中歐匠心兩年持有期混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
中歐匠心兩年持有期混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新中歐匠心兩年持有期混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新編制日期：2026年3月5日送出日期：2026年3月6日本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。一、產(chǎn)品概況基金簡稱中歐匠心兩年持有期混合基金代碼006529下屬基金簡稱中歐匠心兩年持有期混合A下屬基金交易代碼006529下屬基金簡稱中歐匠心兩年持有期混合C下屬基金交易代碼006530基金管理人中歐基金管理有限公司基金托管人中國工商銀行股份有限公司上市交易所及上市日基金合同生效日2019年6月11日-期基金類型混合型交易幣種人民幣鎖定持有期為2年，鎖定持有運作方式其他開放式開放頻率期到期后進(jìn)入開放持有期開始擔(dān)任本基金基金2025年8月5日經(jīng)理的日期基金經(jīng)理吉翔證券從業(yè)日期2015年6月21日二、基金投資與凈值表現(xiàn)(一)投資目標(biāo)與投資策略請投資者閱讀《招募說明書》"基金的投資"章節(jié)了解詳細(xì)情況投資目標(biāo)在力爭控制投資組合風(fēng)險的前提下，追求資產(chǎn)凈值的長期穩(wěn)健增值。本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括中小板、創(chuàng)業(yè)板、存托憑證以及其他經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)發(fā)行上市的股票）、港股通標(biāo)的股票、債券（包括國債、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、公開發(fā)行的次級債、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券、分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券（含超短期融資券）等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款、現(xiàn)金、衍生工具（包括權(quán)證、股指期貨、股票期權(quán)、國債期貨等）以及經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)允許投資范圍基金投資的其它金融工具（但需符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍?；鸬耐顿Y組合比例為：本基金投資組合中股票投資比例為基金資產(chǎn)的60%-95%，其中投資于港股通標(biāo)的股票不超過股票資產(chǎn)的50%。在扣除股指期貨、國債期貨和股票期權(quán)合約需繳納的交易保證金后，保持現(xiàn)金（不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等）或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%。如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可
基金簡稱 中歐匠心兩年持有期混合 基金代碼 006529
下屬基金簡稱 中歐匠心兩年持有期混合A 下屬基金交易代碼 006529
下屬基金簡稱 中歐匠心兩年持有期混合C 下屬基金交易代碼 006530
基金管理人 中歐基金管理有限公司 基金托管人 中國工商銀行股份有限公司
基金合同生效日 2019年6月11日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 混合型 交易幣種 人民幣
運作方式 其他開放式 開放頻率 鎖定持有期為2年，鎖定持有期到期后進(jìn)入開放持有期
基金經(jīng)理 吉翔 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2025年8月5日
證券從業(yè)日期 2015年6月21日
投資目標(biāo) 在力爭控制投資組合風(fēng)險的前提下，追求資產(chǎn)凈值的長期穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括中小板、創(chuàng)業(yè)板、存托憑證以及其他經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)發(fā)行上市的股票）、港股通標(biāo)的股票、債券（包括國債、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、公開發(fā)行的次級債、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券、分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券（含超短期融資券）等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款、現(xiàn)金、衍生工具（包括權(quán)證、股指期貨、股票期權(quán)、國債期貨等）以及經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)允許基金投資的其它金融工具（但需符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍?；鸬耐顿Y組合比例為：本基金投資組合中股票投資比例為基金資產(chǎn)的60%-95%，其中投資于港股通標(biāo)的股票不超過股票資產(chǎn)的50%。在扣除股指期貨、國債期貨和股票期權(quán)合約需繳納的交易保證金后，保持現(xiàn)金（不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等）或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%。如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可
中歐匠心兩年持有期混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新以調(diào)整上述投資品種的投資比例。本基金主要采取自下而上的主動投資管理策略，精選價值被低估的個股，對公司的歷史沿革、財務(wù)狀況、盈利能力及前景、資產(chǎn)及權(quán)益價值等進(jìn)行全面深入的研究分析，反復(fù)推敲測算公司的合理價值；自上而下判斷公司所在行業(yè)在長周期中所處的位置以配合對公司合理價值的評估，注重安全邊際，選擇能為投資者持續(xù)創(chuàng)造價值的股票；同時輔以主要投資策略合理價值發(fā)現(xiàn)和被市場認(rèn)同的觸發(fā)因素判斷，提高選股的有效性。對于存托憑證的投資，本基金將依照境內(nèi)上市交易的股票，通過定性分析和定量分析相結(jié)合的方式，精選優(yōu)質(zhì)上市公司；并最大限度避免由于存托憑證在交易規(guī)則、上市公司治理結(jié)構(gòu)等方面的差異而或有的負(fù)面影響。業(yè)績比較基準(zhǔn)滬深300指數(shù)收益率×60%+中債綜合指數(shù)收益率×40%本基金為混合型基金，其預(yù)期收益及預(yù)期風(fēng)險水平高于債券型基金和貨幣市場基金，但風(fēng)險收益特征低于股票型基金。本基金將投資港股通標(biāo)的股票，需承擔(dān)港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險。(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖注：1.基金合同生效當(dāng)年期間的相關(guān)數(shù)據(jù)按實際存續(xù)期計算。2.本產(chǎn)品于2020/10修改投資范圍，增加存托憑證為投資標(biāo)的。
以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 本基金主要采取自下而上的主動投資管理策略，精選價值被低估的個股，對公司的歷史沿革、財務(wù)狀況、盈利能力及前景、資產(chǎn)及權(quán)益價值等進(jìn)行全面深入的研究分析，反復(fù)推敲測算公司的合理價值；自上而下判斷公司所在行業(yè)在長周期中所處的位置以配合對公司合理價值的評估，注重安全邊際，選擇能為投資者持續(xù)創(chuàng)造價值的股票；同時輔以合理價值發(fā)現(xiàn)和被市場認(rèn)同的觸發(fā)因素判斷，提高選股的有效性。對于存托憑證的投資，本基金將依照境內(nèi)上市交易的股票，通過定性分析和定量分析相結(jié)合的方式，精選優(yōu)質(zhì)上市公司；并最大限度避免由于存托憑證在交易規(guī)則、上市公司治理結(jié)構(gòu)等方面的差異而或有的負(fù)面影響。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 滬深300指數(shù)收益率×60%+中債綜合指數(shù)收益率×40%
風(fēng)險收益特征 本基金為混合型基金，其預(yù)期收益及預(yù)期風(fēng)險水平高于債券型基金和貨幣市場基金，但低于股票型基金。本基金將投資港股通標(biāo)的股票，需承擔(dān)港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險。
中歐匠心兩年持有期混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新注：1.基金合同生效當(dāng)年期間的相關(guān)數(shù)據(jù)按實際存續(xù)期計算。2.本產(chǎn)品于2020/10修改投資范圍，增加存托憑證為投資標(biāo)的。三、投資本基金涉及的費用(一)基金銷售相關(guān)費用以下費用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。褐袣W匠心兩年持有期混合A份額（S）或金額（M）費用類型收費方式/費率/持有期限（N）0≤M
費用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費方式/費率
申購費（前收費） 0≤M 1.50%
100萬≤M 1.00%
M≥200萬 100.00元/筆
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 1.20% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費 0.20% 基金托管人
銷售服務(wù)費 中歐匠心兩年持有期混合C 0.40% 銷售機(jī)構(gòu)
中歐匠心兩年持有期混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新審計費用60,000.00元會計師事務(wù)所信息披露費120,000.00元規(guī)定披露報刊其他費用詳見招募說明書的基金費用與稅收章節(jié)。相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)注：1.年費用金額為基金整體承擔(dān)費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。2.本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。(三)基金運作綜合費用測算若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：中歐匠心兩年持有期混合A基金運作綜合費率（年化）1.41%注：基金運作綜合費率=固定管理費率+托管費率+銷售服務(wù)費率（若有）+其他運作費用合計占基金每日平均資產(chǎn)凈值的比例（年化）。基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。中歐匠心兩年持有期混合C基金運作綜合費率（年化）1.81%注：基金運作綜合費率=固定管理費率+托管費率+銷售服務(wù)費率（若有）+其他運作費用合計占基金每日平均資產(chǎn)凈值的比例（年化）?；鸸芾碣M率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。四、風(fēng)險揭示與重要提示(一)風(fēng)險揭示本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。本基金的風(fēng)險主要包括：－市場風(fēng)險1、政策風(fēng)險，2、利率風(fēng)險，3、信用風(fēng)險，4、通貨膨脹風(fēng)險，5、再投資風(fēng)險，6、法律風(fēng)險－管理風(fēng)險；－流動性風(fēng)險；－策略風(fēng)險；－其它風(fēng)險；－特有風(fēng)險1、本基金為混合型基金，資產(chǎn)配置策略對基金的投資業(yè)績具有較大的影響。在類別資產(chǎn)配置中可能會由于市場環(huán)境、公司治理、制度建設(shè)等因素的不同影響，導(dǎo)致資產(chǎn)配置偏離優(yōu)化水平，為組合績效帶來風(fēng)險。2、本基金的投資范圍包括股指期貨。股指期貨采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠桿性，當(dāng)出現(xiàn)不利行情時，微小的變動就可能會使投資人權(quán)益遭受較大損失。同時，股指期貨采用每日無負(fù)債結(jié)算制度，如果沒有在規(guī)定的時間內(nèi)補(bǔ)足保證金，按規(guī)定將被強(qiáng)制平倉，可能給基金凈值帶來重大損失。3、本基金的投資范圍包括股票期權(quán)。股票期權(quán)作為一種金融衍生品，具備一些特有的風(fēng)險點。投資股票期權(quán)所面臨的主要風(fēng)險是衍生品價格波動帶來的市場風(fēng)險；衍生品基礎(chǔ)資產(chǎn)交易量大于市場可報價的交易量而產(chǎn)生的流動性風(fēng)險；衍生品合約價格和標(biāo)的指數(shù)價格之間的價格差的波動所造成基差風(fēng)險；無法及
審計費用 60,000.00元 會計師事務(wù)所
信息披露費 120,000.00元 規(guī)定披露報刊
其他費用 詳見招募說明書的基金費用與稅收章節(jié)。 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
基金運作綜合費率（年化）
1.41%
基金運作綜合費率（年化）
1.81%
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時籌措資金滿足建立或者維持衍生品合約頭寸所要求的保證金而帶來的保證金風(fēng)險；交易對手不愿或無法
履行契約而產(chǎn)生的信用風(fēng)險；以及各類操作風(fēng)險。
4、本基金的投資范圍包括國債期貨。國債期貨交易采用保證金交易方式，基金資產(chǎn)可能由于無法及時
籌措資金滿足建立或者維持國債期貨頭寸所要求的保證金而面臨保證金風(fēng)險。同時，該潛在損失可能成倍
放大，具有杠桿性風(fēng)險。另外，國債期貨在對沖市場風(fēng)險的使用過程中，基金資產(chǎn)可能因為國債期貨合約
與合約標(biāo)的價格波動不一致而面臨基差風(fēng)險。
5、本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券。基金管理人本著謹(jǐn)慎和控制風(fēng)險的原則進(jìn)行資產(chǎn)支持證券投
資，但仍或面臨信用風(fēng)險、利率風(fēng)險、提前償付風(fēng)險、操作風(fēng)險，所投資的資產(chǎn)支持證券之債務(wù)人出現(xiàn)違
約，或由于資產(chǎn)支持證券信用質(zhì)量降低、市場利率波動導(dǎo)致證券價格下降，造成基金財產(chǎn)損失。受資產(chǎn)支
持證券市場規(guī)模及交易活躍程度的影響，資產(chǎn)支持證券存在一定的流動性風(fēng)險。
6、港股交易失敗風(fēng)險：港股通業(yè)務(wù)試點期間存在每日額度。在香港聯(lián)合交易所有限公司開市前階段，
當(dāng)日額度使用完畢的，新增的買單申報將面臨失敗的風(fēng)險；在聯(lián)交所持續(xù)交易時段，當(dāng)日額度使用完畢的，
當(dāng)日本基金將面臨不能通過港股通進(jìn)行買入交易的風(fēng)險。
7、匯率風(fēng)險：本基金將投資港股通標(biāo)的股票，在交易時間內(nèi)提交訂單依據(jù)的港幣買入?yún)⒖紖R率和賣出
參考匯率，并不等于最終結(jié)算匯率。港股通交易日日終，中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司進(jìn)行凈額換匯，
將換匯成本按成交金額分?jǐn)傊撩抗P交易，確定交易實際適用的結(jié)算匯率。故本基金投資面臨匯率風(fēng)險，匯
率波動可能對基金的投資收益造成損失。
8、境外市場的風(fēng)險。
（1）本基金的將通過港股通機(jī)制投資于香港市場，在市場環(huán)境、市場進(jìn)入、投資額度、可投資對象、
稅務(wù)政策、市場制度等方面都有一定的限制，而且此類限制可能會不斷調(diào)整，這些限制因素的變化可能對
本基金進(jìn)入或退出當(dāng)?shù)厥袌鲈斐烧系K，從而對投資收益以及正常的申購贖回產(chǎn)生直接或間接的影響。
（2）香港市場交易規(guī)則有別于內(nèi)地A股市場規(guī)則，此外，在港股通機(jī)制下參與香港股票投資還將面臨
包括但不限于如下特殊風(fēng)險：
1）港股市場股價波動較大的風(fēng)險：香港市場證券實行T+0回轉(zhuǎn)交易，且對個股交易價格并無漲跌幅上
下限的規(guī)定，因此港股可能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的股價波動；
2）港股通機(jī)制下交易日不連貫可能帶來的風(fēng)險：只有滬港深三地均為交易日且能夠滿足結(jié)算安排的交
易日才為港股通交易日，因此在內(nèi)地開市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及時賣出，
可能帶來一定的流動性風(fēng)險；
3）香港出現(xiàn)臺風(fēng)、黑色暴雨或者聯(lián)交所規(guī)定的其他情形時，聯(lián)交所將可能停市，投資者將面臨在停市
期間無法進(jìn)行港股通交易的風(fēng)險；出現(xiàn)內(nèi)地證券交易服務(wù)公司認(rèn)定的交易異常情況時，內(nèi)地證券交易服務(wù)
公司將可能暫停提供部分或者全部港股通服務(wù)，投資者將面臨在暫停服務(wù)期間無法進(jìn)行港股通交易的風(fēng)險；
4）投資者因港股通股票權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換、上市公司被收購等情形或者異常情況，所取得的港股通股票
以外的聯(lián)交所上市證券，只能通過港股通賣出，但不得買入，相關(guān)證券交易所另有規(guī)定的除外；因港股通
股票權(quán)益分派或者轉(zhuǎn)換等情形取得的聯(lián)交所上市股票的認(rèn)購權(quán)利在聯(lián)交所上市的，可以通過港股通賣出，
但不得行權(quán)；因港股通股票權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換或者上市公司被收購等所取得的非聯(lián)交所上市證券，可以享有
相關(guān)權(quán)益，但不得通過港股通買入或賣出；
5）代理投票。由于中國結(jié)算是在匯總投資者意愿后再向香港結(jié)算提交投票意愿，中國結(jié)算對投資者設(shè)
定的意愿征集期比香港結(jié)算的征集期稍早結(jié)束；投票沒有權(quán)益登記日的，以投票截止日的持有作為計算基
準(zhǔn)；投票數(shù)量超出持有數(shù)量的，按照比例分配持有基數(shù)。
9、基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股或選擇不
將基金資產(chǎn)投資于港股，基金資產(chǎn)并非必然投資港股，存在不對港股進(jìn)行投資的可能。
10、本基金的投資范圍包括存托憑證，存托憑證是由存托人簽發(fā)、以境外證券為基礎(chǔ)在中國境內(nèi)發(fā)行，
代表境外基礎(chǔ)證券權(quán)益。存托憑證持有人實際享有的權(quán)益與境外基礎(chǔ)證券持有人的權(quán)益雖然基本相當(dāng)，但
并不能等同于直接持有境外基礎(chǔ)證券。投資于存托憑證可能會面臨由于境內(nèi)外市場上市交易規(guī)則、上市公
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司治理結(jié)構(gòu)、股東權(quán)利等差異帶來的相關(guān)成本和投資風(fēng)險。在交易和持有存托憑證過程中需要承擔(dān)的義務(wù)
及可能受到的限制，應(yīng)當(dāng)關(guān)注證券交易普遍具有的宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險、政策風(fēng)險、市場風(fēng)險、不可抗力風(fēng)險等。
11、本基金對于每份基金份額設(shè)置2年鎖定期限，基金份額在鎖定持有期內(nèi)不辦理贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。
自鎖定持有期結(jié)束后即進(jìn)入開放持有期，可以辦理贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。因此基金份額持有人面臨在鎖定
持有期內(nèi)不能贖回基金份額的風(fēng)險。
－本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
相關(guān)各方當(dāng)事人同意，因本基金基金合同而產(chǎn)生的或與本基金基金合同有關(guān)的一切爭議，除經(jīng)友好協(xié)
商可以解決的，應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該會當(dāng)時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁的地點
在北京市，仲裁裁決是終局性的并對相關(guān)各方均有約束力，仲裁費用由敗訴方承擔(dān)。爭議處理期間，各方
當(dāng)事人應(yīng)恪守職責(zé)，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責(zé)地履行《基金合同》和托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持
有人的合法權(quán)益。本基金基金合同受中國法律管轄。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.zofund.com][客服電話：400-700-9700]
1、《中歐匠心兩年持有期混合型證券投資基金基金合同》
《中歐匠心兩年持有期混合型證券投資基金托管協(xié)議》
《中歐匠心兩年持有期混合型證券投資基金招募說明書》
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無
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