中國(guó)人保資產(chǎn)管理有限公司關(guān)于旗下部分基金開通轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的公告
中國(guó)人保資產(chǎn)管理有限公司關(guān)于旗下部分基金開通轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的公告
為更好地滿足廣大投資者的需求，中國(guó)人保資產(chǎn)管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱“基金管理人”或“本公司”）決定自2026年2月28日起，開通旗下部分基金在同一登記機(jī)構(gòu)內(nèi)的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。現(xiàn)將相關(guān)事項(xiàng)公告如下：
一、日常轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)
1、轉(zhuǎn)換費(fèi)率
（1）轉(zhuǎn)換費(fèi)用由兩部分組成：轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)和轉(zhuǎn)入基金與轉(zhuǎn)出基金的申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)。
（2）贖回費(fèi)：轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)用按照各基金最新的更新招募說明書及相關(guān)公告規(guī)定的贖回費(fèi)率和計(jì)費(fèi)方式收取。
（3）申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)：從不收取申購(gòu)費(fèi)用的基金或申購(gòu)費(fèi)用低的基金向申購(gòu)費(fèi)用高的基金轉(zhuǎn)換時(shí)，每次收取申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)用；從申購(gòu)費(fèi)用高的基金向申購(gòu)費(fèi)用低的基金或不收取申購(gòu)費(fèi)用的基金轉(zhuǎn)換時(shí)，不收取申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)用。申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)用原則上按照轉(zhuǎn)出確認(rèn)金額對(duì)應(yīng)分檔的轉(zhuǎn)入基金與轉(zhuǎn)出基金的申購(gòu)費(fèi)率差額進(jìn)行補(bǔ)差，具體收取情況視每次轉(zhuǎn)換時(shí)兩只基金的申購(gòu)費(fèi)率的差異情況而定。
（4）投資者可以發(fā)起多次基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用按每筆申請(qǐng)單獨(dú)計(jì)算。計(jì)算基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用所涉及的贖回費(fèi)率和申購(gòu)費(fèi)率均按正常費(fèi)率執(zhí)行。
（5）轉(zhuǎn)換費(fèi)用以人民幣元為單位，計(jì)算結(jié)果按照四舍五入方法，保留小數(shù)點(diǎn)后兩位，由此誤差產(chǎn)生的損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金財(cái)產(chǎn)所有。
（6）本公司不對(duì)銷售機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)換基金申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)設(shè)折扣限制，具體轉(zhuǎn)換基金申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)折扣以各銷售機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)。
（7）轉(zhuǎn)換份額的計(jì)算
轉(zhuǎn)出確認(rèn)金額＝轉(zhuǎn)出基金份額×轉(zhuǎn)換申請(qǐng)當(dāng)日轉(zhuǎn)出基金的基金份額凈值
轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)用＝轉(zhuǎn)出確認(rèn)金額×轉(zhuǎn)出基金對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率
轉(zhuǎn)入確認(rèn)金額＝轉(zhuǎn)出確認(rèn)金額－轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)用
轉(zhuǎn)出與轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)用＝轉(zhuǎn)入確認(rèn)金額×對(duì)應(yīng)的轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)率/（1+對(duì)應(yīng)的轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)率）－轉(zhuǎn)入確認(rèn)金額×對(duì)應(yīng)的轉(zhuǎn)出基金的申購(gòu)費(fèi)率/（1+對(duì)應(yīng)的轉(zhuǎn)出基金的申購(gòu)費(fèi)率）
（注：對(duì)于適用固定金額申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)用的，轉(zhuǎn)出與轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)＝固定金額的申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)）
凈轉(zhuǎn)入確認(rèn)金額＝轉(zhuǎn)入確認(rèn)金額-轉(zhuǎn)出與轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)用
轉(zhuǎn)入基金確認(rèn)份額＝凈轉(zhuǎn)入確認(rèn)金額÷轉(zhuǎn)換申請(qǐng)當(dāng)日轉(zhuǎn)入基金的基金份額凈值
轉(zhuǎn)入基金確認(rèn)份額計(jì)算結(jié)果按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
二、其他與轉(zhuǎn)換相關(guān)的事項(xiàng)
（1）基金轉(zhuǎn)換定義
基金轉(zhuǎn)換指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時(shí)有效公告規(guī)定的條件，申請(qǐng)將其持有基金管理人管理的某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其他基金基金份額的行為。
（2）適用基金
基金名稱 基金代碼
人保安睿一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金 008432
人保創(chuàng)業(yè)板綜合指數(shù)增強(qiáng)型證券投資基金A類份額 026738
人保創(chuàng)業(yè)板綜合指數(shù)增強(qiáng)型證券投資基金C類份額 026739
人保福欣3個(gè)月定期開放債券型證券投資基金A類份額 009517
人保福欣3個(gè)月定期開放債券型證券投資基金C類份額 009518
人保核心智選混合型證券投資基金A類份額 022702
人保核心智選混合型證券投資基金C類份額 022703
人保紅利智享混合型證券投資基金A類份額 022211
人保紅利智享混合型證券投資基金C類份額 022212
人保滬深300指數(shù)型證券投資基金A類份額 006600
人保滬深300指數(shù)型證券投資基金C類份額 021635
人保均衡智選混合型證券投資基金A類份額 023871
人保均衡智選混合型證券投資基金C類份額 023872
人保利豐純債債券型證券投資基金A類份額 008430
人保利豐純債債券型證券投資基金C類份額 008431
人保民享利率債債券型證券投資基金A類份額 020381
人保民享利率債債券型證券投資基金C類份額 020382
人保上證科創(chuàng)板綜合指數(shù)增強(qiáng)型證券投資基金A類份額 024741
人保上證科創(chuàng)板綜合指數(shù)增強(qiáng)型證券投資基金C類份額 024742
人保雙利優(yōu)選混合型證券投資基金A類份額 004988
人保雙利優(yōu)選混合型證券投資基金C類份額 004989
人保鑫利回報(bào)債券型證券投資基金A類份額 006114
人保鑫利回報(bào)債券型證券投資基金C類份額 006115
人保鑫利回報(bào)債券型證券投資基金E類份額 024588
人保鑫瑞中短債債券型證券投資基金A類份額 006073
人保鑫瑞中短債債券型證券投資基金C類份額 006074
人保鑫瑞中短債債券型證券投資基金E類份額 022591
人保鑫盛純債債券型證券投資基金A類份額 006638
人保鑫盛純債債券型證券投資基金C類份額 006639
人保鑫盛純債債券型證券投資基金E類份額 022593
人保鑫裕增強(qiáng)債券型證券投資基金A類份額 006459
人保鑫裕增強(qiáng)債券型證券投資基金C類份額 006460
人保鑫澤純債債券型證券投資基金A類份額 006854
人保鑫澤純債債券型證券投資基金C類份額 006855
人保鑫澤純債債券型證券投資基金E類份額 022608
人保行業(yè)輪動(dòng)混合型證券投資基金A類份額 006573
人保行業(yè)輪動(dòng)混合型證券投資基金C類份額 006574
人保研究精選混合型證券投資基金A類份額 005041
人保研究精選混合型證券投資基金C類份額 005042
人保中債1-5年政策性金融債指數(shù)證券投資基金A類份額 019192
人保中債1-5年政策性金融債指數(shù)證券投資基金C類份額 019193
人保中證500指數(shù)型證券投資基金A類份額 006611
人保中證500指數(shù)型證券投資基金C類份額 023498
人保中證500指數(shù)增強(qiáng)型證券投資基金A類份額 025334
人保中證500指數(shù)增強(qiáng)型證券投資基金C類份額 025335
人保中證800指數(shù)增強(qiáng)型證券投資基金A類份額 022513
人保中證800指數(shù)增強(qiáng)型證券投資基金C類份額 022514
人保中證A500指數(shù)增強(qiáng)型證券投資基金A類份額 022811
人保中證A500指數(shù)增強(qiáng)型證券投資基金C類份額 022812
人保中證A50指數(shù)增強(qiáng)型證券投資基金A類份額 024231
人保中證A50指數(shù)增強(qiáng)型證券投資基金C類份額 024232
人保轉(zhuǎn)型新動(dòng)力靈活配置混合型證券投資基金A類份額 005953
人保轉(zhuǎn)型新動(dòng)力靈活配置混合型證券投資基金C類份額 005954
投資人辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)時(shí)，轉(zhuǎn)出方的基金必須處于可贖回狀態(tài)，轉(zhuǎn)入方的基金必須處于可申購(gòu)狀態(tài)，基金轉(zhuǎn)換只能在同一銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行，轉(zhuǎn)換的兩只基金必須是同一銷售機(jī)構(gòu)同時(shí)代理銷售的本公司管理的已開通轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的基金。各基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的開放狀態(tài)及交易限制可從各基金相關(guān)公告或基金管理人官方網(wǎng)站進(jìn)行查詢。
各銷售機(jī)構(gòu)參加基金轉(zhuǎn)換的具體基金以各銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。
（3）轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)辦理地點(diǎn)
自2026年2月28日起，投資者可通過直銷機(jī)構(gòu)辦理上述基金在同一登記機(jī)構(gòu)內(nèi)的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。除直銷機(jī)構(gòu)以外的其他銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)支持情況，以各銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)安排為準(zhǔn)。
（4）轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)規(guī)則
1）基金轉(zhuǎn)換只能在同一銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。轉(zhuǎn)換的兩只基金必須都是該銷售機(jī)構(gòu)代理的同一基金管理人管理的、在同一注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)處注冊(cè)登記的基金。投資者辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)時(shí)，轉(zhuǎn)出方的基金必須處于可贖回狀態(tài)，轉(zhuǎn)入方的基金必須處于可申購(gòu)狀態(tài)。
2）基金轉(zhuǎn)換采取“未知價(jià)”法，即基金的轉(zhuǎn)換價(jià)格以申請(qǐng)受理當(dāng)日各轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入基金的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。
3）轉(zhuǎn)出基金份額遵循“先進(jìn)先出”的原則，轉(zhuǎn)換后，轉(zhuǎn)入基金份額的持有時(shí)間將重新計(jì)算，即轉(zhuǎn)入基金份額的持有期將自轉(zhuǎn)入基金份額確認(rèn)日起重新開始計(jì)算。
4）當(dāng)發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金轉(zhuǎn)出與基金贖回具有相同的優(yōu)先級(jí)，基金管理人可根據(jù)基金資產(chǎn)組合情況，決定全額轉(zhuǎn)出或部分轉(zhuǎn)出，并且對(duì)于基金轉(zhuǎn)出和基金贖回，將采取相同的比例確認(rèn)；在轉(zhuǎn)出申請(qǐng)得到部分確認(rèn)的情況下，未確認(rèn)的轉(zhuǎn)出申請(qǐng)將不予以順延。
（5）基金轉(zhuǎn)換的注冊(cè)登記
基金管理人應(yīng)以交易時(shí)間結(jié)束前受理有效轉(zhuǎn)換申請(qǐng)的當(dāng)天作為轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日（T日）正常情況下，基金登記機(jī)構(gòu)將在T+1日對(duì)該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)，辦理轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出基金的權(quán)益扣除以及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入基金的權(quán)益登記。在T+2日后（包括該日）投資者可向銷售機(jī)構(gòu)查詢基金轉(zhuǎn)換的確認(rèn)情況。
（6）基金單筆最低轉(zhuǎn)換份額為1.00份。投資者通過銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)轉(zhuǎn)換時(shí)，除需滿足基金管理人最低轉(zhuǎn)換份額限制外，當(dāng)銷售機(jī)構(gòu)設(shè)定的最低份額高于上述份額限制時(shí)，投資者還應(yīng)遵循相關(guān)銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定。
基金管理人直銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金單筆轉(zhuǎn)換的最低份額為1.00份。投資者申請(qǐng)轉(zhuǎn)換時(shí)，如在銷售機(jī)構(gòu)保留的基金份額低于規(guī)定限額的（具體限額參見相關(guān)公告和基金招募說明書及其更新），則需一次性全額申請(qǐng)轉(zhuǎn)出。單筆轉(zhuǎn)入申請(qǐng)不受轉(zhuǎn)入基金最低申購(gòu)限額限制。各銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金最低轉(zhuǎn)換份額有其他規(guī)定的，以各銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)。
（7）基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的解釋權(quán)歸基金管理人，基金管理人可以根據(jù)市場(chǎng)情況在不違反有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定之前提下調(diào)整上述轉(zhuǎn)換的收費(fèi)方式、費(fèi)率水平、業(yè)務(wù)規(guī)則及有關(guān)限制，但應(yīng)在調(diào)整生效前依照《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
投資者可登陸本公司網(wǎng)站（http://fund.piccamc.com）查詢相關(guān)信息，或撥打本公司的客戶服務(wù)電話（400-820-7999）咨詢相關(guān)事宜。
風(fēng)險(xiǎn)提示：基金管理人承諾以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過往業(yè)績(jī)不代表未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)及投資人員的過往業(yè)績(jī)也不構(gòu)成對(duì)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。敬請(qǐng)投資者于投資前認(rèn)真閱讀基金的《基金合同》、《招募說明書》及《基金產(chǎn)品資料概要》等信息披露文件，全面認(rèn)識(shí)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征和產(chǎn)品特性，自主判斷基金的投資價(jià)值，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適?；鹜顿Y需謹(jǐn)慎，敬請(qǐng)投資者注意投資風(fēng)險(xiǎn)。
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