匯泉中債0-5年政策性金融債指數(shù)證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要
匯泉中債0-5年政策性金融債指數(shù)證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要
匯泉中債0-5年政策性金融債指數(shù)證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年06月08日
送出日期：2026年06月09日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱匯泉中債0-5年政金債基金代碼027387
匯泉中債0-5年政金債
基金簡稱C基金代碼C 027388
C
基金管理人匯泉基金管理有限公司基金托管人恒豐銀行股份有限公司
上市交易所及上市
基金合同生效日-暫未上市
日期
基金類型債券型交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔(dān)任本基金基
-
基金經(jīng)理汪雨晨金經(jīng)理的日期
證券從業(yè)日期2021年07月08日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
本基金通過指數(shù)化投資，爭取在扣除各項費用
投資目標之前獲得與標的指數(shù)相似的總回報，追求跟蹤
偏離度和跟蹤誤差的最小化。
本基金投資范圍主要為標的指數(shù)成份券和備選
成份券,為更好實現(xiàn)投資目標，本基金還可以投
資于具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依
法發(fā)行上市的國債、政策性金融債、央行票
據(jù)、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市
場工具及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資
的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)
投資范圍定）。
本基金不投資股票等權(quán)益類資產(chǎn)及可轉(zhuǎn)換債券
與可交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他
品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將
其納入投資范圍，并可依據(jù)屆時有效的法律法
規(guī)適時合理地調(diào)整投資范圍。
基金的投資組合比例為：
匯泉中債0-5年政策性金融債指數(shù)證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要
本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)
的80%；投資于待償期0-5年（包含5年）的
標的指數(shù)成份券和備選成份券的比例不低于本
基金非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；本基金每個交易
日日終保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或到
期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括
結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資
比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可
以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
本基金的投資策略主要包括：
主要投資策略1、優(yōu)化抽樣復(fù)制策略，2、替代性策略，3、其
他債券投資策略
中債-0-5年政策性金融債全價（總值）指數(shù)收
業(yè)績比較基準
益率×95%+活期存款基準利率×5%。
本基金為債券型基金，其長期平均預(yù)期風(fēng)險與
預(yù)期收益高于貨幣市場基金，低于混合型、股
票型基金。
風(fēng)險收益特征本基金為指數(shù)型基金，主要采用抽樣復(fù)制和動
態(tài)最優(yōu)化的方法跟蹤標的指數(shù)的表現(xiàn)，具有與
標的指數(shù)以及標的指數(shù)所代表的債券市場相似
的風(fēng)險收益特征。
注：投資者欲了解本基金的詳細情況，請仔細閱讀本基金的《匯泉中債0-5年政策性金融債指
數(shù)證券投資基金招募說明書》“九、基金的投資”。本基金產(chǎn)品有風(fēng)險，投資需謹慎。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：本基金暫不適用。
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較
圖
注：本基金暫不適用。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
份額(S)或金額(M)/持
費用類型收費方式/費率備注
有期限(N)
本類份額不收取認購
認購費
費
本類份額不收取申購
申購費(前收費)
費
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N
N≥7天
贖回費N≥30天0.00%機構(gòu)投資者
N
N≥7天0.00%個人投資者
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.15%基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費0.05%基金托管人
銷售服務(wù)費C類0.10%銷售機構(gòu)
審計費用—會計師事務(wù)所
信息披露費—規(guī)定披露報刊
《基金合同》生效后與基金相
關(guān)的信息披露費用、會計師
費、律師費、仲裁費和訴訟
費，基金份額持有人大會費
用，基金的證券交易費用，基
其他費用相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
金的銀行匯劃費用，基金的開
戶費用、賬戶維護費用，按照
國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》
約定，可以在基金財產(chǎn)中列支
的其他費用。
注：1.上表中的銷售服務(wù)費適用于通過其他銷售機構(gòu)認購/申購且持續(xù)持有期限不足一年的C
類基金份額，達到或超過一年的C類基金份額，不再繼續(xù)收取銷售服務(wù)費。對于投資者通過直銷機
構(gòu)認購/申購的或者通過其他銷售機構(gòu)認購/申購且持續(xù)持有期限達到或超過一年的C類基金份額，
涉及銷售服務(wù)費返還的將在投資者贖回相應(yīng)基金份額或基金合同終止時隨贖回費或清算款一并返還
給投資者。
2.本基金費用的計算方法和支付方式詳見本基金的《招募說明書》。本基金交易證券、基金等
產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。相應(yīng)費用年金額的，金額為基金整體承擔(dān)費用，
非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱
讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資過程中面臨的主要風(fēng)險有：投資組合的風(fēng)險、管理風(fēng)險、合規(guī)性風(fēng)險、操作風(fēng)險、
本基金特有風(fēng)險、啟用側(cè)袋機制的風(fēng)險、本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風(fēng)險評
價可能不一致的風(fēng)險及其他風(fēng)險。其中特有風(fēng)險包括但不限于：
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1、標的指數(shù)的風(fēng)險
（1）標的指數(shù)下跌的風(fēng)險
標的指數(shù)成份券的價格可能受到政治因素、經(jīng)濟因素、投資者心理和交易制度等各種因素的影
響而波動，導(dǎo)致指數(shù)值波動，從而使基金收益水平發(fā)生變化，產(chǎn)生風(fēng)險。
（2）標的指數(shù)計算出錯的風(fēng)險
指數(shù)編制方法的缺陷可能導(dǎo)致標的指數(shù)的表現(xiàn)與總體市場表現(xiàn)產(chǎn)生差異，從而使基金收益發(fā)生
變化。同時，標的指數(shù)許可方不對指數(shù)的實時性、完整性和準確性做出任何承諾。標的指數(shù)值可能
出現(xiàn)錯誤，投資者若參考指數(shù)值進行投資決策可能導(dǎo)致?lián)p失。
（3）標的指數(shù)變更的風(fēng)險
根據(jù)基金合同的規(guī)定，如果指數(shù)發(fā)布機構(gòu)變更或停止該標的指數(shù)的編制及發(fā)布，或者該標的指
數(shù)由其他指數(shù)代替，或由于指數(shù)編制方法等重大變更導(dǎo)致該指數(shù)不宜繼續(xù)作為標的指數(shù)，或證券市
場有其他更權(quán)威的、代表性更強、更適合投資的指數(shù)推出時，本基金管理人可以依據(jù)維護投資者合
法權(quán)益的原則，在履行適當(dāng)程序后變更本基金的標的指數(shù)。如前述標的指數(shù)調(diào)整導(dǎo)致投資范圍等發(fā)
生實質(zhì)變更，則基金投資組合將隨之調(diào)整，基金的風(fēng)險收益特征將與新標的指數(shù)一致，投資者須承
擔(dān)此項調(diào)整帶來的風(fēng)險與成本。
2、基金跟蹤偏離風(fēng)險
基金在跟蹤標的指數(shù)時由于各種原因?qū)е禄鸬臉I(yè)績表現(xiàn)與標的指數(shù)表現(xiàn)之間可能產(chǎn)生差異，
主要影響因素可能包括：
（1）本基金采用抽樣復(fù)制和動態(tài)最優(yōu)化策略，投資于標的指數(shù)中具有代表性和流動性的成份
券和備選成份券，或選擇非成份券作為替代，基金投資組合與標的指數(shù)構(gòu)成可能存在差異，從而可
能導(dǎo)致基金實際收益率與標的指數(shù)收益率產(chǎn)生偏離；
（2）在標的指數(shù)編制中，債券利息計算再投資收益，而基金在投資中未必能獲得相同的收益
率；
（3）指數(shù)調(diào)整成份券時，基金在相應(yīng)的組合調(diào)整中可能暫時擴大與標的指數(shù)的構(gòu)成差異，而
且會產(chǎn)生相應(yīng)的交易成本
（4）基金運作過程中發(fā)生的費用，包括交易成本、市場沖擊成本、管理費和托管費等，可能
導(dǎo)致本基金在跟蹤指數(shù)時產(chǎn)生收益上的偏離；
（5）基金發(fā)生申購或贖回時將帶來一定的現(xiàn)金流或變現(xiàn)需求，當(dāng)交易市場流動性不足時，或
受銀行間債券市場交易起點的限制，本基金投資組合面臨一定程度的跟蹤偏離風(fēng)險；
（6）在指數(shù)化投資過程中，基金管理人對指數(shù)基金的管理能力例如跟蹤指數(shù)的技術(shù)手段、買
入賣出的時機選擇等都會對本基金的收益產(chǎn)生影響，從而影響本基金對業(yè)績比較基準的跟蹤程度。
3、跟蹤誤差控制未達約定目標的風(fēng)險
在正常市場情況下，本基金力爭追求日均跟蹤偏離度的絕對值不超過0.35%，年化跟蹤誤差不
超過4%。如因指數(shù)編制規(guī)則調(diào)整或其他因素導(dǎo)致跟蹤誤差超過上述范圍，本基金凈值表現(xiàn)與指數(shù)
價格走勢可能發(fā)生較大偏離。
4、指數(shù)編制機構(gòu)停止服務(wù)的風(fēng)險
本基金的標的指數(shù)由指數(shù)編制機構(gòu)發(fā)布并管理和維護，未來指數(shù)編制機構(gòu)可能由于各種原因停
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止對指數(shù)的管理和維護，本基金將根據(jù)基金合同的約定自該情形發(fā)生之日起十個工作日內(nèi)向中國證
監(jiān)會報告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運作方式，與其他基金合并、或者終止基金合同等，并在6個月
內(nèi)召集基金份額持有人大會，基金份額持有人大會未成功召開或就上述事項表決未通過的，基金合
同終止。投資人將面臨轉(zhuǎn)換運作方式，與其他基金合并或者終止基金合同等風(fēng)險。自指數(shù)編制機構(gòu)
停止標的指數(shù)的編制及發(fā)布至解決方案確定期間，基金管理人應(yīng)按照指數(shù)編制機構(gòu)提供的最近一個
交易日的指數(shù)信息遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則維持基金投資運作，該期間由于標的指數(shù)不再
更新等原因可能導(dǎo)致指數(shù)表現(xiàn)與相關(guān)市場表現(xiàn)存在差異，影響投資收益。
5、成份券停牌或違約的風(fēng)險
成份券可能因各種原因臨時或長期停牌。發(fā)生停牌時，基金可能面臨因無法及時調(diào)整投資組合
而導(dǎo)致跟蹤偏離度和跟蹤誤差擴大的風(fēng)險?；鹂赡苊媾R因成份券發(fā)行人不能按時支付債券利息或
償還本金，從而帶來損失的風(fēng)險。本基金運作過程中，當(dāng)指數(shù)成份券發(fā)生明顯負面事件面臨違約風(fēng)
險，且指數(shù)編制機構(gòu)暫未作出調(diào)整的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，履行
內(nèi)部決策程序后及時對相關(guān)成份券進行調(diào)整，由此可能影響投資者的投資損益并使基金產(chǎn)生跟蹤偏
離度和跟蹤誤差。
6、投資政策性金融債的風(fēng)險
（1）政策性金融債流動性風(fēng)險。政策性金融債市場投資者行為具有一定趨同性，在極端市場
環(huán)境下可能集中買入或賣出，存在流動性風(fēng)險。
（2）投資集中度風(fēng)險。政策性金融債發(fā)行人較為單一，若單一主體發(fā)生重大事項變化，可能
對基金凈值表現(xiàn)產(chǎn)生較大影響。
（3）政策性銀行改制后的信用風(fēng)險。若未來政策性銀行進行改制，政策性金融債券的性質(zhì)有
可能發(fā)生較大變化，債券信用等級也可能相應(yīng)調(diào)整，基金投資可能面臨一定信用風(fēng)險。
（4）轉(zhuǎn)型或清盤的風(fēng)險。如果本基金投資的政策性金融債發(fā)行人、政策性銀行發(fā)生改制，且
可能對基金投資運作、基金份額持有人利益產(chǎn)生重大影響的，經(jīng)履行適當(dāng)程序后，本基金可轉(zhuǎn)型或
清盤。
7、基金管理人有權(quán)決定本基金是否轉(zhuǎn)型為基金管理人同時管理的跟蹤同一標的指數(shù)的交易型
開放式指數(shù)基金（ETF）聯(lián)接基金并相應(yīng)修改基金合同，如決定以ETF聯(lián)接基金模式運作，則在履
行適當(dāng)程序后須提前公告。投資者還有可能面臨基金轉(zhuǎn)型的風(fēng)險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如
需及時、準確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
匯泉中債0-5年政策性金融債指數(shù)證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要
與本基金/基金合同相關(guān)的爭議解決方式為仲裁。仲裁委員會是中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員
會，仲裁地點是北京市。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見匯泉基金管理有限公司官方網(wǎng)站：www.springsfund.com；客服電話：400-001-
5252、010-81925252。
1、《匯泉中債0-5年政策性金融債指數(shù)證券投資基金基金合同》
《匯泉中債0-5年政策性金融債指數(shù)證券投資基金托管協(xié)議》
《匯泉中債0-5年政策性金融債指數(shù)證券投資基金招募說明書》
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無。
匯泉中債0-5年政策性金融債指數(shù)證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要.pdf