德邦德利貨幣市場基金（德邦德利貨幣A份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
德邦德利貨幣市場基金（德邦德利貨幣A份額）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2026年6月12日
送出日期：2026年6月26日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 德邦德利貨幣 基金代碼 000300
下屬基金簡稱 德邦德利貨幣A 下屬基金交易代碼 000300
基金管理人 德邦基金管理有限公司 基金托管人 中國民生銀行股份有限公司
基金合同生效日 2013年9月16日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 貨幣市場基金 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 工作日開放
基金經(jīng)理 張晶 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2024年7月17日
證券從業(yè)日期 2016年3月22日
基金經(jīng)理 張旭 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2024年8月7日
證券從業(yè)日期 2018年7月19日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資者可閱讀《德邦德利貨幣市場基金招募說明書》及其更新中“第十部分基金的投資”了解詳細(xì)情況。
投資目標(biāo) 在保持基金資產(chǎn)的低風(fēng)險(xiǎn)和高流動(dòng)性的前提下，力求實(shí)現(xiàn)超過業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)。
投資范圍 1、現(xiàn)金； 2、期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單； 3、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券； 4、中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場工具。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
主要投資策略 本基金在保持組合高度流動(dòng)性的前提下，結(jié)合對(duì)國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行、金融市場運(yùn)行、資金流動(dòng)格局、貨幣市場收益率曲線形態(tài)等各方面的分析，合理安排組合期限結(jié)構(gòu)，積極選擇投資工具，采取主動(dòng)性的投資策略和精細(xì)化的操作手法，發(fā)現(xiàn)和捕捉市場的機(jī)會(huì)，實(shí)現(xiàn)基金的投資目標(biāo)。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 七天通知存款利率（稅后）
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為貨幣市場基金，是證券投資基金中的低風(fēng)險(xiǎn)品種。本基金的預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)最近十年基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
注：業(yè)績表現(xiàn)截止日期為2025年12月31日，基金過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收取：
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
申購費(fèi) （前收費(fèi)） - 0 不收取申購費(fèi)用
贖回費(fèi) - 0 不收取贖回費(fèi)用
注：除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金不收取申購費(fèi)用和贖回費(fèi)用，但是出現(xiàn)以下情形：
1）當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額50%，且本基金投資組合中現(xiàn)金、
國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)
低于10%且偏離度為負(fù)時(shí)；
2）在滿足相關(guān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理要求的前提下，當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金
融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為負(fù)時(shí)；
為確?；鹌椒€(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申請贖回基金
份額超過基金總份額的1%以上的贖回申請（超過基金總份額1%以上的部分）征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將
上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金資產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無益于基金利益最大化的情
形除外。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.24% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.05% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 0.25% 銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 80,000.00元 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00元 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、訴訟費(fèi)和仲裁費(fèi)，基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用，基金的證券、期貨交易費(fèi)用及因基金投資產(chǎn)生的費(fèi)用等，基金的銀行匯劃費(fèi)用，基金的賬戶開戶及維護(hù)費(fèi)用，按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
注：1、對(duì)于由B類基金份額降級(jí)為A類基金份額的基金份額持有人，年銷售服務(wù)費(fèi)率應(yīng)自其降級(jí)后的下一
個(gè)工作日起適用A類基金份額的費(fèi)率。對(duì)于由A類基金份額升級(jí)為B類基金份額的基金份額持有人，年銷
售服務(wù)費(fèi)率應(yīng)自其升級(jí)后的下一個(gè)工作日起享受B類基金份額的費(fèi)率。
2、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
3、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際
金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
德邦德利貨幣A
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
持有期間 0.55%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)
披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金投資于貨幣市場工具，基金收益受貨幣市場流動(dòng)性及貨幣市場利率波動(dòng)的影響較大，一方面，
貨幣市場利率的波動(dòng)影響基金的再投資收益，另一方面，在為應(yīng)付基金贖回而賣出證券的情況下，證券交易
量不足可能使基金面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，而貨幣市場利率的波動(dòng)也會(huì)影響證券公允價(jià)值的變動(dòng)及其交易價(jià)格的
波動(dòng)，從而影響基金的收益水平。因此，本基金可能面臨較高流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)以及貨幣市場利率波動(dòng)的系統(tǒng)性風(fēng)
險(xiǎn)。
2、在滿足相關(guān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理要求的前提下，當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計(jì)超過
基金總份額50%，且本基金投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期
的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且偏離度為負(fù)時(shí)，或在滿足相關(guān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理要求的
前提下，當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工
具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為負(fù)時(shí)，對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申請贖回基金份額超過
基金總份額的1%以上的贖回申請（超過基金總份額1%以上的部分），該基金份額持有人可能面臨被征收1%
的強(qiáng)制贖回費(fèi)用的風(fēng)險(xiǎn)，上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。此外，單個(gè)基金份額持有人在單個(gè)開放日申請贖
回基金份額超過上一開放日基金總份額20%以上的，該基金份額持有人可能面臨延期辦理部分贖回申請的風(fēng)
險(xiǎn)。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取
基金的相關(guān)信息，敬請同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[網(wǎng)址：www.dbfund.com.cn][客服熱線：021-36034888/400-821-7788（免
長途電話費(fèi)）]
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
德邦德利貨幣市場基金（德邦德利貨幣A份額）基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf