國(guó)融添瑞債券型證券投資基金(C類(lèi)份額)基金產(chǎn)品資料概要
國(guó)融添瑞債券型證券投資基金(C類(lèi)份額)基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年06月25日
送出日期：2026年06月26日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷(xiāo)售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱(chēng) 國(guó)融添瑞債券 基金代碼 027648
基金簡(jiǎn)稱(chēng)C 國(guó)融添瑞債券C 基金代碼C 027649
基金管理人 國(guó)融基金管理有限公司 基金托管人 國(guó)泰海通證券股份有限公司
基金合同生效日 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類(lèi)型 債券型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 契約型開(kāi)放式 開(kāi)放頻率 每個(gè)開(kāi)放日
基金經(jīng)理 開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 證券從業(yè)日期
許銀豐 2011年07月01日
其他 《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如持續(xù)運(yùn)作、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個(gè)月內(nèi)召集基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決。 法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
投資者可閱讀本基金招募說(shuō)明書(shū)“九、基金的投資”了解詳細(xì)情況
投資目標(biāo) 在嚴(yán)格控制投資組合風(fēng)險(xiǎn)的前提下，追求基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的債券（國(guó)債、央行票據(jù)、金融債、次級(jí)債券、地方政府債、企業(yè)債、公司債、證券公司短期公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許投資的債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、銀行存款（包括定期存款、協(xié)議存款、通知存款等）、同業(yè)存單、貨幣市場(chǎng)工具、國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括主板、科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許上市的股票）、內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制允許買(mǎi)賣(mài)的規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票（簡(jiǎn)稱(chēng)“港股通股票”）、存托憑證、國(guó)債期貨、經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開(kāi)募集的基
金份額（僅包括全市場(chǎng)的股票型ETF、本基金管理人旗下的股票型基金及計(jì)入權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)的混合型基金，不包括QDII基金、香港互認(rèn)基金、基金中基金和其他可投資公募基金的基金、貨幣市場(chǎng)基金、非本基金管理人管理的基金（全市場(chǎng)的股票型ETF除外））以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，投資于股票（含存托憑證）、股票型基金、計(jì)入權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)的混合型基金等權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)及可交換債券、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）的合計(jì)比例為基金資產(chǎn)的5%-20%（其中投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，港股通股票投資比例不得超過(guò)股票資產(chǎn)的50%）；本基金投資于經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開(kāi)募集的基金份額的比例不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%。每個(gè)交易日日終，本基金在扣除國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后，持有現(xiàn)金或者到期日在一年以?xún)?nèi)的政府債券的比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。 計(jì)入上述權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)的混合型基金需符合下列兩個(gè)條件之一：1、基金合同約定股票及存托憑證資產(chǎn)投資比例不低于基金資產(chǎn)60%的混合型基金；2、根據(jù)基金披露的定期報(bào)告，最近四個(gè)季度中任一季度股票及存托憑證資產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例均不低于60%的混合型基金。 本基金參與國(guó)債期貨交易，應(yīng)符合法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定的投資限制并遵守相關(guān)期貨交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則。 如法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 1、大類(lèi)資產(chǎn)配置策略；2、債券投資策略：（1）債券類(lèi)屬配置策略；（2）久期配置策略；（3）期限結(jié)構(gòu)配置策略；（4）信用債券（含資產(chǎn)支持證券）投資策略；（5）可轉(zhuǎn)換公司債券及可交換債券投資策略； 3、國(guó)債期貨投資策略；4、股票投資策略：（1）個(gè)股投資策略；（2）港股通股票投資策略；（3）存托憑證投資策略；5、基金投資策略。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 中債-新綜合財(cái)富（總值）指數(shù)收益率*90%+滬深300指數(shù)收益率*10%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為債券型基金，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與收益水平低于股票型基金、混合型基金，高于貨幣市場(chǎng)基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表／區(qū)域配置圖表
本基金暫不適用。
（三）自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
本基金暫不適用。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷(xiāo)售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)／申購(gòu)／贖回基金過(guò)程中收?。?
費(fèi)用類(lèi)型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
認(rèn)購(gòu)費(fèi) C類(lèi)基金份額不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用
申購(gòu)費(fèi)（前收費(fèi)） C類(lèi)基金份額不收取申購(gòu)費(fèi)用
贖回費(fèi) 0天 1.50% 個(gè)人投資者
N≥7天 0.00% 個(gè)人投資者
0天 1.50% 機(jī)構(gòu)投資者
7天≤N 1.00% 機(jī)構(gòu)投資者
N≥30天 0.00% 機(jī)構(gòu)投資者
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類(lèi)別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額（元） 收取方
管理費(fèi) 0.50% 基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.10% 基金托管人
銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)C 0.20% 銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
其他費(fèi)用 按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用按實(shí)際發(fā)生額從基金財(cái)產(chǎn)中扣除。費(fèi)用類(lèi)別詳見(jiàn)本基金《基金合同》及《招募說(shuō)明書(shū)》等。 其他服務(wù)機(jī)構(gòu)
注：1、本基金交易證券產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、本基金投資于本基金管理人所管理的公開(kāi)募集證券投資基金的部分不收取管理費(fèi)。本基金投
資于本基金托管人所托管的公開(kāi)募集證券投資基金的部分不收取托管費(fèi)。（如有）
3、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類(lèi)別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最
終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
4、通過(guò)直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)購(gòu)買(mǎi)C類(lèi)基金份額計(jì)提的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，在投資者贖回基金份額或基金合同終止
時(shí)，該費(fèi)用將隨贖回款或清算款一并返還給投資者。對(duì)于投資者通過(guò)其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)的C類(lèi)
基金份額，持續(xù)持有期限超過(guò)一年的C類(lèi)基金份額繼續(xù)計(jì)提的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，在投資者贖回該筆基金份
額或基金合同終止時(shí)，隨贖回款或清算款一并返還給投資者。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
本基金暫不適用。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷(xiāo)售文件。
本基金投資于證券市場(chǎng)，基金份額凈值會(huì)因?yàn)樽C券市場(chǎng)波動(dòng)等因素產(chǎn)生波動(dòng)，投資者在投資本
基金前，需充分了解本基金的產(chǎn)品特性，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，包括：因整體政治、
經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，個(gè)別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，
由于基金份額持有人連續(xù)大量贖回基金產(chǎn)生的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人在基金管理實(shí)施過(guò)程中產(chǎn)生
的基金管理風(fēng)險(xiǎn)以及本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)：
1、債券投資風(fēng)險(xiǎn)：本基金為債券型基金，投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%。本基
金需要承擔(dān)債券市場(chǎng)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
2、國(guó)債期貨投資風(fēng)險(xiǎn)；
3、資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險(xiǎn)；
4、存托憑證投資風(fēng)險(xiǎn)；
5、港股通股票的投資風(fēng)險(xiǎn)；
6、基金投資其他基金的風(fēng)險(xiǎn)；
7、科創(chuàng)板股票的投資風(fēng)險(xiǎn)；
8、由于銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的收取與返還機(jī)制導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。
投資者可閱讀本基金招募說(shuō)明書(shū)“十七、風(fēng)險(xiǎn)揭示”了解風(fēng)險(xiǎn)提示詳細(xì)情況。
（二）重要提示
國(guó)融添瑞債券型證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本基金”）的募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)2026年5月8日證
監(jiān)許可〔2026〕1078號(hào)文準(zhǔn)予募集注冊(cè)。中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的
價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。投資者作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷(xiāo)售文件。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如
需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告及定期報(bào)告。
因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何
一方均有權(quán)向?qū)鸸芾砣擞泄茌牂?quán)的人民法院提起訴訟。詳情見(jiàn)本基金《基金合同》第二十一部
分“爭(zhēng)議的處理和適用的法律”。
五、其他資料查詢(xún)方式
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站（www.gowinamc.com），本公司的客戶(hù)服務(wù)電話（400-819-0098）。
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
無(wú)。
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