富國恒益3個月持有期混合型基金中基金（ETF-FOF）（C類份額）基金產品資料概要
富國恒益3個月持有期混合型基金中基金（ETF-FOF）（C類份額）
基金產品資料概要
2025年10月20日（信息截至：2025年10月17日）
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。作出投資決定前，請閱讀完
整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱 富國恒益3個月持有期混合（ETF-FOF） 基金代碼 025814
份額簡稱 富國恒益3個月持有期混合（ETF-FOF）C 份額代碼 025815
基金管理人 富國基金管理有限公司 基金托管人 招商證券股份有限公司
基金合同生效日 － 基金類型 基金中基金
運作方式 其他開放式 開放頻率 對每份基金份額設置3個月的最短持有期限
交易幣種 人民幣
基金經理 張子炎 任職日期 －
證券從業(yè)日期 2011年07月28日
注：本基金基金類型為混合型基金中基金。
二、基金投資與凈值表現
（一）投資目標與投資策略
投資目標 本基金在嚴格控制風險的前提下，通過資產配置和基金精選策略，力爭實現基金資產的長期穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資范圍包括經中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集的基金份額（包括商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF，下同）、QDII基金、香港互認基金、公開募集基礎設施證券投資基金（以下簡稱“公募REITs”））、國內依法公開發(fā)行上市交易的股票（包括主板、科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板及其他中國證監(jiān)會允許發(fā)行的股票）、存托憑證、港股通標的證券（包括股票和ETF）、債券（包括國債、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、政府支持債券、政府支持機構債、次級債、可轉換債券、分離交易可轉債、央行票據、中期票據、短期融資券（含超短期融資券）、可交換債券）、資產支持證券、債券回購、銀行存款（包括定期存款、協(xié)議存款、通知存款等）、同業(yè)存單、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定）。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金投資于經中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集的基金份額的資產占基金資產的比例不低于80%，其中投資于交易型開放式證券投資基金（以下簡稱“ETF”）的比例不低于非現金基金資產的80%，投資于股票、存托憑證、股票型基金（含股票型指數基金）、偏股混合型基金等權益類資產合計占基金資產的比例為10%-50%，投資于QDII基金和香港互認基金的資產占基金資產的比例不高于20%，投資于港股通標的股票的比例占股票資產的0%-50%，投資于貨幣市場基金的資產占基金資產的比例不高于15%。本基金應當保持不低于基金資產凈值5%的現金或者到期日在一年以內的政府債券；其中，現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。 其中，計入上述權益類資產的偏股混合型基金需符合下列兩個條件之一： 1、基金合同約定股票及存托
憑證資產投資比例不低于基金資產60%的混合型基金； 2、根據基金披露的定期報告，最近四個季度股票及存托憑證資產占基金資產比例均不低于60%的混合型基金。 如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構對該比例要求有變更的，在履行適當程序后，以變更后的比例為準，本基金的投資比例會做相應調整。
主要投資策略 本基金在深入研究和分析大類資產的基礎上，運用風險平價模型進行資產配置，旨在通過調整各類資產權重，實現各資產在組合中風險貢獻的相對均衡，從而有效分散投資風險。在基金投資方面，本基金主要投資ETF，本基金通過定量分析和定性分析相結合的方式，一方面通過嚴格的量化指標篩選出跟蹤誤差低、流動性較好的標的納入投資范圍，另一方面結合所選基金的基金管理人的ETF管理經驗和風險監(jiān)控能力進行二次研判，雙重維度篩選出優(yōu)質的ETF標的。在債券投資方面，本基金管理人將基于對國內外宏觀經濟形勢的深入分析、國內財政政策與貨幣政策等因素對債券市場的影響，進行合理的利率預期，判斷債券市場的基本走勢，制定久期控制下的資產類屬配置策略。在股票投資方面，本基金注重控制股票市場下跌風險，力求分享股票市場成長收益。本基金的可轉債（含分離交易可轉債）及可交換債券投資策略、資產支持證券投資策略、港股通標的證券投資策略、存托憑證投資策略和公募REITs投資策略詳見法律文件。
業(yè)績比較基準 中債綜合全價指數收益率×65%+中證800指數收益率×12%+恒生指數收益率（使用匯率估值折算）×12%+上海黃金交易所Au99.99現貨實盤合約收益率×6%+銀行人民幣活期存款利率（稅后）×5%
風險收益特征 本基金為混合型基金中基金，在通常情況下其預期收益及預期風險水平高于債券型基金、貨幣市場基金、債券型基金中基金和貨幣型基金中基金，低于股票型基金和股票型基金中基金。本基金投資港股通標的證券的，需承擔港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險。
注：詳情請閱讀《招募說明書》中“基金的投資”章節(jié)的相關內容。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
注：本基金C類基金份額不收取認購/申購/贖回費用，特定客戶的具體含義請見《招募說明書》相
關內容。
（二）基金運作相關費用
費用類別 年費率/收費方式 收取方
管理費 0.50% 基金管理人、銷售機構
托管費 0.05% 基金托管人
銷售服務費 0.30% 銷售機構
注：以上費用將從基金資產中扣除；本基金對基金財產中持有的本基金管理人自身管理的基金部分
不收取管理費，對基金財產中持有的本基金托管人自身托管的基金部分不收取托管費；本基金交易
證券等產生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產扣除。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風險，投資者購買基金時應認真閱
讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資中的風險包括：證券市場整體環(huán)境引發(fā)的系統(tǒng)性風險，個別證券特有的非系統(tǒng)性風
險，大量贖回或暴跌導致的流動性風險，基金投資過程中產生的操作風險，因交收違約和投資債券
引發(fā)的信用風險，基金投資對象與投資策略引致的特有風險等等?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y者基金投資
的“買者自負”原則，在投資者作出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，
由投資者自行負責。
本基金的特有風險包括：1、本基金是混合型基金中基金，本基金投資于經中國證監(jiān)會依法核
準或注冊的公開募集的基金份額的資產占基金資產的比例不低于80%，其中投資于交易型開放式證
券投資基金(以下簡稱“ETF”)的比例不低于非現金基金資產的80%，投資于股票、存托憑證、股票
型基金（含股票型指數基金）、偏股混合型基金等權益類資產合計占基金資產的比例為10%-50%，投
資于QDII基金和香港互認基金的資產占基金資產的比例不高于20%，投資于港股通標的股票的比
例占股票資產的0%-50%，投資于貨幣市場基金的資產占基金資產的比例不高于15%。本基金存在大
類資產配置風險，有可能受到經濟周期、市場環(huán)境或基金管理人對市場所處的經濟周期和產業(yè)周期
的判斷不足等因素的影響，導致基金的大類資產配置比例偏離最優(yōu)化水平，給基金投資組合的表現
帶來風險。本基金對被投資基金的評估具有一定的主觀性，將在基金投資決策中給基金帶來一定的
不確定性的風險。被投資基金的波動會受到宏觀經濟環(huán)境、行業(yè)周期、基金經理管理能力和基金管
理人自身經營狀況等因素的影響。因此，本基金整體表現可能在特定時期內低于其他基金。本基金
堅持價值和長期投資理念，重視基金投資風險的防范，但是基于投資范圍的規(guī)定，本基金無法完全
規(guī)避基金市場、股票市場和債券市場的下跌風險。
2、本基金投資于港股通標的股票的比例占股票資產的0%-50%。內地和港股通標的證券市場和
債券市場的變化均會影響到基金業(yè)績表現，基金凈值表現因此可能受到影響。
3、資產支持證券投資風險
本基金可投資資產支持證券，資產支持證券在國內市場尚處發(fā)展初期，具有低流動性、高收益
的特征，并存在一定的投資風險。
4、本基金可以投資于港股通標的證券，投資風險包括：
1）本基金將通過“港股通”投資于香港市場，在市場進入、投資額度、可投資對象、稅務政
策等方面都有一定的限制，而且此類限制可能會不斷調整，這些限制因素的變化可能對本基金進入
或退出當地市場造成障礙，從而對投資收益以及正常的申購贖回產生直接或間接的影響。
2）香港市場交易規(guī)則有別于內地A股市場規(guī)則，此外，在港股通下參與香港證券投資還將面
臨包括但不限于如下特殊風險：漲跌幅限制、交易日不同、臨時停市、交易機制、代理投票、匯率
風險、港股通每日額度限制等。
3）本基金可根據投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產投資于港
股通標的證券或選擇不將基金資產投資于港股通標的證券，基金資產并非必然投資港股通標的證券。
4）本基金投資范圍包括港股通ETF，可能出現因港股通ETF跟蹤標的指數成份證券大幅波動、
流動性不佳、受有關場外結構化產品影響、交易異常情形等原因而引起價格較大波動、折溢價率和
跟蹤誤差偏離合理區(qū)間等情形，從而導致本基金所持投資組合在資產估值上出現波動增大的風險。
5、本基金的投資范圍包括QDII基金和香港互認基金，因此本基金可能間接面臨海外市場風險、
匯率風險、法律和政治風險、會計制度風險、稅務風險等風險。
6、存托憑證投資風險
本基金如投資存托憑證的，在承擔境內上市交易股票投資的共同風險外，還將承擔與存托憑證、
創(chuàng)新企業(yè)發(fā)行、境外發(fā)行人以及交易機制相關的特有風險。
7、投資科創(chuàng)板股票的風險
基金資產可投資科創(chuàng)板股票，若本基金投資于科創(chuàng)板股票，會面臨科創(chuàng)板機制下因投資標的、
市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險。
8、公募REITs投資風險
本基金投資公募REITs可能面臨的風險包括但不限于基金價格波動風險、基礎設施項目運營風
險、基礎設施估值無法體現公允價值的風險、基金份額交易價格折溢價風險、流動性風險、終止上
市風險、政策調整風險、利益沖突風險。
9、最短持有期內不能贖回的風險
基金合同生效后，本基金對每一份認購/申購/轉換轉入的基金份額分別計算3個月的“最短持
有期”，投資者持有的基金份額自基金合同生效日（對于認購份額而言）或基金份額申購、轉換轉
入確認日（對于申購、轉換轉入份額而言）3個月后的月度對日（若不存在該對應日期的，則取該
月最后一日）的下一個工作日起（含當日），方可申請辦理贖回或轉換轉出業(yè)務。因此基金份額持
有人面臨在最短持有期內不能贖回或轉換轉出基金份額的風險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊/核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風險?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管
理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金投資者自依基金合同取得基
金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
因基金合同而產生的或與基金合同有關的一切爭議，如經友好協(xié)商未能解決的，均應提交上海
國際經濟貿易仲裁委員會，按照申請仲裁時該會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為上海市。
仲裁裁決是終局的，并對各方當事人具有約束力。
基金產品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如
需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告、定期公告等披
露文件。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網站（www.fullgoal.com.cn），客戶服務熱線：95105686，4008880688
（全國統(tǒng)一，免長途話費）
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2.定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機構及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
富國恒益3個月持有期混合型基金中基金（ETF-FOF）（C類份額）基金產品資料概要.pdf