華安盈泰穩(wěn)健優(yōu)選90天持有期混合型基金中基金（FOF）（華安盈泰穩(wěn)健優(yōu)選90天持有混合（FOF）A）基金產(chǎn)品資料概要
華安盈泰穩(wěn)健優(yōu)選90天持有期混合型基金中基金（FOF）（華安盈泰穩(wěn)健優(yōu)選
90天持有混合（FOF）A）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年6月16日
送出日期：2026年6月17日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
華安盈泰穩(wěn)健優(yōu)選90天持
基金簡稱基金代碼027465
有混合（FOF）
華安盈泰穩(wěn)健優(yōu)選90天持
下屬基金簡稱下屬基金交易代碼027465
有混合（FOF）A
基金管理人華安基金管理有限公司基金托管人中國銀行股份有限公司
上市交易所及上市日
基金合同生效日--
期
基金類型基金中基金交易幣種人民幣
本基金每份基金份額設(shè)定
90天最短持有期限，自基
金合同生效日（含）（對(duì)于認(rèn)
購份額而言）起或自基金份
額申購確認(rèn)日（含）（對(duì)于申
購份額而言）起至90天后
對(duì)應(yīng)日（如該對(duì)應(yīng)日為非工
作日，則順延至下一個(gè)工作
運(yùn)作方式其他開放式開放頻率日）之前一日止的期間為最
短持有期限，最短持有期限
內(nèi)基金份額持有人不可辦
理贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。
每份基金份額的最短持有
期限結(jié)束日的下一工作日
（含）起，基金份額持有人
可提出贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申
請(qǐng)。
開始擔(dān)任本基金基金
-
經(jīng)理的日期基金經(jīng)理?xiàng)钪具h(yuǎn)
證券從業(yè)日期2011年8月1日
本基金每份基金份額設(shè)定
其他其他開放式
90天最短持有期
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
詳情請(qǐng)閱讀《招募說明書》中“基金的投資”章節(jié)的相關(guān)內(nèi)容。
本基金通過嚴(yán)謹(jǐn)?shù)馁Y產(chǎn)配置策略與證券投資基金精選策略，在嚴(yán)格控制投資風(fēng)險(xiǎn)的前
投資目標(biāo)
提下，力爭實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)持續(xù)穩(wěn)定增值。
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)
的公開募集證券投資基金（包括公開募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金（以下簡稱“公募
REITs”）、QDII基金、香港互認(rèn)基金、商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）及其
他經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊(cè)的基金，以下簡稱“證券投資基金”）、國內(nèi)依法發(fā)行上市
的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)注冊(cè)或核準(zhǔn)上市的股票、存托憑
證）、債券（包括國債、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、公開發(fā)行的次級(jí)債、
地方政府債、政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融
資券、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券等）、資產(chǎn)支持證券、債券回
購、銀行存款（包括定期存款、協(xié)議存款、通知存款等）、同業(yè)存單、貨幣市場工具
以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)
定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，
可以將其納入投資范圍。
投資范圍
本基金的投資組合比例為：本基金投資于證券投資基金的比例不低于本基金資產(chǎn)的
80%；本基金投資于權(quán)益類資產(chǎn)（股票、股票型基金、混合型基金）合計(jì)占基金資產(chǎn)
的比例為5%-30%，其中混合型基金僅指最近連續(xù)四個(gè)季度披露的基金定期報(bào)告中顯
示股票及存托憑證投資比例均不低于基金資產(chǎn)的60%或在基金合同中明確約定投資股
票及存托憑證占基金資產(chǎn)的比例不低于60%的混合型基金；本基金投資于境內(nèi)股票、
股票型基金、計(jì)入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金合計(jì)不低于基金資產(chǎn)的5%；本基金投資
于QDII基金及香港互認(rèn)基金合計(jì)占基金資產(chǎn)的比例不超過20%；本基金投資于商品
基金（含商品期貨基金和黃金ETF）的比例不超過基金資產(chǎn)的10%；本基金投資于貨
幣市場基金的比例不超過基金資產(chǎn)的15%。本基金持有現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政
府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金及應(yīng)收
申購款等。
如果法律法規(guī)對(duì)該比例要求有變更的，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，本基金的投資
比例會(huì)做相應(yīng)調(diào)整。
1、資產(chǎn)配置策略
2、證券投資基金精選策略
3、公募REITs投資策略
4、債券投資策略
主要投資策略
5、股票投資策略
6、可轉(zhuǎn)換債券/可交換債券投資策略
7、資產(chǎn)支持證券投資策略
8、存托憑證投資策略
中債-綜合全價(jià)(總值)指數(shù)收益率×80%+滬深300指數(shù)收益率×5%+恒生指數(shù)收益率×
業(yè)績比較基準(zhǔn)
5%+上海黃金交易所Au99.99現(xiàn)貨實(shí)盤合約價(jià)格收益率×5%+活期存款基準(zhǔn)利率×5%
本基金為混合型基金中基金（FOF），風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益高于債券型基金中基金、債券型
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
基金，高于貨幣型基金中基金、貨幣基金，低于股票型基金中基金、股票型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
份額（S）或金額（M）
費(fèi)用類型收費(fèi)方式/費(fèi)率
/持有期限（N）
M＜500萬元0.50%-
認(rèn)購費(fèi)
M≥500萬元-每筆1000元
M＜500萬元0.50%-申購費(fèi)
（前收費(fèi)）M≥500萬元-每筆1000元
N＜180天0.50%-
贖回費(fèi)
N≥180天0.00%-
認(rèn)購費(fèi)
投資者通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購或申購A類基金份額時(shí)不收取認(rèn)購費(fèi)或申購費(fèi)。投資者通過直銷機(jī)構(gòu)以外的其他
銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購或申購時(shí)收取認(rèn)購費(fèi)或申購費(fèi)。
贖回費(fèi)
贖回費(fèi)用由贖回本基金基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，在基金份額持有人贖回基金份額時(shí)收取，并
全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。對(duì)于每份認(rèn)購份額，持有期自基金合同生效日至該基金份額贖回確認(rèn)日（不含該
日）；對(duì)于每份申購份額，持有期自該基金份額申購確認(rèn)日至贖回確認(rèn)日（不含該日）。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.60%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.15%基金托管人
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律師費(fèi)、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用、基金的證券
交易費(fèi)用、基金的銀行匯劃費(fèi)用、基金的相關(guān)賬戶的開戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)用等費(fèi)
其他費(fèi)用
用，以及按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)
用。費(fèi)用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明書》或其更新。
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基
金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金在投資運(yùn)作過程中可能面臨各種風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于市場風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、本基
金的特定風(fēng)險(xiǎn)、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)、其他風(fēng)險(xiǎn)
（技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、不可抗力風(fēng)險(xiǎn)）等。其中，本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)包括但不限于無法獲得收
益甚至損失本金的風(fēng)險(xiǎn)、最短持有期風(fēng)險(xiǎn)、投資于其它基金所面臨的風(fēng)險(xiǎn)（包括但不限于業(yè)績風(fēng)險(xiǎn)、贖回
資金到賬時(shí)間較晚的風(fēng)險(xiǎn)、雙重收費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)、基金運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、交易型基金二級(jí)市場投資風(fēng)險(xiǎn)、投資
QDII基金的特有風(fēng)險(xiǎn)、投資香港互認(rèn)基金的特有風(fēng)險(xiǎn)、商品基金投資風(fēng)險(xiǎn)、投資公募REITs的特有風(fēng)險(xiǎn)、
被投資基金的運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)等）、存托憑證的投資風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險(xiǎn)、科創(chuàng)板股票投資風(fēng)險(xiǎn)、北京證
券交易所上市股票投資風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)：
1、無法獲得收益甚至損失本金的風(fēng)險(xiǎn)
本基金不保本，投資者投資于本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)，存在無
法獲得收益甚至損失本金的風(fēng)險(xiǎn)。基金管理人不以任何方式保證本基金投資不受損失，不保證投資者一定
盈利，不保證最低收益。
2、最短持有期風(fēng)險(xiǎn)
對(duì)于每份基金份額而言，本基金設(shè)置了90天的最短持有期限，投資者只能在最短持有期限結(jié)束日的下
一工作日（含）起才能提出贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)，面臨在最短持有期限內(nèi)贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出無法確認(rèn)的流動(dòng)
性風(fēng)險(xiǎn)以及基金凈值可能發(fā)生較大波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。投資者應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身投資目標(biāo)、投資期限等情況審慎作出
投資決策。
3、投資于其它基金所面臨的風(fēng)險(xiǎn)
本基金為基金中基金，80%以上基金資產(chǎn)投資于其他經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開募集的基金份
額，因此本基金所持有基金所面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)都將影響到本基金的業(yè)績表現(xiàn)，包括但不限于：業(yè)績風(fēng)險(xiǎn)、
贖回資金到賬時(shí)間較晚的風(fēng)險(xiǎn)、雙重收費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)、基金運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、交易型基金二級(jí)市場投資風(fēng)險(xiǎn)、
投資QDII基金的特有風(fēng)險(xiǎn)、投資香港互認(rèn)基金的特有風(fēng)險(xiǎn)、商品基金投資風(fēng)險(xiǎn)、投資公募REITs的特有風(fēng)
險(xiǎn)、被投資基金的運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)等）。
4、存托憑證的投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于境內(nèi)市場股票的基金所面臨的共同風(fēng)險(xiǎn)外，本基
金還將面臨中國存托憑證價(jià)格大幅波動(dòng)甚至出現(xiàn)較大虧損的風(fēng)險(xiǎn)，以及與中國存托憑證發(fā)行機(jī)制相關(guān)的風(fēng)
險(xiǎn)。
5、資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券在國內(nèi)市場尚處發(fā)展初期，具有低流動(dòng)性、高收益的特征，
并存在一定的投資風(fēng)險(xiǎn)。
6、科創(chuàng)板股票投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金如投資科創(chuàng)板股票，將面臨科創(chuàng)板股票相關(guān)的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于：（1）退市風(fēng)險(xiǎn)；（2）
市場風(fēng)險(xiǎn)；（3）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；（4）集中度風(fēng)險(xiǎn)；（5）系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)；（6）政策風(fēng)險(xiǎn)。
7、北京證券交易所上市股票投資風(fēng)險(xiǎn)
北京證券交易所主要服務(wù)于創(chuàng)新型中小企業(yè)，在發(fā)行、上市、交易、退市等方面的規(guī)則與其他交易場
所存在差異，本基金如投資，則須承受與之相關(guān)的特有風(fēng)險(xiǎn)。
(二)重要提示
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)守信、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不得保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決
的，應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，按照其屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為北京市。仲
裁裁決是終局性的并對(duì)各方當(dāng)事人具有約束力。除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站：www.huaan.com.cn；客戶服務(wù)電話：40088-50099
（一）基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
（二）定期報(bào)告、包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告、年度報(bào)告
（三）基金份額凈值
（四）基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
（五）其他重要資料
華安盈泰穩(wěn)健優(yōu)選90天持有期混合型基金中基金（FOF）（華安盈泰穩(wěn)健優(yōu)選90天持有混合（FOF）A）基金產(chǎn)品資料概要.pdf