富國(guó)智興穩(wěn)健3個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）（C類(lèi)份額）基金產(chǎn)品資料概要
富國(guó)智興穩(wěn)健3個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）（C類(lèi)份額）
基金產(chǎn)品資料概要
2026年06月16日（信息截至：2026年06月15日）
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完
整的招募說(shuō)明書(shū)等銷(xiāo)售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱(chēng) 富國(guó)智興穩(wěn)健3個(gè)月持有期混合（FOF） 基金代碼 027478
份額簡(jiǎn)稱(chēng) 富國(guó)智興穩(wěn)健3個(gè)月持有期混合（FOF）C 份額代碼 027479
基金管理人 富國(guó)基金管理有限公司 基金托管人 興業(yè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 － 基金類(lèi)型 基金中基金
運(yùn)作方式 其他開(kāi)放式 開(kāi)放頻率 對(duì)每份基金份額設(shè)置3個(gè)月的最短持有期限
交易幣種 人民幣
基金經(jīng)理 石婧 任職日期 －
證券從業(yè)日期 2007年09月01日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 本基金在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，通過(guò)資產(chǎn)配置和基金精選策略，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資范圍包括經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開(kāi)募集的基金份額（包括商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF，下同）、QDII基金、香港互認(rèn)基金、公開(kāi)募集不動(dòng)產(chǎn)投資信托基金（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“公募REITs”））、國(guó)內(nèi)依法公開(kāi)發(fā)行上市交易的股票（包括主板、科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許發(fā)行的股票）、存托憑證、港股通標(biāo)的證券（包括股票和ETF）、債券（包括國(guó)債、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債、次級(jí)債、可轉(zhuǎn)換債券、分離交易可轉(zhuǎn)債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券（含超短期融資券）、可交換債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、銀行存款（包括定期存款、協(xié)議存款、通知存款等）、同業(yè)存單、貨幣市場(chǎng)工具以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金投資于經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開(kāi)募集的基金份額的資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于80%。本基金投資于股票、存托憑證、股票型基金（含股票型指數(shù)基金）、偏股混合型基金等權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)合計(jì)占基金資產(chǎn)的比例為5%-40%，投資于QDII基金和香港互認(rèn)基金的資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不高于20%，投資于貨幣市場(chǎng)基金的資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不高于15%。本基金投資于港股通標(biāo)的股票的比例占股票資產(chǎn)的0%-50%。本基金應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以?xún)?nèi)的政府債券；其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。其中，計(jì)入上述權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)的偏股混合型基金需符合下列兩個(gè)條件之一： 1、基金合同約定股票及存托憑證資產(chǎn)投資比例不低于基金資產(chǎn)60%的混合型基金； 2、根據(jù)基金披露的定期報(bào)告，最
近四個(gè)季度股票及存托憑證資產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例均不低于60%的混合型基金。 如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)該比例要求有變更的，在履行適當(dāng)程序后，以變更后的比例為準(zhǔn)，本基金的投資比例會(huì)做相應(yīng)調(diào)整。
主要投資策略 本基金在對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、政策環(huán)境、利率走勢(shì)、資金供給以及證券市場(chǎng)的現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢(shì)等因素進(jìn)行深入分析研究的基礎(chǔ)上，動(dòng)態(tài)配置權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)、固定收益類(lèi)資產(chǎn)以及現(xiàn)金類(lèi)資產(chǎn)等大類(lèi)資產(chǎn)之間的比例。在基金投資方面，本基金采用定量分析和定性分析相結(jié)合的方式，一方面通過(guò)嚴(yán)格的量化規(guī)則篩選有潛在投資價(jià)值的標(biāo)的納入研究范圍，另一方面結(jié)合所選基金的基金管理人的基本情況和投研文化等定性因素進(jìn)行二次研判，雙重維度力求篩選出中長(zhǎng)期業(yè)績(jī)穩(wěn)定的優(yōu)秀基金；在債券投資方面，本基金將基于對(duì)國(guó)內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的深入分析、國(guó)內(nèi)財(cái)政政策與貨幣政策等因素對(duì)債券市場(chǎng)的影響，進(jìn)行合理的利率預(yù)期，判斷債券市場(chǎng)的基本走勢(shì)，制定久期控制下的資產(chǎn)類(lèi)屬配置策略；在股票投資方面，本基金注重控制股票市場(chǎng)下跌風(fēng)險(xiǎn)，力求分享股票市場(chǎng)成長(zhǎng)收益。本基金的可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）及可交換債券投資策略、資產(chǎn)支持證券投資策略、港股通標(biāo)的證券投資策略、存托憑證投資策略和公募REITs投資策略詳見(jiàn)法律文件。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 中證偏股型基金指數(shù)收益率*16%+中證純債債券型基金指數(shù)收益率*75%+上海黃金交易所Au99.99現(xiàn)貨實(shí)盤(pán)合約價(jià)格收益率*4%+活期存款基準(zhǔn)利率*5%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為混合型基金中基金，在通常情況下其預(yù)期收益及預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)水平高于債券型基金、貨幣市場(chǎng)基金、債券型基金中基金和貨幣型基金中基金，低于股票型基金和股票型基金中基金。本基金投資港股通標(biāo)的證券的，需承擔(dān)港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)。
注：詳情請(qǐng)閱讀《招募說(shuō)明書(shū)》中“基金的投資”章節(jié)的相關(guān)內(nèi)容。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷(xiāo)售相關(guān)費(fèi)用
費(fèi)用類(lèi)型 金額（M）/持有期限（N） 費(fèi)率
贖回費(fèi) N＜180天 0.5%
N≥180天 0
注：本基金C類(lèi)基金份額不收取認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)用。贖回費(fèi)在投資者贖回基金過(guò)程中收取，贖回費(fèi)全
額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
費(fèi)用類(lèi)別 年費(fèi)率/收費(fèi)方式 收取方
管理費(fèi) 0.50% 基金管理人、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.15% 基金托管人
銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi) 0.40% 銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
注：（1）以上費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除；本基金對(duì)基金財(cái)產(chǎn)中持有的本基金管理人自身管理的基金
部分不收取管理費(fèi)，對(duì)基金財(cái)產(chǎn)中持有的本基金托管人自身托管的基金部分不收取托管費(fèi)；本基金
交易證券等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
（2）本基金A類(lèi)基金份額不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)。對(duì)于投資者通過(guò)直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)的C類(lèi)基金份額
計(jì)提的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，以及通過(guò)代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)且持續(xù)持有期限超過(guò)一年（即365天）的C類(lèi)基
金份額超過(guò)一年繼續(xù)計(jì)提的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，將在投資者贖回基金份額或基金合同終止時(shí)，隨贖回款（或
清算款）一并返還給投資者。在基金份額贖回或基金合同終止的情形發(fā)生時(shí)，基金投資者實(shí)際收到
的款項(xiàng)可能與按披露的基金份額凈值計(jì)算的結(jié)果存在差異。投資者的實(shí)際贖回款（或清算款）以登
記機(jī)構(gòu)確認(rèn)數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱
讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷(xiāo)售文件。
本基金投資中的風(fēng)險(xiǎn)包括：證券市場(chǎng)整體環(huán)境引發(fā)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，個(gè)別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)
險(xiǎn)，大量贖回或暴跌導(dǎo)致的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金投資過(guò)程中產(chǎn)生的操作風(fēng)險(xiǎn)，因交收違約和投資債券
引發(fā)的信用風(fēng)險(xiǎn)，基金投資對(duì)象與投資策略引致的特有風(fēng)險(xiǎn)等等?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y者基金投資
的“買(mǎi)者自負(fù)”原則，在投資者作出投資決策后，基金運(yùn)營(yíng)狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，
由投資者自行負(fù)責(zé)。
本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)包括：1、本基金是混合型基金中基金，本基金投資于經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核
準(zhǔn)或注冊(cè)的公開(kāi)募集的基金份額的資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于80%；本基金投資于股票、存托憑
證、股票型基金（含股票型指數(shù)基金）、偏股混合型基金等權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)合計(jì)占基金資產(chǎn)的比例為5%-
40%，投資于QDII基金和香港互認(rèn)基金的資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不高于20%，投資于貨幣市場(chǎng)基金
的資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不高于15%。本基金存在大類(lèi)資產(chǎn)配置風(fēng)險(xiǎn)，有可能受到經(jīng)濟(jì)周期、市場(chǎng)
環(huán)境或基金管理人對(duì)市場(chǎng)所處的經(jīng)濟(jì)周期和產(chǎn)業(yè)周期的判斷不足等因素的影響，導(dǎo)致基金的大類(lèi)資
產(chǎn)配置比例偏離最優(yōu)化水平，給基金投資組合的表現(xiàn)帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)。本基金對(duì)被投資基金的評(píng)估具有一
定的主觀性，將在基金投資決策中給基金帶來(lái)一定的不確定性的風(fēng)險(xiǎn)。被投資基金的波動(dòng)會(huì)受到宏
觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、行業(yè)周期、基金經(jīng)理管理能力和基金管理人自身經(jīng)營(yíng)狀況等因素的影響。因此，本基
金整體表現(xiàn)可能在特定時(shí)期內(nèi)低于其他基金。本基金堅(jiān)持價(jià)值和長(zhǎng)期投資理念，重視基金投資風(fēng)險(xiǎn)
的防范，但是基于投資范圍的規(guī)定，本基金無(wú)法完全規(guī)避基金市場(chǎng)、股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)的下跌風(fēng)
險(xiǎn)。
2、投資于其他基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資于其他基金的資產(chǎn)不低于基金資產(chǎn)的80%，由此可能面臨被投資基金的業(yè)績(jī)風(fēng)險(xiǎn)、
贖回資金到賬時(shí)間較晚的風(fēng)險(xiǎn)、可上市交易基金的二級(jí)市場(chǎng)投資風(fēng)險(xiǎn)、被投資基金的運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)、被
投資基金的基金管理人經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、商品基金投資風(fēng)險(xiǎn)
3、港股通標(biāo)的證券投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資范圍包括港股通標(biāo)的股票和港股通ETF。本基金投資于港股通標(biāo)的股票的比例占股
票資產(chǎn)的0%-50%。內(nèi)地和港股通標(biāo)的證券市場(chǎng)和債券市場(chǎng)的變化均會(huì)影響到基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)，基金
凈值表現(xiàn)因此可能受到影響。
4、QDII基金和香港互認(rèn)基金投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金的投資范圍包括QDII基金和香港互認(rèn)基金，因此本基金可能間接面臨海外市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、
匯率風(fēng)險(xiǎn)、法律和政治風(fēng)險(xiǎn)、會(huì)計(jì)制度風(fēng)險(xiǎn)、稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)。
5、資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券在國(guó)內(nèi)市場(chǎng)尚處發(fā)展初期，具有低流動(dòng)性、高收益
的特征，并存在一定的投資風(fēng)險(xiǎn)。
6、存托憑證投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金如投資存托憑證的，在承擔(dān)境內(nèi)上市交易股票投資的共同風(fēng)險(xiǎn)外，還將承擔(dān)與存托憑證、
創(chuàng)新企業(yè)發(fā)行、境外發(fā)行人以及交易機(jī)制相關(guān)的特有風(fēng)險(xiǎn)。
7、科創(chuàng)板股票的投資風(fēng)險(xiǎn)
基金資產(chǎn)可投資科創(chuàng)板股票，若本基金投資于科創(chuàng)板股票，會(huì)面臨科創(chuàng)板機(jī)制下因投資標(biāo)的、
市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)。
8、公募REITs投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資公募REITs可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)包括但不限于基金價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、不動(dòng)產(chǎn)項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)風(fēng)
險(xiǎn)、不動(dòng)產(chǎn)估值無(wú)法體現(xiàn)公允價(jià)值的風(fēng)險(xiǎn)、基金份額交易價(jià)格折溢價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、終止上市
風(fēng)險(xiǎn)、政策調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)、利益沖突風(fēng)險(xiǎn)。
9、最短持有期內(nèi)不能贖回的風(fēng)險(xiǎn)
基金合同生效后，本基金對(duì)每一份認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額分別計(jì)算3個(gè)月的最短持有
期。對(duì)于收益分配方式為紅利再投資的基金份額，每份基金份額（即原份額）紅利再投資所獲得的
基金份額的持有期限，按原份額的持有期限計(jì)算，即紅利再投資所得份額與原份額最短持有期到期
日相同。自基金合同生效日（對(duì)認(rèn)購(gòu)份額而言）或基金份額申購(gòu)或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認(rèn)日（對(duì)申購(gòu)或轉(zhuǎn)換
轉(zhuǎn)入份額而言）起至該日3個(gè)月后的月度對(duì)日（含當(dāng)日）的期間內(nèi)，投資者不能提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)
出申請(qǐng)；該日3個(gè)月后的月度對(duì)日（若不存在該對(duì)應(yīng)日期的，則取該月最后一日）的下一個(gè)工作日
起（含當(dāng)日），投資者方可申請(qǐng)辦理贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。因此基金份額持有人面臨在最短持有期
內(nèi)不能贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出基金份額的風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)/核準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管
理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金投資者自依基金合同取得基
金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，均應(yīng)提交上海
國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，按照申請(qǐng)仲裁時(shí)該會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為上海市。
仲裁裁決是終局的，并對(duì)各方當(dāng)事人具有約束力。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如
需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告、定期公告等披
露文件。
五、其他資料查詢(xún)方式
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站（www.fullgoal.com.cn），客戶服務(wù)熱線：95105686，4008880688
（全國(guó)統(tǒng)一，免長(zhǎng)途話費(fèi)）
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)
2.定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3.基金份額凈值
4.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
富國(guó)智興穩(wěn)健3個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）（C類(lèi)份額）基金產(chǎn)品資料概要.pdf