百嘉中債1-5年政策性金融債指數(shù)證券投資基金(A類份額)基金產(chǎn)品資料概要百嘉中債1-5年政策性金融債指數(shù)證券投資基金(A類份額)基金產(chǎn)品資料概要
百嘉中債1-5年政策性金融債指數(shù)證券投資基金(A類份額)基金產(chǎn)品資料概要
百嘉中債1-5年政策性金融債指數(shù)證券投資基金(A類份額)基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年06月05日
送出日期：2026年06月08日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 百嘉中債1-5年政金債指數(shù) 基金代碼 026503
下屬基金簡稱 百嘉中債1-5年政金債指數(shù)A 下屬基金代碼 026503
基金管理人 百嘉基金管理有限公司 基金托管人 渤海銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個(gè)開放日
基金經(jīng)理 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 證券從業(yè)日期
林峰 - 2018年07月02日
其他 未來若出現(xiàn)標(biāo)的指數(shù)不符合要求（因成份券價(jià)格波動等指數(shù)編制方法變動之外的因素致使標(biāo)的指數(shù)不符合要求的情形除外）、指數(shù)編制機(jī)構(gòu)退出等情形，基金管理人應(yīng)當(dāng)自該情形發(fā)生之日起十個(gè)工作日向中國證監(jiān)會報(bào)告并提出解決方案，如更換基金標(biāo)的指數(shù)、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式，與其他基金合并、或者終止基金合同等，并在6個(gè)月內(nèi)召集基金份額持有人大會進(jìn)行表決，基金份額持有人大會未成功召開或就上述事項(xiàng)表決未通過的，基金合同終止。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 本基金將緊密跟蹤標(biāo)的指數(shù)，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差最小化。
投資范圍 本基金主要投資于標(biāo)的指數(shù)的成份券、備選成份券等。為更好地實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)，本基金還可投資于國內(nèi)依法發(fā)行上市的國債、政策性金融債（不含次級債權(quán)）、央行票據(jù)、債券回購、銀行活期存款以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定。 本基金不投資于股票等權(quán)益類資產(chǎn)，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券。 若法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許基金投資其他投資品種的，基金管理人在履行適當(dāng)程序后可納入投資范圍。具體投資比例限制按屆時(shí)有效的法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。
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本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；投資于標(biāo)的指數(shù)成份券和備選成份券的比例不低于本基金非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；本基金持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%；其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。 如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。 本基金標(biāo)的指數(shù)為中債-1-5年政策性金融債指數(shù)。
主要投資策略 1、抽樣復(fù)制策略 2、替代性策略
業(yè)績比較基準(zhǔn) 中債1-5年政策性金融債指數(shù)（總值）全價(jià)指數(shù)收益率×95%+活期存款基準(zhǔn)利率×5%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金屬于債券型基金，其預(yù)期的收益與風(fēng)險(xiǎn)低于股票型基金、混合型基金，高于貨幣市場基金。本基金為指數(shù)基金，主要跟蹤標(biāo)的指數(shù)市場表現(xiàn)，具有與標(biāo)的指數(shù)所代表的債券市場相似的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。
注：投資者可閱讀《招募說明書》基金的投資章節(jié)了解詳細(xì)情況。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表／區(qū)域配置圖表
暫無。
（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
暫無。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購／申購／贖回基金過程中收取：
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
認(rèn)購費(fèi) M 0.30% 通過其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購
100萬≤M 0.20% 通過其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購
300萬≤M 0.10% 通過其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購
M≥500萬 1000.00元/筆 通過其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購
申購費(fèi)（前收費(fèi)） M 0.30% 通過其他銷售機(jī)構(gòu)申購
100萬≤M 0.20% 通過其他銷售機(jī)構(gòu)申購
300萬≤M 0.10% 通過其他銷售機(jī)構(gòu)申購
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M≥500萬 1000.00元/筆 通過其他銷售機(jī)構(gòu)申購
贖回費(fèi) N 1.50% 個(gè)人投資者
N≥7天 0.00% 個(gè)人投資者
N 1.50% 機(jī)構(gòu)投資者
7天≤N 1.00% 機(jī)構(gòu)投資者
N≥30天 0.00% 機(jī)構(gòu)投資者
注:
1、上表中金額單位為人民幣元。
2、上表認(rèn)購費(fèi)率、申購費(fèi)率僅適用于通過除基金管理人以外的其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購/申購本基金A
類基金份額的情形，通過基金管理人認(rèn)購/申購本基金A類基金份額的，不收取認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額（元） 收取方
管理費(fèi) 0.15% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.05% 基金托管人
其他費(fèi)用 基金合同生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；基金合同生效后與基金相關(guān)的會計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)和訴訟費(fèi)；基金份額持有人大會費(fèi)用；基金的證券交易費(fèi)用；基金的銀行匯劃費(fèi)用；賬戶開戶費(fèi)用和賬戶維護(hù)費(fèi),按照國家有關(guān)規(guī)定和基金合同約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
注：
1、本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)待側(cè)袋賬戶資
產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免，但不得收取管理費(fèi)，詳見招募說明書的規(guī)定。
2、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
3、本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費(fèi)。上表中的銷售服務(wù)費(fèi)（如有）僅適用于投資者通過
代銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購/申購且持續(xù)持有期限未超過一年的C類基金份額。對于投資者通過基金管理人認(rèn)購/申
購的C類基金份額，計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)將在投資者贖回相應(yīng)基金份額或基金合同終止時(shí)隨贖回款或清
算款一并返還給投資者；對于投資者通過代銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購/申購且持續(xù)持有期限超過一年的C類基金份
額，繼續(xù)計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)（如有）將在投資者贖回相應(yīng)基金份額或基金合同終止時(shí)隨贖回款或清
算款一并返還給投資者。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
本基金未披露過年度報(bào)告，暫無綜合費(fèi)率測算。
百嘉中債1-5年政策性金融債指數(shù)證券投資基金(A類份額)基金產(chǎn)品資料概要
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資者投資于本基金，將承受各種風(fēng)險(xiǎn)，因此在作出投資于本基金的決定之前，應(yīng)慎重考慮以
下所示風(fēng)險(xiǎn)因素:市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、操作和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、基
金管理人職責(zé)終止風(fēng)險(xiǎn)、稅負(fù)增加風(fēng)險(xiǎn)、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評
價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)、其他風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)：
1、本基金作為指數(shù)基金存在的風(fēng)險(xiǎn)
（1）標(biāo)的指數(shù)回報(bào)與債券市場平均回報(bào)偏離的風(fēng)險(xiǎn)
（2）標(biāo)的指數(shù)變更的風(fēng)險(xiǎn)
（3）基金投資組合回報(bào)與標(biāo)的指數(shù)回報(bào)偏離的風(fēng)險(xiǎn)
（4）跟蹤誤差控制未達(dá)約定目標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)
（5）成份券停牌的風(fēng)險(xiǎn)
（6）指數(shù)編制機(jī)構(gòu)停止服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。
2、本基金主要投資于政策性金融債，可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)
（1）政策性金融債發(fā)行人、政策性銀行改制后的信用風(fēng)險(xiǎn)
（2）政策性金融債流動性風(fēng)險(xiǎn)
（3）投資集中度風(fēng)險(xiǎn)。
3、未來若出現(xiàn)標(biāo)的指數(shù)不符合要求（因成份券價(jià)格波動等指數(shù)編制方法變動之外的因素致使標(biāo)
的指數(shù)不符合要求的情形除外）、指數(shù)編制機(jī)構(gòu)退出等情形，基金管理人應(yīng)當(dāng)自該情形發(fā)生之日起
十個(gè)工作日向中國證監(jiān)會報(bào)告并提出解決方案，如更換基金標(biāo)的指數(shù)、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式，與其他基金
合并、或者終止基金合同等，并在6個(gè)月內(nèi)召集基金份額持有人大會進(jìn)行表決，基金份額持有人大
會未成功召開或就上述事項(xiàng)表決未通過的，基金合同終止。因此，投資人將面臨基金合同可能終止
的不確定性風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人?；甬a(chǎn)
品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基金
管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)
確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告及定期報(bào)告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[網(wǎng)址:www.baijiafunds.com.cn]或撥打客服熱線咨詢[客服電
話:400-825-8838]
百嘉中債1-5年政策性金融債指數(shù)證券投資基金(A類份額)基金產(chǎn)品資料概要
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2.定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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