中信建投基金管理有限公司中信建投穩(wěn)鑫30天持有期債券型證券投資基金招募說明書
中信建投基金管理有限公司
中信建投穩(wěn)鑫30天持有期債券型證券
投資基金招募說明書
基金管理人：中信建投基金管理有限公司
基金托管人：興業(yè)銀行股份有限公司
二零二五年十月
中信建投穩(wěn)鑫30天持有期債券型證券投資基金招募說明書
重要提示
中信建投穩(wěn)鑫30天持有期債券型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）申請
募集的準予注冊文件名稱為：《關于準予中信建投穩(wěn)鑫30天持有期債券型證券投
資基金注冊的批復》（證監(jiān)許可〔2025〕1124號），注冊日期為：2025年5月23
日。
基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實、準確、完整。本招募說明書經(jīng)中
國證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值
和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。中國證監(jiān)會不
對基金的投資價值及市場前景等作出實質(zhì)性判斷或者保證。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，
但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益，也不保證本金不受損失。
本基金的投資范圍主要為具有良好流動性的金融工具，包括債券（包括國債、
央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融
資券、證券公司短期公司債券、公開發(fā)行的次級債券、政府支持債券、政府支持
機構債券、地方政府債券、可分離交易可轉債的純債部分及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允
許投資的債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存
款、通知存款等）、貨幣市場工具、同業(yè)存單、國債期貨以及法律法規(guī)或中國證
監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)定）。
本基金不投資股票、可轉換債券（可分離交易可轉債的純債部分除外）和可
交換債券。
本基金在嚴格控制投資組合風險和保持資產(chǎn)流動性的前提下，力爭為基金份
額持有人獲取超越業(yè)績比較基準的投資回報。
投資人在投資本基金前，請認真閱讀本招募說明書，全面認識本基金的風險
收益特征和產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風險承受能力，理性判斷市場，對認購（或
申購）基金的意愿、時機、數(shù)量等投資行為作出獨立決策，獲得基金投資收益，
亦承擔基金投資中出現(xiàn)的各類風險。本基金投資中的風險包括：因整體政治、經(jīng)
濟、社會等環(huán)境因素對證券市場價格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風險，個別證券特
有的非系統(tǒng)性風險，由于基金份額持有人連續(xù)大量贖回基金產(chǎn)生的流動性風險，
中信建投穩(wěn)鑫30天持有期債券型證券投資基金招募說明書
基金管理人在基金管理實施過程中產(chǎn)生的管理風險，以及投資資產(chǎn)支持證券的風
險、投資證券公司短期公司債券的風險和投資國債期貨的風險等。
本基金為債券型基金，基金資產(chǎn)主要投資于債券市場，因此債市的變化將影
響到基金業(yè)績表現(xiàn)。本基金管理人將發(fā)揮專業(yè)研究優(yōu)勢，加強對市場、企業(yè)基本
面和固定收益類產(chǎn)品的深入研究，持續(xù)優(yōu)化組合配置，以控制特定風險。當基金
持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人履行相應程序后，可以
啟動側袋機制，具體詳見基金合同和本招募說明書“側袋機制”等有關章節(jié)。請
投資人仔細閱讀相關內(nèi)容并關注本基金啟用側袋機制時的特定風險。
本基金對于認購/申購的每份基金份額設置持有期，持有期為30天。對于持
有未滿30天的基金份額贖回申請，基金管理人將不予確認。因此基金份額持有
人面臨在持有期內(nèi)不能贖回基金份額的風險。
本基金為債券型證券投資基金，其預期風險與預期收益高于貨幣市場基金，
低于股票型基金、混合型基金。
本基金單一投資者持有基金份額數(shù)不得達到或超過基金份額總數(shù)的50%，但
在基金運作過程中因基金份額贖回等情形導致被動達到或超過50%的除外。
基金管理人提醒投資人基金投資的“買者自負”原則，在投資人作出投資決
策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資人自行負責。此外，
本基金以1元發(fā)售面值進行募集，在市場波動等因素的影響下，存在份額凈值跌
破1元發(fā)售面值的風險。
基金不同于銀行儲蓄與債券，基金投資人有可能獲得較高的收益，也有可能
損失本金。投資有風險，投資人認購（或申購）基金時應仔細閱讀本基金的《招
募說明書》、《基金合同》、基金產(chǎn)品資料概要。
基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并
不構成對本基金表現(xiàn)的保證。
中信建投穩(wěn)鑫30天持有期債券型證券投資基金招募說明書
目錄
第一部分前言................................................................................................................................1
第二部分釋義................................................................................................................................2
第三部分基金管理人....................................................................................................................8
第四部分基金托管人..................................................................................................................17
第五部分相關服務機構..............................................................................................................21
第六部分基金的募集..................................................................................................................23
第七部分基金合同的生效..........................................................................................................28
第八部分基金份額的申購與贖回..............................................................................................29
第九部分基金的投資..................................................................................................................40
第十部分基金的財產(chǎn)..................................................................................................................47
第十一部分基金資產(chǎn)估值..........................................................................................................48
第十二部分基金的收益與分配..................................................................................................55
第十三部分基金費用與稅收......................................................................................................57
第十四部分基金的會計與審計..................................................................................................60
第十五部分基金的信息披露......................................................................................................61
第十六部分側袋機制..................................................................................................................68
第十七部分風險揭示..................................................................................................................70
第十八部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算..........................................................76
第十九部分基金合同內(nèi)容摘要..................................................................................................78
第二十部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要......................................................................................95
第二十一部分對基金份額持有人的服務................................................................................111
第二十二部分其他應披露事項................................................................................................113
第二十三部分招募說明書存放及查閱方式............................................................................114
第二十四部分備查文件............................................................................................................115
中信建投穩(wěn)鑫30天持有期債券型證券投資基金招募說明書
第一部分前言
《中信建投穩(wěn)鑫30天持有期債券型證券投資基金招募說明書》（以下簡稱
“招募說明書”或“本招募說明書”）依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》
（以下簡稱“《基金法》”）、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運
作辦法》”）、《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱“《銷售
辦法》”）、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦
法》”）、《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動
性風險管理規(guī)定》”）、《證券投資基金信息披露內(nèi)容與格式準則第5號＜招募說明
書的內(nèi)容與格式＞》等有關法律法規(guī)及《中信建投穩(wěn)鑫30天持有期債券型證券投
資基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”）編寫。
本招募說明書的內(nèi)容涵蓋中信建投穩(wěn)鑫30天持有期債券型證券投資基金
（以下簡稱“本基金”）的投資目標、投資理念、投資策略、風險以及認購、申
購和贖回的程序及費率等與投資本基金有關的所有相關事項，投資者在做出投資
決策前應仔細閱讀本招募說明書，并注意基金管理人對本招募說明書披露的更新
信息。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺
漏，并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。
本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集的?；鸸芾砣藳]有委托
或授權任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任
何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊?；鸷贤?
是約定基金合同當事人之間權利、義務的法律文件。基金投資人自依基金合同取
得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同當事人，其持有基金份額的行為
本身即表明其對基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有
關規(guī)定享有權利、承擔義務?；鹜顿Y人欲了解基金份額持有人的權利和義務，
應詳細查閱基金合同。
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第二部分釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指中信建投穩(wěn)鑫30天持有期債券型證券投資基金
2、基金管理人：指中信建投基金管理有限公司
3、基金托管人：指興業(yè)銀行股份有限公司
4、基金合同或《基金合同》：指《中信建投穩(wěn)鑫30天持有期債券型證券投
資基金基金合同》及對基金合同的任何有效修訂和補充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《中信建投穩(wěn)鑫
30天持有期債券型證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和
補充
6、招募說明書或本招募說明書：指《中信建投穩(wěn)鑫30天持有期債券型證券
投資基金招募說明書》及其更新
7、基金產(chǎn)品資料概要：指《中信建投穩(wěn)鑫30天持有期債券型證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要》及其更新
8、基金份額發(fā)售公告：指《中信建投穩(wěn)鑫30天持有期債券型證券投資基金
基金份額發(fā)售公告》
9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務委員
會第五次會議通過，經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務委員
會第三十次會議修訂，自2013年6月1日起實施，并經(jīng)2015年4月24日第十
二屆全國人民代表大會常務委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務委員會
關于修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修正的《中華人民共和國
證券投資基金法》及頒布機關對其不時做出的修訂
11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日實
施的《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》及頒布機關對其不時做出
的修訂
12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1
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日實施的，并經(jīng)2020年3月20日中國證監(jiān)會《關于修改部分證券期貨規(guī)章的決
定》修正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時做
出的修訂
13、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施
的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
14、《流動性風險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年
10月1日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及頒布
機關對其不時做出的修訂
15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局
17、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權利并承擔義
務的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18、個人投資者：指依據(jù)有關法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
19、機構投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)
合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關政府部門批準設立并存續(xù)的法人或非法人組織
20、合格境外投資者：指符合《合格境外機構投資者和人民幣合格境外機構
投資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》及相關法律法規(guī)規(guī)定使用來自境外的資金進
行境內(nèi)證券期貨投資的境外機構投資者，包括合格境外機構投資者和人民幣合格
境外機構投資者
21、投資人、投資者：指個人投資者、機構投資者、合格境外投資者以及法
律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資
人
23、基金銷售業(yè)務：指基金管理人或銷售機構宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，
辦理基金份額的申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業(yè)務
24、銷售機構：指中信建投基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國
證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售
服務協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務的機構
25、登記業(yè)務：指基金登記、存管、過戶、清算和結算業(yè)務，具體內(nèi)容包括
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投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務的確認、清算和結
算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
26、登記機構：指辦理登記業(yè)務的機構?；鸬牡怯洐C構為中信建投基金管
理有限公司或接受中信建投基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務的機構
27、基金賬戶：指登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所
管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
28、基金交易賬戶：指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機
構辦理認購、申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業(yè)務而引起的基金份
額變動及結余情況的賬戶
29、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的
日期
30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財
產(chǎn)清算完畢，清算結果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結束之日止的期間，最長
不得超過3個月
32、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
33、工作日：指證券交易所及相關期貨交易所的正常交易日
34、鎖定期/持有期/最短持有期：對于每份基金份額，持有期指從基金合同
生效日（對認購份額而言）、基金份額申購申請確認之日（對申購份額而言）或
基金份額轉換轉入確認日（對轉換轉入份額而言）起滿30天的期間，基金份額
在持有期內(nèi)不辦理贖回及轉換轉出業(yè)務的確認，因紅利再投資、非交易過戶等方
式所得的份額按原份額鎖定
35、持有期到期日：對于每份基金份額，持有期到期日指自基金合同生效日
起（對于認購份額而言，含當日，下同）或基金份額申購確認日起（對于申購份
額而言，含當日，下同）或基金份額轉換轉入確認日（對于轉換轉入份額而言，
含當日，下同）至該日起的第30天（含當日，如為非工作日則順延至下一工作
日）
36、T日：指銷售機構在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務申請的
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開放日
37、T+n日：指自T日起第n個工作日（不包含T日）
38、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務的工作日
39、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
40、《業(yè)務規(guī)則》：指《中信建投基金管理有限公司開放式基金業(yè)務規(guī)則》，
是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務規(guī)則，由基金管
理人和投資人共同遵守
41、認購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申
請購買基金份額的行為
42、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申
請購買基金份額的行為
43、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)
定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
44、基金轉換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告
規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉換為基金
管理人管理的其他基金基金份額的行為
45、轉托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更所
持基金份額銷售機構的操作
46、定期定額投資計劃：指投資人通過有關銷售機構提出申請，約定每期申
購日、申購金額及扣款方式，由銷售機構于每期約定申購日在投資人指定資金賬
戶內(nèi)自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式
47、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)
加上基金轉換中轉出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉換中轉入
申請份額總數(shù)后的余額）超過上一開放日基金總份額的10%
48、元：指人民幣元
49、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、
已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約
50、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收
申購款及其他資產(chǎn)的價值總和
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51、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值
52、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
53、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈
值和基金份額凈值的過程
54、基金份額的類別：指本基金根據(jù)認購費、申購費、銷售服務費收取方式
等的不同，將基金份額分為不同的類別
55、A類基金份額：指在投資者認購、申購時收取認購、申購費用而不收取
銷售服務費，在贖回時根據(jù)持有期限收取贖回費用的基金份額
56、C類基金份額：指從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務費而不收取認購、
申購費用，在贖回時根據(jù)持有期限收取贖回費用的基金份額
57、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的用以進行信息披露的全國性報
刊及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)
站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
58、銷售服務費：指從基金財產(chǎn)中計提的，用于本基金市場推廣、銷售以及
基金份額持有人服務的費用
59、擺動定價機制：指當開放式基金遭遇大額申購贖回時，通過調(diào)整基金份
額凈值的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投
資者，從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資者的合法權益
不受損害并得到公平對待
60、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法
以合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購
與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受
限的新股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務違約無法進行轉讓或
交易的債券等
61、側袋機制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個專門
賬戶進行處置清算，目的在于有效隔離并化解風險，確保投資者得到公平對待，
屬于流動性風險管理工具。側袋機制實施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬
戶稱為側袋賬戶
62、特定資產(chǎn)：包括：（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術仍導
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致公允價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計量且計提資產(chǎn)減值準
備仍導致資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價值存在重大不確
定性的資產(chǎn)
63、不可抗力：指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事
件
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第三部分基金管理人
一、基金管理人簡況
名稱：中信建投基金管理有限公司
住所：北京市懷柔區(qū)橋梓鎮(zhèn)八龍橋雅苑3號樓1室
辦公地址：北京市東城區(qū)朝陽門內(nèi)大街188號鴻安國際大廈6、8層
郵政編碼：100010
法定代表人：黃凌
成立日期：2013年9月9日
批準設立機關：中國證監(jiān)會
批準設立文號：證監(jiān)許可〔2013〕1108號
經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、特定客戶資產(chǎn)管理、資產(chǎn)管理和中國證監(jiān)
會許可的其他業(yè)務。
組織形式：有限責任公司
注冊資本：45000萬元人民幣
聯(lián)系人：武菲菲
電話：010-59100288
存續(xù)期限：永久存續(xù)
股權結構：中信建投證券股份有限公司占100%。
二、主要人員情況
1、董事會成員
黃凌，中國國籍，中共黨員，湖南大學博士研究生學歷。曾任華夏證券股份
有限公司綜合管理部高級業(yè)務董事，中信建投證券股份有限公司債券業(yè)務部總經(jīng)
理助理、債券承銷部行政負責人、投資銀行業(yè)務委員會聯(lián)席主任，現(xiàn)任中信建投
證券股份有限公司黨委委員、執(zhí)行委員會委員、機構業(yè)務委員會主任，兼任中信
建投基金管理有限公司黨委書記、董事長，中信建投（國際）金融控股有限公司
董事。黃凌先生還擔任中國證券業(yè)協(xié)會綠色發(fā)展專業(yè)委員會副主任委員、北京證
券業(yè)協(xié)會資管業(yè)務委員會委員。
金強，中國國籍，中共黨員，電子科技大學碩士研究生學歷。曾任華夏證券
中信建投穩(wěn)鑫30天持有期債券型證券投資基金招募說明書
股份有限公司東北管理總部總經(jīng)理助理，中信建投證券股份有限公司沈陽分公司
總經(jīng)理、北京東直門中心營業(yè)部總經(jīng)理、北京安立路中心營業(yè)部總經(jīng)理，現(xiàn)任中
信建投基金管理有限公司黨委副書記、副董事長、總經(jīng)理。
孟慶斌，中國國籍，中共黨員，南開大學博士研究生學歷。中信建投基金管
理有限公司獨立董事，現(xiàn)任中國人民大學商學院財務與金融系教授、博士生導師、
EE項目中心主任，兼任北京揚德環(huán)保能源科技股份有限公司獨立董事、北京凱
普林光電科技股份有限公司獨立董事。
袁冬梅，中國國籍，中共黨員，北京大學本科學歷。中信建投基金管理有限
公司獨立董事，曾任北京市對外經(jīng)濟律師事務所律師，北京市共和律師事務所創(chuàng)
始合伙人/律師，現(xiàn)任北京天達共和律師事務所顧問/律師。袁冬梅女士還擔任北
京市人大常委會立法咨詢專家。
殷劍峰，中國國籍，中共黨員，中國社科院博士研究生學歷。中信建投基金
管理有限公司獨立董事，曾任中國社科院金融研究所研究室主任、所長助理、副
所長，現(xiàn)任對外經(jīng)濟貿(mào)易大學金融學院教授、博士生導師，浙商銀行股份有限公
司首席經(jīng)濟學家；兼任徽商銀行股份有限公司獨立非執(zhí)行董事、溫州銀行股份有
限公司監(jiān)事。殷劍峰先生還擔任中國金融學會理事，中國世界經(jīng)濟學會常務理事，
中國現(xiàn)代金融學會常務理事和學術委員會委員。
2、職工監(jiān)事
趙亮，中國國籍，中共黨員，黑龍江大學研究生學歷。曾任國研信息科技有
限公司工程師、經(jīng)理，中信建投證券股份有限公司理財規(guī)劃師，中信建投基金管
理有限公司交易部交易員，現(xiàn)任中信建投基金管理有限公司職工監(jiān)事、交易部行
政負責人、中央交易員。
3、高級管理人員
金強，現(xiàn)任公司副董事長、總經(jīng)理，簡歷同上。
方俊才，中國國籍，群眾，中國人民大學本科學歷。曾任南方證券鄭州投資
管理有限公司行政部經(jīng)理，北海國際招商股份有限公司證券部經(jīng)理，江南證券有
限責任公司重慶證券營業(yè)部總經(jīng)理，富國基金管理有限公司北京分公司、零售業(yè)
務部總經(jīng)理，現(xiàn)任中信建投基金管理有限公司副總經(jīng)理。
朱偉，中國國籍，中共黨員，中國政法大學研究生學歷。曾任北京市第二中
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級人民法院代理審判員、北京市第三中級人民法院代理審判員、中信建投證券股
份有限公司法律合規(guī)部總監(jiān)，現(xiàn)任中信建投基金管理有限公司黨委委員、紀委書
記、督察長。
王歡，中國國籍，中共黨員，中國人民大學研究生學歷。曾任安永華明會計
師事務所金融審計部高級審計員、中信建投證券股份有限公司計劃財務部核算一
部負責人，現(xiàn)任中信建投基金管理有限公司黨委委員、財務負責人，并任財務部
及綜合管理部行政負責人。
張欣宇，中國國籍，中共黨員，北京理工大學碩士研究生學歷。曾任九州證
券股份有限公司技術服務部副總經(jīng)理、中信建投證券股份有限公司信息技術部高
級副總裁，現(xiàn)任中信建投基金管理有限公司首席信息官。
4、本基金擬任基金經(jīng)理
許健，中央財經(jīng)大學統(tǒng)計學碩士。曾任中國郵政集團公司投資主辦、中信銀
行股份有限公司固定收益投資經(jīng)理。2016年12月加入中信建投基金管理有限公
司，現(xiàn)任中信建投基金管理有限公司固收投研總監(jiān)兼固定收益部行政負責人、基
金經(jīng)理。2017年2月至2021年11月?lián)沃行沤ㄍ斗€(wěn)裕定期開放債券型證券投
資基金基金經(jīng)理、2020年7月至2022年11月?lián)沃行沤ㄍ斗€(wěn)豐63個月定期開
放債券型證券投資基金基金經(jīng)理、2021年3月起至2022年3月?lián)沃行沤ㄍ短?
鑫寶貨幣市場基金基金經(jīng)理、2021年6月至2022年6月?lián)沃行沤ㄍ吨袀?-5
年政策性金融債指數(shù)證券投資基金基金經(jīng)理、2022年6月起至2023年6月?lián)?
中信建投景晟債券型證券投資基金基金經(jīng)理、2021年10月起2024年12月31
日擔任中信建投雙鑫債券型證券投資基金基金經(jīng)理、2017年3月起至今擔任中
信建投穩(wěn)祥債券型證券投資基金基金經(jīng)理、2019年12月起至今擔任中信建投穩(wěn)
悅一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理、2021年9月起至今擔任
中信建投雙利3個月持有期債券型證券投資基金基金經(jīng)理、2021年12月起至今
擔任中信建投穩(wěn)益90天滾動持有中短債債券型證券投資基金基金經(jīng)理、2022年
4月起至今擔任中信建投景安債券型證券投資基金基金經(jīng)理、2023年11月起至
今擔任中信建投惠享債券型證券投資基金基金經(jīng)理、2024年9月起至今擔任中
信建投添鑫寶貨幣市場基金基金經(jīng)理、2025年9月起至今擔任中信建投悅享6
個月持有期債券型證券投資基金基金經(jīng)理。
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5、投資決策委員會成員
許健，簡歷同上。
李照男，北京大學概率論與數(shù)理統(tǒng)計學博士。曾任中國工商銀行股份有限公
司金融市場部固定收益處交易員。2022年7月加入中信建投基金管理有限公司，
現(xiàn)任中信建投基金管理有限公司固定收益部基金經(jīng)理。
潘泓宇，馬里蘭大學會計學碩士。2016年9月加入中信建投基金管理有限
公司，歷任運營管理部基金會計、交易部交易員、投資部-固收投資部基金經(jīng)理
助理，現(xiàn)任中信建投基金管理有限公司固定收益部基金經(jīng)理。
邵彥棋，中央財經(jīng)大學經(jīng)濟學碩士。曾任清華大學五道口金融學院國家金融
研究院宏觀研究員、山西證券股份有限公司宏觀固收研究員。2022年3月加入
中信建投基金管理有限公司，曾任固定收益研究部宏觀研究員、基金經(jīng)理助理，
現(xiàn)任中信建投基金管理有限公司固定收益部基金經(jīng)理。
張劍，中國人民大學金融學專業(yè)碩士。曾就職于中信建投證券股份有限公司。
2015年加入中信建投基金管理有限公司，曾任特定資產(chǎn)管理部投資經(jīng)理，現(xiàn)任
中信建投基金管理有限公司固定收益部基金經(jīng)理。
6、上述人員之間均不存在近親屬關系。
三、基金管理人的職責
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用
基金財產(chǎn)；
4、配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的
經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
5、建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保
證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管
理，分別記賬，進行證券投資；
6、除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)
為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
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7、依法接受基金托管人的監(jiān)督；
8、采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方
法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關規(guī)定計算并公告基金凈值信息，
確定基金份額申購、贖回的價格；
9、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
10、編制季度報告、中期報告和年度報告；
11、嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，履行信息披露及報
告義務；
12、保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不
向他人泄露，但應監(jiān)管機構、司法機關等有權機關的要求提供，或因?qū)徲?、法?
等外部專業(yè)顧問提供服務需要提供的情況除外；
13、按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人
分配基金收益；
14、按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
15、依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定召集基金份額持有人大會
或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
16、按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關
資料，保存時間不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
17、確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保
證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的公
開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件；
18、組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配；
19、面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并
通知基金托管人；
20、因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權
益時，應當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
21、監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基金
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托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應為基金份額持有人
利益向基金托管人追償；
22、當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基金
事務的行為承擔責任；
23、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或?qū)嵤┢渌?
法律行為；
24、基金在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基
金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在基金
募集期結束后30日內(nèi)退還基金認購人；
25、執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
26、建立并保存基金份額持有人名冊；
27、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
四、基金管理人承諾
1、基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國證券法》、《基金法》、《銷
售辦法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》等法律法規(guī)的行為，并承諾建立健全內(nèi)
部控制制度，采取有效措施，防止違法行為的發(fā)生。
2、基金管理人的禁止行為：
（1）將基金管理人固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待公司管理的不同基金財產(chǎn)；
（3）利用基金財產(chǎn)或職務之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
（5）侵占、挪用基金財產(chǎn)；
（6）泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示
他人從事相關的交易活動；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責；
（8）法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。
3、基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國
家有關法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下活動：
（1）越權或違規(guī)經(jīng)營；
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（2）違反法律法規(guī)、基金合同或托管協(xié)議；
（3）故意損害基金份額持有人或基金合同其他當事人的合法權益；
（4）在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權，不按照規(guī)定履行職責；
（7）泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的
基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息，或泄露因職務便利獲取的未公開信息，利
用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動；
（8）協(xié)助、接受委托或以其他任何形式為其他組織或個人進行證券交易；
（9）違反證券交易所業(yè)務規(guī)則，利用對敲、倒倉等非法手段操縱市場價格，
擾亂市場秩序；
（10）貶損同行，以提高自己；
（11）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導、欺詐成份；
（12）以不正當手段謀求業(yè)務發(fā)展；
（13）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；
（14）其他法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會禁止的行為。
4、基金經(jīng)理承諾
（1）依照有關法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹慎的原則為基金份額持
有人謀取最大利益；
（2）不得利用職務之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益；
（3）不違反現(xiàn)行有效的有關法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會的有關規(guī)定，
泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內(nèi)
容、基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交
易活動；
（4）不從事?lián)p害基金財產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。
五、基金管理人的內(nèi)部控制制度
內(nèi)部控制是指基金管理人為防范和化解風險，保證經(jīng)營運作符合基金管理人
發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎上，通過建立組織機制、運用管理方法、
實施控制程序與控制措施而形成的系統(tǒng)?；鸸芾砣私Y合自身具體情況，建立了
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科學合理、控制嚴密、運行高效的內(nèi)部控制體系，并制定了科學完善的內(nèi)部控制
制度。
1、內(nèi)部控制目標
（1）保證基金管理人經(jīng)營運作遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形
成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念。
（2）防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務的穩(wěn)健運行
和受托資產(chǎn)的安全完整，實現(xiàn)持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。
（3）確?；鸸芾砣撕突鹭攧占捌渌畔⒌恼鎸?、準確、及時、完整。
2、內(nèi)部控制原則
（1）健全性原則。內(nèi)部控制機制覆蓋基金管理人的各項業(yè)務、各個部門和
各級人員，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。
（2）有效性原則。通過科學的內(nèi)部控制手段和方法，建立合理的內(nèi)部控制
程序，維護內(nèi)部控制的有效執(zhí)行。
（3）獨立性原則?；鸸芾砣烁鳈C構、部門和崗位職責保持相對獨立，基
金資產(chǎn)、固有財產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作相互分離。
（4）相互制約原則。基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設置權責分明、相互制
衡。
（5）成本效益原則?；鸸芾砣诉\用科學化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，
提高經(jīng)濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果。
3、內(nèi)部控制內(nèi)容
基金管理人的內(nèi)部控制要求建立：不相容職務相分離的機制、完善的崗位責
任制、規(guī)范的崗位管理措施、完整的信息資料保全系統(tǒng)、嚴格的授權控制、有效
的風險防范系統(tǒng)和快速反應機制等?；鸸芾砣俗袷貒矣嘘P法律法規(guī)，遵循合
法合規(guī)性原則、全面性原則、審慎性原則和適時性原則，制訂了系統(tǒng)完善的內(nèi)部
控制制度。內(nèi)部控制的內(nèi)容包括投資管理業(yè)務控制、信息披露控制、信息技術系
統(tǒng)控制、會計系統(tǒng)控制以及內(nèi)部稽核控制等。
4、基金管理人關于內(nèi)部控制制度聲明書
（1）基金管理人承諾以上關于內(nèi)部控制制度的披露真實、準確。
（2）基金管理人承諾根據(jù)市場變化和基金管理人業(yè)務發(fā)展不斷完善內(nèi)部控
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制制度。
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第四部分基金托管人
一、基金托管人基本情況
1、基本情況
名稱：興業(yè)銀行股份有限公司
注冊地址：福建省福州市臺江區(qū)江濱中大道398號興業(yè)銀行大廈
辦公地址：上海市銀城路167號
郵政編碼：200120
法定代表人：呂家進
成立日期：1988年8月22日
批準設立機關和批準設立文號：中國人民銀行總行，銀復[1988]347號
基金托管業(yè)務批準文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2005]74號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：207.74億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
2、發(fā)展概況及財務狀況
興業(yè)銀行成立于1988年8月，是經(jīng)國務院、中國人民銀行批準成立的首批
股份制商業(yè)銀行之一，總行設在福建省福州市，2007年2月5日正式在上海證
券交易所掛牌上市（股票代碼：601166），注冊資本207.74億元。截至2024年
12月31日，興業(yè)銀行資產(chǎn)總額達10.51萬億元，實現(xiàn)營業(yè)收入2122.26億元，
同比增長0.66%，實現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤772.05億元。開業(yè)三十多年
來，興業(yè)銀行始終堅持“真誠服務，相伴成長”的經(jīng)營理念，致力于為客戶提供
全面、優(yōu)質(zhì)、高效的金融服務。
二、托管業(yè)務部部門設置及員工情況
興業(yè)銀行股份有限公司總行設資產(chǎn)托管部，下設綜合管理處、證券基金處、
信托保險處、理財私募處、需求支持處、稽核監(jiān)察處、投資監(jiān)督處、運行管理處，
共有員工100余人，業(yè)務崗位人員均具有基金從業(yè)資格。
三、基金托管業(yè)務經(jīng)營情況
興業(yè)銀行股份有限公司于2005年4月26日取得基金托管資格。基金托管業(yè)
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務批準文號：證監(jiān)基金字[2005]74號。截至2025年6月30日，興業(yè)銀行共托
管證券投資基金809只，托管基金的基金資產(chǎn)凈值合計27790.02億元，基金份
額合計25239.73億份。
四、基金托管人的內(nèi)部控制制度
（一）內(nèi)部控制目標
嚴格遵守國家有關托管業(yè)務的法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管規(guī)章和行內(nèi)有關管理規(guī)定，
守法經(jīng)營、規(guī)范運作、嚴格監(jiān)察，確保業(yè)務的穩(wěn)健運行，保證基金資產(chǎn)的安全完
整，確保有關信息的真實、準確、完整、及時，保護基金份額持有人的合法權益。
（二）內(nèi)部控制組織結構
興業(yè)銀行基金托管業(yè)務內(nèi)部控制組織架構由總行內(nèi)部控制委員會、總行風險
管理部門、總行審計部、總行資產(chǎn)托管部、總行運營管理部及分行托管運營機構
共同組成。各級內(nèi)部控制組織依照興業(yè)銀行相關制度對興業(yè)銀行托管業(yè)務風險管
理和內(nèi)部控制實施管理。
（三）內(nèi)部控制原則
1、全面性原則：內(nèi)部控制貫穿資產(chǎn)托管業(yè)務的全過程，覆蓋各項業(yè)務和產(chǎn)
品，以及從事資產(chǎn)托管業(yè)務的各機構和從業(yè)人員；
2、重要性原則：內(nèi)部控制應當在全面控制的基礎上，關注重要業(yè)務事項和
高風險領域；
3、獨立性原則：開展托管業(yè)務的部門和崗位的設置應權責分明、相對獨立、
相互制衡；
4、審慎性原則：內(nèi)控與風險管理必須以防范風險，保證托管資產(chǎn)的安全與
完整為出發(fā)點，“內(nèi)控優(yōu)先”，“制度優(yōu)先”，審慎發(fā)展資產(chǎn)托管業(yè)務；
5、制衡性原則：內(nèi)部控制應當在治理結構、機構設置及權責分配、業(yè)務流
程等方面形成相互制約、相互監(jiān)督，同時兼顧運營效率；
6、適應性原則：內(nèi)部控制體系應同所處的環(huán)境相適應，以合理的成本實現(xiàn)
內(nèi)控目標，內(nèi)部制度的制訂應當具有前瞻性，并應當根據(jù)國家政策、法律及經(jīng)營
管理的需要，適時進行相應修改和完善；內(nèi)部控制存在的問題應當能夠得到及時
反饋和糾正；
7、成本效益原則：內(nèi)部控制應當權衡實施成本與預期效益，以適當?shù)某杀?
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實現(xiàn)有效控制。
（四）內(nèi)部控制制度及措施
1、制度建設：建立了明確的崗位職責、科學的業(yè)務流程、詳細的操作手冊、
嚴格的人員行為規(guī)范等一系列規(guī)章制度。
2、建立健全的組織管理結構：前后臺分離，不同部門、崗位相互牽制。
3、風險識別與評估：稽核監(jiān)察處指導業(yè)務處室進行風險識別、評估，制定
并實施風險控制措施。
4、相對獨立的業(yè)務操作空間：業(yè)務操作區(qū)相對獨立，實施門禁管理和音像
監(jiān)控。
5、人員管理：進行定期的業(yè)務與職業(yè)道德培訓，使員工樹立風險防范與控
制理念，并簽訂承諾書。
6、應急預案：制定完備的《應急預案》，并組織員工定期演練；建立異地災
備中心，保證業(yè)務不中斷。
五、基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
基金托管人負有對基金管理人的投資運作行使監(jiān)督權的職責。根據(jù)《基金法》、
《運作辦法》、基金合同及其他有關規(guī)定，基金托管人對基金的投資對象和范圍、
投資組合比例、投資限制、費用的計提和支付方式、基金會計核算、基金資產(chǎn)估
值和基金凈值的計算、收益分配、申購贖回以及其他有關基金投資和運作的事項，
對基金管理人進行業(yè)務監(jiān)督、核查。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金法》、《運作辦法》、基金合同和有
關法律法規(guī)規(guī)定的行為，應及時以書面形式通知基金管理人限期糾正，基金管理
人收到通知后應及時核對并以書面形式對基金托管人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金
托管人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢?
托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會?；?
金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，立即報告中國證監(jiān)會，同時，通知基
金管理人限期糾正，并將糾正結果報告中國證監(jiān)會。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或
者違反基金合同約定的，應當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證
監(jiān)會報告。
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基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行
政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當立即通知基金管理人，
并及時向中國證監(jiān)會報告。
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第五部分相關服務機構
一、基金份額發(fā)售機構
1、直銷機構
（1）直銷中心
名稱：中信建投基金管理有限公司
住所：北京市懷柔區(qū)橋梓鎮(zhèn)八龍橋雅苑3號樓1室
法定代表人：黃凌
辦公地址：北京市東城區(qū)朝陽門內(nèi)大街188號鴻安國際大廈6層
傳真：010-56161088
聯(lián)系人：張楠、程倩
客戶服務電話：4009-108-108
網(wǎng)址：www.cfund108.com
（2）網(wǎng)上直銷
直銷網(wǎng)站：www.cfund108.com
2、其他銷售機構
其他銷售機構名單詳見基金份額發(fā)售公告或相關業(yè)務公告。
基金管理人可根據(jù)有關法律法規(guī)的要求，選擇符合要求的機構代理銷售本基
金，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
二、登記機構
名稱：中信建投基金管理有限公司
住所：北京市懷柔區(qū)橋梓鎮(zhèn)八龍橋雅苑3號樓1室
法定代表人：黃凌
辦公地址：北京市東城區(qū)朝陽門內(nèi)大街188號鴻安國際大廈6層
電話：010-59100230
傳真：010-59100298
聯(lián)系人：譚保民
三、出具法律意見書的律師事務所
名稱：上海市通力律師事務所
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住所：上海市浦東新區(qū)銀城中路68號時代金融中心19層
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路68號時代金融中心19層
負責人：韓炯
電話：021-31358666
傳真：021-31358600
經(jīng)辦律師：陸奇、狄家璐
聯(lián)系人：狄家璐
四、審計基金財產(chǎn)的會計師事務所
名稱：安永華明會計師事務所（特殊普通合伙）
住所：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層01-12室
辦公地址：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層01-12室
法定代表人：毛鞍寧
聯(lián)系人：王珊珊
聯(lián)系電話：010-58153000
傳真：010-85188298
經(jīng)辦注冊會計師：王珊珊、朱燕
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第六部分基金的募集
一、本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、基金
合同及其他有關規(guī)定募集，經(jīng)2025年5月23日中國證監(jiān)會證監(jiān)許可〔2025〕1124
號文件準予募集注冊。
二、基金類型、運作方式和存續(xù)期間
1、基金的類別：債券型證券投資基金
2、基金的運作方式：
契約型開放式
本基金每個開放日開放申購，但對每份基金份額設置30天的鎖定期。同時，
本基金開始辦理贖回業(yè)務前，投資者不能提出贖回或轉換轉出申請。本基金開始
辦理贖回業(yè)務后，自基金合同生效日起（對于認購份額而言，含當日，下同）或
基金份額申購確認日起（對于申購份額而言，含當日，下同）或基金份額轉換轉
入確認日（對于轉換轉入份額而言，含當日，下同）至該日起的第29天（含當
日），投資者不能提出贖回或轉換轉出申請；自該日起的第30天起（含當日，如
為非工作日則順延至下一工作日），投資者方可提出贖回或轉換轉出申請。
因不可抗力或基金合同約定的其他情形致使基金管理人無法在該基金份額
的持有期到期日按時開放辦理該基金份額的贖回或轉換轉出業(yè)務的，則順延至不
可抗力或基金合同約定的其他情形的影響因素消除之日起的下一工作日。
3、基金存續(xù)期限：不定期
三、募集期限
自基金份額發(fā)售之日起最長不得超過3個月，具體發(fā)售時間見基金份額發(fā)售
公告。
四、募集方式
通過各銷售機構的基金銷售網(wǎng)點公開發(fā)售，各銷售機構的具體名單見基金份
額發(fā)售公告?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機構并在基金管理人網(wǎng)站公
示。
銷售機構對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構確
實接收到認購申請。認購的確認以登記機構的確認結果為準。對于認購申請及認
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購份額的確認情況，投資者應及時查詢。
五、募集對象
符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構投資者、合
格境外投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人。
具體發(fā)售對象以招募說明書、基金份額發(fā)售公告或相關公告為準。
本基金暫不向金融機構自營賬戶銷售（基金管理人自有資金除外），如未來
本基金開放向金融機構自營賬戶公開發(fā)售或?qū)Πl(fā)售對象的范圍予以進一步限定，
基金管理人將另行公告。
本基金單一投資者單日認、申購金額不超過1000萬元（個人投資者、公募
資產(chǎn)管理產(chǎn)品、職業(yè)年金、企業(yè)年金計劃、養(yǎng)老金產(chǎn)品、基金管理人自有資金除
外）。基金管理人可以調(diào)整單一投資者單日認、申購金額上限，具體規(guī)定請參見
更新的招募說明書或相關公告。
六、基金募集規(guī)模上限
本基金可設置首次募集規(guī)模上限，具體募集上限及規(guī)模控制的方案詳見基金
份額發(fā)售公告或其他公告。若本基金設置首次募集規(guī)模上限，基金合同生效后不
受此募集規(guī)模的限制。
七、募集場所
本基金將通過基金管理人的直銷機構及其他基金銷售機構的銷售網(wǎng)點公開
發(fā)售。募集期間，基金管理人可根據(jù)情況變更或增減基金銷售機構，并在基金管
理人網(wǎng)站公示。具體銷售城市（或網(wǎng)點）名單和聯(lián)系方式，請參見本基金的基金
份額發(fā)售公告以及當?shù)鼗痄N售機構以各種形式發(fā)布的公告。
八、基金份額的類別
本基金根據(jù)認購費、申購費、銷售服務費收取方式等的不同，將基金份額分
為不同的類別。其中：
1、在投資者認購、申購時收取認購、申購費用而不收取銷售服務費，在贖
回時根據(jù)持有期限收取贖回費用的基金份額，稱為A類基金份額。
2、從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務費而不收取認購、申購費用，在贖回
時根據(jù)持有期限收取贖回費用的基金份額，稱為C類基金份額。
本基金A類基金份額和C類基金份額分別設置代碼。由于基金費用的不同，
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本基金A類基金份額和C類基金份額將分別計算基金份額凈值，計算公式為計算
日各類別基金資產(chǎn)凈值除以計算日發(fā)售在外的該類別基金份額總數(shù)。
投資者可自行選擇認購、申購基金份額類別。根據(jù)基金運作情況，基金管理
人可在不損害已有基金份額持有人權益的情況下，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，在
履行適當程序后調(diào)整基金份額類別設置、停止現(xiàn)有基金份額類別的銷售、調(diào)整現(xiàn)
有基金份額類別的申購費率、調(diào)低贖回費率、調(diào)低銷售服務費或變更收費方式、
增加新的基金份額類別等，調(diào)整實施前基金管理人需依照《信息披露辦法》的規(guī)
定及時公告。
九、基金份額發(fā)售面值、認購費用
1、本基金基金份額發(fā)售面值為人民幣1.00元。
2、本基金A類基金份額收取基金認購費用，C類基金份額不收取認購費用。
本基金的認購費率如下：
A類基金份額
認購金額（含認購費） 認購費率
少于100萬元（不含） 0.30%
100萬（含）至500萬元（不含） 0.10%
500萬元（含）以上 每筆1,000元
C類基金份額
認購費率為0
投資人同日或異日多次認購，須按每次認購所對應的費率檔次分別計費。
十、投資人對基金份額的認購
1、認購時間安排
認購具體開放時間以各銷售機構的規(guī)定為準。具體的業(yè)務辦理時間以基金份
額發(fā)售公告為準。
2、認購原則
（1）基金認購采用“金額認購，份額確認”的方式；
（2）投資人認購時，需按銷售機構規(guī)定的方式全額繳款；
（3）投資人在募集期內(nèi)可以多次認購基金份額，但已受理的認購申請不得
撤銷。A類基金份額的認購費按每筆A類基金份額認購申請單獨計算。
3、投資人認購應提交的文件和辦理的手續(xù)
詳情請見基金份額發(fā)售公告。
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4、認購的限額
（1）在基金募集期內(nèi)，投資者通過其他銷售機構或基金管理人網(wǎng)上直銷首
次認購基金份額的最低限額為人民幣10元，追加認購單筆金額不設限制。投資
者通過直銷中心首次認購基金份額的最低限額為人民幣20,000元，追加認購單
筆金額不設限制。各銷售機構對最低認購限額及交易級差有其他規(guī)定的，以各銷
售機構的業(yè)務規(guī)定為準。
（2）本基金對單個投資人累計認購金額沒有上限限制。
（3）如本基金單個投資人累計認購的基金份額數(shù)達到或者超過基金總份額
的50%，基金管理人可以采取比例確認等方式對該投資人的認購申請進行限制。
基金管理人接受某筆或者某些認購申請有可能導致投資者變相規(guī)避前述50%比
例要求的，基金管理人有權拒絕該等全部或者部分認購申請。投資人認購的基金
份額數(shù)以基金合同生效后登記機構的確認為準。
5、認購份額的計算
若投資者選擇認購本基金基金份額，則認購份額的計算公式為：
（1）若投資者選擇認購本基金A類基金份額，對于適用比例認購費率的認
購，認購份額的計算公式為：
凈認購金額＝認購金額/（1+認購費率）
認購費用＝認購金額-凈認購金額
認購份額＝（凈認購金額＋認購利息）/基金份額發(fā)售面值
對于適用固定金額認購費用的認購，認購份額的計算公式為：
認購費用＝固定金額
凈認購金額＝認購金額－認購費用
認購份額＝（凈認購金額＋認購利息）/基金份額發(fā)售面值
例：某投資者投資100,000.00元認購本基金A類基金份額，對應的認購費
率為0.30%，如果認購期內(nèi)認購資金獲得的利息為30.00元，則其可得到的A類
基金份額計算如下：
凈認購金額＝100,000.00/（1+0.30%）＝99,700.90元
認購費用＝100,000.00-99,700.90＝299.10元
認購份額＝（99,700.90+30.00）/1.00＝99,730.90份
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即：投資者投資100,000.00元認購本基金A類基金份額，假定該筆認購資
金在募集期間產(chǎn)生的利息為30.00元，則得到99,730.90份A類基金份額。
（2）若投資者選擇認購本基金C類基金份額，則認購份額的計算公式為：
認購份額＝（認購金額＋認購利息）/基金份額發(fā)售面值
例：某投資者投資100,000.00元認購本基金C類基金份額，假定該筆認購
資金在募集期間產(chǎn)生利息50.00元。則其可得到的C類基金份額為：
認購份額＝（100,000.00＋50.00）/1.00＝100,050.00份
即：投資者投資100,000.00元認購本基金C類基金份額，假定該筆認購資
金在募集期間產(chǎn)生利息50.00元，則其可獲得100,050.00份C類基金份額。
6、認購份額的計算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點2位以后的部分四舍五入，
由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。
十一、募集資金及利息的處理方式
基金管理人應將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結
束前，任何人不得動用。
有效認購款項在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人
所有，其中利息轉份額以登記機構的記錄為準。
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第七部分基金合同的生效
一、基金備案的條件
本基金自基金份額發(fā)售之日起3個月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億份，
基金募集金額不少于2億元人民幣且基金認購人數(shù)不少于200人的條件下，基金
募集期屆滿或基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書可以決定停止基金發(fā)售，并
在10日內(nèi)聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)
會辦理基金備案手續(xù)。
基金募集達到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得
中國證監(jiān)會書面確認之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效。基
金管理人在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日對《基金合同》生效事宜予以公告。
基金管理人應將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結束前，
任何人不得動用。
二、基金合同不能生效時募集資金的處理方式
如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應當承擔下列責任：
1、以其固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用；
2、在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同
期活期存款利息；
3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機構不得請求報酬。
基金管理人、基金托管人和銷售機構為基金募集支付之一切費用應由各方各自承
擔。
三、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200
人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以
披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應當在10個工作日內(nèi)向中
國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如持續(xù)運作、轉換運作方式、與其他基金合并或
者終止基金合同等，并在6個月內(nèi)召集基金份額持有人大會。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
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第八部分基金份額的申購與贖回
一、基金的運作方式
本基金每個開放日開放申購，但對每份基金份額設置30天的鎖定期。同時，
本基金開始辦理贖回業(yè)務前，投資者不能提出贖回或轉換轉出申請。本基金開始
辦理贖回業(yè)務后，自基金合同生效日起（對于認購份額而言，含當日，下同）或
基金份額申購確認日起（對于申購份額而言，含當日，下同）或基金份額轉換轉
入確認日（對于轉換轉入份額而言，含當日，下同）至該日起的第29天（含當
日），投資者不能提出贖回或轉換轉出申請；自該日起的第30天起（含當日，如
為非工作日則順延至下一工作日），投資者方可提出贖回或轉換轉出申請。
二、申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構進行。具體的銷售機構將由基金管理人
在招募說明書或其他相關公告中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機
構，并在基金管理人網(wǎng)站公示?；鹜顿Y者應當在銷售機構辦理基金銷售業(yè)務的
營業(yè)場所或按銷售機構提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
三、申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，但對于每份基金份額，持有未
滿30天的贖回申請，基金管理人將不予確認。開放日的具體辦理時間為證券交
易所及相關期貨交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、
中國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場/期貨交易市場、證券交易所/
期貨交易所交易時間變更或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及
開放時間進行相應的調(diào)整，但應在實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在
規(guī)定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務辦理時間
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理申購，具體業(yè)務辦
理時間在申購開始公告中規(guī)定。
本基金認購份額的持有期到期后，基金管理人開始辦理贖回，具體業(yè)務辦理
中信建投穩(wěn)鑫30天持有期債券型證券投資基金招募說明書
時間在贖回開始公告中規(guī)定。對于每份基金份額，持有未滿30天的贖回申請，
基金管理人將不予確認。因不可抗力或基金合同約定的其他情形致使基金管理人
無法在該基金份額的持有期到期日按時開放辦理該基金份額的贖回或轉換轉出
業(yè)務的，則順延至不可抗力或基金合同約定的其他情形的影響因素消除之日起的
下一工作日。
在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應在申購、贖回開放日前依
照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購與贖回的開始時間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、
贖回或者轉換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉換
申請且登記機構確認接受的，其基金份額申購、贖回價格為下一開放日該類基金
份額申購、贖回的價格。
四、申購與贖回的原則
1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的該類基金份
額凈值為基準進行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷，但申請
經(jīng)登記機構確認的不得撤銷；
4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行
順序贖回；
5、辦理申購、贖回業(yè)務時，應當遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保
投資者的合法權益不受損害并得到公平對待。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整?；鸸芾砣?
必須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
五、申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務辦理時間內(nèi)提出
申購或贖回的申請。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人交付申購款項，申
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購成立；基金份額登記機構確認基金份額時，申購生效。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；基金份額登記機構確認贖回時，
贖回生效。投資者贖回申請生效后，基金管理人將在T＋7日（包括該日）內(nèi)支
付贖回款項。在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的延緩支付贖回款項的情形時，款
項的支付辦法參照基金合同有關條款處理。遇交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、
通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控
制的因素影響業(yè)務處理流程，則贖回款項劃付時間相應順延。
3、申購和贖回申請的確認
基金管理人應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購
或贖回申請日（T日），在正常情況下，本基金登記機構在T+1日內(nèi)對該交易的
有效性進行確認。T日提交的有效申請，投資人可在T+2日后（包括該日）到銷
售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成功，
則申購款項退還給投資人。
銷售機構對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷售機
構確實接收到申購、贖回申請。申購、贖回申請的確認以登記機構的確認結果為
準。對于申請的確認情況，投資者應及時查詢，否則，由此產(chǎn)生的投資人任何損
失由投資人自行承擔。
六、申購和贖回的數(shù)量限制
1、投資人通過其他銷售機構或基金管理人網(wǎng)上直銷首次申購基金份額的最
低限額為人民幣10元，追加申購單筆金額不設限制。投資者通過直銷中心首次
申購基金份額的最低限額為人民幣20,000元，追加申購單筆金額不設限制。各
銷售機構對最低申購限額及交易級差有其他規(guī)定的，以各銷售機構的業(yè)務規(guī)定為
準。
2、基金份額持有人在銷售機構辦理贖回時，每筆贖回申請的最低份額為1
份基金份額；基金份額持有人可將其全部或部分基金份額贖回，但某筆交易類業(yè)
務（如贖回、基金轉換、轉托管等）導致單個基金交易賬戶的基金份額余額少于
1份時，余額部分基金份額必須一同贖回。在符合法律法規(guī)規(guī)定的前提下，各銷
售機構對贖回份額限制有其他規(guī)定的，需同時遵循該銷售機構的相關規(guī)定。
3、基金管理人可以規(guī)定單個投資人累計持有的基金份額上限，具體以基金
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管理人的屆時公告為準。
4、本基金單一投資者單日申購金額不超過1000萬元（個人投資者、公募資
產(chǎn)管理產(chǎn)品、職業(yè)年金、企業(yè)年金計劃、養(yǎng)老金產(chǎn)品、基金管理人自有資金除外），
基金管理人可以調(diào)整單一投資者單日申購金額上限，具體以基金管理人的屆時公
告為準。
5、基金管理人有權規(guī)定本基金的總規(guī)模限額、單日申購金額限制、單日凈
申購比例上限、單個投資者單日或單筆申購金額上限，具體規(guī)定請參見更新的招
募說明書或相關公告。
6、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時，
基金管理人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、
拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧袑嵄Ｗo存量基金份額持有人的合法權益。
基金管理人基于投資運作與風險控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控
制。具體請參見相關公告。
7、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回
份額等數(shù)量限制。基金管理人必須在調(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)
定在規(guī)定媒介上公告。
七、申購和贖回的價格、費用及其用途
1、申購費用
本基金A類基金份額的申購費用由申購本基金A類基金份額的投資人承擔，
不列入基金財產(chǎn)，主要用于本基金的市場推廣、銷售、登記等各項費用。C類基
金份額不收取申購費用。
投資人可以多次申購本基金，A類基金份額的申購費率按每筆申購申請單獨
計算。申購費率如下：
A類基金份額
申購金額（含申購費） 申購費率
少于100萬元（不含） 0.40%
100萬（含）至500萬元（不含） 0.20%
500萬元（含）以上 每筆1,000元
C類基金份額
申購費率為0
2、贖回費用
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本基金對于每份基金份額設置30天的最短持有期，A類基金份額和C類基
金份額不再收取贖回費。
3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，并最遲
應于新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介
上公告。
4、基金管理人可以在不違背法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定，以及對基金份
額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的前提下根據(jù)市場情況制定基金促銷計劃，定期
或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，按相關監(jiān)管部門要求履行
必要手續(xù)并提前告知基金托管人后，基金管理人可以適當調(diào)低基金申購費率和基
金贖回費率。
5、當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機
制，以確?；鸸乐档墓叫浴＞唧w處理原則與操作規(guī)范遵循相關法律法規(guī)以及
監(jiān)管部門、自律規(guī)則的規(guī)定。
八、申購和贖回的數(shù)額和價格
1、申購和贖回數(shù)額、余額的處理方式
（1）申購的有效份額為凈申購金額除以當日的該類基金份額凈值，有效份
額單位為份，上述計算結果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生
的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。
（2）贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以當日該類基金份額凈值并
扣除相應的費用，贖回金額單位為元。上述計算結果均按四舍五入方法，保留到
小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。
2、申購份額的計算
（1）若投資者選擇申購A類基金份額，則申購份額的計算公式為：
申購費用適用比例費率時：
凈申購金額＝申購金額/（1+申購費率）
申購費用＝申購金額－凈申購金額
申購份額＝凈申購金額/申購當日A類基金份額的基金份額凈值
申購費用適用固定金額時：
申購費用＝固定金額
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凈申購金額＝申購金額－申購費用
申購份額＝凈申購金額/申購當日A類基金份額的基金份額凈值
例：某投資者投資10,000.00元申購本基金A類基金份額，則對應的申購費
率為0.40%，假設申購當日A類基金份額凈值為1.1500元，則可得到的A類基
金份額的申購份額為：
凈申購金額＝10,000.00/（1＋0.40%）＝9,960.16元
申購費用＝10,000.00－9,960.16＝39.84元
申購份額＝9,960.16/1.1500＝8,661.01份
即：投資者投資10,000.00元申購本基金A類基金份額，對應的申購費率為
0.40%，假設申購當日A類基金份額凈值為1.1500元，則其可得到8,661.01份
A類基金份額。
（2）若投資人選擇申購C類基金份額，則申購份額的計算公式為：
申購份額＝申購金額/申購當日C類基金份額的基金份額凈值
例：某投資人投資50,000.00元申購本基金的C類基金份額，假設申購當日
C類基金份額的基金份額凈值為1.0500元，則可得到的申購份額為：
申購份額＝50,000.00/1.0500＝47,619.05份
即投資人投資50,000.00元申購本基金的C類基金份額，假設申購當日C
類基金份額的基金份額凈值為1.0500元，則其得到47,619.05份C類基金份額。
3、贖回金額的計算
若投資者贖回基金份額（A類或C類），則贖回金額的計算公式為：
贖回金額＝贖回份額×贖回當日該類基金份額凈值
例：某投資者在T日贖回10,000份A類基金份額，假設贖回當日A類基金
份額凈值為1.2500元，持有時間為30日，本基金不收取贖回費，其獲得的贖回
金額計算如下：
贖回金額＝1.2500×10,000＝12,500.00元
即：贖回10,000份A類基金份額，假設贖回當日A類基金份額凈值為1.2500
元，持有時間為30日，則其獲得的贖回金額為12,500.00元。
4、基金份額凈值的計算公式
某類基金份額凈值＝該類基金資產(chǎn)凈值總額/發(fā)行在外的該類基金份額總數(shù)
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本基金A類基金份額和C類基金份額分別設置代碼，分別計算和公告兩類基
金份額凈值和兩類基金份額累計凈值。本基金兩類基金份額凈值的計算，保留到
小數(shù)點后4位，小數(shù)點后第5位四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承
擔。T日的兩類基金份額凈值在當天收市后分別計算，并在T+1日內(nèi)分別公告。
遇特殊情況，經(jīng)履行適當程序，可以適當延遲計算或公告。
九、拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受
投資人的申購申請。
3、證券/期貨交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基
金資產(chǎn)凈值。
4、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可
能對基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認后，基金管理人應當采取暫停接受基金申購申請的措施。
7、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構或登記機構的異常情況導致基
金銷售系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)無法正常運行。
8、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金
份額的比例達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形。
9、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、7、9項暫停申購情形之一且基金管理人決定暫
停接受投資人申購申請時，基金管理人應當根據(jù)有關規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停
申購公告。如果投資人的申購申請被全部或部分拒絕的，被拒絕的申購款項將退
還給投資人。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應及時恢復申購業(yè)務的辦理。
十、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回
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款項：
1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受
投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項。
3、證券/期貨交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基
金資產(chǎn)凈值。
4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時，基金
管理人可暫停接受基金份額持有人的贖回申請。
6、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認后，基金管理人應當采取延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請的措施。
7、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項時，基金
管理人應在當日報中國證監(jiān)會備案，已確認的贖回申請，基金管理人應足額支付；
如暫時不能足額支付，應將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配
給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第4項所述情形，按基金合
同的相關條款處理。基金份額持有人在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受
理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應及時恢復贖回業(yè)務的
辦理并公告。
十一、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金
轉換中轉出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉換中轉入申請份額
總數(shù)后的余額）超過前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定
全額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，
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按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認
為因支付投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大
波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的
前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，應當按單個賬戶贖
回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；對于未能贖回部分，
投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自
動轉入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日未獲
受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，
無優(yōu)先權并以下一開放日的該類基金份額凈值為基礎計算贖回金額，以此類推，
直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回
部分作自動延期贖回處理。
（3）如發(fā)生巨額贖回且存在單個開放日內(nèi)單個基金份額持有人申請贖回的
基金份額占前一開放日基金總份額的比例超過10%時，本基金管理人可以對該單
個基金份額持有人超過前述約定比例的贖回申請實施延期贖回，延期的贖回申請
與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權并以下一開放日的各類基金份額凈值
為基礎計算贖回金額。如下一開放日，該單個基金份額持有人剩余未贖回部分仍
舊超出前述比例約定的，繼續(xù)按前述規(guī)則處理，直至該單個基金份額持有人單個
開放日內(nèi)申請贖回的基金份額占前一開放日基金總份額的比例低于前述比例。但
是，如該持有人在提交贖回申請時選擇取消贖回，則其當日未獲受理的部分贖回
申請將被撤銷。
對于該基金份額持有人未超過上述比例的部分，基金管理人有權根據(jù)前段
“（1）全額贖回”或“（2）部分延期贖回”的約定方式與其他基金份額持有人的
贖回申請一并辦理。
（4）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管
理人認為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支
付贖回款項，但不得超過20個工作日，并應當在規(guī)定媒介上進行公告。
3、巨額贖回的公告
當發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招
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募說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關處理方
法，并在2日內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登公告。
十二、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒
介上刊登暫停公告。
2、如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應于重新開放日，在規(guī)定媒介上
刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日的兩類基金份額凈值。
3、如發(fā)生暫停的時間超過1日，基金管理人自行確定公告增加次數(shù)，并根
據(jù)《信息披露辦法》的規(guī)定在規(guī)定媒介刊登公告。
十三、基金轉換
基金管理人可以根據(jù)相關法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與
基金管理人管理的其他基金之間的轉換業(yè)務，基金轉換可以收取一定的轉換費，
相關規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并
提前告知基金托管人與相關機構。
十四、基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形
而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機構認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論
在上述何種情況下，接受劃轉的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資
人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社
會團體；司法強制執(zhí)行是指司法機構依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的
基金份額強制劃轉給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基
金登記機構要求提供的相關資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機
構的規(guī)定辦理，并按基金登記機構規(guī)定的標準收費。
十五、基金的轉托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉托管，基金
銷售機構可以按照規(guī)定的標準收取轉托管費。
十六、定期定額投資計劃
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基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另
行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期申購金額，每期申購
金額必須不低于基金管理人在相關公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定
額投資計劃最低申購金額。
十七、基金份額的凍結和解凍
基金登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍，以及
登記機構認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結與解凍。
基金份額被凍結的，被凍結部分產(chǎn)生的權益一并凍結，被凍結部分份額仍然
參與收益分配。法律法規(guī)或監(jiān)管機構另有規(guī)定的除外。
十八、基金份額的轉讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通
過中國證監(jiān)會認可的交易場所或者交易方式進行份額轉讓的申請并由登記機構
辦理基金份額的過戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉讓業(yè)務的，將提前公告，
基金份額持有人應根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務規(guī)則辦理基金份額轉讓業(yè)務。
十九、實施側袋機制期間本基金的申購與贖回
本基金實施側袋機制的，本基金的申購和贖回安排詳見本招募說明書“側袋
機制”部分的規(guī)定或相關公告。
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第九部分基金的投資
一、投資目標
本基金在嚴格控制投資組合風險和保持資產(chǎn)流動性的前提下，力爭為基金份
額持有人獲取超越業(yè)績比較基準的投資回報。
二、投資范圍
本基金的投資范圍主要為具有良好流動性的金融工具，包括債券（包括國債、
央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融
資券、證券公司短期公司債券、公開發(fā)行的次級債券、政府支持債券、政府支持
機構債券、地方政府債券、可分離交易可轉債的純債部分及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允
許投資的債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存
款、通知存款等）、貨幣市場工具、同業(yè)存單、國債期貨以及法律法規(guī)或中國證
監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)定）。
本基金不投資股票、可轉換債券（可分離交易可轉債的純債部分除外）和可
交換債券。
本基金主動投資的信用債及資產(chǎn)支持證券的信用評級為AA+（含）及以上，
本基金投資信用債將遵循以下比例限制（亦適用于資產(chǎn)支持證券）：
①本基金投資于AA+評級信用債的比例不高于信用債持倉的50%；②本基金
投資于AAA評級信用債的比例不低于信用債持倉的50%。
本基金持有信用債券期間，如果其評級下降、基金規(guī)模變動、變現(xiàn)信用債支
付贖回款項、出現(xiàn)信用風險調(diào)整持倉等使得信用債投資不再符合上述約定，應在
3個月內(nèi)調(diào)整至符合約定。本基金對信用債券評級的認定參照基金管理人選定的
評級機構出具的債券信用評級。本基金投資的短期融資券、超短期融資券的信用
評級采用主體評級；其他信用債的信用評級采用債項評級，無債項評級的參照主
體信用評級。前述安排亦適用于資產(chǎn)支持證券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當
程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，
本基金每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，持有現(xiàn)金或
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者到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金
不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行
適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
三、投資策略
1、資產(chǎn)配置策略
本基金采用自上而下的策略，通過對宏觀經(jīng)濟基本面（包括經(jīng)濟運行周期、
財政及貨幣政策、產(chǎn)業(yè)政策等）的分析判斷，和對流動性水平（包括資金面供需
情況、證券市場估值水平等）的深入研究，分析債券市場、貨幣市場的預期風險
和收益，并據(jù)此對本基金資產(chǎn)在債券、現(xiàn)金之間的投資比例進行動態(tài)調(diào)整。
2、債券投資策略
（1）類屬配置策略
本基金將根據(jù)歷史收益率的數(shù)量分析、特定類屬的基本面分析，確定國債、
金融債、企業(yè)債、公司債等不同債券板塊之間的相對投資價值，制定相應債券類
屬配置策略，并根據(jù)市場變化及時進行調(diào)整。
（2）久期管理策略
本基金將通過跟蹤分析宏觀經(jīng)濟運行情況和金融市場資金面情況，結合對財
政政策、貨幣政策等宏觀經(jīng)濟政策取向的研判，從而預測金融市場利率水平變動
趨勢。在預期利率水平整體下降時，增加組合久期，以較多地獲得債券價格上升
帶來的收益，在預期利率整體水平上升時，減小組合久期，以爭取規(guī)避債券價格
下降的風險。
（3）收益率曲線策略
本基金在研判收益率曲線形狀變化的基礎上，對資產(chǎn)組合中的長、中、短期
債券占比進行合理配置，適時采用跟蹤收益率曲線的騎乘策略或者基于收益率曲
線變化的子彈、杠鈴及梯形策略構造組合，并進行動態(tài)調(diào)整。
（4）回購策略
本基金在嚴控流動性風險的基礎上，通過對金融市場資金面、貨幣政策的研
判和市場利率水平以及對利率期限結構的預期，確定合適的回購杠桿比例。本基
金將在控制合適的回購杠桿比例條件下，對回購利率和現(xiàn)券收益率以及其他投資
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品種收益率進行比較，通過回購融入短期資金滾動操作，投資于收益率高于回購
成本的債券以及其他獲利機會從而追求獲得杠桿收益。
（5）信用債券投資策略
本基金依靠內(nèi)部信用評級系統(tǒng)跟蹤研究發(fā)債主體的經(jīng)營狀況、財務指標等基
本面情況以及債券發(fā)行條款等指標，并綜合參考國內(nèi)主要信用評級機構的評級結
果，對其信用風險進行評估，以此作為信用債券選擇的基本依據(jù)。發(fā)債主體基本
面分析指標包括但不限于宏觀經(jīng)濟環(huán)境、債券發(fā)行人所處行業(yè)發(fā)展前景、業(yè)務發(fā)
展狀況、企業(yè)市場地位、財務狀況、管理水平和債務水平等。在基本面分析基礎
上，綜合分析個券的到期收益率、交易量、票息率、信用利差水平、稅賦特點等
發(fā)行條款，對個券進行內(nèi)在價值評估。根據(jù)對未來債券市場的判斷，基金采用戰(zhàn)
略性配置與戰(zhàn)術性交易結合的方法，買入并持有核心資產(chǎn)，同時結合市場上出現(xiàn)
的機會利用信用利差策略進行戰(zhàn)術交易。
3、國債期貨投資策略
本基金在進行國債期貨投資時，將根據(jù)風險管理原則，以套期保值為目的，
采用流動性好、交易活躍的期貨合約，通過對基本面和資金面的分析，對國債市
場走勢做出判斷，以作為確定國債期貨的頭寸方向和額度的依據(jù)，通過多頭或空
頭套期保值等策略進行套期保值操作。基金管理人將充分考慮國債期貨的收益性、
流動性及風險性特征，運用國債期貨對沖系統(tǒng)風險，以達到降低投資組合的整體
風險的目的。
4、資產(chǎn)支持證券投資策略
資產(chǎn)支持證券是指由金融機構作為發(fā)起機構，將信貸資產(chǎn)等具有穩(wěn)定現(xiàn)金流
的資產(chǎn)信托給受托機構，由受托機構向投資機構發(fā)行，以該財產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金支
付其收益的證券。本基金通過對資產(chǎn)池結構和質(zhì)量的跟蹤考察、分析資產(chǎn)支持證
券的發(fā)行條款、預估提前償還率變化對資產(chǎn)支持證券未來現(xiàn)金流的影響，謹慎投
資資產(chǎn)支持證券。
未來，隨著投資工具的發(fā)展和豐富，基金管理人可以在不改變投資目標的前
提下，履行適當程序后，相應調(diào)整和更新相關投資策略，并在招募說明書中更新。
四、投資限制
1、組合限制
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基金的投資組合應遵循以下限制：
（1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；
（2）本基金每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，
應當保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券；其
中現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金和應收申購款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證
券的10%；
（5）本基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
基金資產(chǎn)凈值的10%；
（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；
（7）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超
過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持
證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
（9）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過該基金資產(chǎn)凈
值的15%；因證券市場波動、證券停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素
致使基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（10）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應當與基金合同約定的投資范圍
保持一致；
（11）本基金資產(chǎn)總值不超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（12）本基金參與國債期貨投資時，需遵守下列投資比例限制：在任何交易
日日終，持有的買入國債期貨合約價值，不得超過基金資產(chǎn)凈值的15%；在任何
交易日日終，持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金持有的債券總市值的
30%；基金所持有的債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）市值和買入、賣
出國債期貨合約價值，合計（軋差計算）應當符合基金合同關于債券投資比例的
有關約定；本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交金
額不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%；
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（13）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述第（2）、（9）、（10）情形之外，因證券/期貨市場波動、證券發(fā)行人
合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定
投資比例的，基金管理人應當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的
特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應當符合
基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起
開始?；鹜泄苋瞬灰蛱峁┍O(jiān)督而對基金管理人的違法違規(guī)投資等承擔任何責任，
法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在
履行適當程序后，則本基金投資不再受相關限制或以變更后的規(guī)定為準。
2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際
控制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關聯(lián)交易的，應當符合本基金的投資目標和投資策略，遵循基金
份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，
按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關交易必須事先得到基金托管人同意，并按法律
法規(guī)予以披露。重大關聯(lián)交易應提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以
上的獨立董事通過。基金管理人董事會應至少每半年對關聯(lián)交易事項進行審查。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制的，基金管理人在履行適當
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程序后，則本基金投資不再受相關限制或以變更后的規(guī)定為準。
五、業(yè)績比較基準
中債綜合全價（總值）指數(shù)收益率×80%+銀行活期存款利率（稅后）×20%
中債綜合全價（總值）指數(shù)由中央國債登記結算有限責任公司編制，樣本債
券涵蓋的范圍全面，具有廣泛的市場代表性，涵蓋主要交易市場（銀行間市場、
交易所市場等）、不同發(fā)行主體（政府、企業(yè)等）和期限（長期、中期、短期等），
能夠很好地反映中國債券市場總體價格水平和變動趨勢，適合作為本基金債券投
資的業(yè)績比較基準。
如果今后市場中出現(xiàn)更具有代表性的業(yè)績比較基準，或者更科學的業(yè)績比較
基準，或者上述基準指數(shù)停止發(fā)布，或者是市場上出現(xiàn)更加適合用于本基金的業(yè)
績比較基準，基金管理人認為有必要作相應調(diào)整時，本基金管理人可以依據(jù)維護
基金份額持有人利益的原則，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致并履行適當程序后，變更
本基金的業(yè)績比較基準。
六、風險收益特征
本基金為債券型證券投資基金，其預期風險與預期收益高于貨幣市場基金，
低于股票型基金、混合型基金。
七、基金管理人代表基金行使債權人權利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關規(guī)定代表基金獨立行使債權人權利，保護基金
份額持有人的利益；
2、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；
3、不通過關聯(lián)交易為自身、雇員、授權代理人或任何存在利害關系的第三
人牟取任何不當利益。
八、側袋機制的實施和投資運作安排
當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金
份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事
務所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側袋機制。
側袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)
績比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變
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現(xiàn)和支付等對投資者權益有重大影響的事項詳見本招募說明書“側袋機制”部分
的規(guī)定。
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第十部分基金的財產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類證券、銀行存款本息和基金應收申購款及
其他投資所形成的價值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
三、基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬
戶、期貨結算賬戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管
理人、基金托管人、基金銷售機構和基金登記機構自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金
財產(chǎn)賬戶相獨立。
四、基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的財產(chǎn)，并由基
金托管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機構和基金銷售機構以其自
有的財產(chǎn)承擔其自身的法律責任，其債權人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結、扣
押或其他權利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處
分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原
因進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產(chǎn)所產(chǎn)
生的債權，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務相互抵銷；基金管理人管理運作不同基
金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權債務不得相互抵銷。非因基金財產(chǎn)本身承擔的債務，
不得對基金財產(chǎn)強制執(zhí)行。
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第十一部分基金資產(chǎn)估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)
規(guī)定需要對外披露基金凈值的非交易日。
二、估值對象
基金所擁有的債券、銀行存款本息、應收款項、國債期貨合約、其它投資等
資產(chǎn)及負債。
三、估值原則
基金管理人在確定相關金融資產(chǎn)和金融負債的公允價值時，應符合《企業(yè)會
計準則》、監(jiān)管部門有關規(guī)定。
（一）對存在活躍市場且能夠獲取相同資產(chǎn)或負債報價的投資品種，在估值
日有報價的，除會計準則規(guī)定的例外情況外，應將該報價不加調(diào)整地應用于該資
產(chǎn)或負債的公允價值計量。估值日無報價且最近交易日后未發(fā)生影響公允價值計
量的重大事件的，應采用最近交易日的報價確定公允價值。有充足證據(jù)表明估值
日或最近交易日的報價不能真實反映公允價值的，應對報價進行調(diào)整，確定公允
價值。
與上述投資品種相同，但具有不同特征的，應以相同資產(chǎn)或負債的公允價值
為基礎，并在估值技術中考慮不同特征因素的影響。特征是指對資產(chǎn)出售或使用
的限制等，如果該限制是針對資產(chǎn)持有者的，那么在估值技術中不應將該限制作
為特征考慮。此外，基金管理人不應考慮因其大量持有相關資產(chǎn)或負債所產(chǎn)生的
溢價或折價。
（二）對不存在活躍市場的投資品種，應采用在當前情況下適用并且有足夠
可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術確定公允價值。采用估值技術確定公允價
值時，應優(yōu)先使用可觀察輸入值，只有在無法取得相關資產(chǎn)或負債可觀察輸入值
或取得不切實可行的情況下，才可以使用不可觀察輸入值。
（三）如經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價格的重大事件，
使?jié)撛诠乐嫡{(diào)整對前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在0.25%以上的，應對估值
進行調(diào)整并確定公允價值。
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四、估值方法
1、證券交易所上市的有價證券的估值
（1）對在交易所市場上市交易或掛牌轉讓的不含權固定收益品種（基金合
同另有規(guī)定的除外），選取第三方估值基準服務機構提供的相應品種當日的估值
價格估值；
（2）對在交易所市場上市交易或掛牌轉讓的含權固定收益品種（基金合同
另有規(guī)定的除外），選取第三方估值基準服務機構提供的相應品種當日的唯一估
值價格或推薦估值價格估值；
對于含投資者回售權的固定收益品種：行使回售權的，在回售登記日至實際
收款日期間選取第三方估值基準服務機構提供的相應品種的唯一估值價格或推
薦估值價格，同時應充分考慮發(fā)行人的信用風險變化對公允價值的影響；回售登
記期截止日（含當日）后未行使回售權的按照長待償期所對應的價格進行估值；
2、對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉讓的債券等固定收益品種：存在
活躍市場的情況下，以活躍市場上未經(jīng)調(diào)整的報價作為計量日的公允價值；不存
在活躍市場的情況下，應采用在當前情況下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信
息支持的估值技術確定其公允價值。
3、對全國銀行間市場上不含權的固定收益品種，按照第三方估值基準服務
機構提供的相應品種當日的估值價格估值。對全國銀行間市場上含權的固定收益
品種，按照第三方估值基準服務機構提供的相應品種當日的唯一估值價格或推薦
估值價格估值。對全國銀行間市場上含投資人回售權的固定收益品種：行使回售
權的，在回售登記日至實際收款日期間選取第三方估值基準服務機構提供的相應
品種的唯一估值價格或推薦估值價格，同時應充分考慮發(fā)行人的信用風險變化對
公允價值的影響；回售登記期截止日（含當日）后未行使回售權的按照長待償期
所對應的價格進行估值。對全國銀行間市場未上市或掛牌的固定收益品種，且第
三方估值基準服務機構未提供估值價格的債券等固定收益品種，應采用在當前情
況下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術確定其公允價值。
4、同一證券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按證券所處的市場分別估
值。
5、本基金投資國債期貨合約，一般以估值當日結算價進行估值，估值日無
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結算價的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交易日結算價
估值。
6、本基金投資同業(yè)存單，按估值日第三方估值基準服務機構提供的估值價
格估值；選定的第三方估值基準服務機構未提供估值價格的，采用在當前情況下
適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術確定其公允價值。
7、本基金持有的銀行存款、債券回購和備付金或其他應收/應付款項以本金
列示，按相應利率逐日計提應收/應付利息（如有）。
（1）對于活期存款、提前支取利息不受損的定期存款和協(xié)議存款，以及應
收股利、應收申購款等期限極短的應收款項，違約損失率接近于零，在利息結息
日（如有）或資產(chǎn)回收日確認信用損失。
（2）對于提前支取利息受損的定期存款和協(xié)議存款：按估值日第三方估值
基準服務機構提供的模型數(shù)據(jù)計提預期信用損失；第三方估值基準服務機構未提
供模型數(shù)據(jù)的，按基金管理人、基金托管人雙方認可的預期信用損失模型計提預
期信用損失。
（3）存放于中國證券登記結算有限責任公司（以下簡稱中國結算）等結算
機構/證券期貨經(jīng)營機構的結算備付金、存出保證金，以及應收采用足額擔保交
收或類似交收保障機制的證券登記結算機構（如中國結算）或交易對手方的清算
款，違約損失率接近于零，在利息結息日（如有）或資產(chǎn)回收日確認信用損失。
（4）以中國結算為中央對手方的債券質(zhì)押式逆回購，違約損失率接近于零，
在利息結息日（如有）或資產(chǎn)回收日確認信用損失。
（5）對于質(zhì)押券的公允價值高于買入返售金融資產(chǎn)賬面價值的逆回購，違
約損失率接近于零，在利息結息日（如有）或資產(chǎn)回收日確認信用損失。
（6）對于質(zhì)押券的公允價值低于買入返售金融資產(chǎn)賬面價值的逆回購，質(zhì)
押券的公允價值不足以覆蓋買入返售金融資產(chǎn)賬面價值的情況時，按估值日第三
方估值基準服務機構提供的模型數(shù)據(jù)計提預期信用損失；第三方估值基準服務機
構未提供模型數(shù)據(jù)的，結合交易對手方信用風險情況等因素綜合判斷，按基金管
理人、基金托管人雙方認可的預期信用損失模型計量預期信用損失。
8、其他資產(chǎn)按法律法規(guī)或監(jiān)管機構有關規(guī)定進行估值。
9、當發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以
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確?；鸸乐档墓叫?，具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部
門、自律規(guī)則的規(guī)定。
10、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
11、相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，
按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知
對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人
承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關的會
計問題，如經(jīng)相關各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照
基金管理人對基金凈值的計算結果對外予以公布。
五、估值程序
1、各類基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，該類基金資產(chǎn)凈值除以當
日該類基金份額的余額數(shù)量計算，精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍五入，
由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔?；鸸芾砣丝梢栽O立大額贖回情形下的
凈值精度應急調(diào)整機制，具體可參見基金管理人屆時的相關公告。國家法律法規(guī)
另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及兩類基金份額凈值，并按規(guī)定公
告。
2、基金管理人應每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)
或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，
將兩類基金份額凈值結果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復核無誤后，由基金管
理人按約定對外公布。
六、估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值
的準確性、及時性。當本基金A類或C類基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)（含第
4位）發(fā)生估值錯誤時，視為基金份額凈值錯誤。
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基金合同的當事人應按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或銷
售機構、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯
的責任人應當對由于該估值錯誤遭受損失當事人（“受損方”）的直接損失按下述
“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)
據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應及
時協(xié)調(diào)各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；
由于估值錯誤責任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估
值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任；若估值錯誤責任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且
有協(xié)助義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應當承擔相應賠償責
任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確認，確保估值錯誤已得
到更正。
（2）估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，
并且僅對估值錯誤的有關直接當事人負責，不對第三方負責。
（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務。
但估值錯誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€
或不全部返還不當?shù)美斐善渌斒氯说睦鎿p失（“受損方”），則估值錯誤責
任方應賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)美漠?
事人享有要求交付不當?shù)美臋嗬蝗绻@得不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將此部分不
當?shù)美颠€給受損方，則受損方應當將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當
得利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復至假設未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生
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的原因確定估值錯誤的責任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失
進行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構交易數(shù)據(jù)的，由基
金登記機構進行更正，并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通報
基金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應當通報基金托
管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到基金份額凈值的0.5%時，基金管理人
應當公告，并報中國證監(jiān)會備案。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。如果行
業(yè)另有通行做法，基金管理人及基金托管人應本著平等和保護基金份額持有人利
益的原則進行協(xié)商。
七、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券/期貨交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營
業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認后，基金管理人應當暫停估值；
4、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
八、基金凈值的確認
基金資產(chǎn)凈值和兩類基金份額凈值由基金管理人負責計算，基金托管人負責
進行復核?；鸸芾砣藨诿總€工作日交易結束后計算當日的基金資產(chǎn)凈值和兩
類基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人。基金托管人對凈值計算結果復核確認后發(fā)
送給基金管理人，由基金管理人對基金凈值按約定予以公布。
九、特殊情形的處理
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1、基金管理人或基金托管人按基金合同規(guī)定的估值方法的第10項進行估值
時，所造成的誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理；
2、由于不可抗力原因，或由于證券/期貨交易所、登記結算機構、存款銀行
等機構發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤等原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適
當、合理的措施進行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤或雖發(fā)現(xiàn)錯誤但因前述原因無法
及時更正的，由此造成的基金份額凈值計算錯誤，基金管理人和基金托管人免除
賠償責任，但基金管理人、基金托管人應當積極采取必要的措施減輕或消除由此
造成的影響。
十、實施側袋機制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實施側袋機制的，應根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進行估值并披
露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側袋賬戶各類份額凈值。
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第十二部分基金的收益與分配
一、基金利潤的構成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相
關費用后的余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。
二、基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中
已實現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
三、基金收益分配原則
1、在符合有關基金分紅條件的前提下，本基金管理人可以根據(jù)實際情況進
行收益分配，具體分配方案以公告為準，若《基金合同》生效不滿3個月可不進
行收益分配；
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)
金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動轉為相應類別的基金份額進行再投資；若投資者不選擇，
本基金默認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；對于收益分配方式為紅利再投資的基金
份額，每份基金份額紅利再投資所獲得份額的持有期起始日和持有期到期日與原
份額相同；
3、基金收益分配后兩類基金份額凈值不能低于面值，即基金收益分配基準
日的兩類基金份額凈值各自減去對應每單位基金份額收益分配金額后均不能低
于面值；
4、本基金兩類基金份額在費用收取上不同，其對應的可分配收益可能有所
不同。本基金同一類別的每一基金份額享有同等收益分配權；
5、法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
在不違反法律法規(guī)且對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的前提下，基
金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，可對基金收益分配的有關業(yè)務規(guī)則進行調(diào)整，
并及時公告。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中應載明截至收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益
分配對象、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。
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五、收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復核，在2日內(nèi)在
規(guī)定媒介公告。
六、基金收益分配中發(fā)生的費用
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔。當投
資者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉賬或其他手續(xù)費用時，基金登
記機構可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動轉為相應類別的基金份額。紅利再投
資的計算方法，依照《業(yè)務規(guī)則》執(zhí)行。
七、實施側袋機制期間的收益分配
本基金實施側袋機制的，側袋賬戶不進行收益分配。
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第十三部分基金費用與稅收
一、基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、C類基金份額的銷售服務費；
4、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用；
5、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券/期貨交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、基金的賬戶開戶費用、賬戶維護費用；
10、按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他
費用。
二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.25%年費率計提。管理費的計算
方法如下：
H1＝E×0.25%÷當年天數(shù)
H1為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與基
金托管人雙方核對無誤后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月
前3個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休
假等，支付日期順延。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費率計提。托管費的計
算方法如下：
H2＝E×0.05%÷當年天數(shù)
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H2為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與基
金托管人雙方核對無誤后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月
前3個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日
期順延。
3、基金的銷售服務費
本基金A類基金份額不收取銷售服務費，C類基金份額的銷售服務費年費率
為0.15%。本基金銷售服務費將專門用于本基金的銷售與基金份額持有人服務。
C類基金份額的銷售服務費按前一日C類份額基金資產(chǎn)凈值的0.15%年費率
計提。計算方法如下：
H3＝Ec×0.15%÷當年天數(shù)
H3為C類基金份額每日應計提的銷售服務費
Ec為C類基金份額前一日基金資產(chǎn)凈值
銷售服務費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與基
金托管人雙方核對無誤后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月
前3個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給登記機構。銷售服務費由登記機構代
收并按照相關合同約定支付給基金銷售機構。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付
日期順延。
上述“一、基金費用的種類”中第4－10項費用，根據(jù)有關法規(guī)及相應協(xié)議
規(guī)定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
三、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或
基金財產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關費用；
4、其他根據(jù)相關法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關規(guī)定不得列入基金費用的項
目。
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四、實施側袋機制期間的基金費用
本基金實施側袋機制的，與側袋賬戶有關的費用可以從側袋賬戶中列支，但
應待側袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關費用可酌情收取或減免，但不得收取管
理費。
五、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)
行?；鹭敭a(chǎn)投資的相關稅收，由基金份額持有人承擔，基金管理人或者其他扣
繳義務人按照國家有關稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
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第十四部分基金的會計與審計
一、基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的
會計年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計
年度披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的
會計核算，按照有關規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對
并以書面或電子方式確認。
二、基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的符合《中華人民
共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進
行審計。
2、會計師事務所更換經(jīng)辦注冊會計師，應事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所，須通報基金托管人。更
換會計師事務所需在2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
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第十五部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、
《流動性風險管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關規(guī)定。相關法律法規(guī)關于信息
披露的規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從其最新規(guī)定。
二、信息披露義務人
本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人
大會的基金份額持有人等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組
織。
本基金信息披露義務人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律
法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、
完整性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務人應當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應予披露的基金信
息通過符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的用以進行信息披露的全國性報刊（以下簡稱
“規(guī)定報刊”）及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“規(guī)定網(wǎng)站”）
等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或
者復制公開披露的信息資料。
三、本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金
信息披露義務人應保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文
文本為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣
元。
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五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（一）基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
1、《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關系，明確基
金份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資
者重大利益的事項的法律文件。
2、基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，
說明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風險揭示、信息披
露及基金份額持有人服務等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш?，基金招募說明書的信息
發(fā)生重大變更的，基金管理人應當在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載
在規(guī)定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新
一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運
作監(jiān)督等活動中的權利、義務關系的法律文件。
4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡
明的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變
更的，基金管理人應當在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定
網(wǎng)站及基金銷售機構網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人至少每年更新一次。基金終止運作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品
資料概要。
5、基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的三日
前，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書提示性公告和《基金合同》提示性公
告登載在規(guī)定報刊上，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概
要、基金合同和基金托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將基金產(chǎn)品資料概要登載在
基金銷售機構網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金托管人應當同時將《基金合同》、基金托管
協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披
露招募說明書的當日且于基金份額發(fā)售的三日前登載于規(guī)定媒介上。
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（三）《基金合同》生效公告
基金管理人應當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在規(guī)定媒介上登載《基金
合同》生效公告。
（四）基金凈值信息
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應
當至少每周在規(guī)定網(wǎng)站披露一次兩類基金份額的基金份額凈值和基金份額累計
凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應當在不晚于每個開放日
的次日，通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機構網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的兩類基金
份額的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露半
年度和年度最后一日的兩類基金份額的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
（五）基金份額申購、贖回價格
基金管理人應當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份
額申購、贖回價格的計算方式及有關申購、贖回費率，并保證投資者能夠在基金
銷售機構網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點查閱或者復制前述信息資料。
（六）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應當在每年結束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年
度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上?；鹉?
度報告中的財務會計報告應當經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師
事務所審計。
基金管理人應當在上半年結束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將
中期報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
基金管理人應當在季度結束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，
將季度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中
期報告或者年度報告。
如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情
形，為保障其他投資者的權益，基金管理人至少應當在定期報告“影響投資者決
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策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告
期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風險，中國證監(jiān)會認定的特殊情形除外。
基金管理人應當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其
流動性風險分析等。
（七）臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關信息披露義務人應當在2日內(nèi)編制臨時報告書，
并登載在規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產(chǎn)
生重大影響的下列事件：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
2、《基金合同》終止、基金清算；
3、轉換基金運作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構，基金改聘會計師事
務所；
5、基金管理人委托基金服務機構代為辦理基金的份額登記、核算、估值等
事項，基金托管人委托基金服務機構代為辦理基金的核算、估值、復核等事項；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權的股東、基金管理人的實際控制
人變更；
8、基金募集期延長或提前結束募集；
9、基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門
負責人發(fā)生變動；
10、基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、
基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之
三十；
11、涉及基金管理業(yè)務、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務的訴訟或仲裁；
12、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務相關行為受到
重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管
業(yè)務相關行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
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13、基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實際控制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證
券，或者從事其他重大關聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
14、基金收益分配事項；
15、管理費、托管費、銷售服務費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提
方式和費率發(fā)生變更；
16、基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值百分之零點五；
17、本基金開始辦理申購、贖回；
18、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
19、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
20、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
21、發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；
22、調(diào)整基金份額類別設置；
23、基金管理人采用擺動定價機制進行估值；
24、基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價
格產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
（八）澄清公告
在基金合同存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可
能對基金份額價格產(chǎn)生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持
有人權益的，相關信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清。
（九）基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
（十）清算報告
基金合同終止的，基金管理人應當依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進
行清算并作出清算報告?；鹭敭a(chǎn)清算小組應當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，
并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
（十一）參與國債期貨交易的信息
本基金參與國債期貨交易的，基金管理人應在季度報告、中期報告、年度報
告等定期報告和招募說明書（更新）等文件中披露國債期貨交易情況，包括交易
中信建投穩(wěn)鑫30天持有期債券型證券投資基金招募說明書
政策、持倉情況、損益情況、風險指標等，并充分揭示國債期貨交易對基金總體
風險的影響以及是否符合既定的交易政策和交易目標等。
（十二）投資于資產(chǎn)支持證券的信息
基金管理人應在基金年度報告及中期報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總
額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細。
基金管理人應在基金季度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券
市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的前10
名資產(chǎn)支持證券明細。
（十三）實施側袋機制期間的信息披露
本基金實施側袋機制的，相關信息披露義務人應當根據(jù)法律法規(guī)、基金合同
和招募說明書的規(guī)定進行信息披露，詳見招募說明書“側袋機制”部分的規(guī)定。
（十四）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
六、信息披露事務管理
基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及
高級管理人員負責管理信息披露事務。
基金信息披露義務人公開披露基金信息，應當符合中國證監(jiān)會相關基金信息
披露內(nèi)容與格式準則等法律法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應當按照相關法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約
定，對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、基金份額申購贖回
價格、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等
公開披露的相關基金信息進行復核、審查，并向基金管理人進行書面或電子確認。
基金管理人、基金托管人應當在規(guī)定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人應當向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金
信息，并保證相關報送信息的真實、準確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要
在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且
在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應當一致。
為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專
業(yè)機構，應當制作工作底稿，并將相關檔案保存，保存期限不低于法律法規(guī)規(guī)定
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的最低期限。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關法律法
規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復制。
八、暫?；蜓舆t信息披露的情形
當出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫?；蜓舆t披露基金相關信
息：
（1）不可抗力；
（2）發(fā)生暫停估值的情形；
（3）法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會或基金合同認定的其他情形。
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第十六部分側袋機制
一、側袋機制的實施條件和程序
當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金
份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事
務所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側袋機制。
基金管理人應當在啟用側袋機制當日報中國證監(jiān)會及公司所在地中國證監(jiān)
會派出機構備案。啟用側袋機制后及時發(fā)布臨時公告，并及時聘請符合《中華人
民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所進行審計并披露專項審計意見。
二、實施側袋機制期間基金份額的申購與贖回
1、啟用側袋機制當日，本基金登記機構以基金份額持有人的原有賬戶份額
為基礎，確認基金份額持有人的相應側袋賬戶份額；當日收到的申購申請和轉換
轉入申請，按照啟用側袋機制后的主袋賬戶份額辦理；當日收到的贖回申請和轉
換轉出申請，僅辦理主袋賬戶份額的贖回申請和轉換轉出申請，并支付贖回款項
和轉換轉出款項。
2、實施側袋機制期間，基金管理人不辦理側袋賬戶份額的申購、贖回和轉
換；同時，基金管理人按照基金合同和招募說明書的約定辦理主袋賬戶份額的贖
回，并根據(jù)主袋賬戶運作情況確定是否暫停申購等業(yè)務。本招募說明書“基金份
額的申購與贖回”部分的申購、贖回規(guī)定適用于主袋賬戶份額。
3、基金管理人應按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬戶份額的申購和贖回。
巨額贖回按照單個開放日內(nèi)主袋賬戶份額凈贖回申請超過前一開放日主袋賬戶
總份額的10%認定。
三、實施側袋機制期間的基金投資
側袋機制實施期間，招募說明書“基金的投資”部分約定的投資組合比例、
投資策略、組合限制、業(yè)績比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
基金管理人計算各項投資運作指標和基金業(yè)績指標時應當以主袋賬戶資產(chǎn)為基
準。
基金管理人原則上應當在側袋機制啟動后20個交易日內(nèi)完成對主袋賬戶
投資組合的調(diào)整，因資產(chǎn)流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。
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基金管理人不得在側袋賬戶中進行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資操
作。
四、側袋賬戶中特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付
特定資產(chǎn)以可出售、可轉讓、恢復交易等方式恢復流動性后，基金管理人應
當按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式，
及時向側袋賬戶份額持有人支付對應款項。
終止側袋機制后，基金管理人及時聘請符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定
的會計師事務所進行審計并披露專項審計意見。
五、側袋機制的信息披露
1、臨時公告
在啟用側袋機制、處置特定資產(chǎn)、終止側袋機制以及發(fā)生其他可能對投資者
利益產(chǎn)生重大影響的事項后，基金管理人應及時發(fā)布臨時公告。
2、基金凈值信息
基金管理人應按照招募說明書“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信息
披露方式和頻率披露主袋賬戶份額的各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。實
施側袋機制期間本基金暫停披露側袋賬戶份額凈值。
3、定期報告
側袋機制實施期間，基金管理人應當在基金定期報告中披露報告期內(nèi)特定資
產(chǎn)處置進展情況，披露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，需同時注明
不作為特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的承諾。
六、法律法規(guī)或監(jiān)管機構、行業(yè)協(xié)會對側袋機制另有規(guī)定的，從其規(guī)定。本
招募說明書中關于側袋機制的內(nèi)容與屆時有效的法律法規(guī)、相關規(guī)定不一致的，
以屆時的法律法規(guī)、相關規(guī)定為準，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致并履行
適當程序后，在對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的前提下，可直接對本
部分內(nèi)容進行修改、調(diào)整或補充，無需召開基金份額持有人大會審議。
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第十七部分風險揭示
證券投資基金（以下簡稱“基金”）是一種長期投資工具，其主要功能是分
散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風險?；鸩煌阢y行儲蓄和債券等能
夠提供固定收益預期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基
金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔基金投資所帶來的損失。
基金在投資運作過程中可能面臨各種風險，既包括市場風險，也包括基金自
身的管理風險、技術風險和合規(guī)風險等。巨額贖回風險是開放式基金所特有的一
種風險，即指本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加
上基金轉換中轉出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉換中轉入申
請份額總數(shù)后的余額）超過前一開放日的基金總份額的10%時，投資人將可能無
法及時取得贖回款項。
基金分為股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場基金等不同類型，
投資人投資不同類型的基金將獲得不同的收益預期，也將承擔不同程度的風險。
一般來說，基金的預期收益越高，投資人承擔的風險也越大。
投資人應當認真閱讀基金合同、《招募說明書》、基金產(chǎn)品資料概要等基金法
律文件，了解基金的風險收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)
驗、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資人的風險承受能力相適應，自主判斷基金的
投資價值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險。
投資人應當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區(qū)別。定期
定額投資是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式。
但是定期定額投資并不能規(guī)避基金投資所固有的風險，不能保證投資人獲得收益，
也不是替代儲蓄的等效理財方式。
因分紅等行為導致基金份額凈值變化，不會改變基金的風險收益特征，不會
降低基金投資風險或提高基金投資收益。以1.00元發(fā)售面值開展基金募集或因
分紅等行為導致基金份額凈值調(diào)整至1.00元發(fā)售面值或1.00元附近，在市場波
動等因素的影響下，基金投資仍有可能出現(xiàn)虧損或基金凈值仍有可能低于發(fā)售面
值。
基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保
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證本基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬臉I(yè)績不構
成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。基金管理人提醒投資人基金投資的“買者自負”原
則，在做出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資
人自行負擔。
基金份額持有人須了解并承受以下風險：
一、市場風險
證券市場價格因受到經(jīng)濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素
的影響而引起的波動，將對基金收益水平產(chǎn)生潛在風險，主要包括：
1、政策風險
因國家宏觀政策（如貨幣政策、財政政策、行業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等）和
證券市場監(jiān)管政策發(fā)生變化，導致市場價格波動而產(chǎn)生風險。
2、經(jīng)濟周期風險
證券市場受宏觀經(jīng)濟運行的影響，而經(jīng)濟運行具有周期性的特點，而宏觀經(jīng)
濟運行狀況將對證券市場的收益水平產(chǎn)生影響，從而對基金收益造成影響。
3、利率風險
金融市場利率的波動會導致證券市場價格和收益率的變動。利率直接影響著
債券的價格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤?；鹜顿Y于債券和債券回
購，其收益水平會受到利率變化和貨幣市場供求狀況的影響。
4、購買力風險
基金投資的目的是基金資產(chǎn)的保值增值，如果發(fā)生通貨膨脹，基金投資于證
券所獲得的收益可能會被通貨膨脹抵消，從而使基金的實際收益下降，影響基金
資產(chǎn)的保值增值。
二、管理風險
在基金管理運作過程中基金管理人的知識、經(jīng)驗、判斷、決策、技能等，會
影響其對信息的占有和對經(jīng)濟形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響基金收益水
平。因此，本基金的收益水平與基金管理人的管理水平、管理手段和管理技術等
相關性較大，本基金可能因為基金管理人的因素而影響基金收益水平。基金托管
人的管理水平對基金收益水平也存在影響。
三、流動性風險
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本基金將面臨因市場交易量不足，導致證券不能迅速、低成本地轉變?yōu)楝F(xiàn)金
的風險。流動性風險還包括由于在開放期內(nèi)本基金出現(xiàn)投資者大額贖回，致使本
基金沒有足夠的現(xiàn)金應付基金贖回支付的要求所引致的風險。
（1）基金申購、贖回安排
投資人具體請參見招募說明書“第八部分基金份額的申購與贖回”章節(jié)。
（2）擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風險評估
本基金的投資范圍主要為具有良好流動性的金融工具，包括債券（包括國債、
央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融
資券、證券公司短期公司債券、公開發(fā)行的次級債券、政府支持債券、政府支持
機構債券、地方政府債券、可分離交易可轉債的純債部分及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允
許投資的債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存
款、通知存款等）、貨幣市場工具、同業(yè)存單、國債期貨以及法律法規(guī)或中國證
監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)定）。
本基金不投資股票、可轉換債券（可分離交易可轉債的純債部分除外）和可
交換債券。
本基金投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，本基金每個交易日日終在
扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政
府債券的比例不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結算備付金、存出
保證金、應收申購款等。
本基金的標的資產(chǎn)大部分為標準化債券金融工具，一般情況下具有較好的流
動性，同時，本基金嚴格控制投資于流動性受限資產(chǎn)的比例。
（3）巨額贖回情形下的流動性風險管理措施
為應對巨額贖回情形下可能發(fā)生的流動性風險，基金管理人在認為支付投資
人的贖回申請有困難或認為因支付投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會
對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，可能采取部分延期贖回或延緩支付贖回款項的
流動性風險管理措施，詳細規(guī)則參見招募說明書第八部分的相關約定。未贖回的
基金份額持有人仍有可能承擔短期內(nèi)變現(xiàn)而帶來的沖擊成本對基金凈資產(chǎn)產(chǎn)生
的負面影響。
（4）實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
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基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，在確保投資者得到公平對待的前提下，
可依照法律法規(guī)規(guī)定及基金合同的約定，綜合運用各類流動性風險管理工具，對
贖回申請進行適度限制。基金管理人可以采取備用的流動性風險管理應對措施，
包括但不限于：
1）暫停接受贖回申請
在此情形下，投資人的贖回申請可能被拒絕。
2）延緩支付贖回款項
在此情形下，投資人接收贖回款項的時間將可能比一般正常情形下有所延遲。
3）暫停基金估值
在此情形下，投資人沒有可供參考的基金份額凈值，同時贖回申請可能被暫
停接受，或被延緩支付贖回款項。
4）擺動定價
當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，
以確?；鸸乐档墓叫?。當基金采用擺動定價時，投資者申購或贖回基金份額
時的基金份額凈值，將會根據(jù)投資組合的市場沖擊成本而進行調(diào)整，使得市場的
沖擊成本能夠分配給實際申購、贖回的投資者，從而減少對存量基金份額持有人
利益的不利影響，確保投資者的合法權益不受損害并得到公平對待。
（5）實施側袋機制對投資者的影響
側袋機制是一種流動性風險管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專門的側袋賬戶
進行處置清算，并以處置變現(xiàn)后的款項向基金份額持有人進行支付，目的在于有
效隔離并化解風險，但基金啟用側袋機制后，側袋賬戶份額將停止披露基金份額
凈值，并不得辦理申購、贖回和轉換，僅主袋賬戶份額正常開放贖回，因此啟用
側袋機制時持有基金份額的持有人將在啟用側袋機制后同時擁有主袋賬戶份額
和側袋賬戶份額，側袋賬戶份額不能贖回，其對應特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間具有不確
定性，最終變現(xiàn)價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側袋機制時的特定
資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
實施側袋機制期間，基金管理人計算各項投資運作指標和基金業(yè)績指標時以
主袋賬戶資產(chǎn)為基準，不反映側袋賬戶特定資產(chǎn)的真實價值及變化情況。本基金
不披露側袋賬戶份額的凈值，即便基金管理人在基金定期報告中披露報告期末特
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定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作為特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的承諾，對于
特定資產(chǎn)的公允價值和最終變現(xiàn)價格，基金管理人不承擔任何保證和承諾的責任。
基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運作情況合理確定申購政策，因此實施側袋機制
后主袋賬戶份額存在暫停申購的可能。
四、信用風險
基金在交易過程發(fā)生交收違約，或者基金所投資債券之發(fā)行人出現(xiàn)違約、拒
絕支付到期本息，都可能導致基金資產(chǎn)損失和收益變化，從而產(chǎn)生風險。
五、本基金特有的風險
本基金為債券型基金，基金資產(chǎn)主要投資于債券市場，因此債市的變化將影
響到基金業(yè)績表現(xiàn)。本基金管理人將發(fā)揮專業(yè)研究優(yōu)勢，加強對市場、企業(yè)基本
面和固定收益類產(chǎn)品的深入研究，持續(xù)優(yōu)化組合配置，以控制特定風險。
1、資產(chǎn)支持證券投資風險
資產(chǎn)支持證券的風險主要包括信用風險、利率風險、流動性風險、提前償付
風險等。信用風險是基金所投資的資產(chǎn)支持證券之債務人出現(xiàn)違約，或在交易過
程中發(fā)生交收違約，或由于資產(chǎn)支持證券信用質(zhì)量降低導致證券價格下降，造成
基金財產(chǎn)損失；利率風險是市場利率波動會導致資產(chǎn)支持證券的收益率和價格的
變動，一般而言，如果市場利率上升，基金持有資產(chǎn)支持證券將面臨價格下降、
本金損失的風險，而如果市場利率下降，資產(chǎn)支持證券利息的再投資收益將面臨
下降的風險；流動性風險是受資產(chǎn)支持證券市場規(guī)模及交易活躍程度的影響，資
產(chǎn)支持證券可能無法在同一價格水平上進行較大數(shù)量的買入或賣出，存在一定的
流動性風險；提前償付風險是債務人可能會由于利率變化等原因進行提前償付，
從而使基金資產(chǎn)面臨再投資風險。
2、證券公司短期公司債券投資風險
本基金投資范圍包括證券公司短期公司債券，由于證券公司短期公司債券非
公開發(fā)行和交易，且限制投資者數(shù)量上限，潛在流動性風險相對較大，若發(fā)行主
體信用質(zhì)量惡化或投資者大量贖回需要變現(xiàn)資產(chǎn)時，受流動性所限，本基金可能
無法賣出所持有的證券公司短期公司債券，由此可能給基金資產(chǎn)凈值帶來不利影
響或損失。
3、參與國債期貨交易風險
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本基金的投資范圍包括國債期貨。國債期貨交易采用保證金交易方式，基金
資產(chǎn)可能由于無法及時籌措資金滿足建立或者維持國債期貨頭寸所要求的保證
金而面臨保證金風險。同時，該潛在損失可能成倍放大，具有杠桿性風險。另外，
國債期貨在對沖市場風險的使用過程中，基金資產(chǎn)可能因為國債期貨合約與合約
標的價格波動不一致而面臨基差風險。
4、最短持有期內(nèi)不能贖回的風險
本基金對每份基金份額設置30天的最短持有期限，在最短持有期到期日之
前（不含當日），投資者不能提出贖回及轉換轉出申請；最短持有期期滿后（含
最短持有期到期日當日）投資者可以申請贖回。因此基金份額持有人面臨在最短
持有期限內(nèi)不能贖回基金份額的風險。
六、其他風險
1、因技術因素而產(chǎn)生的風險，如電腦系統(tǒng)不可靠產(chǎn)生的風險；
2、因基金業(yè)務快速發(fā)展，在制度建設、人員配備、內(nèi)控制度建立等方面的
不完善產(chǎn)生的風險；
3、因人為因素而產(chǎn)生的風險、如內(nèi)幕交易、欺詐行為等產(chǎn)生的風險；
4、對主要業(yè)務人員如基金經(jīng)理的依賴而可能產(chǎn)生的風險；
5、因業(yè)務競爭壓力可能產(chǎn)生的風險；
6、戰(zhàn)爭、自然災害等不可抗力可能導致基金財產(chǎn)的損失，影響基金收益水
平，從而帶來風險；
7、其他意外導致的風險。
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第十八部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應經(jīng)基金份額持有人大
會決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定
和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基
金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，
自決議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關程序后，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
三、基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行
基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券相關業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人
員組成。基金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
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（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應順延。
四、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。
五、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。
六、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人
民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報
中國證監(jiān)會備案并公告。基金財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備
案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應當將清算
報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
七、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存，保存時間不低于法律法規(guī)
規(guī)定的最低期限。
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第十九部分基金合同內(nèi)容摘要
一、基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的權利、義務
（一）基金管理人的權利與義務
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的權利包括
但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用
并管理基金財產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批
準的其他費用；
（4）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整本基金的認購費、申購
費、調(diào)低贖回費、銷售服務費等其他費用，或在對現(xiàn)有基金份額持有人利益無實
質(zhì)性不利影響的前提下變更收費方式；
（5）銷售基金份額；
（6）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（7）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管
人違反了《基金合同》及國家有關法律規(guī)定，應呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，
并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（8）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（9）選擇、更換基金銷售機構，對基金銷售機構的相關行為進行監(jiān)督和處
理；
（10）擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業(yè)務
并獲得《基金合同》規(guī)定的費用；
（11）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（12）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；
（13）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使相關權利，為基金的利
益行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權利；
（14）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；
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（15）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者
實施其他法律行為；
（16）選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券/期貨經(jīng)紀商或其他為
基金提供服務的外部機構；
（17）在符合有關法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關基金認購、申購、
贖回、轉換和非交易過戶等業(yè)務規(guī)則；
（18）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的義務包括
但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構代為辦理
基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運
用基金財產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化
的經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，
保證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別
管理，分別記賬，進行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財
產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的
方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關規(guī)定計算并公告基金凈值信息，
確定基金份額申購、贖回的價格；
（9）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，履行信息披露及
報告義務；
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（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不
向他人泄露，但應監(jiān)管機構、司法機關等有權機關的要求提供，或因?qū)徲嫛⒎?
等外部專業(yè)顧問提供服務需要提供的情況除外；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有
人分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定召集基金份額持有人大
會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相
關資料，保存時間不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且
保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的
公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件；
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、
變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會
并通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法
權益時，應當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基
金托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應為基金份額持有
人利益向基金托管人追償；
（22）當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基
金事務的行為承擔責任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或?qū)嵤┢?
他法律行為；
（24）基金在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，
基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在基
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金募集期結束后30日內(nèi)退還基金認購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
（二）基金托管人的權利與義務
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的權利包括
但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全
保管基金財產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批
準的其他費用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基
金合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失的
情形，應呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關市場規(guī)則，為基金開設資金賬戶、證券賬戶、期貨結算賬戶
等投資所需賬戶，為基金辦理證券/期貨交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的義務包括
但不限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
（2）設立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業(yè)務的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，
確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的
基金財產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設置賬戶，獨立核算，分賬管理，
保證不同基金之間在賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財
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產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證；
（6）按規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶和期貨結算賬戶等投資所
需賬戶，按照《基金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、
交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定另有
規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，但應監(jiān)管機構、司
法機關等有權機關的要求提供，或因?qū)徲嫛⒎傻韧獠繉I(yè)顧問提供服務需要提
供的情況除外；
（8）復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、基
金份額申購、贖回價格、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、
基金清算報告等相關基金信息，并向基金管理人進行書面或電子確認；
（9）辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項；
（10）對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說
明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果
基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應當說明基金托管人是否采取
了適當?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料，保存時
間不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
（12）從基金管理人或其委托的登記機構處接收并保存基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和
贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，召集基金份額持有人
大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和
分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會
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和銀行監(jiān)管機構，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)損失時，應承擔賠償責任，其賠償
責任不因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義
務，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應為基金份額持有人
利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
（三）基金份額持有人的權利與義務
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受，
基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基
金合同》的當事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為《基
金合同》當事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。
同一類別每份基金份額具有同等的合法權益。
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的權利
包括但不限于：
（1）分享基金財產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3）依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會
審議事項行使表決權；
（6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依
法提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的義務
包括但不限于：
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（1）認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書及基金產(chǎn)品資料概要等信息
披露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資
價值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險；
（3）關注基金信息披露，及時行使權利和履行義務；
（4）交納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的
有限責任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
（一）召開事由
1、除法律法規(guī)和中國證監(jiān)會另有規(guī)定或《基金合同》另有約定外，當出現(xiàn)
或需要決定下列事由之一的，應當召開基金份額持有人大會：
（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉換基金運作方式；
（5）提高基金管理人、基金托管人的報酬標準或提高銷售服務費；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份
額持有人（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書面
要求召開基金份額持有人大會；
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（12）對基金合同當事人權利和義務產(chǎn)生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應當召開基金份額
持有人大會的事項。
2、在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的范圍內(nèi)且在對基金份額持有人利
益無實質(zhì)性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修
改，不需召開基金份額持有人大會：
（1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收取；
（2）調(diào)整現(xiàn)有基金份額類別的申購費率、調(diào)低銷售服務費、變更收費方式；
（3）調(diào)整基金份額類別設置、停止現(xiàn)有基金份額類別的銷售、增加新的基
金份額類別等；
（4）在法律法規(guī)和中國證監(jiān)會允許范圍內(nèi)調(diào)整有關基金認購、申購、贖回、
轉換、非交易過戶、轉托管等業(yè)務規(guī)則；
（5）基金推出新業(yè)務或服務；
（6）因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動而應當對《基金合同》進行修改；
（7）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修
改不涉及《基金合同》當事人權利義務關系發(fā)生重大變化；
（8）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其
他情形。
（二）會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基
金管理人召集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。
3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人
提出書面提議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內(nèi)決定是否召集，
并書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出具書面決定之日起
60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應當
由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理
人，基金管理人應當配合。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求
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召開基金份額持有人大會，應當向基金管理人提出書面提議。基金管理人應當自
收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持
有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出具書面決定之日起
60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金
份額持有人仍認為有必要召開的，應當向基金托管人提出書面提議。基金托管人
應當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金
份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應當自出具書面決定之
日起60日內(nèi)召開，并告知基金管理人，基金管理人應當配合。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開
基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表
基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權自行召集，并至少提前30
日報中國證監(jiān)會備案。基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基
金管理人、基金托管人應當配合，不得阻礙、干擾。
6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權
益登記日。
（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應于會議召開前30日，在規(guī)定媒介公
告?；鸱蓊~持有人大會通知應至少載明以下內(nèi)容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日；
（4）授權委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權限和代
理有效期限等）、送達時間和地點；
（5）會務常設聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項。
2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知
中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯(lián)
系方式和聯(lián)系人、書面表決意見寄交的截止時間和收取方式。
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3、如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表
決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基金管理人
到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應另行
書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督?；?
管理人或基金托管人拒不派代表對書面表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決
意見的計票效力。
（四）基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)、監(jiān)管
機構允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派
代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持
有人大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力。現(xiàn)場開
會同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人
持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規(guī)、《基金合
同》和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料
相符；
（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示，
有效的基金份額不少于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）。若到會者在權益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權益登記日基
金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3
個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召
集的基金份額持有人大會到會者在權益登記日代表的有效的基金份額應不少于
本基金在權益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面
形式或基金合同約定的其他方式在表決截止日以前送達至召集人指定的地址。通
訊開會應以書面方式或基金合同約定的其他方式進行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連
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續(xù)公布相關提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，
則為基金管理人）到指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基
金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關的監(jiān)督下按
照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；基金托管人或基金
管理人經(jīng)通知不參加收取書面表決意見的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見的，基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）；若本人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見基金份額持有人所
持有的基金份額小于在權益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告
的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重
新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應當有代表三分之
一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具書面意見或授權他人代表出具
書面意見；
（4）上述第（3）項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人
出具書面意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的
代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符
合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機構記錄相符。
3、在法律法規(guī)和監(jiān)管機關允許的情況下，本基金可采用其他非現(xiàn)場方式或
者以現(xiàn)場方式與非現(xiàn)場方式相結合的方式召開基金份額持有人大會，會議程序比
照現(xiàn)場開會和通訊方式開會的程序進行，具體方式由會議召集人確定并在會議通
知中列明。
4、在法律法規(guī)和監(jiān)管機關允許的情況下，基金份額持有人可以采用紙質(zhì)、
網(wǎng)絡、電話、短信或其他方式進行表決，也可以采用紙質(zhì)、網(wǎng)絡、電話、短信或
其他方式授權他人代為出席會議并表決，具體方式由會議召集人確定并在會議通
知中列明。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權
議事內(nèi)容為關系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修
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改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合
并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份
額持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應
當在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第（七）條規(guī)定程序確定
和公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決
議。大會主持人為基金管理人授權出席會議的代表，在基金管理人授權代表未能
主持大會的情況下，由基金托管人授權其出席會議的代表主持；如果基金管理人
授權代表和基金托管人授權代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有
人和代理人所持表決權的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持
有人作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿?
或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名
（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委托人
姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決
截止日期后2個工作日內(nèi)在公證機關監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證
機關監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以
特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
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2、特別決議，特別決議應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除《基金合同》另有約定
外，轉換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、
本基金與其他基金合并以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交
符合會議通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面
符合會議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾
的視為棄權表決，但應當計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額
總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應當分開
審議、逐項表決。
（七）計票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持
人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基
金份額持有人代表與大會召集人授權的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基
金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管
理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始
后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監(jiān)票
人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?，不影響計票的效力。
（2）監(jiān)票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當
場公布計票結果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結果有懷
疑，可以在宣布表決結果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應當進行
重新清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應當當場公布重新清
點結果。
（4）計票過程應由公證機關予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席
大會的，不影響計票的效力。
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2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權的兩名監(jiān)督員在基金
托管人授權代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權代表）的監(jiān)督下進
行計票，并由公證機關對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱?
表對書面表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應當自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會
備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介上公告。如果采用
通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公
證機構、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執(zhí)行生效的基金份額持有人
大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理
人、基金托管人均有約束力。
（九）實施側袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定
若本基金實施側袋機制，則相關基金份額或表決權的比例指主袋份額持有人
和側袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權符合該等比例，但若相關
基金份額持有人大會召集和審議事項不涉及側袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人
持有或代表的基金份額或表決權符合該等比例：
1、基金份額持有人行使提議權、召集權、提名權所需單獨或合計代表相關
基金份額10%以上（含10%）；
2、現(xiàn)場開會的到會者在權益登記日代表的基金份額不少于本基金在權益登
記日相關基金份額的二分之一（含二分之一）；
3、通訊開會的直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見的基金份額
持有人所持有的基金份額不小于在權益登記日相關基金份額的二分之一（含二分
之一）；
4、在參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小
于在權益登記日相關基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額持有人大
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會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)就原定審議事項重新召集的基金份額持有
人大會應當有代表三分之一以上（含三分之一）相關基金份額的持有人參與或授
權他人參與基金份額持有人大會投票；
5、現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權的50%以上
（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人；
6、一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的二分
之一以上（含二分之一）通過；
7、特別決議應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的三
分之二以上（含三分之二）通過。
側袋機制實施期間，基金份額持有人大會審議事項涉及主袋賬戶和側袋賬戶
的，應分別由主袋賬戶、側袋賬戶的基金份額持有人進行表決，同一主側袋賬戶
內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權。表決事項未涉及側袋賬戶的，側袋賬戶份
額無表決權。
（十）本部分關于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表
決條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來法律法規(guī)修改導致相關內(nèi)
容被取消或變更的，基金管理人提前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)
整，無需召開基金份額持有人大會審議。
三、《基金合同》變更和終止的事由、程序以及基金財產(chǎn)清算方式
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應經(jīng)基金份額持有人
大會決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)
定和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和
基金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，
自決議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關程序后，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新
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基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行
基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券相關業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人
員組成。基金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應順延。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金
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份額比例進行分配。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人
民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報
中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備
案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應當將清算
報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存，保存時間不低于法律法規(guī)
規(guī)定的最低期限。
四、爭議解決方式
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關的一切爭
議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應提交北京仲裁委員會根據(jù)該會當時有效的仲裁
規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為北京市。仲裁裁決是終局性的并對各方當事人具有約
束力，仲裁費由敗訴方承擔。
爭議處理期間，基金管理人、基金托管人應恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤
勉、盡責地履行基金合同規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。
《基金合同》受中國法律（為本基金合同之目的，不含香港特別行政區(qū)、澳
門特別行政區(qū)法律和臺灣地區(qū)的有關規(guī)定）管轄。
五、《基金合同》存放地和投資者取得《基金合同》的方式
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構
的辦公場所和營業(yè)場所查閱。
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第二十部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、基金托管協(xié)議當事人
（一）基金管理人
名稱：中信建投基金管理有限公司
住所：北京市懷柔區(qū)橋梓鎮(zhèn)八龍橋雅苑3號樓1室
法定代表人：黃凌
設立日期：2013年9月9日
批準設立機關及批準設立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可〔2013〕1108號
組織形式：有限責任公司
注冊資本：45000萬元人民幣
存續(xù)期限：永久存續(xù)
聯(lián)系電話：4009-108-108
經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、特定客戶資產(chǎn)管理、資產(chǎn)管理和中國證監(jiān)
會許可的其他業(yè)務
（二）基金托管人
名稱：興業(yè)銀行股份有限公司
住所：福建省福州市臺江區(qū)江濱中大道398號興業(yè)銀行大廈
法定代表人：呂家進
成立時間：1988年8月22日
基金托管業(yè)務批準文號：證監(jiān)基金字[2005]74號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：207.74億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
批準設立機關及批準設立文號：中國人民銀行總行，銀復[1988]347號
經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內(nèi)外結算；
辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買
賣政府債券、金融債券；代理發(fā)行股票以外的有價證券；買賣、代理買賣股票以
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外的有價證券；資產(chǎn)托管業(yè)務；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；結匯、售
匯業(yè)務；從事銀行卡業(yè)務；提供信用證服務及擔保；代理收付款項及代理保險業(yè)
務；提供保管箱服務；財務顧問、資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務；經(jīng)中國銀行保險
監(jiān)督管理委員會批準的其他業(yè)務；保險兼業(yè)代理業(yè)務；黃金及其制品進出口；公
募證券投資基金銷售；證券投資基金托管。（依法須經(jīng)批準的項目，經(jīng)相關部門
批準后方可開展經(jīng)營活動，經(jīng)營項目以相關部門批準文件或許可證件為準）
電話：021-52629999
傳真：021-62159217
二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務監(jiān)督和核查
（一）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資
范圍、投資對象進行監(jiān)督。
本基金的投資范圍主要為具有良好流動性的金融工具，包括債券（包括國債、
央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融
資券、證券公司短期公司債券、公開發(fā)行的次級債券、政府支持債券、政府支持
機構債券、地方政府債券、可分離交易可轉債的純債部分及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允
許投資的債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存
款、通知存款等）、貨幣市場工具、同業(yè)存單、國債期貨以及法律法規(guī)或中國證
監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)定）。
本基金不投資股票、可轉換債券（可分離交易可轉債的純債部分除外）和可
交換債券。
本基金主動投資的信用債及資產(chǎn)支持證券的信用評級為AA+（含）及以上，
本基金投資信用債將遵循以下比例限制（亦適用于資產(chǎn)支持證券）：
①本基金投資于AA+評級信用債的比例不高于信用債持倉的50%；②本基金
投資于AAA評級信用債的比例不低于信用債持倉的50%。
本基金持有信用債券期間，如果其評級下降、基金規(guī)模變動、變現(xiàn)信用債支
付贖回款項、出現(xiàn)信用風險調(diào)整持倉等使得信用債投資不再符合上述約定，應在
3個月內(nèi)調(diào)整至符合約定。本基金對信用債券評級的認定參照基金管理人選定的
評級機構出具的債券信用評級。本基金投資的短期融資券、超短期融資券的信用
評級采用主體評級；其他信用債的信用評級采用債項評級，無債項評級的參照主
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體信用評級。前述安排亦適用于資產(chǎn)支持證券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當
程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，
本基金每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，持有現(xiàn)金或
者到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金
不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行
適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
（二）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資
比例進行監(jiān)督。基金托管人按下述比例和調(diào)整期限進行監(jiān)督：
本基金的投資組合應遵循以下限制：
（1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；
（2）本基金每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，
應當保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券；其
中現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金和應收申購款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證
券的10%；
（5）本基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
基金資產(chǎn)凈值的10%；
（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；
（7）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超
過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持
證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
（9）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過該基金資產(chǎn)凈
值的15%；因證券市場波動、證券停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素
致使基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
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（10）基金管理人承諾本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其
他主體為交易對手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應當與基金合同
約定的投資范圍保持一致；
（11）本基金資產(chǎn)總值不超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（12）本基金參與國債期貨投資時，需遵守下列投資比例限制：在任何交易
日日終，持有的買入國債期貨合約價值，不得超過基金資產(chǎn)凈值的15%；在任何
交易日日終，持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金持有的債券總市值的
30%；基金所持有的債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）市值和買入、賣
出國債期貨合約價值，合計（軋差計算）應當符合基金合同關于債券投資比例的
有關約定；本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交金
額不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%；
（13）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述第（2）、（9）、（10）情形之外，因證券/期貨市場波動、證券發(fā)行人
合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定
投資比例的，基金管理人應當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的
特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應當符合
基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起
開始?；鹜泄苋瞬灰蛱峁┍O(jiān)督而對基金管理人的違法違規(guī)投資等承擔任何責任，
法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在
履行適當程序后，則本基金投資不再受相關限制或以變更后的規(guī)定為準。
基金托管人嚴格依照法律法規(guī)規(guī)定及基金合同、托管協(xié)議約定的監(jiān)督程序?qū)?
基金投資比例進行監(jiān)督。
（三）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定對下述基金投
資行為進行監(jiān)督。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際
控制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
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者從事其他重大關聯(lián)交易的，應當符合本基金的投資目標和投資策略，遵循基金
份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，
按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關交易必須事先得到基金托管人同意，并按法律
法規(guī)予以披露。重大關聯(lián)交易應提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以
上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯(lián)交易事項進行審查。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制的，基金管理人在履行適當
程序后，則本基金投資不再受相關限制或以變更后的規(guī)定為準。
（四）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理
人參與銀行間債券市場進行監(jiān)督。
基金管理人應在基金投資運作之前向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)
標準的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場交易對手名單，并約定各
交易對手所適用的交易結算方式。基金管理人應嚴格按照交易對手名單的范圍在
銀行間債券市場選擇交易對手。基金托管人監(jiān)督基金管理人是否按事前提供的銀
行間債券市場交易對手名單進行交易，如基金管理人在基金投資運作之前未向基
金托管人提供銀行間債券市場交易對手名單的，視為基金管理人認可全市場交易
對手。基金管理人可以對銀行間債券市場交易對手名單及結算方式進行更新，新
名單確定前已與本次剔除的交易對手所進行但尚未結算的交易，仍應按照協(xié)議進
行結算。如基金管理人根據(jù)市場情況需要臨時調(diào)整銀行間債券市場交易對手名單
及結算方式的，應向基金托管人說明理由，并在與交易對手發(fā)生交易前與基金托
管人協(xié)商解決。
基金管理人負責對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進行
交易，并負責解決因交易對手不履行合同而造成的糾紛。若未履約的交易對手在
基金托管人與基金管理人確定的時間前仍未承擔違約責任及其他相關法律責任
的，基金管理人有權向相關交易對手追償，基金托管人應予以必要的協(xié)助與配合。
基金托管人根據(jù)銀行間債券市場成交單對本基金銀行間債券交易的交易對手及
其結算方式進行監(jiān)督。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約定的交
易對手或交易方式進行交易時，基金托管人應及時書面或以雙方認可的其他方式
提醒基金管理人，經(jīng)提醒后仍未改正時造成基金財產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔
由此造成的相應損失和責任。如果基金托管人未能切實履行監(jiān)督職責，導致基金
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出現(xiàn)風險或造成基金資產(chǎn)損失的，基金托管人應承擔相應責任。
（五）基金托管人對基金投資銀行存款進行監(jiān)督。
基金管理人、基金托管人應當與存款銀行建立定期對賬機制，確?；疸y行
存款業(yè)務賬目及核算的真實、準確?；鸸芾砣藨敯凑沼嘘P法規(guī)規(guī)定，與基金
托管人、存款機構簽訂相關書面協(xié)議?；鹜泄苋藨鶕?jù)有關相關法規(guī)及協(xié)議對
基金銀行存款業(yè)務進行監(jiān)督與核查，嚴格審查、復核相關協(xié)議、賬戶資料、投資
指令、存款證實書等有關文件，切實履行托管職責。
基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務時，應嚴格遵守《基金法》、
《運作辦法》等有關法律法規(guī)，以及國家有關賬戶管理、利率管理、支付結算等
的各項規(guī)定。
基金投資銀行存款的，基金管理人應根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，
確定符合條件的所有存款銀行的名單，并及時提供給基金托管人，基金托管人應
據(jù)以對基金投資銀行存款的交易對手是否符合有關規(guī)定進行監(jiān)督。如基金管理人
在基金投資運作之前未向基金托管人提供存款銀行名單的，視為基金管理人認可
所有銀行。
（六）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金資產(chǎn)
凈值計算、各類基金份額的基金份額凈值計算、應收資金到賬、基金費用開支及
收入確定、基金收益分配、相關信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表
現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和核查。
（七）基金托管人依照相關法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，對側袋機制
啟用、特定資產(chǎn)處置和信息披露等方面進行監(jiān)督，側袋機制的具體規(guī)則依照相關
法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定執(zhí)行。
（八）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項及投資指令或?qū)嶋H投資運作違
反法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的規(guī)定，應及時以電話提醒或書面提示等方
式通知基金管理人限期糾正。
基金管理人應積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查。基金管理人收到書
面通知后應及時核對并以書面形式回復基金托管人。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金托
管人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢鹜?
管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會。如果
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基金托管人未能切實履行監(jiān)督職責，導致基金出現(xiàn)風險或造成基金資產(chǎn)損失的，
基金托管人應承擔相應責任。
（九）基金管理人有義務配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、基金合同和
本托管協(xié)議對基金業(yè)務執(zhí)行核查。
對基金托管人發(fā)出的書面提示，基金管理人應在規(guī)定時間內(nèi)答復并改正，或
就基金托管人的合理疑義進行解釋或舉證；對基金托管人按照法律法規(guī)、基金合
同和本托管協(xié)議的要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的事項，基金管理人應
積極配合提供相關數(shù)據(jù)資料和制度等。
（十）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、
行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當立即以書面或以雙方
認可的其他方式通知基金管理人，由此造成的相應損失由基金管理人承擔。
（十一）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應及時報告中國證監(jiān)
會，同時通知基金管理人限期糾正，并將糾正結果報告中國證監(jiān)會?；鸸芾砣?
無正當理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權，或采取拖延、欺
詐等手段妨礙對方進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正的，
基金托管人應報告中國證監(jiān)會。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務核查
（一）基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查，核查事項包括
但不限于基金托管人安全保管基金財產(chǎn)、開設基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶、
期貨結算賬戶等投資所需賬戶，及時、準確復核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、
各類基金份額的基金份額凈值，根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收且如遇到問題
應及時反饋、相關信息披露和監(jiān)督基金投資運作是否對非公開信息保密等行為。
基金管理人定期和不定期地對基金托管人保管的基金資產(chǎn)進行核查。基金托
管人應積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關資料以供基金
管理人核查基金財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復基金管理人并改正。
（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分
賬管理、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等
違反《基金法》、基金合同、本協(xié)議及其他有關規(guī)定時，應及時以書面形式通知
基金托管人限期糾正?；鹜泄苋耸盏酵ㄖ髴谙乱还ぷ魅涨凹皶r核對并以書
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面形式給基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。
在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金托管人
改正?；鹜泄苋藨e極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關
資料以供基金管理人核查基金財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復基金管
理人并改正等。基金管理人有權要求基金托管人賠償基金因此所遭受的損失。
（三）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應及時報告中國證監(jiān)會
和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構，同時通知基金托管人限期糾正，并將糾正結果報告中國
證監(jiān)會?；鹜泄苋藷o正當理由，拒絕、阻撓基金管理人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)
督權，或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基
金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人應報告中國證監(jiān)會。
四、基金財產(chǎn)的保管
（一）基金財產(chǎn)保管的原則
1、基金財產(chǎn)應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
2、基金托管人應安全保管基金財產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人的正當指令，不得自
行運用、處分、分配基金的任何財產(chǎn)。如果基金財產(chǎn)在基金托管人保管期間損壞、
滅失的，應由基金托管人承擔賠償責任。
3、基金托管人按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶、期貨結算賬
戶和債券托管賬戶等投資所需賬戶。
4、基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，與基金托管人的其
他業(yè)務和其他基金的托管業(yè)務實行嚴格的分賬管理，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立。
5、基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照法律法規(guī)的規(guī)定、基金合同和
本協(xié)議的約定保管基金財產(chǎn)。
6、對于因基金投資、基金認購、申購過程中產(chǎn)生的應收資產(chǎn)，如基金托管
人無法從公開信息或基金管理人提供的書面資料中獲取到賬日期信息的，應由基
金管理人負責與有關當事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒
有到達基金托管賬戶的，基金托管人應及時通知并配合基金管理人采取措施進行
催收?；鸸芾砣宋醇皶r催收給基金財產(chǎn)造成損失的，基金管理人應負責向有關
當事人追償基金的損失，基金托管人對此不承擔相應責任，但應給予必要配合。
7、除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管
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基金財產(chǎn)。
（二）基金募集期間及募集資金的驗資
1、基金募集期間募集的資金應存于“基金募集專戶”，該賬戶由基金管理人
或基金管理人委托的登記機構開立并管理。在基金募集行為結束前，任何人不得
動用。
2、基金募集期滿或基金提前結束募集時，募集的基金份額總額、基金募集
金額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關規(guī)定后，基金管
理人應將屬于基金財產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人為本基金開立的基金銀行賬
戶，基金托管人在收到資金當日出具相關證明文件，基金管理人在規(guī)定時間內(nèi)，
聘請符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所進行驗資，出具驗資報
告，驗資報告中需對基金募集的資金進行確認。出具的驗資報告由參加驗資的2
名或2名以上中國注冊會計師簽章方為有效。
3、若基金募集期限屆滿，未能達到基金備案的條件，由基金管理人按規(guī)定
辦理退款等事宜，基金托管人應提供充分協(xié)助。
（三）基金銀行賬戶/基金托管賬戶的開立和管理
1、基金托管人應負責本基金的銀行賬戶/托管賬戶的開設和管理。
2、基金托管人以本基金的名義在其營業(yè)機構開設本基金的銀行賬戶/托管賬
戶，并根據(jù)基金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。賬戶的名稱應當包含本基
金名稱，具體名稱以實際開立為準。本基金的一切貨幣收支活動，包括但不限于
投資、支付贖回金額、支付基金收益、收取申購款，均需通過本基金的銀行賬戶
/托管賬戶進行。
3、基金銀行賬戶/托管賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要。
基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得
使用基金的任何賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。
4、基金銀行賬戶/托管賬戶的開立和管理應符合相關法律法規(guī)的有關規(guī)定。
（四）基金證券賬戶和結算備付金賬戶的開立和管理
1、基金托管人在中國證券登記結算有限責任公司（以下簡稱“中登公司”
或“中國結算公司”）上海分公司、深圳分公司為基金開立基金托管人與本基金
聯(lián)名的證券賬戶，賬戶名稱以實際開立為準。
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2、基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要?；鹜?
管人和基金管理人不得出借或未經(jīng)對方同意擅自轉讓基金的任何證券賬戶，亦不
得使用基金的任何賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。
3、基金托管人以自身法人名義在中登公司開立結算備付金賬戶，以本基金
的名義在基金托管人托管系統(tǒng)中開立二級結算備付金賬戶，并代表所托管的基金
完成與中登公司的一級法人清算工作，基金管理人應予以積極協(xié)助。結算備付金
的收取按照中登公司的規(guī)定執(zhí)行。
4、基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負責，賬戶資產(chǎn)
的管理和運用由基金管理人負責。
5、若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機構在本托管協(xié)議生效日之后允許基金從事其
他投資品種的投資業(yè)務，涉及相關賬戶的開設、使用的，按有關規(guī)定開設、使用
并管理；若無相關規(guī)定，則基金托管人應當比照并遵守上述關于賬戶開設、使用
的規(guī)定。
（五）債券托管賬戶的開設和管理
基金合同生效后，基金管理人代表基金向中國人民銀行申請備案，再由基金
托管人根據(jù)中國人民銀行、中央國債登記結算有限責任公司的有關規(guī)定，在中央
國債登記結算有限責任公司、銀行間市場清算所股份有限公司開立債券托管與結
算賬戶，并代表基金進行銀行間市場債券的結算?；鸸芾砣舜砘鸷炗喼袊?
銀行間市場債券回購交易主協(xié)議。
（六）定期存款賬戶
基金財產(chǎn)投資定期存款在存款機構開立的銀行賬戶，包括實體或虛擬賬戶，
其預留印鑒經(jīng)各方商議后預留。在取得存款證實書后，基金托管人保管證實書正
本或者復印件。基金管理人應該在合理的時間內(nèi)進行定期存款的投資和支取事宜，
若基金管理人提前支取或部分提前支取定期存款，若產(chǎn)生息差（即本基金已計提
的資金利息和提前支取時收到的資金利息差額），該息差的處理方法由基金管理
人和基金托管人雙方協(xié)商解決。
對于任何的定期存款投資，基金管理人都必須和存款機構簽訂定期存款協(xié)議，
約定雙方的權利和義務，該協(xié)議作為劃款指令附件。存款證實書不得被質(zhì)押或以
任何方式被抵押，并不得用于轉讓和背書；本息到期歸還或提前支取的所有款項
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必須劃至托管專戶，不得劃入其他任何賬戶。
（七）期貨結算賬戶的開立和管理
基金托管人、基金管理人應當代表本基金，按照相關規(guī)定開立期貨結算賬戶、
期貨資金賬戶，在中國金融期貨交易所獲取交易編碼。期貨結算賬戶名稱、期貨
資金賬戶名稱及交易編碼對應名稱應按照有關規(guī)定設立。
（八）其他賬戶的開立和管理
1、因業(yè)務發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)
定，在基金管理人和基金托管人商議后由基金托管人負責開立。新賬戶按有關規(guī)
則使用并管理。
2、法律法規(guī)等有關規(guī)定對相關賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦
理。
（九）基金財產(chǎn)投資的有關有價憑證等的保管
基金財產(chǎn)投資的有關實物證券、銀行定期存款證實書等有價憑證由基金托管
人負責妥善保管，保管憑證由基金托管人持有，其中實物證券由基金托管人存放
于基金托管人的保管庫，應與非本基金的其他實物證券分開保管；也可存入登記
結算機構的代保管庫。實物證券的購買和轉讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的
指令辦理。屬于基金托管人實際有效控制下的實物證券在基金托管人保管期間的
損壞、滅失，由此產(chǎn)生的責任應由基金托管人承擔。基金托管人對基金托管人以
外機構實際有效控制的證券及其他基金財產(chǎn)不承擔保管責任。
（十）與基金財產(chǎn)有關的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的、與基金有關的重大合同的原件分別由基金管
理人、基金托管人保管，相關業(yè)務程序另有限制除外。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基
金管理人在代表基金簽署與基金有關的重大合同時應保證基金一方持有兩份以
上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理
人應在重大合同簽署后及時以加密方式或雙方同意的其他方式將重大合同傳真
給基金托管人，并在10個工作日內(nèi)將正本送達基金托管人處。重大合同的保管
期限不低于法定最低期限。對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應向基
金托管人提供加蓋授權業(yè)務章的合同傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商或未在合同約定范圍
內(nèi)，合同原件不得轉移。
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五、基金資產(chǎn)凈值計算和會計核算
（一）基金資產(chǎn)凈值的計算及復核程序
1、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
各類基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，該類基金資產(chǎn)凈值除以當日該
類基金份額的余額數(shù)量計算，精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍五入，由
此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔?；鸸芾砣丝梢栽O立大額贖回情形下的凈
值精度應急調(diào)整機制，具體可參見基金管理人屆時的相關公告。國家法律法規(guī)另
有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及兩類基金份額凈值，并按規(guī)定公
告。
2、基金管理人應每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)
或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，
將兩類基金份額凈值結果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復核無誤后，由基金管
理人按約定對外公布。
（二）基金資產(chǎn)估值方法和特殊情形的處理
基金管理人及基金托管人應當按照《基金合同》的約定進行估值。
（三）估值錯誤的處理方式
基金管理人及基金托管人應當按照《基金合同》的約定處理估值錯誤。
（四）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券/期貨交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營
業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認后，基金管理人應當暫停估值；
4、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
（五）實施側袋機制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實施側袋機制的，應根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進行估值并披
露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側袋賬戶各類份額凈值。
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（六）基金會計制度
按國家有關部門規(guī)定的會計制度執(zhí)行。
（七）基金賬冊的建立
基金管理人進行基金會計核算并編制基金財務會計報告?；鸸芾砣?、基金
托管人分別獨立地設置、記錄和保管本基金的全套賬冊。若基金管理人和基金托
管人對會計處理方法存在分歧，應以基金管理人的處理方法為準。若當日核對不
符，暫時無法查找到錯賬的原因而影響到基金凈值信息的計算和公告的，以基金
管理人的賬冊為準。
（八）基金財務報表與報告的編制和復核
1、財務報表的編制
基金管理人應當及時編制基金財務會計報告?；鸸芾砣藨诿吭陆Y束后5
個工作日內(nèi)完成月度報表的編制；在季度結束之日起15個工作日內(nèi)完成季度報
告編制并予以公告；在上半年結束之日起兩個月內(nèi)完成中期報告編制并予以公告；
在每年結束之日起三個月內(nèi)完成年度報告編制并予以公告?；鹉甓葓蟾娴呢攧?
會計報告應當經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所審計?；?
金合同生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期報告或者
年度報告。
2、報表復核
基金管理人應及時完成報表編制，將有關報表提供基金托管人復核；基金托
管人在復核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報表存在不符時，基金管理人和基金托管人應共
同查明原因，進行調(diào)整，調(diào)整以雙方認可的賬務處理方式為準；若雙方無法達成
一致，以基金管理人的賬務處理為準。如果基金管理人與基金托管人不能于應當
發(fā)布公告之日之前就相關報表達成一致，基金管理人有權按照其編制的報表對外
發(fā)布公告，基金托管人有權就相關情況報中國證監(jiān)會備案。
（九）在有需要時，基金管理人應每季度向基金托管人提供基金業(yè)績比較基
準的基礎數(shù)據(jù)和編制結果。
六、基金份額持有人名冊的保管
基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊，基金份額
持有人名冊的內(nèi)容至少應包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
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基金份額持有人名冊由登記機構根據(jù)基金管理人的指令編制和保管?；鹜?
管人有權因編制基金定期報告等合理原因要求基金管理人提供基金份額持有人
名冊，基金管理人應及時提供，不得拖延或拒絕提供。
基金管理人和基金托管人應妥善保管基金份額持有人名冊，保存期限不低于
法定最低期限?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~持有人名冊用于基金托管業(yè)
務以外的其他用途，并應遵守保密義務。若基金管理人或基金托管人由于自身原
因無法妥善保管基金份額持有人名冊，應按有關法規(guī)規(guī)定各自承擔相應的責任。
七、托管協(xié)議的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
（一）托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對托管協(xié)議進行修改。修改后的托管協(xié)
議，其內(nèi)容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突。本托管協(xié)議的變更應報中國證監(jiān)
會備案。
（二）基金托管協(xié)議終止的情形
1、基金合同終止；
2、基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金托管
業(yè)務；
3、基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理
業(yè)務；
4、發(fā)生法律法規(guī)或基金合同規(guī)定的終止事項。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行
基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券相關業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人
員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
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（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應順延。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人
民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報
中國證監(jiān)會備案并公告。基金財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備
案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應當將清算
報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存，保存時間不低于法律法規(guī)
規(guī)定的最低期限。
八、爭議解決方式
因本協(xié)議產(chǎn)生或與之相關的爭議，雙方當事人應通過協(xié)商，協(xié)商不能解決的，
任何一方均有權將爭議提交北京仲裁委員會，仲裁地點為北京市，按照北京仲裁
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委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對當事人均有約束力。
除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費由敗訴方承擔。
爭議處理期間，雙方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責，各自繼續(xù)
忠實、勤勉、盡責地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務，維護基金份額持有
人的合法權益。
本協(xié)議適用中華人民共和國法律（為本協(xié)議之目的，不包括香港特別行政區(qū)、
澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）并從其解釋。
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第二十一部分對基金份額持有人的服務
基金管理人承諾為基金份額持有人提供全面和可靠的服務。基金管理人將根
據(jù)基金份額持有人的需要和市場的變化，增加或變更服務項目，并另行公告。基
金管理人主要服務內(nèi)容如下：
一、公開信息披露服務
1、披露基金管理人信息；
2、披露基金信息；
3、其他信息的披露。
二、對賬服務
1、對賬信息；
2、其他資料。
三、查詢服務
1、賬戶信息查詢
基金管理人所管理基金的基金份額持有人，都有基金管理人給予的查詢賬戶
及初始密碼。為基金份額持有人方便起見，客戶查詢賬戶將和客戶基金賬戶唯一
對應?；鸱蓊~持有人在客戶服務中心和基金管理人網(wǎng)站都可以憑借客戶查詢賬
戶、基金賬戶或身份證號進入本人的賬戶，了解賬戶信息，包括本人的基本資料、
基金品種、基金份額、基金投資收益率等。
2、客戶賬戶信息的修改
基金份額持有人可以直接登陸基金管理人網(wǎng)站修改賬戶的非重要信息，如聯(lián)
系地址、電話等等，也可以親自到直銷網(wǎng)點或致電客戶服務中心，由服務人員提
供相關服務。為了維護基金份額持有人的利益，客戶身份證號碼、登記銀行卡信
息等重要信息的更改由基金份額持有人親自到指定的基金銷售網(wǎng)點進行。
3、信息公開
基金份額持有人可以在基金管理人網(wǎng)站瀏覽自己所需要的信息，包括基金管
理人新聞、市場行情、基金信息等方面的內(nèi)容。
四、基金投資的服務
定期定額投資計劃服務：基金管理人可以為投資者辦理定期定額投資計劃，
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具體開放時間和規(guī)則由基金管理人在屆時發(fā)布的公告或更新的招募說明書中確
定。
五、投訴管理服務
基金管理人客戶服務中心統(tǒng)一進行客戶的投訴管理，銷售支持部負責監(jiān)督投
訴的登記、處理和答復等?？蛻艨赏ㄟ^以下方式反映投訴和提出建議：
1、撥打基金管理人全國統(tǒng)一客戶服務電話4009-108-108；
2、登錄基金管理人網(wǎng)址www.cfund108.com進行在線提問；
3、向基金管理人客服郵箱cfund@csc.com.cn發(fā)送電子郵件。
六、如本招募說明書存在任何您/貴機構無法理解的內(nèi)容，請通過上述方式
聯(lián)系基金管理人。請確保投資前，您/貴機構已經(jīng)全面理解了本招募說明書。
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第二十二部分其他應披露事項
本基金的其他應披露事項將嚴格按照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、
《信息披露辦法》等相關法律法規(guī)規(guī)定的內(nèi)容與格式進行披露，并在規(guī)定媒介上
公告。
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第二十三部分招募說明書存放及查閱方式
招募說明書公布后，應當分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售機
構的住所，投資者可在營業(yè)時間免費查閱。在支付工本費后，可在合理時間內(nèi)取
得上述文件復印件。投資者也可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站
（www.cfund108.com）進行查閱。對投資者按上述方式所獲得的文件及其復印件，
基金管理人和基金托管人應保證與所公告的內(nèi)容完全一致。
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第二十四部分備查文件
以下備查文件存放在基金管理人的辦公場所，在辦公時間可供免費查閱。
（一）中國證監(jiān)會準予中信建投穩(wěn)鑫30天持有期債券型證券投資基金注冊
的文件
（二）《中信建投穩(wěn)鑫30天持有期債券型證券投資基金基金合同》
（三）《中信建投穩(wěn)鑫30天持有期債券型證券投資基金托管協(xié)議》
（四）法律意見書
（五）基金管理人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（六）基金托管人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（七）中國證監(jiān)會要求的其他文件
查閱方式：投資人可在營業(yè)時間免費查閱，也可按工本費購買復印件。
中信建投基金管理有限公司
2025年10月
中信建投基金管理有限公司中信建投穩(wěn)鑫30天持有期債券型證券投資基金招募說明書.pdf