中信建投盈豐穩(wěn)健多元配置3個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要
中信建投盈豐穩(wěn)健多元配置3個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年06月23日
送出日期：2026年06月24日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 中信建投盈豐穩(wěn)健多元配置3個(gè)月持有期混合（FOF） 基金代碼 027231
基金簡(jiǎn)稱A 中信建投盈豐穩(wěn)健多元配置3個(gè)月持有期混合（FOF）A 基金代碼A 027231
基金管理人 中信建投基金管理有限公司 基金托管人 北京銀行股份有限公司
基金合同生效日 上市交易所及上市日期
基金類型 基金中基金 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 其他開放式 開放頻率 對(duì)每份基金份額設(shè)置3個(gè)月的最短持有期
基金經(jīng)理 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 證券從業(yè)日期
李力然 2022年08月15日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
投資者可閱讀本基金招募說明書的“基金的投資”章節(jié)了解詳細(xì)情況。
投資目標(biāo) 本基金通過資產(chǎn)配置及基金精選策略，在控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資范圍主要為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開募集的基金（含公募REITs基金、QDII基金、香港互認(rèn)基金、商品基金（包括但不限于商品期貨基金和黃金ETF），下同）、國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括主板、科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊(cè)上市的股票）及存托憑證、港股通標(biāo)的證券（股票、ETF）、債券（包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行的國(guó)債、地方政府債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、金融債券、公開發(fā)行的次級(jí)債券、中央銀行票據(jù)、企業(yè)債券、公司債券（含證券公司發(fā)行的短期公司債券）、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、可轉(zhuǎn)換債券、可分離交易可轉(zhuǎn)債、可交換債）、債券回購(gòu)、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場(chǎng)工具、資產(chǎn)支持證券、信用衍生品以及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程
序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：投資于經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開募集的基金的比例不低于基金資產(chǎn)的80%。本基金投資于股票（含存托憑證）、股票型基金、混合型基金等權(quán)益類資產(chǎn)的比例合計(jì)占基金資產(chǎn)的5%-30%，其中投資于境內(nèi)股票、股票型基金、計(jì)入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股通標(biāo)的股票的資產(chǎn)不超過股票資產(chǎn)的50%。本基金投資于商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）的比例不超過基金資產(chǎn)的10%。本基金投資于QDII基金和香港互認(rèn)基金的投資比例合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)的20%；本基金持有的貨幣市場(chǎng)基金占本基金資產(chǎn)的比例不得高于15%。本基金保持的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購(gòu)款等。 計(jì)入上述權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金需符合下列兩個(gè)條件之一： 1、基金合同約定股票資產(chǎn)（含存托憑證）投資比例不低于基金資產(chǎn)60%的混合型基金； 2、根據(jù)基金披露的定期報(bào)告，最近四個(gè)季度股票資產(chǎn)（含存托憑證）占基金資產(chǎn)的比例均不低于60%的混合型基金。 如法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 資產(chǎn)配置策略、基金投資策略、股票投資策略、債券投資策略、衍生品投資策略、資產(chǎn)支持證券投資策略、公募REITs基金投資策略。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 中債-總指數(shù)（全價(jià)）收益率*76%＋中證800指數(shù)收益率*13%+恒生指數(shù)收益率*3%+上海黃金交易所Au99.99現(xiàn)貨實(shí)盤合約收益率*3%＋活期存款基準(zhǔn)利率*5%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為混合型基金中基金，本基金的預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益高于債券型基金、債券型基金中基金、貨幣市場(chǎng)基金和貨幣型基金中基金，低于股票型基金和股票型基金中基金。本基金可投資港股通標(biāo)的證券，需承擔(dān)港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)／申購(gòu)／贖回基金過程中收?。?
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
認(rèn)購(gòu)費(fèi) M 0.40%
100萬(wàn)元≤M 0.30%
M≥500萬(wàn)元 1000.00元/筆
申購(gòu)費(fèi) （前收費(fèi)） M 0.50%
100萬(wàn)元≤M 0.40%
M≥500萬(wàn)元 1000.00元/筆
贖回費(fèi) N＜180日 0.50%
180日≤N 0.00%
注：1、上表中認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)僅適用于投資者通過直銷機(jī)構(gòu)以外的其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)/申
購(gòu)本基金A類基金份額的情形。
2、通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金A類基金份額的不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)/申購(gòu)費(fèi)。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.60% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.10% 基金托管人
其他費(fèi)用 詳見本基金招募說明書“基金費(fèi)用與稅收”章節(jié)
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資者須了解并承受市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、本基金特有的風(fēng)
險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)。
本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)包括：
1、本基金主要投資于中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開募集的基金份額，凈值表現(xiàn)將
主要受其投資的其他基金表現(xiàn)之影響，并須承擔(dān)投資其他基金有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，其中包括市場(chǎng)、
利率、貨幣、經(jīng)濟(jì)、流動(dòng)性和政治等風(fēng)險(xiǎn)。
本基金除了承擔(dān)投資其他基金的管理費(fèi)、托管費(fèi)和銷售費(fèi)用（其中申購(gòu)本基金基金管
理人自身管理的其他基金不收取申購(gòu)費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等）外，還須承擔(dān)本基金本身的管理
費(fèi)、托管費(fèi)和銷售費(fèi)用（其中不收取基金財(cái)產(chǎn)中持有本基金管理人管理的其他基金部分的
管理費(fèi)、本基金托管人托管的其他基金部分的托管費(fèi)），因此，本基金最終獲取的回報(bào)與
直接投資于其他基金獲取的回報(bào)存在差異。
本基金主動(dòng)管理風(fēng)險(xiǎn)指的是基金經(jīng)理對(duì)基金的主動(dòng)性操作導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。本基金為主動(dòng)
管理型的基金中基金，在精選基金的操作過程中，基金管理人可能限于知識(shí)、技術(shù)、經(jīng)驗(yàn)
等因素而影響其對(duì)相關(guān)信息、經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和證券價(jià)格走勢(shì)的判斷，其精選出的基金的業(yè)績(jī)表
現(xiàn)并不一定持續(xù)的優(yōu)于其他基金。
2、信用衍生品投資風(fēng)險(xiǎn)。
3、資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險(xiǎn)。
4、流通受限證券投資風(fēng)險(xiǎn)。
5、存托憑證投資風(fēng)險(xiǎn)。
6、港股通機(jī)制下的投資風(fēng)險(xiǎn)。
7、本基金可投資于公募REITs基金，投資公募REITs基金可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)。
8、科創(chuàng)板投資風(fēng)險(xiǎn)。
9、本基金的投資范圍包括香港互認(rèn)基金、QDII基金，因此將面臨海外市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、匯率
風(fēng)險(xiǎn)、政治管制風(fēng)險(xiǎn)。
10、本基金對(duì)每份基金份額設(shè)置3個(gè)月的最短持有期。在每份基金份額的最短持有期內(nèi)，
投資者不能就該基金份額提出贖回申請(qǐng)及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)，因此基金份額持有人面臨在最短
持有期限內(nèi)無法贖回的風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷
或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保
證本基金一定盈利，也不保證最低收益，也不保證本金不受損失。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提
交北京仲裁委員會(huì)。根據(jù)該會(huì)當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為北京市。仲裁裁
決是終局性的并對(duì)各方當(dāng)事人具有約束力，除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費(fèi)和合理的律師
費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信
息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存
在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相
關(guān)臨時(shí)公告、定期報(bào)告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站【網(wǎng)址：www.cfund108.com】【客服電話：4009-108-
108】
●基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
●定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
●基金份額凈值
●基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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