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              萬家鑫融純債債券型證券投資基金

更新招募說明書

（2025年第2號）

基金管理人：萬家基金管理有限公司

基金托管人：中信銀行股份有限公司

二〇二五年十一月

重要提示

萬家鑫融純債債券型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）于2022年5月20日

經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可[2022]1062號文準予注冊?；鸷贤?
為2022年8月25日。

基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實、準確、完整。

本基金經(jīng)中國證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其

對本基金的投資價值和市場前景做出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金

沒有風險。

本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投

資有風險，投資者在投資本基金前，應當認真閱讀基金招募說明書、基金合同、

基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件，全面認識本基金產(chǎn)品的風險收益特征和產(chǎn)品

特性，充分考慮自身的風險承受能力，理性判斷市場，自主判斷基金的投資價

值，對認購（或申購）基金的意愿、時機、數(shù)量等投資行為作出獨立決策，承擔

基金投資中出現(xiàn)的各類風險。投資本基金可能遇到的風險包括：市場風險、管理

風險、流動性風險、本基金的特有風險和其他風險等；本基金的投資范圍包括資

產(chǎn)支持證券、證券公司短期公司債等品種，可能給本基金帶來額外風險。本基金

的具體運作特點詳見基金合同和招募說明書的約定。本基金的具體風險詳見本招

募說明書的“風險揭示”部分。

當本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人履行相應

程序后，可以啟動側(cè)袋機制，具體詳見基金合同和招募說明書的有關章節(jié)。側(cè)袋

機制實施期間，基金管理人將對基金簡稱進行特殊標識，并不辦理側(cè)袋賬戶的申

購贖回。請基金份額持有人仔細閱讀相關內(nèi)容并關注本基金啟用側(cè)袋機制時的特

定風險。

本基金為債券型基金，其長期平均風險和預期收益率理論上低于股票型基

金、混合型基金，高于貨幣市場基金?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y者基金投資的“買者

自負”原則，在投資者作出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投

資風險，由投資者自行負責。此外，本基金以1.00元初始面值進行募集，在市場

波動等因素的影響下，存在單位份額凈值跌破1.00元初始面值的風險。

基金不同于銀行儲蓄與債券，基金投資者有可能獲得較高的收益，也有可能

損失本金。投資有風險，投資者在進行投資決策前，請仔細閱讀本基金的招募說

明書、《基金合同》及基金產(chǎn)品資料概要。

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財

產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不預示其未

來表現(xiàn)?；鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬臉I(yè)績不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。

本招募說明書所載內(nèi)容截止日為2025年10月27日，有關財務數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)

數(shù)據(jù)截止日為2025年09月30日（財務數(shù)據(jù)未經(jīng)審計）。

目錄

重要提示..............................................................................................................................1

第一部分緒言....................................................................................................................4

第二部分釋義....................................................................................................................5

第三部分基金管理人......................................................................................................10

第四部分基金托管人......................................................................................................19

第五部分相關服務機構(gòu)..................................................................................................23

第六部分基金的募集......................................................................................................25

第七部分基金合同的生效..............................................................................................26

第八部分基金份額的申購與贖回..................................................................................27

第九部分基金的投資......................................................................................................39

第十部分基金的業(yè)績......................................................................................................48

第十一部分基金的財產(chǎn)..................................................................................................51

第十二部分基金資產(chǎn)的估值..........................................................................................52

第十三部分基金的收益與分配......................................................................................57

第十四部分基金的費用與稅收......................................................................................59

第十五部分基金的會計與審計......................................................................................62

第十六部分基金的信息披露..........................................................................................63

第十七部分側(cè)袋機制......................................................................................................70

第十八部分風險揭示......................................................................................................73

第十九部分基金的終止與清算......................................................................................78

第二十部分基金合同的內(nèi)容摘要..................................................................................80

第二十一部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要......................................................................97

第二十二部分對基金份額持有人的服務....................................................................114

第二十三部分其他應披露事項....................................................................................116

第二十四部分招募說明書的存放及查閱方式............................................................118

第二十五部分備查文件................................................................................................119

第一部分緒言

《萬家鑫融純債債券型證券投資基金招募說明書》（以下簡稱“本招募說明

書”）依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）、《公

開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、《公開募集證

券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開募集證

券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《公開募集開

放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風險管理規(guī)

定》”）、《證券投資基金信息披露內(nèi)容與格式準則第5號＜招募說明書的內(nèi)容與格

式＞》等有關法律法規(guī)以及《萬家鑫融純債債券型證券投資基金基金合同》（以下

簡稱“基金合同”）編寫。

基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺

漏，并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。本基金是根據(jù)本招募說明書所

載明的資料申請募集的?；鸸芾砣藳]有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說

明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。

本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊。基金合同是

約定基金合同當事人之間權(quán)利、義務的法律文件，如本招募說明書內(nèi)容與基金合同

有沖突或不一致之處，均以基金合同為準?；鹜顿Y者自依基金合同取得基金份額

即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其

對基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關規(guī)定享有權(quán)

利、承擔義務?；鹜顿Y者欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務，應詳細查閱基金

合同。

第二部分釋義

在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：

1、基金或本基金：指萬家鑫融純債債券型證券投資基金

2、基金管理人：指萬家基金管理有限公司

3、基金托管人：指中信銀行股份有限公司

4、基金合同、《基金合同》：指《萬家鑫融純債債券型證券投資基金基金合

同》及對基金合同的任何有效修訂和補充

5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《萬家鑫融純債債

券型證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充

6、招募說明書、本招募說明書：指《萬家鑫融純債債券型證券投資基金招募

說明書》及其更新

7、基金產(chǎn)品資料概要：指《萬家鑫融純債債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料

概要》及其更新

8、基金份額發(fā)售公告：指《萬家鑫融純債債券型證券投資基金基金份額發(fā)售

公告》

9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、

司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等

10、《基金法》：指《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機關對其不時做

出的修訂

11、《銷售辦法》：指《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布

機關對其不時做出的修訂

12、《信息披露辦法》：指《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布

機關對其不時做出的修訂

13、《運作辦法》：指《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其

不時做出的修訂

14、《流動性風險管理規(guī)定》：指《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管

理規(guī)定》及頒布機關對其不時做出的修訂

15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會

16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局等對

銀行業(yè)金融機構(gòu)進行監(jiān)督和管理的機構(gòu)

17、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔義務

的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

18、個人投資者：指依據(jù)有關法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人

19、機構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合

法登記并存續(xù)或經(jīng)有關政府部門批準設立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體

或其他組織

20、合格境外機構(gòu)投資者：指符合現(xiàn)行有效的相關法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在

中國境內(nèi)依法募集的證券投資基金的中國境外的機構(gòu)投資者

21、人民幣合格境外機構(gòu)投資者：指符合現(xiàn)行有效的相關法律法規(guī)規(guī)定，運用

來自境外的人民幣資金進行境內(nèi)證券投資的境外法人

22、投資人、投資者：指個人投資者、機構(gòu)投資者、合格境外機構(gòu)投資者、人

民幣合格境外機構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他

投資人的合稱

23、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人

24、基金銷售業(yè)務：指為投資人開立基金交易賬戶，宣傳推介基金，辦理基金

份額發(fā)售、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管、定期定額投資及提供基金交易賬戶信息查

詢等活動

25、銷售機構(gòu)：指萬家基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會

規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務協(xié)

議，辦理基金銷售業(yè)務的機構(gòu)

26、登記業(yè)務：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務，具體內(nèi)容包括投

資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務的確認、清算和結(jié)算、

代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等

27、登記機構(gòu)：指辦理登記業(yè)務的機構(gòu)?；鸬牡怯洐C構(gòu)為萬家基金管理有限

公司或接受萬家基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務的機構(gòu)

28、基金賬戶：指登記機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管

理的基金份額余額及其變動情況的賬戶

29、基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構(gòu)

辦理認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資計劃等業(yè)務而引起的基金份

額變動及結(jié)余情況的賬戶

30、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，

基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的日

期

31、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產(chǎn)

清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期

32、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不

得超過3個月

33、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限

34、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日

35、T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務申請的工

作日

36、T+n日：指自T日起第n個工作日（不包含T日），n為自然數(shù)

37、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務的工作日

38、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他業(yè)務的時間段

39、《業(yè)務規(guī)則》：指萬家基金管理有限公司或接受萬家基金管理有限公司委托

代為辦理登記業(yè)務的機構(gòu)的相關業(yè)務規(guī)則，是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券

投資基金登記方面的業(yè)務規(guī)則，由基金管理人和投資人共同遵守

40、認購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請

購買基金份額的行為

41、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請

購買基金份額的行為

42、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)定

的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為

43、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告規(guī)

定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理

人管理的其他基金基金份額的行為

44、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更所持

基金份額銷售機構(gòu)的操作

45、定期定額投資計劃：指投資人通過有關銷售機構(gòu)提出申請，約定每期申購

日、申購金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定申購日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)

自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式

46、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加

上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份

額總數(shù)后的余額）超過上一工作日基金總份額的10%

47、元：指人民幣元

48、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、已

實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約

49、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收款

項及其他資產(chǎn)的價值總和

50、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值

51、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)

52、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值

和基金份額凈值的過程

53、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的用以進行信息披露的全國性報刊

及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、

中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介

54、銷售服務費：指從基金財產(chǎn)中計提的，用于本基金市場推廣、銷售以及基

金份額持有人服務的費用

55、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以

合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀行

定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新股

及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務違約無法進行轉(zhuǎn)讓或交易的債券

等

56、擺動定價機制：指當本基金遭遇大額申購贖回時，通過調(diào)整基金份額凈值

的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投資者，從

而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資人的合法權(quán)益不受損害并

得到公平對待

57、基金份額折算：指基金管理人根據(jù)基金運作的需要，在基金資產(chǎn)凈值不變

的前提下，按照一定比例調(diào)整基金份額總額及基金份額凈值

58、側(cè)袋機制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個專門賬

戶進行處置清算，目的在于有效隔離并化解風險，確保投資者得到公平對待，屬于

流動性風險管理工具。側(cè)袋機制實施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬戶稱為

側(cè)袋賬戶

59、特定資產(chǎn)：包括：（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導致

公允價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計量且計提資產(chǎn)減值準備仍

導致資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價值存在重大不確定性的

資產(chǎn)

60、直銷機構(gòu)：指萬家基金管理有限公司

61、非直銷銷售機構(gòu)：指符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取

得基金銷售業(yè)務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務

的機構(gòu)

62、不可抗力：指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事件

第三部分基金管理人

（一）基金管理人概況

名稱：萬家基金管理有限公司

住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)浦電路360號8層（名義樓層9層）

辦公地址：中國上海市浦東新區(qū)浦電路360號陸家嘴投資大廈9樓、15樓、16樓

法定代表人：方一天

成立日期：2002年8月23日

批準設立機關及批準設立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字【2002】44號

經(jīng)營范圍：基金募集；基金銷售；資產(chǎn)管理和中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)務

組織形式：有限責任公司

注冊資本：叁億元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

聯(lián)系人：蘭劍

電話：021-38909626傳真：021-38909627

股權(quán)結(jié)構(gòu)：

中泰證券股份有限公司  60%  

山東省新動能基金管理有限公司  40%  



（二）主要人員情況

1、基金管理人董事會成員

董事長方一天先生，中共黨員，大學學歷，先后在上海財政證券公司、中國證

監(jiān)會系統(tǒng)工作，2014年10月加入萬家基金管理有限公司，現(xiàn)任公司黨委書記、董事

長。

董事袁西存先生，中共黨員，碩士學位，曾任萊鋼集團財務部科長，副處長，

中泰證券計劃財務部總經(jīng)理等職務?，F(xiàn)任中泰證券股份有限公司黨委常委、副總經(jīng)

理。

董事曾祥龍先生，中共黨員，學士本科，曾任山東龍信投資有限公司財務負責

人、山東魯華能源集團外派財務總監(jiān)、山東國惠基金管理有限公司財務總監(jiān)、山東

國惠投資有限公司財務部副部長、山東國惠小額貸款有限公司副總經(jīng)理等職?，F(xiàn)任

山東省新動能基金管理有限公司財務管理部部長。

董事張釗先生，中共黨員，學士本科，先后任泛亞國際投資有限公司總裁助

理、投資專員，iGlobal Consultancy Pte.Ltd.（新加坡）高級顧問、總裁助

理，深圳富坤創(chuàng)業(yè)投資有限公司市場營銷投資者關系部經(jīng)理，深圳富坤康健投資有

限公司高級投資經(jīng)理，山東海洋明石產(chǎn)業(yè)基金管理有限公司投資部副總裁，山東藍

色經(jīng)濟產(chǎn)業(yè)基金管理有限公司投資部（濟南）副總經(jīng)理，山東高速北銀（上海）投

資管理有限公司執(zhí)行總裁、山東省新動能基金管理有限公司投資發(fā)展部部長等職，

現(xiàn)任山東省新動能投資管理有限公司董事長。

董事陳廣益先生，中共黨員，碩士研究生，曾任職興證全球基金管理有限公司

運作保障部，2005年3月加入萬家基金管理有限公司，曾任運作保障部副總監(jiān)、基

金運營部總監(jiān)、交易部總監(jiān)、總經(jīng)理助理，2019年6月起任公司首席信息官，2021

年3月起任公司董事、總經(jīng)理。

獨立董事武輝女士，農(nóng)工黨員，博士研究生，教授。曾任濰坊市第二職業(yè)中專

講師?，F(xiàn)任山東財經(jīng)大學教授。

獨立董事范洪義先生，碩士研究生，曾在山東濰坊鹽化集團、山東?；瘓F進

出口有限公司任職，在山東求是律師事務所、山東中強律師事務所、山東普瑞德律

師事務所、上海虹橋正瀚律師事務所、上海杰博律師事務所擔任律師、合伙人等

職。現(xiàn)任上海尚舜光電科技有限公司執(zhí)行董事。

獨立董事林彥先生，中共黨員，博士研究生，教授。曾任上海交通大學教務處

副處長、凱原法學院副院長、教授等職，現(xiàn)任華東師范大學法學院院長、特聘教

授。

2、基金管理人監(jiān)事會成員

監(jiān)事會主席馬文波先生，中共黨員，學士本科，曾在中國電子進出口山東公

司、山東魯信實業(yè)集團公司、山東省魯信投資控股集團有限公司從事財務會計工

作，在山東省國際信托股份有限公司、山東省金融資產(chǎn)管理股份有限公司擔任財務

總監(jiān)等職?，F(xiàn)任山東省新動能基金管理有限公司副總經(jīng)理。

監(jiān)事李濱先生，中共黨員，博士研究生，先后任英國三和集團量化分析師、勞

埃德銀行集團量化分析師、Zan Partners對沖基金量化分析師、巴克萊資本信用

風險分析師、德意志銀行信用風險分析師、瑞士信貸市場風險分析師、紅塔證券股

份有限公司風險管理部總經(jīng)理、中泰證券股份有限公司風險管理部副總經(jīng)理及風險

管理部總經(jīng)理等職?，F(xiàn)任中泰證券股份有限公司風險控制委員會副主任。

監(jiān)事尹超先生，中共黨員，學士本科，2007年7月起加入萬家基金管理有限公

司，現(xiàn)任公司基金運營部總監(jiān)。

監(jiān)事姜楠女士，中共黨員，碩士研究生，曾任職于淘寶（中國）軟件有限公

司。2013年3月起加入萬家基金管理有限公司，現(xiàn)任公司財務管理部總監(jiān)。

監(jiān)事路曉靜女士，中共黨員，碩士研究生，先后任職于旺旺集團、長江期貨有

限公司。2015年5月起加入萬家基金管理有限公司，現(xiàn)任公司合規(guī)風控部總監(jiān)助

理。

3、基金管理人高級管理人員

董事長：方一天先生（簡介請參見基金管理人董事會成員）

總經(jīng)理、首席信息官：陳廣益先生（簡介請參見基金管理人董事會成員）

督察長：蘭劍先生，中國民盟盟員，碩士研究生，律師、注冊會計師，曾在江

蘇知源律師事務所、上海和華利盛律師事務所從事律師工作，2005年10月進入萬家

基金管理有限公司工作，2015年4月起任公司督察長。

副總經(jīng)理：戴曉云女士，學士本科，曾任海證期貨有限公司副總經(jīng)理、上海證

券有限責任公司運營中心副總經(jīng)理、上投摩根基金管理有限公司數(shù)字化運營及拓展

部總監(jiān)等職。2016年7月進入萬家基金管理有限公司工作，先后擔任萬家基金管理

有限公司總經(jīng)理助理、業(yè)務管理部總監(jiān)、網(wǎng)絡金融部總監(jiān)，萬家財富基金銷售（天

津）有限公司董事長。2021年7月起任公司副總經(jīng)理。

副總經(jīng)理：王靜女士，中共黨員，碩士研究生，曾任興業(yè)銀行濟南分行公司業(yè)

務部科員，興業(yè)銀行濟南分行天橋支行行長助理，浙商銀行濟南分行機構(gòu)金融部總

經(jīng)理助理，浙商銀行濟南分行公司銀行部總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理，浙商銀行濟南分

行小企業(yè)與個銀評審部總經(jīng)理等職務。2021年6月進入萬家基金管理有限公司，

2021年7月起任公司副總經(jīng)理。

副總經(jīng)理：莫海波先生，致公黨黨員，碩士研究生，曾任財富證券有限責任公

司資產(chǎn)管理部分析師、中銀國際證券有限責任公司證券投資部投資經(jīng)理等職務。

2015年3月進入萬家基金管理有限公司工作，歷任投資研究部總監(jiān)、公司總經(jīng)理助

理等職，2022年8月起任公司副總經(jīng)理。

4、本基金基金經(jīng)理簡歷

石東先生，香港城市大學金融學專業(yè)碩士，2023年7月入職萬家基金管理有限

公司，現(xiàn)任固定收益部總監(jiān)助理、基金經(jīng)理，歷任債券投資部總監(jiān)助理、基金經(jīng)

理。曾任中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司深圳市分行金融市場部證券與基金部同業(yè)業(yè)務

崗，江蘇銀行股份有限公司資金營運中心投資發(fā)行團隊債券投資崗、組合投資部總

經(jīng)理助理等職。

基金經(jīng)理在管和曾經(jīng)管理的基金如下：

基金名稱   任職日期  離任日期  

萬家悅興3個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金  2023-08-07  -   

萬家鑫橙純債債券型證券投資基金  2023-08-07  -   

萬家穩(wěn)安60天持有期債券型證券投資基金  2024-01-11  -   

萬家鑫融純債債券型證券投資基金  2024-04-29  -   

萬家鑫豐純債債券型證券投資基金  2024-08-09  -   

萬家穩(wěn)健增利債券型證券投資基金  2025-04-01  -   

萬家穩(wěn)航90天持有期債券型證券投資基金  2025-05-09  -   

萬家錦利債券型發(fā)起式證券投資基金  2025-05-31  -   

萬家穩(wěn)康30天持有期債券型證券投資基金  2025-08-22  -   

萬家裕利債券型證券投資基金  2025-09-30  -   



張如晨女士，中國人民大學金融專業(yè)碩士，2019年12月入職萬家基金管理有限

公司，現(xiàn)任現(xiàn)金管理部基金經(jīng)理，歷任現(xiàn)金管理部基金經(jīng)理助理。曾任中國工商銀

行安徽省分行營業(yè)部客戶經(jīng)理，徽商銀行金融市場部/資產(chǎn)負債部債券交易員等

職。

基金經(jīng)理在管和曾經(jīng)管理的基金如下：

基金名稱   任職日期  離任日期  

萬家貨幣市場證券投資基金  2021-04-12  2023-06-15  

萬家日日薪貨幣市場證券投資基金  2021-04-12  -  

萬家天添寶貨幣市場基金  2023-08-22  -  

萬家鑫橙純債債券型證券投資基金  2024-11-16  -  

萬家中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金  2024-11-30  -  

萬家鑫融純債債券型證券投資基金  2025-01-10  -  

萬家鑫安純債債券型證券投資基金  2025-06-26  -  



歷任基金經(jīng)理：

周潛瑋：2022年08月25日至2024年04月29日

周慧：2023年02月28日至2024年04月29日

5、基金管理人投資決策委員會成員

（1）權(quán)益與組合投資決策委員會

主任：陳廣益

副主任：黃海

委員：莫海波、喬亮、任崢、徐朝貞、高源、黃興亮、孫遠慧

陳廣益先生，總經(jīng)理、首席信息官。

黃海先生，投資總監(jiān)、首席投資官、基金經(jīng)理。

莫海波先生，副總經(jīng)理、基金經(jīng)理。

喬亮先生，首席量化投資官、基金經(jīng)理。

任崢先生，總經(jīng)理助理、基金經(jīng)理。

徐朝貞先生，組合投資部總監(jiān)、基金經(jīng)理。

高源女士，基金經(jīng)理。

黃興亮先生，基金經(jīng)理。

孫遠慧先生，研究部副總監(jiān)。

（2）固定收益投資決策委員會

主任：陳廣益

委員：蘇謀東、郅元、周潛瑋、石東

陳廣益先生，總經(jīng)理、首席信息官。

蘇謀東先生，總經(jīng)理助理、基金經(jīng)理。

郅元先生，現(xiàn)金管理部總監(jiān)、基金經(jīng)理。

周潛瑋先生，固定收益部聯(lián)席總監(jiān)、基金經(jīng)理。

石東先生，固定收益部總監(jiān)助理（主持工作）、基金經(jīng)理。

6、上述人員之間不存在近親屬關系

（三）基金管理人的職責

1、依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜；

2、辦理基金備案手續(xù)；

3、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資；

4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配

收益；

5、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；

6、編制季度報告、中期報告和年度報告；

7、計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；

8、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動有關的信息披露事項；

9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；

10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；

11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他

法律行為；

12、有關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責。

（四）基金管理人的承諾

1、本基金管理人承諾嚴格遵守現(xiàn)行有效的相關法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同

和中國證監(jiān)會的有關規(guī)定，建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反現(xiàn)行

有效的有關法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會有關規(guī)定的行為發(fā)生。

2、本基金管理人承諾嚴格遵守《中華人民共和國證券法》、《基金法》及有關

法律法規(guī)，建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止下列行為發(fā)生：

（1）將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；

（2）不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；

（3）利用基金財產(chǎn)或職務之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；

（5）侵占、挪用基金財產(chǎn)；

（6）泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他

人從事相關的交易活動；

（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責；

（8）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

3、本基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國

家有關法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下活動：

（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；

（2）違反基金合同或托管協(xié)議；

（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關機構(gòu)的合法利益；

（4）在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；

（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；

（6）玩忽職守、濫用職權(quán)；

（7）違反現(xiàn)行有效的有關法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會的有關

規(guī)定，泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投

資內(nèi)容、基金投資計劃等信息；

（8）違反證券交易場所業(yè)務規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，擾

亂市場秩序；

（9）貶損同行，以抬高自己；

（10）以不正當手段謀求業(yè)務發(fā)展；

（11）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；

（12）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導、欺詐成分；

（13）侵占、挪用基金財產(chǎn)；

（14）泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他

人從事相關的交易活動；

（15）其他法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會禁止的行為。

4、基金經(jīng)理承諾

（1）依照有關法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹慎的原則為基金份額持有

人謀取最大利益；

（2）不利用職務之便為自己及其代理人、受雇人或任何第三人牟取利益；

（3）不違反現(xiàn)行有效的有關法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會的有

關規(guī)定；不泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基

金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息；

（4）不從事?lián)p害基金財產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。

（五）基金管理人的內(nèi)部控制制度

為保證公司規(guī)范運作，有效防范和化解風險，促進公司誠信、合法、有效經(jīng)

營，從而最大程度保護基金份額持有人利益，根據(jù)國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)

則并結(jié)合公司具體情況，公司已建立健全內(nèi)部控制體系和內(nèi)部控制制度。

1、內(nèi)部控制的原則

（1）健全性原則。內(nèi)部控制制度覆蓋公司各項業(yè)務、各個部門（或機構(gòu)）和

各級人員，并貫徹落實到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。

（2）有效性原則。公司通過科學的內(nèi)控手段與方法，構(gòu)建規(guī)范的內(nèi)控程序，

保障內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。

（3）獨立性原則。公司設立獨立的督察長及監(jiān)察稽核部門，各機構(gòu)、部門和

崗位在職能上亦保持相對獨立，公司固有財產(chǎn)、基金財產(chǎn)及其他財產(chǎn)的運作保持分

離。

（4）相互制約原則。公司部門和崗位設置權(quán)責分明、相互制衡，并通過建立

多重內(nèi)控防線，充分防范各種風險。

（5）定性與定量相結(jié)合原則。公司建立并持續(xù)完善風險控制量化指標體系，

使風險控制工作更具科學性和可操作性。

2、內(nèi)部控制的目標

（1）保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形

成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營理念。

（2）保護基金份額持有人利益，確保受托資產(chǎn)的安全、完整，為基金份額持

有人創(chuàng)造價值。

（3）防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務穩(wěn)健運行，實

現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。

3、內(nèi)部控制的制度體系

公司制定了合理、完備、有效并易于執(zhí)行的制度體系。公司制度體系由不同層

面的制度構(gòu)成：第一個層面是公司章程，第二個層面是公司基本管理制度，第三個

層面是部門和業(yè)務管理制度，第四個層面是業(yè)務和操作流程。制度的制訂、修改、

實施、廢止遵循相應程序。公司重視對制度的持續(xù)檢驗和更新，結(jié)合業(yè)務的發(fā)展、

法規(guī)及監(jiān)管環(huán)境的變化以及公司風險控制的要求，不斷提高公司制度的完備性、有

效性。

4、內(nèi)部控制的防線體系

為進行有效的業(yè)務組織的風險控制，公司設立“權(quán)責統(tǒng)一、嚴密有效、順序遞

進”的四道內(nèi)控防線：

（1）一線崗位和部門作為第一道內(nèi)控防線，不斷完善業(yè)務流程，提高系統(tǒng)

化、信息化手段，通過雙人復核、崗位之間互相監(jiān)督等措施，識別、評估和控制各

自業(yè)務領域的風險。

（2）合規(guī)風控部門作為第二道內(nèi)控防線，通過完善的風險控制制度和手段對

各一線部門的風險管理工作進行指導、管理和監(jiān)督。

（3）獨立的監(jiān)察稽核部門作為第三道內(nèi)控防線，負責對公司內(nèi)部控制制度的

總體執(zhí)行情況和有效性進行監(jiān)督、檢查、評估和反饋。

（4）董事會風險管理委員會聽取公司管理層對公司整體運營情況的報告，并

提出指導性意見。如果認為公司運營可能存在重大風險，可以進行獨立的現(xiàn)場檢

查，形成第四道內(nèi)控防線。

5、基金管理人關于內(nèi)部控制的聲明

（1）基金管理人承諾以上關于內(nèi)部控制的披露真實、準確；

（2）基金管理人承諾根據(jù)市場變化和公司發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制體系和內(nèi)部

控制制度。

第四部分基金托管人

一、基金托管人基本情況

名稱：中信銀行股份有限公司（簡稱“中信銀行”）

住所：北京市朝陽區(qū)光華路10號院1號樓6-30層、32-42層

辦公地址：北京市朝陽區(qū)光華路10號院1號樓6-30層、32-42層

法定代表人：方合英

成立時間：1987年4月20日

組織形式：股份有限公司

注冊資本：489.35億元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

批準設立文號：中華人民共和國國務院辦公廳國辦函[1987]14號

基金托管業(yè)務批準文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2004]125號

聯(lián)系人：中信銀行資產(chǎn)托管部

聯(lián)系電話：4006800000

傳真：010-85230024

客服電話：95558

網(wǎng)址：www.citicbank.com

經(jīng)營范圍：保險兼業(yè)代理業(yè)務；吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；

辦理國內(nèi)外結(jié)算；辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承

銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從

事銀行卡業(yè)務；提供信用證服務及擔保；代理收付款項；提供保管箱服務；結(jié)匯、

售匯業(yè)務；代理開放式基金業(yè)務；辦理黃金業(yè)務；黃金進出口；開展證券投資基

金、企業(yè)年金基金、保險資金、合格境外機構(gòu)投資者托管業(yè)務；經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)

督管理機構(gòu)批準的其他業(yè)務。（企業(yè)依法自主選擇經(jīng)營項目，開展經(jīng)營活動；依法

須經(jīng)批準的項目，經(jīng)相關部門批準后依批準的內(nèi)容開展經(jīng)營活動；不得從事本市產(chǎn)

業(yè)政策禁止和限制類項目的經(jīng)營活動。）

本行成立于1987年，是中國改革開放中最早成立的新興商業(yè)銀行之一，是中

國最早參與國內(nèi)外金融市場融資的商業(yè)銀行，并以屢創(chuàng)中國現(xiàn)代金融史上多個第一

而蜚聲海內(nèi)外，為中國經(jīng)濟建設作出了積極貢獻。2007年4月，本行實現(xiàn)在上海證

券交易所和香港聯(lián)合交易所A+H股同步上市。

本行依托中信集團“金融+實業(yè)”綜合稟賦優(yōu)勢，以全面建設“四有”銀行、

跨入世界一流銀行競爭前列為發(fā)展愿景，堅持誠實守信、以義取利、穩(wěn)健審慎、守

正創(chuàng)新、依法合規(guī)，以客戶為中心，通過實施“五個領先”銀行戰(zhàn)略，打造有特

色、差異化的中信金融服務模式，向政府與機構(gòu)客戶、企業(yè)客戶和同業(yè)客戶提供公

司銀行業(yè)務、投資銀行業(yè)務、國際業(yè)務、交易銀行業(yè)務、托管業(yè)務、金融市場業(yè)務

等綜合金融解決方案；向個人客戶提供財富管理業(yè)務、個人信貸業(yè)務、信用卡業(yè)

務、私人銀行業(yè)務、養(yǎng)老金融業(yè)務、出國金融業(yè)務等多元化金融產(chǎn)品及服務，全方

位滿足政府與機構(gòu)、企業(yè)、同業(yè)及個人客戶的綜合金融服務需求。

截至2024年末，本行在國內(nèi)153個大中城市設有1,470家營業(yè)網(wǎng)點，在境內(nèi)外下

設中信國際金融控股有限公司、信銀（香港）投資有限公司、中信金融租賃有限公

司、信銀理財有限責任公司、中信百信銀行股份有限公司、阿爾金銀行和浙江臨安

中信村鎮(zhèn)銀行股份有限公司7家附屬機構(gòu)。其中，中信國際金融控股有限公司子公

司中信銀行（國際）有限公司在香港、澳門、紐約、洛杉磯、新加坡和中國內(nèi)地設

有31家營業(yè)網(wǎng)點和2家商務理財中心。信銀（香港）投資有限公司在香港和境內(nèi)設

有3家子公司。信銀理財有限責任公司為本行全資理財子公司。中信百信銀行股份

有限公司為本行與百度聯(lián)合發(fā)起設立的國內(nèi)首家獨立法人直銷銀行。阿爾金銀行在

哈薩克斯坦設有7家營業(yè)網(wǎng)點和1家私人銀行中心。

本行深刻把握金融工作政治性、人民性，始終在黨和國家戰(zhàn)略大局中找準金融

定位、履行金融職責，堅持做國家戰(zhàn)略的忠實踐行者、實體經(jīng)濟的有力服務者和金

融強國的積極建設者。成立37年來，本行已成為一家總資產(chǎn)規(guī)模超9.5萬億元、員

工人數(shù)超6.5萬名，具有強大綜合實力和品牌競爭力的金融集團。2024年，本行在

英國Brand Finance發(fā)布的“全球銀行品牌價值500強”榜單中排名第19位；本行一

級資本在英國《銀行家》雜志“世界1000家銀行排名”中位列18位。

二、主要人員情況

蘆葦先生，中信銀行黨委副書記、行長。蘆先生自2025年2月起擔任本行黨委

副書記，自2025年4月起擔任本行行長。蘆先生曾任本行總行營業(yè)部（現(xiàn)北京分

行）黨委委員、總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理，總行計劃財務部（現(xiàn)財務會計部）副總經(jīng)

理（主持工作）、總經(jīng)理，總行資產(chǎn)負債部總經(jīng)理等職務；本行董事會秘書、董事

會秘書（業(yè)務總監(jiān)級）、業(yè)務總監(jiān)、黨委委員、副行長，期間先后兼任香港分行籌

備組副組長，總行資產(chǎn)負債部總經(jīng)理，阿爾金銀行籌備組副組長、董事，深圳分行

黨委書記、行長；中信信托有限責任公司黨委書記、總經(jīng)理、副董事長、董事長。

此前，蘆先生在北京青年實業(yè)集團公司工作。蘆先生擁有二十五年中國銀行業(yè)從業(yè)

經(jīng)驗，擁有中國、中國香港、澳大利亞注冊會計師資格，獲澳大利亞迪肯大學專業(yè)

會計學碩士學位。

胡罡先生，中信銀行黨委委員、執(zhí)行董事、副行長，分管托管業(yè)務。胡先生現(xiàn)

同時擔任中信銀行（國際）有限公司董事。胡先生曾任本行長沙分行籌備組副組

長、長沙分行黨委委員、副行長，重慶分行黨委委員、副行長、黨委書記、行長，

上海分行黨委書記、行長及本行首席風險官、批發(fā)業(yè)務總監(jiān)、風險總監(jiān)。此前，胡

先生曾先后就職于湖南省檢察院政治部，于湖南省委辦公廳人事處任副主任科員，

于湖南眾立實業(yè)集團公司下屬北海湘房地產(chǎn)開發(fā)公司任總經(jīng)理助理、總經(jīng)理，下屬

鴻都企業(yè)公司任副董事長，于湖南長沙湘財城市信用社任董事長。胡先生擁有近三

十年中國銀行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗，畢業(yè)于湖南大學，獲經(jīng)濟學博士學位，高級經(jīng)濟師。

楊璋琪先生，中信銀行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理，碩士研究生學歷。楊先生2018年1

月至2019年3月，任中信銀行金融同業(yè)部副總經(jīng)理；2015年5月至2018年1月，任中

信銀行長春分行副行長；2013年4月至2015年5月，任中信銀行機構(gòu)業(yè)務部總經(jīng)理助

理；1996年7月至2013年4月，就職于中信銀行北京分行（原總行營業(yè)部），歷任支

行行長、投資銀行部總經(jīng)理、貿(mào)易金融部總經(jīng)理。

三、基金托管業(yè)務經(jīng)營情況

2004年8月18日，中信銀行經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理

委員會批準，取得基金托管人資格。中信銀行本著“誠實信用、勤勉盡責”的原

則，切實履行托管人職責。

截至2025年第三季度末，中信銀行托管429只公開募集證券投資基金，以及基

金公司、證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、企業(yè)年金、股權(quán)基金、QDII等其他托

管資產(chǎn)，托管總規(guī)模達到17.88萬億元人民幣。

四、基金托管人的內(nèi)部控制制度

1、內(nèi)部控制目標。強化內(nèi)部管理，確保有關法律法規(guī)及規(guī)章在基金托管業(yè)務

中得到全面嚴格的貫徹執(zhí)行；建立完善的規(guī)章制度和操作規(guī)程，保證基金托管業(yè)務

持續(xù)、穩(wěn)健發(fā)展；加強稽核監(jiān)察，建立高效的風險監(jiān)控體系，及時有效地發(fā)現(xiàn)、分

析、控制和避免風險，確保基金財產(chǎn)安全，維護基金份額持有人利益。

2、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)。中信銀行總行建立了風險管理委員會，負責全行的風

險控制和風險防范工作；托管部內(nèi)設內(nèi)控合規(guī)崗，專門負責托管部內(nèi)部風險控制，

對基金托管業(yè)務的各個工作環(huán)節(jié)和業(yè)務流程進行獨立、客觀、公正的稽核監(jiān)察。

3、內(nèi)部控制制度。中信銀行嚴格按照《基金法》以及其他法律法規(guī)及規(guī)章的

規(guī)定，以控制和防范基金托管業(yè)務風險為主線，制定了《中信銀行基金托管業(yè)務管

理辦法》、《中信銀行基金托管業(yè)務內(nèi)部控制管理辦法》和《中信銀行托管業(yè)務內(nèi)控

檢查實施細則》等一整套規(guī)章制度，涵蓋證券投資基金托管業(yè)務的各個環(huán)節(jié)，保證

證券投資基金托管業(yè)務合法、合規(guī)、持續(xù)、穩(wěn)健發(fā)展。

4、內(nèi)部控制措施。建立了各項規(guī)章制度、操作流程、崗位職責、行為規(guī)范

等，從制度上、人員上保證基金托管業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展；建立了安全保管基金財產(chǎn)的物

質(zhì)條件，對業(yè)務運行場所實行封閉管理，在要害部門和崗位設立了安全保密區(qū)，安

裝了錄像、錄音監(jiān)控系統(tǒng)，保證基金信息的安全；建立嚴密的內(nèi)部控制防線和業(yè)務

授權(quán)管理等制度，確保所托管的基金財產(chǎn)獨立運行；營造良好的內(nèi)部控制環(huán)境，開

展多種形式的持續(xù)培訓，加強職業(yè)道德教育。

五、基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序

基金托管人根據(jù)《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、基金合同、托管

協(xié)議和有關法律法規(guī)及規(guī)章的規(guī)定，對基金的投資運作、基金資產(chǎn)凈值計算、基金

份額凈值計算、應收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關信

息披露、基金宣傳推介材料中登載的基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和核查。

如基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違反《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦

法》、基金合同和有關法律法規(guī)及規(guī)章的行為，將及時以書面形式通知基金管理人

限期糾正。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人

改正?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為或違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正

的，基金托管人將以書面形式報告中國證監(jiān)會。

第五部分相關服務機構(gòu)

（一）基金份額銷售機構(gòu)

1、直銷機構(gòu)

本基金直銷機構(gòu)為基金管理人直銷中心及電子直銷系統(tǒng)（網(wǎng)站、微交易、

APP）。

住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)浦電路360號8層（名義樓層9層）

辦公地址：中國上海市浦東新區(qū)浦電路360號陸家嘴投資大廈9樓、15樓、16樓

法定代表人：方一天

聯(lián)系人：亓翡

電話：（021）38909777

傳真：（021）38909798

客戶服務熱線：400-888-0800

投資者可以通過基金管理人電子直銷系統(tǒng)（網(wǎng)站、微交易、APP）辦理本基金

的開戶、申購及贖回等業(yè)務，具體交易細則請參閱基金管理人的網(wǎng)站公告。

網(wǎng)上交易網(wǎng)址：https://trade.wjasset.com/

微交易：萬家基金微理財（微信號：wjfund_e）

2、非直銷銷售機構(gòu)

非直銷銷售機構(gòu)名單詳見基金相關公告或基金管理人網(wǎng)站。

基金管理人可根據(jù)有關法律法規(guī)的要求，選擇符合要求的機構(gòu)銷售本基金。

（二）基金登記機構(gòu)

名稱：萬家基金管理有限公司

住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)浦電路360號8層（名義樓層9層）

辦公地址：中國上海市浦東新區(qū)浦電路360號陸家嘴投資大廈9樓、15樓、16樓

法定代表人：方一天

聯(lián)系人：尹超

電話：（021）38909670

傳真：（021）38909681

（三）出具法律意見書的律師事務所

名稱：上海源泰律師事務所

住所：上海市浦東新區(qū)浦東南路256號華夏銀行大廈14樓1405室

辦公場所：上海市浦東新區(qū)浦東南路256號華夏銀行大廈14樓1405室

負責人：廖海

經(jīng)辦律師：劉佳、張雯倩

電話：（021）51150298

傳真：（021）51150398

聯(lián)系人：劉佳

（四）審計基金財產(chǎn)的會計師事務所

名稱：立信會計師事務所（特殊普通合伙）

住所：中國上海市南京東路61號新黃浦金融大廈四樓

辦公地址：中國上海市南京東路61號新黃浦金融大廈四樓

聯(lián)系電話：021-63391166

傳真：021-63392558

聯(lián)系人：徐冬

經(jīng)辦注冊會計師：王斌、徐冬

第六部分基金的募集

本基金由基金管理人依照《基金法》《運作辦法》《銷售辦法》等有關法律、法

規(guī)及基金合同的有關規(guī)定募集。并經(jīng)中國證監(jiān)會2022年5月20日證監(jiān)許可

[2022]1062號文注冊。于2022年7月25日開始募集，于2022年8月24日結(jié)束募集。本

基金募集期共募集1,080,138,702.60份基金份額。有效認購戶數(shù)為298戶。

基金的類別：債券型證券投資基金

基金的運作方式：契約型開放式

基金存續(xù)期限：不定期

第七部分基金合同的生效

根據(jù)有效的法律法規(guī)的有關規(guī)定，本基金于2022年8月25日成立，自該日起本

基金管理人正式開始管理本基金。

《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或

者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；連

續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應當在10個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告

并提出解決方案，如持續(xù)運作、轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同

等，并在6個月內(nèi)召集基金份額持有人大會。

法律法規(guī)、中國證監(jiān)會或基金合同另有規(guī)定時，從其規(guī)定。

第八部分基金份額的申購與贖回

一、申購和贖回場所

本基金的申購與贖回將通過銷售機構(gòu)進行。本基金申購和贖回場所為基金管理

人的直銷中心、電子直銷系統(tǒng)及基金非直銷銷售機構(gòu)的銷售網(wǎng)點，具體非直銷銷售

機構(gòu)（網(wǎng)點）名單將由基金管理人在相關公告中列明。

基金管理人可根據(jù)情況變更或增減銷售機構(gòu)。基金投資者應當在銷售機構(gòu)辦理

基金銷售業(yè)務的營業(yè)場所或按銷售機構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖

回。

若基金管理人或其指定的非直銷銷售機構(gòu)開通電話、傳真或網(wǎng)上等交易方式，

投資者可以通過上述方式進行申購與贖回，具體辦法由基金管理人或者非直銷銷售

機構(gòu)另行公告。

二、申購和贖回的開放日及時間

1、開放日及開放時間

投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易

所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證

監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。

基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更、其他

特殊情況或根據(jù)業(yè)務需要，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應

的調(diào)整，但應在實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

2、申購、贖回開始日及業(yè)務辦理時間

本基金管理人已于2022年11月24日起開始辦理本基金的申購、贖回及基

金轉(zhuǎn)換業(yè)務?；鸸芾砣瞬坏迷诨鸷贤s定之外的日期或者時間辦理基金份額

的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回

或轉(zhuǎn)換申請且登記機構(gòu)確認接受的，其基金份額申購、贖回價格為下一開放日該類

基金份額申購、贖回的價格。

三、申購與贖回的原則

1、“未知價”原則，即任一類基金份額申購、贖回價格以申請當日收市后計

算的該類基金份額凈值為基準進行計算；

2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；

3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷，基金銷售

機構(gòu)另有規(guī)定的，以基金銷售機構(gòu)的規(guī)定為準；

4、基金份額持有人贖回時，除指定贖回外，基金管理人按先進先出的原則，

即先確認的份額先贖回，后確認的份額后贖回，以確定所適用的贖回費率；

5、辦理申購、贖回業(yè)務時，應當遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保投

資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對待；

6、本基金的申購、贖回等業(yè)務，按照登記機構(gòu)的相關業(yè)務規(guī)則執(zhí)行。若相關

法律法規(guī)、中國證監(jiān)會或登記機構(gòu)對申購、贖回業(yè)務等規(guī)則有新的規(guī)定，按新規(guī)定

執(zhí)行，且無須召開基金份額持有人大會。

基金管理人可在不違反法律法規(guī)的情況下，對上述原則進行調(diào)整?；鸸芾砣?
必須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

四、申購與贖回的程序

1、申購和贖回的申請方式

投資人必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務辦理時間內(nèi)提出申

購或贖回的申請。

投資人在提交申購申請時須按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式備足申購資金，投資者在提

交贖回申請時須持有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購、贖回申請不成立。

投資人辦理申購、贖回等業(yè)務時應提交的文件和辦理手續(xù)、辦理時間、處理規(guī)

則等在遵守基金合同和本招募說明書規(guī)定的前提下，以各銷售機構(gòu)的具體規(guī)定為

準。

2、申購和贖回的款項支付

投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人全額交付申購款項，

申購申請成立；基金份額登記機構(gòu)確認基金份額時，申購生效。

基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；基金份額登記機構(gòu)確認贖回時，贖

回生效?；鸱蓊~持有人贖回申請生效后，基金管理人將指示基金托管人在T＋7日

（包括該日）內(nèi)支付贖回款項。如遇交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故

障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響

業(yè)務處理流程，則贖回款項的支付時間可相應順延。在發(fā)生巨額贖回或基金合同約

定的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形時，款項的支付辦法參照基金合同有

關條款處理。

基金管理人可以在法律法規(guī)和基金合同允許的范圍內(nèi)，對上述業(yè)務辦理時間進

行調(diào)整，基金管理人必須在調(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒

介上公告。

3、申購和贖回申請的確認

基金管理人應以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或贖

回申請日（T日），在正常情況下，本基金登記機構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有效性進

行確認。T日提交的有效申請，投資者可在T+2日后（包括該日）到銷售機構(gòu)柜臺或

以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成立或無效，則申購款

項本金退還給投資人。

銷售機構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機

構(gòu)確實接收到申購、贖回申請。申購、贖回申請的確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)果為

準。對于申請的確認情況，投資者應及時查詢并妥善行使合法權(quán)利。

基金管理人在不違反法律法規(guī)的前提下，可對上述程序規(guī)則進行調(diào)整?；鸸?
理人應在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

五、申購和贖回的數(shù)量限制

1、申請申購基金的金額限制

（1）投資者申購時，通過本基金管理人的電子直銷系統(tǒng)（網(wǎng)站、微交易、

APP）或非直銷銷售機構(gòu)申購時，原則上，每筆申購本基金的最低金額為1.00元

（含申購費）；投資者通過基金管理人直銷中心每筆申購本基金的最低金額為

100.00元（含申購費）。在符合法律法規(guī)規(guī)定的前提下，各銷售機構(gòu)對申購限額及

交易級差有其他規(guī)定的，以各銷售機構(gòu)的業(yè)務規(guī)定為準。

投資者將當期分配的基金收益轉(zhuǎn)購基金份額或采用定期定額投資計劃時，不受

最低申購金額的限制。

（2）投資者可多次申購，對單個投資者累計持有份額不設上限限制。但對于

可能導致單一投資者持有基金份額的比例達到或者超過基金份額總數(shù)的50%，或者

變相規(guī)避前述50%集中度的情形，基金管理人有權(quán)采取控制措施。

（3）基金管理人可以規(guī)定單個投資人單日或單筆申購金額上限，具體規(guī)定請

參見更新的招募說明書或相關公告。

（4）基金管理人有權(quán)規(guī)定本基金的總規(guī)模限額，以及單日申購金額上限和凈

申購比例上限，并在更新的招募說明書或相關公告中列明。

（5）當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，

基金管理人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒

絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧袑嵄Ｗo存量基金份額持有人的合法權(quán)益。基

金管理人基于投資運作與風險控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控制。

具體見基金管理人相關公告。

2、申請贖回基金的份額限制

（1）投資者可將其全部或部分基金份額贖回。

（2）本基金不設單筆最低贖回份額限制。

（3）在銷售機構(gòu)保留的基金份額最低數(shù)量限制。

若某筆贖回將導致基金份額持有人在銷售機構(gòu)（網(wǎng)點）保留的基金份額余額不

足1.00份的，基金管理人有權(quán)將投資者在該銷售機構(gòu)保留的該類基金剩余份額一次

性全部贖回。在符合法律法規(guī)規(guī)定的前提下，各銷售機構(gòu)對贖回份額限制有其他規(guī)

定的，以各銷售機構(gòu)的業(yè)務規(guī)定為準。

3、基金管理人可在不違反法律法規(guī)的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回

份額等數(shù)量限制，或者新增基金規(guī)?？刂拼胧??；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實施前依照

《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

六、基金的申購費和贖回費

1、本基金A類基金份額的申購費用由申購A類基金份額的投資人承擔，主要用

于本基金的市場推廣、銷售、登記等各項費用，不列入基金財產(chǎn)。C類基金份額不

收取申購費。贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔，在基金份額持有人

贖回基金份額時收取。

2、申購費率

本基金對通過基金管理人的直銷中心申購的特定投資者群體與除此之外的其他

投資者實施差別的申購費率。

特定投資者群體指全國社會保障基金、可以投資基金的地方社會保障基金、企

業(yè)年金單一計劃以及集合計劃、企業(yè)年金理事會委托的特定客戶資產(chǎn)管理計劃、企

業(yè)年金養(yǎng)老金產(chǎn)品、職業(yè)年金計劃、養(yǎng)老目標基金、個人稅收遞延型商業(yè)養(yǎng)老保險

等產(chǎn)品。如將來出現(xiàn)經(jīng)養(yǎng)老基金監(jiān)管部門認可的新的養(yǎng)老基金類型，基金管理人可

在招募說明書更新時或發(fā)布臨時公告將其納入特定投資者群體范圍。

特定投資者群體可通過本基金管理人直銷中心申購本基金。基金管理人可根據(jù)

情況變更或增減特定投資者群體申購本基金的銷售機構(gòu)，并按規(guī)定予以公告。

通過基金管理人的直銷中心申購本基金的特定投資者群體申購費率如下：

申購金額（M，含申購費）  A類基金份額申購費率  C類基金份額申購費率  

M＜100萬  0.08%  0  

100萬≤M＜300萬  0.05%  

300萬≤M＜500萬  0.03%  

M≥500萬  每筆1,000.00元  



其他投資者的申購本基金的申購費率如下：

申購金額（M，含申購費）  A類基金份額申購費率  C類基金份額申購費率  

M＜100萬  0.80%  0  

100萬≤M＜300萬  0.50%  

300萬≤M＜500萬  0.30%  

M≥500萬  每筆1,000.00元  



投資者在一天之內(nèi)如果有多筆申購，適用費率按單筆分別計算。

3、贖回費率

本基金對持續(xù)持有期少于7日的投資者收取的贖回費全額計入基金財產(chǎn)。本基

金的贖回費用在投資者贖回本基金份額時收取。

本基金贖回費率具體如下：

持有時間（Y）  A類基金份額的贖回費率  C類基金份額的贖回費率  

Y 1.50%  1.50%  

Y≥7日  0  0  



4、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，并最遲應

于新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公

告。

5、當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機

制，以確?；鸸乐档墓叫?。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關法律法規(guī)以及監(jiān)

管部門、自律規(guī)則的規(guī)定。

6、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定且對基金份額持有

人利益無實質(zhì)不利影響的情況下根據(jù)市場情況制定基金促銷計劃，定期和不定期地

開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，基金管理人可以適當調(diào)低基金銷售費

率，或針對特定渠道、特定投資群體開展有差別的費率優(yōu)惠活動。

七、申購和贖回的數(shù)額和價格

1、申購份額與贖回金額、余額的處理方式

（1）申購的有效份額為按實際確認的申購金額在扣除相應的費用后，以申購

當日該類基金份額凈值為基準計算，有效份額單位為份。本基金分為A類和C類基金

份額，各類基金份額單獨設置基金代碼，分別計算和公告基金份額凈值。申購涉及

金額、份額的計算結(jié)果保留到小數(shù)點后兩位，小數(shù)點后兩位以后的部分四舍五入，

由此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)。

（2）贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以申請當日該類基金份額凈值

為基準并扣除相應的費用后的余額，贖回費用、贖回金額的單位為人民幣元，計算

結(jié)果保留到小數(shù)點后兩位，小數(shù)點后兩位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計

入基金財產(chǎn)。

2、基金申購份額的計算

（1）A類基金份額的申購

申購本基金A類基金份額時采用前端收費模式（即申購基金時繳納申購費），投

資者的申購金額包括申購費用和凈申購金額。申購A類基金份額的計算方式如下：

凈申購金額＝申購金額/（1＋申購費率）

（注：對于適用固定金額申購費用的申購，凈申購金額＝申購金額－固定申購

費用金額）

申購費用＝申購金額－凈申購金額

（注：對于適用固定金額申購費用的申購，申購費用＝固定申購費用金額）

申購份額＝凈申購金額/申購當日A類基金份額凈值

例：某投資者（非特定投資者群體）投資10,000.00元申購本基金的A類基金份

額，對應申購費率為0.80%，假設申購當日A類基金份額凈值為1.0500元，則可得到

的A類基金份額為：

凈申購金額=10,000.00/（1+0.80%）=9,920.63元

申購費用=10,000.00-9,920.63=79.37元

申購份額=9,920.63/1.0500=9,448.22份

即：該投資者（非特定投資者群體）投資10,000.00元申購本基金A類基金份

額，對應申購費率為0.80%，申購當日A類基金份額凈值為1.0500元，則可得到

9,448.22份A類基金份額。

（2）C類基金份額的申購

申購C類基金份額的計算方式如下：

申購份額＝申購金額/申購當日C類基金份額凈值

例：某投資者投資50,000.00元申購本基金的C類基金份額，假設申購當日C類

基金份額凈值為1.0500元，則可得到的C類基金份額為：

申購份額＝50,000.00/1.0500＝47,619.05份

即：該投資者投資50,000.00元申購本基金C類基金份額，申購當日C類基金份

額凈值為1.0500元，則可得到47,619.05份C類基金份額。

3、基金贖回金額的計算

贖回金額的計算方法如下：

贖回總金額＝贖回份額×贖回當日該類基金份額凈值

贖回費用＝贖回總金額×該類基金份額贖回費率

凈贖回金額＝贖回總金額－贖回費用

例：某基金份額持有人在開放日贖回本基金10,000份A類基金份額，持有時間

為5日，對應的贖回費率為1.50%，假設贖回當日A類基金份額凈值是1.0500元，則

其可得到的贖回金額為：

贖回總金額＝10,000×1.0500＝10,500.00元

贖回費用＝10,500.00×1.50%＝157.50元

凈贖回金額＝10,500.00－157.50＝10342.50元

即：基金份額持有人贖回10,000份A類基金份額，假設贖回當日A類基金份額凈

值是1.0500元，持有時間為5日，則其可得到的凈贖回金額為10342.50元。

例：某投資者贖回本基金10,000份C類基金份額，假設持有期大于等于7日，則

贖回適用費率為0，假設贖回當日C類基金份額凈值為1.1480元，則其可得凈贖回金

額為：

贖回總金額＝10,000×1.1480＝11,480.00元

贖回費用＝11,480×0%＝0.00元

凈贖回金額＝11,480.00－0.00＝11,480.00元

即：基金份額持有人贖回10,000份C類基金份額，假設贖回當日C類基金份額凈

值為1.1480元，持有期大于等于7日，則可得到的凈贖回金額為11,480.00元。

4、基金份額凈值計算

T日某類基金份額凈值＝T日該類基金份額的資產(chǎn)凈值/T日該類基金份額數(shù)量

本基金各類基金份額凈值的計算，基金份額凈值單位為元，計算結(jié)果均保留到

小數(shù)點后4位，小數(shù)點后第5位四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。

T日的各類基金份額凈值在當天收市后計算，并按照基金合同約定公告。遇特殊情

況，基金管理人經(jīng)履行適當程序，可以適當延遲計算或公告。

八、申購、贖回的登記

正常情況下，投資者T日申購基金成功后，登記機構(gòu)在T+1日為投資者增加權(quán)益

并辦理登記手續(xù)，投資者自T+2日起（含該日）有權(quán)贖回該部分基金份額。

基金份額持有人T日贖回基金成功后，正常情況下，登記機構(gòu)在T+1日為其辦理

扣除權(quán)益的登記手續(xù)。

在不違反法律法規(guī)的前提下，登記機構(gòu)可以對上述登記辦理時間進行調(diào)整，基

金管理人應于開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。

九、拒絕或暫停申購的情形

發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：

1、因不可抗力導致基金無法正常運作。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時。

3、本基金投資的證券交易場所非正常停市。

4、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時。

5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能

對基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。

6、基金管理人、基金托管人、登記機構(gòu)、銷售機構(gòu)、支付結(jié)算機構(gòu)等因異常

情況導致基金銷售系統(tǒng)、基金銷售支付結(jié)算系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)、基金會計系統(tǒng)等

無法正常運行。

7、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金份

額數(shù)的比例達到或者超過基金份額總數(shù)的50%，或者有可能導致投資者變相規(guī)避前

述50%比例要求的情形時。

8、當一筆新的申購申請被確認成功，使本基金總規(guī)模超過基金管理人規(guī)定的

本基金總規(guī)模上限時；或使本基金單日申購金額或凈申購比例超過基金管理人規(guī)定

的當日申購金額或凈申購比例上限時；或使該投資者累計持有的份額超過單個投資

者累計持有的份額上限時；或使該投資者當日申購金額超過單個投資者單日申購金

額上限時；或使該投資者單筆申購金額超過單個投資者單筆申購金額上限時。

9、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且

采用估值技術(shù)仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，

基金管理人應當暫停接受基金申購申請。

10、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。

發(fā)生上述第1、2、3、5、6、9、10項情形之一且基金管理人決定暫停接受投資

人申購申請時，基金管理人應當根據(jù)有關規(guī)定在規(guī)定媒介上進行公告。如果投資人

的申購申請被全部或部分拒絕的，被拒絕的申購款項本金將退還給投資人。在暫停

申購的情況消除時，基金管理人應及時恢復申購業(yè)務的辦理。

十、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形

發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款

項：

1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時。

3、本基金投資的證券交易場所非正常停市。

4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。

5、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時，基金管

理人可暫停接受基金份額持有人的贖回申請。

6、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且

采用估值技術(shù)仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，

基金管理人應當延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。

7、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。

發(fā)生上述情形（除上述第4項外）之一且基金管理人決定延緩支付贖回款項

時，基金管理人應按規(guī)定報中國證監(jiān)會備案。發(fā)生上述情形（除上述第4項外）之

一且基金管理人決定暫停接受基金份額持有人贖回申請或延緩支付贖回款項時，已

確認的贖回申請，基金管理人應足額支付；如暫時不能足額支付，應將可支付部分

按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延緩支付。

若出現(xiàn)上述第4項所述情形，按基金合同的相關條款處理?；鸱蓊~持有人在申請

贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，

基金管理人應及時恢復贖回業(yè)務的辦理并依據(jù)相關規(guī)定進行公告。

十一、巨額贖回的情形及處理方式

1、巨額贖回的認定

若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)

換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后

的余額）超過前一工作日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。

2、巨額贖回的處理方式

當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定全

額贖回、部分延期贖回或暫停贖回。

（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按

正常贖回程序執(zhí)行。

（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為

因支付投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動

時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一工作日基金總份額的10%的前提

下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，應當按單個賬戶贖回申請

量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；對于未能贖回部分，投資人

在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下

一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日未獲受理的部分

贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并

以下一開放日的該類基金份額凈值為基礎計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回

為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期

贖回處理。部分延期贖回可不受單筆贖回最低份額的限制。

（3）若本基金發(fā)生巨額贖回且單個開放日內(nèi)單個基金份額持有人申請贖回的

基金份額超過前一工作日的基金總份額的20%時，基金管理人有權(quán)對該單個基金份

額持有人超出該比例的贖回申請實施延期辦理，對該單個基金份額持有人未超出前

述比例的贖回申請與其他賬戶贖回申請按前述“全額贖回”或“部分延期贖回”條

款處理。所有延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一

開放日的該類基金份額凈值為基礎計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。

具體見相關公告。

（4）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管理人

認為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回

款項，但不得超過20個工作日，并應當依據(jù)相關規(guī)定進行公告。

3、巨額贖回的公告

當發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招募

說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關處理方法，

并依照《信息披露辦法》的相關規(guī)定進行公告。

十二、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告

1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應依據(jù)相關規(guī)定進行公告。

2、基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時間，最遲于重新開放日在規(guī)定媒

介上刊登重新開放申購或贖回的公告；也可以根據(jù)實際情況在暫停公告中明確重新

開放申購或贖回的時間，屆時不再另行發(fā)布重新開放的公告。

十三、基金轉(zhuǎn)換

基金管理人可以根據(jù)相關法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基金

管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，相關規(guī)

則由基金管理人屆時根據(jù)相關法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知

基金托管人與相關機構(gòu)。

十四、基金的非交易過戶

基金的非交易過戶是指基金登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形而

產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上

述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。

繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐

贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團

體；司法強制執(zhí)行是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份

額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機

構(gòu)要求提供的相關資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機構(gòu)的規(guī)定辦

理，并按基金登記機構(gòu)規(guī)定的標準收費。

十五、基金的轉(zhuǎn)托管、質(zhì)押

基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷

售機構(gòu)可以按照規(guī)定的標準收取轉(zhuǎn)托管費。

在條件許可的情況下，基金登記機構(gòu)可依據(jù)相關法律法規(guī)及其業(yè)務規(guī)則，辦理

基金份額質(zhì)押業(yè)務，并可收取一定的手續(xù)費。

十六、定期定額投資計劃

基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另行

規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期申購金額，每期申購金額

必須不低于基金管理人在相關公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額投資計

劃最低申購金額。

十七、基金份額的凍結(jié)和解凍

基金登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及登

記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。

十八、基金份額轉(zhuǎn)讓

在符合法律法規(guī)規(guī)定且條件允許的情況下，基金管理人可以根據(jù)相關業(yè)務規(guī)則

受理基金份額持有人通過中國證監(jiān)會認可的交易場所或者交易方式進行份額轉(zhuǎn)讓的

申請。具體由基金管理人提前發(fā)布公告。

十九、基金份額折算

在對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響的前提下，基金管理人經(jīng)與基金托管

人協(xié)商一致，可對基金份額進行折算，不需召開基金份額持有人大會審議。

二十、實施側(cè)袋機制期間本基金的申購與贖回

本基金實施側(cè)袋機制的，本基金的申購和贖回安排詳見招募說明書“側(cè)袋機

制”部分的規(guī)定或相關公告。

二十一、當技術(shù)條件成熟，本基金管理人在不違反法律法規(guī)且對基金份額持有

人利益無實質(zhì)不利影響的前提下，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，可根據(jù)具體情況對上

述申購和贖回的安排進行補充和調(diào)整，或者辦理基金份額的轉(zhuǎn)讓、過戶、質(zhì)押等業(yè)

務，屆時無須召開基金份額持有人大會審議但須根據(jù)相關法律法規(guī)規(guī)定進行信息披

露。

第九部分基金的投資

（一）投資目標

在嚴格控制風險并保持良好流動性的基礎上，力爭為投資者提供長期穩(wěn)定的投

資回報。

（二）投資范圍

本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的債

券（包括國債、央行票據(jù)、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、證券公司短期

公司債、政府支持機構(gòu)債、次級債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券等）、

資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中

國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)定）。

本基金不投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程

序后，可以將其納入投資范圍。

基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的

80%；每個交易日日終，本基金保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一

年以內(nèi)的政府債券。其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應收申購款等。

（三）投資策略

1、資產(chǎn)配置策略

基金管理人在充分研究宏觀市場形勢以及微觀市場主體的基礎上，采取積極主

動的投資管理策略，通過定性與定量分析，對利率變化趨勢、債券收益率曲線移動

方向、信用利差等影響債券價格的因素進行評估，對不同投資品種運用不同的投資

策略，并充分利用市場的非有效性，把握各類投資機會。在信用風險可控的前提

下，尋求組合流動性與收益的最佳配比，力求持續(xù)取得達到或超過業(yè)績比較基準的

收益。

2、利率預期策略

利率變化是影響債券價格的最重要的因素，利率預期策略是本基金的基本投資

策略。本基金通過對宏觀經(jīng)濟、金融政策、市場供需、市場結(jié)構(gòu)變化等因素的分

析，采用定性分析與定量分析相結(jié)合的方法，形成對未來利率走勢的判斷，并在此

基礎上對債券組合的久期結(jié)構(gòu)進行有效配置，以達到降低組合利率風險，獲取較高

投資收益的目的。

3、期限結(jié)構(gòu)配置策略

利率期限結(jié)構(gòu)表明了債券的到期收益率與到期期限之間的關系。本基金通過數(shù)

量化方法對利率進行建模，在各種情形、各種假設下對未來利率期限結(jié)構(gòu)變動進行

模擬分析，并在運作中根據(jù)期限結(jié)構(gòu)不同變動情形在子彈式組合、梯式組合和杠鈴

式組合當中進行選擇適當?shù)呐渲貌呗浴?
4、屬類配置策略

不同類型的債券在收益率、流動性和信用風險上存在差異，債券資產(chǎn)有必要配

置于不同類型的債券品種以及在不同市場上進行配置，以尋求收益性、流動性和信

用風險補償間的最佳平衡點。本基金將綜合信用分析、流動性分析、稅收及市場結(jié)

構(gòu)等因素分析的結(jié)果來決定投資組合的類別資產(chǎn)配置策略。

5、債券品種選擇策略

對于非信用類債券，本基金將根據(jù)宏觀經(jīng)濟變量和宏觀經(jīng)濟政策的分析，預測

未來收益率曲線的變動趨勢，綜合考慮組合流動性決定投資品種；對于信用類債券

（含資產(chǎn)支持證券，下同），本基金將根據(jù)發(fā)行人的公司背景、行業(yè)特性、盈利能

力、償債能力、流動性等因素，對信用債進行信用風險評估，積極發(fā)掘信用利差具

有相對投資機會的個券進行投資，并采取分散化投資策略，嚴格控制組合整體的信

用風險水平。

本基金所投信用債的信用評級應在AA+級及以上。其中，投資于信用評級在AAA

級的信用債占信用債資產(chǎn)的50%-100%，投資于信用評級在AA+級的信用債占信用債

資產(chǎn)的0%-50%。如因評級下調(diào)不滿足上述要求的，將在評級報告發(fā)布之日起3個月

內(nèi)調(diào)整至符合相應要求。

6、證券公司短期公司債券投資策略

本基金將根據(jù)內(nèi)部的信用分析方法對可選的證券公司短期公司債券品種進行篩

選，確定投資決策。此外，本基金將對擬投資或已投資的證券公司短期公司債券進

行流動性分析和監(jiān)測，盡量選擇流動性相對較好的品種進行投資，并適當控制債券

投資組合整體的久期，保證本基金的流動性。

未來，隨著市場的發(fā)展和基金管理運作的需要，基金管理人可以在不改變投資

目標的前提下，遵循法律法規(guī)的規(guī)定，在履行適當程序后相應調(diào)整或更新投資策

略。

（四）投資限制

1、組合限制

基金的投資組合應遵循以下限制：

（1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；

（2）每個交易日日終，本基金保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日

在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應收申購款

等；

（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券

的10%；

（5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基

金資產(chǎn)凈值的10%；

（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；

（7）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過

該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；

（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證

券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；

（9）本基金應投資于信用級別評級為AA+以上（含AA+）的資產(chǎn)支持證券?；?
金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應在評級報

告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；

（10）本基金債券正回購資金余額或逆回購資金余額不得超過其上一日基金資

產(chǎn)凈值的40%，進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的最長期限為1年，債券回購

到期后不得展期；

（11）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過該基金資產(chǎn)凈值

的15%；因證券市場波動、證券停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使

基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；

（12）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手

開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應當與基金合同約定的投資范圍保持

一致；

（13）本基金資產(chǎn)總值不超過基金資產(chǎn)凈值的140%；

（14）本基金持有單只證券公司短期公司債券，其市值不得超過本基金資產(chǎn)凈

值的10%；

（15）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。

除上述（2）、（9）、（11）、（12）情形外，因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、

基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例

的，基金管理人應當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形及法

律法規(guī)另有規(guī)定的除外。

基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基

金合同的有關約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合

同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。

2、禁止行為

為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；

（3）從事承擔無限責任的投資；

（4）向其基金管理人、基金托管人出資；

（5）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；

（6）買賣其他基金份額，但是國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)另有規(guī)定的除外；

（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

3、基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實

際控制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或

者從事其他重大關聯(lián)交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額

持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照市

場公平合理價格執(zhí)行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予

以披露。重大關聯(lián)交易應提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立

董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯(lián)交易事項進行審查。

4、法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金

管理人在履行適當程序后，則本基金投資不再受相關限制或以變更后的規(guī)定為準。

（五）業(yè)績比較基準

中債新綜合指數(shù)（全價）收益率

中債新綜合指數(shù)（全價）由中央國債登記結(jié)算有限責任公司編制，該指數(shù)旨在

綜合反映債券全市場整體價格和投資回報情況。該指數(shù)涵蓋銀行間市場和交易所市

場，指數(shù)成份券種包括國債、企業(yè)債等主要債券品種。該指數(shù)具有廣泛的市場代表

性，能夠反映債券市場總體走勢，適合作為本基金的業(yè)績比較基準。

如果指數(shù)編制單位停止計算編制以上指數(shù)或更改指數(shù)名稱、或今后法律法規(guī)發(fā)

生變化、或有更適當?shù)?、更能為市場普遍接受的業(yè)績比較基準推出、或市場發(fā)生變

化導致本業(yè)績比較基準不再適用、或市場上出現(xiàn)更加適用于本基金的業(yè)績比較基準

的指數(shù)時，本基金管理人可以根據(jù)本基金的投資范圍和投資策略，調(diào)整基金的業(yè)績

比較基準，但應在取得基金托管人同意后報中國證監(jiān)會備案，并及時公告，無須召

開基金份額持有人大會審議。

（六）風險收益特征

本基金為債券型基金，其長期平均風險和預期收益率理論上低于股票型基金、

混合型基金，高于貨幣市場基金。

（七）基金管理人代表基金行使股東或債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法

1、基金管理人按照國家有關規(guī)定代表基金獨立行使債權(quán)人權(quán)利，保護基金份

額持有人的利益；

2、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；

3、不通過關聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關系的第三人

牟取任何不當利益。

（八）側(cè)袋機制的實施和投資運作安排

當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金份

額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務所

意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制，無需召開基金份額持

有人大會。

側(cè)袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)績

比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。

側(cè)袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)

和支付等對投資者權(quán)益有重大影響的事項詳見本招募說明書“側(cè)袋機制”部分的規(guī)

定或相關公告。

（九）投資組合報告

基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳述

或重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。

基金托管人中信銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定，于2025年10月24日復

核了本報告中的財務指標、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容，保證復核內(nèi)容不存在

虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

本投資組合報告所載數(shù)據(jù)截至財務日期2025年09月30日，本報告中所列財務數(shù)

據(jù)未經(jīng)審計。

1.報告期末基金資產(chǎn)組合情況

序號   項目   金額（元）   占基金總資產(chǎn)的比例（%）   

1   權(quán)益投資   -  - 

  其中：股票   -  - 

2  基金投資   -  - 

3   固定收益投資   1,262,887,679.44  99.95 

  其中：債券   1,262,887,679.44  99.95 

        資產(chǎn)支持證券   -  - 

4  貴金屬投資   -  - 

5  金融衍生品投資   -  - 

6  買入返售金融資產(chǎn)   -  - 

 其中：買斷式回購的買入返售金融 資產(chǎn)   -  - 

7  銀行存款和結(jié)算備付金合計   630,523.39  0.05 

8  其他資產(chǎn)   1,171.66  0.00 

9  合計   1,263,519,374.49  100.00 



2.報告期末按行業(yè)分類的股票投資組合

2.1報告期末按行業(yè)分類的境內(nèi)股票投資組合

本基金本報告期末未持有境內(nèi)股票。

2.2報告期末按行業(yè)分類的港股通投資股票投資組合

本基金本報告期末未持有港股通投資股票。

3.期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的股票投資明細

3.1報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資明細

本基金本報告期末未持有股票。

4.報告期末按債券品種分類的債券投資組合

序號   債券品種   公允價值（元）   占基金資產(chǎn)凈值比例（%）   



1   國家債券   89,817,651.08  8.83  

2   央行票據(jù)   -  -  

3   金融債券   1,142,690,147.93  112.36  

 其中：政策性金融債   386,856,860.26  38.04  

4   企業(yè)債券   -  -  

5   企業(yè)短期融資券   -  -  

6   中期票據(jù)   -  -  

7   可轉(zhuǎn)債（可交換債）   -  -  

8   同業(yè)存單   -  -  

9  其他   30,379,880.43  2.99  

10  合計   1,262,887,679.44  124.18  



5.報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券投資明細

序號   債券代碼   債券名稱   數(shù)量（張）  公允價值（元）  占基金資產(chǎn)凈值比例（%）  

1  220215  22國開15  1,300,000  139,045,684.93  13.67  

2  2420011  24浙商銀行小微債01  900,000  92,010,511.23  9.05  

3  212380032  24浦發(fā)銀行債01  900,000  91,968,115.07  9.04  

4  2422022  24國銀金租債01  800,000  81,113,490.41  7.98  

5  250011  25附息國債11  700,000  69,688,785.33  6.85  



6.報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)支持證券投

資明細

本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。

7.報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明細

本基金本報告期末未持有貴金屬。

8.報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名權(quán)證投資明細

本基金本報告期末未持有權(quán)證。

9.報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明

9.1本期國債期貨投資政策

本基金本報告期內(nèi)未投資國債期貨。

9.2報告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細

本基金本報告期末未持有國債期貨。

9.3本期國債期貨投資評價

本基金本報告期內(nèi)未投資國債期貨。

10.投資組合報告附注

10.1本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)

查，或在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責、處罰的情形

本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中，北京銀行股份有限公司在報告編制日

前一年內(nèi)曾受到國家金融監(jiān)督管理總局北京監(jiān)管局的處罰，國銀金融租賃股份有限

公司在報告編制日前一年內(nèi)曾受到國家金融監(jiān)督管理總局深圳金融監(jiān)管局的處罰，

中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司在報告編制日前一年內(nèi)曾受到中國人民銀行的處罰，國

家開發(fā)銀行在報告編制日前一年內(nèi)曾受到國家金融監(jiān)督管理總局北京金融監(jiān)管局、

國家外匯管理局北京市分局和中國人民銀行的處罰，中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行在報告編制

日前一年內(nèi)曾受到國家金融監(jiān)督管理總局的處罰，華夏銀行股份有限公司在報告編

制日前一年內(nèi)曾受到國家金融監(jiān)督管理總局的處罰，浙商銀行股份有限公司在報告

編制日前一年內(nèi)曾受到國家金融監(jiān)督管理總局和中國人民銀行的處罰，本基金對上

述主體所發(fā)行證券的投資決策程序符合公司投資制度的規(guī)定。

除上述主體外，基金管理人未發(fā)現(xiàn)本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體出

現(xiàn)本期被監(jiān)管部門立案調(diào)查，或在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責、處罰的情

形。

10.2基金投資的前十名股票是否超出基金合同規(guī)定的備選股票庫

本基金投資的前十名股票中，不存在投資于超出基金合同規(guī)定備選股票庫之外

的股票。

10.3其他資產(chǎn)構(gòu)成

序號   名稱   金額（元）   

1   存出保證金   1,171.66  

2   應收證券清算款   -  

3   應收股利   -  

4   應收利息   -  

5   應收申購款   -  

6   其他應收款   -  

7  其他   -  

8  合計   1,171.66  



10.4報告期末持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細

本基金本報告期末未持有處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券。

10.5報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明

本基金本報告期末未持有股票。

10.6投資組合報告附注的其他文字描述部分

本基金由于四舍五入的原因，分項之和與合計項之間可能存在尾差。

第十部分基金的業(yè)績

基金業(yè)績截止日為2025年09月30日。

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn),

但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表

現(xiàn)。投資有風險,投資者在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。

（一）基金份額凈值增長率及其與同期業(yè)績比較基準收益率的比較

萬家鑫融純債債券A

階段  凈值增長率①  凈值增長率標準差②  業(yè)績比較基準收益率③  業(yè)績比較基準收益率標準差④  ①-③  ②-④  

自基金合同生效日起至2022年12月31日  0.03%  0.07%  -0.88%  0.07%  0.91%  0.00%  

2023年  7.19%  0.22%  2.06%  0.04%  5.13%  0.18%  

2024年  7.55%  0.20%  4.98%  0.09%  2.57%  0.11%  

2025年01月01日至2025年06月30日  0.29%  0.09%  -0.14%  0.11%  0.43%  -0.02%  

自基金合同生效起至2025年09月30日  14.92%  0.18%  4.47%  0.08%  10.45%  0.10%  



萬家鑫融純債債券C

階段  凈值增長率①  凈值增長率標準差②  業(yè)績比較基準收益率③  業(yè)績比較基準收益率標準差④  ①-③  ②-④  

自基金合同生效日起至2022年12月31日  -0.10%  0.07%  -0.88%  0.07%  0.78%  0.00%  

2023年  6.81%  0.22%  2.06%  0.04%  4.75%  0.18%  

2024年  7.08%  0.20%  4.98%  0.09%  2.10%  0.11%  



2025年01月01日至2025年06月30日  0.06%  0.09%  -0.14%  0.11%  0.20%  -0.02%  

自基金合同生效起至2025年09月30日  13.49%  0.18%  4.47%  0.08%  9.02%  0.10%  



（二）自基金合同生效以來基金累計凈值增長率變動及其與同期業(yè)績比較基準

收益率變動的比較

注：本基金于2022年8月25日成立，根據(jù)基金合同規(guī)定，基金合同生效后六個月內(nèi)為建倉

期。建倉期結(jié)束時各項資產(chǎn)配置比例符合法律法規(guī)和基金合同要求。報告期末各項資產(chǎn)配置比

例符合法律法規(guī)和基金合同要求。

第十一部分基金的財產(chǎn)

一、基金資產(chǎn)總值

基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收款項及

其他資產(chǎn)的價值總和。

二、基金資產(chǎn)凈值

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。

三、基金財產(chǎn)的賬戶

基金托管人根據(jù)相關法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶

以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、

基金銷售機構(gòu)和基金登記機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。

四、基金財產(chǎn)的保管和處分

本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的財產(chǎn)，并由基金

托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登記機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)以其自有的

財產(chǎn)承擔其自身的法律責任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押或其

他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因

進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的

債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務相互抵銷；基金管理人管理運作不同基金的基

金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務不得相互抵銷。非因基金財產(chǎn)本身承擔的債務，不得對基

金財產(chǎn)強制執(zhí)行。

第十二部分基金資產(chǎn)的估值

一、估值日

本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)定

需要對外披露基金凈值的非交易日。

二、估值對象

基金所擁有的債券、資產(chǎn)支持證券、銀行存款本息、應收款項、其它投資等資

產(chǎn)及負債。

三、估值原則

基金管理人在確定相關金融資產(chǎn)和金融負債的公允價值時，應符合《企業(yè)會計

準則》、監(jiān)管部門有關規(guī)定。

（一）對存在活躍市場且能夠獲取相同資產(chǎn)或負債報價的投資品種，在估值日

有報價的，除會計準則規(guī)定的例外情況外，應將該報價不加調(diào)整地應用于該資產(chǎn)或

負債的公允價值計量。估值日無報價且最近交易日后未發(fā)生影響公允價值計量的重

大事件的，應采用最近交易日的報價確定公允價值。有充足證據(jù)表明估值日或最近

交易日的報價不能真實反映公允價值的，應對報價進行調(diào)整，確定公允價值。

與上述投資品種形同，但具有不同特征的，應以相同資產(chǎn)或負債的公允價值為

基礎，并在估值技術(shù)中考慮不同特征因素的影響。特征是指對資產(chǎn)出售或使用的限

制等，如果該限制是針對資產(chǎn)持有者的，那么在估值技術(shù)中不應將該限制作為特征

考慮。此外，基金管理人不應考慮因其大量持有相關資產(chǎn)或負債所產(chǎn)生的溢價或折

價。

（二）對不存在活躍市場的投資品種，應采用在當前情況下適用并且有足夠可

利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定公允價值。采用估值技術(shù)確定公允價值

時，應優(yōu)先使用可觀察輸入值，只有在無法取得相關資產(chǎn)或負債可觀察輸入值或取

得不切實可行的情況下，才可以使用不可觀察輸入值。

（三）如經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價格的重大事件，

使?jié)撛诠乐嫡{(diào)整對前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在0.25%以上的，應對估值進

行調(diào)整并確定公允價值。

四、估值方法

1、證券交易所上市的有價證券的估值

（1）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的不含權(quán)固定收益品種，選取估值日第三方

估值機構(gòu)提供的相應品種當日的估值凈價進行估值；

（2）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的含權(quán)固定收益品種，選取估值日第三方估

值機構(gòu)提供的相應品種當日的唯一估值凈價或推薦估值凈價進行估值；

（3）交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術(shù)確定公允價值。

交易所市場掛牌轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)支持證券，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)難

以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值；

（4）對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓的債券，對存在活躍市場的情

況下，應以活躍市場上未經(jīng)調(diào)整的報價作為估值日的公允價值；對于活躍市場報價

未能代表估值日公允價值的情況下，應對市場報價進行調(diào)整以確認估值日的公允價

值；對于不存在市場活動或市場活動很少的情況下，應采用估值技術(shù)確定其公允價

值。

2、首次公開發(fā)行未上市的債券，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)難

以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值。

3、對全國銀行間市場上不含權(quán)的固定收益品種，按照第三方估值機構(gòu)提供的

相應品種當日的估值凈價估值。對銀行間市場上含權(quán)的固定收益品種，按照第三方

估值機構(gòu)提供的相應品種當日的唯一估值凈價或推薦估值凈價估值。對于含投資人

回售權(quán)的固定收益品種，回售登記期截止日（含當日）后未行使回售權(quán)的按照長待

償期所對應的價格進行估值。對銀行間市場未上市，且第三方估值機構(gòu)未提供估值

價格的債券，在發(fā)行利率與二級市場利率不存在明顯差異，未上市期間市場利率沒

有發(fā)生大的變動的情況下，按成本估值。

4、同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估

值。

5、本基金投資同業(yè)存單，按估值日第三方估值機構(gòu)提供的估值凈價估值；選

定的第三方估值機構(gòu)未提供估值價格的，按成本估值。

6、如有充分理由表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金

管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。

7、當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機

制，以確保基金估值的公平性。

8、相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按

法律法規(guī)以及監(jiān)管部門最新規(guī)定估值。

如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序

及相關法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知對

方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。

根據(jù)有關法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人承

擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關的會計問

題，如經(jīng)相關各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管

理人對基金凈值的計算結(jié)果對外予以公布。

五、估值程序

1、各類基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，各類基金資產(chǎn)凈值除以當日

該類基金份額的余額數(shù)量計算，精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍五入。基金

管理人可以設立大額贖回情形下的凈值精度應急調(diào)整機制。國家另有規(guī)定的，從其

規(guī)定。

基金管理人應每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額凈值，并按規(guī)定公

告。

2、基金管理人應每個工作日對基金資產(chǎn)估值，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或

基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，將各

類基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復核無誤后，由基金管理人按

規(guī)定對外公布。

六、估值錯誤的處理

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的

準確性、及時性。當任一類基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)（含第4位）發(fā)生估值錯

誤時，視為基金份額凈值錯誤。

基金合同的當事人應按照以下約定處理：

1、估值錯誤類型

本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或銷售

機構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯的責

任人應當對由于該估值錯誤遭受損失當事人（“受損方”）的直接損失按下述“估

值錯誤處理原則”給予賠償，承擔賠償責任。

上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)

計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。

2、估值錯誤處理原則

（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應及時

協(xié)調(diào)各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；由

于估值錯誤責任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估值錯

誤責任方對直接損失承擔賠償責任；若估值錯誤責任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助

義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應當承擔相應賠償責任。估值

錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確認，確保估值錯誤已得到更正。

（2）估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，

并且僅對估值錯誤的有關直接當事人負責，不對第三方負責。

（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務，但

估值錯誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€或不

全部返還不當?shù)美斐善渌斒氯说睦鎿p失（“受損方”），則估值錯誤責任方

應賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)美漠斒氯讼?
有要求交付不當?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將此部分不當?shù)美?
還給受損方，則受損方應當將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當?shù)美颠€的

總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。

（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復至假設未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。

3、估值錯誤處理程序

估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：

（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的

原因確定估值錯誤的責任方；

（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進

行評估；

（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行更

正和賠償損失；

（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金

登記機構(gòu)進行更正，并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。

4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：

（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通報基

金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。

（2）錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應當通報基金托

管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.50%時，基金管理

人應當公告，通報基金托管人并報中國證監(jiān)會備案。

（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。

七、暫停估值的情形

1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；

3、當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確

認后，基金管理人應當暫停估值；

4、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。

八、基金凈值的確認

基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值由基金管理人負責計算，基金托管人負責進

行復核。基金管理人應于每個工作日交易結(jié)束后計算當日的基金資產(chǎn)凈值和各類基

金份額凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y(jié)果復核確認后發(fā)送給基

金管理人，由基金管理人根據(jù)《信息披露辦法》等有關規(guī)定予以公布。

九、實施側(cè)袋機制期間的基金資產(chǎn)估值

本基金實施側(cè)袋機制的，應根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進行估值并披露

主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。

十、特殊情況的處理

1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第6項進行估值時，所造成的誤差不

作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。

2、由于不可抗力，或證券交易場所、登記結(jié)算機構(gòu)及存款銀行等第三方機構(gòu)

發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或國家會計政策變更、市場規(guī)則變更等非基金管理人與基金托管

人原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行檢

查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人

免除賠償責任。但基金管理人、基金托管人應當積極采取必要的措施消除或減輕由

此造成的影響。

第十三部分基金的收益與分配

一、基金利潤的構(gòu)成

基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關

費用后的余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動損益后的余額。

二、基金可供分配利潤

基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中已實

現(xiàn)收益的孰低數(shù)。

三、基金收益分配原則

1、若《基金合同》生效不滿3個月可不進行收益分配；

2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)金

紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應類別的基金份額進行再投資，且基金份額持有人可

對A類、C類基金份額分別選擇不同的分紅方式；若投資者不選擇，本基金默認的收

益分配方式是現(xiàn)金分紅；

3、基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值，即基金收益分配基準日

的各類基金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后不能低于面值；

4、本基金同一類別的每一基金份額享有同等分配權(quán)；

5、法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響

的情況下，基金管理人可調(diào)整基金收益的分配原則和支付方式，不需召開基金份額

持有人大會審議。

四、收益分配方案

基金收益分配方案中應載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益分

配對象、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。

五、收益分配方案的確定、公告與實施

本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復核，依據(jù)相關規(guī)定

在規(guī)定媒介公告。

六、基金收益分配中發(fā)生的費用

基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔。當投資

者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用時，基金登記機

構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應類別的基金份額。紅利再投資的計

算方法，依照《業(yè)務規(guī)則》執(zhí)行。

七、實施側(cè)袋機制期間的收益分配

本基金實施側(cè)袋機制的，側(cè)袋賬戶不進行收益分配，詳見本招募說明書“側(cè)袋

機制”章節(jié)的規(guī)定或相關公告。

第十四部分基金的費用與稅收

一、基金費用的種類

1、基金管理人的管理費；

2、基金托管人的托管費；

3、C類基金份額計提的銷售服務費；

4、除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，《基金合同》生效后與基金相關的信

息披露費用；

5、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、訴訟費和仲裁費；

6、基金份額持有人大會費用；

7、基金的證券交易費用；

8、基金的銀行匯劃費用；

9、基金的開戶費用、賬戶維護費用；

10、按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費

用。

二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式

1、基金管理人的管理費

本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.30%年費率計提。管理費的計算方

法如下：

H＝E×0.30%÷當年天數(shù)

H為每日應計提的基金管理費

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金管理費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人與基金

托管人核對一致后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月前5個工

作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗

力致使無法按時支付的，支付日期順延。

2、基金托管人的托管費

本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.10%年費率計提。托管費的計算方

法如下：

H＝E×0.10%÷當年天數(shù)

H為每日應計提的基金托管費

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金托管費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人與基金

托管人核對一致后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月前5個工

作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按

時支付的，支付日期順延。

3、基金銷售服務費

本基金A類基金份額不收取銷售服務費，C類基金份額的銷售服務費年費率為

0.35%。本基金銷售服務費將專門用于本基金的銷售與基金份額持有人服務，基金

管理人將在基金年度報告中對該項費用的列支情況作專項說明。

本基金的銷售服務費按前一日C類基金份額的基金資產(chǎn)凈值的0.35%年費率計

提。銷售服務費的計算方法如下：

H＝E×0.35%÷當年天數(shù)

H為C類基金份額每日應計提的銷售服務費

E為C類基金份額前一日基金資產(chǎn)凈值

基金銷售服務費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金管理人與

基金托管人核對一致后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月前5

個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人，并由基金管理人代付給各基金

銷售機構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，支付日期順

延。

上述“一、基金費用的種類”中第4－10項費用，根據(jù)有關法規(guī)及相應協(xié)議規(guī)

定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。

三、不列入基金費用的項目

下列費用不列入基金費用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基

金財產(chǎn)的損失；

2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發(fā)生的費用；

3、《基金合同》生效前的相關費用；

4、其他根據(jù)相關法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關規(guī)定不得列入基金費用的項

目。

四、費用調(diào)整

基金管理人和基金托管人協(xié)商一致并履行適當程序后，可按照基金發(fā)展情況，

并根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定針對全部或部分份額類別調(diào)整基金管理費率、

基金托管費率或基金銷售服務費率等相關費率。

五、實施側(cè)袋機制期間的基金費用

本基金實施側(cè)袋機制的，與側(cè)袋賬戶有關的費用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但應

待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關費用可酌情收取或減免，但不得收取管理

費，詳見本招募說明書“側(cè)袋機制”部分的規(guī)定或相關公告。

六、基金稅收

本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按屆時國家稅收法律、法規(guī)

執(zhí)行?；鹭敭a(chǎn)投資的相關稅收，由基金份額持有人承擔，基金管理人或者其他扣

繳義務人按照國家有關稅收征收的規(guī)定代扣代繳。

第十五部分基金的會計與審計

一、基金會計政策

1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；

2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會計年

度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計年度；

3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；

4、會計制度執(zhí)行國家有關會計制度；

5、本基金獨立建賬、獨立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會

計核算，按照有關規(guī)定編制基金會計報表；

7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對確

認。

二、基金的年度審計

1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的符合《中華人民共

和國證券法》規(guī)定的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進行審

計。

2、會計師事務所更換經(jīng)辦注冊會計師，應事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所，須通報基金托管人。更換

會計師事務所需在2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。

第十六部分基金的信息披露

一、本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、《流

動性風險管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關規(guī)定。相關法律法規(guī)關于信息披露的

披露方式、登載媒介、報備方式等規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從其最新規(guī)定。

二、信息披露義務人

本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大

會的基金份額持有人等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組織。

本基金信息披露義務人應當以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法

律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、

完整性、及時性、簡明性和易得性。

本基金信息披露義務人應當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應予披露的基金信息

通過符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的用以進行信息披露的全國性報刊（以下簡稱“規(guī)定

報刊”）及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“規(guī)定網(wǎng)站”）等媒介

披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復制公

開披露的信息資料。

三、本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：

1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；

2、對證券投資業(yè)績進行預測；

3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；

4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；

5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性文字；

6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

四、本基金公開披露的信息應采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金信

息披露義務人應保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本

為準。

本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣

元。

五、公開披露的基金信息

公開披露的基金信息包括：

（一）基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要、基

金份額發(fā)售公告

1、《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權(quán)利、義務關系，明確基金

份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重

大利益的事項的法律文件。

2、基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，說

明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風險揭示、信息披露及

基金份額持有人服務等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш?，基金招募說明書的信息發(fā)生重

大變更的，基金管理人應當在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在規(guī)定網(wǎng)

站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金

終止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。

3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運作

監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務關系的法律文件。

4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明

的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更

的，基金管理人應當在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定網(wǎng)站

及基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管

理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概

要。

5、基金管理人應當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告。

基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應當在基金份額發(fā)售的3日

前，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書提示性公告和基金合同提示性公告登載

在規(guī)定報刊上，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、《基

金合同》和基金托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上，其中基金產(chǎn)品資料概要還應當?shù)禽d在

基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金托管人應當同時將《基金合同》、基金托管協(xié)

議登載在規(guī)定網(wǎng)站上。

（二）《基金合同》生效公告

基金管理人應當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在規(guī)定媒介上登載《基金合

同》生效公告。

（三）基金凈值信息

《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應當

至少每周在規(guī)定網(wǎng)站披露一次各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。

在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應當在不晚于每個開放日的

次日，通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的各類基金份額

凈值和基金份額累計凈值。

基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露半年

度和年度最后一日的各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。

（四）基金份額申購、贖回價格

基金管理人應當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明各類基金

份額申購、贖回價格的計算方式及有關申購、贖回費率，并保證投資者能夠在基金

銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點查閱或者復制前述信息資料。

（五）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告

基金管理人應當在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年度

報告登載于規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上?；鹉甓葓?
告中的財務會計報告應當經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所

審計。

基金管理人應當在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將中

期報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。

基金管理人應當在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，將

季度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。

《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期

報告或者年度報告。

如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情形，

為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應當在定期報告“影響投資者決策的其

他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內(nèi)持有

份額變化情況及本基金的特有風險，中國證監(jiān)會認定的特殊情形除外。

基金管理人應當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流動

性風險分析等。

（六）臨時報告

本基金發(fā)生重大事件，有關信息披露義務人應當在2日內(nèi)編制臨時報告書，并

登載在規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站上。

前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生

重大影響的下列事件：

1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；

2、《基金合同》終止、基金清算；

3、轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；

4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)，基金改聘會計師事務

所；

5、基金管理人委托基金服務機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事

項，基金托管人委托基金服務機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復核等事項；

6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；

7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、變更基金管理人的實際控

制人；

8、基金募集期延長或提前結(jié)束募集；

9、基金管理人高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負責

人發(fā)生變動；

10、基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十；基金管理人、基

金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之三十；

11、涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務、基金托管業(yè)務的訴訟或者仲裁；

12、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務相關行為受到重

大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管業(yè)務

相關行為受到重大行政處罰、刑事處罰；

13、基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實

際控制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或

者從事其他重大關聯(lián)交易事項，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的情形除外；

14、基金收益分配事項；

15、管理費、托管費、銷售服務費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提方

式和費率發(fā)生變更；

16、任一類基金份額凈值計價錯誤達該類基金份額凈值百分之零點五；

17、本基金開始辦理申購、贖回；

18、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；

19、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；

20、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；

21、發(fā)生涉及本基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項

時；

22、基金管理人采用擺動定價機制進行估值；

23、調(diào)整基金份額類別設置；

24、基金推出新業(yè)務或服務；

25、基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格

產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。

（七）澄清公告

在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息

可能對基金份額價格產(chǎn)生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持

有人權(quán)益的，相關信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清。

（八）基金份額持有人大會決議

基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。

（九）實施側(cè)袋機制期間的信息披露

本基金實施側(cè)袋機制的，相關信息披露義務人應當根據(jù)法律法規(guī)、基金合同和

招募說明書的規(guī)定進行信息披露，詳見本招募說明書“側(cè)袋機制”部分的規(guī)定或相

關公告。

（十）清算報告

《基金合同》終止的，基金管理人應當依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)

進行清算并作出清算報告?；鹭敭a(chǎn)清算小組應當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，

并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。

（十一）證券公司短期公司債券投資情況公告

若本基金投資證券公司短期公司債券，基金管理人應當在臨時公告和定期報告

中及時披露投資證券公司短期公司債券的情況。

（十二）資產(chǎn)支持證券投資情況公告

若本基金投資資產(chǎn)支持證券，基金管理人應當在基金年度報告及中期報告中披

露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)

所有的資產(chǎn)支持證券明細；應在基金季度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、

資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排

序的前10名資產(chǎn)支持證券明細。

（十三）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。

六、信息披露事務管理

基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高

級管理人員負責管理信息披露事務。

基金信息披露義務人公開披露基金信息，應當符合中國證監(jiān)會相關基金信息披

露內(nèi)容與格式準則等法規(guī)的規(guī)定。

基金托管人應當按照相關法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約

定，對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、基金份額申購贖回價

格、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等公開

披露的相關基金信息進行復核、審查，并向基金管理人進行書面或電子確認。

基金管理人、基金托管人應當在規(guī)定報刊中選擇一家報刊披露本基金的信息。

基金管理人、基金托管人應當向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金信

息，并保證相關報送信息的真實、準確、完整、及時。

基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在

其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且在不

同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應當一致。

基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者

決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基金正

常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務的質(zhì)量。具體要求應當符合中國證監(jiān)

會及自律規(guī)則的相關規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不得從基金

財產(chǎn)中列支。

為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業(yè)

機構(gòu)，應當制作工作底稿，并將相關檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。

七、信息披露文件的存放與查閱

依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關法律法規(guī)

規(guī)定將信息置備于公司住所，供社會公眾查閱、復制。

八、當出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫?；蜓舆t披露基金相關

信息：

（1）不可抗力；

（2）發(fā)生暫停估值的情形；

（3）法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的情況。

第十七部分側(cè)袋機制

一、側(cè)袋機制的實施條件和程序

當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金份

額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務所

意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制，無需召開基金份額持

有人大會。

基金管理人應當在啟用側(cè)袋機制后及時發(fā)布臨時公告，并及時聘請于側(cè)袋機制

啟用日發(fā)表意見的會計師事務所針對側(cè)袋機制啟用日基金持有的特定資產(chǎn)情況出具

專項審計意見。

二、實施側(cè)袋機制期間基金份額的申購與贖回

1、啟用側(cè)袋機制當日，基金管理人和基金服務機構(gòu)以原基金賬戶基金份額持

有人情況為基礎，確認側(cè)袋賬戶持有人名冊和份額；當日收到的申購申請，按照啟

用側(cè)袋機制后的主袋賬戶份額辦理；當日收到的贖回申請，僅辦理主袋賬戶份額的

贖回申請?；鸸芾砣藨婪ㄏ蛲顿Y者進行充分披露。

2、實施側(cè)袋機制期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶份額的申購、贖回和轉(zhuǎn)

換；同時，基金管理人按照基金合同和招募說明書約定的政策辦理主袋賬戶份額的

贖回，并根據(jù)主袋賬戶運作情況確定申購政策。

實施側(cè)袋機制期間，本招募說明書“基金份額的申購與贖回”部分的申購、贖

回規(guī)定適用于主袋賬戶份額。

3、申購贖回的具體事項安排見基金管理人屆時的相關公告。

三、實施側(cè)袋機制期間的基金投資

基金管理人計算各項投資運作指標和基金業(yè)績指標時應當以主袋賬戶資產(chǎn)為基

準。

基金管理人原則上應當在側(cè)袋機制啟動后20個交易日內(nèi)完成對主袋賬戶投資組

合的調(diào)整，因資產(chǎn)流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。

基金管理人不得在側(cè)袋賬戶中進行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資操作。

四、實施側(cè)袋機制期間基金的費用

側(cè)袋機制實施期間，側(cè)袋賬戶資產(chǎn)不收取管理費。如法律法規(guī)對于側(cè)袋賬戶資

產(chǎn)托管費的收取另有規(guī)定的，以法律法規(guī)最新要求為準。因啟用側(cè)袋機制產(chǎn)生的咨

詢、審計費用等由基金管理人承擔。

基金管理人可以將與側(cè)袋賬戶有關的費用從側(cè)袋賬戶資產(chǎn)中列支，但應待特定

資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支。

五、實施側(cè)袋機制期間基金的收益分配

側(cè)袋機制實施期間，在主袋賬戶份額滿足基金合同收益分配條件的情形下，基

金管理人可對主袋賬戶份額進行收益分配。側(cè)袋賬戶不進行收益分配。

六、側(cè)袋機制的信息披露

1、臨時公告

在啟用側(cè)袋機制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機制以及發(fā)生其他可能對投資者利

益產(chǎn)生重大影響的事項后，基金管理人應及時發(fā)布臨時公告。

2、基金凈值信息

基金管理人應按照招募說明書“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信息披

露方式和頻率披露主袋賬戶的基金凈值信息。實施側(cè)袋機制期間本基金暫停披露側(cè)

袋賬戶份額凈值。

3、定期報告

側(cè)袋機制實施期間，基金管理人應當在基金定期報告中披露報告期內(nèi)特定資產(chǎn)

處置進展情況，披露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，應同時注明不作

為特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的承諾。

七、側(cè)袋賬戶中特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付

特定資產(chǎn)恢復流動性后，基金管理人應當按照基金份額持有人利益最大化原

則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式，及時向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對應款

項。

側(cè)袋賬戶資產(chǎn)全部完成變現(xiàn)后，基金管理人應當及時聘請符合《中華人民共和

國證券法》規(guī)定的會計師事務所進行審計并披露專項審計意見。

八、本部分關于側(cè)袋機制的相關規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部

分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導致相關內(nèi)容被取消或變更的，或?qū)矸煞?
規(guī)或監(jiān)管規(guī)則針對側(cè)袋機制的內(nèi)容有進一步規(guī)定的，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)

商一致并履行適當程序后，在對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的前提下，

可直接對本部分內(nèi)容進行修改、調(diào)整或補充，無需召開基金份額持有人大會審議。

第十八部分風險揭示

一、投資于本基金的主要風險

1、市場風險

本基金投資于證券市場，而證券市場價格因受到經(jīng)濟因素、政治因素、投資者

心理和交易制度等各種因素的影響而產(chǎn)生波動，從而導致基金收益水平發(fā)生變化，

產(chǎn)生風險。主要的風險因素包括：

（1）經(jīng)濟周期風險

隨著經(jīng)濟運行的周期性變化，國家宏觀經(jīng)濟、微觀經(jīng)濟、行業(yè)及上市公司的盈

利水平也可能呈周期性變化，從而影響證券市場及行業(yè)的走勢。

（2）政策風險

因國家宏觀政策（如貨幣政策、財政政策、行業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等）和證

券市場監(jiān)管政策的變化，導致證券市場價格波動而產(chǎn)生的風險。

（3）利率風險

由于金融市場利率發(fā)生變化和波動而使得證券價格和證券利息發(fā)生波動，從而

影響到基金的業(yè)績。

（4）信用風險

當證券發(fā)行人不能夠?qū)崿F(xiàn)發(fā)行時所做出的承諾，不能按時足額還本付息的時候

就會產(chǎn)生信用風險。信用風險主要來自于發(fā)行人和擔保人。一般情況下，我們認為

國債的信用風險為零，其他債券的信用風險可根據(jù)專業(yè)機構(gòu)的信用評級確定。當證

券的信用等級發(fā)生變化時，可產(chǎn)生證券的價格變動，從而影響基金資產(chǎn)。

（5）再投資風險

再投資時的收益取決于再投資時市場利率水平和再投資的策略，而未來市場利

率的變化可能引起再投資收益的不確定性并可能影響到基金投資策略的順利實施。

（6）購買力風險

基金投資的目的是基金資產(chǎn)的保值增值，如果發(fā)生通貨膨脹，基金投資于證券

所獲得的收益可能被通貨膨脹抵消，從而使得基金的實際收益率下降，影響基金資

產(chǎn)的保值增值。

（7）證券發(fā)行人經(jīng)營風險

證券發(fā)行人的經(jīng)營狀況受多種因素影響，如管理能力、財務狀況、市場前景、

行業(yè)競爭、人員素質(zhì)等，這些都會導致企業(yè)的盈利發(fā)生變化。如果證券發(fā)行人經(jīng)營

不善，其證券價格可能下跌，出現(xiàn)風險。雖然基金可以通過投資多樣化來分散這種

非系統(tǒng)風險，但不能完全規(guī)避。

2、管理風險

（1）在基金管理運作過程中，基金管理人的知識、經(jīng)驗、判斷、決策、技能

等，會影響其對信息的占有以及對經(jīng)濟形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響基金

收益水平。

（2）基金管理人的管理手段和管理技術(shù)等因素的變化也會影響基金收益水

平。

3、流動性風險

（1）基金申購、贖回安排

本基金的申購、贖回安排詳見本招募說明書“基金份額的申購與贖回”之“申

購和贖回的開放日及時間”的相關規(guī)定。

（2）擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風險評估

本基金為債券型基金，可投資的資產(chǎn)包括債券、貨幣市場工具等，一般情況

下，這些資產(chǎn)市場流動性較好。

但本基金投資于上述資產(chǎn)時，仍存在以下流動性風險：一是基金管理人建倉而

進行組合調(diào)整時，可能由于特定投資標的流動性相對不足而無法按預期的價格將債

券或其他資產(chǎn)買進或賣出；二是為應付投資者的贖回，基金被迫以不適當?shù)膬r格賣

出債券或其他資產(chǎn)。兩者均可能使基金凈值受到不利影響。

（3）巨額贖回情形下的流動性風險管理措施

當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定全

額贖回、部分延期贖回或暫停贖回；連續(xù)2個開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖

回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請

可以延緩支付贖回款項；若本基金發(fā)生巨額贖回且單個開放日內(nèi)單個基金份額持有

人申請贖回的基金份額超過前一工作日的基金總份額的20%時，基金管理人有權(quán)對

該單個基金份額持有人超出該比例的贖回申請實施延期辦理，對該單個基金份額持

有人未超出前述比例的贖回申請與其他賬戶贖回申請按前述“全額贖回”或“部分

延期贖回”條款處理。所有延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)

先權(quán)并以下一開放日的該類基金份額凈值為基礎計算贖回金額，以此類推，直到全

部贖回為止。具體情形、程序見招募說明書“基金份額的申購與贖回”之“巨額贖

回的情形及處理方式”。

發(fā)生上述情形時，投資者面臨無法全部贖回或無法及時獲得贖回資金的風險。

在本基金暫?；蜓悠谵k理投資者贖回申請的情況下，投資者未能贖回的基金份額還

將面臨凈值波動的風險。

（4）除巨額贖回情形外實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投

資者的潛在影響

除巨額贖回情形外，本基金備用流動性風險管理工具包括但不限于暫停接受贖

回申請、延緩支付贖回款項、收取短期贖回費、暫停基金估值、擺動定價、實施側(cè)

袋機制以及證監(jiān)會認定的其他措施。

暫停接受贖回申請、延緩支付贖回款項等工具的情形、程序見招募說明書“基

金份額的申購與贖回”之“暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形”的相關規(guī)定。若

本基金暫停贖回申請，投資者在暫停贖回期間將無法贖回其持有的基金份額。若本

基金延緩支付贖回款項，贖回款支付時間將后延，可能對投資者的資金安排帶來不

利影響。

短期贖回費適用于持續(xù)持有期少于7日的投資者，費率不低于1.50%。短期贖回

費由贖回基金份額的基金份額持有人承擔，在基金份額持有人贖回基金份額時收

取，并全額計入基金財產(chǎn)。短期贖回費的收取將使得投資者在持續(xù)持有期限少于7

日時會承擔較高的贖回費。

暫?；鸸乐档那樾?、程序見招募說明書“基金資產(chǎn)的估值”之“暫停估值的

情形”的相關規(guī)定。若本基金暫?；鸸乐担环矫嫱顿Y者將無法知曉本基金的基

金份額凈值，另一方面基金將暫停接受申購贖回申請，將導致投資者無法申購或贖

回本基金。

采用擺動定價機制的情形、程序見招募說明書“基金資產(chǎn)的估值”之“估值方

法”的相關規(guī)定。若本基金采取擺動定價機制，投資者申購基金獲得的申購份額及

贖回基金獲得的贖回金額均可能受到不利影響。

（5）實施側(cè)袋機制對投資者的影響

側(cè)袋機制是一種流動性風險管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專門的側(cè)袋賬戶進

行處置清算，并以處置變現(xiàn)后的款項在扣除相應費用后向基金份額持有人進行支

付，目的在于有效隔離并化解風險。但基金啟用側(cè)袋機制后，側(cè)袋賬戶份額將停止

披露份額凈值，并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換，僅主袋賬戶份額根據(jù)基金合同和招

募說明書的約定正常開放贖回，因此啟用側(cè)袋機制時持有基金份額的持有人將在啟

用側(cè)袋機制后同時擁有主袋賬戶份額和側(cè)袋賬戶份額，側(cè)袋賬戶份額不能贖回，其

對應特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間具有不確定性，最終變現(xiàn)價格也具有不確定性并且有可能

大幅低于啟用側(cè)袋機制時的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。

實施側(cè)袋機制期間，基金管理人計算各項投資運作指標和基金業(yè)績指標時以主

袋賬戶資產(chǎn)為基準，不反映側(cè)袋賬戶特定資產(chǎn)的真實價值及變化情況。

本基金不披露側(cè)袋賬戶份額凈值，即便基金管理人在基金定期報告中披露報告

期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作為特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的承諾，

對于特定資產(chǎn)的公允價值和最終變現(xiàn)價格，基金管理人不承擔任何保證和承諾的責

任。

基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運作情況合理確定申購政策，因此實施側(cè)袋機制后

主袋賬戶份額存在暫停申購的可能。

4、本基金的特有風險

（1）資產(chǎn)支持證券投資風險

本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券，可能給本基金帶來額外風險，包括信用

風險、利率風險、流動性風險、提前償付風險、操作風險和法律風險等，由此可能

給基金凈值帶來不利影響或損失。

（2）證券公司短期公司債券投資風險

本基金投資范圍包括證券公司短期公司債券，由于證券公司短期公司債券非公

開發(fā)行和交易，且限制投資者數(shù)量上限，潛在流動性風險相對較大。若發(fā)行主體信

用質(zhì)量惡化或投資者大量贖回需要變現(xiàn)資產(chǎn)時，受流動性所限，本基金可能無法賣

出所持有的證券公司短期公司債券，由此可能給基金凈值帶來不利影響或損失。

5、其他風險

（1）因技術(shù)因素而產(chǎn)生的風險，如電腦等技術(shù)系統(tǒng)的故障或差錯產(chǎn)生的風

險。

（2）因戰(zhàn)爭、自然災害等不可抗力導致的基金管理人、基金托管人、基金服

務機構(gòu)等機構(gòu)無法正常工作，從而影響基金運作的風險。

（3）因金融市場危機、代理商違約、基金托管人違約等超出基金管理人自身

控制能力的因素出現(xiàn)，可能導致基金或者基金份額持有人利益受損的風險。

（4）因固定收益類金融工具主要在場外市場進行交易，場外市場交易現(xiàn)階段

自動化程度較場內(nèi)市場低，本基金在投資運作過程中可能面臨操作風險。

（5）其他意外導致的風險。

二、聲明

1、本基金未經(jīng)任何一級政府、機構(gòu)及部門擔保。投資者自愿投資于本基金，

須自行承擔投資風險。

2、除基金管理人直接辦理本基金的銷售外，本基金還通過其他銷售機構(gòu)銷

售，但是，本基金并不是其他銷售機構(gòu)的存款或負債，也沒有經(jīng)其他銷售機構(gòu)擔保

或者背書，其他銷售機構(gòu)并不能保證其收益或本金安全。

基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保證

本基金一定盈利，也不保證最低收益。本基金的過往業(yè)績及其凈值高低并不預示其

未來業(yè)績表現(xiàn)?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y者基金投資的“買者自負”原則，在做出投資

決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資者自行負擔。

第十九部分基金的終止與清算

一、《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應經(jīng)基金份額持有人大會

決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和基

金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管

人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。

2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，自

決議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。

二、《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，經(jīng)履行相關程序后，《基金合同》應當終止：

1、基金份額持有人大會決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金

托管人承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

4、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

三、基金財產(chǎn)的清算

1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成

立基金財產(chǎn)清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下

進行基金清算。

2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管

人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定

的人員組成。基金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、

估價、變現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。

4、基金財產(chǎn)清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務進行清理和確認；

（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報告；

（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報

告出具法律意見書；

（6）將基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；

（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。

5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而不

能及時變現(xiàn)的，清算期限相應順延。

四、清算費用

清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合理費

用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。

五、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財

產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金份額

比例進行分配。

六、基金財產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人民

共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所審計，并由律師事務所出具法律意見書后報中

國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后

5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告。基金財產(chǎn)清算小組應當將清算報告登

載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。

七、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法規(guī)規(guī)

定的最低期限。

第二十部分基金合同的內(nèi)容摘要

一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務

（一）基金份額持有人的權(quán)利、義務

1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利包

括但不限于：

（1）分享基金財產(chǎn)收益；

（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；

（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；

（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；

（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審

議事項行使表決權(quán)；

（6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；

（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；

（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法

提起訴訟或仲裁；

（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的義務包

括但不限于：

（1）認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要等信息披

露文件；

（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資價

值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險；

（3）關注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務；

（4）交納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；

（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的有

限責任；

（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權(quán)益的活動；

（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。

（二）基金管理人的權(quán)利與義務

1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但

不限于：

（1）依法募集資金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并

管理基金財產(chǎn)；

（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準

的其他費用；

（4）銷售基金份額；

（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；

（6）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人

違反了《基金合同》及國家有關法律規(guī)定，應呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并

采取必要措施保護基金投資者的利益；

（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；

（8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關行為進行監(jiān)督和處

理；

（9）擔任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)務并

獲得《基金合同》規(guī)定的費用；

（10）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回和轉(zhuǎn)換申

請；

（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使相關權(quán)利，為基金的利益

行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；

（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法進行融資；

（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實

施其他法律行為；

（15）選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經(jīng)紀商或其他為基金提供

服務的外部機構(gòu)；

（16）在符合有關法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關基金認購、申購、贖

回、轉(zhuǎn)換、定期定額投資計劃、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管和收益分配等業(yè)務規(guī)則；

（17）在不違反法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定且對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響

的前提下，為支付本基金應付的贖回、交易清算等款項，基金管理人有權(quán)代表基金

份額持有人以基金資產(chǎn)作為質(zhì)押進行融資；

（18）在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)，在履行適當程序后決定和調(diào)整基

金的相關費率結(jié)構(gòu)和收費方式；

（19）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的義務包括但

不限于：

（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)辦理基金份

額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；

（2）辦理基金備案手續(xù)；

（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用

基金財產(chǎn)；

（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的

經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；

（5）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保

證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管

理，分別記賬，進行證券投資；

（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)

為基金份額持有人以外的人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；

（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；

（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方

法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關規(guī)定計算并公告基金凈值信息，確

定基金份額申購、贖回的價格；

（9）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；

（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；

（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，履行信息披露及報

告義務；

（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、

《基金合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不向

他人泄露，但向監(jiān)管機構(gòu)、司法機關等有權(quán)機構(gòu)提供或因?qū)徲?、法律等外部專業(yè)顧

問提供服務而向其提供的情況除外；

（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人

分配基金收益；

（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定召集基金份額持有人大會

或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關

資料，保存年限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；

（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保

證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的公開

資料，并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件；

（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變

現(xiàn)和分配；

（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并

通知基金托管人；

（20）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)

益時，應當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；

（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基金

托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應為基金份額持有人利

益向基金托管人追償；

（22）當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基金

事務的行為承擔責任；

（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌?
法律行為；

（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生

效，基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在

基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認購人；

（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（26）建立并保存基金份額持有人名冊；

（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。

（三）基金托管人的權(quán)利與義務

1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括但

不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保

管基金財產(chǎn)；

（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準

的其他費用；

（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金

合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失的情

形，應呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；

（4）根據(jù)相關市場規(guī)則，為基金開設資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，

為基金辦理證券交易資金清算；

（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；

（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；

（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的義務包括但

不限于：

（1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；

（2）設立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合

格的熟悉基金托管業(yè)務的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜；

（3）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，確

?；鹭敭a(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基金

財產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證

不同基金之間在賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；

（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)

為基金份額持有人以外的人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；

（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證；

（6）按規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基

金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；

（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)

定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，但向監(jiān)管機構(gòu)、司法機

關等有權(quán)機構(gòu)提供或因?qū)徲嫛⒎傻韧獠繉I(yè)顧問提供服務而向其提供的情況除

外；

（8）復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、基金

份額申購、贖回價格；

（9）辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項；

（10）對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明

基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果基金

管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應當說明基金托管人是否采取了適當

的措施；

（11）保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料，保存年限

不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；

（12）從基金管理人或其委托的登記機構(gòu)處接收并保存基金份額持有人名冊；

（13）按規(guī)定制作相關賬冊并與基金管理人核對；

（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖

回款項；

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，召集基金份額持有人大

會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；

（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分

配；

（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和

銀行監(jiān)管機構(gòu)，并通知基金管理人；

（19）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)損失時，應承擔賠償責任，其賠償責

任不因其退任而免除；

（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義

務，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應為基金份額持有人利

益向基金管理人追償；

（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。

二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則

基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代表

有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份額擁

有平等的投票權(quán)。若將來法律法規(guī)對基金份額持有人大會另有規(guī)定的，以屆時有效

的法律法規(guī)為準。

本基金份額持有人大會暫不設日常機構(gòu)。

（一）召開事由

1、當出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應當召開基金份額持有人大會，但法

律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同另有規(guī)定的除外：

（1）終止《基金合同》；

（2）更換基金管理人；

（3）更換基金托管人；

（4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；

（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準或提高銷售服務費率；

（6）變更基金類別；

（7）本基金與其他基金的合并；

（8）變更基金投資目標、范圍或策略；

（9）變更基金份額持有人大會程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；

（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持

有人（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求召

開基金份額持有人大會；

（12）對基金合同當事人權(quán)利和義務產(chǎn)生重大影響的其他事項；

（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應當召開基金份額持

有人大會的事項。

2、在不違反法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定，且對基金份額持有人利益無

實質(zhì)性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不

需召開基金份額持有人大會：

（1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收??；

（2）調(diào)整本基金全部或部分份額類別的申購費率、調(diào)低全部或部分份額類別

的贖回費率或銷售服務費率，或變更收費方式；

（3）因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動而應當對《基金合同》進行修改；

（4）《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修改不涉

及《基金合同》當事人權(quán)利義務關系發(fā)生重大變化；

（5）基金管理人、基金登記機構(gòu)、基金銷售機構(gòu)調(diào)整有關認購、申購、贖

回、轉(zhuǎn)換、定期定額投資計劃、基金交易、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管、轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押、收

益分配等業(yè)務規(guī)則；

（6）基金推出新業(yè)務或服務；

（7）新增、減少或調(diào)整基金份額類別、停止現(xiàn)有基金份額類別的銷售或調(diào)整

基金份額分類辦法及規(guī)則；

（8）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他

情形。

（二）會議召集人及召集方式

1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基金

管理人召集。

2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。

3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提

出書面提議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面

告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召

開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應當由基金托管人

自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應

當配合。

4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求召

開基金份額持有人大會，應當向基金管理人提出書面提議。基金管理人應當自收到

書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表

和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；

基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認為

有必要召開的，應當向基金托管人提出書面提議。基金托管人應當自收到書面提議

之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管

理人；基金托管人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金

管理人，基金管理人應當配合。

5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開基

金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表基金

份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日報中國證

監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基

金托管人應當配合，不得阻礙、干擾。

6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)益

登記日。

（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式

1、召開基金份額持有人大會，召集人應至少提前30日，在規(guī)定媒介公告?；?
金份額持有人大會通知應至少載明以下內(nèi)容：

（1）會議召開的時間、地點和會議形式；

（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；

（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；

（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理

有效期限等）、送達時間和地點；

（5）會務常設聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；

（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；

（7）召集人需要通知的其他事項。

2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中

說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯(lián)系方

式和聯(lián)系人、表決意見寄交的截止時間和收取方式。

3、如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表決

意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基金管理人到指

定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應另行書面通

知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶?
基金托管人拒不派代表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見的計票效

力。

（四）基金份額持有人出席會議的方式

基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)及監(jiān)管機

構(gòu)允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。

1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派代

表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應當列席基金份額持有人

大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開會同時

符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：

（1）親自出席會議者持有的有關證明文件、受托出席會議者出示的委托人的

代理投票授權(quán)委托證明及有關證明文件符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的

規(guī)定，并與基金登記機構(gòu)記錄相符；

（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有

效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。

若到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額

的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6

個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持

有人大會到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應不少于本基金在權(quán)益登記日

基金總份額的三分之一（含三分之一）。

2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形

式或大會公告載明的其他方式在表決截止日以前送達至召集人指定的地址。通訊開

會應以書面方式或大會公告載明的其他方式進行表決。

在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：

（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公

布相關提示性公告；

（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則

為基金管理人）到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托管人

（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關的監(jiān)督下按照會議通知

規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參

加收取表決意見的，不影響表決效力；

（3）本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的，基金份額持有

人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；

若本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見基金份額持有人所持有的基

金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額

持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額

持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應當有代表三分之一以上（含三分之

一）基金份額的持有人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見；

（4）上述第（3）項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人出

具表決意見的代理人，同時提交的有關證明文件、受托出具表決意見的代理人出示

的委托人的代理投票授權(quán)委托證明及有關證明文件符合法律法規(guī)、《基金合同》和

會議通知的規(guī)定，并與基金登記機構(gòu)記錄相符。

3、在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人大會可通過網(wǎng)絡、電話或

其他方式召開，基金份額持有人可以采用書面、網(wǎng)絡、電話、短信或其他方式進行

表決，具體方式由會議召集人確定并在會議通知中列明。

4、基金份額持有人授權(quán)他人代為出席會議并表決的，授權(quán)方式可以采用書

面、網(wǎng)絡、電話、短信或其他方式，具體方式由會議召集人確定并在會議通知中列

明。

（五）議事內(nèi)容與程序

1、議事內(nèi)容及提案權(quán)

議事內(nèi)容為關系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修

改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合

并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額

持有人大會討論的其他事項。

基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應當

在基金份額持有人大會召開前及時公告。

基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。

2、議事程序

（1）現(xiàn)場開會

在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第（七）條規(guī)定程序確定和

公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議。

大會主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大

會的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表

和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和代理人

所持表決權(quán)的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持

有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑鞒只鸱蓊~持有人大

會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。

會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名

（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓

名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。

（2）通訊開會

在通訊開會的情況下，首先由召集人至少提前30日公布提案，在所通知的表決

截止日期后2個工作日內(nèi)在公證機關監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證機

關監(jiān)督下形成決議。

（六）表決

基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。

基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：

1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決

權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以特別

決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。

2、特別決議，特別決議應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表

決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合

同另有約定外，轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金

合同》、本基金與其他基金合并以特別決議通過方為有效。

基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。

采取通訊方式進行表決時，除非在計票時監(jiān)督員及公證機關均認為有充分的相

反證據(jù)證明，否則提交符合會議通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效

出席的投資者，表面符合會議通知規(guī)定的表決意見視為有效表決，表決意見模煳不

清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應當計入出具表決意見的基金份額持有人所代表

的基金份額總數(shù)。

基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應當分開審

議、逐項表決。

（七）計票

1、現(xiàn)場開會

（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人

應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額

持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基金份額持

有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金

托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始后宣布在出席

會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶?
基金托管人不出席大會的，不影響計票的效力。

（2）監(jiān)票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場

公布計票結(jié)果。

（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有異

議，可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應當進行重

新清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應當當場公布重新清點結(jié)

果。

（4）計票過程應由公證機關予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大

會的，不影響計票的效力。

2、通訊開會

在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托

管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進行計

票，并由公證機關對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱韺Ρ?
決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。

（八）生效與公告

基金份額持有人大會的決議，召集人應當自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會備

案。

基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。

基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介上公告。

基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執(zhí)行生效的基金份額持有人大

會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、

基金托管人均有約束力。

（九）實施側(cè)袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定

若本基金實施側(cè)袋機制，則相關基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人和

側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若相關基金

份額持有人大會召集和審議事項不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人持有或

代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例：

1、基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨或合計代表相關基

金份額10%以上（含10%）；

2、現(xiàn)場開會的到會者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記

日相關基金份額的二分之一（含二分之一）；

3、通訊開會的直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額持

有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關基金份額的二分之一（含二分之

一）；

4、當參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小于

在權(quán)益登記日相關基金份額的二分之一，召集人在原公告的基金份額持有人大會召

開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)就原定審議事項重新召集的基金份額持有人大會應

當有代表三分之一以上（含三分之一）相關基金份額的持有人參與或授權(quán)他人參與

基金份額持有人大會投票；

5、現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上（含

50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人；

6、一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分之

一以上（含二分之一）通過；

7、特別決議應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三分

之二以上（含三分之二）通過。

側(cè)袋機制實施期間，基金份額持有人大會審議事項涉及主袋賬戶和側(cè)袋賬戶

的，應分別由主袋賬戶、側(cè)袋賬戶的基金份額持有人進行表決，同一主側(cè)袋賬戶內(nèi)

的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。表決事項未涉及側(cè)袋賬戶的，側(cè)袋賬戶份額無

表決權(quán)。

（十）本部分關于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決

條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)

則修改導致相關內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人提前公告后，可直接對本部分內(nèi)

容進行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會審議。

三、基金合同解除和終止的事由、程序

（一）《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應經(jīng)基金份額持有人大會

決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和基

金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管

人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。

2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，自

決議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。

（二）《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，經(jīng)履行相關程序后，《基金合同》應當終止：

1、基金份額持有人大會決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金

托管人承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

4、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

（三）基金財產(chǎn)的清算

1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成

立基金財產(chǎn)清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下

進行基金清算。

2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管

人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定

的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、

估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。

4、基金財產(chǎn)清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務進行清理和確認；

（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報告；

（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報

告出具法律意見書；

（6）將基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；

（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。

5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而不

能及時變現(xiàn)的，清算期限相應順延。

（四）清算費用

清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合理費

用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。

（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財

產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金份額

比例進行分配。

（六）基金財產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人民

共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國

證監(jiān)會備案并公告。基金財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5

個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告?；鹭敭a(chǎn)清算小組應當將清算報告登載

在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。

（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法規(guī)規(guī)

定的最低期限。

四、爭議解決方式

各方當事人同意，因《基金合同》的訂立、內(nèi)容、履行和解釋或與《基金合

同》有關的一切爭議，基金合同當事人應盡量通過協(xié)商、調(diào)解途徑解決，如經(jīng)友好

協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按照

其屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為上海市。仲裁裁決是終局性的并對各

方當事人具有約束力。除非仲裁裁決另有決定，仲裁費用、律師費用由敗訴方承

擔。

爭議處理期間，各方當事人應恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責地履行

基金合同規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。

《基金合同》受中國法律（為基金合同之目的，在此不包括香港、澳門特別行

政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）管轄。

五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式

《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)的

辦公場所和營業(yè)場所查閱。

第二十一部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要

一、基金托管協(xié)議當事人

（一）基金管理人

名稱：萬家基金管理有限公司

住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)浦電路360號8層（名義樓層9層）

法定代表人：方一天

成立時間：2002年8月23日

批準設立機關：中國證監(jiān)會

批準設立文號：證監(jiān)基金字〔2002〕44號

組織形式：有限責任公司

注冊資本：叁億元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

（二）基金托管人

名稱：中信銀行股份有限公司

住所：北京市朝陽區(qū)光華路10號院1號樓6-30層、32-42層

法定代表人：方合英

成立時間：1987年4月20日

批準設立文號：國辦函〔1987〕14號

基金托管業(yè)務批準文號：證監(jiān)基金字〔2004〕125號

組織形式：股份有限公司

注冊資本：489.35億元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務監(jiān)督和核查

（一）基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)

1、基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，對下述基金投資

范圍、投資對象進行監(jiān)督。本基金將投資于以下金融工具：

本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的債

券（包括國債、央行票據(jù)、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、證券公司短期

公司債、政府支持機構(gòu)債、次級債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券等）、

資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中

國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)定）。

本基金不投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程

序后，可以將其納入投資范圍。

基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的

80%；每個交易日日終，本基金保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一

年以內(nèi)的政府債券。其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應收申購款等。

2、基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定對下述基金投融資

比例進行監(jiān)督：

（1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；

（2）每個交易日日終，本基金保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日

在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應收申購款

等；

（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券

的10%；

（5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基

金資產(chǎn)凈值的10%；

（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；

（7）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過

該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；

（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證

券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；

（9）本基金應投資于信用級別評級為AA+以上（含AA+）的資產(chǎn)支持證券。基

金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應在評級報

告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；

（10）本基金債券正回購資金余額或逆回購資金余額不得超過其上一日基金資

產(chǎn)凈值的40%，進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的最長期限為1年，債券回購

到期后不得展期；

（11）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過該基金資產(chǎn)凈值

的15%；因證券市場波動、證券停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使

基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；

（12）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手

開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應當與基金合同約定的投資范圍保持

一致；

（13）本基金資產(chǎn)總值不超過基金資產(chǎn)凈值的140%；

（14）本基金持有單只證券公司短期公司債券，其市值不得超過本基金資產(chǎn)凈

值的10%；

（15）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。

除上述（2）、（9）、（11）、（12）情形外，因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、

基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例

的，基金管理人應當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形及法

律法規(guī)另有規(guī)定的除外。

基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基

金合同的有關約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合

同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。

當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金份

額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務所

意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制，無需召開基金份額持

有人大會審議。

側(cè)袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、組合限制等約定僅適用于主

袋賬戶。

側(cè)袋機制的具體規(guī)則依照相關法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定執(zhí)行。

3、基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定對下述基金投資禁

止行為進行監(jiān)督：

根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，本基金禁止從事下列行為：

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；

（3）從事承擔無限責任的投資；

（4）向其基金管理人、基金托管人出資；

（5）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；

（6）買賣其他基金份額，但是國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)另有規(guī)定的除外；

（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理

人在履行適當程序后，則本基金投資不再受相關限制或以變更后的規(guī)定為準。

4、基金托管人依據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定對于基金關聯(lián)投資

限制進行監(jiān)督：

基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控

制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從

事其他重大關聯(lián)交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額持有

人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照市場

公平合理價格執(zhí)行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以

披露。重大關聯(lián)交易應提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董

事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯(lián)交易事項進行審查。

根據(jù)法律法規(guī)有關從事關聯(lián)交易的規(guī)定，基金管理人和基金托管人應事先相互

提供與本機構(gòu)有控股關系的股東或與本機構(gòu)有其他重大利害關系的公司名單及其更

新，加蓋公章并相互書面提交，并確保所提供名單的真實性、完整性、全面性。名

單變更后基金管理人應及時發(fā)送基金托管人，基金托管人于2個工作日內(nèi)進行回函

確認已知名單的變更。名單變更時間以基金管理人收到基金托管人回函確認的時間

為準。如果基金托管人在運作中嚴格遵循了監(jiān)督流程，基金管理人仍違規(guī)進行交

易，并造成基金資產(chǎn)損失的，由基金管理人承擔責任，基金托管人不承擔任何損失

和責任。

若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與關聯(lián)方進行法律法規(guī)禁止基金從事的交易時，

基金托管人應及時提醒并協(xié)助基金管理人采取必要措施阻止該交易的發(fā)生，若基金

托管人采取必要措施后仍無法阻止該交易發(fā)生時，基金托管人有權(quán)向中國證監(jiān)會報

告，由此造成的損失和責任由基金管理人承擔。對于交易所場內(nèi)已成交的違規(guī)交

易，基金托管人應按相關法律法規(guī)和交易所規(guī)則的規(guī)定進行結(jié)算，同時向中國證監(jiān)

會報告，基金托管人不承擔由此造成的損失和責任。

5、基金托管人依據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定對基金管理人參與

銀行間債券市場進行監(jiān)督：

（1）基金托管人對于基金管理人參與銀行間債券市場交易時是否按交易對手

名單進行交易進行監(jiān)督。

基金管理人應在基金投資運作之前向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標準

的銀行間債券市場交易對手的名單，并按照審慎的風險控制原則在該名單中約定各

交易對手所適用的交易結(jié)算方式?；鹜泄苋嗽谑盏矫麊魏蠹皶r回函確認收到該名

單?；鸸芾砣藨ㄆ诨虿欢ㄆ趯︺y行間債券市場現(xiàn)券及回購交易對手的名單進行

更新，名單中增加或減少銀行間債券市場交易對手時須及時通知基金托管人，基金

托管人回函確認收到后，對名單進行更新。基金管理人收到基金托管人書面確認

后，被確認調(diào)整的名單開始生效，新名單生效前已與本次剔除的交易對手所進行但

尚未結(jié)算的交易，仍應按照雙方原定協(xié)議進行結(jié)算。

如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與不在名單內(nèi)的銀行間債券市場交易對手進行

交易，應及時提醒基金管理人撤銷交易，經(jīng)提醒后基金管理人仍執(zhí)行交易并造成基

金資產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔責任。

（2）基金托管人對于基金管理人參與銀行間債券市場交易的交易方式的控制

基金管理人在銀行間債券市場進行現(xiàn)券買賣和回購交易時，需按交易對手名單

中約定的該交易對手所適用的交易結(jié)算方式進行交易。如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管

理人沒有按照事先約定的有利于信用風險控制的交易方式進行交易時，基金托管人

應及時提醒基金管理人與交易對手重新確定交易方式，經(jīng)提醒后仍未改正并造成基

金資產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔責任。

（3）基金管理人有責任控制交易對手的資信風險。

基金管理人按銀行間債券市場的交易規(guī)則進行交易，并負責解決因交易對手不

履行合同而造成的糾紛。若未履約的交易對手在基金管理人確定的時間內(nèi)仍未承擔

違約責任及其他相關法律責任的，基金管理人可以對相應損失先行予以承擔，然后

再向相關交易對手追償。

6、基金托管人對基金投資流通受限證券的監(jiān)督：

（1）基金投資流通受限證券，應遵守有關法律法規(guī)規(guī)定。流通受限證券指由

《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)范的在發(fā)行時明確一定期限鎖定期的可交易證

券，不包括由于發(fā)布重大消息或其他原因而臨時停牌的證券、已發(fā)行未上市證券、

回購交易中的質(zhì)押券等流通受限證券。

（2）基金管理人應在基金首次投資流通受限證券前，向基金托管人提供經(jīng)基

金管理人董事會批準的有關基金投資流通受限證券的投資決策流程、風險控制制

度。上述資料應包括但不限于基金投資流通受限證券的投資額度和投資比例控制情

況。

基金管理人應至少于首次執(zhí)行投資指令之前2個工作日將上述資料書面發(fā)至基

金托管人，保證基金托管人有足夠的時間進行審核?；鹜泄苋藨谑盏缴鲜鲑Y料

后2個工作日內(nèi)，以書面或其他雙方認可的方式確認收到上述資料。

（3）基金投資流通受限證券前，基金管理人應向基金托管人提供符合法律法

規(guī)要求的有關必要書面信息?；鸸芾砣藨ＷC上述信息的真實、完整，并應至少

于擬執(zhí)行投資指令前將上述信息書面發(fā)至基金托管人。

（4）基金托管人應對基金管理人是否遵守法律法規(guī)、投資決策流程、風險控

制制度情況進行監(jiān)督，并審核基金管理人提供的有關書面信息。基金托管人認為上

述資料不符合法律法規(guī)、投資決策流程、風險控制制度的，有權(quán)要求基金管理人在

投資流通受限證券前就以上事項進行調(diào)整，否則，基金托管人有權(quán)拒絕執(zhí)行有關指

令，但應及時告知基金管理人。因拒絕執(zhí)行該指令造成基金財產(chǎn)損失的，基金托管

人不承擔任何責任，并有權(quán)報告中國證監(jiān)會。

如基金管理人和基金托管人無法達成一致，應及時上報中國證監(jiān)會請求解決。

如果基金托管人切實履行監(jiān)督職責，則不承擔任何責任。如果基金托管人沒有切實

履行監(jiān)督職責，導致基金出現(xiàn)風險，基金托管人應承擔相應責任。

7、基金托管人對基金投資中期票據(jù)的監(jiān)督：

（1）基金管理人管理的基金在投資中期票據(jù)前，基金管理人須根據(jù)法律、法

規(guī)、監(jiān)管部門的規(guī)定，制定嚴格的關于投資中期票據(jù)的風險控制制度和流動性風險

處置預案，并書面提供給基金托管人，基金托管人依據(jù)上述文件對基金管理人投資

中期票據(jù)的額度和比例進行監(jiān)督。

（2）如未來有關監(jiān)管部門發(fā)布的法律法規(guī)對證券投資基金投資中期票據(jù)另有

規(guī)定的，從其規(guī)定。

（3）基金托管人有權(quán)監(jiān)督基金管理人在相關基金投資中期票據(jù)時的法律法規(guī)

遵守情況，有關制度、信用風險、流動性風險處置預案的完善情況，有關額度、比

例限制的執(zhí)行情況?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項違反法律法規(guī)的規(guī)定和

基金合同以及本協(xié)議的約定，應及時以書面形式通知基金管理人限期糾正。基金管

理人應積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查?；鸸芾砣藨幢緟f(xié)議要求向基

金托管人及時發(fā)出回函，并及時改正。基金托管人有權(quán)隨時對所通知事項進行復查,

督促基金管理人改正。如果基金管理人違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人

應報告中國證監(jiān)會?；鹜泄苋瞬怀袚纱嗽斐傻娜魏螕p失和責任。

8、基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理人選

擇存款銀行進行監(jiān)督：

基金投資銀行定期存款的，基金管理人應根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約

定，確定符合條件的所有存款銀行的名單，并及時提供給基金托管人，基金托管人

應據(jù)以對基金投資銀行存款的交易對手是否符合有關規(guī)定進行監(jiān)督。

本基金投資銀行存款應符合如下規(guī)定：

（1）基金管理人、基金托管人應當與存款銀行建立定期對賬機制，確?；?
銀行存款業(yè)務賬目及核算的真實、準確。

（2）基金管理人與基金托管人應根據(jù)相關規(guī)定，就本基金銀行存款業(yè)務另行

簽訂書面協(xié)議，明確雙方在相關協(xié)議簽署、賬戶開設與管理、投資指令傳達與執(zhí)

行、資金劃撥、賬目核對、到期兌付、文件保管以及存款證實書的開立、傳遞、保

管等流程中的權(quán)利、義務和職責，以確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保護基金份額持有人的

合法權(quán)益。

（3）基金托管人應對基金銀行存款業(yè)務進行監(jiān)督與核查，審查、復核相關協(xié)

議、賬戶資料、投資指令、存款證實書等有關文件，履行托管職責。

（4）基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務時，應嚴格遵守《基金

法》、《運作辦法》等有關法律法規(guī)，以及國家有關賬戶管理、利率管理、支付結(jié)算

等的各項規(guī)定。

（二）基金托管人對基金管理人業(yè)務進行監(jiān)督和核查的有關措施：

1、基金托管人應根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金資產(chǎn)凈

值計算、各類基金份額凈值計算、應收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金

收益分配、相關信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督

和核查。

2、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作及其他運作違反《基金法》、基金合

同、本托管協(xié)議及其他有關規(guī)定時，應及時以書面形式通知基金管理人限期糾正，

基金管理人收到通知后應在下一個工作日及時核對，并以書面形式向基金托管人發(fā)

出回函，進行解釋或舉證。

3、在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人改

正。基金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應

報告中國證監(jiān)會。

4、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反相關法律法規(guī)規(guī)定或者違反基

金合同約定的，應當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人。

5、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、

行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當立即通知基金管理人，

并及時向中國證監(jiān)會報告，基金管理人應依法承擔相應責任。

6、基金管理人應積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，必須在規(guī)定時間

內(nèi)答復基金托管人并改正，就基金托管人的合理疑義進行解釋或舉證，對基金托管

人按照法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應積極配合提供

相關數(shù)據(jù)資料和制度等。

7、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應立即報告中國證監(jiān)會，同

時通知基金管理人限期糾正。

8、基金管理人無正當理由，拒絕、阻撓基金托管人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督

權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金托管人進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金托

管人提出警告仍不改正的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會。

9、基金托管人對資金來源、投資收益及投資安全不承擔審核責任，特別是對

于本基金所投標的的后續(xù)資金使用情況無審核責任，不保證托管財產(chǎn)投資不受損

失，不保證最低收益。

10、基金管理人應遵守中華人民共和國反洗錢法律法規(guī)，不參與涉嫌洗錢、恐

怖融資、擴散融資等違法犯罪活動；主動配合基金托管人客戶身份識別與盡職調(diào)

查，提供真實、準確、完整客戶資料，遵守基金托管人反洗錢與反恐怖融資相關管

理規(guī)定。對具備合理理由懷疑涉嫌洗錢、恐怖融資的客戶，基金托管人將按照中國

人民銀行反洗錢監(jiān)管規(guī)定采取必要管控措施。

三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務核查

（一）基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查，核查事項包括但

不限于基金托管人安全保管基金財產(chǎn)、開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資

所需的其他賬戶、復核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值、根據(jù)

基金管理人指令辦理清算交收、相關信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。

（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬

管理、無故拒絕執(zhí)行或延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違

反《基金法》、基金合同、本托管協(xié)議及其他有關規(guī)定時，基金管理人應及時以書

面形式通知基金托管人限期糾正，基金托管人收到通知后應及時核對確認并以書面

形式向基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項進行復

查，督促基金托管人改正，并予協(xié)助配合?；鹜泄苋藢鸸芾砣送ㄖ倪`規(guī)事

項未能在限期內(nèi)糾正或未在合理期限內(nèi)確認的，基金管理人應報告中國證監(jiān)會。

（三）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應立即報告中國證監(jiān)會和

銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)，同時通知基金托管人限期糾正。

（四）基金托管人應積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相

關資料以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復基金管

理人并改正。

（五）基金托管人無正當理由，拒絕、阻撓基金管理人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)

督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金

管理人提出警告仍不改正的，基金管理人應報告中國證監(jiān)會。

四、基金財產(chǎn)的保管

（一）基金財產(chǎn)保管的原則

1、基金財產(chǎn)應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。

2、基金托管人應安全保管基金財產(chǎn)。除依據(jù)法律法規(guī)規(guī)定、基金合同和本托

管協(xié)議約定及基金管理人的正當指令外，不得自行運用、處分、分配基金的任何財

產(chǎn)。

3、基金托管人按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需的其

他賬戶。

4、基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，與基金托管人的其他

業(yè)務和其他基金的托管業(yè)務實行嚴格的分賬管理，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立。

5、基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和本協(xié)議的約定保管基

金財產(chǎn)，如有特殊情況雙方可另行協(xié)商解決。

6、除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基

金資產(chǎn)。

（二）募集資金的驗資

1、基金募集期間募集的資金應存于基金管理人在基金托管人的營業(yè)機構(gòu)或在

其他銀行開立的基金募集專戶，該賬戶由萬家基金管理有限公司開立并管理。

2、基金募集期滿或基金提前結(jié)束募集時，募集的基金份額總額、基金募集金

額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關規(guī)定后，基金管理人

應將募集的屬于本基金財產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人為本基金開立的托管專戶

中，基金托管人在收到資金當日出具確認文件。同時，基金管理人應聘請符合《中

華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所進行驗資，出具驗資報告，出具的驗資

報告應由參加驗資的2名以上（含2名）中國注冊會計師簽字有效。

3、若基金募集期限屆滿，未能達到基金備案條件，由基金管理人按規(guī)定辦理

退款事宜，基金托管人應提供必要的協(xié)助。

（三）基金的銀行賬戶的開立和管理

1、基金托管人以本基金的名義在其營業(yè)機構(gòu)開立基金的銀行賬戶，并根據(jù)基

金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預留印鑒由基金托管人刻

制、保管和使用。

2、基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要?；鹜泄?
人和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金的

任何賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。

3、基金銀行賬戶的開立和管理應符合有關法律法規(guī)以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)

的有關規(guī)定。

（四）基金證券賬戶與證券交易資金賬戶的開設和管理

1、基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算有限責

任公司（以下簡稱“中登公司”）上海分公司/深圳分公司開設證券賬戶。

2、基金托管人以基金托管人的名義在中登公司上海分公司/深圳分公司開立基

金證券交易資金賬戶，用于證券清算。

3、基金證券賬戶與證券交易資金賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)

務的需要?；鹜泄苋撕突鸸芾砣瞬坏贸鼋韬臀唇?jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何

證券賬戶或證券交易資金賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶進行本基金業(yè)務以外的

活動。

4、基金證券賬戶與證券交易資金賬戶相關證明文件的保管由基金托管人負

責，賬戶資產(chǎn)的管理和運用由基金管理人負責。

（五）債券托管賬戶的開立和管理

1、基金合同生效后，基金管理人負責以基金的名義申請并取得進入全國銀行

間同業(yè)拆借市場的交易資格，并代表基金進行交易；基金托管人負責以基金的名義

在中央國債登記結(jié)算有限責任公司和銀行間市場清算所股份有限公司開設銀行間債

券市場債券托管賬戶，并由基金托管人負責基金的債券的后臺匹配及資金的清算。

2、基金管理人負責為基金對外簽訂全國銀行間國債市場回購主協(xié)議，正本由

基金管理人保存。

（六）其他賬戶的開設和管理

在本托管協(xié)議生效之后，本基金被允許從事符合法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定

的其他投資品種的投資業(yè)務時，如果涉及相關賬戶的開設和使用，由基金管理人協(xié)

助托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，開立有關賬戶。該賬戶按有

關規(guī)則使用并管理。

（七）基金財產(chǎn)投資的有關實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證的保管

基金財產(chǎn)投資的有關實物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫；其中

實物證券也可存入中央國債登記結(jié)算有限責任公司、中登公司上海分公司/深圳分

公司、銀行間市場清算所股份有限公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫。實物證券的購

買和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理。屬于基金托管人控制下的實

物證券在基金托管人保管期間的損壞、滅失，由此產(chǎn)生的責任應由基金托管人承

擔?；鹜泄苋藢鹜泄苋艘酝鈾C構(gòu)實際有效控制的證券不承擔保管責任。

（八）與基金財產(chǎn)有關的重大合同的保管

與基金財產(chǎn)有關的重大合同的簽署，由基金管理人負責。由基金管理人代表基

金簽署的與基金有關的重大合同的原件分別應由基金托管人、基金管理人保管?；?
金管理人在代表基金簽署與基金有關的重大合同時應保證基金一方持有兩份以上的

正本原件，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件?；鸸芾砣?
在合同簽署后30個工作日內(nèi)通過專人送達、掛號郵寄等安全方式將合同送達基金托

管人處。合同應存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部門20年以上，法律

法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則另有規(guī)定的，從其規(guī)定。對于無法取得二份以上的正本的，基金管

理人應向基金托管人提供加蓋授權(quán)業(yè)務章的合同傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商或未在合同

約定范圍內(nèi)，合同原件不得轉(zhuǎn)移，由基金管理人保管。

五、基金資產(chǎn)凈值計算和會計核算

（一）基金凈值的計算、復核的時間和程序

1、基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。各類基金份額凈

值是按照每個工作日閉市后，各類基金資產(chǎn)凈值除以當日該類基金份額的余額數(shù)量

計算，精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍五入?；鸸芾砣丝梢栽O立大額贖回

情形下的凈值精度應急調(diào)整機制。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

2、基金管理人應每個工作日對基金資產(chǎn)估值，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或

基金合同的規(guī)定暫停估值時除外。估值原則應符合基金合同、《證券投資基金會計

核算業(yè)務指引》及其他法律、法規(guī)的規(guī)定?；鹳Y產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值和基

金份額累計凈值由基金管理人負責計算，基金托管人復核。基金管理人應于每個工

作日交易結(jié)束后計算當日的基金凈值并以雙方認可的方式發(fā)送給基金托管人?；?
托管人對凈值計算結(jié)果復核后以雙方認可的方式發(fā)送給基金管理人，由基金管理人

按規(guī)定對外公布。

3、根據(jù)《基金法》，基金管理人計算并公告基金凈值信息，基金托管人復核、

審查基金管理人計算的基金凈值信息。因此，本基金的會計責任方是基金管理人，

就與本基金有關的會計問題，如經(jīng)相關各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成

一致的意見，按照基金管理人對基金凈值的計算結(jié)果對外予以公布，基金托管人對

未達成一致意見的基金凈值計算結(jié)果不承擔任何責任。

（二）基金資產(chǎn)估值方法

1、估值對象

基金所擁有的債券、資產(chǎn)支持證券、銀行存款本息、應收款項、其它投資等資

產(chǎn)及負債。

2、估值方法

（1）證券交易所上市的有價證券的估值

1）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的不含權(quán)固定收益品種，選取估值日第三方估

值機構(gòu)提供的相應品種當日的估值凈價進行估值；

2）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的含權(quán)固定收益品種，選取估值日第三方估值

機構(gòu)提供的相應品種當日的唯一估值凈價或推薦估值凈價進行估值；

3）交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術(shù)確定公允價值。交

易所市場掛牌轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)支持證券，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)難以

可靠計量公允價值的情況下，按成本估值；

4）對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓的債券，對存在活躍市場的情況

下，應以活躍市場上未經(jīng)調(diào)整的報價作為估值日的公允價值；對于活躍市場報價未

能代表估值日公允價值的情況下，應對市場報價進行調(diào)整以確認估值日的公允價

值；對于不存在市場活動或市場活動很少的情況下，應采用估值技術(shù)確定其公允價

值。

（2）首次公開發(fā)行未上市的債券，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)

難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值。

（3）對全國銀行間市場上不含權(quán)的固定收益品種，按照第三方估值機構(gòu)提供

的相應品種當日的估值凈價估值。對銀行間市場上含權(quán)的固定收益品種，按照第三

方估值機構(gòu)提供的相應品種當日的唯一估值凈價或推薦估值凈價估值。對于含投資

人回售權(quán)的固定收益品種，回售登記期截止日（含當日）后未行使回售權(quán)的按照長

待償期所對應的價格進行估值。對銀行間市場未上市，且第三方估值機構(gòu)未提供估

值價格的債券，在發(fā)行利率與二級市場利率不存在明顯差異，未上市期間市場利率

沒有發(fā)生大的變動的情況下，按成本估值。

（4）同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估

值。

（5）本基金投資同業(yè)存單，按估值日第三方估值機構(gòu)提供的估值凈價估值；

選定的第三方估值機構(gòu)未提供估值價格的，按成本估值。

（6）如有充分理由表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基

金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。

（7）當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機

制，以確?；鸸乐档墓叫?。

（8）相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，

按法律法規(guī)以及監(jiān)管部門最新規(guī)定估值。

如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序

及相關法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知對

方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。

（三）估值差錯處理

1、估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應及時協(xié)

調(diào)各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；由于

估值錯誤責任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估值錯誤

責任方對直接損失承擔賠償責任；若估值錯誤責任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義

務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應當承擔相應賠償責任。估值錯

誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確認，確保估值錯誤已得到更正。估值

錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，并且僅對估值錯

誤的有關直接當事人負責，不對第三方負責。

2、當基金管理人計算的基金凈值已由基金托管人復核確認后公告的，由此造

成的投資人或基金的損失，應根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定對投資人或基金支付賠償金，就

實際向投資人或基金支付的賠償金額，由基金管理人與基金托管人按照過錯程度各

自承擔相應的責任。

3、由于一方當事人提供的信息錯誤，另一方當事人在采取了必要合理的措施

后仍不能發(fā)現(xiàn)該錯誤，進而導致基金凈值計算錯誤造成投資人或基金的損失，以及

由此造成以后交易日基金凈值計算順延錯誤而引起的投資人或基金的直接損失，由

提供錯誤信息的當事人一方負責賠償。

4、當基金管理人計算的基金凈值與基金托管人的計算結(jié)果不一致時，相關各

方應本著勤勉盡責的態(tài)度重新計算核對，如果最后仍無法達成一致，應以基金管理

人的計算結(jié)果為準對外公布，由此造成的直接損失由基金管理人承擔賠償責任，基

金托管人不負賠償責任。

5、基金管理人及基金托管人任一類基金份額凈值計算錯誤偏差達到該類基金

份額凈值的0.25%時，基金管理人應當通報基金托管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤

偏差達到該類基金份額凈值的0.50%時，基金管理人應當公告，通報基金托管人并

報中國證監(jiān)會備案。

（四）基金賬冊的建立

1、基金管理人和基金托管人在基金合同生效后，應按照相關各方約定的同一

記賬方法和會計處理原則，分別獨立地設置、登錄和保管本基金的全套賬冊，對相

關各方各自的賬冊定期進行核對，互相監(jiān)督，以保證基金資產(chǎn)的安全。若雙方對會

計處理方法存在分歧，應以基金管理人的處理方法為準。

2、經(jīng)對賬發(fā)現(xiàn)相關各方的賬目存在不符的，基金管理人和基金托管人必須及

時查明原因并糾正，保證相關各方平行登錄的賬冊記錄完全相符。若當日核對不

符，暫時無法查找到錯賬的原因而影響到基金凈值的計算和公告的，以基金管理人

的賬冊為準。

（五）基金定期報告的編制和復核

1、基金財務報告由基金管理人編制，基金托管人復核。月度報告的編制，應

于每月終了后5個工作日內(nèi)完成。

2、基金管理人應當在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將

年度報告登載于規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。基金年

度報告中的財務會計報告應當經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事

務所審計。基金管理人應當在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報

告，將中期報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。

基金管理人應當在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，將季度

報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。《基金合

同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期報告或者年度

報告。

3、《基金合同》生效后，基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大

變更的，基金管理人應當在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概

要，并登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將基金產(chǎn)品資料概要登載在規(guī)定網(wǎng)站及基金銷售機構(gòu)

網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點。基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金

管理人至少每年更新一次。

4、基金管理人應及時完成報告編制，將有關報告提供基金托管人復核；基金

托管人應當在收到報告之日起2個工作日內(nèi)完成月度報告的復核；在收到報告之日

起7個工作日內(nèi)完成基金季度報告的復核；在收到報告之日起20個工作日內(nèi)完成基

金中期報告的復核；在收到報告之日起30個工作日內(nèi)完成基金年度報告的復核?；?
金托管人在復核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的數(shù)據(jù)、信息存在不符時，基金管理人和基金托

管人應共同查明原因，進行調(diào)整，調(diào)整以國家有關規(guī)定為準。

5、基金托管人在對財務會計報告、季度、中期報告或年度報告復核完畢后，

需蓋章確認或出具相應的復核確認書，以備有權(quán)機構(gòu)對相關文件審核時提示。

（六）暫停估值的情形

1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；

3、當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確

認后，基金管理人應當暫停估值；

4、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。

（七）特殊情況的處理

1、基金管理人或基金托管人按《基金合同》規(guī)定估值方法第（6）項進行估值

時，所造成的誤差不作為基金份額凈值錯誤處理。

2、由于不可抗力，或證券交易場所、登記結(jié)算機構(gòu)及存款銀行等第三方機構(gòu)

發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或國家會計政策變更、市場規(guī)則變更等非基金管理人與基金托管

人原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行檢

查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人

免除賠償責任。但基金管理人、基金托管人應當積極采取必要的措施消除或減輕由

此造成的影響。

六、基金份額持有人名冊的保管

1、基金管理人和基金托管人須分別妥善保管基金份額持有人名冊，基金份額

持有人名冊的內(nèi)容必須包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。

2、基金份額持有人名冊由基金的基金登記機構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和

保管，基金管理人和基金托管人應按照目前相關規(guī)則分別保管基金份額持有人名

冊。保管方式可以采用電子或文檔的形式。保管期限為20年，法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則

另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

3、若基金管理人或基金托管人由于自身原因無法妥善保管基金份額持有人名

冊，應按有關法規(guī)規(guī)定各自承擔相應的責任。

七、法律適用和爭議解決

本協(xié)議的效力、解釋、變更、執(zhí)行及爭議的解決等均適用中華人民共和國法律

（為本協(xié)議之目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)以及臺灣地區(qū)法

律），沒有相關成文規(guī)定的，參照通用的商業(yè)慣例和（或）行業(yè)慣例。

凡因本協(xié)議產(chǎn)生的及與本協(xié)議有關的爭議，雙方均應協(xié)商解決；協(xié)商不成的，

雙方均同意采取以下方式解決：

向上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會申請仲裁，仲裁地點為上海市，并適用申請仲

裁時該仲裁機構(gòu)現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則。仲裁裁決是終局性的并對雙方當事人具有約

束力。除非仲裁裁決另有決定，仲裁費用、律師費用由敗訴方承擔。

爭議處理期間，雙方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責，繼續(xù)忠實、

勤勉、盡責地履行基金合同和本協(xié)議規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權(quán)

益。

八、托管協(xié)議的變更與終止

（一）托管協(xié)議的變更程序

本協(xié)議雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議的內(nèi)容進行變更。變更后的托管協(xié)

議，其內(nèi)容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突。本協(xié)議的變更報中國證監(jiān)會注冊或

備案。

（二）基金托管協(xié)議終止的情形

發(fā)生以下情況，托管協(xié)議終止：

1、基金合同終止；

2、基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；

3、基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理

權(quán)；

4、發(fā)生法律法規(guī)或基金合同規(guī)定的終止事項。

第二十二部分對基金份額持有人的服務

對本基金份額持有人的服務主要由基金管理人和非直銷銷售機構(gòu)提供。

基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務?；鸸芾砣藢⒏鶕?jù)基金

份額持有人的需要和市場的變化，適時增加或變更調(diào)整服務項目。主要服務內(nèi)容如

下：

一、基金份額持有人投資交易確認服務

登記機構(gòu)保留基金份額持有人名冊上列明的所有基金份額持有人的基金投資記

錄。

基金管理人直銷中心應根據(jù)在基金管理人直銷柜臺進行交易（不包含通過電子

直銷系統(tǒng)進行交易）的基金份額持有人的要求提供賬戶及交易確認單。

非直銷銷售機構(gòu)投資交易確認服務請參照各銷售機構(gòu)實際業(yè)務流程及規(guī)定。

二、基金份額持有人投資交易記錄查詢服務

基金份額持有人可通過基金管理人和非直銷銷售機構(gòu)查詢歷史投資交易記錄。

基金管理人的查詢路徑為：網(wǎng)站（https://www.wjasset.com）

非直銷銷售機構(gòu)的查詢路徑和規(guī)則請參照各銷售機構(gòu)實際業(yè)務流程及規(guī)定。

三、基金份額持有人對賬單服務

1、基金份額持有人可登錄基金管理人網(wǎng)站(https://www.wjasset.com)查閱對

賬單。

2、基金管理人至少每年度向通過萬家基金直銷中心持有本公司基金份額的持

有人提供基金保有情況信息?；鸱蓊~持有人也可以向基金管理人定制對賬單?；?
金管理人已全面開通了電子賬單服務，向訂制客戶免費發(fā)送。

具體查閱及定制賬單的方法可參見基金管理人網(wǎng)站或撥打客戶服務電話咨詢。

四、資訊服務

1、客戶服務及聯(lián)絡方式

基金份額持有人可聯(lián)系客戶服務中心了解基金產(chǎn)品、服務等信息，或反饋投資

過程中需要投訴與建議的情況。

（1）客戶服務電話：400-888-0800（免長途話費），人工電話服務時間為周一

至周五8：40-17：00（節(jié)假日除外）

（2）客戶服務電子郵箱：Callcenter@wjasset.com

（3）在線服務：基金份額持有人可通過基金管理人網(wǎng)站

（https://www.wjasset.com）獲得在線服務，人工在線服務時間為周一至周五上

午8：40-11：30，下午13：00-17：00（節(jié)假日除外）。

2、基金管理人網(wǎng)站

基金管理人網(wǎng)站為基金份額持有人提供了賬戶信息查詢、基金產(chǎn)品查詢、服務

定制等欄目，力爭為基金份額持有人提供全方位的專業(yè)服務。

基金管理人網(wǎng)站：https://www.wjasset.com

基金份額持有人可以訪問基金管理人的網(wǎng)站查閱和下載招募說明書。本招募說

明書存在任何您/貴機構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請聯(lián)系客戶服務中心詳細咨詢。請確保

投資前，您/貴機構(gòu)已經(jīng)全面理解基金法律文件。

第二十三部分其他應披露事項

序號  公告事項  披露日期  

1  萬家基金管理有限公司關于增加長沙銀行為旗下部分基金銷售機構(gòu)并開通定投業(yè)務及參加其費率優(yōu)惠活動的公告  2025年09月23日  

2  萬家基金管理有限公司關于旗下部分基金新增銷售機構(gòu)并開通轉(zhuǎn)換、基金定投業(yè)務及參與其費率優(yōu)惠活動的公告  2025年09月11日  

3  萬家基金管理有限公司旗下基金中期報告提示性公告  2025年08月29日  

4  萬家鑫融純債債券型證券投資基金2025年中期報告  2025年08月29日  

5  關于萬家鑫融純債債券型證券投資基金恢復大額申購（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資）的公告  2025年08月28日  

6  萬家鑫融純債債券型證券投資基金分紅公告  2025年08月27日  

7  關于萬家鑫融純債債券型證券投資基金暫停大額申購（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資）業(yè)務的公告  2025年08月22日  

8  萬家基金管理有限公司旗下基金季度報告提示性公告  2025年07月18日  

9  萬家鑫融純債債券型證券投資基金2025年第2季度報告  2025年07月18日  

10  萬家基金管理有限公司關于增加寧波銀行為旗下部分基金銷售機構(gòu)并開通定投業(yè)務的公告  2025年06月18日  

11  萬家基金管理有限公司旗下基金季度報告提示性公告  2025年04月21日  

12  萬家鑫融純債債券型證券投資基金2025年第1季度報告  2025年04月21日  

13  萬家基金管理有限公司旗下基金年度報告提示性公告  2025年03月29日  

14  萬家鑫融純債債券型證券投資基金2024年年度報告  2025年03月29日  

15  萬家基金管理有限公司旗下基金季度報告提示性公告  2025年01月21日  

16  萬家鑫融純債債券型證券投資基金2024年第4季度報告  2025年01月21日  

17  萬家基金管理有限公司關于旗下部分基金新增招商銀行為銷售機構(gòu)并開通轉(zhuǎn)換、基金定投業(yè)務及參與其費率優(yōu)惠活動的公告  2025年01月11日  

18  萬家鑫融純債債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要（更新）  2025年01月11日  

19  萬家鑫融純債債券型證券投資基金更新招募說明書（2025年第1號）  2025年01月11日  

20  萬家基金管理有限公司關于旗下公開募集證券投資基金更新招募說明書和基金產(chǎn)品資料概要的提示性公告  2025年01月11日  

21  萬家鑫融純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理變更公告  2025年01月10日  



22  萬家鑫融純債債券型證券投資基金2024年第3季度報告  2024年10月24日  

23  萬家鑫融純債債券型證券投資基金更新招募說明書（2024年第2號）  2024年10月22日  

24  萬家鑫融純債債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要（更新）  2024年10月22日  

25  萬家基金管理有限公司關于旗下公開募集證券投資基金更新招募說明書和基金產(chǎn)品資料概要的提示性公告  2024年10月22日  



第二十四部分招募說明書的存放及查閱方式

招募說明書存放在基金管理人、基金托管人的住所，投資者可在辦公時間查

閱；投資者在支付工本費后，可在合理時間內(nèi)取得上述文件復制件或復印件。對投

資者按此種方式所獲得的文件及其復印件，基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)

容與所公告的內(nèi)容完全一致。

投資者還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站(www.wjasset.com)查閱和下載招募

說明書。

第二十五部分備查文件

一、備查文件目錄

1、中國證監(jiān)會準予本基金注冊的文件

2、《萬家鑫融純債債券型證券投資基金基金合同》

3、《萬家鑫融純債債券型證券投資基金托管協(xié)議》

4、法律意見書

5、基金管理人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照

6、基金托管人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照

二、存放地點

備查文件存放于基金管理人和/或基金托管人處。

三、查閱方式

投資者可在營業(yè)時間免費查閱備查文件。在支付工本費后，可在合理時間內(nèi)取

得備查文件的復制件或復印件。

萬家基金管理有限公司

2025年11月03日


              

                

               萬家鑫融純債債券型證券投資基金更新招募說明書（2025年第2號）.pdf