銀華標(biāo)普港股通低波紅利交易型開放式指數(shù)證券投資基金聯(lián)接基金基金產(chǎn)品資料概要
銀華標(biāo)普港股通低波紅利交易型開放式指數(shù)證券投資基金聯(lián)接基金
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年6月26日
送出日期：2026年6月29日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 銀華標(biāo)普港股通低波紅利ETF聯(lián)接 基金代碼 027551
下屬基金簡稱 銀華標(biāo)普港股通低波紅利ETF聯(lián)接A 下屬基金交易代碼 027551
下屬基金簡稱 銀華標(biāo)普港股通低波紅利ETF聯(lián)接C 下屬基金交易代碼 027552
基金管理人 銀華基金管理股份有限公司 基金托管人 中國工商銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類型 基金中基金 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個(gè)開放日
基金經(jīng)理 王帥先生 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2012年7月1日
注：《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資
產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)60個(gè)工作日出
現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)
換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并于6個(gè)月內(nèi)召集基金份額持有人大
會(huì)。若未來港股通相關(guān)政策出現(xiàn)重大調(diào)整導(dǎo)致本基金的投資目標(biāo)、投資策略等無法繼續(xù)實(shí)施
的，基金管理人可以在履行必要程序后終止基金合同。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資人在進(jìn)行投資決策前，請仔細(xì)閱讀本基金《招募說明書》“第九部分基金
的投資”了解本基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)
狀況等判斷基金是否和投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)。
投資目標(biāo) 本基金主要通過投資于目標(biāo)ETF，緊密跟蹤業(yè)績比較基準(zhǔn)，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差最小化。
投資范圍 本基金以目標(biāo)ETF基金份額、標(biāo)的指數(shù)成份股及備選成份股（均含存托憑證，下同）為主要投資對象。此外，為更好地實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)，本基金可少量投資于部分非成份股（包括主板股票、科創(chuàng)板股票、創(chuàng)業(yè)板股票、存
托憑證及其他經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊上市的股票、港股通標(biāo)的股票）、債券資產(chǎn)（包括國債、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、公開發(fā)行的次級債券、可轉(zhuǎn)換公司債券（含分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券）、央行票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、地方政府債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、中期票據(jù)、可交換債券以及其他中國證監(jiān)會(huì)允許投資的債券）、銀行存款（包括銀行定期存款、協(xié)議存款及其他銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、同業(yè)存單、貨幣市場工具、現(xiàn)金、衍生工具（股指期貨、股票期權(quán)、國債期貨）以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定。 本基金可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，參與融資及轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍，其投資原則及投資比例限制按法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。 基金的投資組合比例為：本基金投資于目標(biāo)ETF的比例不低于基金資產(chǎn)凈值的90%，每個(gè)交易日日終在扣除股指期貨合約、股票期權(quán)合約和國債期貨合約需繳納的交易保證金后，保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券。其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)變更相關(guān)投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例或按變更后的規(guī)定執(zhí)行。 本基金標(biāo)的指數(shù)為標(biāo)普港股通低波紅利指數(shù)及其未來可能發(fā)生的變更。
主要投資策略 本基金為ETF聯(lián)接基金，主要通過投資于目標(biāo)ETF，以實(shí)現(xiàn)對業(yè)績比較基準(zhǔn)的緊密跟蹤。本基金力爭將本基金凈值增長率與業(yè)績比較基準(zhǔn)之間的日均跟蹤偏離度的絕對值控制在0.35%以內(nèi)，年跟蹤誤差控制在4%以 內(nèi)。如因指數(shù)編制規(guī)則調(diào)整或其他因素導(dǎo)致跟蹤偏離度和跟蹤誤差超過上述范圍，基金管理人應(yīng)采取合理措施避免跟蹤偏離度、跟蹤誤差進(jìn)一步擴(kuò)大。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 標(biāo)普港股通低波紅利指數(shù)（S&P Access Hong Kong Low Volatility High Dividend Index）（港元）收益率×95%+活期存款基準(zhǔn)利率×5%。
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為ETF聯(lián)接基金，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益高于債券型基金與貨幣市場基金。本基金主要投資于目標(biāo)ETF，具有與標(biāo)的指數(shù)以及標(biāo)的指數(shù)所代表的股票市場相似的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。 本基金將投資港股通標(biāo)的股票，需承擔(dān)匯率風(fēng)險(xiǎn)，并面臨港股通機(jī)制下因 投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)。 本基金可投資于科創(chuàng)板股票，若投資會(huì)面臨科創(chuàng)板機(jī)制下因投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于科創(chuàng)板上市公司股票價(jià)格波動(dòng)較大的風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、退市風(fēng)險(xiǎn)和投資集中風(fēng)險(xiǎn)等。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
暫無
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
暫無
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
銀華標(biāo)普港股通低波紅利ETF聯(lián)接A
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
認(rèn)購費(fèi) M＜500萬元 0.30% 通過非基金管理人的其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購
M≥500萬元 按筆固定收取，1000元/筆 通過非基金管理人的其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購
申購費(fèi) （前收費(fèi)） M＜500萬元 0.30% 通過非基金管理人的其他銷售機(jī)構(gòu)申購
M≥500萬元 按筆固定收取，1000元/筆 通過非基金管理人的其他銷售機(jī)構(gòu)申購
贖回費(fèi) N＜7日 1.50% 個(gè)人投資者
7日≤N＜30日 0.50% 個(gè)人投資者
N≥30日 0% 個(gè)人投資者
N＜7日 1.50% 非個(gè)人投資者
7日≤N＜30日 1.00% 非個(gè)人投資者
30日≤N＜180日 0.50% 非個(gè)人投資者
N≥180日 0% 非個(gè)人投資者
銀華標(biāo)普港股通低波紅利ETF聯(lián)接C
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
贖回費(fèi) N＜7日 1.50% 個(gè)人投資者
N≥7日 0% 個(gè)人投資者
N＜7日 1.50% 非個(gè)人投資者
7日≤N＜30日 1.00% 非個(gè)人投資者
30日≤N＜180日 0.50% 非個(gè)人投資者
N≥180日 0% 非個(gè)人投資者
注:1.通過基金管理人認(rèn)購/申購本基金A類基金份額的不收取認(rèn)購費(fèi)/申購費(fèi)。
2.認(rèn)購本基金C類基金份額不收取認(rèn)購費(fèi)用，申購本基金C類基金份額不收取申購費(fèi)
用。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.50% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.10% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 銀華標(biāo)普港股通低波紅利ETF聯(lián)接A 0% 銷售機(jī)構(gòu)
銀華標(biāo)普港股通低波紅利ETF聯(lián)接C 0.20% 銷售機(jī)構(gòu)
其他費(fèi)用 詳見基金招募說明書“基金的費(fèi)用與稅收”章節(jié)。 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
注：1.本基金基金財(cái)產(chǎn)中投資于目標(biāo)ETF的部分不收取管理費(fèi)、托管費(fèi)；本基金管理費(fèi)按前
一日基金資產(chǎn)凈值扣除所持有目標(biāo)ETF基金份額部分的基金資產(chǎn)凈值后的余額（若為負(fù)數(shù)，
則取0）的0.50%年費(fèi)率計(jì)提；本基金托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值扣除所持有目標(biāo)ETF基
金份額部分的基金資產(chǎn)凈值后的余額（若為負(fù)數(shù)，則取0）的0.10%年費(fèi)率計(jì)提；本基金交
易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2.通過基金管理人認(rèn)購、申購C類基金份額的不收取銷售服務(wù)費(fèi)。對于投資者通過基
金管理人認(rèn)（申）購的C類基金份額計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)，在投資者贖回基金份額或基金合同
終止時(shí)，隨贖回款（或清算款）一并返還給投資者。通過非基金管理人的其他銷售機(jī)構(gòu)投資
的，投資者持續(xù)持有期限未超過一年的C類基金份額計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)，支付給銷售機(jī)構(gòu)；
對于投資者持續(xù)持有期限超過一年的C類基金份額繼續(xù)計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)，在投資者贖回
基金份額或基金合同終止時(shí)，隨贖回款（或清算款）一并返還給投資者。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金主要投資于證券市場，基金凈值會(huì)因?yàn)樽C券市場波動(dòng)等因素產(chǎn)生波動(dòng)，投資人在
投資本基金前，需充分了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理性判斷市
場，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)，包括市場風(fēng)險(xiǎn)、基金運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、其他
風(fēng)險(xiǎn)以及本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)：
1、聯(lián)接基金風(fēng)險(xiǎn)
本基金為ETF聯(lián)接基金，基金資產(chǎn)主要投資于目標(biāo)ETF，在多數(shù)情況下將維持較高的
目標(biāo)ETF投資比例，基金凈值可能會(huì)隨目標(biāo)ETF的凈值波動(dòng)而波動(dòng)，目標(biāo)ETF的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)
可能直接或間接成為本基金的風(fēng)險(xiǎn)。
2、跟蹤偏離風(fēng)險(xiǎn)
本基金主要投資于目標(biāo)ETF基金份額，追求跟蹤標(biāo)的指數(shù)，獲得與指數(shù)收益相似的回
報(bào)。以下因素可能會(huì)影響到基金的投資組合與跟蹤基準(zhǔn)之間產(chǎn)生偏離：（1）目標(biāo)ETF與標(biāo)
的指數(shù)的偏離。（2）基金買賣目標(biāo)ETF時(shí)所產(chǎn)生的價(jià)格差異、交易成本和交易沖擊。（3）
基金調(diào)整資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)時(shí)所產(chǎn)生的跟蹤誤差。（4）基金申購、贖回因素所產(chǎn)生的跟蹤誤差。
（5）基金現(xiàn)金資產(chǎn)拖累所產(chǎn)生的跟蹤誤差。（6）基金的管理費(fèi)、托管費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)所產(chǎn)
生的跟蹤誤差。（7）其他因素所產(chǎn)生的偏差。
3、與目標(biāo)ETF業(yè)績差異的風(fēng)險(xiǎn)4、其他投資于目標(biāo)ETF的風(fēng)險(xiǎn)5、跟蹤誤差控制未達(dá)
約定目標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)6、指數(shù)編制機(jī)構(gòu)停止服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)7、成份股停牌或退市的風(fēng)險(xiǎn)8、標(biāo)的指
數(shù)變更的風(fēng)險(xiǎn)9、投資股指期貨的風(fēng)險(xiǎn)10、投資股票期權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)11、投資國債期貨的風(fēng)險(xiǎn)
12、投資資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險(xiǎn)13、參與融資交易的風(fēng)險(xiǎn)14、參與轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)的風(fēng)
險(xiǎn)15、參與債券回購的風(fēng)險(xiǎn)16、基金合同終止的風(fēng)險(xiǎn)17、投資存托憑證的風(fēng)險(xiǎn)18、側(cè)袋機(jī)
制的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)19、投資科創(chuàng)板股票的風(fēng)險(xiǎn)20、港股通機(jī)制下，港股投資面臨的風(fēng)險(xiǎn)21、銷
售服務(wù)費(fèi)先收后返的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)
(二)重要提示
中國證監(jiān)會(huì)對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
本基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信
息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在
一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨
時(shí)公告等。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友
好協(xié)商、調(diào)解未能解決的，任何一方均應(yīng)將爭議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，仲裁地
點(diǎn)為北京市，按照中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是
終局的，對各方當(dāng)事人均有約束力，仲裁費(fèi)由敗訴方承擔(dān)，除非仲裁裁決另有決定。
爭議處理期間，基金管理人及基金托管人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地
履行基金合同約定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
基金合同受中國法律（為基金合同之目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和
臺灣地區(qū)法律）管轄，并按其解釋。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站（www.yhfund.com.cn）（客服電話：400-678-3333、010-
85186558）
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報(bào)告，包括季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無
銀華標(biāo)普港股通低波紅利交易型開放式指數(shù)證券投資基金聯(lián)接基金基金產(chǎn)品資料概要.pdf