國(guó)壽安保嚴(yán)選穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金（FOF）托管協(xié)議
國(guó)壽安保嚴(yán)選穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金（FOF）托管協(xié)議
國(guó)壽安保嚴(yán)選穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型
基金中基金（FOF）
托管協(xié)議
基金管理人：國(guó)壽安?；鸸芾碛邢薰?
基金托管人：廣發(fā)銀行股份有限公司
二〇二五年九月
國(guó)壽安保嚴(yán)選穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金（FOF）托管協(xié)議
目錄
一、基金托管協(xié)議當(dāng)事人............................................................................................................4
二、基金托管協(xié)議的依據(jù)、目的、原則....................................................................................6
三、基金托管人對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查...................................................................7
四、基金管理人對(duì)基金托管人的業(yè)務(wù)核查..............................................................................15
五、基金財(cái)產(chǎn)的保管..................................................................................................................16
六、指令的發(fā)送、確認(rèn)及執(zhí)行..................................................................................................20
七、交易及清算交收安排..........................................................................................................25
八、基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和會(huì)計(jì)核算..........................................................................................32
九、基金收益與分配..................................................................................................................40
十、基金信息披露......................................................................................................................42
十一、基金費(fèi)用與稅收..............................................................................................................44
十二、基金份額持有人名冊(cè)的保管..........................................................................................47
十三、基金有關(guān)文件檔案的保存..............................................................................................48
十四、基金管理人和基金托管人的更換..................................................................................49
十五、禁止行為..........................................................................................................................52
十六、托管協(xié)議的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算.................................................................54
十七、違約責(zé)任..........................................................................................................................56
十八、爭(zhēng)議解決方式..................................................................................................................57
十九、托管協(xié)議的效力..............................................................................................................58
二十、其他事項(xiàng)..........................................................................................................................59
二十一、托管協(xié)議的簽訂..........................................................................................................60
國(guó)壽安保嚴(yán)選穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金（FOF）托管協(xié)議
鑒于國(guó)壽安?；鸸芾碛邢薰鞠狄患乙勒罩袊?guó)法律合法成立并有效存續(xù)的
有限責(zé)任公司，按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定具備擔(dān)任基金管理人的資格和能力，擬
募集發(fā)行國(guó)壽安保嚴(yán)選穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金（FOF）（以下
簡(jiǎn)稱“本基金”）；
鑒于廣發(fā)銀行股份有限公司系一家依照中國(guó)法律合法成立并有效存續(xù)的銀行，
按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定具備擔(dān)任基金托管人的資格和能力；
鑒于國(guó)壽安?；鸸芾碛邢薰緮M擔(dān)任國(guó)壽安保嚴(yán)選穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有
期混合型基金中基金（FOF）的基金管理人，廣發(fā)銀行股份有限公司擬擔(dān)任國(guó)壽安
保嚴(yán)選穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金（FOF）的基金托管人；
為明確國(guó)壽安保嚴(yán)選穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金（FOF）的基
金管理人和基金托管人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，特制訂本托管協(xié)議；
除非另有約定，《國(guó)壽安保嚴(yán)選穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金
（FOF）基金合同》（以下簡(jiǎn)稱“基金合同”）中定義的術(shù)語(yǔ)在用于本托管協(xié)議時(shí)應(yīng)
具有相同的含義；若有抵觸應(yīng)以基金合同為準(zhǔn)，并依其條款解釋。
若本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間的相關(guān)安排見(jiàn)基金合同和招募
說(shuō)明書的規(guī)定。
國(guó)壽安保嚴(yán)選穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金（FOF）托管協(xié)議
一、基金托管協(xié)議當(dāng)事人
（一）基金管理人
名稱：國(guó)壽安?；鸸芾碛邢薰?
住所：上海市虹口區(qū)豐鎮(zhèn)路806號(hào)3幢306號(hào)
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街28號(hào)盈泰商務(wù)中心2號(hào)樓10-12層
郵政編碼：100033
法定代表人：于泳
成立時(shí)間：2013年10月29日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)
批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：證監(jiān)許可[2013]1308號(hào)
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊(cè)資本：12.88億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
經(jīng)營(yíng)范圍：基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理和中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可的其他業(yè)務(wù)。
（二）基金托管人
名稱：廣發(fā)銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：廣州市越秀區(qū)東風(fēng)東路713號(hào)
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街15號(hào)鑫茂大廈北樓
法定代表人：王凱
成立日期：1988年7月8日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)人民銀行銀復(fù)[1988]292號(hào)
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：證監(jiān)許可[2009]363號(hào)
組織形式：股份有限公司
注冊(cè)資本：217.9億人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
經(jīng)營(yíng)范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款；辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算；辦
理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣
政府債券、金融債券等有價(jià)證券；從事同業(yè)拆借；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；從事
國(guó)壽安保嚴(yán)選穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金（FOF）托管協(xié)議
銀行卡業(yè)務(wù)；代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；提供保管箱服務(wù)；外匯存、貸款；
外匯匯款；外幣兌換；國(guó)際結(jié)算；結(jié)匯、售匯；同業(yè)外匯拆借；外匯票據(jù)的承兌
和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯擔(dān)保；買賣和代理買賣股票以外的外幣有價(jià)證券；發(fā)行
和代理發(fā)行股票以外的外幣有價(jià)證券；自營(yíng)和代客外匯買賣；代理國(guó)外信用卡的
發(fā)行及付款業(yè)務(wù)；離岸金融業(yè)務(wù)；資信調(diào)查、咨詢、見(jiàn)證業(yè)務(wù)；經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)等
批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
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二、基金托管協(xié)議的依據(jù)、目的、原則
（一）訂立托管協(xié)議的依據(jù)
本協(xié)議依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》（以下簡(jiǎn)稱“《基金法》”）、
《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《運(yùn)作辦法》”）、《公開(kāi)募
集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《信息披露辦法》”）、《公開(kāi)募
集證券投資基金運(yùn)作指引第2號(hào)——基金中基金指引》、《養(yǎng)老目標(biāo)證券投資基
金指引（試行）》、《公開(kāi)募集開(kāi)放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及其
他有關(guān)法律法規(guī)與《國(guó)壽安保嚴(yán)選穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金
（FOF）基金合同》（以下簡(jiǎn)稱“《基金合同》”）訂立。
（二）訂立托管協(xié)議的目的
訂立本托管協(xié)議的目的是明確本基金基金管理人與基金托管人之間在基金財(cái)
產(chǎn)的保管、投資運(yùn)作、凈值計(jì)算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等相關(guān)事宜中
的權(quán)利義務(wù)及職責(zé)，確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
（三）訂立托管協(xié)議的原則
基金管理人和基金托管人本著平等自愿、誠(chéng)實(shí)信用、充分保護(hù)基金份額持有
人合法權(quán)益的原則，經(jīng)協(xié)商一致，簽訂本托管協(xié)議。
國(guó)壽安保嚴(yán)選穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金（FOF）托管協(xié)議
三、基金托管人對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（一）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金投資
范圍、投資比例進(jìn)行監(jiān)督。
本基金的投資范圍包括經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開(kāi)募集的基金份額
（包括公開(kāi)募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱“公募REITs”）、QDII基金、
香港互認(rèn)基金、商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF））、國(guó)內(nèi)依法公開(kāi)發(fā)行
上市交易的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的股票）、
存托憑證、港股通標(biāo)的證券（包括股票和ETF）、債券（包括國(guó)債、地方政府債、
金融債、企業(yè)債、公司債、政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債、公開(kāi)發(fā)行的次級(jí)債、
可轉(zhuǎn)換債券、分離交易可轉(zhuǎn)債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券（含超短期融
資券）、可交換債券、證券公司短期公司債券及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許投資的債
券等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、銀行存款（包括定期存款、協(xié)議存款、通知
存款及其他銀行存款）、同業(yè)存單、貨幣市場(chǎng)工具以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允
許基金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金投資于經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開(kāi)募集的基金份額的資產(chǎn)不
低于基金資產(chǎn)的80%，投資于股票、存托憑證、股票型基金、混合型基金和商品
基金（含商品期貨基金和黃金ETF）等品種的比例合計(jì)原則上不超過(guò)基金資產(chǎn)的
30%，投資于港股通標(biāo)的股票的比例不超過(guò)股票資產(chǎn)的50%，投資于商品基金（商
品期貨基金和黃金ETF）的比例合計(jì)不超過(guò)基金資產(chǎn)的10%；投資于QDII基金、
香港互認(rèn)基金的比例合計(jì)不超過(guò)基金資產(chǎn)的20%；投資于貨幣市場(chǎng)基金的比例不
超過(guò)基金資產(chǎn)的15%。本基金保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一
年以內(nèi)的政府債券，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。
本基金投資于權(quán)益類資產(chǎn)（股票、存托憑證、股票型基金、混合型基金）的
比例中樞為20%，該比例可上浮不超過(guò)5%，下浮不超過(guò)10%，即本基金權(quán)益類資
產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例10%-25%。其中，計(jì)入上述權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金是指符
合下列條件之一的混合型基金：（1）基金合同約定股票資產(chǎn)（含存托憑證）占基
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金資產(chǎn)的比例不低于60%；（2）根據(jù)基金披露的定期報(bào)告，最近四個(gè)季度末股票
資產(chǎn)（含存托憑證）占基金資產(chǎn)的比例均不低于60%。
如法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行
適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
基金管理人投資新增投資品種前，應(yīng)與基金托管人就清算交收、核算估值、
系統(tǒng)支持等方面確認(rèn)一致，確保雙方均準(zhǔn)備就緒方可投資。
本基金不得投資于相關(guān)法律、法規(guī)、部門規(guī)章及《基金合同》禁止投資的投
資工具。
對(duì)基金管理人發(fā)送的不符合基金合同規(guī)定的投資行為，基金托管人可以拒絕
執(zhí)行，并書面通知基金管理人；對(duì)于已經(jīng)執(zhí)行的投資，基金托管人發(fā)現(xiàn)該投資行
為不符合基金合同的規(guī)定的，基金托管人應(yīng)書面通知基金管理人進(jìn)行整改，并將
該情況報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
（二）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金投資
比例進(jìn)行監(jiān)督?；鸷贤鞔_約定基金投資風(fēng)格或證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的，基金管理人
應(yīng)事先向基金托管人提供投資品種池，以便基金托管人對(duì)基金實(shí)際投資是否符合
基金合同關(guān)于證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的約定進(jìn)行監(jiān)督。
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）本基金投資于經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開(kāi)募集的基金份額的資
產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于80%；
（2）本基金投資于股票、存托憑證、股票型基金、混合型基金和商品基金(含
商品期貨基金和黃金ETF)等品種的比例合計(jì)原則上不超過(guò)基金資產(chǎn)的30%，投資
于港股通標(biāo)的股票的比例不超過(guò)股票資產(chǎn)的50%，投資于QDII基金、香港互認(rèn)
基金的比例合計(jì)不超過(guò)基金資產(chǎn)的20%，投資于商品基金（商品期貨基金和黃金
ETF）的比例合計(jì)不超過(guò)基金資產(chǎn)的10%，投資于貨幣市場(chǎng)基金的比例不超過(guò)基金
資產(chǎn)的15%；
（3）本基金投資于權(quán)益類資產(chǎn)（股票、存托憑證、股票型基金、混合型基金）
的比例中樞為20%，該比例可上浮不超過(guò)5%，下浮不超過(guò)10%，即本基金權(quán)益類
資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例10%-25%，其中，計(jì)入上述權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金是指
符合下列條件之一的混合型基金：
1）基金合同約定股票及存托憑證資產(chǎn)投資比例不低于基金資產(chǎn)60%的混合
國(guó)壽安保嚴(yán)選穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金（FOF）托管協(xié)議
型基金；
2）根據(jù)基金披露的定期報(bào)告，最近四個(gè)季度股票及存托憑證資產(chǎn)占基金資
產(chǎn)比例均不低于60%的混合型基金；
（4）本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈
值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等；
（5）本基金持有單只基金的市值不高于本基金資產(chǎn)凈值的20%，且不得持有
其他基金中基金；
（6）本基金管理人管理的全部基金（ETF聯(lián)接基金除外）持有單只基金不得
超過(guò)被投資基金凈資產(chǎn)的20%，被投資基金凈資產(chǎn)規(guī)模以最近定期報(bào)告披露的規(guī)
模為準(zhǔn)；
（7）本基金不得持有分級(jí)基金等具有復(fù)雜、衍生品性質(zhì)的基金份額；
（8）本基金投資其他基金，除指數(shù)基金、ETF和商品基金以外，被投資基金
的運(yùn)作期限應(yīng)當(dāng)不少于2年，最近2年平均季末基金凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于2億元；
本基金投資于指數(shù)基金、ETF和商品基金等品種的，被投資基金的運(yùn)作期限應(yīng)當(dāng)
不少于1年，最近定期報(bào)告披露的季末基金凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于1億元；被投資基
金運(yùn)作合規(guī)，風(fēng)格清晰，中長(zhǎng)期收益良好，業(yè)績(jī)波動(dòng)性較低；被投資基金的基金
管理人及被投資基金的基金經(jīng)理最近2年沒(méi)有重大違法違規(guī)行為；
（9）本基金投資于封閉運(yùn)作基金、定期開(kāi)放基金等流通受限基金的市值不超
過(guò)本基金資產(chǎn)凈值的10%；
（10）本基金持有一家公司發(fā)行的證券（不含證券投資基金），其市值（同
一家公司在內(nèi)地和香港同時(shí)上市的A+H股合計(jì)計(jì)算）不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；
（11）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券（不含證券投
資基金）（同一家公司在內(nèi)地和香港同時(shí)上市的A+H股合計(jì)計(jì)算），不超過(guò)該證
券的10%，完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的基金品種可以不受此條
款規(guī)定的比例限制；
（12）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)
基金資產(chǎn)凈值的10%；
（13）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%；
（14）本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超
過(guò)該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
國(guó)壽安保嚴(yán)選穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金（FOF）托管協(xié)議
（15）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持
證券，不得超過(guò)其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；
（16）本基金應(yīng)投資于信用級(jí)別評(píng)級(jí)為BBB以上（含BBB）的資產(chǎn)支持證
券?；鸪钟匈Y產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)
在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣出；
（17）基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購(gòu)，本基金所申報(bào)的金額不超過(guò)本基金的總
資產(chǎn)，本基金所申報(bào)的股票數(shù)量不超過(guò)擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
（18）本基金管理人管理的全部開(kāi)放式基金（包括開(kāi)放式基金以及處于開(kāi)放
期的定期開(kāi)放基金）持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過(guò)該上市公司
可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的
可流通股票，不得超過(guò)該上市公司可流通股票的30%，完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成
比例進(jìn)行證券投資的基金品種以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊投資組合可以不受此條
款規(guī)定的比例限制；
（19）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行；
（20）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值
的15%；因證券市場(chǎng)波動(dòng)、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外
的因素致使基金不符合本款所規(guī)定比例限制的，本基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)
性受限資產(chǎn)的投資；
（21）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)
手開(kāi)展逆回購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍
保持一致；
（22）本基金資產(chǎn)總值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的140%；
（23）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和基金合同約定的其他投資限制。
因證券市場(chǎng)波動(dòng)、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素
致使基金投資比例不符合上述第（5）項(xiàng)、第（6）項(xiàng)規(guī)定投資比例的，基金管理
人應(yīng)當(dāng)在20個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，對(duì)于第（4）項(xiàng)、第（5）項(xiàng)、第（6）項(xiàng)、第
（7）項(xiàng)、第（16）項(xiàng)、第（20）項(xiàng)及第（21）項(xiàng)以外的其他情形，基金管理人應(yīng)
當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另
有規(guī)定的從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合
國(guó)壽安保嚴(yán)選穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金（FOF）托管協(xié)議
基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基
金合同的約定。基金托管人對(duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開(kāi)
始。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管部門對(duì)基金合同約定投資組合比例限制進(jìn)行變更的，以
變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金
管理人在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制。
（三）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)本托管協(xié)
議項(xiàng)下的基金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督?；鹜泄苋送ㄟ^(guò)事后監(jiān)督方式對(duì)基金管理
人基金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際
控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份
額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)制，按
照市場(chǎng)公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律
法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并經(jīng)過(guò)三分之二以
上的獨(dú)立董事通過(guò)?；鸸芾砣硕聲?huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在
履行適當(dāng)程序后，本基金投資不再受相關(guān)限制。
根據(jù)法律法規(guī)有關(guān)基金從事的關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定，基金管理人和基金托管人應(yīng)
事先相互提供與本機(jī)構(gòu)有控股關(guān)系的股東、實(shí)際控制人或者與其有其他重大利害
關(guān)系的公司名單及有關(guān)關(guān)聯(lián)方發(fā)行的證券名單，加蓋公章并書面提交，并確保所
提供的關(guān)聯(lián)交易名單的真實(shí)性、完整性、全面性?；鸸芾砣思盎鹜泄苋擞胸?zé)
任保管真實(shí)、完整、全面的關(guān)聯(lián)交易名單，并負(fù)責(zé)及時(shí)更新該名單。名單變更后
基金管理人及基金托管人應(yīng)及時(shí)發(fā)送另一方，另一方于2個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行回函確
認(rèn)已知名單的變更。一方收到另一方書面確認(rèn)后，新的關(guān)聯(lián)交易名單開(kāi)始生效。
（四）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金管理
人參與銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人應(yīng)在基金投資運(yùn)作之前向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)
準(zhǔn)的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單，并約定各交
易對(duì)手所適用的交易結(jié)算方式?；鸸芾砣藨?yīng)嚴(yán)格按照交易對(duì)手名單的范圍在銀
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行間債券市場(chǎng)選擇交易對(duì)手?；鹜泄苋吮O(jiān)督基金管理人是否按事前提供的銀行
間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單進(jìn)行交易，如基金管理人在基金投資運(yùn)作之前未向基金
托管人提供銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單的，視為基金管理人認(rèn)可全市場(chǎng)交易對(duì)
手。基金管理人可以每半年對(duì)銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單及結(jié)算方式進(jìn)行更新，
新名單確定前已與本次剔除的交易對(duì)手所進(jìn)行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議
進(jìn)行結(jié)算。如基金管理人根據(jù)市場(chǎng)情況需要臨時(shí)調(diào)整銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名
單及結(jié)算方式的，應(yīng)向基金托管人說(shuō)明理由，并在與交易對(duì)手發(fā)生交易前3個(gè)工
作日內(nèi)與基金托管人協(xié)商解決。
基金管理人負(fù)責(zé)對(duì)交易對(duì)手的資信控制，按銀行間債券市場(chǎng)的交易規(guī)則進(jìn)行
交易，并負(fù)責(zé)解決因交易對(duì)手不履行合同而造成的糾紛及損失，基金托管人不承
擔(dān)由此造成的任何法律責(zé)任及損失。若未履約的交易對(duì)手在基金托管人與基金管
理人確定的時(shí)間前仍未承擔(dān)違約責(zé)任及其他相關(guān)法律責(zé)任的，基金管理人有權(quán)向
相關(guān)交易對(duì)手追償，基金托管人應(yīng)予以必要的協(xié)助與配合。基金托管人根據(jù)銀行
間債券市場(chǎng)成交單對(duì)本基金銀行間債券交易的交易對(duì)手及其結(jié)算方式進(jìn)行監(jiān)督。
如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒(méi)有按照事先約定的交易對(duì)手或交易方式進(jìn)行
交易時(shí)，基金托管人應(yīng)及時(shí)書面或以雙方認(rèn)可的其他方式提醒基金管理人，經(jīng)提
醒后仍未改正時(shí)造成基金財(cái)產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔(dān)由此造成的相應(yīng)損失和
責(zé)任。如果基金托管人未能切實(shí)履行監(jiān)督職責(zé)，導(dǎo)致基金出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)或造成基金資
產(chǎn)損失的，基金托管人應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。
（五）基金托管人對(duì)基金投資銀行存款進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)與存款銀行建立定期對(duì)賬機(jī)制，確?；疸y行
存款業(yè)務(wù)賬目及核算的真實(shí)、準(zhǔn)確?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)按照有關(guān)法規(guī)規(guī)定，與基金
托管人、存款機(jī)構(gòu)簽訂相關(guān)書面協(xié)議?；鹜泄苋藨?yīng)根據(jù)有關(guān)相關(guān)法規(guī)及協(xié)議對(duì)
基金銀行存款業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督與核查，嚴(yán)格審查、復(fù)核相關(guān)協(xié)議、賬戶資料、投資
指令、存款證實(shí)書等有關(guān)文件，切實(shí)履行托管職責(zé)。
基金管理人與基金托管人在開(kāi)展基金存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守《基金法》、
《運(yùn)作辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國(guó)家有關(guān)賬戶管理、利率管理、支付結(jié)算等
的各項(xiàng)規(guī)定。
基金投資銀行存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，
確定符合條件的所有存款銀行的名單，并及時(shí)提供給基金托管人，基金托管人應(yīng)
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據(jù)以對(duì)基金投資銀行存款的交易對(duì)手是否符合有關(guān)規(guī)定進(jìn)行監(jiān)督。如基金管理人
在基金投資運(yùn)作之前未向基金托管人提供存款銀行名單的，視為基金管理人認(rèn)可
所有銀行。
基金管理人對(duì)定期存款提前支取的損失由其承擔(dān)。
（六）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金資產(chǎn)
凈值計(jì)算、基金份額凈值計(jì)算、應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)用開(kāi)支及收入確定、基金
收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)
督和核查。
（七）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項(xiàng)及投資指令或?qū)嶋H投資運(yùn)作違
反法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時(shí)以電話提醒或書面提示等方
式通知基金管理人限期糾正?；鸸芾砣藨?yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和
核查?；鸸芾砣耸盏綍嫱ㄖ髴?yīng)在下一工作日前及時(shí)核對(duì)并以書面形式給基
金托管人發(fā)出回函，就基金托管人的合理疑義進(jìn)行解釋或舉證，說(shuō)明違規(guī)原因及
糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金托管人有權(quán)
隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正。基金管理人對(duì)基金托管人通知
的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。如果基金托管
人未能切實(shí)履行監(jiān)督職責(zé)，導(dǎo)致基金出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)或造成基金資產(chǎn)損失的，基金托管
人應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。
（八）基金管理人有義務(wù)配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、基金合同和
本托管協(xié)議對(duì)基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查。對(duì)基金托管人發(fā)出的書面提示，基金管理人應(yīng)
在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)并改正，或就基金托管人的合理疑義進(jìn)行解釋或舉證；對(duì)基金
托管人按照法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的要求需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金監(jiān)
督報(bào)告的事項(xiàng)，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
（九）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、
行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即以書面或以雙方
認(rèn)可的其他方式通知基金管理人，由此造成的相應(yīng)損失由基金管理人承擔(dān)。
（十）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，
同時(shí)通知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)?；鸸芾砣藷o(wú)正
當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金托管人根據(jù)本托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、
國(guó)壽安保嚴(yán)選穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金（FOF）托管協(xié)議
欺詐等手段妨礙基金托管人進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管人提出警告仍
不改正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
國(guó)壽安保嚴(yán)選穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金（FOF）托管協(xié)議
四、基金管理人對(duì)基金托管人的業(yè)務(wù)核查
（一）基金管理人對(duì)基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包括
基金托管人安全保管基金財(cái)產(chǎn)、開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶以及投資所
需的其他專用賬戶、復(fù)核基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值、根據(jù)
基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作等行為。
（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、未對(duì)基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行分
賬管理、未執(zhí)行或無(wú)故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等
違反《基金法》、基金合同、本托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)，應(yīng)及時(shí)以書面形式
通知基金托管人限期糾正。
基金托管人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)并以書面形式給基金管理人發(fā)出回函，說(shuō)
明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基
金管理人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金托管人改正?；鹜泄苋藨?yīng)積
極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以供基金管理人核
查托管財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)基金管理人并改正。
（三）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，
同時(shí)通知基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
基金托管人無(wú)正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金管理人根據(jù)本托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)
督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基
金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
國(guó)壽安保嚴(yán)選穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金（FOF）托管協(xié)議
五、基金財(cái)產(chǎn)的保管
（一）基金財(cái)產(chǎn)保管的原則
1．基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)；
2．基金托管人應(yīng)安全、完整地保管基金資產(chǎn)；未經(jīng)基金管理人的正當(dāng)指令，
不得自行運(yùn)用、處分、分配基金的任何資產(chǎn)。不屬于基金托管人實(shí)際有效控制下
的實(shí)物證券的損壞、滅失，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任；
3．基金托管人按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶；
4．基金托管人對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的其他
業(yè)務(wù)和其他基金的托管業(yè)務(wù)實(shí)行嚴(yán)格的分賬管理，確保基金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立；
5．基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和本托管協(xié)議的約定保
管基金財(cái)產(chǎn)，如有特殊情況雙方可另行協(xié)商解決；
6．對(duì)于因?yàn)榛鹜顿Y產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確
定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財(cái)產(chǎn)沒(méi)有到達(dá)基金賬戶的，基金托管
人應(yīng)及時(shí)通知基金管理人采取措施進(jìn)行催收。由此給基金財(cái)產(chǎn)造成損失的，基金
管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金財(cái)產(chǎn)的損失，基金托管人應(yīng)予以必要的協(xié)助
與配合，但對(duì)此不承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任；
7．除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基
金財(cái)產(chǎn)。
（二）基金募集期間及募集資金的驗(yàn)資
1．基金募集期間募集的資金應(yīng)存于基金管理人在具有托管資格的商業(yè)銀行開(kāi)
立的“基金募集專戶”。該賬戶由基金管理人開(kāi)立并管理。
2．基金募集期滿或基金停止募集時(shí)，募集的基金份額總額、基金募集金額、
基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、基金合同等有關(guān)規(guī)定后，
基金管理人應(yīng)將屬于基金財(cái)產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人開(kāi)立的基金銀行賬戶，
同時(shí)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)，聘請(qǐng)具有符合《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)
所進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。出具的驗(yàn)資報(bào)告由參加驗(yàn)資的2名或2名以上中國(guó)
注冊(cè)會(huì)計(jì)師簽字方為有效。
國(guó)壽安保嚴(yán)選穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金（FOF）托管協(xié)議
3．若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到基金備案的條件，由基金管理人按規(guī)定辦
理退款等事宜，基金托管人應(yīng)給予充分的協(xié)助與配合。
（三）基金銀行賬戶的開(kāi)立和管理
1．基金托管人為本基金單獨(dú)開(kāi)立托管資金賬戶。托管資金賬戶的名稱應(yīng)當(dāng)包
含本基金名稱，具體名稱以實(shí)際開(kāi)立為準(zhǔn)。本基金的一切貨幣收支活動(dòng)，包括但
不限于投資、支付贖回款、支付計(jì)劃收益、收取認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)款，均需通過(guò)該托管資
金賬戶進(jìn)行，同時(shí)基金管理人應(yīng)依法履行反洗錢及受益所有人識(shí)別義務(wù)。
2．基金銀行賬戶的開(kāi)立和使用，限于滿足開(kāi)展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管
人和基金管理人不得假借本基金的名義開(kāi)立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金
的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
3．基金銀行賬戶的開(kāi)立和管理應(yīng)符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。
基金托管人以基金托管人的名義開(kāi)設(shè)本基金的基金托管專戶，也稱為資金賬
戶，保管基金財(cái)產(chǎn)的銀行存款。該基金托管專戶同時(shí)也是基金托管人在法人集中
清算模式下，代表所托管的包括本基金財(cái)產(chǎn)在內(nèi)的所有托管資產(chǎn)與中國(guó)證券登記
結(jié)算有限責(zé)任公司進(jìn)行一級(jí)結(jié)算的專用賬戶。該賬戶的開(kāi)設(shè)和管理由基金托管人
承擔(dān)。本基金的一切貨幣收支活動(dòng)，均需通過(guò)基金托管人的基金托管專戶進(jìn)行。
2.基金托管人可根據(jù)實(shí)際情況需要，為本基金開(kāi)立資金清算輔助賬戶，以辦理
相關(guān)的資金匯劃業(yè)務(wù)。
3.基金托管專戶的開(kāi)立和使用，限于滿足開(kāi)展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管人
和基金管理人不得假借本基金的名義開(kāi)立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金的
任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
4.基金托管專戶的開(kāi)立和管理應(yīng)符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。
5.在符合法律法規(guī)規(guī)定的條件下，基金托管人可以通過(guò)基金托管專戶辦理基金
資產(chǎn)的支付。
（四）基金證券賬戶和結(jié)算備付金賬戶的開(kāi)立和管理
1．基金托管人在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司、深圳分公司為
基金開(kāi)立基金托管人與基金聯(lián)名的證券賬戶。
國(guó)壽安保嚴(yán)選穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金（FOF）托管協(xié)議
2．基金證券賬戶的開(kāi)立和使用，僅限于滿足開(kāi)展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜?
管人和基金管理人不得出借或未經(jīng)對(duì)方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦不
得使用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
3．基金證券賬戶的開(kāi)立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負(fù)責(zé)，賬戶資產(chǎn)的
管理和運(yùn)用由基金管理人負(fù)責(zé)。
4．基金托管人以基金托管人的名義在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開(kāi)立結(jié)
算備付金賬戶，并代表所托管的基金完成與中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的一
級(jí)法人清算工作，基金管理人應(yīng)予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金、結(jié)算互?；?、交
收價(jià)差資金等的收取按照中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行。
5．若中國(guó)證監(jiān)會(huì)或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其他
投資品種的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開(kāi)立、使用的，若無(wú)相關(guān)規(guī)定，則基金托
管人比照上述關(guān)于賬戶開(kāi)立、使用的規(guī)定執(zhí)行。
（五）債券托管專戶的開(kāi)設(shè)和管理
基金合同生效后，基金托管人根據(jù)中國(guó)人民銀行、中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)
任公司的有關(guān)規(guī)定，以本基金的名義在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司與銀行間
市場(chǎng)清算所股份有限公司開(kāi)立債券托管賬戶，并代表基金進(jìn)行銀行間市場(chǎng)債券的
結(jié)算。
（六）定期存款賬戶
基金財(cái)產(chǎn)投資定期存款在存款機(jī)構(gòu)開(kāi)立的銀行賬戶，包括實(shí)體或虛擬賬戶，
其預(yù)留印鑒經(jīng)各方商議后預(yù)留。對(duì)于任何的定期存款投資，基金管理人都必須和
存款機(jī)構(gòu)簽訂定期存款協(xié)議，約定雙方的權(quán)利和義務(wù)，該協(xié)議作為劃款指令附件。
在取得存款證實(shí)書后，基金托管人保管證實(shí)書正本或者復(fù)印件?；鸸芾砣藨?yīng)該
在合理的時(shí)間內(nèi)進(jìn)行定期存款的投資和支取事宜，若基金管理人提前支取或部分
提前支取定期存款，若產(chǎn)生息差（即本基金已計(jì)提的資金利息和提前支取時(shí)收到
的資金利息差額），該息差的處理方法由基金管理人和基金托管人雙方協(xié)商解決。
對(duì)于任何的定期存款投資，基金管理人都必須和存款機(jī)構(gòu)簽訂定期存款協(xié)議，
約定雙方的權(quán)利和義務(wù)，該協(xié)議作為劃款指令附件。存款證實(shí)書不得被質(zhì)押或以
任何方式被抵押，并不得用于轉(zhuǎn)讓和背書；本息到期歸還或提前支取的所有款項(xiàng)
必須劃至托管專戶，不得劃入其他任何賬戶。
（七）其他賬戶的開(kāi)立和管理
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1．因業(yè)務(wù)發(fā)展需要而開(kāi)立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，
由基金管理人與基金托管人協(xié)商后辦理。新賬戶按有關(guān)規(guī)定使用并管理。
2．法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對(duì)相關(guān)賬戶的開(kāi)立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。
（八）基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)有價(jià)憑證等的保管
基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券等有價(jià)憑證由基金托管人存放于基金托管人的
保管庫(kù)，也可存入中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任
公司上海分公司/深圳分公司、銀行間市場(chǎng)清算所股份有限公司或票據(jù)營(yíng)業(yè)中心的
代保管庫(kù)，保管憑證由基金托管人持有。實(shí)物證券等有價(jià)憑證的購(gòu)買和轉(zhuǎn)讓，由
基金管理人和基金托管人共同辦理。屬于基金托管人實(shí)際有效控制下的實(shí)物證券
在基金托管人保管期間的損壞、滅失，由此產(chǎn)生的責(zé)任應(yīng)由基金托管人承擔(dān)?；?
金托管人對(duì)由基金托管人以外機(jī)構(gòu)實(shí)際有效控制的證券不承擔(dān)保管責(zé)任。
（九）與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的、與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的原件分別由基
金管理人、基金托管人保管。除協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與
基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同時(shí)應(yīng)保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理
人和基金托管人至少各持有一份正本的原件?；鸸芾砣藨?yīng)在重大合同簽署后及
時(shí)將重大合同傳真給基金托管人，并及時(shí)將正本送達(dá)基金托管人處。因基金管理
人發(fā)送的合同傳真件與事后送達(dá)的合同原件不一致所造成的后果，由基金管理人
負(fù)責(zé)。重大合同的保管期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限。
對(duì)于無(wú)法取得二份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供加蓋授權(quán)
業(yè)務(wù)章的合同傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商或未在合同約定范圍內(nèi)，合同原件不得轉(zhuǎn)移。
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六、指令的發(fā)送、確認(rèn)及執(zhí)行
基金管理人在運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)時(shí)向基金托管人發(fā)送資金劃撥及其他款項(xiàng)付款指
令，基金托管人執(zhí)行基金管理人的指令、辦理基金名下的資金往來(lái)等有關(guān)事項(xiàng)。
基金管理人發(fā)送的指令包括電子指令和紙質(zhì)指令。
電子指令包括基金管理人發(fā)送的電子指令（采用深證通金融數(shù)據(jù)交換平臺(tái)發(fā)
送的電子指令）、自動(dòng)產(chǎn)生的電子指令（基金托管人根據(jù)基金管理人同意設(shè)定的
業(yè)務(wù)規(guī)則自動(dòng)產(chǎn)生的電子指令）。紙質(zhì)指令包括基金管理人給基金托管人傳真指
令或原件指令。
（一）基金管理人對(duì)發(fā)送指令人員的書面授權(quán)
基金管理人應(yīng)事先向基金托管人提供書面授權(quán)通知書（以下稱“授權(quán)通知書”），
指定指令的被授權(quán)人員及被授權(quán)印鑒，授權(quán)通知書的內(nèi)容包括被授權(quán)人的名單、
簽字/印章樣本、權(quán)限和預(yù)留印鑒，以及授權(quán)的傳真號(hào)碼、郵箱、電話號(hào)碼等。授
權(quán)通知書應(yīng)加蓋基金管理人公司公章和法定代表人（或授權(quán)人）簽字/簽章，若由
授權(quán)代表簽署，還用附上法定代表人的授權(quán)書，并寫明生效時(shí)間，未寫明生效時(shí)
間的以本協(xié)議簽署日期或授權(quán)通知書的落款日期為生效時(shí)間。基金管理人應(yīng)使用
傳真或其他與基金托管人協(xié)商一致的方式向基金托管人發(fā)出授權(quán)通知書，同時(shí)電
話通知基金托管人。授權(quán)通知書經(jīng)基金管理人與基金托管人以電話方式或其他基
金管理人和基金托管人認(rèn)可的方式確認(rèn)后，于授權(quán)通知書載明的生效時(shí)間生效或
授權(quán)通知書的落款時(shí)間生效。基金管理人在此后三個(gè)工作日內(nèi)將授權(quán)通知書的正
本送交基金托管人。授權(quán)通知書正本內(nèi)容與基金托管人收到的傳真不一致的，以
基金托管人收到的傳真為準(zhǔn)。
基金管理人和基金托管人對(duì)授權(quán)通知書負(fù)有保密義務(wù)，其內(nèi)容不得向授權(quán)人、
被授權(quán)人及相關(guān)操作人員以外的任何人泄露，但法律法規(guī)規(guī)定或有權(quán)機(jī)關(guān)另有要
求的除外。
（二）指令的內(nèi)容
指令是基金管理人在運(yùn)用基金資產(chǎn)時(shí)，向基金托管人發(fā)出的資金劃撥及其他
款項(xiàng)支付的指令。基金管理人發(fā)送給基金托管人的紙質(zhì)指令應(yīng)寫明款項(xiàng)事由、支
付時(shí)間、到賬時(shí)間、金額、賬戶等，加蓋預(yù)留印鑒并有被授權(quán)人簽字，對(duì)電子直
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連劃款指令或者網(wǎng)銀形式發(fā)送的指令應(yīng)包括但不限于款項(xiàng)事由、支付時(shí)間、金額、
賬戶等，基金托管人以收到電子指令為合規(guī)有效指令。
（三）指令的發(fā)送、確認(rèn)及執(zhí)行的時(shí)間和程序
1.指令發(fā)送的方式
基金管理人通過(guò)深證通電子直連對(duì)接方式，向基金托管人發(fā)送電子劃款指令
或投資指令。
基金管理人通過(guò)深證通電子直連對(duì)接方式發(fā)送電子指令的，基金管理人應(yīng)至
少在基金成立日前一日，通過(guò)預(yù)留郵箱或加蓋預(yù)留印鑒的函件告知基金托管人本
基金的資產(chǎn)代碼。
在應(yīng)急情況下，基金管理人可以通過(guò)傳真或預(yù)留郵箱發(fā)送劃款指令。對(duì)于基
金管理人通過(guò)預(yù)留傳真號(hào)碼或電子郵件方式發(fā)出的指令，基金管理人不得否認(rèn)其
效力。
如需變更指令發(fā)送形式，基金管理人須提前向基金托管人提供變更指令發(fā)送
形式的指令發(fā)送方式變更通知書。
2.指令附件的發(fā)送方式
基金管理人向基金托管人發(fā)送指令的同時(shí)，通過(guò)預(yù)留傳真號(hào)碼或預(yù)留指令附
件發(fā)送電子郵箱提供相關(guān)合同、交易憑證或其他證明材料。基金管理人對(duì)該等資
料的真實(shí)性、有效性、完整性和合法合規(guī)性負(fù)責(zé)。
3.指令發(fā)送的時(shí)間
對(duì)于新股、新債申購(gòu)等網(wǎng)下公開(kāi)發(fā)行業(yè)務(wù)，基金管理人應(yīng)于網(wǎng)下申購(gòu)繳款日
的10:00前將指令發(fā)送給基金托管人。
對(duì)于場(chǎng)內(nèi)業(yè)務(wù)，首次進(jìn)行場(chǎng)內(nèi)交易前基金管理人應(yīng)與基金托管人確認(rèn)已完成
交易單元和股東代碼設(shè)置后方可進(jìn)行。
對(duì)于銀行間業(yè)務(wù)，基金管理人應(yīng)于交易日15:00前將銀行間成交單及相關(guān)劃款
指令發(fā)送至基金托管人?；鸸芾砣藨?yīng)與基金托管人確認(rèn)基金托管人已完成證書
和權(quán)限設(shè)置后方可進(jìn)行本基金的銀行間交易。對(duì)于向基金托管人出具無(wú)需銀行間
成交單授權(quán)書的，基金管理人應(yīng)在首筆銀行間交易時(shí)通過(guò)預(yù)留電話通知基金托管
人，如基金管理人未通知基金托管人，導(dǎo)致指令未執(zhí)行或執(zhí)行失敗的，基金托管
人不承擔(dān)責(zé)任。
對(duì)于指定時(shí)間出款的交易指令，基金管理人應(yīng)提前2個(gè)工作小時(shí)將指令發(fā)送
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至基金托管人；對(duì)于基金管理人于15:00以后發(fā)送至基金托管人的指令，基金托管
人不保證當(dāng)日出款，如出款不成功，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任。
4.指令的確認(rèn)
基金管理人有義務(wù)在發(fā)送指令后與基金托管人進(jìn)行電話確認(rèn)，如因基金管理
人未通知基金托管人接收傳真指令造成的損失，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任。對(duì)于依
照“授權(quán)通知”發(fā)出的指令，基金管理人不得否認(rèn)其效力。
5.指令的執(zhí)行
基金管理人在發(fā)送指令時(shí)，應(yīng)確保出款賬戶有足夠的資金余額、文件資料齊
全，并為基金托管人留出執(zhí)行指令所必需的時(shí)間，因基金管理人未給予合理必需
的時(shí)間導(dǎo)致基金托管人操作不成功的，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任。
基金托管人確認(rèn)收到基金管理人發(fā)送的指令后，應(yīng)對(duì)指令進(jìn)行形式審查，驗(yàn)
證指令的要素（金額、收款賬號(hào)、收款戶名、用途）是否齊全，傳真指令還應(yīng)審
核印鑒和印章/簽字是否和預(yù)留印鑒和簽章樣本表面一致性相符，傳真指令加蓋的
印鑒和預(yù)留印鑒形式上不存在重大差異即視為表面一致性審查通過(guò)，對(duì)于因傳真
或掃描引起的印章、簽字等變形、扭曲，基金托管人不承擔(dān)審查義務(wù)?；鹜泄?
人僅對(duì)基金管理人提交的指令按照本協(xié)議約定進(jìn)行表面一致性審查，不負(fù)責(zé)審查
基金管理人發(fā)送指令同時(shí)提交的其他文件資料的合法性、真實(shí)性、完整性和有效
性，基金管理人應(yīng)保證上述文件資料合法、真實(shí)、完整和有效。如因基金管理人
提供的上述文件不合法、不真實(shí)、不完整或失去效力而影響基金托管人的審核或
給任何第三人帶來(lái)?yè)p失，由基金管理人承擔(dān)責(zé)任。
基金托管人審核指令無(wú)誤后應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)執(zhí)行。
6.指令的撤銷
在指令未執(zhí)行的前提下，若基金管理人撤銷指令，基金管理人應(yīng)在原指令上
注明“作廢”、“廢”、“取消”等字樣并加蓋預(yù)留印鑒及被授權(quán)人印章/簽字后
傳真給基金托管人，并電話通知基金托管人。若撤銷電子指令，基金管理人應(yīng)通
過(guò)相關(guān)系統(tǒng)撤銷，系統(tǒng)功能不支持撤銷的，應(yīng)參照撤銷傳真指令方式撤銷電子指
令。
（四）基金管理人發(fā)送錯(cuò)誤指令的情形和處理程序
1、基金管理人發(fā)送錯(cuò)誤指令的情形包括指令發(fā)送人員無(wú)權(quán)或超越權(quán)限發(fā)送指
令，指令不能辨識(shí)或要素不全導(dǎo)致無(wú)法執(zhí)行等情形。
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2、當(dāng)基金托管人認(rèn)為所接收指令為錯(cuò)誤指令時(shí)，應(yīng)及時(shí)與基金管理人進(jìn)行電
話確認(rèn)，并暫停指令的執(zhí)行，由基金管理人撤銷指令或撤銷后再重新發(fā)送指令。
（五）基金托管人依照法律法規(guī)暫緩、拒絕執(zhí)行指令的情形和處理程序
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人發(fā)送的指令有可能違反《基金法》、《運(yùn)作辦法》、
《基金合同》、本協(xié)議或其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定時(shí)，應(yīng)暫緩執(zhí)行指令，并及時(shí)
通知基金管理人，基金管理人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)并糾正；如相關(guān)交易已生效，
則應(yīng)通知基金管理人在法規(guī)規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)糾正。對(duì)于基金托管人事前難以監(jiān)督
的交易行為，基金托管人在事后履行了對(duì)基金管理人的通知義務(wù)后，即視為完全
履行了其投資監(jiān)督職責(zé)。對(duì)于基金管理人違反《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《基
金合同》、本協(xié)議或其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定造成基金財(cái)產(chǎn)損失的，由基金管理
人承擔(dān)全部責(zé)任，基金托管人免于承擔(dān)責(zé)任。
（六）基金托管人未按照基金管理人指令執(zhí)行的處理方法
對(duì)于基金管理人的有效指令和通知，除非違反法律法規(guī)、基金合同、托管協(xié)
議或具有第（四）項(xiàng)所述錯(cuò)誤，基金托管人不得無(wú)故拒絕或拖延執(zhí)行。除因故意
或重大過(guò)失致使本基金管理計(jì)劃、基金管理人的利益受到損害而負(fù)賠償責(zé)任外，
基金托管人對(duì)執(zhí)行基金管理人的合法指令對(duì)委托財(cái)產(chǎn)造成的損失不承擔(dān)賠償責(zé)任。
（七）更換被授權(quán)人員的程序
基金管理人撤換被授權(quán)人員、改變被授權(quán)人員的權(quán)限、變更或新增接收傳真
指令的號(hào)碼、預(yù)留電話號(hào)碼、預(yù)留郵箱，必須提前至少一個(gè)交易日，使用傳真方
式或其他基金管理人和基金托管人認(rèn)可的方式重新向基金托管人發(fā)出加蓋基金管
理人公司公章的授權(quán)通知書，同時(shí)電話通知基金托管人。經(jīng)基金管理人與基金托
管人以電話方式或其他基金管理人和基金托管人認(rèn)可的方式確認(rèn)后，于授權(quán)通知
書載明的生效時(shí)間生效，同時(shí)原授權(quán)通知書失效?；鸸芾砣嗽诖撕笕齻€(gè)工作日
內(nèi)將被授權(quán)人變更通知的正本送交基金托管人。授權(quán)通知書正本內(nèi)容與基金托管
人收到的傳真不一致的，以基金托管人收到的傳真為準(zhǔn)?；鹜泄苋烁鼡Q接收基
金管理人指令的人員，應(yīng)提前通知基金管理人。
（八）指令的保管
指令若以傳真形式發(fā)出，則正本由基金管理人保管，基金托管人保管指令傳
真件。當(dāng)兩者不一致時(shí)，以基金托管人收到的指令傳真件為準(zhǔn)。
（九）相關(guān)責(zé)任
國(guó)壽安保嚴(yán)選穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金（FOF）托管協(xié)議
對(duì)基金管理人在沒(méi)有充足資金的情況下向基金托管人發(fā)出的指令致使資金未
能及時(shí)清算所造成的損失，由基金管理人承擔(dān)。因基金管理人原因造成的傳輸不
及時(shí)、未能留出足夠執(zhí)行時(shí)間、未能及時(shí)與基金托管人進(jìn)行指令確認(rèn)致使資金未
能及時(shí)清算或交易失敗所造成的損失由基金管理人承擔(dān)?；鹜泄苋苏_執(zhí)行基
金管理人發(fā)送的有效指令，基金財(cái)產(chǎn)發(fā)生損失的，基金托管人不承擔(dān)任何形式的
責(zé)任。在正常業(yè)務(wù)受理渠道和指令規(guī)定的時(shí)間內(nèi)，因基金托管人原因造成未能及
時(shí)或正確執(zhí)行合法合規(guī)的指令而導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)受損的，基金托管人應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的
責(zé)任，但如遇到不可抗力的情況除外。
基金托管人根據(jù)本協(xié)議相關(guān)規(guī)定履行印鑒和簽名的表面一致性形式審核職責(zé)，
如果基金管理人的指令存在事實(shí)上未經(jīng)授權(quán)、欺詐、偽造或未能及時(shí)提供授權(quán)通
知書等情形，基金托管人不承擔(dān)因執(zhí)行有關(guān)指令或拒絕執(zhí)行有關(guān)指令而給基金管
理人或基金資產(chǎn)或任何第三方帶來(lái)的損失，全部責(zé)任由基金管理人承擔(dān)，但基金
托管人未按合同約定盡形式審核義務(wù)執(zhí)行指令而造成損失的情形除外。
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七、交易及清算交收安排
（一）選擇代理證券買賣的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的程序
1、基金管理人負(fù)責(zé)選擇代理本基金財(cái)產(chǎn)證券買賣的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，并與其簽
訂證券交易單元使用協(xié)議。
2、基金管理人應(yīng)及時(shí)將本基金財(cái)產(chǎn)證券交易單元號(hào)、傭金費(fèi)率等基本信息以
及變更情況及時(shí)以書面形式通知基金托管人。
3、基金管理人與基金托管人配合完成交易單元的合并清算事宜，基金管理人
在交易前應(yīng)確認(rèn)相關(guān)合并清算事宜已辦結(jié)。若基金管理人在合并清算辦結(jié)前交易，
則相關(guān)的交收責(zé)任由基金管理人承擔(dān)。
（二）投資證券后的清算交收安排
1、關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)在證券交易所市場(chǎng)達(dá)成的符合中國(guó)結(jié)算公司多邊凈額結(jié)算要
求的證券交易：
（1）基金托管人、基金管理人應(yīng)共同遵守雙方簽訂的《托管銀行證券資金結(jié)
算協(xié)議》。
（2）基金托管人遵照中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司備付金、保證金管理辦
法有關(guān)規(guī)定，確定和調(diào)整基金財(cái)產(chǎn)最低結(jié)算備付金、證券結(jié)算保證金限額，基金
管理人應(yīng)存放于中登公司的最低備付金、結(jié)算保證金日末余額不得低于基金托管
人根據(jù)中登公司上海和深圳分公司備付金、保證金管理辦法規(guī)定的限額?；鹜?
管人根據(jù)中登公司上海和深圳分公司規(guī)定向基金財(cái)產(chǎn)支付利息。
（3）根據(jù)中登公司托管行集中清算規(guī)則，如基金財(cái)產(chǎn)T日進(jìn)行了中登公司深
圳分公司T+1DVP賣出交易，基金管理人不能將該筆資金作為T+1日的可用頭寸，
即該筆資金在T+1日不可用也不可提，該筆資金在T+2日才能劃撥至托管專戶。
（4）根據(jù)中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定，結(jié)算備付金賬戶內(nèi)的最低
備付金、交易保證金賬戶內(nèi)的資金按月調(diào)整按季結(jié)息，因此，基金合同終止時(shí)，
基金資產(chǎn)可能有尚存放于結(jié)算公司的最低備付金、交易保證金以及結(jié)算公司尚未
支付的利息等款項(xiàng)。對(duì)上述款項(xiàng)，基金托管人將于結(jié)算公司支付該等款項(xiàng)時(shí)扣除
相應(yīng)銀行匯劃費(fèi)用后劃付至基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告中指定的收款賬戶?；鸷贤K止
國(guó)壽安保嚴(yán)選穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金（FOF）托管協(xié)議
后，中登根據(jù)結(jié)算規(guī)則，調(diào)增本基金的結(jié)算備付以及交易保證金，基金管理人應(yīng)
配合基金托管人，向基金托管人及時(shí)劃付調(diào)增款項(xiàng)，以便基金托管人履行交收職
責(zé)。
（5）基金管理人簽署本協(xié)議，即視為同意基金管理人在構(gòu)成資金交收違約且
未能按時(shí)指定相關(guān)證券作為交收履約擔(dān)保物時(shí)，基金托管人可自行向結(jié)算公司申
請(qǐng)由結(jié)算公司協(xié)助凍結(jié)基金管理人證券賬戶內(nèi)相應(yīng)證券，無(wú)需基金管理人另行出
具書面確認(rèn)文件。
2、關(guān)于托管資產(chǎn)在證券交易所市場(chǎng)達(dá)成的符合中國(guó)結(jié)算公司T+0非擔(dān)保結(jié)算
要求的證券交易：
（1）對(duì)于在滬深交易所交易的采用T+0非擔(dān)保交收的交易品種（如深圳公司
債大宗交易、資產(chǎn)支持證券等，根據(jù)中登公司業(yè)務(wù)規(guī)則適時(shí)調(diào)整），基金管理人
需在交易當(dāng)日不晚于14：00向基金托管人發(fā)送交易應(yīng)付資金劃款指令（對(duì)于中登
業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定不是必須要勾單的，若基金管理人希望基金托管人進(jìn)行勾單處理，
則需在指令上備注需要托管行勾單），同時(shí)將相關(guān)交易證明文件傳真至基金托管
人，并與基金托管人進(jìn)行電話確認(rèn)，以保證當(dāng)日交易資金交收的順利進(jìn)行。對(duì)于
基金管理人在14：00后出具的劃款指令，特別是需要基金托管人進(jìn)行“勾單”確認(rèn)
的交易，基金托管人本著勤勉盡責(zé)的原則積極處理，但不保證支付/勾單成功。
（2）基金管理人一旦出現(xiàn)交易后無(wú)法履約的情況，應(yīng)在第一時(shí)間通知基金托
管人。對(duì)于中國(guó)結(jié)算公司允許基金托管人指定不履約的交易品種，基金管理人應(yīng)
向基金托管人出具書面的取消交收指令，另，鑒于中登公司對(duì)取消交收（指定不
履約）申報(bào)時(shí)間有限，基金托管人有權(quán)在錄音電話通知管理人后，先行完成取消
交收操作，基金管理人承諾日終前補(bǔ)出具書面的取消交收指令；對(duì)于中國(guó)結(jié)算公
司不能取消交收的交易品種，基金管理人知悉并同意基金托管人有權(quán)（但并非確
保）僅根據(jù)中國(guó)結(jié)算公司的清算交收數(shù)據(jù)，主動(dòng)將本基金資金托管賬戶中的資金
劃入中國(guó)結(jié)算公司用以完成當(dāng)日T+0非擔(dān)保交收交易品種的交收，基金管理人承
諾在日終前向基金托管人補(bǔ)出具資金劃款指令。
（3）若基金管理人未及時(shí)出具交易應(yīng)付資金劃款指令，或基金管理人在本基
金資金托管賬戶頭寸不足的情況下交易，基金托管人有權(quán)在中登公司取消交收截
止時(shí)點(diǎn)前半小時(shí)內(nèi)主動(dòng)對(duì)該筆交易進(jìn)行取消交收申報(bào)，所有損失由基金管理人承
擔(dān)；若對(duì)應(yīng)的交易中登公司不支持取消交收，則基金托管人有權(quán)（但并非確保）
國(guó)壽安保嚴(yán)選穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金（FOF）托管協(xié)議
僅根據(jù)中國(guó)結(jié)算公司的清算交收數(shù)據(jù)，主動(dòng)將本基金資金托管賬戶中的資金劃入
中國(guó)結(jié)算公司用以完成當(dāng)日T+0非擔(dān)保交收交易品種的交收，基金管理人應(yīng)在日
終前向基金托管人補(bǔ)出具資金劃款指令。
（4）因基金管理人所管理的基金資金不足，導(dǎo)致交收失敗，則基金管理人自
行承擔(dān)交易失敗職責(zé)，基金托管人無(wú)義務(wù)進(jìn)行墊款；因基金管理人未在合同約定
的時(shí)間前向基金托管人提交有效劃款指令，導(dǎo)致基金托管人無(wú)法及時(shí)完成支付結(jié)
算操作而使交收失敗的，由基金管理人自行承擔(dān)交易失敗的風(fēng)險(xiǎn)；如資金不足，
但占用基金托管人最低備付金交收成功，造成基金托管人損失，則應(yīng)承擔(dān)有關(guān)責(zé)
任。并且基金托管人保留根據(jù)上海銀行間市場(chǎng)同業(yè)拆借利率向基金管理人追索利
息的權(quán)利；因上述原因且有證據(jù)證明其直接造成基金托管人托管的其他產(chǎn)品交收
失敗損失的，基金管理人應(yīng)負(fù)賠償責(zé)任。
（5）基金管理人已充分了解基金托管人結(jié)算模式下可能存在的交收風(fēng)險(xiǎn)。如
基金托管人托管的其他產(chǎn)品資金不足或過(guò)錯(cuò)，進(jìn)而導(dǎo)致基金管理人管理的本基金
交收失敗的，則基金托管人會(huì)配合基金管理人提供相關(guān)數(shù)據(jù)等信息向其他客戶追
償。
（6）對(duì)于采用T+0非擔(dān)保交收下實(shí)時(shí)結(jié)算（RTGS）方式完成實(shí)時(shí)交收的收
款業(yè)務(wù)，基金管理人可根據(jù)需要在交易交收后且不晚于交收當(dāng)日14：00向基金托
管人發(fā)送交易應(yīng)收資金收款指令，同時(shí)將相關(guān)交易證明文件傳真至基金托管人，
并與基金托管人進(jìn)行電話確認(rèn)，以便基金托管人將交收金額提回至本基金資金托
管賬戶。
3、關(guān)于托管資產(chǎn)在證券交易所市場(chǎng)達(dá)成的符合中國(guó)結(jié)算公司T+N非擔(dān)保結(jié)算
要求的證券交易：
基金管理人知悉并同意基金托管人僅根據(jù)中國(guó)結(jié)算公司的清算交收數(shù)據(jù)主動(dòng)
完成本基金資金清算交收。若基金管理人出現(xiàn)交易后無(wú)法履約的情況，并且中國(guó)
結(jié)算公司的業(yè)務(wù)規(guī)則允許基金托管人對(duì)相關(guān)交易可以取消交收的，基金管理人應(yīng)
于交收日前一工作日向基金托管人出具書面的取消交收指令，并與基金托管人進(jìn)
行電話確認(rèn)。
（三）銀行間債券交易的清算交收安排
1、基金管理人負(fù)責(zé)對(duì)交易對(duì)手的資信控制，按銀行間債券市場(chǎng)的交易規(guī)則進(jìn)
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行交易，并負(fù)責(zé)解決因交易對(duì)手不履行合同或不及時(shí)履行合同而造成的糾紛及損
失，基金托管人不承擔(dān)由此造成的任何法律責(zé)任及損失。
2、基金管理人應(yīng)在交易結(jié)束后將銀行間同業(yè)市場(chǎng)債券交易成交單加蓋印章后
及時(shí)傳真給基金托管人（基金管理人授權(quán)基金托管人以外匯交易中心成交數(shù)據(jù)為
準(zhǔn)并取消發(fā)送成交單的除外），并電話確認(rèn)。如果銀行間中債綜合業(yè)務(wù)平臺(tái)或上
海清算所客戶終端系統(tǒng)已經(jīng)生成的交易需要取消或終止，基金管理人要書面通知
基金托管人。
3、基金管理人發(fā)送有效指令（包括原指令被撤銷、變更后再次發(fā)送的新指令）
的截止時(shí)間為當(dāng)天的15:00。如基金管理人要求當(dāng)天某一時(shí)點(diǎn)到賬，則交易結(jié)算指
令需提前2個(gè)工作小時(shí)發(fā)送，并進(jìn)行電話確認(rèn)。指令、成交單傳輸不及時(shí)、未能
留出足夠的操作時(shí)間，致使資金未能及時(shí)到賬、債券未能及時(shí)交割所造成的損失
由基金管理人承擔(dān)。
4、基金管理人向基金托管人下達(dá)指令時(shí)，應(yīng)確?；鹭?cái)產(chǎn)托管專戶有足夠的
資金余額，對(duì)基金管理人在沒(méi)有充足資金的情況下向基金托管人發(fā)出的指令，基
金托管人可不予執(zhí)行，并立即通知基金管理人，基金托管人不承擔(dān)因?yàn)椴粓?zhí)行該
指令而造成損失的責(zé)任?；鸸芾砣舜_認(rèn)該指令不予取消的，資金備足并通知基
金托管人的時(shí)間視為指令收到時(shí)間。
5、銀行間交易結(jié)算方式采用券款對(duì)付的，托管專戶與該產(chǎn)品在登記結(jié)算機(jī)構(gòu)
開(kāi)立的DVP資金賬戶之間的資金調(diào)撥，除了登記結(jié)算機(jī)構(gòu)系統(tǒng)自動(dòng)將DVP資金
賬戶資金退回至托管專戶的之外，應(yīng)當(dāng)由基金管理人出具資金劃款指令，基金托
管人審核無(wú)誤后執(zhí)行。由于基金管理人未及時(shí)出具指令導(dǎo)致該產(chǎn)品在托管專戶的
頭寸不足或者DVP資金賬戶頭寸不足導(dǎo)致的損失，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任。
（四）資金、證券賬目和交易記錄核對(duì)
1、交易記錄的核對(duì)
對(duì)基金的交易記錄，由基金管理人與基金托管人按日進(jìn)行核對(duì)。對(duì)外披露基
金份額凈值之前，必須保證當(dāng)天所有實(shí)際交易記錄與基金會(huì)計(jì)賬簿上的交易記錄
完全一致。如果實(shí)際交易記錄與會(huì)計(jì)賬簿記錄不一致，造成基金會(huì)計(jì)核算不完整
或不真實(shí)，由此導(dǎo)致的損失由基金的會(huì)計(jì)責(zé)任方承擔(dān)。
2、資金賬目的核對(duì)
資金賬目由基金管理人與基金托管人按日核實(shí)，賬實(shí)相符。
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3、證券賬目的核對(duì)
基金管理人和基金托管人每交易日結(jié)束后進(jìn)行證券對(duì)賬，確保賬實(shí)相符。
4、基金管理人和基金托管人每月月末核對(duì)實(shí)物證券賬目。
（五）基金申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)處理的基本規(guī)定
1．基金份額申購(gòu)、贖回的確認(rèn)、清算由基金管理人或其委托的基金登記機(jī)構(gòu)
負(fù)責(zé)。
2．基金管理人應(yīng)將每個(gè)開(kāi)放日的申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換開(kāi)放式基金的數(shù)據(jù)傳送給
基金托管人?；鸸芾砣藨?yīng)對(duì)傳遞的申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換開(kāi)放式基金的數(shù)據(jù)真實(shí)性
負(fù)責(zé)。基金托管人應(yīng)及時(shí)查收申購(gòu)及轉(zhuǎn)入資金的到賬情況并根據(jù)基金管理人指令
及時(shí)劃付贖回及轉(zhuǎn)出款項(xiàng)。
3．基金管理人應(yīng)保證本基金（或本基金管理人委托）的基金登記機(jī)構(gòu)每個(gè)工
作日15:00前向基金托管人發(fā)送前一開(kāi)放日上述有關(guān)數(shù)據(jù)，并保證相關(guān)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確、
完整。
4．基金登記機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)與基金托管人建立的系統(tǒng)發(fā)送有關(guān)數(shù)據(jù)(包括電子數(shù)據(jù)
和蓋章生效的紙制清算匯總表)，如因各種原因，該系統(tǒng)無(wú)法正常發(fā)送，雙方可協(xié)
商解決處理方式。基金管理人向基金托管人發(fā)送的數(shù)據(jù)，雙方各自按有關(guān)規(guī)定保
存。
5．如基金管理人委托其他機(jī)構(gòu)辦理本基金的登記業(yè)務(wù)，應(yīng)保證上述相關(guān)事宜
按時(shí)進(jìn)行。否則，由基金管理人承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。
6．關(guān)于清算專用賬戶的設(shè)立和管理
為滿足申購(gòu)、贖回及分紅資金匯劃的需要，由基金管理人開(kāi)立資金清算的專
用賬戶，該賬戶由基金登記機(jī)構(gòu)管理。
7．對(duì)于基金申購(gòu)過(guò)程中產(chǎn)生的應(yīng)收款，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確
定到賬日期并通知基金托管人，到賬日應(yīng)收款沒(méi)有到達(dá)基金資金賬戶的，基金托
管人應(yīng)及時(shí)通知基金管理人采取措施進(jìn)行催收，由此造成基金損失的，基金管理
人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金的損失，基金托管人予以必要的協(xié)助與配合。
8．贖回和分紅資金劃撥規(guī)定
撥付贖回款或進(jìn)行基金分紅時(shí)，如基金資金賬戶有足夠的資金，基金托管人
應(yīng)按時(shí)撥付；因基金資金賬戶沒(méi)有足夠的資金，導(dǎo)致基金托管人不能按時(shí)撥付，
如系基金管理人的原因造成，責(zé)任由基金管理人承擔(dān)，基金托管人不承擔(dān)墊款義
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務(wù)。
9．資金指令
除申購(gòu)款項(xiàng)到達(dá)基金資金賬戶需雙方按約定方式對(duì)賬外，回購(gòu)到期付款和與
投資有關(guān)的付款、贖回和分紅資金劃撥時(shí)，基金管理人需向基金托管人下達(dá)指令。
資金指令的格式、內(nèi)容、發(fā)送、接收和確認(rèn)方式等與投資指令相同。
(六)開(kāi)放式基金的資金清算
基金申購(gòu)、贖回等款項(xiàng)采用軋差交收的結(jié)算方式，凈額在最晚不遲于T+5日
上午11：00前在基金管理人總清算賬戶和資產(chǎn)托管專戶之間交收。
如果當(dāng)日基金為凈應(yīng)收款，基金托管人應(yīng)及時(shí)查收資金是否到賬，對(duì)于未準(zhǔn)
時(shí)到賬的資金，應(yīng)及時(shí)通知基金管理人劃付。對(duì)于未準(zhǔn)時(shí)劃付的資金，基金托管
人應(yīng)及時(shí)通知基金管理人劃付，由此產(chǎn)生的責(zé)任應(yīng)由基金管理人承擔(dān)。后果嚴(yán)重
的基金托管人應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。
如果當(dāng)日基金為凈應(yīng)付款，基金托管人應(yīng)根據(jù)基金管理人的指令及時(shí)進(jìn)行劃
付。對(duì)于未準(zhǔn)時(shí)劃付的資金，基金管理人應(yīng)及時(shí)通知基金托管人劃付，由此產(chǎn)生
的責(zé)任應(yīng)由基金托管人承擔(dān)。后果嚴(yán)重的基金管理人應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。特殊
情況時(shí)，雙方協(xié)商處理。劃款當(dāng)日基金管理人和基金托管人對(duì)贖回資金進(jìn)行賬務(wù)
處理。
（七）基金轉(zhuǎn)換
1．在本基金與基金管理人管理的其它基金開(kāi)展轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)之前，基金管理人應(yīng)
函告基金托管人并就相關(guān)事宜進(jìn)行協(xié)商。
2．基金托管人將根據(jù)基金管理人傳送的基金轉(zhuǎn)換數(shù)據(jù)進(jìn)行賬務(wù)處理，具體資
金清算和數(shù)據(jù)傳遞的時(shí)間、程序及托管協(xié)議當(dāng)事人承擔(dān)的權(quán)責(zé)按基金管理人屆時(shí)
的公告執(zhí)行。
3．本基金開(kāi)展基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)應(yīng)按相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定及基金合同的約定進(jìn)行公
告。
（八）基金現(xiàn)金分紅
1．基金管理人確定分紅方案通知基金托管人，雙方核定后依照《信息披露辦
法》的有關(guān)規(guī)定在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介上公告。
2．基金托管人和基金管理人對(duì)基金分紅進(jìn)行賬務(wù)處理并核對(duì)后，基金管理人
向基金托管人發(fā)送現(xiàn)金紅利的劃款指令，基金托管人應(yīng)及時(shí)將資金劃入專用賬戶。
國(guó)壽安保嚴(yán)選穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金（FOF）托管協(xié)議
3．基金管理人在下達(dá)指令時(shí)，應(yīng)給基金托管人留出必需的劃款時(shí)間。
國(guó)壽安保嚴(yán)選穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金（FOF）托管協(xié)議
八、基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和會(huì)計(jì)核算
（一）基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算、復(fù)核與完成的時(shí)間及程序
1．基金資產(chǎn)凈值
基金份額凈值是按照每個(gè)工作日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額的
余額數(shù)量計(jì)算，精確到0.0001元，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入?；鸸芾砣丝梢栽O(shè)
立大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機(jī)制。國(guó)家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人于每個(gè)估值日后2個(gè)工作日內(nèi)計(jì)算基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值，
并按規(guī)定公告。遇特殊情況，經(jīng)履行適當(dāng)程序，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。
2．復(fù)核程序
基金管理人應(yīng)于每個(gè)估值日后2個(gè)工作日內(nèi)對(duì)基金資產(chǎn)估值。但基金管理人
根據(jù)法律法規(guī)或基金合同的規(guī)定暫停估值時(shí)除外?；鸸芾砣藢?duì)基金資產(chǎn)估值后，
將基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無(wú)誤后，由基金管理人
依據(jù)基金合同和相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定對(duì)外公布。
（二）基金資產(chǎn)估值方法和特殊情形的處理
1．估值對(duì)象
基金所擁有的證券投資基金、股票、存托憑證、債券、資產(chǎn)支持證券、銀行
存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)、其它投資等資產(chǎn)及負(fù)債。
2．估值方法
（1）證券交易所上市的有價(jià)證券的估值
交易所上市的有價(jià)證券（包括股票等），以其估值日在證券交易所掛牌的市
價(jià)（收盤價(jià)）估值；估值日無(wú)交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化
或證券發(fā)行機(jī)構(gòu)未發(fā)生影響證券價(jià)格的重大事件的，以最近交易日的市價(jià)（收盤
價(jià)）估值；如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機(jī)構(gòu)發(fā)生影響證
券價(jià)格的重大事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最
近交易市價(jià)，確定公允價(jià)格；
（2）交易所市場(chǎng)交易的固定收益品種的估值
1）對(duì)在交易所市場(chǎng)上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的固定收益品種（基金合同另有規(guī)定
的除外），選取第三方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值全價(jià)；
國(guó)壽安保嚴(yán)選穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金（FOF）托管協(xié)議
2）對(duì)在交易所市場(chǎng)發(fā)行未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓的固定收益品種，采用當(dāng)前情況
下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定其公允價(jià)值。
3）對(duì)于在交易所市場(chǎng)上市交易的公開(kāi)發(fā)行的可轉(zhuǎn)換債券等有活躍市場(chǎng)的含轉(zhuǎn)
股權(quán)的債券，實(shí)行全價(jià)交易的債券選取估值日收盤價(jià)作為估值全價(jià)；實(shí)行凈價(jià)交
易的債券選取估值日收盤價(jià)并加計(jì)每百元稅前應(yīng)計(jì)利息作為估值全價(jià)。
4）對(duì)于未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓且不存在活躍市場(chǎng)的固定收益品種，應(yīng)采用在當(dāng)
前情況下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定其公允價(jià)值。
（3）銀行間市場(chǎng)交易的固定收益品種的估值
1）銀行間市場(chǎng)交易的固定收益品種，選取第三方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)
日的估值全價(jià)；
2）對(duì)銀行間市場(chǎng)未上市，且第三方估值機(jī)構(gòu)未提供估值價(jià)格的固定收益品種，
采用當(dāng)前情況下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定其公
允價(jià)值；
3）對(duì)于含投資人回售權(quán)的固定收益品種，行使回售權(quán)的，在回售登記日至實(shí)
際收款日期間選取第三方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種的唯一估值全價(jià)或推薦估值全
價(jià)，同時(shí)應(yīng)當(dāng)充分考慮發(fā)行人的信用風(fēng)險(xiǎn)變化對(duì)公允價(jià)值的影響?；厥鄣怯浧诮?
止日（含當(dāng)日）后未行使回售權(quán)的按照長(zhǎng)待償期所對(duì)應(yīng)的價(jià)格進(jìn)行估值。
（4）處于未上市期間的有價(jià)證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：
1）送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開(kāi)增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌的同
一股票的估值方法估值；該日無(wú)交易的，以最近一日的市價(jià)（收盤價(jià)）估值；
2）首次公開(kāi)發(fā)行未上市的股票和債券，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值，在估值
技術(shù)難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下，按成本估值；
3）在發(fā)行時(shí)明確一定期限限售期的股票，包括但不限于非公開(kāi)發(fā)行股票、首
次公開(kāi)發(fā)行股票時(shí)公司股東公開(kāi)發(fā)售股份、通過(guò)大宗交易取得的帶限售期的股票
等，不包括停牌、新發(fā)行未上市、回購(gòu)交易中的質(zhì)押券等流通受限股票，按監(jiān)管
機(jī)構(gòu)或行業(yè)協(xié)會(huì)有關(guān)規(guī)定確定公允價(jià)值。
（5）同一股票、債券同時(shí)在兩個(gè)或兩個(gè)以上市場(chǎng)交易的，按股票、債券所處
的市場(chǎng)分別估值。
（6）因持有股票而享有的配股權(quán)，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值，在估值技術(shù)
難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下，按成本估值。
國(guó)壽安保嚴(yán)選穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金（FOF）托管協(xié)議
（7）人民幣對(duì)主要外匯的匯率應(yīng)當(dāng)以估值日中國(guó)人民銀行或其授權(quán)機(jī)構(gòu)公布
的人民幣匯率中間價(jià)為準(zhǔn)。
（8）對(duì)于按照中國(guó)法律法規(guī)和基金投資境內(nèi)外股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制涉
及的境外交易場(chǎng)所所在地的法律法規(guī)規(guī)定應(yīng)交納的各項(xiàng)稅金，本基金將按權(quán)責(zé)發(fā)
生制原則進(jìn)行估值；對(duì)于因稅收規(guī)定調(diào)整或其他原因?qū)е禄饘?shí)際交納稅金與估
算的應(yīng)交稅金有差異的，基金將在相關(guān)稅金調(diào)整日或?qū)嶋H支付日進(jìn)行相應(yīng)的估值
調(diào)整。
（9）本基金投資存托憑證的估值核算，依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行。
（10）基金的估值
1）非上市基金估值
境內(nèi)非貨幣市場(chǎng)基金，按所投資基金估值日的基金份額凈值估值。
2）上市基金估值
a）ETF基金，按所投資基金估值日的收盤價(jià)估值。
b）境內(nèi)上市開(kāi)放式基金（LOF），按所投資基金估值日的基金份額凈值估值。
c）本基金投資的上市定期開(kāi)放式基金、封閉式基金，按所投資基金估值日的
收盤價(jià)估值。
3）如遇所投資基金不公布基金份額凈值、進(jìn)行折算或拆分、估值日無(wú)交易等
特殊情況，基金管理人根據(jù)以下原則進(jìn)行估值：
a）以所投資基金的基金份額凈值估值的，若所投資基金與本基金估值頻率一
致但未公布估值日基金份額凈值，按其最近公布的基金份額凈值為基礎(chǔ)估值。
b）以所投資基金的收盤價(jià)估值的，若估值日無(wú)交易，且最近交易日后市場(chǎng)環(huán)
境未發(fā)生重大變化，按最近交易日的收盤價(jià)估值；如最近交易日后市場(chǎng)環(huán)境發(fā)生
了重大變化的，可使用最新的基金份額凈值為基礎(chǔ)或參考類似投資品種的現(xiàn)行市
價(jià)及重大變化因素調(diào)整最近交易市價(jià)，確定公允價(jià)值。
c）如果所投資基金前一估值日至估值日期間發(fā)生分紅除權(quán)、折算或拆分，基
金管理人應(yīng)根據(jù)基金份額凈值或收盤價(jià)、單位基金份額分紅金額、折算拆分比例、
持倉(cāng)份額等因素合理確定公允價(jià)值。
（11）如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，
基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估
值。
國(guó)壽安保嚴(yán)選穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金（FOF）托管協(xié)議
（12）當(dāng)發(fā)生大額申購(gòu)或贖回情形時(shí)，基金管理人可以采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制，
以確?；鸸乐档墓叫浴＞唧w處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管
部門、自律規(guī)則的規(guī)定。
（13）相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，
按國(guó)家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即通知
對(duì)方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人
承擔(dān)。本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)
計(jì)問(wèn)題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無(wú)法達(dá)成一致的意見(jiàn)，按照
基金管理人對(duì)基金凈值的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。
3．特殊情形的處理
（1）基金管理人、基金托管人按估值方法的第（11）項(xiàng)進(jìn)行估值時(shí)，所造成
的誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理。
（2）由于不可抗力原因，或由于證券交易所、登記機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)
誤等原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行
檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人和基金托
管人可以免除賠償責(zé)任。但基金管理人和基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消
除或減輕由此造成的影響。
（三）基金份額凈值錯(cuò)誤的處理方式
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值
的準(zhǔn)確性、及時(shí)性。當(dāng)基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后4位以內(nèi)（含第4位）發(fā)生估值錯(cuò)
誤時(shí)，視為基金份額凈值錯(cuò)誤。
本協(xié)議的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯(cuò)誤類型
本基金運(yùn)作過(guò)程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或銷
售機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過(guò)錯(cuò)造成估值錯(cuò)誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過(guò)錯(cuò)
的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對(duì)由于該估值錯(cuò)誤遭受損失當(dāng)事人（“受損方”）的直接損失按下
述“估值錯(cuò)誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
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上述估值錯(cuò)誤的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)
據(jù)計(jì)算差錯(cuò)、系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等。
2、估值錯(cuò)誤處理原則
（1）估值錯(cuò)誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)及時(shí)
協(xié)調(diào)各方，及時(shí)進(jìn)行更正，因更正估值錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯(cuò)誤責(zé)任方承擔(dān)；
由于估值錯(cuò)誤責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的估值錯(cuò)誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估
值錯(cuò)誤責(zé)任方對(duì)直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯(cuò)誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且
有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)
任。估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值錯(cuò)誤已得
到更正。
（2）估值錯(cuò)誤的責(zé)任方對(duì)有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失負(fù)責(zé)，
并且僅對(duì)估值錯(cuò)誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯(cuò)誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但
估值錯(cuò)誤責(zé)任方仍應(yīng)對(duì)估值錯(cuò)誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或
不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失（“受損方”），則估值錯(cuò)誤責(zé)
任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對(duì)獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)
事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不
當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)
得利返還的總和超過(guò)其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯(cuò)誤責(zé)任方。
（4）估值錯(cuò)誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯(cuò)誤的正確情形的方式。
（5）按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理估值錯(cuò)誤。
3、估值錯(cuò)誤處理程序
估值錯(cuò)誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯(cuò)誤發(fā)生的
原因確定估值錯(cuò)誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因估值錯(cuò)誤造成的損失進(jìn)
行評(píng)估；
（3）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯(cuò)誤的責(zé)任方進(jìn)行更
正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金
國(guó)壽安保嚴(yán)選穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金（FOF）托管協(xié)議
登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯(cuò)誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4、基金份額凈值估值錯(cuò)誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計(jì)算出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)基
金托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
（2）錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金份額凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托管
人并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金份額凈值的0.50%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)
公告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。如果行業(yè)
另有通行做法，基金管理人和基金托管人應(yīng)本著平等和保護(hù)基金份額持有人利益
的原則進(jìn)行協(xié)商。
（四）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場(chǎng)或外匯市場(chǎng)遇法定節(jié)假日或因其他原因暫
停營(yíng)業(yè)時(shí)；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資
產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
3、占本基金資產(chǎn)凈值相當(dāng)比例的被投資基金暫停估值時(shí)；
4、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商
確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；
5、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其它情形。
（五）基金會(huì)計(jì)制度
按國(guó)家有關(guān)部門規(guī)定的會(huì)計(jì)制度執(zhí)行。
（六）基金賬冊(cè)的建立
基金管理人進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告?；鸸芾砣?、基金
托管人分別獨(dú)立地設(shè)置、記錄和保管本基金的全套賬冊(cè)。若基金管理人和基金托
管人對(duì)會(huì)計(jì)處理方法存在分歧，應(yīng)以基金管理人的處理方法為準(zhǔn)。若當(dāng)日核對(duì)不
符，暫時(shí)無(wú)法查找到錯(cuò)賬的原因而影響到基金凈值信息的計(jì)算和公告的，以基金
管理人的賬冊(cè)為準(zhǔn)。
（七）基金財(cái)務(wù)報(bào)表與報(bào)告的編制和復(fù)核
國(guó)壽安保嚴(yán)選穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金（FOF）托管協(xié)議
1．財(cái)務(wù)報(bào)表的編制
基金財(cái)務(wù)報(bào)表由基金管理人編制，基金托管人復(fù)核。
2．報(bào)表復(fù)核
基金托管人在收到基金管理人編制的基金財(cái)務(wù)報(bào)表后，進(jìn)行獨(dú)立的復(fù)核。核
對(duì)不符時(shí)，應(yīng)及時(shí)通知基金管理人共同查出原因，進(jìn)行調(diào)整，直至雙方數(shù)據(jù)完全
一致。
3．財(cái)務(wù)報(bào)表的編制與復(fù)核時(shí)間安排
（1）報(bào)表的編制
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每月結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)完成月度報(bào)表的編制；在每個(gè)季
度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)完成基金季度報(bào)告的編制；在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)
月內(nèi)完成基金中期報(bào)告的編制；在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)完成基金年度報(bào)告的
編制?；鹉甓葓?bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)審計(jì)?；鸷贤Р蛔銉蓚€(gè)月的，
基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期報(bào)告或者年度報(bào)告。
（2）報(bào)表的復(fù)核
基金管理人在月度報(bào)表完成當(dāng)日，將報(bào)表蓋章后提供給基金托管人復(fù)核；基
金托管人在收到后應(yīng)在3日內(nèi)進(jìn)行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人?；?
金管理人在季度報(bào)告完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告提供給基金托管人復(fù)核，基金托管人
應(yīng)在收到后5個(gè)工作日內(nèi)完成復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人?；鸸?
理人在中期報(bào)告完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告提供給基金托管人復(fù)核，基金托管人應(yīng)在
收到后15日內(nèi)完成復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人?；鸸芾砣嗽谀甓?
報(bào)告完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告提供基金托管人復(fù)核，基金托管人應(yīng)在收到后20日內(nèi)
完成復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋酥g的
上述文件往來(lái)均以傳真的方式或雙方商定的其他方式進(jìn)行。
基金管理人應(yīng)留足充分的時(shí)間，便于基金托管人復(fù)核相關(guān)報(bào)表及報(bào)告。
基金托管人在復(fù)核過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報(bào)表存在不符時(shí)，基金管理人和基金
托管人應(yīng)共同查明原因，進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整以雙方認(rèn)可的賬務(wù)處理方式為準(zhǔn)。核對(duì)
無(wú)誤后，基金托管人在基金管理人提供的報(bào)告上加蓋業(yè)務(wù)印鑒或者出具加蓋托管
業(yè)務(wù)部門公章的復(fù)核意見(jiàn)書，雙方各自留存一份。如果基金管理人與基金托管人
不能于應(yīng)當(dāng)發(fā)布公告之日之前就相關(guān)報(bào)表達(dá)成一致，基金管理人有權(quán)按照其編制
國(guó)壽安保嚴(yán)選穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金（FOF）托管協(xié)議
的報(bào)表對(duì)外發(fā)布公告，基金托管人有權(quán)就相關(guān)情況報(bào)證監(jiān)會(huì)備案。
基金托管人在對(duì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期報(bào)告或年度報(bào)告復(fù)核完畢后，需蓋章確
認(rèn)或出具相應(yīng)的復(fù)核確認(rèn)書，以備有權(quán)機(jī)構(gòu)對(duì)相關(guān)文件審核時(shí)提示。
國(guó)壽安保嚴(yán)選穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金（FOF）托管協(xié)議
九、基金收益與分配
（一）基金利潤(rùn)的構(gòu)成
基金利潤(rùn)指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入扣除相
關(guān)費(fèi)用后的余額，基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤(rùn)減去公允價(jià)值變動(dòng)收益后的余額。
（二）基金可供分配利潤(rùn)
基金可供分配利潤(rùn)指截至收益分配基準(zhǔn)日基金未分配利潤(rùn)與未分配利潤(rùn)中已
實(shí)現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
（三）基金收益分配原則
1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，本基金管理人可以根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行
收益分配，具體分配方案以公告為準(zhǔn)，若基金合同生效不滿3個(gè)月可不進(jìn)行收益
分配；
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)金
紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為基金份額進(jìn)行再投資；若投資者不選擇，本基金默認(rèn)
的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；紅利再投資所形成的基金份額的最短持有期到期日
與原基金份額的最短持有期到期日保持一致；
3、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值，即基金收益分配基準(zhǔn)日的基
金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值；
4、每一基金份額享有同等分配權(quán)；
5、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
在不違反法律法規(guī)且對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)不利影響的前提下，基金
管理人在履行適當(dāng)程序后可酌情調(diào)整以上基金收益分配原則，并依據(jù)《信息披露
辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
（四）收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明截至收益分配基準(zhǔn)日的可供分配利潤(rùn)、基金收益
分配對(duì)象、分配時(shí)間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。
（五）收益分配方案的確定、公告與實(shí)施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，依據(jù)《信息
披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
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（六）基金收益分配中發(fā)生的費(fèi)用
基金收益分配時(shí)所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用由投資者自行承擔(dān)。當(dāng)投
資者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用時(shí)，基金登
記機(jī)構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為基金份額。紅利再投資的計(jì)算方
法，依照《業(yè)務(wù)規(guī)則》執(zhí)行。
（七）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的收益分配
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，側(cè)袋賬戶不進(jìn)行收益分配，詳見(jiàn)招募說(shuō)明書的規(guī)定。
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十、基金信息披露
（一）保密義務(wù)
基金托管人和基金管理人應(yīng)按法律法規(guī)、基金合同的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行信息披露，
擬公開(kāi)披露的信息在公開(kāi)披露之前應(yīng)予保密。除按《基金法》、基金合同、《信
息披露辦法》及其他有關(guān)規(guī)定進(jìn)行信息披露外，基金管理人和基金托管人對(duì)基金
運(yùn)作中產(chǎn)生的信息以及從對(duì)方獲得的業(yè)務(wù)信息應(yīng)予保密。但是，如下情況不應(yīng)視
為基金管理人或基金托管人違反保密義務(wù)：
1．非因基金管理人和基金托管人的原因?qū)е卤Ｃ苄畔⒈慌丁⑿孤痘蚬_(kāi)；
2．基金管理人和基金托管人為遵守和服從法律、法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定或有權(quán)機(jī)
關(guān)的要求所做出的信息披露或公開(kāi)。
（二）信息披露的內(nèi)容
基金的信息披露內(nèi)容主要包括基金招募說(shuō)明書、基金合同、托管協(xié)議、基金
產(chǎn)品資料概要、基金份額發(fā)售公告、基金合同生效公告、基金凈值信息、基金份
額申購(gòu)、贖回價(jià)格、基金定期報(bào)告（包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季
度報(bào)告）、臨時(shí)報(bào)告、澄清公告、基金份額持有人大會(huì)決議、基金投資證券公司
短期公司債券的信息披露、基金投資資產(chǎn)支持證券的信息披露、基金投資港股通
標(biāo)的股票的信息披露、基金投資于存托憑證的信息披露、清算報(bào)告、實(shí)施側(cè)袋機(jī)
制期間的信息披露、投資證券投資基金的信息披露、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。
基金年度報(bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)符合《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的
會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)后，方可披露。
（三）基金托管人和基金管理人在信息披露中的職責(zé)和信息披露程序
1．職責(zé)
基金托管人和基金管理人在信息披露過(guò)程中應(yīng)以保護(hù)基金份額持有人利益為
宗旨，誠(chéng)實(shí)信用，嚴(yán)守秘密?；鸸芾砣素?fù)責(zé)辦理與基金有關(guān)的信息披露事宜，
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)和基金合同的約定，對(duì)于本章第（二）條規(guī)定
的應(yīng)由基金托管人復(fù)核的事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)核，基金托管人復(fù)核無(wú)誤后，由基金管理人
予以公布。
基金管理人和基金托管人應(yīng)積極配合、互相監(jiān)督，保證按照法定方式和限時(shí)
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履行披露義務(wù)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息通過(guò)規(guī)
定媒介披露。根據(jù)法律法規(guī)應(yīng)由基金托管人公開(kāi)披露的信息，基金托管人將通過(guò)
規(guī)定媒介披露。
當(dāng)出現(xiàn)下述情況時(shí)，基金管理人和基金托管人可暫停或延遲披露基金相關(guān)信
息：
（1）不可抗力；
（2）發(fā)生基金合同約定的暫停估值的情形；
（3）法律法規(guī)規(guī)定、基金合同或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情況。
2．程序
按有關(guān)規(guī)定須經(jīng)基金托管人復(fù)核的信息披露文件，由基金管理人起草、并經(jīng)
基金托管人復(fù)核后由基金管理人公告。發(fā)生基金合同中規(guī)定需要披露的事項(xiàng)時(shí)，
按基金合同相關(guān)規(guī)定公布。
3．信息文本的存放
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法
規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。
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十一、基金費(fèi)用與稅收
（一）基金費(fèi)用的種類
1、基金管理人的管理費(fèi)；
2、基金托管人的托管費(fèi)；
3、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、仲裁費(fèi)和訴訟費(fèi)；
5、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；
6、基金的證券交易費(fèi)用；
7、基金的銀行匯劃費(fèi)用；
8、賬戶開(kāi)戶費(fèi)用和賬戶維護(hù)費(fèi)；
9、因投資港股通標(biāo)的股票而產(chǎn)生的各項(xiàng)合理費(fèi)用；
10、基金投資其他基金產(chǎn)生的其他基金的銷售費(fèi)用，但法律法規(guī)禁止從基金
財(cái)產(chǎn)中列支的除外；
11、按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)
用。
（二）基金費(fèi)用的計(jì)提比例和計(jì)提方法
1、基金管理人的管理費(fèi)
本基金投資于本基金管理人所管理的公開(kāi)募集證券投資基金的部分不收取管
理費(fèi)。本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值扣除本基金持有的基金管理人自身
管理的其他基金份額所對(duì)應(yīng)資產(chǎn)凈值剩余部分的0.60%年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)算
方法如下：
H＝E×0.60%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值扣除本基金持有的基金管理人自身管理的其他基
金份額所對(duì)應(yīng)資產(chǎn)凈值的剩余部分（若為負(fù)數(shù)，則取0）
2、基金托管人的托管費(fèi)
本基金投資于本基金托管人所托管的公開(kāi)募集證券投資基金的部分不收取托
管費(fèi)。本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值扣除本基金持有的基金托管人自身
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托管的其他基金份額所對(duì)應(yīng)資產(chǎn)凈值剩余部分的0.15%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)
算方法如下：
H＝E×0.15%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值扣除本基金持有的基金托管人自身托管的其他基
金份額所對(duì)應(yīng)資產(chǎn)凈值的剩余部分（若為負(fù)數(shù)，則取0）
上述“（一）基金費(fèi)用的種類”中第3－11項(xiàng)費(fèi)用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)
議規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
基金管理人運(yùn)用本基金財(cái)產(chǎn)申購(gòu)自身管理的其他基金（ETF除外），應(yīng)當(dāng)通
過(guò)直銷渠道申購(gòu)且不得收取申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)（按照相關(guān)法規(guī)、基金招募說(shuō)明書約
定應(yīng)當(dāng)收取，并記入基金財(cái)產(chǎn)的贖回費(fèi)用除外）、銷售服務(wù)費(fèi)等銷售費(fèi)用。法律
法規(guī)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
（三）不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基
金財(cái)產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；
3、基金合同生效前的相關(guān)費(fèi)用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目。
（四）基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)的復(fù)核程序、支付方式和時(shí)間
1．復(fù)核程序
基金托管人對(duì)基金管理人計(jì)提的基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)等，根據(jù)本托管協(xié)
議和基金合同的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行復(fù)核。
2．支付方式和時(shí)間
基金管理費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金托管人根據(jù)
與基金管理人核對(duì)一致的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，于次月首日起5個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一
次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。
基金托管費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金托管人根據(jù)
與基金管理人核對(duì)一致的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，于次月首日起5個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一
次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。
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費(fèi)用自動(dòng)扣劃后，基金管理人應(yīng)進(jìn)行核對(duì)，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，及時(shí)聯(lián)系基金
托管人協(xié)商解決。
（六）違規(guī)處理方式
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違反《基金法》、基金合同、《運(yùn)作辦法》及其
他有關(guān)規(guī)定從基金財(cái)產(chǎn)中列支費(fèi)用時(shí)，基金托管人可要求基金管理人予以說(shuō)明解
釋，如基金管理人無(wú)正當(dāng)理由，基金托管人可拒絕支付。
（七）基金稅收
本基金運(yùn)作過(guò)程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國(guó)家稅收法律、法規(guī)執(zhí)
行。
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十二、基金份額持有人名冊(cè)的保管
基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊(cè)，基金份額
持有人名冊(cè)由基金的基金登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，保存期限
自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年?；鸸芾砣撕突鹜泄苋藨?yīng)按照目前相關(guān)
規(guī)則分別保管基金份額持有人名冊(cè)。保管方式可以采用電子或文檔的形式。保管
期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限。
基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)向基金托管人提交基金份額持有人名冊(cè)。其中每年12
月31日的基金份額持有人名冊(cè)應(yīng)于下月前十個(gè)工作日內(nèi)提交；《基金合同》生
效日、《基金合同》終止日等涉及到基金重要事項(xiàng)日期的基金份額持有人名冊(cè)應(yīng)
于發(fā)生日后十個(gè)工作日內(nèi)提交。
基金托管人在獲得管理人主動(dòng)提供的持有人名冊(cè)后,以電子版形式妥善保管基
金份額持有人名冊(cè)，并定期刻成光盤備份，保存期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低
期限。基金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊(cè)用于基金托管業(yè)務(wù)以外的
其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。若基金管理人或基金托管人由于自身原因無(wú)法妥
善保管基金份額持有人名冊(cè)，應(yīng)按有關(guān)法規(guī)規(guī)定各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。
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十三、基金有關(guān)文件檔案的保存
（一）檔案保存
基金管理人應(yīng)保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資
料?；鹜泄苋藨?yīng)保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料。
基金管理人和基金托管人都應(yīng)當(dāng)按規(guī)定的期限保管。保存期限不低于法律法規(guī)規(guī)
定的最低期限。
（二）合同檔案的建立
基金管理人應(yīng)及時(shí)將與本基金賬務(wù)處理、資金劃撥等有關(guān)的合同、協(xié)議傳真
基金托管人。
（三）變更與協(xié)助
若基金管理人/基金托管人發(fā)生變更，未變更的一方有義務(wù)協(xié)助變更后的接任
人接收相應(yīng)文件。
（四）基金管理人和基金托管人應(yīng)按各自職責(zé)完整保存原始憑證、記賬憑證、
基金賬冊(cè)、交易記錄和重要合同等，承擔(dān)保密義務(wù)；除非法律、法規(guī)、規(guī)章另有
規(guī)定或有權(quán)機(jī)關(guān)另有要求。
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十四、基金管理人和基金托管人的更換
（一）基金管理人的更換
1．基金管理人的更換條件
有下列情形之一的，基金管理人職責(zé)終止：
（1）基金管理人被依法取消基金管理資格；
（2）基金管理人被基金份額持有人大會(huì)解任；
（3）基金管理人依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)；
（4）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定和基金合同約定的其他情形。
2．基金管理人的更換程序
更換基金管理人必須依照如下程序進(jìn)行：
(1)提名：新任基金管理人由基金托管人或者由單獨(dú)或合計(jì)持有10%以上（含
10%）基金份額的基金份額持有人提名；
(2)決議：基金份額持有人大會(huì)在基金管理人職責(zé)終止后6個(gè)月內(nèi)對(duì)被提名的
基金管理人形成決議，該決議需經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分
之二以上（含三分之二）表決通過(guò)，決議自表決通過(guò)之日起生效。新任基金管理
人應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的資格條件；
(3)臨時(shí)基金管理人：新任基金管理人產(chǎn)生之前，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定臨時(shí)基金
管理人；
(4)備案：基金份額持有人大會(huì)更換基金管理人的決議須報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；
(5)公告：基金管理人更換后，由基金托管人在更換基金管理人的基金份額持
有人大會(huì)決議生效后2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告；
(6)交接：基金管理人職責(zé)終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)妥善保管基金管理業(yè)務(wù)資
料，及時(shí)向臨時(shí)基金管理人或新任基金管理人辦理基金管理業(yè)務(wù)的移交手續(xù)，臨
時(shí)基金管理人或新任基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)接收。臨時(shí)基金管理人或新任基金管理
人應(yīng)與基金托管人核對(duì)基金資產(chǎn)總值和凈值；
(7)審計(jì)：基金管理人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)規(guī)定聘請(qǐng)符合《中華人
民共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以
公告，同時(shí)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；審計(jì)費(fèi)由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)；
國(guó)壽安保嚴(yán)選穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金（FOF）托管協(xié)議
(8)基金名稱變更：基金管理人更換后，如果原任或新任基金管理人要求，應(yīng)
按其要求替換或刪除基金名稱中與原任基金管理人有關(guān)的名稱字樣。
（二）基金托管人的更換
1．基金托管人的更換條件
有下列情形之一的，基金托管人職責(zé)終止：
（1）基金托管人被依法取消基金托管資格；
（2）基金托管人被基金份額持有人大會(huì)解任；
（3）基金托管人依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)；
（4）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和基金合同約定的其他情形。
2．基金托管人的更換程序
（1）提名：新任基金托管人由基金管理人或者由單獨(dú)或合計(jì)持有10%以上（含
10%）基金份額的基金份額持有人提名；
（2）決議：基金份額持有人大會(huì)在基金托管人職責(zé)終止后6個(gè)月內(nèi)對(duì)被提名
的基金托管人形成決議，該決議需經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的三
分之二以上（含三分之二）表決通過(guò)，決議自表決通過(guò)之日起生效。新任基金托
管人應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的資格條件；
（3）臨時(shí)基金托管人：新任基金托管人產(chǎn)生之前，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定臨時(shí)基
金托管人；
（4）備案：基金份額持有人大會(huì)更換基金托管人的決議須報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；
（5）公告：基金托管人更換后，由基金管理人在更換基金托管人的基金份額
持有人大會(huì)決議生效后2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告；
（6）交接：基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)妥善保管基金財(cái)產(chǎn)和基金托管業(yè)務(wù)
資料，及時(shí)辦理基金財(cái)產(chǎn)和基金托管業(yè)務(wù)的移交手續(xù)，新任基金托管人或者臨時(shí)
基金托管人應(yīng)當(dāng)及時(shí)接收。新任基金托管人或臨時(shí)基金托管人應(yīng)與基金管理人核
對(duì)基金資產(chǎn)總值和凈值；
（7）審計(jì)：基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)規(guī)定聘請(qǐng)符合《中華
人民共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予
以公告，同時(shí)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；審計(jì)費(fèi)由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
（三）基金管理人與基金托管人同時(shí)更換
1．提名：如果基金管理人和基金托管人同時(shí)更換，由單獨(dú)或合計(jì)持有基金總
國(guó)壽安保嚴(yán)選穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金（FOF）托管協(xié)議
份額10%以上（含10%）的基金份額持有人提名新的基金管理人和基金托管人；
2．基金管理人和基金托管人的更換分別按上述程序進(jìn)行；
3．公告：新任基金管理人和新任基金托管人應(yīng)在更換基金管理人和基金托管
人的基金份額持有人大會(huì)決議生效后2日內(nèi)在規(guī)定媒介上聯(lián)合公告。
（四）新任基金管理人或臨時(shí)基金管理人接收基金管理業(yè)務(wù)或新任基金托管
人或臨時(shí)基金托管人接收基金財(cái)產(chǎn)和基金托管業(yè)務(wù)前，原基金管理人或原基金托
管人應(yīng)繼續(xù)履行相關(guān)職責(zé)，并保證不做出對(duì)基金份額持有人的利益造成損害的行
為。原基金管理人或原基金托管人在繼續(xù)履行相關(guān)職責(zé)期間，仍有權(quán)按照基金合
同的規(guī)定收取基金管理費(fèi)或基金托管費(fèi)。
國(guó)壽安保嚴(yán)選穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金（FOF）托管協(xié)議
十五、禁止行為
本托管協(xié)議當(dāng)事人禁止從事的行為，包括但不限于：
（一）基金管理人、基金托管人將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從
事證券投資。
（二）基金管理人不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)，基金托管人不公平地
對(duì)待其托管的不同基金財(cái)產(chǎn)。
（三）基金管理人、基金托管人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人
牟取利益。
（四）基金管理人、基金托管人向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。
（五）基金管理人、基金托管人對(duì)他人泄露基金運(yùn)作和管理過(guò)程中任何尚未按
法律法規(guī)規(guī)定的方式公開(kāi)披露的信息。
（六）基金管理人在沒(méi)有充足資金的情況下向基金托管人發(fā)出投資指令和贖回、
分紅資金的劃撥指令，或違規(guī)向基金托管人發(fā)出指令。
（七）基金管理人、基金托管人在行政上、財(cái)務(wù)上不獨(dú)立，其高級(jí)管理人員和
其他從業(yè)人員相互兼職。
（八）基金托管人私自動(dòng)用或處分基金財(cái)產(chǎn)，根據(jù)基金管理人的合法指令、基
金合同或托管協(xié)議的規(guī)定進(jìn)行處分的除外。
（九）基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；
（4）向其基金管理人、基金托管人出資；
（5）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（6）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際
控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份
額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)制，
按照市場(chǎng)公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法
律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并經(jīng)過(guò)三分之二
國(guó)壽安保嚴(yán)選穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金（FOF）托管協(xié)議
以上的獨(dú)立董事通過(guò)?；鸸芾砣硕聲?huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
本基金投資基金管理人或基金管理人關(guān)聯(lián)方管理的基金的情況，不屬于前述
重大關(guān)聯(lián)交易，但是應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定的要求履行信息披露義務(wù)。
除必要的披露及監(jiān)管要求外，托管銀行應(yīng)與管理人等合同簽署方在合同中約
定，其不得以托管銀行的名義做營(yíng)銷宣傳。
如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述禁止性規(guī)定，基金管理人在履
行適當(dāng)程序后，本基金可不受上述規(guī)定的限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。
國(guó)壽安保嚴(yán)選穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金（FOF）托管協(xié)議
十六、托管協(xié)議的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
（一）托管協(xié)議的變更程序
本托管協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對(duì)協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)議，
其內(nèi)容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突。
（二）基金托管協(xié)議終止出現(xiàn)的情形
1．基金合同終止；
2．基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；
3．基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理權(quán)；
4．發(fā)生法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)或基金合同規(guī)定的終止事項(xiàng)。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算
1．基金財(cái)產(chǎn)清算小組
（1）基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日
內(nèi)成立基金財(cái)產(chǎn)清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的
監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。
（2）基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的人
員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
（3）基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、
估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
2．基金財(cái)產(chǎn)清算程序
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)
告出具法律意見(jiàn)書；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
3．基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月，但因本基金所持證券的流動(dòng)性受到限制而
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不能及時(shí)變現(xiàn)的，清算期限可相應(yīng)順延。
4．清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理
費(fèi)用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財(cái)產(chǎn)中支付。
5．基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進(jìn)行分配。
6．基金財(cái)產(chǎn)按下列順序清償：
（1）支付清算費(fèi)用；
（2）交納所欠稅款；
（3）清償基金債務(wù)；
（4）按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。
基金財(cái)產(chǎn)未按前款（1）－（3）項(xiàng)規(guī)定清償前，不得分配給基金份額持有人。
7．基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)符合《中華人
民共和國(guó)證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書后報(bào)中
國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案
后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登
載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
8．基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低
期限。
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十七、違約責(zé)任
（一）基金管理人、基金托管人不履行本托管協(xié)議或履行本托管協(xié)議不符合
約定的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違約責(zé)任。
（二）基金管理人、基金托管人在履行各自職責(zé)的過(guò)程中，違反《基金法》
或者基金合同和本托管協(xié)議約定，給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，
應(yīng)當(dāng)分別對(duì)各自的行為給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人造成的直接損失依法承擔(dān)
賠償責(zé)任；因共同行為給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，應(yīng)當(dāng)對(duì)直接
損失承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。
（三）一方當(dāng)事人違約，給另一方當(dāng)事人造成直接損失的，應(yīng)就直接損失進(jìn)
行賠償；給基金財(cái)產(chǎn)造成直接損失的，應(yīng)就直接損失進(jìn)行賠償，另一方當(dāng)事人有
權(quán)利及義務(wù)代表基金向違約方追償。但是如發(fā)生下列情況，當(dāng)事人可以免責(zé)：
1.不可抗力；
2.基金管理人和/或基金托管人按照當(dāng)時(shí)有效的法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定
作為或不作為而造成的損失等；
3.基金管理人由于按照基金合同規(guī)定的投資原則行使或不行使其投資權(quán)造成
的損失等。
（四）一方當(dāng)事人違約，另一方當(dāng)事人在職責(zé)范圍內(nèi)有義務(wù)及時(shí)采取必要的
措施，盡力防止損失的擴(kuò)大；沒(méi)有采取適當(dāng)措施致使損失擴(kuò)大的，不得就擴(kuò)大的
損失要求賠償。守約方因防止損失擴(kuò)大而支出的合理費(fèi)用由違約方承擔(dān)。
（五）違約行為雖已發(fā)生，但本托管協(xié)議能夠繼續(xù)履行的，在最大限度地保
護(hù)基金份額持有人利益的前提下，基金管理人和基金托管人應(yīng)當(dāng)繼續(xù)履行本托管
協(xié)議。若基金管理人或基金托管人因履行本托管協(xié)議而被起訴，另一方應(yīng)提供合
理的必要支持。
（六）由于基金管理人、基金托管人不可控制的因素導(dǎo)致業(yè)務(wù)出現(xiàn)差錯(cuò)，基
金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但是未
能發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤的，由此造成基金財(cái)產(chǎn)或投資人損失，基金管理人和基金托管人免除
賠償責(zé)任。但是基金管理人和基金托管人應(yīng)積極采取必要的措施消除或減輕由此
造成的影響。
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十八、爭(zhēng)議解決方式
雙方當(dāng)事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友好協(xié)
商、調(diào)解未能解決的，應(yīng)提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，根據(jù)該會(huì)當(dāng)時(shí)有效
的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為北京市，仲裁裁決是終局性的并對(duì)雙方當(dāng)事人
具有約束力，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)，除非仲裁裁決另有決定。
爭(zhēng)議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履
行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
本協(xié)議受中國(guó)法律（為本協(xié)議之目的，不包括香港、澳門和臺(tái)灣法律）管轄。
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十九、托管協(xié)議的效力
雙方對(duì)托管協(xié)議的效力約定如下：
（一）基金管理人在向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)發(fā)售基金份額時(shí)提交的托管協(xié)議，應(yīng)
經(jīng)托管協(xié)議當(dāng)事人雙方蓋章以及雙方法定代表人或授權(quán)代表簽字或蓋章，協(xié)議當(dāng)
事人雙方根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的意見(jiàn)修改托管協(xié)議。托管協(xié)議以中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)的文
本為正式文本。
（二）托管協(xié)議自基金合同成立之日起成立，自基金合同生效之日起生效。
托管協(xié)議的有效期自其生效之日起至該基金財(cái)產(chǎn)清算結(jié)果報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公
告之日止。
（三）托管協(xié)議自生效之日起對(duì)托管協(xié)議當(dāng)事人具有同等的法律約束力。
（四）本托管協(xié)議正本一式三份，除上報(bào)有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)一份外，基金管理人、
基金托管人各持有一份，每份具有同等的法律效力。
國(guó)壽安保嚴(yán)選穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金（FOF）托管協(xié)議
二十、其他事項(xiàng)
如發(fā)生國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法凍結(jié)基金份額持有人的基金賬戶或基金份額時(shí)，基
金管理人應(yīng)予以配合，承擔(dān)司法協(xié)助義務(wù)。
除本托管協(xié)議有明確定義外，本托管協(xié)議的用語(yǔ)定義適用基金合同的約定。
本托管協(xié)議未盡事宜，當(dāng)事人依據(jù)基金合同、有關(guān)法律法規(guī)等規(guī)定協(xié)商辦理。
國(guó)壽安保嚴(yán)選穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金（FOF）托管協(xié)議
二十一、托管協(xié)議的簽訂
本托管協(xié)議雙方法定代表人或授權(quán)代表人簽章、簽訂地、簽訂日
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