上銀基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金調(diào)整業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)并修訂基金合同等法律文件的公告
上銀基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金調(diào)整業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
并修訂基金合同等法律文件的公告
根據(jù)《公開募集證券投資基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)指引》的相關(guān)規(guī)定，為更好地反映基金投資風(fēng)格，提高基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)與業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的可比性，經(jīng)與各基金托管人協(xié)商一致，上銀基金管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱“基金管理人”）決定自2026年7月27日起調(diào)整旗下部分基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，同時(shí)對(duì)相關(guān)基金托管人信息進(jìn)行更新（如有），并對(duì)基金合同等法律文件有關(guān)條款進(jìn)行修訂。現(xiàn)將相關(guān)事宜公告如下：
一、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)調(diào)整情況
本次調(diào)整業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的基金及調(diào)整前后的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)情況如下：
序號(hào) 基金全稱 原基金合同業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 調(diào)整后的新業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
1 上銀慧永利中短期債券型證券投資基金 中債綜合財(cái)富(1-3年)指數(shù)收益率 中債-0-3年債券綜合財(cái)富（總值）指數(shù)收益率
2 上銀慧享利30天滾動(dòng)持有中短債債券型發(fā)起式證券投資基金 中債綜合財(cái)富(1-3年)指數(shù)收益率*80%+銀行一年期定期存款利率(稅后)*20% 中債-綜合財(cái)富(1年以下)指數(shù)收益率*95%+一年期定期存款基準(zhǔn)利率*5%
3 上銀慧誠(chéng)利60天持有期債券型證券投資基金 中債-綜合全價(jià)(總值)指數(shù)收益率*80%+一年期定期存款利率(稅后)*20% 中債-綜合全價(jià)(1-3年)指數(shù)收益率*95%+一年期定期存款基準(zhǔn)利率*5%
4 上銀慧景利60天滾動(dòng)持有債券型證券投資基金 中債總?cè)珒r(jià)指數(shù)收益率*80%+銀行活期存款利率(稅后)*20% 中債-綜合全價(jià)(1-3年)指數(shù)收益率*95%+活期存款基準(zhǔn)利率*5%
5 上銀慧元利90天持有期債券型證券投資基金 中債總?cè)珒r(jià)指數(shù)收益率*80%+銀行活期存款利率(稅后)*20% 中債-綜合全價(jià)(1-3年)指數(shù)收益率*95%+活期存款基準(zhǔn)利率*5%
6 上銀慧信利三個(gè)月定期開放債券型證券投資基金 中債綜合全價(jià)(總值)指數(shù)收益率 中債-1-5年債券綜合全價(jià)（總值）指數(shù)收益率
7 上銀聚恒益一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金 中債綜合全價(jià)(總值)指數(shù)收益率 中債-1-5年債券綜合全價(jià)（總值）指數(shù)收益率
8 上銀價(jià)值增長(zhǎng)3個(gè)月持有期混合型證券投資基金 滬深300指數(shù)收益率*50%+中證綜合債指數(shù)收益率*50% 滬深300指數(shù)收益率*60%+中證綜合債指數(shù)收益率*40%
9 上銀鑫卓混合型證券投資基金 滬深300指數(shù)收益率*70%+中債綜合全價(jià)指數(shù)收益率*30% 滬深300指數(shù)收益率*85%+中債-綜合全價(jià)(總值)指數(shù)收益率*15%
10 上銀醫(yī)療健康混合型證券投資基金 中證醫(yī)藥衛(wèi)生指數(shù)收益率*65%+中證綜合債券指數(shù)收益率*25%+中證港股通醫(yī)藥衛(wèi)生綜合指數(shù)(人民幣)收益率*10% 中證醫(yī)藥衛(wèi)生指數(shù)收益率*75%+中證綜合債指數(shù)收益率*15%+中證港股通醫(yī)藥衛(wèi)生綜合指數(shù)(人民幣)收益率*10%
11 上銀高質(zhì)量?jī)?yōu)選9個(gè)月持有期混合型證券投資基金 滬深300指數(shù)收益率*75%+中證綜合債指數(shù)收益率*25% 滬深300指數(shù)收益率*85%+中證綜合債指數(shù)收益率*15%
12 上銀恒泰穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型發(fā)起式基金中基金(FOF) 上證國(guó)債指數(shù)收益率*80%+滬深300指數(shù)收益率*20% 中債-綜合財(cái)富(1-3年)指數(shù)收益率*80%+滬深300指數(shù)收益率*20%
上述基金調(diào)整業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)要素的原因、差異及影響詳見附件《業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)調(diào)整原因及合理性說明》。
二、基金合同等法律文件修訂內(nèi)容
（一）基金合同具體修訂內(nèi)容包括：在“基金的投資”章節(jié)中的“業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)”部分列明基金調(diào)整后的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、設(shè)定原因(包括與基金產(chǎn)品投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投資比例限制的匹配情況)、基準(zhǔn)要素相關(guān)信息(包括發(fā)布機(jī)構(gòu)、代碼、查詢途徑等)、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的計(jì)算方法、管理投資偏離業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的定性或定量方法，以及未來可能變更業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的情形和程序?；鸸芾砣藢⒁徊⑿抻喭泄軈f(xié)議(如有)，并更新招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要相關(guān)內(nèi)容。
（二）本次修訂對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響，基金管理人已履行規(guī)定的程序，符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定，修訂后的基金合同、托管協(xié)議(如有)、招募說明書(更新)和基金產(chǎn)品資料概要(更新)將在基金管理人網(wǎng)站(www.boscam.com.cn)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站(http://eid.csrc.gov.cn/fund)發(fā)布。投資者辦理基金交易等相關(guān)業(yè)務(wù)前，應(yīng)仔細(xì)閱讀各基金的基金合同、招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、風(fēng)險(xiǎn)提示及相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和操作指南等文件。
三、上述基金修訂后的基金合同、托管協(xié)議(如有)自2026年7月27日起生效。
四、其他事項(xiàng)
（一）投資者可通過以下途徑咨詢有關(guān)詳情
上銀基金客戶服務(wù)電話：021-60231999
公司網(wǎng)址：www.boscam.com.cn
（二）基金管理人承諾以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。銷售機(jī)構(gòu)根據(jù)法規(guī)要求對(duì)投資者類別、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行劃分，并提出適當(dāng)性匹配意見。投資者在投資基金前應(yīng)認(rèn)真閱讀基金合同、招募說明書（更新)和基金產(chǎn)品資料概要（更新)等基金法律文件，全面認(rèn)識(shí)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，在了解產(chǎn)品情況及銷售機(jī)構(gòu)適當(dāng)性意見的基礎(chǔ)上，根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限和投資目標(biāo)，對(duì)基金投資作出獨(dú)立決策，選擇合適的基金產(chǎn)品?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y者基金投資的“買者自負(fù)”原則，在投資者作出投資決策后，基金運(yùn)營(yíng)狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資者自行負(fù)責(zé)。
特此公告。
上銀基金管理有限公司
2026年6月27日
附：業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)調(diào)整原因及合理性說明
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)調(diào)整原因及合理性說明
1、上銀慧永利中短期債券型證券投資基金
更換業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)要素：在基準(zhǔn)指數(shù)的選取方面，根據(jù)過往債券配置情況，基金主要投資于剩余期限不超過三年的債券資產(chǎn)，綜合考慮基準(zhǔn)指數(shù)與產(chǎn)品定位和投資風(fēng)格的匹配度，同時(shí)兼顧考慮基準(zhǔn)指數(shù)的表征性、認(rèn)可度，以及基準(zhǔn)指數(shù)券種、久期、信用等級(jí)分布特征等，債券部分的基準(zhǔn)要素由中債綜合財(cái)富(1-3年)指數(shù)調(diào)整為中債-0-3年債券綜合財(cái)富（總值）指數(shù)，與原指數(shù)相比，中債-0-3年債券綜合財(cái)富（總值）指數(shù)與基金實(shí)際運(yùn)作的久期更為貼合。
基于以上情況，該產(chǎn)品的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的調(diào)整主要由于現(xiàn)有業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)與實(shí)際投資風(fēng)格等不匹配，調(diào)整后的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)與實(shí)際組合久期更為契合，不會(huì)對(duì)產(chǎn)品投資運(yùn)作、基金份額持有人利益產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性不利影響。
2、上銀慧享利30天滾動(dòng)持有中短債債券型發(fā)起式證券投資基金
（1）調(diào)整業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的要素權(quán)重：根據(jù)過往倉(cāng)位情況，將基準(zhǔn)中債券資產(chǎn)的基準(zhǔn)要素權(quán)重由80%提升至95%，現(xiàn)金資產(chǎn)的基準(zhǔn)要素權(quán)重由20%降低至5%。
（2）更換業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)要素：在基準(zhǔn)指數(shù)的選取方面，根據(jù)過往債券配置情況，基金整體組合以短久期為主，綜合考慮基準(zhǔn)指數(shù)與產(chǎn)品定位和投資風(fēng)格的匹配度，同時(shí)兼顧考慮基準(zhǔn)指數(shù)的表征性、認(rèn)可度，以及基準(zhǔn)指數(shù)券種、久期、信用等級(jí)分布特征等，債券部分的基準(zhǔn)要素由中債綜合財(cái)富(1-3年)指數(shù)調(diào)整為中債-綜合財(cái)富(1年以下)指數(shù)，與原指數(shù)相比，中債-綜合財(cái)富(1年以下)指數(shù)與基金實(shí)際運(yùn)作的久期更為貼合。
基于以上情況，該基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的調(diào)整主要由于現(xiàn)有業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)與實(shí)際投資風(fēng)格、資產(chǎn)配置比例等不匹配，調(diào)整后的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)與實(shí)際產(chǎn)品定位更為契合，不會(huì)對(duì)產(chǎn)品投資運(yùn)作、持有人利益產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性不利影響。
3、上銀慧誠(chéng)利60天持有期債券型證券投資基金
（1）調(diào)整業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的要素權(quán)重：根據(jù)過往倉(cāng)位情況，將基準(zhǔn)中債券資產(chǎn)的基準(zhǔn)要素權(quán)重由80%提升至95%，現(xiàn)金資產(chǎn)的基準(zhǔn)要素權(quán)重由20%降低至5%。
（2）更換業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)要素：在基準(zhǔn)指數(shù)的選取方面，根據(jù)過往債券配置情況，基金整體組合以中短久期為主，綜合考慮基準(zhǔn)指數(shù)與產(chǎn)品定位和投資風(fēng)格的匹配度，同時(shí)兼顧考慮基準(zhǔn)指數(shù)的表征性、認(rèn)可度，以及基準(zhǔn)指數(shù)券種、久期、信用等級(jí)分布特征等，債券部分的基準(zhǔn)要素由中債-綜合全價(jià)(總值)指數(shù)調(diào)整為中債-綜合全價(jià)(1-3年)指數(shù)，與原指數(shù)相比，中債-綜合全價(jià)(1-3年)指數(shù)與基金實(shí)際運(yùn)作的久期更為貼合。
基于以上情況，該基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的調(diào)整主要由于現(xiàn)有業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)與實(shí)際投資風(fēng)格、資產(chǎn)配置比例等不匹配，調(diào)整后的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)與實(shí)際產(chǎn)品定位更為契合，不會(huì)對(duì)產(chǎn)品投資運(yùn)作、持有人利益產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性不利影響。
4、上銀慧景利60天滾動(dòng)持有債券型證券投資基金
（1）調(diào)整業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的要素權(quán)重：根據(jù)過往倉(cāng)位情況，將基準(zhǔn)中債券資產(chǎn)的基準(zhǔn)要素權(quán)重由80%提升至95%，現(xiàn)金資產(chǎn)的基準(zhǔn)要素權(quán)重由20%降低至5%。
（2）更換業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)要素：在基準(zhǔn)指數(shù)的選取方面，根據(jù)過往債券配置情況，基金整體組合以中短久期為主，綜合考慮基準(zhǔn)指數(shù)與產(chǎn)品定位和投資風(fēng)格的匹配度，同時(shí)兼顧考慮基準(zhǔn)指數(shù)的表征性、認(rèn)可度，以及基準(zhǔn)指數(shù)券種、久期、信用等級(jí)分布特征等，債券部分的基準(zhǔn)要素由中債總?cè)珒r(jià)指數(shù)調(diào)整為中債-綜合全價(jià)(1-3年)指數(shù)，與原指數(shù)相比，中債-綜合全價(jià)(1-3年)指數(shù)與基金實(shí)際運(yùn)作的久期更為貼合。
基于以上情況，該基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的調(diào)整主要由于現(xiàn)有業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)與實(shí)際投資風(fēng)格、資產(chǎn)配置比例等不匹配，調(diào)整后的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)與實(shí)際產(chǎn)品定位更為契合，不會(huì)對(duì)產(chǎn)品投資運(yùn)作、持有人利益產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性不利影響。
5、上銀慧元利90天持有期債券型證券投資基金
（1）調(diào)整業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的要素權(quán)重：根據(jù)過往倉(cāng)位情況，將基準(zhǔn)中債券資產(chǎn)的基準(zhǔn)要素權(quán)重由80%提升至95%，現(xiàn)金資產(chǎn)的基準(zhǔn)要素權(quán)重由20%降低至5%。
（2）更換業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)要素：在基準(zhǔn)指數(shù)的選取方面，根據(jù)過往債券配置情況，基金整體組合以中短久期為主，綜合考慮基準(zhǔn)指數(shù)與產(chǎn)品定位和投資風(fēng)格的匹配度，同時(shí)兼顧考慮基準(zhǔn)指數(shù)的表征性、認(rèn)可度，以及基準(zhǔn)指數(shù)券種、久期、信用等級(jí)分布特征等，債券部分的基準(zhǔn)要素由中債總?cè)珒r(jià)指數(shù)調(diào)整為中債-綜合全價(jià)(1-3年)指數(shù)，與原指數(shù)相比，中債-綜合全價(jià)(1-3年)指數(shù)與基金實(shí)際運(yùn)作的久期更為貼合。
基于以上情況，該基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的調(diào)整主要由于現(xiàn)有業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)與實(shí)際投資風(fēng)格、資產(chǎn)配置比例等不匹配，調(diào)整后的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)與實(shí)際產(chǎn)品定位更為契合，不會(huì)對(duì)產(chǎn)品投資運(yùn)作、持有人利益產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性不利影響。
6、上銀慧信利三個(gè)月定期開放債券型證券投資基金
更換業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)要素：在基準(zhǔn)指數(shù)的選取方面，根據(jù)過往債券配置情況，綜合考慮基準(zhǔn)指數(shù)與產(chǎn)品定位和投資風(fēng)格的匹配度，同時(shí)兼顧考慮基準(zhǔn)指數(shù)的表征性、認(rèn)可度，以及基準(zhǔn)指數(shù)券種、久期、信用等級(jí)分布特征等，債券部分的基準(zhǔn)要素由中債綜合全價(jià)(總值)指數(shù)調(diào)整為中債-1-5年債券綜合全價(jià)（總值）指數(shù)，與原指數(shù)相比，中債-1-5年債券綜合全價(jià)（總值）指數(shù)與基金實(shí)際運(yùn)作的久期更為貼合。
基于以上情況，該基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的調(diào)整主要由于現(xiàn)有業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)與實(shí)際投資風(fēng)格等不匹配，調(diào)整后的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)與實(shí)際產(chǎn)品定位更為契合，不會(huì)對(duì)產(chǎn)品投資運(yùn)作、持有人利益產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性不利影響。
7、上銀聚恒益一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金
更換業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)要素：在基準(zhǔn)指數(shù)的選取方面，根據(jù)過往債券配置情況，綜合考慮基準(zhǔn)指數(shù)與產(chǎn)品定位和投資風(fēng)格的匹配度，同時(shí)兼顧考慮基準(zhǔn)指數(shù)的表征性、認(rèn)可度，以及基準(zhǔn)指數(shù)券種、久期、信用等級(jí)分布特征等，債券部分的基準(zhǔn)要素由中債綜合全價(jià)(總值)指數(shù)調(diào)整為中債-1-5年債券綜合全價(jià)（總值）指數(shù)，與原指數(shù)相比，中債-1-5年債券綜合全價(jià)（總值）指數(shù)與基金實(shí)際運(yùn)作的久期更為貼合。
基于以上情況，該基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的調(diào)整主要由于現(xiàn)有業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)與實(shí)際投資風(fēng)格等不匹配，調(diào)整后的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)與實(shí)際產(chǎn)品定位更為契合，不會(huì)對(duì)產(chǎn)品投資運(yùn)作、持有人利益產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性不利影響。
8、上銀價(jià)值增長(zhǎng)3個(gè)月持有期混合型證券投資基金
調(diào)整業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的要素權(quán)重：根據(jù)過往倉(cāng)位情況，將基準(zhǔn)中股票資產(chǎn)的基準(zhǔn)要素權(quán)重由50%提升至60%，債券資產(chǎn)的基準(zhǔn)要素權(quán)重由50%降低至40%。
基于以上情況，該基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的調(diào)整主要由于現(xiàn)有業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)與實(shí)際資產(chǎn)配置比例等不匹配，調(diào)整后的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)與實(shí)際產(chǎn)品定位更為契合，不會(huì)對(duì)產(chǎn)品投資運(yùn)作、持有人利益產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性不利影響。
9、上銀鑫卓混合型證券投資基金
調(diào)整業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的要素權(quán)重：根據(jù)過往倉(cāng)位情況，將基準(zhǔn)中股票資產(chǎn)的基準(zhǔn)要素權(quán)重由70%提升至85%，債券資產(chǎn)的基準(zhǔn)要素權(quán)重由30%降低至15%。
基于以上情況，該基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的調(diào)整主要由于現(xiàn)有業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)與實(shí)際資產(chǎn)配置比例等不匹配，調(diào)整后的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)與實(shí)際產(chǎn)品定位更為契合，不會(huì)對(duì)產(chǎn)品投資運(yùn)作、持有人利益產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性不利影響。
10、上銀醫(yī)療健康混合型證券投資基金
調(diào)整業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的要素權(quán)重：根據(jù)過往倉(cāng)位情況，將基準(zhǔn)中股票資產(chǎn)的基準(zhǔn)要素權(quán)重由75%提升至85%，債券資產(chǎn)的基準(zhǔn)要素權(quán)重由25%降低到15%。其中，將股票資產(chǎn)中的A股股票的基準(zhǔn)要素權(quán)重從65%提升至75%。
基于以上情況，該基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的調(diào)整主要由于現(xiàn)有業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)與實(shí)際資產(chǎn)配置比例等不匹配，調(diào)整后的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)與實(shí)際產(chǎn)品定位更為契合，不會(huì)對(duì)產(chǎn)品投資運(yùn)作、持有人利益產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性不利影響。
11、上銀高質(zhì)量?jī)?yōu)選9個(gè)月持有期混合型證券投資基金
調(diào)整業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的要素權(quán)重：根據(jù)過往倉(cāng)位情況，將基準(zhǔn)中股票資產(chǎn)的基準(zhǔn)要素權(quán)重由75%提升至85%，債券資產(chǎn)的基準(zhǔn)要素權(quán)重由25%降低到15%。
基于以上情況，該基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的調(diào)整主要由于現(xiàn)有業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)與實(shí)際資產(chǎn)配置比例等不匹配，調(diào)整后的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)與實(shí)際產(chǎn)品定位更為契合，不會(huì)對(duì)產(chǎn)品投資運(yùn)作、持有人利益產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性不利影響。
12、上銀恒泰穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型發(fā)起式基金中基金(FOF)
更換業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)要素：在基準(zhǔn)指數(shù)的選取方面，基金固定收益類投資部分以優(yōu)化流動(dòng)性管理、控制投資風(fēng)險(xiǎn)為主要目標(biāo)，根據(jù)過往該部分資產(chǎn)配置情況，綜合考慮基準(zhǔn)指數(shù)與產(chǎn)品定位和投資風(fēng)格的匹配度，同時(shí)兼顧考慮基準(zhǔn)指數(shù)的表征性、認(rèn)可度，以及基準(zhǔn)指數(shù)券種、久期、信用等級(jí)分布特征等，固定收益類投資部分的基準(zhǔn)要素由上證國(guó)債指數(shù)調(diào)整為中債-綜合財(cái)富(1-3年)指數(shù)，與原指數(shù)相比，中債-綜合財(cái)富(1-3年)指數(shù)與基金固定收益類資產(chǎn)的實(shí)際配置情況更為貼合。
基于以上情況，該基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的調(diào)整主要由于現(xiàn)有業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)與實(shí)際投資風(fēng)格等不匹配，調(diào)整后的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)與實(shí)際產(chǎn)品定位更為契合，不會(huì)對(duì)產(chǎn)品投資運(yùn)作、持有人利益產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性不利影響。
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