國融添瑞債券型證券投資基金(A類份額)基金產(chǎn)品資料概要
國融添瑞債券型證券投資基金(A類份額)基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年06月25日
送出日期：2026年06月26日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 國融添瑞債券 基金代碼 027648
基金簡稱A 國融添瑞債券A 基金代碼A 027648
基金管理人 國融基金管理有限公司 基金托管人 國泰海通證券股份有限公司
基金合同生效日 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 契約型開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 證券從業(yè)日期
許銀豐 2011年07月01日
其他 《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應當在10個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如持續(xù)運作、轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個月內(nèi)召集基金份額持有人大會進行表決。 法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
投資者可閱讀本基金招募說明書“九、基金的投資”了解詳細情況
投資目標 在嚴格控制投資組合風險的前提下，追求基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的債券（國債、央行票據(jù)、金融債、次級債券、地方政府債、企業(yè)債、公司債、證券公司短期公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許投資的債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括定期存款、協(xié)議存款、通知存款等）、同業(yè)存單、貨幣市場工具、國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括主板、科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許上市的股票）、內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制允許買賣的規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票（簡稱“港股通股票”）、存托憑證、國債期貨、經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集的基
金份額（僅包括全市場的股票型ETF、本基金管理人旗下的股票型基金及計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金，不包括QDII基金、香港互認基金、基金中基金和其他可投資公募基金的基金、貨幣市場基金、非本基金管理人管理的基金（全市場的股票型ETF除外））以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，投資于股票（含存托憑證）、股票型基金、計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金等權(quán)益類資產(chǎn)及可交換債券、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）的合計比例為基金資產(chǎn)的5%-20%（其中投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，港股通股票投資比例不得超過股票資產(chǎn)的50%）；本基金投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集的基金份額的比例不超過基金資產(chǎn)凈值的10%。每個交易日日終，本基金在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應收申購款等。 計入上述權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金需符合下列兩個條件之一：1、基金合同約定股票及存托憑證資產(chǎn)投資比例不低于基金資產(chǎn)60%的混合型基金；2、根據(jù)基金披露的定期報告，最近四個季度中任一季度股票及存托憑證資產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例均不低于60%的混合型基金。 本基金參與國債期貨交易，應符合法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定的投資限制并遵守相關(guān)期貨交易所的業(yè)務規(guī)則。 如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 1、大類資產(chǎn)配置策略；2、債券投資策略：（1）債券類屬配置策略；（2）久期配置策略；（3）期限結(jié)構(gòu)配置策略；（4）信用債券（含資產(chǎn)支持證券）投資策略；（5）可轉(zhuǎn)換公司債券及可交換債券投資策略； 3、國債期貨投資策略；4、股票投資策略：（1）個股投資策略；（2）港股通股票投資策略；（3）存托憑證投資策略；5、基金投資策略。
業(yè)績比較基準 中債-新綜合財富（總值）指數(shù)收益率*90%+滬深300指數(shù)收益率*10%
風險收益特征 本基金為債券型基金，預期風險與收益水平低于股票型基金、混合型基金，高于貨幣市場基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表／區(qū)域配置圖表
本基金暫不適用。
（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
本基金暫不適用。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購／申購／贖回基金過程中收?。?
費用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費方式/費率 備注
認購費 M 0.30% 通過其他銷售機構(gòu)認購
100萬≤M 0.20% 通過其他銷售機構(gòu)認購
M≥500萬 1000.00元/筆 通過其他銷售機構(gòu)認購
申購費（前收費） M 0.30% 通過其他銷售機構(gòu)申購
100萬≤M 0.20% 通過其他銷售機構(gòu)申購
M≥500萬 1000.00元/筆 通過其他銷售機構(gòu)申購
贖回費 0天 1.50% 個人投資者
N≥7天 0.00% 個人投資者
0天 1.50% 機構(gòu)投資者
7天≤N 1.00% 機構(gòu)投資者
N≥30天 0.00% 機構(gòu)投資者
注：上表認購費率、申購費率僅適用于通過除直銷機構(gòu)以外的其他銷售機構(gòu)認購/申購本基金A
類基金份額的情形，通過直銷機構(gòu)認購/申購本基金A類基金份額的，不收取認購費、申購費。A類基
金份額采用前端收費模式收取基金認購/申購費用。投資者在一天之內(nèi)如果有多筆申購，適用費率按
單筆分別計算。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額（元） 收取方
管理費 0.50% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.10% 基金托管人
其他費用 按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用按實際發(fā)生額從基金財產(chǎn)中扣除。費用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明書》等。 其他服務機構(gòu)
注：1、本基金交易證券產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、本基金投資于本基金管理人所管理的公開募集證券投資基金的部分不收取管理費。本基金投
資于本基金托管人所托管的公開募集證券投資基金的部分不收取托管費。（如有）
3、審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最
終實際金額以基金定期報告披露為準。
4、通過直銷機構(gòu)購買C類基金份額計提的銷售服務費，在投資者贖回基金份額或基金合同終止
時，該費用將隨贖回款或清算款一并返還給投資者。對于投資者通過其他銷售機構(gòu)認購/申購的C類
基金份額，持續(xù)持有期限超過一年的C類基金份額繼續(xù)計提的銷售服務費，在投資者贖回該筆基金份
額或基金合同終止時，隨贖回款或清算款一并返還給投資者。
（三）基金運作綜合費用測算
本基金暫不適用。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資于證券市場，基金份額凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資者在投資本
基金前，需充分了解本基金的產(chǎn)品特性，并承擔基金投資中出現(xiàn)的各類風險，包括：因整體政治、
經(jīng)濟、社會等環(huán)境因素對證券價格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風險，個別證券特有的非系統(tǒng)性風險，
由于基金份額持有人連續(xù)大量贖回基金產(chǎn)生的流動性風險，基金管理人在基金管理實施過程中產(chǎn)生
的基金管理風險以及本基金的特有風險等。
本基金的特有風險：
1、債券投資風險：本基金為債券型基金，投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%。本基
金需要承擔債券市場系統(tǒng)性風險。
2、國債期貨投資風險；
3、資產(chǎn)支持證券投資風險；
4、存托憑證投資風險；
5、港股通股票的投資風險；
6、基金投資其他基金的風險；
7、科創(chuàng)板股票的投資風險；
8、由于銷售服務費的收取與返還機制導致的風險。
投資者可閱讀本基金招募說明書“十七、風險揭示”了解風險提示詳細情況。
（二）重要提示
國融添瑞債券型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）的募集申請經(jīng)中國證監(jiān)2026年5月8日證
監(jiān)許可〔2026〕1078號文準予募集注冊。中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的
價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。投資者作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如
需及時、準確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告及定期報告。
因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何
一方均有權(quán)向?qū)鸸芾砣擞泄茌牂?quán)的人民法院提起訴訟。詳情見本基金《基金合同》第二十一部
分“爭議的處理和適用的法律”。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站（www.gowinamc.com），本公司的客戶服務電話（400-819-0098）。
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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