富蘭克林國海恒澤90天持有期債券型證券投資基金（國富恒澤90天持有期債券A類份額）基金產(chǎn)品資料概要
富蘭克林國海恒澤90天持有期債券型證券投資基金（國富恒澤90天持有期債券A類份額）基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年9月25日
送出日期：2025年10月13日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱國富恒澤90天持有期債券基金代碼025554
下屬基金簡稱國富恒澤90天持有期債券A下屬基金交易代碼025554
國海富蘭克林基金管理有限
基金管理人基金托管人招商銀行股份有限公司
公司
基金合同生效日-上市交易所及上市日期-
基金類型債券型交易幣種人民幣
本基金每個開放日開放申
購；但本基金對投資者持有
的每份基金份額設置90天
的最短持有期限。在最短持
有期限內(nèi)，基金份額不能贖
運作方式其他開放式開放頻率回或轉換轉出；本基金每份
基金份額在其最短持有期限
到期后的下一個工作日（含）
起，基金份額持有人方可就
該基金份額提出贖回或轉換
轉出申請。
開始擔任本基金基金經(jīng)
-
理的日期基金經(jīng)理嚴婧璧
證券從業(yè)日期2008年7月1日
開始擔任本基金基金經(jīng)
-
理的日期基金經(jīng)理王莉
證券從業(yè)日期2010年6月1日
基金合同生效后，連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資
其他產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，本基金將根據(jù)基金合同的約定進行基金財產(chǎn)清算并終
止，而無需召開基金份額持有人大會。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
請投資者閱讀《招募說明書》第十部分了解詳細情況。
投資目標本基金在嚴格控制風險和保持較高流動性的前提下，力爭獲得長期穩(wěn)定的投資收益。
本基金的投資范圍主要為具有較好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的債券
（包括國債、地方政府債、政府支持機構債券、金融債、企業(yè)債、公司債、次級債、央
行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、可轉換債券（含分離交易可轉債）、
可交換債券等及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許投資的債券）、國債期貨、資產(chǎn)支持證券、債券
回購、同業(yè)存單、銀行存款、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的
其他金融工具，但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定。
本基金不直接投資于股票、權證等權益類資產(chǎn)，本基金持有因可轉換債券或可交換債券
轉股所形成的股票，將在其可交易之日起的10個交易日內(nèi)賣出。如法律法規(guī)或監(jiān)管機
投資范圍構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范
圍，具體投資比例限制按屆時有效的法律法規(guī)和監(jiān)管機構的規(guī)定執(zhí)行。
本基金的投資組合比例為：本基金對債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80％，投資于可
轉換債券（不含分離交易可轉債的純債部分）及可交換債券的比例不高于基金資產(chǎn)的
20%；每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，持有現(xiàn)金或到期日
在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結算備付金、存出
保證金、應收申購款等。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程序
后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
1、組合久期配置策略；2、類屬資產(chǎn)配置策略；3、息差策略；4、個券選擇策略；5、
主要投資策略可轉換債券投資策略；6、可交換債券投資策略；7、信用債投資策略；8、國債期貨交
易策略。
業(yè)績比較基準中債綜合全價指數(shù)收益率×80%+一年期定期存款利率（稅后）×20%
本基金為債券型基金，其預期收益及預期風險水平高于貨幣市場基金，低于股票型基金
風險收益特征
和混合型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
本基金將于2025年10月20日開始進行募集。
(三)自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
本基金將于2025年10月20日開始進行募集。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
份額（S）或金額（M）
費用類型收費方式/費率備注
/持有期限（N）
金額（M）單位：
M＜1,000,000 0.30%
元
認購費
1,000,000≤M＜5,000,000 0.10%-
M≥5,000,000 1,000元/筆-
M＜1,000,000 0.30%-
申購費
1,000,000≤M＜5,000,000 0.10%-
（前收費）
M≥5,000,000 1,000元/筆-
注：投資人需至少持有本基金基金份額滿90天，在90天的最短持有期限內(nèi)不能提出贖回申請，持有滿90
天后贖回不收取贖回費用。
(二)基金運作相關費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類
收費方式/年費率或金額收取方
別
管理費0.20%基金管理人和銷售機構
托管費0.05%基金托管人
其他費按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在
相關服務機構
用基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金面臨的主要風險：（一）市場風險；（二）管理風險；（三）流動性風險；（四）操作或技術
風險；（五）合規(guī)性風險；（六）自動清算的風險；（七）其他風險；（八）本基金的特有風險，具體如
下：
1、國債期貨投資風險
國債期貨的交易采用保證金交易方式，基金資產(chǎn)可能由于無法及時籌措資金滿足建立或者維持國債期
貨頭寸所要求的保證金而面臨保證金風險。同時，該潛在損失可能成倍放大，具有杠桿性風險。另外，國
債期貨在對沖市場風險的使用過程中，基金資產(chǎn)可能因為國債期貨合約與合約標的價格波動不一致而面臨
基差風險。
2、資產(chǎn)支持證券投資風險
資產(chǎn)支持證券為本基金的輔助性投資工具。資產(chǎn)支持證券具有一定的價格波動風險、流動性風險、信
用風險、提前償付風險等風險。本基金將結合定量分析和定性分析的方法，在預期風險可控的前提下，謹
慎配置相對風險較低、投資價值較高的資產(chǎn)支持證券。
3、最短持有期鎖定風險
本基金對投資者持有的每份基金份額設置90天的最短持有期限。對于每份基金份額，最短持有期限為
自基金合同生效日（對認購份額而言，下同）或基金份額申購確認日（對申購份額而言，下同）起至基金
合同生效日或基金份額申購確認日起的第90天的下一工作日的前一日的期間。在最短持有期限內(nèi)，基金份
額不能贖回或轉換轉出；本基金每份基金份額在其最短持有期限到期后的下一個工作日（含）起，基金份
額持有人方可就該基金份額提出贖回或轉換轉出申請。因此，對于基金份額持有人而言，存在投資本基金
后，90天內(nèi)無法贖回或轉換轉出的風險。以紅利再投資方式取得的基金份額的持有到期時間與投資者原持
有的基金份額最短持有期到期時間一致，因多筆認購、申購、轉換轉入導致原持有基金份額最短持有期到
期時間不一致的，分別計算。
(二)重要提示
富蘭克林國海恒澤90天持有期債券型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）于2025年【5】月【23】
日經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）證監(jiān)許可【2025】【1121】號文注冊。中國證
監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明投資于本
基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解
決的，任何一方均有權將爭議提交深圳國際仲裁院，按照深圳國際仲裁院屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。
仲裁地點為深圳市。仲裁裁決是終局的，對各方當事人均有約束力，仲裁費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，基金合同當事人應恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責地履行基金合同規(guī)定的義
務，維護基金份額持有人的合法權益。
《基金合同》受中國法律（為基金合同之目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)
法律）管轄并從其解釋。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確
獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告、定期公告等披露文件。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站：www.ftsfund.com，客戶服務熱線：400-700-4518。
（一）基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
（二）定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
（三）基金份額凈值
（四）基金銷售機構及聯(lián)系方式
（五）其他重要資料
六、其他情況說明
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