000% 0.9167% 0.0029%
2014年01月01日-2014年12月31日 4.8869% 0.0084% 1.3500% 0.0000% 3.5369% 0.0084%
2015年01月01日-2015年12月31日 3.6704% 0.0061% 1.3500% 0.0000% 2.3204% 0.0061%
2016年01月01日-2016年12月31日 2.3953% 0.0023% 1.3537% 0.0000% 1.0416% 0.0023%
2017年01月01日-2017年12月31日 3.6241% 0.0022% 1.3500% 0.0000% 2.2741% 0.0022%
2018年01月01日-2018年12月31日 3.2456% 0.0033% 1.3500% 0.0000% 1.8956% 0.0033%
2019年01月01日-2019年12月31日 2.2467% 0.0022% 1.3500% 0.0000% 0.8967% 0.0022%
2020年01月01日-2020年12月31日 1.8826% 0.0011% 1.3537% 0.0000% 0.5289% 0.0011%
2021年01月01日-2021年12月31日 1.8841% 0.0009% 1.3500% 0.0000% 0.5341% 0.0009%
2022年01月01日-2022年12月31日 1.4085% 0.0013% 1.3500% 0.0000% 0.0585% 0.0013%
2023年01月01日-2023年12月31日 1.6854% 0.0019% 1.3500% 0.0000% 0.3354% 0.0019%
2024年01月01日-2024年12月31日 1.6510% 0.0022% 1.3537% 0.0000% 0.2973% 0.0022%
2025年01月01日-2025年12月31日 1.3054% 0.0015% 1.3500% 0.0000% -0.0446% 0.0015%
2026年01月01日-2026年03月31日 0.3277% 0.0017% 0.3329% 0.0000% -0.0052% 0.0017%
2013年09月16日-2026年03月31日 36.4700% 0.0045% 16.9397% 0.0000% 19.5303% 0.0045%
注：本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為七天通知存款利率(稅后)。
德邦德利貨幣B：
階段 (德邦德利貨幣B) 份額凈值收益率① 份額凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2013年09月16日-2013年12月31日 1.3814% 0.0029% 0.3921% 0.0000% 0.9893% 0.0029%
2014年01月01日-2014年12月31日 5.1370% 0.0084% 1.3500% 0.0000% 3.7870% 0.0084%
2015年01月01日-2015年12月31日 3.9202% 0.0061% 1.3500% 0.0000% 2.5702% 0.0061%
2016年01月01日-2016年12月31日 2.6416% 0.0023% 1.3537% 0.0000% 1.2879% 0.0023%
2017年01月01日-2017年12月 3.8731% 0.0022% 1.3500% 0.0000% 2.5231% 0.0022%
31日
2018年01月01日-2018年12月31日 3.4938% 0.0033% 1.3500% 0.0000% 2.1438% 0.0033%
2019年01月01日-2019年12月31日 2.4928% 0.0022% 1.3500% 0.0000% 1.1428% 0.0022%
2020年01月01日-2020年12月31日 2.1276% 0.0011% 1.3537% 0.0000% 0.7739% 0.0011%
2021年01月01日-2021年12月31日 2.1291% 0.0009% 1.3500% 0.0000% 0.7791% 0.0009%
2022年01月01日-2022年12月31日 1.6520% 0.0013% 1.3500% 0.0000% 0.3020% 0.0013%
2023年01月01日-2023年12月31日 1.9299% 0.0019% 1.3500% 0.0000% 0.5799% 0.0019%
2024年01月01日-2024年12月31日 1.8944% 0.0022% 1.3537% 0.0000% 0.5407% 0.0022%
2025年01月01日-2025年12月31日 1.5484% 0.0015% 1.3500% 0.0000% 0.1984% 0.0015%
2026年01月01日-2026年03月31日 0.3868% 0.0017% 0.3329% 0.0000% 0.0539% 0.0017%
2013年09月16日-2026年03月31日 40.6407% 0.0045% 16.9397% 0.0000% 23.7010% 0.0045%
注：本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為七天通知存款利率(稅后)。
2、自基金合同生效以來基金累計(jì)凈值收益率變動(dòng)及其與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益
率變動(dòng)的比較
注：本基金的基金合同生效日為2013年9月16日，基金合同生效日至報(bào)告期期末，本基金
運(yùn)作時(shí)間已滿1年。本基金的建倉(cāng)期為6個(gè)月,建倉(cāng)期結(jié)束時(shí)各項(xiàng)資產(chǎn)配置比例符合本基金
基金合同規(guī)定。圖示日期為2013年9月16日至2026年03月31日。
第十二部分基金的財(cái)產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指購(gòu)買的各類證券及票據(jù)價(jià)值、銀行存款本息和基金應(yīng)收的
申購(gòu)基金款以及其他投資所形成的價(jià)值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。
三、基金財(cái)產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬
戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管
人、基金銷售機(jī)構(gòu)和基金登記機(jī)構(gòu)自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其他基金財(cái)產(chǎn)賬戶相獨(dú)立。
四、基金財(cái)產(chǎn)的保管和處分
本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)，并由基
金托管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)以其自
有的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對(duì)本基金財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)求凍結(jié)、扣
押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財(cái)產(chǎn)不得被處
分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原
因進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)
生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運(yùn)作不同基
金的基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。
第十三部分基金資產(chǎn)的估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場(chǎng)所的交易日以及國(guó)家法律法規(guī)
規(guī)定需要對(duì)外披露基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日
年化收益率的非交易日。
二、估值對(duì)象
基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)、其它投資等資產(chǎn)及負(fù)債。
三、估值方法
1、本基金估值采用“攤余成本法”，即計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按照票面
利率或協(xié)議利率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率法攤
銷，每日計(jì)提損益。本基金不采用市場(chǎng)利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價(jià)計(jì)算
基金資產(chǎn)凈值。
由于本基金采用攤余成本法估值，當(dāng)變現(xiàn)所持有的資產(chǎn)時(shí)，變現(xiàn)價(jià)格與攤余
成本法估值價(jià)格的差異將于變現(xiàn)當(dāng)日集中反映，從而可能導(dǎo)致變現(xiàn)當(dāng)日本基金收
益出現(xiàn)較大幅度的波動(dòng)。具體而言，當(dāng)估值價(jià)格高于變現(xiàn)價(jià)格時(shí)，變現(xiàn)當(dāng)日收益
可能將出現(xiàn)較大幅度的下跌；當(dāng)估值價(jià)格低于變現(xiàn)價(jià)格時(shí)，變現(xiàn)當(dāng)日收益可能將
出現(xiàn)較大幅度的上漲。投資人應(yīng)知曉并接受該風(fēng)險(xiǎn)。基金管理人不對(duì)由于采用該
估值方法而產(chǎn)生的后果及風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)責(zé)任。
2、為了避免采用“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場(chǎng)利率和交易市
價(jià)計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對(duì)基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和
不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對(duì)基金持有的估值對(duì)
象進(jìn)行重新評(píng)估，即“影子定價(jià)”。當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法
計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個(gè)
交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.25%以內(nèi)；當(dāng)正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，
基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購(gòu)并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.5%
以內(nèi)；當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或者固
有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對(duì)值控制在0.5%以內(nèi)；當(dāng)負(fù)偏離度絕
對(duì)值連續(xù)兩個(gè)交易日超過0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價(jià)值估值方法對(duì)持
有投資組合的賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請(qǐng)并終止基金合
同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施。
3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。
4、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，
按國(guó)家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即通知
對(duì)方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人
承擔(dān)。本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)
計(jì)問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無(wú)法達(dá)成一致的意見，按照
基金管理人對(duì)基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化
收益率的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。
四、估值程序
1、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬(wàn)份基金份額的日已實(shí)
現(xiàn)收益，以四舍五入的方法保留到小數(shù)點(diǎn)后第4位。7日年化收益率是以最近7
個(gè)自然日(含節(jié)假日)的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益所折算出的年資產(chǎn)收益率，以四舍
五入的方法保留到百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第3位。國(guó)家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、基金管理人應(yīng)每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)
或基金合同的規(guī)定暫停估值時(shí)除外?；鸸芾砣嗣總€(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值后，
將基金資產(chǎn)凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無(wú)誤后，由基金管理人
對(duì)外公布。
五、估值錯(cuò)誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值
的準(zhǔn)確性、及時(shí)性。當(dāng)基金資產(chǎn)的計(jì)價(jià)導(dǎo)致每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益小數(shù)點(diǎn)后第4
位或7日年化收益率百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第3位以內(nèi)發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，視為估值錯(cuò)誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯(cuò)誤類型
本基金運(yùn)作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或銷
售機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過錯(cuò)造成估值錯(cuò)誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯(cuò)
的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對(duì)由于該估值錯(cuò)誤遭受損失當(dāng)事人(“受損方”)的直接損失按下述
“估值錯(cuò)誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯(cuò)誤的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)
據(jù)計(jì)算差錯(cuò)、系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等。
2、估值錯(cuò)誤處理原則
（1）估值錯(cuò)誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)及
時(shí)協(xié)調(diào)各方，及時(shí)進(jìn)行更正，因更正估值錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯(cuò)誤責(zé)任方承擔(dān)；
由于估值錯(cuò)誤責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的估值錯(cuò)誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估
值錯(cuò)誤責(zé)任方對(duì)直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯(cuò)誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且
有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)
任。估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值錯(cuò)誤已得
到更正。
（2）估值錯(cuò)誤的責(zé)任方對(duì)有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失負(fù)責(zé)，
并且僅對(duì)估值錯(cuò)誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯(cuò)誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
但估值錯(cuò)誤責(zé)任方仍應(yīng)對(duì)估值錯(cuò)誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還
或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯(cuò)誤責(zé)任
方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對(duì)獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事
人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)
得利返還給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)?
利返還的總和超過其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯(cuò)誤責(zé)任方。
（4）估值錯(cuò)誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯(cuò)誤的正確情形的方式。
3、估值錯(cuò)誤處理程序
估值錯(cuò)誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯(cuò)誤發(fā)生
的原因確定估值錯(cuò)誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因估值錯(cuò)誤造成的損失
進(jìn)行評(píng)估；
（3）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯(cuò)誤的責(zé)任方進(jìn)行
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基
金登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯(cuò)誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4、基金資產(chǎn)凈值估值錯(cuò)誤處理的方法如下：
（1）基金資產(chǎn)凈值計(jì)算出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)
基金托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
（2）錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托
管人并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時(shí)，基金管理人
應(yīng)當(dāng)公告。
（3）因基金估值錯(cuò)誤給基金份額持有人造成損失的，應(yīng)先由基金管理人承
擔(dān)，基金管理人對(duì)不應(yīng)由其承擔(dān)的責(zé)任，有權(quán)向責(zé)任人追償。
（4）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
六、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場(chǎng)遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
3、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫?；鸸乐担?
4、占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障
投資人的利益，決定延遲估值；
5、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其它情形。
七、基金凈值的確認(rèn)
用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益
和7日年化收益率由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核。基金管理
人應(yīng)于每個(gè)開放日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份
基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率并發(fā)送給基金托管人。基金托管人復(fù)核確認(rèn)后
發(fā)送給基金管理人，由基金管理人予以公布。
八、特殊情況的處理
基金管理人或基金托管人按估值方法的第3項(xiàng)進(jìn)行估值時(shí)，所造成的誤差不
作為基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理。
第十四部分基金的收益分配
一、基金利潤(rùn)的構(gòu)成
基金利潤(rùn)指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入扣除相
關(guān)費(fèi)用后的余額；基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤(rùn)減去公允價(jià)值變動(dòng)損益后的余額。
二、收益分配原則
本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：
1.本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán)；
2.本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費(fèi)用；
3.“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以每萬(wàn)份基金已
實(shí)現(xiàn)收益為基準(zhǔn)，為投資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配，每日支付。投資人當(dāng)日收
益分配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后第3位按去尾原則處理，因去尾形
成的余額進(jìn)行再次分配，直到分完為止；
4.本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益大于
零時(shí)，為投資人記正收益；若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益小于零時(shí)，為投資人記負(fù)收益；若
當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益等于零時(shí)，當(dāng)日投資人不記收益；
5.本基金每日進(jìn)行收益計(jì)算并分配時(shí)，每日收益支付方式只采用紅利再投資
(即紅利轉(zhuǎn)基金份額)方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益；若投資人
在每日收益支付時(shí)，當(dāng)日凈收益為正值，則為投資人增加相應(yīng)的基金份額，其當(dāng)
日凈收益為負(fù)值，則縮減投資人基金份額；若當(dāng)日凈收益為零，則保持投資者基
金份額不變；
6.當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)工作日起，享有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)日
贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；
7．法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
三、收益分配方案
基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核后確定。本基金
按日計(jì)算并分配收益，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。
四、收益分配的時(shí)間和程序
本基金每個(gè)工作日進(jìn)行收益分配。每個(gè)開放日公告前一個(gè)開放日各類基金份
額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)
束后第二個(gè)自然日，披露節(jié)假日期間的各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和
節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開放日各類基金份額的每
萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)同意，可以適當(dāng)延遲計(jì)算
或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本基金每日例行對(duì)當(dāng)天實(shí)現(xiàn)的收益進(jìn)行收益結(jié)轉(zhuǎn)(如遇節(jié)假日順延)，每日例
行的收益結(jié)轉(zhuǎn)不再另行公告。
五、本基金各類基金份額每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益及7日年化收益率的計(jì)算見
基金合同第十八部分。
第十五部分基金的費(fèi)用及稅收
一、基金費(fèi)用的種類
1、基金管理人的管理費(fèi)；
2、基金托管人的托管費(fèi)；
3、銷售服務(wù)費(fèi)；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)和訴訟費(fèi)；
6、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；
7、基金的證券交易費(fèi)用；
8、基金的銀行匯劃費(fèi)用；
9、基金的開戶費(fèi)用；
10、按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他
費(fèi)用。
二、基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費(fèi)
本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.24%年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)算
方法如下：
H＝E×0.24%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人發(fā)送基金管理費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前五個(gè)工作日內(nèi)從
基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順
延。
2、基金托管人的托管費(fèi)
本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)
算方法如下：
H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人發(fā)送基金托管費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前五個(gè)工作日內(nèi)從
基金財(cái)產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。
3.基金銷售服務(wù)費(fèi)
本基金A類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率為0.25%，對(duì)于由B類基金份額降
級(jí)為A類基金份額的基金份額持有人，年銷售服務(wù)費(fèi)率應(yīng)自其降級(jí)后的下一個(gè)
工作日起適用A類基金份額的費(fèi)率。B類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率為0.01%，
對(duì)于由A類基金份額升級(jí)為B類基金份額的基金份額持有人，年銷售服務(wù)費(fèi)率
應(yīng)自其升級(jí)后的下一個(gè)工作日起享受B類基金份額的費(fèi)率。兩類基金份額的銷
售服務(wù)費(fèi)計(jì)提的計(jì)算公式相同，具體如下：
H＝E×年銷售服務(wù)費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日該類基金份額應(yīng)計(jì)提的基金銷售服務(wù)費(fèi)
E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金
銷售服務(wù)費(fèi)劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)
產(chǎn)中一次性支付給登記機(jī)構(gòu)，由登記機(jī)構(gòu)代付給銷售機(jī)構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、休
息日或不可抗力致使無(wú)法按時(shí)支付的，支付日期順延至最近可支付日支付。
上述“一、基金費(fèi)用的種類中第4－10項(xiàng)費(fèi)用”，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)
定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
三、不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或
基金財(cái)產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費(fèi)用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)
目。
四、基金稅收
本基金運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國(guó)家稅收法律、法規(guī)執(zhí)
行。
第十六部分基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)
一、基金會(huì)計(jì)政策
1、基金管理人為本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方；
2、基金的會(huì)計(jì)年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的
會(huì)計(jì)年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個(gè)月，可以并入下一個(gè)會(huì)計(jì)
年度披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會(huì)計(jì)制度執(zhí)行國(guó)家有關(guān)會(huì)計(jì)制度；
5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會(huì)計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的
會(huì)計(jì)核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會(huì)計(jì)報(bào)表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對(duì)
并以書面方式確認(rèn)。
二、基金的年度審計(jì)
1、基金管理人聘請(qǐng)與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立的具有證券、期貨
相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)本基金的年度財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審
計(jì)。
2、會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，須通報(bào)基金托管人。更
換會(huì)計(jì)師事務(wù)所需在更換后2日內(nèi)在指定媒體公告。
第十七部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、
《流動(dòng)性管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。
二、信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人
大會(huì)的基金份額持有人等法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人和非法人組
織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法律
法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、
完整性、及時(shí)性、簡(jiǎn)明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信
息通過中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的全國(guó)性報(bào)刊（以下簡(jiǎn)稱“指定報(bào)刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站
（以下簡(jiǎn)稱“指定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》
約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。
三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時(shí)采用外文文本的，基金
信息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文
文本為準(zhǔn)。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣
元。
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（一）基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
1、《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基
金份額持有人大會(huì)召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資
者重大利益的事項(xiàng)的法律文件。
2、基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項(xiàng)，
說明基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息披
露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш?，基金招募說明書的信息
發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載
在指定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新
一次。基金終止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金運(yùn)
作監(jiān)督等活動(dòng)中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡(jiǎn)
明的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變
更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要并登載在指定網(wǎng)
站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資
料概要。
基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的三日
前，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書提示性公告和《基金合同》提示性公
告登載在指定報(bào)刊上，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概
要、《基金合同》和基金托管協(xié)議登載在指定網(wǎng)站上，并將基金產(chǎn)品資料概要登
載在基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金托管人應(yīng)當(dāng)同時(shí)將《基金合同》、基金
托管協(xié)議登載在指定網(wǎng)站上。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披
露招募說明書的當(dāng)日登載于指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日（若遇法定節(jié)假日指定報(bào)
刊休刊，則順延至法定節(jié)假日后首個(gè)出報(bào)日。下同）在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上登載《基
金合同》生效公告。
（四）基金凈值信息、各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收
益率公告
1、本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回前，基金
管理人應(yīng)當(dāng)至少每周在指定網(wǎng)站披露一次各類基金份額凈值、各類基金份額每萬(wàn)
份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率；在開始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回當(dāng)日，
披露截止前一日的基金資產(chǎn)凈值、基金合同生效至前一日期間的各類基金份額每
萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益、前一日的7日年化收益率。
每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的計(jì)算方法如下：
日每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益＝當(dāng)日該類基金份額的已實(shí)現(xiàn)收益/當(dāng)日該類基金
份額總額×10000
按日結(jié)轉(zhuǎn)的7日年化收益率的計(jì)算方法：
365/77?????R???i
1+1 100%?????????
10000??????i=1??7日年化收益率（%）=
其中，Ri為最近第i個(gè)自然日(包括計(jì)算當(dāng)日)的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益。
每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益采用四舍五入保留至小數(shù)點(diǎn)后第4位，7日年化收益
率采用四舍五入保留至百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第3位。
2、在開始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個(gè)開
放日的次日，通過指定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開放日各類基金
份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，于節(jié)假日結(jié)
束后第2個(gè)自然日，公告節(jié)假日期間的各類基金份額每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益、節(jié)
假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開放日的各類基金份額每萬(wàn)
份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。
3、基金管理人應(yīng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露
半年度和年度最后一日的基金份額凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益
和7日年化收益率?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在上述市場(chǎng)交易日（或自然日）的次日（若
遇法定節(jié)假日指定報(bào)刊休刊，則順延至法定節(jié)假日后首個(gè)出報(bào)日。下同），將基
金資產(chǎn)凈值、各類基金份額每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率登載在指定
報(bào)刊和網(wǎng)站上。
4、暫停公告基金份額每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的情形：
（1）基金投資所涉及的貨幣市場(chǎng)工具主要交易場(chǎng)所遇法定節(jié)假日或其他原
因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)；
（2）因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金財(cái)產(chǎn)價(jià)值
時(shí)；
（3）占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保
障基金份額持有人的利益，已決定延遲估值；
（4）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)
價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商
確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停基金估值；
（5）中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其他情形。
（五）基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告
1、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，
將年度報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。基
金年度報(bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事
務(wù)所審計(jì)。
2、基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，
將中期報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
3、基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)
告，將季度報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
4、《基金合同》生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、
中期報(bào)告或者年度報(bào)告。
5、報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額比例達(dá)到或超過基金總份額20%
的情形，為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在基金定期報(bào)告“影響
投資者決策的其他重要信息”項(xiàng)下披露該投資者的類別、報(bào)告期末持有份額及占
比、報(bào)告期內(nèi)持有份額變化情況及產(chǎn)品的特有風(fēng)險(xiǎn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊情形
除外。
6、基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基金組合資產(chǎn)情況及
其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析等。
7、本基金應(yīng)當(dāng)在年度報(bào)告、中期報(bào)告中至少披露報(bào)告期末基金前10名基
金份額持有人的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。
（六）臨時(shí)報(bào)告與公告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2個(gè)日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告
書，并登載在指定報(bào)刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)
生重大影響的下列事件：
1、基金份額持有人大會(huì)的召開及決定的事項(xiàng)；
2、《基金合同》終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會(huì)計(jì)師事
務(wù)所；
5、基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等
事項(xiàng)，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實(shí)際控制
人變更；
8、基金募集期延長(zhǎng)或提前結(jié)束募集；
9、基金管理人的高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門
負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)；
10、基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、
基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月內(nèi)變動(dòng)超過百分之
三十；
11、涉及基金管理人業(yè)務(wù)、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
12、基金管理人或其高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到
重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管
業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實(shí)際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證
券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的情形除外；
14、基金收益分配事項(xiàng)；
15、管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提方式和費(fèi)
率發(fā)生變更；
16、基金份額凈值估值錯(cuò)誤達(dá)基金份額凈值百分之零點(diǎn)五；
17、本基金開始辦理申購(gòu)、贖回；
18、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
19、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請(qǐng)；
20、本基金暫停接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)或重新接受申購(gòu)、贖回或延緩支付贖回
款項(xiàng)；
21、調(diào)整最小申購(gòu)贖回單位、申購(gòu)贖回方式；
22、調(diào)整基金份額類別的設(shè)置；
23、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)
格產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。
（七）澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場(chǎng)上流傳的消
息可能對(duì)基金份額價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)，以及可能損害基金份
額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該消息進(jìn)行公開澄清，
并將有關(guān)情況立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
（八）清算報(bào)告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)
行清算并作出清算報(bào)告。基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，
并將清算報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
（九）基金份額持有人大會(huì)決議
基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并予以公告。
召開基金份額持有人大會(huì)的，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大
會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。
基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)，基金管理人、基金托管
人對(duì)基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)不依法履行信息披露義務(wù)的，召集人應(yīng)當(dāng)履
行相關(guān)信息披露義務(wù)。
（十）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。
六、信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及
高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息
披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和《基金合同》的約
定，對(duì)基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益、
7日年化收益率、基金定期報(bào)告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金
清算報(bào)告等公開披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書面
或電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報(bào)刊中選擇一家報(bào)刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披露的基金
信息，并保證相關(guān)報(bào)送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資
者決策提供有用信息的角度，在保證公平對(duì)待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基
金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中
國(guó)證監(jiān)會(huì)及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，該費(fèi)用不
得從基金財(cái)產(chǎn)中列支。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見書的專
業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后15
年。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法
規(guī)規(guī)定將信息置備于公司住所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。
第十八部分風(fēng)險(xiǎn)提示
（一）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
1、政策風(fēng)險(xiǎn)
貨幣政策、財(cái)政政策、產(chǎn)業(yè)政策等國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)政策的變化對(duì)貨幣市場(chǎng)產(chǎn)生
一定影響，從而導(dǎo)致市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)，影響基金收益，從而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)
貨幣市場(chǎng)受宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的影響，而經(jīng)濟(jì)運(yùn)行具有周期性的特點(diǎn)，從而對(duì)基
金收益產(chǎn)生影響。
3、利率風(fēng)險(xiǎn)
金融市場(chǎng)利率波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致貨幣市場(chǎng)的價(jià)格和收益率的變動(dòng)，基金投資于貨幣
市場(chǎng)工具，收益水平會(huì)受到利率變化的影響。
4、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資的目的是使基金財(cái)產(chǎn)保值增值，如果發(fā)生通貨膨脹，基金投資于
貨幣市場(chǎng)工具所獲得的收益可能會(huì)被通貨膨脹抵消，從而影響基金財(cái)產(chǎn)的保值增
值。
（二）信用風(fēng)險(xiǎn)
指基金在交易過程發(fā)生交收違約，或者基金所投資債券之發(fā)行人出現(xiàn)違約、
拒絕支付到期本息，或者發(fā)行債券公司信息披露不真實(shí)、不完整，都可能導(dǎo)致基
金財(cái)產(chǎn)損失和收益變化。
（三）份額面值與影子價(jià)格偏離風(fēng)險(xiǎn)
由于本基金采用固定凈值的計(jì)價(jià)方法，當(dāng)市場(chǎng)利率出現(xiàn)大的波動(dòng)，基金的份
額面值與影子價(jià)格之間可能會(huì)發(fā)生比較大的偏離，基金為保持份額面值必須縮減
份額的風(fēng)險(xiǎn)；或者不得不放棄份額面值，從而給基金份額持有人帶來?yè)p失。
（四）管理風(fēng)險(xiǎn)
基金運(yùn)作過程中由于基金投資策略、人為因素、管理系統(tǒng)設(shè)置不當(dāng)造成操作
失誤或公司內(nèi)部失控從而可能產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。管理風(fēng)險(xiǎn)包括：
1、決策風(fēng)險(xiǎn)：指在基金投資的投資策略制定、投資決策執(zhí)行和投資績(jī)效監(jiān)
督檢查過程中，由于決策失誤而給基金資產(chǎn)造成的可能的損失；
2、操作風(fēng)險(xiǎn)：指在基金投資決策執(zhí)行中，由于投資指令不明晰、交易操作
失誤等人為因素而可能導(dǎo)致的損失；
3、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)：是指公司管理信息系統(tǒng)設(shè)置不當(dāng)?shù)纫蛩囟赡茉斐傻膿p失。
（五）職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)
職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)是指公司員工不遵守職業(yè)操守，發(fā)生違法、違規(guī)行為而可能導(dǎo)
致的損失。
（六）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
由于開放式基金的特殊要求，本基金必須保持一定的現(xiàn)金比例以應(yīng)付贖回的
要求。由于我國(guó)證券市場(chǎng)整體流動(dòng)性相對(duì)不足和流動(dòng)性不均勻等原因可能會(huì)造成
基金建倉(cāng)困難，或建倉(cāng)成本很高；基金資產(chǎn)不能迅速轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金，或變現(xiàn)成本很
高；不能應(yīng)付可能出現(xiàn)的投資者大額贖回的風(fēng)險(xiǎn)；證券投資中個(gè)券的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
等。
（1）本基金的申購(gòu)、贖回安排
本基金的申購(gòu)、贖回安排詳見招募說明書“第八部分基金份額的申購(gòu)與贖
回”。
（2）擬投資市場(chǎng)、行業(yè)及資產(chǎn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
本基金的投資市場(chǎng)主要為證券交易所、全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)等流動(dòng)性較好的
規(guī)范型交易場(chǎng)所，主要投資對(duì)象為具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具等，同時(shí)本基
金基于分散投資的原則在行業(yè)和個(gè)券方面未有高集中度的特征，綜合評(píng)估在正常
市場(chǎng)環(huán)境下本基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)適中。
（3）巨額贖回情形下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施
基金出現(xiàn)巨額贖回情形下，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況或
巨額贖回份額占比情況決定全額贖回或部分延期贖回。同時(shí)，如本基金單個(gè)基金
份額持有人在單個(gè)開放日申請(qǐng)贖回基金份額超過上一開放日基金總份額一定比
例以上的，基金管理人有權(quán)對(duì)其采取延期辦理贖回申請(qǐng)的措施。具體情形、程序
見招募說明書“第八部分基金份額的申購(gòu)與贖回”中“十、巨額贖回的情形及處理
方式”。
（4）實(shí)施備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的情形、程序及對(duì)投資者的潛在影響
在市場(chǎng)大幅波動(dòng)、流動(dòng)性枯竭等極端情況下發(fā)生無(wú)法應(yīng)對(duì)投資者巨額贖回的
情形時(shí)，基金管理人將以保障投資者合法權(quán)益為前提，嚴(yán)格按照法律法規(guī)及基金
合同的規(guī)定，謹(jǐn)慎選取延期辦理巨額贖回申請(qǐng)、暫停接受贖回申請(qǐng)、延緩支付贖
回款項(xiàng)、收取強(qiáng)制贖回費(fèi)、暫?；鸸乐档攘鲃?dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具作為輔助措施。
對(duì)于各類流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的使用，基金管理人將依照嚴(yán)格審批、審慎決策的
原則，及時(shí)有效地對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)測(cè)和評(píng)估，使用前經(jīng)過內(nèi)部審批程序并與基金托
管人協(xié)商一致。在實(shí)際運(yùn)用各類流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具時(shí)，投資者的贖回申請(qǐng)、贖
回款項(xiàng)支付等可能受到相應(yīng)影響，基金管理人將嚴(yán)格依照法律法規(guī)及基金合同的
約定進(jìn)行操作，全面保障投資者的合法權(quán)益。
（七）合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
指基金在管理或運(yùn)作過程中，違反國(guó)家法律、法規(guī)的規(guī)定，或者基金投資違
反法規(guī)及基金合同有關(guān)規(guī)定而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。
（八）本基金特有風(fēng)險(xiǎn)
1、本基金投資于貨幣市場(chǎng)工具，基金收益受貨幣市場(chǎng)流動(dòng)性及貨幣市場(chǎng)利
率波動(dòng)的影響較大，一方面，貨幣市場(chǎng)利率的波動(dòng)影響基金的再投資收益，另一
方面，在為應(yīng)付基金贖回而賣出證券的情況下，證券交易量不足可能使基金面臨
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，而貨幣市場(chǎng)利率的波動(dòng)也會(huì)影響證券公允價(jià)值的變動(dòng)及其交易價(jià)格
的波動(dòng)，從而影響基金的收益水平。因此，本基金可能面臨較高流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)以及
貨幣市場(chǎng)利率波動(dòng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
2、在滿足相關(guān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理要求的前提下，當(dāng)本基金前10名基金份額持
有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額50%，且本基金投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中
央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)
凈值的比例合計(jì)低于10%且偏離度為負(fù)時(shí)，或在滿足相關(guān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理要求的
前提下，當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)
交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為負(fù)
時(shí)，對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)贖回基金份額超過基金總份額的1%以上的
贖回申請(qǐng)（超過基金總份額1%以上的部分），該基金份額持有人可能面臨被征收
1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用的風(fēng)險(xiǎn)，上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。此外，單個(gè)基金份
額持有人在單個(gè)開放日申請(qǐng)贖回基金份額超過上一開放日基金總份額20%以上
的，該基金份額持有人可能面臨延期辦理部分贖回申請(qǐng)的風(fēng)險(xiǎn)。
（九）其他風(fēng)險(xiǎn)
1．戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會(huì)嚴(yán)重影響貨幣市場(chǎng)的運(yùn)行，
可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失。
2．金融市場(chǎng)危機(jī)、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、代理商違約、托管人違約等超出基金管理人
自身直接控制能力之外的風(fēng)險(xiǎn)，也可能導(dǎo)致基金或者基金份額持有人利益受損。
第十九部分基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)清算
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人
大會(huì)決議通過的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)決議通過。對(duì)于可不經(jīng)基
金份額持有人大會(huì)決議通過的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管人同意后變更并
公告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議自中國(guó)證監(jiān)會(huì)完成備
案手續(xù)后方可執(zhí)行，并按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒體公告。
3、因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)并屬于基金合同必須遵照進(jìn)行變更的情形，
或者基金合同的變更不涉及基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化，或者基金合
同的變更對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響的，以及基金合同約定無(wú)需召
開基金份額持有人大會(huì)的其他情形，可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議，而經(jīng)基金
管理人和基金托管人同意變更后公布，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，變更后的基金合同
自公布之日起生效。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
三、基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行
基金清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的
人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、
估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算
報(bào)告出具法律意見書；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月。
四、清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)
用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
五、基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進(jìn)行分配。
六、基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)具有證券、期
貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報(bào)中國(guó)
證監(jiān)會(huì)備案并公告。基金財(cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后
5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告
登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
七、基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
第二十部分基金合同的內(nèi)容摘要
一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)
（一）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括
但不限于：
（1）依法募集基金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨(dú)立運(yùn)用
并管理基金財(cái)產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)批
準(zhǔn)的其他費(fèi)用；
（4）銷售基金份額；
（5）召集基金份額持有人大會(huì)；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管
人違反了《基金合同》及國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部門，
并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處
理；
（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)
并獲得《基金合同》規(guī)定的費(fèi)用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)；
（12）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資、融券；
（13）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者
實(shí)施其他法律行為；
（14）選擇、更換律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提
供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；
（15）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、
贖回、轉(zhuǎn)換、凍結(jié)、收益分配、轉(zhuǎn)托管和非交易過戶的業(yè)務(wù)規(guī)則；
（16）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括
但不限于：
（1）依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理基金
份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)
用基金財(cái)產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化
的經(jīng)營(yíng)方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，
保證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同基金分別
管理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)
產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回和注銷價(jià)格的
方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信息，
各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率；
（9）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
（10）編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及
報(bào)告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不
向他人泄露；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有
人分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大
會(huì)或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄和其他相
關(guān)資料15年以上；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且
保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的
公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、
變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)
并通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法
權(quán)益時(shí)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基
金托管人違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有
人利益向基金托管人追償；
（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)第三方處理有關(guān)基
金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢?
他法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能
生效，基金管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期存款利息在
基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購(gòu)人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；
（27）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（二）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括
但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全
保管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批
準(zhǔn)的其他費(fèi)用；
（3）監(jiān)督基金管理人對(duì)本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基
金合同》及國(guó)家法律法規(guī)行為，對(duì)基金財(cái)產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的
情形，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場(chǎng)規(guī)則，為基金開設(shè)證券賬戶、為基金辦理證券交易資金
清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會(huì)；
（6）在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括
但不限于：
（1）以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，
確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有財(cái)產(chǎn)以及不同的
基金財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立；對(duì)所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬管理，
保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊(cè)記錄等方面相互獨(dú)立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)
產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（6）按規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶，按照《基金合同》的約
定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有
規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份
基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
（10）對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告出具意見，說
明基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；如果
基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取
了適當(dāng)?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料15年以
上；
（12）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和
贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人
大會(huì)或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（17）參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和
分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)
和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償
責(zé)任不因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義
務(wù)，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持有人
利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決定；
（22）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（三）基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對(duì)《基金合同》的承認(rèn)和接受，
基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基
金合同》的當(dāng)事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為《基
金合同》當(dāng)事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。
同一類別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利
包括但不限于：
（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；
（3）依法申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)
審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（8）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依
法提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)
包括但不限于：
（1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》以及基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)和登記機(jī)構(gòu)
的相關(guān)交易及業(yè)務(wù)規(guī)則；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時(shí)行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）繳納基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)款項(xiàng)及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費(fèi)用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的
有限責(zé)任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決定；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因，自基金管理人、基金托管人、代
銷機(jī)構(gòu)、其他基金份額持有人等處獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
二、基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代
表有權(quán)代表基金份額持有人出席會(huì)議并表決。基金份額持有人持有的每一基金份
額擁有平等的投票權(quán)。
（一）召開事由
1、當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)：
（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
（5）提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)和提高銷售服務(wù)費(fèi)，但根據(jù)
法律法規(guī)的要求提高該等報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)和費(fèi)用的除外；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略（法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的
除外）；
（9）變更基金份額持有人大會(huì)程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會(huì)；
（11）單獨(dú)或合計(jì)持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份
額持有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就同一事項(xiàng)書面
要求召開基金份額持有人大會(huì)；
（12）對(duì)基金當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額
持有人大會(huì)的事項(xiàng)。
2、以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額
持有人大會(huì)：
（1）調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)；
（2）法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收?。?
（3）在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)低基金的銷售服務(wù)費(fèi)率或變
更收費(fèi)方式；
（4）在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)并在不影響現(xiàn)有基金份額持有人
利益的情況下調(diào)整本基金基金份額類別設(shè)置、變更或增加收費(fèi)方式；
（5）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對(duì)《基金合同》進(jìn)行修改；
（6）對(duì)《基金合同》的修改對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響或修
改不涉及《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；
（7）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會(huì)的以
外的其他情形。
（二）會(huì)議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會(huì)由基
金管理人召集；
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時(shí)，由基金托管人召集；
3、基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人
提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，
并書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起
60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)由
基金托管人自行召集；
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書面要
求召開基金份額持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)
自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額
持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起
60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基
金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議?；鹜泄?
人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基
金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定
之日起60日內(nèi)召開；
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召
開基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨(dú)或合計(jì)代
表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30
日?qǐng)?bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)的，基
金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾；
6、基金份額持有人會(huì)議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)
益登記日。
（三）召開基金份額持有人大會(huì)的通知時(shí)間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)于會(huì)議召開前30日，在指定媒體公
告?；鸱蓊~持有人大會(huì)通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會(huì)議召開的時(shí)間、地點(diǎn)和會(huì)議形式；
（2）會(huì)議擬審議的事項(xiàng)、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代
理有效期限等）、送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；
（5）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會(huì)議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項(xiàng)。
2、采取通訊開會(huì)方式并進(jìn)行表決的情況下，由會(huì)議召集人決定在會(huì)議通知
中說明本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)
系方式和聯(lián)系人、書面表決意見寄交的截止時(shí)間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表
決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人
到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行
書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。基金
管理人或基金托管人拒不派代表對(duì)表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響表決意見
的計(jì)票效力。
（四）基金份額持有人出席會(huì)議的方式
基金份額持有人大會(huì)可通過現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)方式或通訊開會(huì)及法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)
會(huì)允許的其他方式召開，會(huì)議的召開方式由會(huì)議召集人確定。
1、現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派
代表出席，現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持
有人大會(huì)，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力。現(xiàn)場(chǎng)開
會(huì)同時(shí)符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行基金份額持有人大會(huì)議程：
（1）親自出席會(huì)議者持有基金份額的憑證、受托出席會(huì)議者出具的委托人
持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合
同》和會(huì)議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料
相符；
（2）經(jīng)核對(duì)，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，
有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）。若到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基
金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間的3
個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召
集的基金份額持有人大會(huì)到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少于
本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開會(huì)。通訊開會(huì)系指基金份額持有人將其對(duì)表決事項(xiàng)的投票以書面
形式在表決截至日以前送達(dá)至召集人指定的地址。通訊開會(huì)應(yīng)以書面方式進(jìn)行表
決。
在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊開會(huì)的方式視為有效：
（1）會(huì)議召集人按《基金合同》約定公布會(huì)議通知后，在2個(gè)工作日內(nèi)連
續(xù)公布相關(guān)提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，
則為基金管理人）到指定地點(diǎn)對(duì)書面表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。會(huì)議召集人在基
金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按
照會(huì)議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；基金托管人或基金
管理人經(jīng)通知不參加收取書面表決意見的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的，基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）；若本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見基金份額持有人所
持有的基金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告
的基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重
新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表三分之
一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具
表決意見；
（4）上述第（3）項(xiàng)中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人
出具書面意見的代理人，同時(shí)提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的
代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符
合法律法規(guī)、《基金合同》和會(huì)議通知的規(guī)定，并與基金登記機(jī)構(gòu)記錄相符；
3、在法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許的情況下，經(jīng)會(huì)議通知載明，基金份額持有
人也可以采用網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方式進(jìn)行表決；除紙面授權(quán)外，基金份額持有人
也可以采用網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方式授權(quán)他人代為出席會(huì)議并表決。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
（1）議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如《基金合同》的
重大修改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他
基金合并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會(huì)議召集人認(rèn)為需提交
基金份額持有人大會(huì)討論的其他事項(xiàng)。
（2）基金管理人、基金托管人、單獨(dú)或合計(jì)持有權(quán)益登記日本基金總份額
10%以上的基金份額持有人可以在大會(huì)召集人發(fā)出會(huì)議通知前就召開事由向大
會(huì)召集人提交需由基金份額持有人大會(huì)審議表決的提案。
（3）對(duì)于基金份額持有人提交的提案，大會(huì)召集人應(yīng)當(dāng)按照以下原則對(duì)提
案進(jìn)行審核：
a.關(guān)聯(lián)性。大會(huì)召集人對(duì)于基金份額持有人提案涉及事項(xiàng)與基金有直接關(guān)系，
并且不超出法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的基金份額持有人大會(huì)職權(quán)范圍的，應(yīng)提交
大會(huì)審議；對(duì)于不符合上述要求的，不提交基金份額持有人大會(huì)審議。如果召集
人決定不將基金份額持有人提案提交大會(huì)表決，應(yīng)當(dāng)在該次基金份額持有人大會(huì)
上進(jìn)行解釋和說明；
b.程序性。大會(huì)召集人可以對(duì)基金份額持有人的提案涉及的程序性問題做出
決定。如將其提案進(jìn)行分拆或合并表決，需征得原提案人同意；原提案人不同意
變更的，大會(huì)主持人可以就程序性問題提請(qǐng)基金份額持有人大會(huì)做出決定，并按
照基金份額持有人大會(huì)決定的程序進(jìn)行審議。
（4）單獨(dú)或合計(jì)持有權(quán)益登記日基金總份額10％以上的基金份額持有人提
交基金份額持有人大會(huì)審議表決的提案，基金管理人或基金托管人提交基金份額
持有人大會(huì)審議表決的提案，未獲基金份額持有人大會(huì)審議通過，就同一提案再
次提請(qǐng)基金份額持有人大會(huì)審議，其時(shí)間間隔不少于6個(gè)月。法律法規(guī)另有規(guī)定
的除外。
（5）基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召集會(huì)議的通知后，對(duì)原有提案的
修改應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人大會(huì)召開前及時(shí)公告。
（6）基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)
在現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公
布監(jiān)票人，然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會(huì)決議。
大會(huì)主持人為基金管理人授權(quán)出席會(huì)議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持
大會(huì)的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會(huì)議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)
代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會(huì)，則由出席大會(huì)的基金份額持有人和
代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人
作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑?
持基金份額持有人大會(huì)，不影響基金份額持有人大會(huì)作出的決議的效力。
會(huì)議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會(huì)議人員的簽名冊(cè)。簽名冊(cè)載明參加會(huì)議人員姓名
（或單位名稱）、身份證明文件號(hào)碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人
姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項(xiàng)。
（2）通訊開會(huì)
在通訊開會(huì)的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決
截止日期后2個(gè)工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公證
機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
1、基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
2、基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：
（1）一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持
表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項(xiàng)所規(guī)定的須
以特別決議通過事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過。
（2）特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所
持表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更
換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、與其他基金合并以特別決議
通過方為有效。
3、基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并予以
公告。
4、基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。
5、采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則
提交符合會(huì)議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，
表面符合會(huì)議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互
矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金
份額總數(shù)。
6、基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分
開審議、逐項(xiàng)表決。
（七）計(jì)票
1、現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)
（1）如大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會(huì)的主持
人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基
金份額持有人代表與大會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會(huì)由基
金份額持有人自行召集或大會(huì)雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管
理人或基金托管人未出席大會(huì)的，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始
后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表?yè)?dān)任監(jiān)票
人。基金管理人或基金托管人不出席大會(huì)的，不影響計(jì)票的效力。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)
場(chǎng)公布計(jì)票結(jié)果。
（3）如果會(huì)議主持人或基金份額持有人或代理人對(duì)于提交的表決結(jié)果有懷
疑，可以在宣布表決結(jié)果后立即對(duì)所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行
重新清點(diǎn)，重新清點(diǎn)以一次為限。重新清點(diǎn)后，大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)公布重新清
點(diǎn)結(jié)果。
（4）計(jì)票過程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席
大會(huì)的，不影響計(jì)票的效力。
2、通訊開會(huì)
在通訊開會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金
托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)
行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)對(duì)其計(jì)票過程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代
表對(duì)書面表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計(jì)票和表決結(jié)果。
（八）生效與公告
1、基金份額持有人大會(huì)的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報(bào)中國(guó)證
監(jiān)會(huì)備案?；鸱蓊~持有人大會(huì)的決議自完成備案手續(xù)之日起生效。
2、基金份額持有人大會(huì)決議自生效之日起2日內(nèi)在指定媒體上公告。如果
采用通訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會(huì)決議時(shí)，必須將公證書全文、
公證機(jī)構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
3、生效的基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份額持有人、基金管理人、
基金托管人均有約束力?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋撕突鸱蓊~持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生
效的基金份額持有人大會(huì)的決議。
（九）本部分關(guān)于基金份額持有人大會(huì)召開事由、召開條件、議事程序、表
決條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來法律法規(guī)修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)
容被取消或變更的，基金管理人提前公告后，可直接對(duì)本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)
整，無(wú)需召開基金份額持有人大會(huì)審議。
三、基金合同的解除和終止的事由、程序
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有
人大會(huì)決議通過的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)決議通過。對(duì)于可不經(jīng)
基金份額持有人大會(huì)決議通過的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管人同意后變更
并公告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議須報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，
自表決通過之日起生效，基金管理人應(yīng)在決議生效后兩日內(nèi)在指定媒介公告。
3、因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)并屬于本基金合同必須遵照進(jìn)行變更的情形，
或者基金合同的變更不涉及基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化，或者基金合
同的變更對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響的，以及本基金合同約定無(wú)需
召開基金份額持有人大會(huì)的其他情形，可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議，而經(jīng)基
金管理人和基金托管人同意變更后公布，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，變更后的基金合
同自公布之日起生效。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行
基金清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的
人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、
估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算
報(bào)告出具法律意見書；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月。
（四）清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)
用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
（五）基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進(jìn)行分配。
（六）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)具有證券、期
貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報(bào)中國(guó)
證監(jiān)會(huì)備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后
5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告
登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
（七）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
四、爭(zhēng)議解決方式
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)
議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，均應(yīng)提交上海國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，按照申
請(qǐng)仲裁時(shí)該會(huì)現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為上海。仲裁裁決是終局
的，對(duì)各方均有約束力。仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
爭(zhēng)議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)履行基金合同規(guī)定
的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國(guó)法律管轄。
五、基金合同存放地和投資人取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊(cè)，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)
的辦公場(chǎng)所和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所查閱?；鸷贤瑮l款及內(nèi)容應(yīng)以基金合同正本為準(zhǔn)。
第二十一部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、基金托管協(xié)議當(dāng)事人
（一）基金管理人
名稱：德邦基金管理有限公司
住所：上海市虹口區(qū)東大名路501號(hào)503B單元
辦公地址：上海市楊浦區(qū)荊州路198號(hào)萬(wàn)碩大廈A棟25樓
郵政編碼：200080
法定代表人：左暢
成立日期：2012年3月27日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)
許可[2012]249號(hào)
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊(cè)資本：5.9億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
（二）基金托管人
名稱：中國(guó)民生銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街2號(hào)
辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街2號(hào)
郵政編碼：100031
法定代表人：高迎欣
成立日期：1996年2月7日
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：證監(jiān)基金字[2004]101號(hào)
組織形式：其他股份有限公司（上市）
注冊(cè)資本：43,782,418,502元人民幣
存續(xù)期間：1996年02月07日至長(zhǎng)期
經(jīng)營(yíng)范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款；辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算；
辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)、發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買
賣政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事結(jié)匯、售匯
業(yè)務(wù)；從事銀行卡業(yè)務(wù)；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)；提供保管箱服
務(wù)；經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)；保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)；證券投
資基金銷售、證券投資基金托管。（市場(chǎng)主體依法自主選擇經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目，開展經(jīng)營(yíng)
活動(dòng)；保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)、證券投資基金銷售、證券投資基金托管以及依法須經(jīng)
批準(zhǔn)的項(xiàng)目，經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)后依批準(zhǔn)的內(nèi)容開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；不得從事國(guó)家和本
市產(chǎn)業(yè)政策禁止和限制類項(xiàng)目的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。）
二、基金托管人對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（一）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金投資
范圍、投資對(duì)象進(jìn)行監(jiān)督?；鸷贤鞔_約定基金投資風(fēng)格或證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的，
基金管理人應(yīng)按照基金托管人要求的格式提供投資品種池，以便基金托管人運(yùn)用
相關(guān)技術(shù)系統(tǒng)，對(duì)基金實(shí)際投資是否符合基金合同關(guān)于證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的約定進(jìn)行
監(jiān)督，對(duì)存在疑義的事項(xiàng)進(jìn)行核查。
本基金為貨幣市場(chǎng)基金，本基金的投資范圍包括：
1、現(xiàn)金；
2、期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、
同業(yè)存單；
3、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工
具、資產(chǎn)支持證券；
4、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工
具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他品種，基金管理人
在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
（二）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金投
資、融資比例進(jìn)行監(jiān)督?；鹜泄苋税聪率霰壤驼{(diào)整期限進(jìn)行監(jiān)督：
1、本基金不得投資于以下金融工具：
1）股票；
2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
3）信用等級(jí)在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
4）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整
期的除外；
5）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。
本基金擬投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單
的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會(huì)審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的
同意，并作為重大事項(xiàng)履行信息披露程序。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制。
2、投資組合將遵循以下比例限制：
1）本基金投資組合的平均剩余期限，在每個(gè)交易日均不超過120天，平均
剩余存續(xù)期不得超過240天；
2）本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得
超過該證券的10%；
3）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交易日
累計(jì)贖回30%以上的情形外，本基金債券正回購(gòu)的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的
比例不得超過20%；
4）投資于具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單，合計(jì)
不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；投資于不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的
銀行存款、同業(yè)存單，合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%；
5）在全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)的債券回購(gòu)最長(zhǎng)期限為1年，債券回購(gòu)到期后不
得展期；
6）在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)債券回購(gòu)的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值的
40%；
7）投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)
益人的資產(chǎn)支持證券的比例，合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%，國(guó)債、中央
銀行票據(jù)、政策性金融債券除外；
8）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的
30%，但投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款，可不受此限
制；
9）本基金投資現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計(jì)不得低于5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申
購(gòu)款等；
10）本基金投資現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交
易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；
11）本基金管理人管理的全部貨幣市場(chǎng)基金投資于同一商業(yè)銀行的銀行存
款及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的
10%；
12）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的50%
時(shí)，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過
120天；投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易
日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%；
13）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的20%
時(shí)，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過
180天；投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易
日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%；
14）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計(jì)不得超過2%；前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工
具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國(guó)證
監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他品種；
15）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值
的10%；因證券市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不
符合前述所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投
資；
16）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)
手開展逆回購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范
圍保持一致；
17）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20%；本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證
券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金管理人管理的全部基金投資
于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)
模的10%；
18）法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他比例限制。
除上述第1）、9）、15）、16）條外，因基金規(guī)模或市場(chǎng)變化導(dǎo)致投資組合
超過以上比例限制的，基金管理人應(yīng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，以達(dá)到上述標(biāo)
準(zhǔn)。法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
3、本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評(píng)級(jí)資質(zhì)的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行持續(xù)信
用評(píng)級(jí)，且其信用評(píng)級(jí)應(yīng)不低于國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的AAA級(jí)或相當(dāng)于AAA
級(jí)的信用級(jí)別。
本基金持有的資產(chǎn)支持證券信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)的，基金管
理人應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)對(duì)其予以全部賣出。
4、若法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定發(fā)生修改或變更，基金管理人履行
適當(dāng)程序后，本基金可相應(yīng)調(diào)整投資限制規(guī)定，不需經(jīng)基金份額持有人大會(huì)審
議。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定?；鹜泄苋藢?duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效
之日起開始。
如果法律法規(guī)及監(jiān)管政策等對(duì)基金合同約定的投資禁止行為和投資組合比
例限制進(jìn)行變更的，本基金可相應(yīng)調(diào)整禁止行為和投資比例限制規(guī)定，不需經(jīng)基
金份額持有人大會(huì)審議?！痘鸱ā芳捌渌嘘P(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限
制的，履行適當(dāng)程序后，基金不受上述限制。
（三）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)本托管協(xié)
議第十五條第九款基金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督?；鹜泄苋送ㄟ^事后監(jiān)督方式對(duì)
基金管理人基金投資禁止行為和關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行監(jiān)督。根據(jù)法律法規(guī)有關(guān)基金禁止
從事關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定，基金管理人和基金托管人應(yīng)事先相互提供與本機(jī)構(gòu)有控股
關(guān)系的股東、與本機(jī)構(gòu)有其他重大利害關(guān)系的公司名單及有關(guān)關(guān)聯(lián)方發(fā)行的證券
名單?；鸸芾砣撕突鹜泄苋擞胸?zé)任確保關(guān)聯(lián)交易名單的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完
整性，并負(fù)責(zé)及時(shí)將更新后的名單發(fā)送給對(duì)方。
若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與關(guān)聯(lián)交易名單中列示的關(guān)聯(lián)方進(jìn)行法律法
規(guī)禁止基金從事的關(guān)聯(lián)交易時(shí)，基金托管人應(yīng)及時(shí)提醒基金管理人采取必要措施
阻止該關(guān)聯(lián)交易的發(fā)生，如基金托管人采取必要措施后仍無(wú)法阻止關(guān)聯(lián)交易發(fā)生
時(shí)，基金托管人有權(quán)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。對(duì)于基金管理人已成交的關(guān)聯(lián)交易，基
金托管人事前無(wú)法阻止該關(guān)聯(lián)交易的發(fā)生，只能進(jìn)行事后結(jié)算，基金托管人不承
擔(dān)由此造成的損失，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。
（四）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金管理
人參與銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督?；鸸芾砣藨?yīng)在基金投資運(yùn)作之前向基金托管
人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市
場(chǎng)交易對(duì)手名單，并約定各交易對(duì)手所適用的交易結(jié)算方式?；鸸芾砣藨?yīng)嚴(yán)格
按照交易對(duì)手名單的范圍在銀行間債券市場(chǎng)選擇交易對(duì)手?；鹜泄苋吮O(jiān)督基金
管理人是否按事前提供的銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單進(jìn)行交易?；鸸芾砣丝?
以每半年對(duì)銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單及結(jié)算方式進(jìn)行更新，新名單確定前已
與本次剔除的交易對(duì)手所進(jìn)行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進(jìn)行結(jié)算。如基
金管理人根據(jù)市場(chǎng)情況需要臨時(shí)調(diào)整銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單及結(jié)算方式
的，應(yīng)及時(shí)向基金托管人說明理由，協(xié)商解決。
基金管理人負(fù)責(zé)對(duì)交易對(duì)手的資信控制，按銀行間債券市場(chǎng)的交易規(guī)則進(jìn)行
交易，并負(fù)責(zé)解決因交易對(duì)手不履行合同而造成的糾紛及損失，基金托管人不承
擔(dān)由此造成的任何法律責(zé)任及損失。若未履約的交易對(duì)手在基金托管人與基金管
理人確定的時(shí)間前仍未承擔(dān)違約責(zé)任及其他相關(guān)法律責(zé)任的，基金管理人可以對(duì)
相應(yīng)損失先行予以承擔(dān)，然后再向相關(guān)交易對(duì)手追償?；鹜泄苋藙t根據(jù)銀行間
債券市場(chǎng)成交單對(duì)合同履行情況進(jìn)行監(jiān)督。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒
有按照事先約定的交易對(duì)手或交易方式進(jìn)行交易時(shí)，基金托管人應(yīng)及時(shí)提醒基金
管理人，基金托管人不承擔(dān)由此造成的任何損失和責(zé)任。
（五）基金如投資銀行存款，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同
的約定，事先確定符合條件的所有存款銀行的名單，并及時(shí)提供給基金托管人。
當(dāng)基金管理人確定的存款銀行名單發(fā)生變化時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知基金托
管人。基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金投資銀行
存款的交易對(duì)手范圍是否符合有關(guān)規(guī)定進(jìn)行監(jiān)督；
（六）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金資產(chǎn)
凈值計(jì)算、各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益與7日年化收益率計(jì)算、應(yīng)收
資金到賬、基金費(fèi)用開支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳
推介材料中登載基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。
（七）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項(xiàng)及投資指令或?qū)嶋H投資運(yùn)作違
反法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時(shí)以電話提醒或書面提示等方
式通知基金管理人限期糾正?；鸸芾砣藨?yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和
核查?；鸸芾砣耸盏綍嫱ㄖ髴?yīng)在下一工作日（或通知規(guī)定時(shí)間內(nèi)）及時(shí)核
對(duì)并以書面形式給基金托管人發(fā)出回函，就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證，
說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，
基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢?duì)
基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
（八）基金管理人有義務(wù)配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、基金合同和
本托管協(xié)議對(duì)基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查。對(duì)基金托管人發(fā)出的書面提示，基金管理人應(yīng)
在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)并改正，或就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證；對(duì)基金托管
人按照法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的要求需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)
告的事項(xiàng)，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
（九）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、
行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，
由此造成的損失由基金管理人承擔(dān)。
（十）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，
同時(shí)通知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)?；鸸芾砣藷o(wú)正
當(dāng)理由，拒絕、阻撓對(duì)方根據(jù)本托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等
手段妨礙對(duì)方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正的，基
金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
三、基金管理人對(duì)基金托管人的業(yè)務(wù)核查
（一）基金管理人對(duì)基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包括
基金托管人安全保管基金財(cái)產(chǎn)、開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、復(fù)核基金
管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化
收益率、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作
等行為。
（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、未對(duì)基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行分
賬管理、未執(zhí)行或無(wú)故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等
違反《基金法》、基金合同、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知
基金托管人限期糾正?；鹜泄苋耸盏酵ㄖ髴?yīng)及時(shí)（或通知規(guī)定時(shí)間內(nèi)）核對(duì)
并以書面形式給基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定
期限內(nèi)及時(shí)改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，
督促基金托管人改正?；鹜泄苋藨?yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不
限于：提交相關(guān)資料以供基金管理人核查托管財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時(shí)
間內(nèi)答復(fù)基金管理人并改正。
（三）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，
同時(shí)通知基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。基金托管人無(wú)正
當(dāng)理由，拒絕、阻撓對(duì)方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段
妨礙對(duì)方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不改正的，基金管
理人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
四、基金財(cái)產(chǎn)的保管
（一）基金財(cái)產(chǎn)保管的原則
1.基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。
2.基金托管人應(yīng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人依據(jù)合法程序作出的
合法合規(guī)指令，基金托管人不得自行運(yùn)用、處分、分配基金的任何財(cái)產(chǎn)。
3.基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。
4.基金托管人對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的其
他財(cái)產(chǎn)實(shí)行嚴(yán)格的分賬管理，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立。
5.除依據(jù)法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定外，基金托管人不為自己及任何第
三人謀取利益，基金托管人違反此義務(wù)，利用基金財(cái)產(chǎn)為自己及任何第三方謀取
利益，所得利益歸于基金財(cái)產(chǎn)；
6.基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和本協(xié)議的約定保管
基金財(cái)產(chǎn)，如有特殊情況雙方可另行協(xié)商解決。
7.對(duì)于因?yàn)榛鹜顿Y產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人
確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財(cái)產(chǎn)沒有到達(dá)基金賬戶的，基金托
管人應(yīng)及時(shí)通知基金管理人采取措施進(jìn)行催收。由此給基金財(cái)產(chǎn)造成損失的，基
金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金財(cái)產(chǎn)的損失。
8.除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管
基金財(cái)產(chǎn)。
（二）基金募集期間及募集資金的驗(yàn)資
1.基金募集期間募集的資金應(yīng)存于基金管理人開立的“基金募集專戶”。該
賬戶由基金管理人開立并管理。
2.基金募集期滿或基金停止募集時(shí)，募集的基金份額總額、基金募集金額、
基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管理人應(yīng)
將屬于基金財(cái)產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人開立的基金銀行賬戶，同時(shí)在規(guī)定時(shí)
間內(nèi)，聘請(qǐng)具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。
出具的驗(yàn)資報(bào)告由參加驗(yàn)資的2名或2名以上中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師簽字方為有效。
3.若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到基金合同生效的條件，由基金管理人按
規(guī)定辦理退款等事宜，基金托管人應(yīng)提供充分協(xié)助。
（三）基金銀行賬戶的開立和管理
1.基金托管人應(yīng)負(fù)責(zé)本基金的銀行賬戶的開設(shè)和管理。
2.基金托管人以本基金的名義在其營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開立基金的銀行賬戶應(yīng)至少包
含基金名稱，并根據(jù)基金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預(yù)
留印鑒由基金托管人保管和使用。
3.基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜?
管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基
金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
4.基金銀行賬戶的開立和管理應(yīng)符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。
5.在符合法律法規(guī)規(guī)定的條件下，基金托管人可以通過基金托管人專用賬
戶辦理基金資產(chǎn)的支付。
（四）基金證券賬戶和結(jié)算備付金賬戶的開立和管理
1.基金托管人在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司、深圳分公司
為基金開立基金托管人與本基金聯(lián)名的證券賬戶。
2.基金證券賬戶的開立和使用，僅限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金
托管人和基金管理人不得出借或未經(jīng)對(duì)方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦
不得使用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
3.基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負(fù)責(zé)，賬戶資產(chǎn)
的管理和運(yùn)用由基金管理人負(fù)責(zé)。
4.基金托管人以自身法人名義在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立結(jié)算
備付金賬戶，并代表所托管的基金完成與中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的一級(jí)
法人清算工作，基金管理人應(yīng)予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金、證券結(jié)算保證金等的
收取按照中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行。
5.若中國(guó)證監(jiān)會(huì)或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其
他投資品種的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開立、使用的，若無(wú)相關(guān)規(guī)定，則基金
托管人比照上述關(guān)于賬戶開立、使用的規(guī)定執(zhí)行。
（五）債券托管專戶的開設(shè)和管理
基金合同生效后，基金托管人根據(jù)中國(guó)人民銀行、中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)
任公司的有關(guān)規(guī)定，以本基金的名義在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、銀行間
清算所股份有限公司開立債券托管賬戶、持有人賬戶和資產(chǎn)結(jié)算賬戶，并代表基
金進(jìn)行銀行間市場(chǎng)債券和資金的結(jié)算。基金管理人和基金托管人共同代表基金簽
訂全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)債券回購(gòu)主協(xié)議。
（六）其他賬戶的開立和管理
1.因業(yè)務(wù)發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)
定開立，在基金管理人和基金托管人商議后由基金托管人負(fù)責(zé)開立。新賬戶按有
關(guān)規(guī)定使用并管理。
2.法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對(duì)相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦
理。
（七）基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)有價(jià)憑證等的保管
基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券等有價(jià)憑證由基金托管人存放于基金托管人
的保管庫(kù)，也可存入中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)
任公司上海分公司/深圳分公司或票據(jù)營(yíng)業(yè)中心的代保管庫(kù)，保管憑證由基金托
管人持有。實(shí)物證券等有價(jià)憑證的購(gòu)買和轉(zhuǎn)讓，由基金管理人和基金托管人共同
辦理?；鹜泄苋藢?duì)由基金托管人以外機(jī)構(gòu)實(shí)際有效控制的證券不承擔(dān)保管責(zé)任。
（八）與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的簽署，由基金管理人負(fù)責(zé)。由基金管理人代表
基金簽署的、與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的原件分別由基金管理人、基金托管人
保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人代表基金簽署的與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大
合同包括但不限于基金年度審計(jì)合同、基金信息披露協(xié)議及基金投資業(yè)務(wù)中產(chǎn)生
的重大合同，基金管理人應(yīng)保證基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的
原件。重大合同的保管期限為基金合同終止后15年。對(duì)于無(wú)法取得二份以上的
正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供加蓋公章的合同傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商
或未在合同約定范圍內(nèi)，合同原件不得轉(zhuǎn)移。
五、基金資產(chǎn)凈值計(jì)算與復(fù)核
（一）基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的金額。
每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益指按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬(wàn)份基金份額的日已實(shí)現(xiàn)
收益，以四舍五入的方法保留到小數(shù)點(diǎn)后第4位。7日年化收益率是以最近7個(gè)
自然日(含節(jié)假日)的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益所折算出的年資產(chǎn)收益率，以四舍五
入的方法保留到百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第3位。國(guó)家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人每個(gè)工作日計(jì)算基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)
現(xiàn)收益和7日年化收益率，經(jīng)基金托管人復(fù)核，按規(guī)定公告。
（二）復(fù)核程序
基金管理人每工作日對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值后，將估值結(jié)果以雙方約定的方式
提交給基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無(wú)誤后，以約定的方式將復(fù)核結(jié)果提交給
基金管理人，由基金管理人依據(jù)基金合同和有關(guān)法律法規(guī)對(duì)外公布。
（三）根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金
管理人承擔(dān)。本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有
關(guān)的會(huì)計(jì)問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無(wú)法達(dá)成一致意見的，
按照基金管理人對(duì)基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。
六、基金份額持有人名冊(cè)的登記與保管
基金份額持有人名冊(cè)至少應(yīng)包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊(cè)由基金登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基金管
理人和基金托管人應(yīng)分別保管基金份額持有人名冊(cè)，保存期不少于15年。如不
能妥善保管，則按相關(guān)法規(guī)承擔(dān)責(zé)任。
在基金托管人要求或編制半年報(bào)和年報(bào)前，基金管理人應(yīng)將有關(guān)資料送交基
金托管人，不得無(wú)故拒絕或延誤提供，并保證其的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性?；?
金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊(cè)用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用
途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。
七、爭(zhēng)議解決方式
各方當(dāng)事人同意，因托管協(xié)議而產(chǎn)生的或與托管協(xié)議有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)
友好協(xié)商未能解決的，均應(yīng)提交上海國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，按照申請(qǐng)仲裁時(shí)
該會(huì)現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為上海。仲裁裁決是終局的，對(duì)各
方均有約束力。仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
爭(zhēng)議處理期間，托管協(xié)議當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)履行本托管協(xié)議規(guī)
定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
基金合同受中國(guó)法律管轄。
八、托管協(xié)議的變更和終止
（一）托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對(duì)協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)議，其
內(nèi)容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的變更報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)
或備案后生效。
（二）基金托管協(xié)議終止出現(xiàn)的情形
1.基金合同終止；
2.基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；
3.基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理
權(quán)；
4.發(fā)生法律法規(guī)或基金合同規(guī)定的終止事項(xiàng)。
第二十二部分對(duì)基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)?；鸸芾砣烁鶕?jù)基金
份額持有人的需要和市場(chǎng)的變化，可增加或變更服務(wù)項(xiàng)目。主要服務(wù)內(nèi)容如下：
（一）基金份額持有人登記服務(wù)
基金管理人作為登記機(jī)構(gòu)為基金份額持有人提供登記服務(wù)?；鸸芾砣伺鋫?
安全、完善的電腦系統(tǒng)及通訊系統(tǒng)，準(zhǔn)確、及時(shí)地為基金投資者辦理基金賬戶、
基金份額的登記、管理、托管與轉(zhuǎn)托管；基金轉(zhuǎn)換和非交易過戶；基金份額持有
人名冊(cè)的管理；權(quán)益分配時(shí)紅利的登記派發(fā)；基金交易份額的清算過戶和基金交
易資金的交收等服務(wù)。
（二）資料寄送服務(wù)
1、賬戶資料：投資者開戶申請(qǐng)自成功受理之日起的2個(gè)工作日后，相關(guān)基
金賬戶的開戶確認(rèn)信息可通過銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行查詢和打印。
2、交易確認(rèn)單：投資者自交易指令成功下達(dá)之日起的2個(gè)工作日后，可通
過銷售機(jī)構(gòu)查詢和打印交易確認(rèn)單。
3、基金對(duì)賬單：基金份額持有人可直接登錄公司網(wǎng)站或撥打本公司客服電
話查詢或訂閱賬單，本公司可以根據(jù)基金持有人的訂閱申請(qǐng)?zhí)峁┗饘?duì)賬單。如
基金持有人因特殊原因需要獲取指定期間的紙質(zhì)對(duì)賬單，可撥打本公司客服電話
400-821-7788（免長(zhǎng)途話費(fèi)）或021-36034888，公司將按流程為基金持有人免費(fèi)
郵寄紙質(zhì)對(duì)賬單。
4、其他資料：基金管理人將根據(jù)投資者的需求，不定期寄送基金管理人介
紹和產(chǎn)品宣傳推介材料等。
基金管理人提供的資料寄送服務(wù)原則上以電子郵件形式為主，如基金份額持
有人需紙質(zhì)資料，可致電客服中心。對(duì)于紙質(zhì)資料的寄送，基金管理人不對(duì)資料
的郵寄送達(dá)做出任何承諾和保證,也不對(duì)郵寄過程中所出現(xiàn)的遺漏、泄露而導(dǎo)致
的直接或間接損害承擔(dān)賠償責(zé)任。
（三）客服熱線服務(wù)
投資者可通過基金管理人的客服熱線享有如下服務(wù)：
1、人工服務(wù)：客服人員在8:30-17:00的時(shí)間段內(nèi)為投資者提供信息查詢、
資料修改、業(yè)務(wù)咨詢、信息訂制、投訴受理等服務(wù)；
2、自助服務(wù)：自助語(yǔ)音系統(tǒng)為投資者提供7×24小時(shí)的全天候服務(wù)，投資者
可自行查詢賬戶余額、交易情況、基金凈值等信息，也可進(jìn)行直銷交易表單及基
金對(duì)賬單傳真索取等操作；
3、電話留言：非人工服務(wù)時(shí)間或線路繁忙時(shí)，客服中心提供電話留言功能，
客服專員將根據(jù)投資者留言，提供后續(xù)服務(wù)。
（四）網(wǎng)上交易服務(wù)
基金管理人已開通網(wǎng)上交易業(yè)務(wù)。投資者通過基金管理人網(wǎng)上交易平臺(tái)可以
辦理基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、賬戶資料修改、交易密碼修改、交易申請(qǐng)查詢和賬
戶資料查詢等各類業(yè)務(wù)。在技術(shù)條件成熟時(shí)，基金管理人還將提供支持其他銀行
卡種的網(wǎng)上交易業(yè)務(wù)。
（五）定期定額投資計(jì)劃
基金管理人可通過基金管理人網(wǎng)站www.dbfund.com.cn和銷售機(jī)構(gòu)為投資
者提供定期定額投資服務(wù)。通過定期定額投資計(jì)劃，投資者可以通過銷售渠道定
期定額申購(gòu)基金份額。定期定額投資計(jì)劃的有關(guān)規(guī)則另行公告。
（六）信息定制服務(wù)
投資者可通過網(wǎng)站或客服中心定制所需要的個(gè)性化信息，包括但不限于賬戶
信息、基金信息、產(chǎn)品凈值、交易確認(rèn)、公司活動(dòng)、理財(cái)刊物等。基金管理人可
以根據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)需要，調(diào)整信息定制的條件、方式和內(nèi)容。
（七）投資者投訴受理服務(wù)
投資者可以通過代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)或基金管理人客服熱線電話、信函及電子郵件
等形式對(duì)基金管理人或銷售網(wǎng)點(diǎn)所提供的服務(wù)進(jìn)行投訴。對(duì)于投資者的建議或投
訴，基金管理人將根據(jù)內(nèi)容，分類管理，及時(shí)回復(fù)。對(duì)于不能及時(shí)回復(fù)的投訴，
基金管理人承諾將與投資者充分溝通，共同協(xié)商確定回復(fù)時(shí)間。
（八）聯(lián)系方式
全國(guó)地區(qū)客服熱線：400-821-7788（免長(zhǎng)途電話費(fèi)）
上海地區(qū)服務(wù)熱線：021-36034888
公司網(wǎng)址：www.dbfund.com.cn
客服郵箱：service@dbfund.com.cn
第二十三部分其它應(yīng)披露事項(xiàng)
自2025年6月11日至2026年6月8日涉及公司及本基金的信息披露事項(xiàng)
如下：
1 德邦德利貨幣市場(chǎng)基金（德邦德利貨幣B份額）基金產(chǎn)品資料概要更新 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站 2025/6/27
2 德邦德利貨幣市場(chǎng)基金（德邦德利貨幣A份額）基金產(chǎn)品資料概要更新 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站 2025/6/27
3 德邦德利貨幣市場(chǎng)基金更新招募說明書（2025年第1號(hào)） 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站 2025/6/27
4 德邦德利貨幣市場(chǎng)基金（德邦德利貨幣B份額）基金產(chǎn)品資料概要更新 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站 2025/7/4
5 德邦德利貨幣市場(chǎng)基金（德邦德利貨幣A份額）基金產(chǎn)品資料概要更新 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站 2025/7/4
6 德邦基金管理有限公司關(guān)于德邦德利貨幣市場(chǎng)基金降低管理費(fèi)率及修改基金合同等法律文件的公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站 2025/7/4
7 德邦德利貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站 2025/7/4
8 德邦德利貨幣市場(chǎng)基金基金合同 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站 2025/7/4
9 德邦德利貨幣市場(chǎng)基金更新招募說明書（2025年第2號(hào)） 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站 2025/7/4
10 德邦德利貨幣市場(chǎng)基金2025年第二季度報(bào)告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站 2025/7/18
11 德邦基金管理有限公司關(guān)于旗下證券投資基金估值調(diào)整情況的公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站 2025/8/19
12 德邦德利貨幣市場(chǎng)基金2025年中期報(bào)告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站 2025/8/29
13 德邦基金管理有限公司關(guān)于旗下證券投資基金估值調(diào)整情況的公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站 2025/9/4
14 德邦德利貨幣市場(chǎng)基金關(guān)于2025年國(guó)慶節(jié)假期前調(diào)整非個(gè)人投資者的大額申購(gòu)（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資）業(yè)務(wù)限額的公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站 2025/9/26
15 關(guān)于調(diào)整德邦德利貨幣市場(chǎng)基金在國(guó)投證券大額申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)限制金額的公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站 2025/10/23
16 德邦德利貨幣市場(chǎng)基金2025年第三季度報(bào)告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站 2025/10/28
17 德邦基金管理有限公司關(guān)于提請(qǐng)投資者及時(shí)更新過期身份證件或身份證明文件、風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查問卷的公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站 2025/12/25
18 德邦基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金2026年非港股通交易日暫停開放申購(gòu)（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資）、贖回（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出）業(yè)務(wù)的公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站 2025/12/25
19 德邦德利貨幣市場(chǎng)基金2025年第四季度報(bào)告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站 2026/1/12
20 德邦基金管理有限公司關(guān)于旗下證券投資基金估值調(diào)整情況的公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站 2026/1/17
21 德邦德利貨幣市場(chǎng)基金關(guān)于2026年春節(jié)假期前調(diào)整非個(gè)人投資者的大額申購(gòu)（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資）業(yè)務(wù)限額的公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站 2026/2/11
22 德邦基金管理有限公司關(guān)于董事長(zhǎng)離任及代行董事長(zhǎng)職務(wù)的公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站 2026/2/14
23 德邦基金管理有限公司關(guān)于終止浦領(lǐng)基金銷售有限公司辦理旗下基金相關(guān)銷售業(yè)務(wù)的公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站 2026/3/17
24 德邦基金管理有限公司旗下公募基金通過證券公司交易及傭金支付情況(2025年度) 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站 2026/3/31
25 德邦德利貨幣市場(chǎng)基金2025年年度報(bào)告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站 2026/3/31
26 德邦德利貨幣市場(chǎng)基金2026年第一季度報(bào)告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站 2026/4/10
27 德邦基金管理有限公司關(guān)于調(diào)整旗下部分基金申購(gòu)、定期定額投資及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入最低限額的公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站 2026/4/17
28 關(guān)于調(diào)整德邦德利貨幣市場(chǎng)基金在部分銷售渠道大額申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)限制金額的公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站 2026/4/29
29 公募基金管理人對(duì)外行使投票表決權(quán)（2025年度）情況信息披露 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站 2026/4/30
30 關(guān)于德邦德利貨幣市場(chǎng)基金取消在平安證券股份有限公司自動(dòng)升降級(jí)業(yè)務(wù)的公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站 2026/5/12
31 關(guān)于德邦德利貨幣市場(chǎng)基金恢復(fù)在平安證券大額申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站 2026/5/12
32 德邦基金管理有限公司關(guān)于暫停北京虹點(diǎn)基金銷售有限公司、北京展恒基金銷售股份有限公司辦理旗下貨幣基金相關(guān)銷售業(yè)務(wù)的公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站 2026/5/25
33 關(guān)于調(diào)整德邦德利貨幣市場(chǎng)基金在全部銷售渠道大額申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)限制金額的公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)刊及規(guī)定網(wǎng)站 2026/5/27
第二十四部分招募說明書存放及查閱方式
本招募說明書公布后，應(yīng)當(dāng)分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售
機(jī)構(gòu)的住所，投資人可在營(yíng)業(yè)時(shí)間免費(fèi)查閱；投資人在支付工本費(fèi)后，可在合理
時(shí)間內(nèi)取得招募說明書復(fù)制件或復(fù)印件。對(duì)投資人按此種方式所獲得的文件及其
復(fù)印件，基金管理人保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。
投資人還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站（www.dbfund.com.cn）查閱和下
載招募說明書。
第二十五部分備查文件
一、中國(guó)證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予德邦德利貨幣市場(chǎng)基金募集注冊(cè)的文件
二、《德邦德利貨幣市場(chǎng)基金基金合同》
三、《德邦德利貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議》
四、關(guān)于申請(qǐng)募集德邦德利貨幣市場(chǎng)基金之法律意見書
五、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件和營(yíng)業(yè)執(zhí)照
六、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件和營(yíng)業(yè)執(zhí)照
七、中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求的其他文件
基金托管人業(yè)務(wù)資格批件和營(yíng)業(yè)執(zhí)照存放在基金托管人處；基金合同、托管協(xié)
議及其余備查文件存放在基金管理人處。投資人可在營(yíng)業(yè)時(shí)間免費(fèi)到存放地點(diǎn)查
閱，也可按工本費(fèi)購(gòu)買復(fù)印件。
德邦基金管理有限公司
二〇二六年六月二十六日
德邦德利貨幣市場(chǎng)基金更新招募說明書（2026年第1號(hào)）.pdf