華商改革創(chuàng)新股票型證券投資基金（華商改革創(chuàng)新股票C份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
華商改革創(chuàng)新股票型證券投資基金（華商改革創(chuàng)新股票C份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
華商改革創(chuàng)新股票型證券投資基金（華商改革創(chuàng)新股票C份額）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2026年5月11日
送出日期：2026年6月12日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 華商改革創(chuàng)新股票 基金代碼 002289
下屬基金簡稱 華商改革創(chuàng)新股票C 下屬基金交易代碼 016052
基金管理人 華商基金管理有限公司 基金托管人 中國建設(shè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 2018年03月02日 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類型 股票型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 劉力 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 2023年01月10日
證券從業(yè)日期 2016年07月11日
注：本基金自2022年7月7日起增加C類基金份額。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
投資目標 本基金重點關(guān)注我國經(jīng)濟轉(zhuǎn)型中涌現(xiàn)出各類改革創(chuàng)新機遇，精選受益于國企制度改革、戶籍和土地制度改革、資源要素價格改革等以及創(chuàng)新動力強的上市公司，在嚴格控制投資風(fēng)險的前提下，力爭實現(xiàn)基金資產(chǎn)持續(xù)穩(wěn)健增長。
投資范圍 本基金的投資范圍包括依法發(fā)行上市的股票（包括創(chuàng)業(yè)板、中小板、存托憑證和其他經(jīng)中國證監(jiān)會批準上市的股票）、債券（國債、金融債、企業(yè)債、公司債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、次級債、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券、中小企業(yè)私募債等）、債券回購、資產(chǎn)支持證券、同業(yè)存單、銀行存款、權(quán)證、股指期貨及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為80%-95%，其中投資于改革創(chuàng)新方向的證券資產(chǎn)不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%。每個交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等，權(quán)證、股指期貨及其他金融工具的投資比例依照法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。
主要投資策略 在中國經(jīng)濟轉(zhuǎn)型發(fā)展過程中，各種改革創(chuàng)新機會將層出不窮。本基金將重點關(guān)注各種改革創(chuàng)新對我們的經(jīng)濟和社會產(chǎn)生的影響，精選受益于國企制度改革、戶籍和土地制度改革、資源要素價格改革等以及創(chuàng)新動力強的上市公司。同時，根據(jù)對宏觀經(jīng)濟和市場風(fēng)
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險特征變化的判斷，通過不斷優(yōu)化資產(chǎn)配置、控制倉位和采用股指期貨做套期保值等策略，實現(xiàn)基金資產(chǎn)長期穩(wěn)定增值。 具體投資策略詳見基金合同。
業(yè)績比較基準 中證800指數(shù)收益率×80%＋上證國債指數(shù)收益率×20%
風(fēng)險收益特征 本基金是股票型證券投資基金，預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收益高于債券型基金和貨幣市場基金和混合型基金，屬于證券投資基金中的較高預(yù)期風(fēng)險和較高預(yù)期收益產(chǎn)品。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：業(yè)績表現(xiàn)截止日期2025年12月31日?；疬^往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)?；鸷贤М斈臧磳嶋H存續(xù)
期計算，不按整個自然年度進行折算。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
贖回費 N＜7日 1.5%
7日≤N＜30日 0.5%
N≥30日 0%
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注：C類基金份額不收取申購費。
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 1.20% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.20% 基金托管人
銷售服務(wù)費 0.60% 銷售機構(gòu)
審計費用 年費用金額25,000.00元 會計師事務(wù)所
信息披露費 年費用金額80,000.00元 規(guī)定披露報刊
注：基金管理費、基金托管費和基金銷售服務(wù)費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。其他費用詳
見本基金基金合同、招募說明書及相關(guān)公告。
本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
本基金審計費用以及信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，最
終實際金額以基金定期報告披露為準。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
華商改革創(chuàng)新股票C
基金運作綜合費率（年化）
2.14%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年
報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
(一)風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資運作過程中面臨的主要風(fēng)險有：市場風(fēng)險、管理風(fēng)險、流動性風(fēng)險、股指期貨等金融衍生
品投資風(fēng)險、中小企業(yè)私募債的投資風(fēng)險、投資科創(chuàng)板股票的風(fēng)險、資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險、存托憑證投
資風(fēng)險、啟用側(cè)袋機制的風(fēng)險、本基金特有的風(fēng)險及其他風(fēng)險。本基金特有的風(fēng)險：本基金為股票型基金，
該類型股票的波動會受到宏觀經(jīng)濟環(huán)境、行業(yè)周期和公司自身經(jīng)營狀況等因素的影響。在精選個股的實際
操作過程中，基金管理人可能限于知識、技術(shù)、經(jīng)驗等因素而影響其對相關(guān)信息、經(jīng)濟形勢和證券價格走
勢的判斷，其精選出的個股的業(yè)績表現(xiàn)不一定持續(xù)優(yōu)于其他股票。本基金堅持價值和長期投資理念，重視
股票投資風(fēng)險的防范，但是基于投資范圍的規(guī)定，本基金無法完全規(guī)避股票市場和債券市場的下跌風(fēng)險。
同時，本基金可能因持續(xù)規(guī)模較小而被合并導(dǎo)致基金終止的風(fēng)險。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
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基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
與本基金/基金合同相關(guān)的爭議解決方式為仲裁。仲裁委員會是中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，仲裁地
點是北京市。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見華商基金管理有限公司網(wǎng)站（www.hsfund.com）。客服電話：400-700-8880、010-58573300。
1、《華商改革創(chuàng)新股票型證券投資基金基金合同》、《華商改革創(chuàng)新股票型證券投資基金托管協(xié)議》、
《華商改革創(chuàng)新股票型證券投資基金招募說明書》；
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告；
3、基金份額凈值；
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式；
5、其他重要資料。
六、其他情況說明
無。
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