華安盈泰穩(wěn)健優(yōu)選90天持有期混合型基金中基金（FOF）（華安盈泰穩(wěn)健優(yōu)選90天持有混合（FOF）C）基金產(chǎn)品資料概要
華安盈泰穩(wěn)健優(yōu)選90天持有期混合型基金中基金（FOF）（華安盈泰穩(wěn)健優(yōu)選
90天持有混合（FOF）C）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年6月16日
送出日期：2026年6月17日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
華安盈泰穩(wěn)健優(yōu)選90天持
基金簡稱基金代碼027465
有混合（FOF）
華安盈泰穩(wěn)健優(yōu)選90天持
下屬基金簡稱下屬基金交易代碼027466
有混合（FOF）C
基金管理人華安基金管理有限公司基金托管人中國銀行股份有限公司
上市交易所及上市日
基金合同生效日--
期
基金類型基金中基金交易幣種人民幣
本基金每份基金份額設定
90天最短持有期限，自基
金合同生效日（含）（對于認
購份額而言）起或自基金份
額申購確認日（含）（對于申
購份額而言）起至90天后
對應日（如該對應日為非工
作日，則順延至下一個工作
運作方式其他開放式開放頻率日）之前一日止的期間為最
短持有期限，最短持有期限
內基金份額持有人不可辦
理贖回及轉換轉出業(yè)務。
每份基金份額的最短持有
期限結束日的下一工作日
（含）起，基金份額持有人
可提出贖回及轉換轉出申
請。
開始擔任本基金基金
-
經(jīng)理的日期基金經(jīng)理楊志遠
證券從業(yè)日期2011年8月1日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
詳情請閱讀《招募說明書》中“基金的投資”章節(jié)的相關內容。
本基金通過嚴謹?shù)馁Y產(chǎn)配置策略與證券投資基金精選策略，在嚴格控制投資風險的前
投資目標
提下，力爭實現(xiàn)基金資產(chǎn)持續(xù)穩(wěn)定增值。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊
的公開募集證券投資基金（包括公開募集基礎設施證券投資基金（以下簡稱“公募
REITs”）、QDII基金、香港互認基金、商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）及其
他經(jīng)中國證監(jiān)會核準或注冊的基金，以下簡稱“證券投資基金”）、國內依法發(fā)行上市
的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會注冊或核準上市的股票、存托憑
證）、債券（包括國債、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、公開發(fā)行的次級債、
地方政府債、政府支持債券、政府支持機構債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融
資券、可轉換債券（含分離交易可轉債）、可交換債券等）、資產(chǎn)支持證券、債券回
購、銀行存款（包括定期存款、協(xié)議存款、通知存款等）、同業(yè)存單、貨幣市場工具
以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)
定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，
可以將其納入投資范圍。
投資范圍
本基金的投資組合比例為：本基金投資于證券投資基金的比例不低于本基金資產(chǎn)的
80%；本基金投資于權益類資產(chǎn)（股票、股票型基金、混合型基金）合計占基金資產(chǎn)
的比例為5%-30%，其中混合型基金僅指最近連續(xù)四個季度披露的基金定期報告中顯
示股票及存托憑證投資比例均不低于基金資產(chǎn)的60%或在基金合同中明確約定投資股
票及存托憑證占基金資產(chǎn)的比例不低于60%的混合型基金；本基金投資于境內股票、
股票型基金、計入權益類資產(chǎn)的混合型基金合計不低于基金資產(chǎn)的5%；本基金投資
于QDII基金及香港互認基金合計占基金資產(chǎn)的比例不超過20%；本基金投資于商品
基金（含商品期貨基金和黃金ETF）的比例不超過基金資產(chǎn)的10%；本基金投資于貨
幣市場基金的比例不超過基金資產(chǎn)的15%。本基金持有現(xiàn)金或到期日在一年以內的政
府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金及應收
申購款等。
如果法律法規(guī)對該比例要求有變更的，基金管理人在履行適當程序后，本基金的投資
比例會做相應調整。
1、資產(chǎn)配置策略
2、證券投資基金精選策略
3、公募REITs投資策略
4、債券投資策略
主要投資策略
5、股票投資策略
6、可轉換債券/可交換債券投資策略
7、資產(chǎn)支持證券投資策略
8、存托憑證投資策略
中債-綜合全價(總值)指數(shù)收益率×80%+滬深300指數(shù)收益率×5%+恒生指數(shù)收益率×
業(yè)績比較基準
5%+上海黃金交易所Au99.99現(xiàn)貨實盤合約價格收益率×5%+活期存款基準利率×5%
本基金為混合型基金中基金（FOF），風險與預期收益高于債券型基金中基金、債券型
風險收益特征
基金，高于貨幣型基金中基金、貨幣基金，低于股票型基金中基金、股票型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
份額（S）或金額（M）
費用類型收費方式/費率
/持有期限（N）
N＜180天0.50%
贖回費
N≥180天0.00%
認購費
投資者通過直銷機構認購或申購C類基金份額時不收取認購費或申購費。
贖回費
贖回費用由贖回本基金基金份額的基金份額持有人承擔，在基金份額持有人贖回基金份額時收取，并
全額計入基金財產(chǎn)。對于每份認購份額，持有期自基金合同生效日至該基金份額贖回確認日（不含該
日）；對于每份申購份額，持有期自該基金份額申購確認日至贖回確認日（不含該日）。
(二)基金運作相關費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.6%基金管理人和銷售機構
托管費0.15%基金托管人
銷售服務費0.3%銷售機構
《基金合同》生效后與基金相關的律師費、基金份額持有人大會費用、基金的證券
交易費用、基金的銀行匯劃費用、基金的相關賬戶的開戶費用、賬戶維護費用等費
其他費用
用，以及按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費
用。費用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明書》或其更新。
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基
金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金在投資運作過程中可能面臨各種風險，包括但不限于市場風險、管理風險、流動性風險、本基
金的特定風險、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致的風險、其他風險
（技術風險、道德風險、合規(guī)風險、不可抗力風險）等。其中，本基金的特定風險包括但不限于無法獲得收
益甚至損失本金的風險、最短持有期風險、投資于其它基金所面臨的風險（包括但不限于業(yè)績風險、贖回
資金到賬時間較晚的風險、雙重收費風險、基金運作風險、政策風險、交易型基金二級市場投資風險、投資
QDII基金的特有風險、投資香港互認基金的特有風險、商品基金投資風險、投資公募REITs的特有風險、
被投資基金的運作風險等）、存托憑證的投資風險、資產(chǎn)支持證券投資風險、科創(chuàng)板股票投資風險、北京證
券交易所上市股票投資風險等。
本基金的特定風險：
1、無法獲得收益甚至損失本金的風險
本基金不保本，投資者投資于本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構，存在無
法獲得收益甚至損失本金的風險。基金管理人不以任何方式保證本基金投資不受損失，不保證投資者一定
盈利，不保證最低收益。
2、最短持有期風險
對于每份基金份額而言，本基金設置了90天的最短持有期限，投資者只能在最短持有期限結束日的下
一工作日（含）起才能提出贖回及轉換轉出申請，面臨在最短持有期限內贖回及轉換轉出無法確認的流動
性風險以及基金凈值可能發(fā)生較大波動的風險。投資者應當根據(jù)自身投資目標、投資期限等情況審慎作出
投資決策。
3、投資于其它基金所面臨的風險
本基金為基金中基金，80%以上基金資產(chǎn)投資于其他經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集的基金份
額，因此本基金所持有基金所面臨的各類風險都將影響到本基金的業(yè)績表現(xiàn)，包括但不限于：業(yè)績風險、
贖回資金到賬時間較晚的風險、雙重收費風險、基金運作風險、政策風險、交易型基金二級市場投資風險、
投資QDII基金的特有風險、投資香港互認基金的特有風險、商品基金投資風險、投資公募REITs的特有風
險、被投資基金的運作風險等）。
4、存托憑證的投資風險
本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于境內市場股票的基金所面臨的共同風險外，本基
金還將面臨中國存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損的風險，以及與中國存托憑證發(fā)行機制相關的風
險。
5、資產(chǎn)支持證券投資風險
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券在國內市場尚處發(fā)展初期，具有低流動性、高收益的特征，
并存在一定的投資風險。
6、科創(chuàng)板股票投資風險
本基金如投資科創(chuàng)板股票，將面臨科創(chuàng)板股票相關的特有風險，包括但不限于：（1）退市風險；（2）
市場風險；（3）流動性風險；（4）集中度風險；（5）系統(tǒng)性風險；（6）政策風險。
7、北京證券交易所上市股票投資風險
北京證券交易所主要服務于創(chuàng)新型中小企業(yè)，在發(fā)行、上市、交易、退市等方面的規(guī)則與其他交易場
所存在差異，本基金如投資，則須承受與之相關的特有風險。
(二)重要提示
基金管理人依照恪盡職守、誠實守信、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不得保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決
的，應提交中國國際經(jīng)濟貿易仲裁委員會，按照其屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為北京市。仲
裁裁決是終局性的并對各方當事人具有約束力。除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費由敗訴方承擔。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確
獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站：www.huaan.com.cn；客戶服務電話：40088-50099
（一）基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
（二）定期報告、包括基金季度報告、中期報告、年度報告
（三）基金份額凈值
（四）基金銷售機構及聯(lián)系方式
（五）其他重要資料
華安盈泰穩(wěn)健優(yōu)選90天持有期混合型基金中基金（FOF）（華安盈泰穩(wěn)健優(yōu)選90天持有混合（FOF）C）基金產(chǎn)品資料概要.pdf