工銀瑞信穩(wěn)健豐裕30天持有期債券型證券投資基金開(kāi)放日常申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告
工銀瑞信穩(wěn)健豐裕30天持有期債券型證券投資基金開(kāi)放日常申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告
公告送出日期：2025年11月13日
1公告基本信息
基金名稱(chēng) 工銀瑞信穩(wěn)健豐裕30天持有期債券型證券投資基金
基金簡(jiǎn)稱(chēng) 工銀穩(wěn)健豐裕30天持有債券
基金主代碼 023463
基金運(yùn)作方式 契約型開(kāi)放式
基金合同生效日 2025年11月4日
基金管理人名稱(chēng) 工銀瑞信基金管理有限公司
基金托管人名稱(chēng) 廣州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)名稱(chēng) 工銀瑞信基金管理有限公司
公告依據(jù) 根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》、《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》、《公開(kāi)募集證券投資基金信息披露管理辦法》及其他有關(guān)法律法規(guī)以及本基金相關(guān)法律文件等。
申購(gòu)起始日 2025年11月19日
贖回起始日 2025年12月5日
轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入起始日 2025年11月19日
轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出起始日 2025年12月5日
定期定額投資起始日 2025年11月19日
下屬分級(jí)基金的基金簡(jiǎn)稱(chēng) 工銀穩(wěn)健豐裕30天持有債券A 工銀穩(wěn)健豐裕30天持有債券C
下屬分級(jí)基金的交易代碼 023463 023464
該分級(jí)基金是否開(kāi)放申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換及定期定額投資 是 是
注：1、本基金對(duì)于每份有效認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額設(shè)定30天最短持有期，且本基金不上市交易。投資者認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入基金份額后，自基金合同生效日或申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認(rèn)日起30天內(nèi)不得贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出。即對(duì)每份基金份額，當(dāng)投資人持有時(shí)間小于等于最短持有期，則無(wú)法贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出；當(dāng)投資人持有時(shí)間大于最短持有期，則可以贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出。投資者投資本基金每份基金份額需要持有至少30天以上，因而投資者持有本基金可能面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。此外，當(dāng)基金凈值在運(yùn)作過(guò)程中發(fā)生較大波動(dòng)或資產(chǎn)損失時(shí)，投資者可能因相應(yīng)基金份額仍在最短持有期內(nèi)而無(wú)法贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出，面臨資產(chǎn)損失的風(fēng)險(xiǎn)。
2、本基金暫不向金融機(jī)構(gòu)自營(yíng)賬戶(hù)銷(xiāo)售（基金管理人自有資金除外）。但基金管理人有權(quán)對(duì)發(fā)售對(duì)象的范圍予以進(jìn)一步限定，具體發(fā)售對(duì)象見(jiàn)基金管理人屆時(shí)發(fā)布的相關(guān)公告。
2日常申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換及定期定額投資業(yè)務(wù)的辦理時(shí)間
投資者可在每個(gè)開(kāi)放日進(jìn)行申購(gòu)；對(duì)于每份有效認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額，最短持有期指基金合同生效日（對(duì)認(rèn)購(gòu)份額而言，下同）或基金份額申購(gòu)或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認(rèn)日（對(duì)申購(gòu)或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入份額而言，下同）起，至基金合同生效日或基金份額申購(gòu)或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認(rèn)日后的第30天止的期間。在每份基金份額的最短持有期內(nèi)，投資者不能對(duì)該基金份額提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)；投資者可以在最短持有期到期日的下一工作日（含）起進(jìn)行基金份額的贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出，具體辦理時(shí)間為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時(shí)間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購(gòu)、贖回時(shí)除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券、期貨交易市場(chǎng)、證券、期貨交易所交易時(shí)間變更或其他特殊情況，基金管理人將視情況對(duì)前述開(kāi)放日及開(kāi)放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實(shí)施日前依照《公開(kāi)募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《信息披露辦法》）的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換申請(qǐng)且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，其基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格為下一開(kāi)放日該類(lèi)基金份額申購(gòu)、贖回的價(jià)格。
3日常申購(gòu)業(yè)務(wù)
3.1申購(gòu)金額限制
1、投資者單個(gè)基金賬戶(hù)每筆最低申購(gòu)金額為1元人民幣（含申購(gòu)費(fèi)），追加申購(gòu)每筆最低金額為1元人民幣（含申購(gòu)費(fèi)）。實(shí)際操作中，以各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的具體規(guī)定為準(zhǔn)。
投資人將當(dāng)期分配的基金收益再投資時(shí)，不受最低申購(gòu)金額的限制。
2、本基金單一投資者單日申購(gòu)金額不超過(guò)1000萬(wàn)元（個(gè)人投資者、公募資產(chǎn)管理產(chǎn)品、職業(yè)年金、企業(yè)年金計(jì)劃、養(yǎng)老金產(chǎn)品和基金管理人自有資金申購(gòu)除外），基金管理人可以調(diào)整單一投資者單日申購(gòu)金額上限，具體規(guī)定請(qǐng)參見(jiàn)更新的招募說(shuō)明書(shū)或相關(guān)公告。單一投資者持有基金份額數(shù)不得達(dá)到或超過(guò)基金份額總數(shù)的50%（在基金運(yùn)作過(guò)程中因基金份額贖回等基金管理人無(wú)法予以控制的情形導(dǎo)致被動(dòng)達(dá)到或超過(guò)50%的除外）。法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
3、當(dāng)接受申購(gòu)申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購(gòu)金額上限或基金單日凈申購(gòu)比例上限、拒絕大額申購(gòu)、暫停基金申購(gòu)等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益?；鸸芾砣嘶谕顿Y運(yùn)作與風(fēng)險(xiǎn)控制的需要，可采取上述措施對(duì)基金規(guī)模予以控制。具體見(jiàn)基金管理人相關(guān)公告。
4、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購(gòu)金額的數(shù)量限制或新增基金規(guī)?？刂拼胧；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
3.2申購(gòu)費(fèi)率
本基金基金份額分為A類(lèi)和C類(lèi)基金份額。投資人申購(gòu)A類(lèi)基金份額時(shí)支付申購(gòu)費(fèi)用，申購(gòu)C類(lèi)基金份額時(shí)不支付申購(gòu)費(fèi)用，而是從該類(lèi)別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)。
本基金對(duì)A類(lèi)基金份額申購(gòu)設(shè)置級(jí)差費(fèi)率，投資者在一天之內(nèi)如有多筆申購(gòu)，適用費(fèi)率按單筆分別計(jì)算。
本基金A類(lèi)和C類(lèi)基金份額的申購(gòu)費(fèi)率如下表所示：
3.2.1前端收費(fèi)
費(fèi)用種類(lèi) A類(lèi)基金份額 C類(lèi)基金份額
情形 費(fèi)率 費(fèi)率
申購(gòu)費(fèi)率 M＜100萬(wàn) 0.20% 0%
100萬(wàn)≤M＜500萬(wàn) 0.10%
M≥500萬(wàn) 按筆收取，1,000元/筆
注：1、M為申購(gòu)金額
2、本基金A類(lèi)基金份額的申購(gòu)費(fèi)用由申購(gòu)A類(lèi)基金份額的投資人承擔(dān)，主要用于本基金的市場(chǎng)推廣、銷(xiāo)售、注冊(cè)登記等各項(xiàng)費(fèi)用，不列入基金財(cái)產(chǎn)。
3.3其他與申購(gòu)相關(guān)的事項(xiàng)
1、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式，并最遲應(yīng)于新的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
2、當(dāng)本基金發(fā)生大額申購(gòu)情形時(shí)，基金管理人可以采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制，以確?；鸸乐档墓叫浴＞唧w處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門(mén)、自律規(guī)則的規(guī)定。
3、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定且對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響的情形下根據(jù)市場(chǎng)情況制定基金促銷(xiāo)計(jì)劃，定期或不定期地開(kāi)展基金促銷(xiāo)活動(dòng)。在基金促銷(xiāo)活動(dòng)期間，按相關(guān)監(jiān)管部門(mén)要求履行必要手續(xù)后，基金管理人可以適當(dāng)調(diào)低基金的銷(xiāo)售費(fèi)率。
4日常贖回業(yè)務(wù)
4.1贖回份額限制
1、每次贖回基金份額不得低于1份，基金份額持有人贖回時(shí)或贖回后保留的基金份額余額不足1份的，在贖回時(shí)需一次全部贖回。實(shí)際操作中，以各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的具體規(guī)定為準(zhǔn)。
如遇巨額贖回等情況發(fā)生而導(dǎo)致延期辦理贖回時(shí)，贖回辦理和款項(xiàng)支付的辦法將依據(jù)基金合同有關(guān)巨額贖回的相關(guān)條款處理。
2、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定贖回份額的數(shù)量限制或新增基金規(guī)模控制措施。基金管理人必須在調(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
4.2贖回費(fèi)率
本基金對(duì)于每份基金份額設(shè)置30天的最短持有期，不收取贖回費(fèi)。
4.3其他與贖回相關(guān)的事項(xiàng)
1、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式，并最遲應(yīng)于新的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
2、當(dāng)本基金發(fā)生大額贖回情形時(shí)，基金管理人可以采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制，以確?；鸸乐档墓叫?。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門(mén)、自律規(guī)則的規(guī)定。
5日常轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)
5.1轉(zhuǎn)換費(fèi)率
1、基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用由基金贖回費(fèi)用及基金申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)用構(gòu)成。
2、基金轉(zhuǎn)換只能在相同收費(fèi)模式下的基金份額之間進(jìn)行。即前端模式下的基金份額只能轉(zhuǎn)換為另一只基金的前端模式份額，后端模式下的基金份額只能轉(zhuǎn)換為另一只基金的后端模式份額。投資者在提交基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)明確標(biāo)示類(lèi)別。
3、轉(zhuǎn)出基金時(shí)，如涉及的轉(zhuǎn)出基金有贖回費(fèi)用的，收取該基金的贖回費(fèi)用。
4、轉(zhuǎn)入基金時(shí)，從申購(gòu)費(fèi)用低的基金向申購(gòu)費(fèi)用高的基金轉(zhuǎn)換時(shí)，每次收取申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)用；從申購(gòu)費(fèi)用高的基金向申購(gòu)費(fèi)用低的基金轉(zhuǎn)換時(shí)，不收取申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)用。
5、本公司旗下基金的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，最低轉(zhuǎn)換申請(qǐng)份額以各產(chǎn)品相關(guān)公告為準(zhǔn)。如果某筆轉(zhuǎn)換申請(qǐng)導(dǎo)致轉(zhuǎn)出基金的單個(gè)交易賬戶(hù)的基金份額余額少于基金最低保留余額限制，則轉(zhuǎn)出基金余額部分基金份額將被同時(shí)贖回。
6、投資者可以發(fā)起多次基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用按每筆申請(qǐng)單獨(dú)計(jì)算。
7、轉(zhuǎn)換費(fèi)用以人民幣元為單位，計(jì)算結(jié)果按照四舍五入方法，保留小數(shù)點(diǎn)后兩位。
8、如遇旗下基金開(kāi)展申購(gòu)費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)（包括本公司電子自助交易系統(tǒng)的費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)，公告中有特別說(shuō)明的除外），則基金轉(zhuǎn)換時(shí)的申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)按照優(yōu)惠后的費(fèi)率計(jì)算，但對(duì)于通過(guò)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)網(wǎng)上交易提起的基金轉(zhuǎn)換申請(qǐng)，如本公司未作特別說(shuō)明，將不適用優(yōu)惠費(fèi)率。
9、如遇申購(gòu)費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)，基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用的構(gòu)成同樣適用于前述規(guī)則，即基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用由基金贖回費(fèi)用及基金申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)用構(gòu)成。
10、轉(zhuǎn)換份額的計(jì)算公式
A＝［B×C×(1-D) /（1+G）+F］/E
其中，A為轉(zhuǎn)入的基金份額；B為轉(zhuǎn)出的基金份額；C為轉(zhuǎn)換申請(qǐng)當(dāng)日轉(zhuǎn)出基金的基金份額凈值；D為轉(zhuǎn)出基金的對(duì)應(yīng)贖回費(fèi)率；G為對(duì)應(yīng)的申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)率；E為轉(zhuǎn)換申請(qǐng)當(dāng)日轉(zhuǎn)入基金的基金份額凈值；F為貨幣市場(chǎng)基金轉(zhuǎn)出的基金份額按比例結(jié)轉(zhuǎn)的賬戶(hù)當(dāng)前累計(jì)未付收益（僅限轉(zhuǎn)出基金為貨幣市場(chǎng)基金）。
具體份額以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。轉(zhuǎn)入份額的計(jì)算結(jié)果四舍五入保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，由此誤差產(chǎn)生的損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金財(cái)產(chǎn)所有。
5.2其他與轉(zhuǎn)換相關(guān)的事項(xiàng)
1、可轉(zhuǎn)換基金
本基金開(kāi)通與工銀瑞信旗下其它開(kāi)放式基金（由同一注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)辦理注冊(cè)登記的、已公告開(kāi)通基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)、且通過(guò)非個(gè)人養(yǎng)老金資金賬戶(hù)投資）之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，各基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的開(kāi)放狀態(tài)及交易限制詳見(jiàn)各基金相關(guān)公告。
2、開(kāi)通轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
基金轉(zhuǎn)換只能在同一銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。轉(zhuǎn)換的兩只基金必須都是該銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售的同一基金管理人管理的、在同一注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)注冊(cè)登記的基金。
目前，投資者可在本基金管理人電子自助交易系統(tǒng)、直銷(xiāo)中心辦理本基金的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的具體網(wǎng)點(diǎn)、流程、規(guī)則以及投資者需要提交的文件等信息，請(qǐng)參照各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的規(guī)定。其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)如以后開(kāi)通本基金的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，本公司將不再特別公告，敬請(qǐng)廣大投資者關(guān)注各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)開(kāi)通上述業(yè)務(wù)的公告或垂詢(xún)有關(guān)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)?！ ?
3、本公司旗下基金的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)規(guī)則以《工銀瑞信基金管理有限公司證券投資基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)規(guī)則》為準(zhǔn)。
6定期定額投資業(yè)務(wù)
1、定期定額投資業(yè)務(wù)是指投資者可通過(guò)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，約定每期扣款時(shí)間、扣款金額，由銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資者指定資金賬戶(hù)內(nèi)自動(dòng)完成扣款，并提交基金申購(gòu)申請(qǐng)的一種長(zhǎng)期投資方式。
2、除另有公告外，定期定額投資費(fèi)率與日常申購(gòu)費(fèi)率相同。
3、目前，投資者可在本基金管理人電子自助交易系統(tǒng)辦理本基金的定期定額投資業(yè)務(wù)。各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理定期定額投資業(yè)務(wù)的具體網(wǎng)點(diǎn)、流程、規(guī)則以及投資者需要提交的文件等信息，請(qǐng)參照各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的規(guī)定。
投資者在各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理定投業(yè)務(wù)應(yīng)遵循各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)相關(guān)的具體規(guī)定。其他銷(xiāo)售本基金的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)以后如開(kāi)通本基金的定期定額投資業(yè)務(wù)，本公司可不再特別公告，敬請(qǐng)廣大投資者關(guān)注各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)開(kāi)通上述業(yè)務(wù)的公告或垂詢(xún)有關(guān)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。當(dāng)定期定額申購(gòu)日該基金暫停交易時(shí)，定期定額投資處理以相關(guān)公告為準(zhǔn)。
7基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
7.1場(chǎng)外銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
7.1.1直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)
名稱(chēng)：工銀瑞信基金管理有限公司
住所：北京市西城區(qū)金融大街5號(hào)、甲5號(hào)9層甲5號(hào)901
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街5號(hào)新盛大廈A座6-9層
公司網(wǎng)址：www.icbcubs.com.cn
全國(guó)統(tǒng)一客戶(hù)服務(wù)電話(huà)：400-811-9999
直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)信息：
本公司直銷(xiāo)柜臺(tái)及直銷(xiāo)電子自助交易系統(tǒng)（含APP、網(wǎng)上交易、微信自助交易）銷(xiāo)售本基金，網(wǎng)點(diǎn)具體信息詳見(jiàn)本公司網(wǎng)站。
7.1.2場(chǎng)外非直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)
本基金場(chǎng)外非直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)信息詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站公示，敬請(qǐng)投資者留意。
8基金份額凈值公告/基金收益公告的披露安排
在開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個(gè)開(kāi)放日的次日，通過(guò)規(guī)定網(wǎng)站、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開(kāi)放日的各類(lèi)基金份額的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露半年度和年度最后一日的各類(lèi)基金份額的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
9其他需要提示的事項(xiàng)
1、申購(gòu)和贖回的申請(qǐng)方式
投資人必須根據(jù)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開(kāi)放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提出申購(gòu)或贖回的申請(qǐng)。投資者在提交申購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，須按銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購(gòu)資金，投資者在提交贖回申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)確保賬戶(hù)內(nèi)有足夠的基金份額余額，否則申購(gòu)、贖回申請(qǐng)不成立。
2、申購(gòu)和贖回的款項(xiàng)支付
投資人申購(gòu)基金份額時(shí)，必須全額交付申購(gòu)款項(xiàng)，投資人全額交付申購(gòu)款項(xiàng)，申購(gòu)成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，申購(gòu)生效。
基金份額持有人遞交贖回申請(qǐng)，贖回成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時(shí)，贖回生效。投資者贖回申請(qǐng)生效后，基金管理人將在T＋7日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。遇證券、期貨交易所或交易市場(chǎng)數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程時(shí)，贖回款項(xiàng)順延至下一個(gè)工作日劃出。在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。
3、申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以交易時(shí)間結(jié)束前受理有效申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的當(dāng)天作為申購(gòu)或贖回申請(qǐng)日（T日），在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對(duì)該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請(qǐng)，投資人應(yīng)在T+2日后（包括該日）及時(shí)到銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢(xún)申請(qǐng)的確認(rèn)情況。若申購(gòu)不成立或無(wú)效，則申購(gòu)款項(xiàng)本金退還給投資人。
基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的受理并不代表申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到申請(qǐng)。申購(gòu)、贖回的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對(duì)于申請(qǐng)的確認(rèn)情況，投資人應(yīng)及時(shí)查詢(xún)并妥善行使合法權(quán)利。因投資人怠于履行該項(xiàng)查詢(xún)等各項(xiàng)義務(wù)，致使其相關(guān)權(quán)益受損的，基金管理人、基金托管人、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不承擔(dān)由此造成的損失或不利后果。如因申請(qǐng)未得到登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)而造成的損失，由投資人自行承擔(dān)。
4、在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，本基金登記機(jī)構(gòu)可根據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，對(duì)上述業(yè)務(wù)辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，本基金管理人將在調(diào)整實(shí)施前按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
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