富蘭克林國海港股通核心增益混合型證券投資基金（國富港股通核心增益混合A類份額）基金產(chǎn)品資料概要
富蘭克林國海港股通核心增益混合型證券投資基金（國富港股
通核心增益混合A類份額）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年06月12日
送出日期：2026年06月13日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱國富港股通核心增益混合基金代碼027786
下屬基金簡稱國富港股通核心增益混合A下屬基金交易代碼027786
國海富蘭克林基金管理有限
基金管理人基金托管人交通銀行股份有限公司
公司
基金合同生效日-上市交易所及上市日期-
基金類型混合型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開放式開放頻率每個(gè)開放日
開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)
-
理的日期基金經(jīng)理徐成
證券從業(yè)日期2006年06月01日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
請(qǐng)投資者閱讀《招募說明書》第十部分了解詳細(xì)情況。
本基金在深入研究的基礎(chǔ)上，并在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，追求超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投
投資目標(biāo)
資回報(bào)。
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互
通機(jī)制允許買賣的規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票（以下簡稱“港股通標(biāo)的股
票”）、國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票(包括主板、科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)
或注冊(cè)上市的股票)、存托憑證、債券（包括國債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、
公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、公開發(fā)行的次級(jí)債券、政府支持機(jī)
構(gòu)債券、政府支持債券、地方政府債、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券及其他經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)允
投資范圍
許投資的債券等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及
其他銀行存款）、同業(yè)存單、貨幣市場工具、股指期貨、國債期貨、股票期權(quán)以及法律
法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。如
法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以
將其納入投資范圍，其投資比例遵循屆時(shí)有效法律法規(guī)或相關(guān)規(guī)定?；鸬耐顿Y組合
比例為：本基金投資組合中股票及存托憑證的投資比例為基金資產(chǎn)的60%-95%，其中投
資于港股通標(biāo)的股票的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%。本基金每個(gè)交易日日終在扣
除股指期貨、國債期貨和股票期權(quán)合約需繳納的交易保證金后，持有現(xiàn)金或到期日在一
年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%。本基金所指的現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存
出保證金、應(yīng)收申購款等。如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)變更投資品種的投資比例限制，
基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
1、大類資產(chǎn)配置策略；2、股票投資策略；3、存托憑證投資策略；4、債券投資策略；
主要投資策略
5、資產(chǎn)支持證券投資策略；6、金融衍生品投資策略；
業(yè)績比較基準(zhǔn)中證港股通綜合指數(shù)（人民幣）收益率×75%+中債-綜合全價(jià)(總值)指數(shù)收益率×25%
本基金是混合型基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益水平高于債券型基金及貨幣市場基金，低于股票
型基金。
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金將通過港股通投資于港股通標(biāo)的股票，會(huì)面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)
的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
本基金將于2026年6月16日開始進(jìn)行募集。
(三)自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
本基金將于2026年6月16日開始進(jìn)行募集。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
份額（S）或金額（M）
費(fèi)用類型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
/持有期限（N）
金額（M）單位：
M＜5,000,000 0.80%
元認(rèn)購費(fèi)
M≥5,000,000 1,000元/筆-
M＜5,000,000 0.80%-申購費(fèi)
（前收費(fèi)）M≥5,000,000 1,000元/筆-
N＜7日1.50%-
7日≤N＜30日1.00%-
贖回費(fèi)
30日≤N＜180日0.50%-
N≥180日0.00%-
注：上述認(rèn)/申購費(fèi)率為通過其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)/申購本基金A類基金份額的認(rèn)/申購費(fèi)率，通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)/
申購本基金A類基金份額不收取認(rèn)/申購費(fèi)。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類
收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
別
管理費(fèi)1.20%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.20%基金托管人
其他費(fèi)按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在
相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
用基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)：（一）市場風(fēng)險(xiǎn)；（二）管理風(fēng)險(xiǎn)；（三）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；（四）操作或技術(shù)
風(fēng)險(xiǎn)；（五）合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)；（六）其他風(fēng)險(xiǎn)；（七）本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)，具體如下：
1、股指期貨、國債期貨、股票期權(quán)等金融衍生品投資風(fēng)險(xiǎn)
金融衍生品是一種金融合約，其價(jià)值取決于一種或多種基礎(chǔ)資產(chǎn)或指數(shù)，其評(píng)價(jià)主要源自于對(duì)掛鉤資
產(chǎn)的價(jià)格與價(jià)格波動(dòng)的預(yù)期。投資于金融衍生品需承受市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和法
律風(fēng)險(xiǎn)等。由于金融衍生品通常具有杠桿效應(yīng)，價(jià)格波動(dòng)比標(biāo)的工具更為劇烈，有時(shí)候比投資標(biāo)的資產(chǎn)要
承擔(dān)更高的風(fēng)險(xiǎn)。并且由于金融衍生品定價(jià)相當(dāng)復(fù)雜，不適當(dāng)?shù)墓乐涤锌赡苁够鹳Y產(chǎn)面臨損失風(fēng)險(xiǎn)。
股指期貨采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠桿性，當(dāng)出現(xiàn)不利行情時(shí)，股價(jià)指數(shù)微小的變
動(dòng)就可能會(huì)使投資者權(quán)益遭受較大損失。股指期貨采用每日無負(fù)債結(jié)算制度，如果沒有在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)補(bǔ)
足保證金，按規(guī)定將被強(qiáng)制平倉，可能給投資帶來重大損失。
國債期貨采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠桿性，當(dāng)相應(yīng)期限國債收益率出現(xiàn)不利變動(dòng)時(shí)，
可能會(huì)導(dǎo)致投資人權(quán)益遭受較大損失。國債期貨采用每日無負(fù)債結(jié)算制度，如果沒有在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)補(bǔ)足
保證金，按規(guī)定將被強(qiáng)制平倉，可能給投資帶來重大損失。
本基金參與股票期權(quán)交易以套期保值為主要目的，投資股票期權(quán)的主要風(fēng)險(xiǎn)包括價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、市場
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)制平倉風(fēng)險(xiǎn)、合約到期風(fēng)險(xiǎn)、行權(quán)失敗風(fēng)險(xiǎn)、交易違約風(fēng)險(xiǎn)等。影響期權(quán)價(jià)格的因素較多，
有時(shí)會(huì)出現(xiàn)價(jià)格較大波動(dòng)，而且期權(quán)有到期日，不同的期權(quán)合約又有不同的到期日，若到期日當(dāng)天沒有做
好行權(quán)準(zhǔn)備，期權(quán)合約就會(huì)作廢，不再有任何價(jià)值。此外，行權(quán)失敗和交收違約也是股票期權(quán)交易可能出
現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，期權(quán)義務(wù)方無法在到期日備齊足額資金或證券用于交收履約，會(huì)被判為交收違約并受罰，相應(yīng)
地，行權(quán)投資者就會(huì)面臨行權(quán)失敗而失去交易機(jī)會(huì)。
2、港股投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金將通過“內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機(jī)制”投資于香港市場，除了需要承擔(dān)與境內(nèi)證券
投資基金類似的市場波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等一般投資風(fēng)險(xiǎn)之外，本基金還面臨匯率風(fēng)險(xiǎn)、香港市場風(fēng)險(xiǎn)、市場制度以
及交易規(guī)則不同等境外證券市場投資所面臨的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于：
（1）匯率風(fēng)險(xiǎn)
本基金以人民幣募集和計(jì)價(jià)，但本基金將通過港股通投資香港證券市場。港幣相對(duì)于人民幣的匯率變
化將會(huì)影響本基金以人民幣計(jì)價(jià)的基金資產(chǎn)價(jià)值，從而導(dǎo)致基金資產(chǎn)面臨潛在風(fēng)險(xiǎn)。人民幣對(duì)港幣的匯率
的波動(dòng)也可能加大基金凈值的波動(dòng)，從而對(duì)基金業(yè)績產(chǎn)生影響。
此外，由于基金運(yùn)作中的匯率取自匯率發(fā)布機(jī)構(gòu)，如果匯率發(fā)布機(jī)構(gòu)出現(xiàn)匯率發(fā)布時(shí)間延遲或是匯率
數(shù)據(jù)錯(cuò)誤等情況，可能會(huì)對(duì)基金運(yùn)作或者投資者的決策產(chǎn)生不利影響。
（2）香港市場風(fēng)險(xiǎn)
與內(nèi)地A股市場相比，港股市場上外匯資金流動(dòng)更為自由，海外資金的流動(dòng)對(duì)港股價(jià)格的影響巨大，
港股價(jià)格與海外資金流動(dòng)表現(xiàn)出高度相關(guān)性,本基金在參與港股市場投資時(shí)受到全球宏觀經(jīng)濟(jì)和貨幣政策
變動(dòng)等因素所導(dǎo)致的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)更大。加之香港市場結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品和衍生品種類相對(duì)豐富以及做空機(jī)制的
存在，港股股價(jià)受到意外事件影響可能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的股價(jià)波動(dòng)。
（3）香港交易市場制度或規(guī)則不同帶來的風(fēng)險(xiǎn)
香港市場交易規(guī)則有別于內(nèi)地A股市場規(guī)則，在港股通機(jī)制下參與香港股票投資還將面臨包括但不限
于如下特殊風(fēng)險(xiǎn)：
1）港股市場實(shí)行T+0回轉(zhuǎn)交易機(jī)制（即當(dāng)日買入的股票，在交收前可以于當(dāng)日賣出），同時(shí)對(duì)個(gè)股不
設(shè)漲跌幅限制，因此每日漲跌幅空間相對(duì)較大；
2）只有內(nèi)地與香港均為交易日且能夠滿足結(jié)算安排的交易日才為港股通交易日；
3）當(dāng)出現(xiàn)香港聯(lián)合交易所規(guī)定的特定情形時(shí)，香港聯(lián)合交易所將可能停市，投資者將面臨在停市期間
無法進(jìn)行港股通交易的風(fēng)險(xiǎn)；出現(xiàn)上海證券交易所和深圳證券交易所的證券交易服務(wù)公司認(rèn)定的交易異常
情況時(shí)，證券交易服務(wù)公司將可能暫停提供部分或者全部港股通服務(wù)，投資者將面臨在暫停服務(wù)期間無法
進(jìn)行港股通交易的風(fēng)險(xiǎn)。
4）交收制度帶來的基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
通過港股通機(jī)制投資香港市場，基于兩地市場交收制度的不同以及港股通交易日的設(shè)定原因，本基金
可能面臨賣出港股后資金不能及時(shí)到賬，而造成支付贖回款日期比正常情況延后而給投資者帶來流動(dòng)性風(fēng)
險(xiǎn)，同時(shí)也存在不能及時(shí)調(diào)整基金資產(chǎn)組合中A股和港股投資比例，造成比例超標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)。
5）香港聯(lián)合交易所停牌、退市等制度性差異帶來的風(fēng)險(xiǎn)
香港聯(lián)合交易所規(guī)定，在交易所認(rèn)為所要求的停牌合理而且必要時(shí),上市公司方可采取停牌措施。此外，
不同于內(nèi)地A股市場的停牌制度，香港聯(lián)合交易所對(duì)停牌的具體時(shí)長并沒有量化規(guī)定，只是確定了“盡量
縮短停牌時(shí)間”的原則；同時(shí)與A股市場對(duì)存在退市可能的上市公司根據(jù)其財(cái)務(wù)狀況在證券簡稱前加入相
應(yīng)標(biāo)記(例如，ST及*ST等標(biāo)記)以警示投資者風(fēng)險(xiǎn)的做法不同，在香港聯(lián)合交易所市場沒有風(fēng)險(xiǎn)警示板,香
港聯(lián)合交易所采用非量化的退市標(biāo)準(zhǔn)且在上市公司退市過程中擁有相對(duì)較大的主導(dǎo)權(quán)，使得香港聯(lián)合交易
所上市公司的退市情形較A股市場相對(duì)復(fù)雜。因該等制度性差異，本基金可能存在因所持個(gè)股遭遇非預(yù)期
性的停牌甚至退市而給基金帶來損失的風(fēng)險(xiǎn)。
（4）港股通制度限制或調(diào)整帶來的風(fēng)險(xiǎn)
現(xiàn)行的港股通規(guī)則存在若干交易限制，該等限制可能在一定程度上帶來本基金投資收益的不確定性，
所持港股不能及時(shí)賣出帶來一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，資產(chǎn)估值出現(xiàn)波動(dòng)增大的風(fēng)險(xiǎn)，以及現(xiàn)行的港股通規(guī)則調(diào)
整所帶來的相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)。
3、存托憑證投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金的投資范圍包括存托憑證?；鹳Y產(chǎn)投資存托憑證，會(huì)面臨因存托憑證而產(chǎn)生的特殊風(fēng)險(xiǎn)，包
括但不限于存托憑證價(jià)格大幅波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，存托憑證出現(xiàn)較大虧損的風(fēng)險(xiǎn)，因存托憑證的境外基礎(chǔ)證券價(jià)
格影響導(dǎo)致基金凈值波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)、因存托憑證的境外基礎(chǔ)證券的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)而直接或間接導(dǎo)致本基金產(chǎn)生的
相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，以及與存托憑證發(fā)行機(jī)制相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)等。
4、科創(chuàng)板股票投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資于科創(chuàng)板股票，會(huì)面臨科創(chuàng)板機(jī)制下因投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的
特有風(fēng)險(xiǎn)，包括股價(jià)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、退市風(fēng)險(xiǎn)和投資集中風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)等。
5、資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資于在全國銀行間債券市場或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券，基金管理人將本著謹(jǐn)慎和
控制風(fēng)險(xiǎn)的原則進(jìn)行資產(chǎn)支持證券投資，但由于資產(chǎn)支持證券具有一定的信用風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)
險(xiǎn)、提前償還風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)，可能導(dǎo)致包括基金凈值波動(dòng)在內(nèi)的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)。
6、由于銷售服務(wù)費(fèi)的收取與返還機(jī)制導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)
對(duì)于投資者通過基金管理人認(rèn)購/申購的C類基金份額計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)，以及對(duì)于投資者通過其他銷
售機(jī)構(gòu)認(rèn)購/申購的且持續(xù)持有期限超過一年的C類基金份額繼續(xù)計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)采取先收后返模式，基
金投資者實(shí)際收到的贖回款項(xiàng)或清算款項(xiàng)的金額可能與按披露的基金份額凈值計(jì)算的結(jié)果存在差異。投資
者的實(shí)際贖回金額和清算資金以登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。
(二)重要提示
富蘭克林國海港股通核心增益混合型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）于2025年12月17日經(jīng)中
國證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡稱“中國證監(jiān)會(huì)”）證監(jiān)許可【2025】2800號(hào)文注冊(cè)。中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基
金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)
險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解
決的，任何一方當(dāng)事人均有權(quán)將爭議提交上海國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，根據(jù)該會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)
行仲裁，仲裁的地點(diǎn)在上海市，仲裁裁決是終局性的并對(duì)各方當(dāng)事人具有約束力。除非仲裁裁決另有決定，
仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，《基金合同》當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同規(guī)定
的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國法律（為基金合同之目的，在此不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)法律和
臺(tái)灣地區(qū)有關(guān)規(guī)定）管轄。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告、定期公告等披露文件。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站：www.ftsfund.com，客戶服務(wù)熱線：400-700-4518。
（一）基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
（二）定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
（三）基金份額凈值
（四）基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
（五）其他重要資料
六、其他情況說明
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富蘭克林國海港股通核心增益混合型證券投資基金（國富港股通核心增益混合A類份額）基金產(chǎn)品資料概要.pdf