富國(guó)智悅穩(wěn)健90天持有期混合型基金中基金（FOF）（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
富國(guó)智悅穩(wěn)健90天持有期混合型基金中基金（FOF）（A類份額）基
金產(chǎn)品資料概要更新
2025年11月13日（信息截至：2025年11月12日）
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完
整的招募說(shuō)明書(shū)等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 富國(guó)智悅穩(wěn)健90天持有期混合（FOF） 基金代碼 025509
份額簡(jiǎn)稱 富國(guó)智悅穩(wěn)健90天持有期混合（FOF）A 份額代碼 025509
基金管理人 富國(guó)基金管理有限公司 基金托管人 中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 2025年11月11日 基金類型 基金中基金
運(yùn)作方式 其他開(kāi)放式 開(kāi)放頻率 對(duì)每份基金份額設(shè)置90天的最短持有期限
交易幣種 人民幣
基金經(jīng)理 張子炎 任職日期 2025年11月11日
證券從業(yè)日期 2011年07月28日
注：本基金基金類型為偏債混合型基金中基金。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 本基金在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，通過(guò)資產(chǎn)配置和基金精選策略，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資范圍包括經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開(kāi)募集的基金份額（包括商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF，下同）、QDII基金、香港互認(rèn)基金、公開(kāi)募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱“公募REITs”））、國(guó)內(nèi)依法公開(kāi)發(fā)行上市交易的股票（包括主板、科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許發(fā)行的股票）、存托憑證、港股通標(biāo)的證券（包括股票和ETF）、債券（包括國(guó)債、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債、次級(jí)債、可轉(zhuǎn)換債券、分離交易可轉(zhuǎn)債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券（含超短期融資券）、可交換債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、銀行存款（包括定期存款、協(xié)議存款、通知存款等）、同業(yè)存單、貨幣市場(chǎng)工具以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金投資于經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開(kāi)募集的基金份額的資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于80%。本基金投資于股票、存托憑證、股票型基金（含股票型指數(shù)基金）、偏股混合型基金等權(quán)益類資產(chǎn)合計(jì)占基金資產(chǎn)的比例為5%-30%，投資于QDII基金和香港互認(rèn)基金的資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不高于20%，投資于商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）的資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不高于10%，投資于貨幣市場(chǎng)基金的資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不高于15%。本基金投資于港股通標(biāo)的股票的比例占股票資產(chǎn)的0%-50%。本基金應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券；其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。其中，計(jì)入上述權(quán)益類資產(chǎn)
的偏股混合型基金需符合下列兩個(gè)條件之一： 1、基金合同約定股票及存托憑證資產(chǎn)投資比例不低于基金資產(chǎn)60%的混合型基金； 2、根據(jù)基金披露的定期報(bào)告，最近四個(gè)季度股票及存托憑證資產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例均不低于60%的混合型基金。 如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)該比例要求有變更的，在履行適當(dāng)程序后，以變更后的比例為準(zhǔn)，本基金的投資比例會(huì)做相應(yīng)調(diào)整。
主要投資策略 本基金在對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、政策環(huán)境、利率走勢(shì)、資金供給以及證券市場(chǎng)的現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢(shì)等因素進(jìn)行深入分析研究的基礎(chǔ)上，動(dòng)態(tài)配置權(quán)益類資產(chǎn)、固定收益類資產(chǎn)以及現(xiàn)金類資產(chǎn)等大類資產(chǎn)之間的比例。在基金投資方面，本基金采用定量分析和定性分析相結(jié)合的方式，一方面通過(guò)嚴(yán)格的量化規(guī)則篩選有潛在投資價(jià)值的標(biāo)的納入研究范圍，另一方面結(jié)合所選基金的基金管理人的基本情況和投研文化等定性因素進(jìn)行二次研判，雙重維度力求篩選出中長(zhǎng)期業(yè)績(jī)穩(wěn)定的優(yōu)秀基金；在債券投資方面，本基金將基于對(duì)國(guó)內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的深入分析、國(guó)內(nèi)財(cái)政政策與貨幣政策等因素對(duì)債券市場(chǎng)的影響，進(jìn)行合理的利率預(yù)期，判斷債券市場(chǎng)的基本走勢(shì)，制定久期控制下的資產(chǎn)類屬配置策略；在股票投資方面，本基金注重控制股票市場(chǎng)下跌風(fēng)險(xiǎn)，力求分享股票市場(chǎng)成長(zhǎng)收益。本基金的可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）及可交換債券投資策略、資產(chǎn)支持證券投資策略、港股通標(biāo)的證券投資策略、存托憑證投資策略和公募REITs投資策略詳見(jiàn)法律文件。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 中證偏股型基金指數(shù)收益率×12%+上海黃金交易所Au99.99現(xiàn)貨實(shí)盤(pán)合約收益率×3%+中證純債債券型基金指數(shù)收益率×80%+銀行人民幣活期存款利率(稅后)×5%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為混合型基金中基金，在通常情況下其預(yù)期收益及預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)水平高于債券型基金、貨幣市場(chǎng)基金、債券型基金中基金和貨幣型基金中基金，低于股票型基金和股票型基金中基金。本基金投資港股通標(biāo)的證券的，需承擔(dān)港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)。
注：詳情請(qǐng)閱讀《招募說(shuō)明書(shū)》中“基金的投資”章節(jié)的相關(guān)內(nèi)容。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
費(fèi)用類型 金額（M）/持有期限（N） 費(fèi)率（普通客戶） 費(fèi)率（特定客戶）
申購(gòu)費(fèi)（前端） M＜100萬(wàn) 0.4% 0.04%
100萬(wàn)≤M＜500萬(wàn) 0.2% 0.02%
M≥500萬(wàn) 1000元/筆 1000元/筆
贖回費(fèi) N＜180天 0.5%
N≥180天 0
注：以上費(fèi)用在投資者申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收取，特定客戶的具體含義請(qǐng)見(jiàn)《招募說(shuō)明書(shū)》相關(guān)
內(nèi)容。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
費(fèi)用類別 年費(fèi)率/收費(fèi)方式 收取方
管理費(fèi) 0.30% 基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.10% 基金托管人
信息披露費(fèi) 20,000.00元/年 規(guī)定披露報(bào)刊
注：以上費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除；本基金對(duì)基金財(cái)產(chǎn)中持有的本基金管理人自身管理的基金部
分不收取管理費(fèi)，對(duì)基金財(cái)產(chǎn)中持有的本基金托管人自身托管的基金部分不收取托管費(fèi)；本基金
交易證券等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)的年
費(fèi)用金額，非單個(gè)份額類別費(fèi)用。年費(fèi)用金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為
準(zhǔn)。除上述費(fèi)用外的其他運(yùn)作費(fèi)用，詳見(jiàn)《招募說(shuō)明書(shū)》中的“基金費(fèi)用與稅收”章節(jié)。若本基
金觸發(fā)基金合同中關(guān)于“基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)?！钡念A(yù)警情形，基金管理人可決定是否
承擔(dān)本基金項(xiàng)下相關(guān)固定費(fèi)用，最終實(shí)際情況以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
注：本基金暫未披露過(guò)年度報(bào)告，暫無(wú)綜合費(fèi)率測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真
閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷售文件。
本基金投資中的風(fēng)險(xiǎn)包括：證券市場(chǎng)整體環(huán)境引發(fā)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，個(gè)別證券特有的非系統(tǒng)性
風(fēng)險(xiǎn)，大量贖回或暴跌導(dǎo)致的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金投資過(guò)程中產(chǎn)生的操作風(fēng)險(xiǎn)，因交收違約和投資
債券引發(fā)的信用風(fēng)險(xiǎn)，基金投資對(duì)象與投資策略引致的特有風(fēng)險(xiǎn)等等?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y者基
金投資的“買者自負(fù)”原則，在投資者作出投資決策后，基金運(yùn)營(yíng)狀況與基金凈值變化引致的投
資風(fēng)險(xiǎn)，由投資者自行負(fù)責(zé)。
本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)包括：1、本基金是混合型基金中基金，本基金投資于經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核
準(zhǔn)或注冊(cè)的公開(kāi)募集的基金份額的資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于80%。本基金投資于股票、存托
憑證、股票型基金（含股票型指數(shù)基金）、偏股混合型基金等權(quán)益類資產(chǎn)合計(jì)占基金資產(chǎn)的比例為
5%-30%，投資于QDII基金和香港互認(rèn)基金的資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不高于20%，投資于商品基金
（含商品期貨基金和黃金ETF）的資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不高于10%，投資于貨幣市場(chǎng)基金的資產(chǎn)
占基金資產(chǎn)的比例不高于15%。本基金存在大類資產(chǎn)配置風(fēng)險(xiǎn)，有可能受到經(jīng)濟(jì)周期、市場(chǎng)環(huán)境
或基金管理人對(duì)市場(chǎng)所處的經(jīng)濟(jì)周期和產(chǎn)業(yè)周期的判斷不足等因素的影響，導(dǎo)致基金的大類資產(chǎn)
配置比例偏離最優(yōu)化水平，給基金投資組合的表現(xiàn)帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)。本基金對(duì)被投資基金的評(píng)估具有一
定的主觀性，將在基金投資決策中給基金帶來(lái)一定的不確定性的風(fēng)險(xiǎn)。被投資基金的波動(dòng)會(huì)受到
宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、行業(yè)周期、基金經(jīng)理管理能力和基金管理人自身經(jīng)營(yíng)狀況等因素的影響。因此，
本基金整體表現(xiàn)可能在特定時(shí)期內(nèi)低于其他基金。本基金堅(jiān)持價(jià)值和長(zhǎng)期投資理念，重視基金投
資風(fēng)險(xiǎn)的防范，但是基于投資范圍的規(guī)定，本基金無(wú)法完全規(guī)避基金市場(chǎng)、股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)
的下跌風(fēng)險(xiǎn)。
2、本基金可以投資于港股通標(biāo)的證券，本基金投資于港股通標(biāo)的股票的比例占股票資產(chǎn)的
0%-50%。內(nèi)地和港股通標(biāo)的證券市場(chǎng)和債券市場(chǎng)的變化均會(huì)影響到基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)，基金凈值表現(xiàn)
因此可能受到影響。
3、資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券在國(guó)內(nèi)市場(chǎng)尚處發(fā)展初期，具有低流動(dòng)性、高收
益的特征，并存在一定的投資風(fēng)險(xiǎn)。
4、本基金可以投資于港股通標(biāo)的證券，投資風(fēng)險(xiǎn)包括：
1）本基金將通過(guò)“港股通”投資于香港市場(chǎng)，在市場(chǎng)進(jìn)入、投資額度、可投資對(duì)象、稅務(wù)政
策等方面都有一定的限制，而且此類限制可能會(huì)不斷調(diào)整，這些限制因素的變化可能對(duì)本基金進(jìn)
入或退出當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)造成障礙，從而對(duì)投資收益以及正常的申購(gòu)贖回產(chǎn)生直接或間接的影響。
2）香港市場(chǎng)交易規(guī)則有別于內(nèi)地A股市場(chǎng)規(guī)則，此外，在港股通下參與香港證券投資還將面
臨包括但不限于如下特殊風(fēng)險(xiǎn)：漲跌幅限制、交易日不同、臨時(shí)停市、交易機(jī)制、代理投票、匯
率風(fēng)險(xiǎn)、港股通每日額度限制等。
3）本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場(chǎng)環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港
股通標(biāo)的證券或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股通標(biāo)的證券，基金資產(chǎn)并非必然投資港股通標(biāo)的證
券。
4）本基金投資范圍包括港股通ETF，可能出現(xiàn)因港股通ETF跟蹤標(biāo)的指數(shù)成份證券大幅波
動(dòng)、流動(dòng)性不佳、受有關(guān)場(chǎng)外結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品影響、交易異常情形等原因而引起價(jià)格較大波動(dòng)、折溢
價(jià)率和跟蹤誤差偏離合理區(qū)間等情形，從而導(dǎo)致本基金所持投資組合在資產(chǎn)估值上出現(xiàn)波動(dòng)增大
的風(fēng)險(xiǎn)。
5、本基金的投資范圍包括QDII基金和香港互認(rèn)基金，因此本基金可能間接面臨海外市場(chǎng)風(fēng)
險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、法律和政治風(fēng)險(xiǎn)、會(huì)計(jì)制度風(fēng)險(xiǎn)、稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)。
6、存托憑證投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金如投資存托憑證的，在承擔(dān)境內(nèi)上市交易股票投資的共同風(fēng)險(xiǎn)外，還將承擔(dān)與存托憑
證、創(chuàng)新企業(yè)發(fā)行、境外發(fā)行人以及交易機(jī)制相關(guān)的特有風(fēng)險(xiǎn)。
7、投資科創(chuàng)板股票的風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資于科創(chuàng)板，若本基金投資于科創(chuàng)板股票，會(huì)面臨科創(chuàng)板機(jī)制下因投資標(biāo)的、市
場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)。
8、公募REITs投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資公募REITs可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)包括但不限于基金價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)
風(fēng)險(xiǎn)、基礎(chǔ)設(shè)施估值無(wú)法體現(xiàn)公允價(jià)值的風(fēng)險(xiǎn)、基金份額交易價(jià)格折溢價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、終
止上市風(fēng)險(xiǎn)、政策調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)、利益沖突風(fēng)險(xiǎn)。
9、最短持有期內(nèi)不能贖回的風(fēng)險(xiǎn)
基金合同生效后，本基金對(duì)每一份認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額分別計(jì)算90天的最短持有
期。對(duì)于收益分配方式為紅利再投資的基金份額，每份基金份額（即原份額）紅利再投資所獲得
的基金份額的持有期限，按原份額的持有期限計(jì)算，即紅利再投資所得份額與原份額最短持有期
到期日相同。投資者持有的基金份額自基金合同生效日（對(duì)于認(rèn)購(gòu)份額而言）或基金份額申購(gòu)、
轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認(rèn)日（對(duì)于申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入份額而言）90天的對(duì)應(yīng)日起（含當(dāng)日），方可申請(qǐng)辦理贖
回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。因此基金份額持有人面臨在最短持有期內(nèi)不能贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出基金份額的風(fēng)
險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)/核準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則
管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鹜顿Y者自依基金合同取
得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，均應(yīng)提交中
國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，按照申請(qǐng)仲裁時(shí)該會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為北
京市。仲裁裁決是終局的，并對(duì)各方當(dāng)事人具有約束力。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生
變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯
后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告、定期
公告等披露文件。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站（www.fullgoal.com.cn），客戶服務(wù)熱線：95105686，
4008880688（全國(guó)統(tǒng)一，免長(zhǎng)途話費(fèi)）
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)
2.定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
富國(guó)智悅穩(wěn)健90天持有期混合型基金中基金（FOF）（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf