德邦新添益?zhèn)妥C券投資基金（德邦新添益?zhèn)疉份額）基金產(chǎn)品資料概要
德邦新添益?zhèn)妥C券投資基金（德邦新添益?zhèn)疉份額）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年05月20日
送出日期：2026年05月21日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 德邦新添益?zhèn)? 基金代碼 026566
下屬基金簡稱 德邦新添益?zhèn)疉 下屬基金交易代碼 026566
基金管理人 德邦基金管理有限公司 基金托管人 招商證券股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 工作日開放
基金經(jīng)理 提云濤 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 1998年7月6日
基金經(jīng)理 張錚爍 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2007年7月12日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資者可閱讀《招募說明書》及其更新中“第九部分基金的投資”了解詳細(xì)情況。
投資目標(biāo) 在嚴(yán)格控制風(fēng)險和保持資產(chǎn)流動性的基礎(chǔ)上，通過積極主動的投資管理，力爭實現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板、存托憑證以及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許基金投資的股票）、港股通標(biāo)的股票、債券（包括國債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、公開發(fā)行的次級債券、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)換債券）、可交換債券、政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、地方政府債券等）、經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或注冊的公開募集的基金（僅包括全市場的股票型ETF、基金管理人旗下的股票型基金以及計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金，不包含QDII基金、香港互認(rèn)基金、基金中基金和其他投資范圍包含基金的基金、貨幣市場基金、非本基金管理人管理的基金（股票型ETF除外））、資產(chǎn)支持證券、信用衍生品、國債期貨、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定)。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 本基金投資組
合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，本基金投資于股票（含存托憑證）、股票型基金、計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金等權(quán)益類資產(chǎn)、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)換債券）及可交換債券占基金資產(chǎn)的比例為5%-20%，其中投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股通標(biāo)的股票占股票資產(chǎn)的0-50%；本基金投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或注冊的公開募集證券投資基金的比例不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金持有的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等。 其中，計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金需至少滿足下列兩個條件之一：（1）基金合同中明確約定股票資產(chǎn)（含存托憑證）占基金資產(chǎn)的比例不低于60%；（2）基金最近4期季度報告中披露的股票資產(chǎn)（含存托憑證）占基金資產(chǎn)的比例均不低于60%。 如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人與基金托管人書面協(xié)商一致并履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 本基金的資產(chǎn)配置策略主要通過對宏觀經(jīng)濟(jì)運行態(tài)勢、經(jīng)濟(jì)政策變化、證券市場走勢、市場變化情況等因素的分析，預(yù)測宏觀經(jīng)濟(jì)的發(fā)展趨勢，綜合評價各類資產(chǎn)的預(yù)期收益率和風(fēng)險水平，合理確定本基金在股票、債券、基金、現(xiàn)金類資產(chǎn)等大類資產(chǎn)之間的配置比例，優(yōu)化投資組合。除此之外，本基金的投資策略還有：債券投資策略；國債期貨投資策略；信用衍生品投資策略；股票投資策略；基金投資策略。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 中債-綜合全價(總值)指數(shù)收益率*80%+滬深300指數(shù)收益率*20%
風(fēng)險收益特征 本基金為債券型基金，其預(yù)期收益及預(yù)期風(fēng)險水平理論上高于貨幣市場基金，但低于股票型基金和混合型基金。本基金可投資于港股通標(biāo)的股票，需面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率 備注
認(rèn)購費 M＜200萬元 0.30% -
200萬元≤M＜500萬元 0.20% -
M≥500萬元 1,000元/筆 -
申購費 （前收費） 200萬元≤M＜500萬元 0.20% -
M＜200萬元 0.30% -
M≥500萬元 1,000元/筆 -
贖回費 N＜7日 1.50% 個人投資者和非個人投資者
7日≤N＜30日 1.00% 個人投資者和非個人投資者
N≥30日 0 個人投資者和非個人投資者
注：通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)/申購本基金A類基金份額不收取認(rèn)/申購費，通過其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)/申購本基金A類基
金份額收取認(rèn)/申購費。
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.60% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費 0.10% 基金托管人
其他費用 《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費、訴訟費和仲裁費，基金份額持有人大會費用，基金的證券、期貨、信用衍生品等交易費用，基金的銀行匯劃費用，基金的相關(guān)賬戶的開戶及維護(hù)費用，因投資港股通標(biāo)的股票而產(chǎn)生的各項合理費用,基金投資其他基金份額產(chǎn)生的費用（但法律法規(guī)禁止從基金財產(chǎn)中列支的除外）,按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計費用、信息披露費為基金整體承擔(dān)費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，最終實際
金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
3、本基金基金財產(chǎn)中投資于本基金管理人管理的其他基金份額的部分不收取管理費。
4、本基金基金財產(chǎn)中投資于本基金托管人托管的其他基金份額的部分不收取托管費。
(三)基金運作綜合費用測算
四、風(fēng)險揭示與重要提示
(一)風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
特定風(fēng)險：
1、資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險
本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券，它是一種債券性質(zhì)的金融工具，其向投資者支付的本息來自于基
礎(chǔ)資產(chǎn)池產(chǎn)生的現(xiàn)金流或剩余權(quán)益。與股票和一般債券不同，資產(chǎn)支持證券不是對某一經(jīng)營實體的利益要求
權(quán)，而是對基礎(chǔ)資產(chǎn)池所產(chǎn)生的現(xiàn)金流和剩余權(quán)益的要求權(quán)，是一種以資產(chǎn)信用為支持的證券。資產(chǎn)支持證
券存在信用風(fēng)險、利率風(fēng)險、流動性風(fēng)險、提前償付風(fēng)險、操作風(fēng)險和法律風(fēng)險等。
（1）信用風(fēng)險也稱為違約風(fēng)險，它是指資產(chǎn)支持證券參與主體對它們所承諾的各種合約的違約所造成
的可能損失。從簡單意義上講，信用風(fēng)險表現(xiàn)為證券化資產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流不能支持本金和利息的及時支付
而給投資者帶來損失。
（2）利率風(fēng)險是指資產(chǎn)支持證券作為固定收益證券的一種，也具有利率風(fēng)險，即資產(chǎn)支持證券的價格
受利率波動發(fā)生逆向變動而造成的風(fēng)險。
（3）流動性風(fēng)險是指資產(chǎn)支持證券不能迅速、低成本地變現(xiàn)的風(fēng)險。
（4）提前償付風(fēng)險是指若合同約定債務(wù)人有權(quán)在產(chǎn)品到期前償還，則存在由于提前償付而使投資者遭
受損失的可能性。
（5）操作風(fēng)險是指相關(guān)各方在業(yè)務(wù)操作過程中，因操作失誤或違反操作規(guī)程而引起的風(fēng)險。
（6）法律風(fēng)險是指因資產(chǎn)支持證券交易結(jié)構(gòu)較為復(fù)雜、參與方較多、交易文件較多，而存在的法律風(fēng)
險和履約風(fēng)險。
2、港股通標(biāo)的股票投資風(fēng)險
本基金可投資港股通標(biāo)的股票，會面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等
差異帶來的特有風(fēng)險，具體風(fēng)險包括但不限于：
（1）港股通投資限制
本基金將按照政策相關(guān)規(guī)定投資于香港市場，在市場進(jìn)入、投資額度、可投資對象、稅務(wù)政策等方面都
有一定的限制，而且此類限制可能會不斷調(diào)整，這些限制因素可能對本基金買入交易、進(jìn)入或退出當(dāng)?shù)厥袌?
造成障礙，從而對投資收益以及正常的申購贖回產(chǎn)生直接或間接的影響。
（2）匯率風(fēng)險
投資港股通標(biāo)的股票，在交易時間內(nèi)提交訂單依據(jù)的港幣買入?yún)⒖紖R率和賣出參考匯率，并不等于最終
結(jié)算匯率。港股通交易日日終，中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司進(jìn)行凈額換匯，將換匯成本按成交金額分?jǐn)?
至每筆交易，確定交易實際適用的結(jié)算匯率。故本基金投資面臨匯率風(fēng)險，匯率波動可能對基金的投資收益
造成損失。
（3）香港市場交易規(guī)則有別于內(nèi)地A股市場規(guī)則，參與香港股票投資還將面臨包括但不限于如下特殊
風(fēng)險：
1）港股市場實行T+0回轉(zhuǎn)交易，且對個股不設(shè)漲跌幅限制，港股股價可能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的股
價波動；
2）只有內(nèi)地和香港兩地均為交易日且能夠滿足結(jié)算安排的交易日才為港股通交易日，在內(nèi)地開市香港
休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及時賣出，可能帶來一定的流動性風(fēng)險；
3）出現(xiàn)香港聯(lián)合交易所規(guī)定的情形時香港聯(lián)合交易所將可能停市，投資者將面臨在停市期間無法進(jìn)行
交易的風(fēng)險；出現(xiàn)境內(nèi)證券交易服務(wù)公司認(rèn)定的交易異常情況時，境內(nèi)證券交易服務(wù)公司將可能暫停提供部
分或者全部港股通服務(wù)，投資者將面臨在暫停服務(wù)期間無法進(jìn)行港股通交易的風(fēng)險；
4）投資者因港股通股票權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換、上市公司被收購等情形或者異常情況，所取得的港股通股票
以外的香港聯(lián)合交易所上市證券，可以通過港股通賣出，但不得買入，交易所另有規(guī)定的除外；因港股通股
票發(fā)行人供股、港股通股票權(quán)益分派或者轉(zhuǎn)換等情形取得的香港聯(lián)合交易所上市股票的認(rèn)購權(quán)利在香港聯(lián)
合交易所上市的，可以通過港股通賣出，但不得買入，其行權(quán)等事宜按照中國證監(jiān)會、中國證券登記結(jié)算有
限責(zé)任公司的相關(guān)規(guī)定處理；因港股通股票權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換或者上市公司被收購等所取得的非香港聯(lián)合交
易所上市證券，不得通過港股通買入或賣出；
5）代理投票。由于中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司是在匯總投資者意愿后再向香港中央結(jié)算有限公司
提交投票意愿，中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司對投資者設(shè)定的意愿征集期比香港中央結(jié)算有限公司的征
集期稍早結(jié)束；投票沒有權(quán)益登記日的，以投票截止日的持有作為計算基準(zhǔn)；投票數(shù)量超出持有數(shù)量的，按
照比例分配持有基數(shù)。以上所述因素可能會給本基金投資帶來特殊交易風(fēng)險。
3、國債期貨投資風(fēng)險
（1）流動性風(fēng)險：若期貨市場流動性較差，交易難以迅速、及時、方便地成交將產(chǎn)生流動性風(fēng)險。
（2）保證金管理風(fēng)險：期貨交易采用保證金制度，每日進(jìn)行結(jié)算，保證金預(yù)留過多會導(dǎo)致資金運用效
率過低，減少預(yù)期收益。保證金不足將有被強行平倉的風(fēng)險，使得原有的投資策略不能得以實現(xiàn)。
（3）執(zhí)行風(fēng)險：一般情況下很難在同一時間執(zhí)行策略的兩端交易，因此存在一端交易已經(jīng)執(zhí)行，而由
于價格的快速波動導(dǎo)致另一端交易執(zhí)行后獲利低于預(yù)期甚至造成損失的可能性。
（4）基差風(fēng)險：由于期貨價格和現(xiàn)貨價格都是波動的，基差的不確定性被稱為基差風(fēng)險。基差的波動
給套期保值者帶來了無法回避的風(fēng)險，直接影響套期保值效果。
（5）CTD券對應(yīng)的國債品種發(fā)生變化的風(fēng)險：國債期貨采用實物交割形式，標(biāo)的物是虛擬債券，CTD券
對應(yīng)的國債品種可能發(fā)生變化，存在基差擴(kuò)大的風(fēng)險。
（6）展期風(fēng)險：持有期貨合約交割期限短于合同的到期日而需要將期貨合約向前延展時，合約平倉時
的價格與下一個新合約開倉時的價格之差存在著不確定性，存在多次的基差風(fēng)險。
（7）杠桿風(fēng)險：期貨交易采用保證金交易方式，潛在損失可能成倍放大。
4、信用衍生品投資風(fēng)險
本基金可投資于信用衍生品，信用衍生品作為一種金融衍生品，具備一些特有的風(fēng)險點。投資信用衍生
品主要存在以下風(fēng)險：
（1）流動性風(fēng)險：是指信用衍生品在交易轉(zhuǎn)讓過程中因無法找到交易對手或交易對手較少，導(dǎo)致難以
以合理價格進(jìn)行變現(xiàn)的風(fēng)險。
（2）償付風(fēng)險：在信用衍生品的存續(xù)期內(nèi)，由于不可控制的市場環(huán)境及變化，創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)可能出現(xiàn)經(jīng)營
狀況不佳或創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金流與預(yù)期發(fā)生偏差，從而影響信用衍生品結(jié)算的風(fēng)險。
（3）價格波動風(fēng)險：由于創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)或所受保護(hù)債券主體經(jīng)營情況或利率環(huán)境變化引起信用衍生品交易
價格波動的風(fēng)險。
（4）本基金采用信用衍生品對沖信用債的信用風(fēng)險，當(dāng)信用債出現(xiàn)違約時，存在信用衍生品賣方無力
或拒絕履行信用保護(hù)承諾的風(fēng)險。
5、存托憑證投資風(fēng)險
本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于滬深市場股票的基金所面臨的共同風(fēng)險外，本基金
還將面臨存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損的風(fēng)險，以及與存托憑證發(fā)行機(jī)制相關(guān)的風(fēng)險，包括存托
憑證持有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權(quán)利等方面存在差異可能引發(fā)的風(fēng)險；存托憑證
持有人在分紅派息、行使表決權(quán)等方面的特殊安排可能引發(fā)的風(fēng)險；存托協(xié)議自動約束存托憑證持有人的風(fēng)
險；因多地上市造成存托憑證價格差異以及波動的風(fēng)險；存托憑證持有人權(quán)益被攤薄的風(fēng)險；存托憑證退市
的風(fēng)險；已在境外上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在差異的風(fēng)險；境內(nèi)外法
律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導(dǎo)致的其他風(fēng)險。
6、公開募集證券投資基金投資風(fēng)險
本基金可投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或注冊的公開募集的基金（僅包括全市場的股票型ETF、基金管
理人旗下的股票型基金以及計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金，不包含QDII基金、香港互認(rèn)基金、基金中基金
和其他投資范圍包含基金的基金、貨幣市場基金、非本基金管理人管理的基金（股票型ETF除外）），因此
本基金所持有的基金的業(yè)績表現(xiàn)、持有基金的基金管理人水平等因素將影響到本基金的基金業(yè)績表現(xiàn)；同
時，本基金可能會面臨所持有的證券投資基金的基金運作風(fēng)險、價格波動風(fēng)險、流動性風(fēng)險，具體包括：
（1）被投資基金的投資運作會受到宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、行業(yè)周期、基金經(jīng)理管理能力和基金管理人自身經(jīng)
營狀況等因素的影響，導(dǎo)致交易價格和/或基金份額凈值產(chǎn)生波動。本基金整體表現(xiàn)可能受所投資基金的影
響。
（2）雖然本基金投資于本基金管理人所管理的公開募集證券投資基金的部分不收取管理費，投資于本
基金托管人所托管的公開募集證券投資基金的部分不收取托管費，申購本基金管理人管理的基金（ETF除外）
不收取申購費、贖回費（按照相關(guān)法規(guī)、基金招募說明書約定應(yīng)當(dāng)收取，并計入基金財產(chǎn)的贖回費用除外）、
銷售服務(wù)費等銷售費用，但當(dāng)本基金投資于其他基金管理人管理和/或其他基金托管人托管的基金時，投資
者所承擔(dān)的相關(guān)基金費用可能比投資普通的開放式基金高。
（3）若被投資基金拒絕或暫停贖回、暫停上市或二級市場交易停牌，本基金可能無法及時辦理贖回或
賣出被投資基金，從而產(chǎn)生一定的流動性風(fēng)險。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確獲取
基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[網(wǎng)址：www.dbfund.com.cn][客服熱線：021-36034888/400-821-7788（免
長途電話費）]
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
德邦新添益?zhèn)妥C券投資基金（德邦新添益?zhèn)疉份額）基金產(chǎn)品資料概要.pdf