海富通安和債券型證券投資基金（海富通安和債券A）基金產品資料概要
海富通安和債券型證券投資基金（海富通安和債券A）
基金產品資料概要
編制日期：2026年6月22日
送出日期：2026年6月24日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱海富通安和債券基金代碼027725
下屬基金簡稱海富通安和債券A下屬基金代碼027725
海富通基金管理有限公
基金管理人基金托管人浙商銀行股份有限公司
司
基金合同生效日-
基金類型債券型交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔任本基金
-
基金經理的日期
方昆明
證券從業(yè)日期2009-07-06
基金經理
開始擔任本基金
-
基金經理的日期
李自悟
證券從業(yè)日期2008-04-30
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
投資者可閱讀本基金《招募說明書》“九、基金的投資”了解詳細情況。
投資目標本基金在控制風險的前提下，追求超越業(yè)績比較基準的投資回報。
本基金的投資范圍包括債券（國債、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公
司債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級債、政府支持債
券、政府支持機構債券、地方政府債券等）、資產支持證券、債券回
購、同業(yè)存單、銀行存款（包含協(xié)議存款、定期存款和其他銀行存款
等）、國債期貨、貨幣市場工具、股票（包括主板、科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板
以及其他經中國證監(jiān)會允許發(fā)行的股票）、可交換債券、可轉換債券
投資范圍
（含可分離交易可轉換債券）、存托憑證、港股通標的股票、經中國
證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金（僅限于基金管理人
旗下的股票型基金及應計入權益類資產的混合型基金、全市場的股票
型ETF，不包括QDII基金和香港互認基金、基金中基金、其他可投資
公募基金的非基金中基金、貨幣市場基金）及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會
允許基金投資的其他金融工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履
行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金對債券資產的投資比例不低于基金資
產的80%，投資于股票、存托憑證、股票型基金、混合型基金等權益
類資產及可轉換債券、可分離交易可轉換債券、可交換債券資產的合
計投資比例為基金資產的5%-20%；其中，投資于境內股票的比例不
低于基金資產的5%，港股通標的股票投資比例不得超過股票資產的
50%；本基金每個交易日日終，扣除國債期貨合約需繳納的交易保證
金后，持有現(xiàn)金或到期日在一年以內的政府債券不低于基金資產凈值
的5%，其中現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。本
基金對經中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金的投資
比例不超過基金資產凈值的10%。
應計入權益類資產的混合型基金需符合下列兩個條件之一：
1、基金合同約定股票及存托憑證資產投資比例不低于基金資產60%的
混合型基金；
2、根據(jù)基金披露的定期報告，最近四個季度中任一季度股票及存托憑
證資產占基金資產比例均不低于60%的混合型基金。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在
履行適當程序后，可以調整上述投資品種的投資比例。
1、資產配置策略：本基金通過對宏觀經濟趨勢、政策環(huán)境、估值因素、
市場行為因素等進行評估分析，綜合考量各類資產的市場容量、市場
流動性等因素，對各類資產的預期收益和風險進行動態(tài)跟蹤，從而在
可投范圍內參考業(yè)績比較基準決定和調整各類資產配置比例。
2、債券投資策略：本基金將主要投資信用類債券，以提高組合收益能
力。在債券投資上主要通過久期管理、類屬配置、期限結構配置、杠
桿投資和個券選擇五個方面進行投資管理。
主要投資策略
3、股票投資策略：在大類資產配置的基礎上，本基金采用量化模型構
建股票投資組合。綜合考慮股票的估值、成長、盈利能力、營運質量、
事件性因素、價量特征等因子，重點挖掘分紅較為穩(wěn)定、股息率較高
的公司用于構建股票組合。
另外，本基金的投資策略還包括可轉換債券及可交換債券投資策略、
存托憑證投資策略、基金投資策略、國債期貨投資策略、流通受限證
券投資策略等。
中債-優(yōu)選投資級信用債全價（總值）指數(shù)收益率×80%+中證紅利指
業(yè)績比較基準數(shù)收益率×10%+中證港股通高股息投資指數(shù)（人民幣）收益率×5%+
活期存款基準利率×5%
本基金為債券型基金，預期收益和預期風險高于貨幣市場基金，但低
于混合型基金、股票型基金。
風險收益特征
本基金如果投資港股通標的股票，還將面臨港股通機制下因投資環(huán)境、
投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險。
(二)投資組合資產配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較
圖
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
份額（S）或金額（M）
費用類型收費方式/費率備注
/持有期限（N）
M
100萬元≤M
按筆收取，1000
M≥500萬元
元/筆
M
100萬元≤M
按筆收取，1000
M≥500萬元
元/筆
個人投
N
資者
個人投
N≥7日0.00%
資者
機構投
贖回費N
資者
機構投
7日≤N
資者
機構投
N≥30日0.00%
資者
注：1、通過基金管理人直銷機構認購、申購本基金A類基金份額的，不收取認購、申購費
用；
2、通過代銷機構認購、申購本基金A類基金份額的，投資人在認購、申購時支付認購、申
購費用；
3、同一交易日投資人可以多次認購、申購本基金基金份額，認購、申購費率按每筆認購、
申購申請單獨計算。認購、申購費用由投資人承擔，認購費主要用于基金的市場推廣、銷售
等募集期間發(fā)生的各項費用，申購費主要用于本基金的市場推廣、銷售等各項費用；
4、以上費用在認購/申購基金過程中收取，贖回費用在投資者贖回本基金各類基金份額時收
取。
5、本基金贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔，在基金份額持有人贖回基金份
額時收取，并全額歸入基金資產。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.50%基金管理人、銷售機構
托管費0.10%基金托管人
按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約
其他費用定，可以在基金財產中列支的其他費
用。
注：1、本基金費用的種類、計提標準和支付方式詳見本基金的《招募說明書》。本基金交
易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產扣除。
2、本基金的管理費按前一日基金資產凈值扣除所持有的本基金管理人自身管理的基金份額
所對應的資產凈值后的余額（若為負數(shù)，則取0）為基礎計提；本基金的托管費按前一日基
金資產凈值扣除所持有的本基金基金托管人自身托管的基金份額所對應的資產凈值后的余
額（若為負數(shù)，則取0）為基礎計提。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資于本基金的風險主要包括：
1、本基金特有的風險
（1）本基金為債券型證券投資基金，基金資產主要投資于債券市場，部分投資于股票
市場和基金，因此債市、股市的波動將影響到基金業(yè)績及持有人回報。本基金對債券資產的
投資比例不低于基金資產的80%，投資于股票、存托憑證、股票型基金、混合型基金等權
益類資產及可轉換債券、可分離交易可轉換債券、可交換債券資產的合計投資比例為基金資
產的5%-20%；其中，投資于境內股票的比例不低于基金資產的5%，港股通標的股票投資
比例不得超過股票資產的50%，無法完全規(guī)避市場整體下跌風險和個股、個券下跌風險，
基金凈值可能受到影響。本基金堅持大類資產配置的投資理念，堅持價值和長期投資理念、
重視股票投資風險的防范，重視對債券信用風險的防范，但是基于投資范圍的規(guī)定，本基金
無法完全規(guī)避股票市場和債券市場的下跌風險。
（2）銷售服務費計提與返還機制的相關風險
1）本基金C類基金份額的銷售服務費按日計提，但對于投資人通過基金管理人認購/
申購的或者通過代銷機構認購/申購且持續(xù)持有期限超過一年（即365天）的C類基金份額，
直銷計提的銷售服務費和代銷持有超過一年后計提的銷售服務費將在投資者贖回相應基金
份額或基金合同終止時隨贖回款或清算款一并返還給投資者（詳見基金合同“第十五部分基
金費用與稅收”），因此，C類基金份額的銷售服務費率水平需結合投資者的購買渠道以及C
類基金份額持有期限確定。
2）由于本基金在計算C類基金份額凈值時，已按前一日C類基金資產凈值的0.20%
年費率計提銷售服務費，該計提金額可能高于投資者最終實際承擔的銷售服務費。在C類
基金份額贖回或基金合同終止的情形發(fā)生時，基金投資者實際收到的贖回款項或清算款項的
金額可能與按披露的C類基金份額凈值計算的結果存在差異。投資者的實際贖回金額和清
算資金以登記機構確認數(shù)據(jù)為準。
（3）本基金在開放日可能出現(xiàn)巨額贖回，導致基金資產變現(xiàn)困難，出現(xiàn)延期贖回、延
緩支付贖回款項或暫停贖回的風險。
（4）本基金可通過港股通投資于香港市場，在市場進入、投資環(huán)境、可投資對象、稅
務政策、市場制度、交易規(guī)則等方面都有一定的限制，而且此類限制可能會不斷調整，這些
限制因素的變化可能對本基金進入或退出當?shù)厥袌鲈斐烧系K，從而對投資收益以及正常的申
購贖回產生直接或間接的影響。其次，在“內地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制”下參與
香港股票投資還將面臨包括其他特殊風險：香港市場交易規(guī)則有別于內地A股市場規(guī)則，
港股市場實行T+0回轉交易機制（即當日買入的股票，在交收前可以于當日賣出），同時對
個股不設漲跌幅限制，港股的價格可能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的股價波動；另外，根據(jù)現(xiàn)
行的港股通規(guī)則，會存在港股通交易日不連貫的情形，如在內地開市香港休市的情形下，港
股通不能正常交易，港股不能及時賣出，可能帶來一定的流動性風險。
（5）本基金可投資港股通標的股票，在交易時間內提交訂單依據(jù)的港幣買入參考匯率
和賣出參考匯率，并不等于最終結算匯率。港股通交易日日終，中國證券登記結算有限責任
公司進行凈額換匯，將換匯成本按成交金額分攤至每筆交易，確定交易實際適用的結算匯率。
故本基金投資面臨匯率風險，匯率波動可能對基金的投資收益造成損失。
港股通業(yè)務存在每日額度限制。在香港聯(lián)合交易所有限公司開市前階段，當日額度使用
完畢的，新增的買單申報將面臨失敗的風險；在聯(lián)交所持續(xù)交易時段，當日額度使用完畢的，
當日本基金將面臨不能通過港股通進行買入交易的風險。
（6）本基金可投資資產支持證券品種，由于資產支持證券一般都針對特定機構投資人
發(fā)行，且僅在特定機構投資人范圍內流通轉讓，該品種的流動性較差，且抵押資產的流動性
較差，因此，持有資產支持證券可能給組合資產凈值帶來一定的風險。另外，資產支持證券
還面臨提前償還和延期支付的風險。
（7）本基金可投資國債期貨，國債期貨的風險主要包括：杠桿性風險、到期日風險、
強制平倉風險、跨期基差風險。
（8）本基金可投資存托憑證，可能面臨中國存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損
的風險，以及與創(chuàng)新企業(yè)、境外發(fā)行人、中國存托憑證發(fā)行機制以及交易機制等相關的市場
風險、流動性風險及操作風險等。
（9）本基金可投資于科創(chuàng)板，若本基金投資于科創(chuàng)板股票，會面臨科創(chuàng)板機制下因投
資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險，包括但不限于科創(chuàng)板上市公司股票
價格波動較大的風險、流動性風險、退市風險等。
（10）本基金可以投資于其他公開募集的基金，因此本基金所持有的基金的業(yè)績表現(xiàn)、
持有基金的基金管理人水平等因素將影響到本基金的基金業(yè)績表現(xiàn)。同時，本基金可能會面
臨所持有的證券投資基金的基金運作風險、價格波動風險、流動性風險等。
2、市場風險，主要包括：（1）政策風險；（2）經濟周期風險；（3）利率風險；（4）上
市公司經營風險；（5）購買力風險。
3、信用風險，主要包括：（1）違約風險；（2）降級風險；（3）信用利差風險；（4）交
易對手風險。
另外，投資于本基金的風險還包括管理風險、流動性風險、操作和技術風險、合規(guī)性風
險、收益率曲線風險、杠桿放大風險、投資流動性受限資產的風險、實施側袋機制對投資者
的影響、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致的風險、基
金管理人職責終止風險及其他風險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
與本基金/基金合同相關的爭議解決方式為仲裁。因本基金產生的或與基金合同有關的
一切爭議，如經友好協(xié)商未能解決的，任何一方有權根據(jù)基金合同的約定提交至仲裁機構進
行仲裁。具體仲裁機構和仲裁地點詳見基金合同的具體約定。
基金產品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見海富通基金管理有限公司網站（http://www.hftfund.com）（客服電話：
40088-40099）。
●本基金基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
●本基金定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●本基金基金份額凈值
●本基金基金銷售機構及聯(lián)系方式
●其他重要資料
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