萬家招瑞回報一年持有期混合型證券投資基金基金產品資料概要（更新）
萬家招瑞回報一年持有期混合型證券投資基金
基金產品資料概要（更新）
編制日期：2025年11月18日
送出日期：2025年11月29日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
萬家招瑞回報一年持有期混
基金簡稱基金代碼012435
合
萬家招瑞回報一年持有期混
下屬基金簡稱下屬基金交易代碼012435
合A
萬家招瑞回報一年持有期混
下屬基金簡稱下屬基金交易代碼012436
合C
基金管理人萬家基金管理有限公司基金托管人招商銀行股份有限公司
上市交易所及上市日
基金合同生效日2021年8月17日-
期
基金類型混合型交易幣種人民幣
每份基金份額最短持有期限為
一年，在最短持有期限內該份
運作方式其他開放式開放頻率
基金份額不可贖回或轉換轉
出。
開始擔任本基金基金
2021年8月17日
經理的日期基金經理蘇謀東
證券從業(yè)日期2013年3月8日
開始擔任本基金基金
2023年8月1日
經理的日期基金經理張永強
證券從業(yè)日期2015年7月2日
二、基金投資與凈值表現
(一)投資目標與投資策略
請投資者閱讀《招募說明書》第九部分了解詳細情況
投資目標在有效控制投資組合風險的前提下，謀求實現基金財產的長期穩(wěn)健增值。
本基金主要投資具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發(fā)行的股票（包含主板、中
小板、創(chuàng)業(yè)板及其他中國證監(jiān)會準予上市的股票、存托憑證）、港股通標的股票、股指
期貨、國債期貨、股票期權、債券（包括國債、央行票據、地方政府債、金融債、企業(yè)
投資范圍
債、公司債、證券公司短期公司債、政府支持機構債、公開發(fā)行的次級債、中期票據、
短期融資券、超短期融資券、可轉換債券（含可分離交易可轉債的純債部分）、可交換
債券等）、資產支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具、信用衍生
品等金融工具及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證
監(jiān)會的相關規(guī)定）。
本基金可參與融資業(yè)務。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序
后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金股票資產占基金資產的0%-30%，其中投資于港股通
標的股票的比例不超過股票資產的50%；本基金投資同業(yè)存單的比例不超過基金資產的
20%；每個交易日日終在扣除股票期權、股指期貨和國債期貨合約需繳納的交易保證金
后，本基金保持不低于基金資產凈值5％的現金或者到期日在一年以內的政府債券。其
中，現金不包括結算備付金、存出保證金和應收申購款等。
1、大類資產配置策略；2、股票投資策略；3、債券投資策略；4、資產支持證券投資策
略；5、可轉換債券與可交換債券投資策略；6、證券公司短期公司債券投資策略；7、
主要投資策略
股指期貨投資策略；8、國債期貨投資策略；9、股票期權投資策略；10、融資交易策略；
11、信用衍生品投資策略。
中債新綜合指數（全價）收益率×85%+滬深300指數收益率×10%+恒生指數收益率×
業(yè)績比較基準
5%
本基金為混合型基金，其長期平均風險和預期收益率理論上低于股票型基金，高于債券
型基金和貨幣市場基金。本基金可投資于港股，會面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投
風險收益特征
資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險，包括港股市場股價波動較大的
風險、匯率風險、港股通機制下交易日不連貫可能帶來的風險等。
(二)投資組合資產配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：業(yè)績表現截止日期2024年12月31日?；疬^往業(yè)績不代表未來表現。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
萬家招瑞回報一年持有期混合A
份額（S）或金額（M）
費用類型收費方式/費率備注
/持有期限（N）
M
1,000,000.0≤M＜3,000,000.0 0.04%特定投資者
3,000,000.0≤M＜5,000,000.0 0.02%特定投資者
M≥5,000,000.0 1,000元/筆特定投資者申購費
（前收費）M
1,000,000.0≤M＜3,000,000.0 0.40%其他投資者
3,000,000.0≤M＜5,000,000.0 0.20%其他投資者
M≥5,000,000.0 1,000元/筆其他投資者
申購費
本基金C類份額不收取申購費。
贖回費
因為本基金每份基金份額的最短持有期限為一年，所以本基金不收取贖回費。
(二)基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.80%基金管理人和銷售機構
托管費0.20%基金托管人
萬家招瑞回報一
銷售服務費0.40%銷售機構
年持有期混合C
審計費用30,000.00元會計師事務所
信息披露費120,000.00元規(guī)定披露報刊
其他費用按照有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其他費用。
注：本基金A類份額不收取銷售服務費。
本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，以及《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師
費、訴訟費、仲裁費和持有人大會費用等，按實際發(fā)生額從基金資產扣除。
上述費用金額為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際金額以基金
定期報告披露為準。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
萬家招瑞回報一年持有期混合A
基金運作綜合費率（年化）
持有期間 1.16%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現行費率，其他運作費用以最近一次基金年
報披露的相關數據為基準測算。
萬家招瑞回報一年持有期混合C
基金運作綜合費率（年化）
持有期間 1.56%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現行費率，其他運作費用以最近一次基金年
報披露的相關數據為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金為混合型基金，其長期平均風險和預期收益率理論上低于股票型基金，高于債券型基金和貨幣
市場基金。
投資本基金可能遇到的風險包括：市場風險、管理風險、流動性風險、本基金投資特定品種的特有風
險和其他風險等；本基金的投資范圍包括股指期貨、股票期權、國債期貨等金融衍生品、證券公司短期公
司債、資產支持證券、信用衍生品等品種，且本基金可參與融資業(yè)務，可能給本基金帶來額外風險。
本基金參與港股通交易，基金可根據投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分資產投
資于港股或選擇不將基金資產投資于港股，基金資產并非必然投資于港股。本基金投資港股通標的股票的，
會面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險。
為對沖信用風險，本基金可能投資信用衍生品，信用衍生品的投資可能面臨流動性風險、償付風險以
及價格波動風險。
本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于滬深市場股票的基金所面臨的共同風險外，本基
金還將面臨投資存托憑證的特殊風險。
本基金設置基金份額持有人最短持有期限?；鸱蓊~持有人持有的每份基金份額最短持有期限為一年，
在最短持有期限內該份基金份額不可贖回或轉換轉出。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風險?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，
但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鹜顿Y者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持
有人和基金合同的當事人。
基金產品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確
獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
根據基金合同的解決爭議條款，與《基金合同》有關的爭議，當事人未能經友好協(xié)商解決的，應選擇
提交深圳國際仲裁院，按照其屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為深圳市。仲裁裁決是終局性的并
對各方當事人具有約束力。除非仲裁裁決另有決定，仲裁費、律師費用由敗訴方承擔。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網站[網址：www.wjasset.com][客服電話:400-888-0800]
基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機構及聯系方式
其他重要資料
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