易方達(dá)悅恒穩(wěn)健債券型證券投資基金（易方達(dá)悅恒穩(wěn)健債券A）基金產(chǎn)品資料概要更新
易方達(dá)悅恒穩(wěn)健債券型證券投資基金（易方達(dá)悅恒穩(wěn)
健債券A）基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2026年2月12日
送出日期：2026年2月13日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱易方達(dá)悅恒穩(wěn)健債券基金代碼026197
下屬基金簡(jiǎn)稱易方達(dá)悅恒穩(wěn)健債券A下屬基金代碼026197
易方達(dá)基金管理有限公中國(guó)工商銀行股份有限
基金管理人基金托管人
司公司
基金合同生效日2026-02-11
基金類型債券型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開放式開放頻率每個(gè)開放日
開始擔(dān)任本基金
2026-02-11
基金經(jīng)理的日期
基金經(jīng)理?xiàng)羁?
證券從業(yè)日期2015-07-13
1、《基金合同》生效后，連續(xù)50個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量
不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元情形的，基金合同終止，
其他
不需召開基金份額持有人大會(huì)。
2、本基金投資于證券投資基金的資產(chǎn)不超過基金資產(chǎn)凈值的10%。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo)本基金在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，追求基金資產(chǎn)的穩(wěn)健增值。
本基金的投資范圍包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行、上市的債券（包括國(guó)債、央行
票據(jù)、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、次級(jí)債、中期票據(jù)、
短期融資券、超短期融資券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、可轉(zhuǎn)換債券、可交
換債券等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣
市場(chǎng)工具、國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板及其他依
法發(fā)行上市的股票、存托憑證）、內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通
投資范圍機(jī)制允許買賣的香港證券市場(chǎng)股票（以下簡(jiǎn)稱“港股通股票”）、經(jīng)
中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開募集的基金（包括基金管理人旗下
的股票型基金和權(quán)益類混合型基金，以及其他基金管理人旗下的股票
型交易型開放式證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱“ETF”），不包括QDII基
金、香港互認(rèn)基金、貨幣市場(chǎng)基金、基金中基金和其他投資范圍包含
基金的基金）、國(guó)債期貨、信用衍生品及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許
基金投資的其他金融工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，本基金可以將其
納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券的資產(chǎn)不低于基金資產(chǎn)的
80%；本基金投資于權(quán)益類資產(chǎn)、可轉(zhuǎn)換債券（不含分離交易可轉(zhuǎn)債
的純債部分）及可交換債券的資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為5%-20%，其
中，投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)（含股票型ETF）的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，
投資于港股通股票的資產(chǎn)不超過股票資產(chǎn)的50%；本基金投資于證券
投資基金的資產(chǎn)不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；保持不低于基金資產(chǎn)凈
值5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算
備付金、存出保證金和應(yīng)收申購(gòu)款等。國(guó)債期貨及其他金融工具的投
資比例依照法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。
權(quán)益類資產(chǎn)包括股票、股票型基金以及權(quán)益類混合型基金。權(quán)益類混
合型基金指至少滿足以下一條標(biāo)準(zhǔn)的混合型基金：（1）基金合同約定
投資股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于60%；（2）基金最近4期季度
報(bào)告中披露的股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例均不低于60%。
1、本基金將密切關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)走勢(shì)，綜合考量各類資產(chǎn)的市場(chǎng)容量等
因素，確定資產(chǎn)的配置比例。2、本基金在債券投資上主要通過久期配
置、類屬配置、期限結(jié)構(gòu)配置和個(gè)券選擇四個(gè)層次進(jìn)行投資管理；本
基金將選擇具有較高投資價(jià)值的可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券進(jìn)行投資；
本基金將對(duì)資金面進(jìn)行綜合分析的基礎(chǔ)上，判斷利差空間，適當(dāng)運(yùn)用
杠桿方式來獲取主動(dòng)管理回報(bào)。3、本基金將在行業(yè)分析、公司基本面
分析及估值水平分析的基礎(chǔ)上，進(jìn)行股票組合的構(gòu)建，本基金投資存
托憑證的策略依照上述股票投資策略執(zhí)行。4、本基金可投資于基金管
主要投資策略理人旗下的股票型基金和權(quán)益類混合型基金，以及通過二級(jí)市場(chǎng)交易
方式投資于其他基金管理人旗下的股票型交易型開放式證券投資基
金。本基金可根據(jù)資產(chǎn)配置策略，通過配置股票型基金、權(quán)益類混合
型基金進(jìn)行權(quán)益類資產(chǎn)的投資，以更好地進(jìn)行多類資產(chǎn)的配置。本基
金可綜合考慮投資性價(jià)比、投資便利度等，確定基金的投資比例以及
投資類型，并在標(biāo)的基金池范圍內(nèi)選擇合適的基金進(jìn)行投資。5、本基
金可投資國(guó)債期貨，將根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理的原則，以套期保值為目的，綜
合考慮流動(dòng)性、基差水平、與債券組合相關(guān)度等因素；本基金將按照
風(fēng)險(xiǎn)管理的原則，以風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖為目的，審慎開展信用衍生品投資。
中債-新綜合全價(jià)（總值）指數(shù)收益率×80%+滬深300指數(shù)收益率×
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
12%+中證港股通綜合指數(shù)收益率×3%+活期存款利率（稅后）×5%
本基金為債券型基金，其長(zhǎng)期平均風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率理論上低于股票
型基金、混合型基金，高于貨幣市場(chǎng)基金。
本基金可通過內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制投資于香港證券
市場(chǎng)，除了需要承擔(dān)與境內(nèi)證券投資基金類似的市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等一般
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
投資風(fēng)險(xiǎn)之外，本基金還面臨匯率風(fēng)險(xiǎn)、投資于香港證券市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)、
以及通過內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制投資的風(fēng)險(xiǎn)等特有風(fēng)
險(xiǎn)。本基金通過內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制投資的風(fēng)險(xiǎn)詳
見招募說明書。
注：投資者可閱讀《招募說明書》基金的投資章節(jié)了解詳細(xì)情況。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
無
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較
圖
無
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過程中收取：
份額（S）或金額（M）收費(fèi)方式
費(fèi)用類型備注
/持有期限（N）/費(fèi)率
M
申購(gòu)費(fèi)（前
按筆收
收費(fèi)）
M≥500萬(wàn)元取，1000
元/筆
0天
7天≤N≤29天0.30%同上
N≥30天0.00%同上
贖回費(fèi)
0天
7天≤N≤29天1.00%同上
N≥30天0.00%同上
注：投資者通過基金管理人或其基金銷售子公司申購(gòu)本基金A類基金份額，不收取申購(gòu)費(fèi)用；
投資者通過其他銷售機(jī)構(gòu)申購(gòu)本基金A類基金份額，申購(gòu)費(fèi)率見上表。如果投資者多次申購(gòu)，
申購(gòu)費(fèi)適用單筆申購(gòu)金額所對(duì)應(yīng)的費(fèi)率。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)年費(fèi)率0.60%基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)年費(fèi)率0.10%基金托管人
審計(jì)費(fèi)用年費(fèi)用金額55,000.00元會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)年費(fèi)用金額0.00元規(guī)定披露報(bào)刊
詳見招募說明書的基金費(fèi)用與稅收
其他費(fèi)用
章節(jié)。
注：1.本基金投資于本基金管理人所管理的公開募集證券投資基金的部分不收取管理費(fèi)。本
基金管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值扣除前一日所持有本基金管理人管理的其他基金公允價(jià)
值后的余額（若為負(fù)數(shù)，則取0）的0.60%年費(fèi)率計(jì)提。本基金投資于本基金托管人所托管
的公開募集證券投資基金的部分不收取托管費(fèi)。本基金托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值扣除前
一日所持有本基金托管人托管的其他基金公允價(jià)值后的余額（若為負(fù)數(shù)，則取0）的0.10%
年費(fèi)率計(jì)提。
2.上表中年費(fèi)用金額為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年費(fèi)用金額為預(yù)估值，
最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
3.本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資本基金可能遇到的特有風(fēng)險(xiǎn)包括但不限于：（1）本基金主要投資于債券市場(chǎng)而面
臨的資產(chǎn)配置風(fēng)險(xiǎn)；（2）本基金投資于其它證券投資基金所面臨的特有風(fēng)險(xiǎn)；（3）本基金
投資范圍包括內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制允許買賣的香港證券市場(chǎng)股票而面臨
的香港股票市場(chǎng)及港股通機(jī)制帶來的風(fēng)險(xiǎn)；（4）本基金投資范圍包括國(guó)債期貨等金融衍生
品以及信用衍生品、資產(chǎn)支持證券、科創(chuàng)板股票、北交所股票、存托憑證而面臨的其他額外
風(fēng)險(xiǎn)；（5）基金合同直接終止的風(fēng)險(xiǎn)。此外，本基金還將面臨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)（包
括但不限于特定投資標(biāo)的流動(dòng)性較差風(fēng)險(xiǎn)、巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)、啟用擺動(dòng)定價(jià)或側(cè)袋機(jī)制等流動(dòng)
性風(fēng)險(xiǎn)管理工具帶來的風(fēng)險(xiǎn)等）、管理風(fēng)險(xiǎn)、稅收風(fēng)險(xiǎn)、本基金法律文件中涉及基金風(fēng)險(xiǎn)特
征的表述與銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)等。本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)
及一般風(fēng)險(xiǎn)詳見招募說明書的“風(fēng)險(xiǎn)揭示”部分。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的
原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金投資者自依基
金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。各方當(dāng)事人因《基金合
同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議應(yīng)盡量通過協(xié)商、調(diào)解途徑解決，如經(jīng)友好
協(xié)商未能解決的最終將通過仲裁方式處理，詳見《基金合同》。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一
定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.efunds.com.cn][客服電話:4008818088]
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
易方達(dá)悅恒穩(wěn)健債券型證券投資基金（易方達(dá)悅恒穩(wěn)健債券A）基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf