華夏優(yōu)享回報(bào)混合型證券投資基金（華夏優(yōu)享回報(bào)混合A）基金產(chǎn)品資料概要
華夏優(yōu)享回報(bào)混合型證券投資基金（華夏優(yōu)享回報(bào)混合A）基金產(chǎn)
品資料概要
編制日期：2026年6月26日
送出日期：2026年6月29日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱華夏優(yōu)享回報(bào)混合基金代碼027797
下屬基金簡稱華夏優(yōu)享回報(bào)混合A下屬基金代碼027797
中國建設(shè)銀行股份有限
基金管理人華夏基金管理有限公司基金托管人
公司
基金合同生效日-
基金類型混合型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔(dān)任本基金
-
基金經(jīng)理的日期
基金經(jīng)理黃皓
證券從業(yè)日期2008-03-01
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo)本基金在合理控制風(fēng)險的前提下，追求超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行或
上市的股票(包括創(chuàng)業(yè)板、存托憑證及其他中國證監(jiān)會注冊或核準(zhǔn)上市
的股票)、港股通標(biāo)的股票、債券(包括國內(nèi)依法發(fā)行和上市交易的國債、
央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、
超短期融資券、公開發(fā)行的次級債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、政府支持債
券、地方政府債券、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許
投資的債券)、衍生品（包括股指期貨、國債期貨、股票期權(quán)等）、資
投資范圍產(chǎn)支持證券、貨幣市場工具（含同業(yè)存單）、債券回購、銀行存款以及
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。
本基金可根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和《基金合同》的約定，參與融資業(yè)務(wù)。
本基金的投資組合比例為：股票投資占基金資產(chǎn)的比例為60%-95%，港
股通標(biāo)的股票投資占股票資產(chǎn)的比例為0-50%。每個交易日日終在扣除
股指期貨、國債期貨、股票期權(quán)合約需繳納的交易保證金后保持不低于
基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券。其中，現(xiàn)金
不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
主要投資策略包括資產(chǎn)配置策略、股票投資策略、固定收益品種投資策
略、股指期貨投資策略、國債期貨投資策略、股票期權(quán)投資策略等。在
主要投資策略
股票投資策略上，本基金將主要遵循“自下而上”與“自上而下”相結(jié)
合的分析框架，挖掘基金管理人認(rèn)為價值相對低估和具有較高安全邊際
的個股，構(gòu)建股票資產(chǎn)組合。同時輔以較嚴(yán)格的投資組合風(fēng)險控制，以
期獲得長期超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)。
中證800指數(shù)收益率*60%+中證港股通綜合指數(shù)（人民幣）收益率*20%+
業(yè)績比較基準(zhǔn)
中債-綜合全價（總值）指數(shù)收益率*15%+活期存款基準(zhǔn)利率*5%
本基金為混合型基金，其預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收益低于股票型基金，高于債
券型基金與貨幣市場基金。本基金還可通過港股通渠道投資于香港證券
風(fēng)險收益特征
市場，除了需要承擔(dān)與境內(nèi)證券投資基金類似的市場波動風(fēng)險等一般投
資風(fēng)險之外，本基金還將面臨匯率風(fēng)險、香港市場風(fēng)險等特殊投資風(fēng)險。
注：①投資者請認(rèn)真閱讀《招募說明書》“基金的投資”章節(jié)了解詳細(xì)情況。
②根據(jù)2017年施行的《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)已對
本基金重新進(jìn)行風(fēng)險評級，基金的風(fēng)險收益特征不代表基金的風(fēng)險評級，具體風(fēng)險評級
結(jié)果參見基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)提供的評級結(jié)果。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
暫無
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較
圖
暫無
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
份額（S）或金額（M）
費(fèi)用類型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
/持有期限（N）
M
50萬元≤M
認(rèn)購費(fèi)
200萬元≤M
M≥500萬元1000元/筆-
M
50萬元≤M
申購費(fèi)（前收費(fèi)）
200萬元≤M
M≥500萬元1000元/筆-
N
贖回費(fèi)7天≤N
30天≤N
N≥180天0.00%-
注：投資者通過基金管理人直銷機(jī)構(gòu)或華夏財(cái)富認(rèn)購/申購A類基金份額不收取認(rèn)購費(fèi)/申
購費(fèi)
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收費(fèi)方
本基金根據(jù)每筆基金份額的持有期限
與持有期間年化收益率，在贖回、轉(zhuǎn)
出基金份額或基金合同終止的情形發(fā)
生時確定該筆基金份額對應(yīng)的管理
費(fèi)。
1、當(dāng)投資者贖回、轉(zhuǎn)出基金份額或基
金合同終止的情形發(fā)生時，持有期限
不足一年（即365天，下同），則按
1.20%年費(fèi)率收取管理費(fèi)；
2、當(dāng)投資者贖回、轉(zhuǎn)出基金份額或基
金合同終止的情形發(fā)生時，持有期限
達(dá)到一年及以上，則根據(jù)持有期間年
化收益率分為以下三種情況，分別確
定對應(yīng)的管理費(fèi)率檔位：若持有期間
相對業(yè)績比較基準(zhǔn)的年化超額收益率
（扣除超額管理費(fèi)后）超過6%且持有
收益率（扣除超額管理費(fèi)后）為正，
按1.50%年費(fèi)率確認(rèn)管理費(fèi)；若持有期
間相對業(yè)績比較基準(zhǔn)的年化超額收益
管理費(fèi)率在-3%及以下，按0.60%年費(fèi)率確認(rèn)基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)
管理費(fèi)；其他情形按1.20%年費(fèi)率確認(rèn)
管理費(fèi)。
（1）R＞Rb+6%，R＞0，按1.50%年費(fèi)
率確認(rèn)管理費(fèi)；
（2）R≤Rb-3%，按0.60%年費(fèi)率確認(rèn)
管理費(fèi)；
（3）其他情形按1.20%年費(fèi)率確認(rèn)管
理費(fèi)。
注：①R為該筆基金份額持有期間的年
化收益率，Rb為本基金業(yè)績比較基準(zhǔn)
同期年化收益率。②特別的，當(dāng)持有
期限達(dá)到一年及以上，R＞Rb+6%且R＞
0的情形下，若擬扣除超額管理費(fèi)后的
年化收益率小于等于Rb+6%，或小于等
于0時，仍按1.20%年費(fèi)率收取該筆基
金份額的管理費(fèi)，以使得該筆基金份
額在扣除超額管理費(fèi)后的年化收益率
仍需滿足本基金收取超額管理費(fèi)的標(biāo)
準(zhǔn)。
托管費(fèi)固定費(fèi)率0.20%基金托管人
審計(jì)費(fèi)用暫無會計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)暫無規(guī)定披露報(bào)刊
基金合同生效后與本基金相關(guān)的律師
費(fèi)、基金份額持有人大會費(fèi)用等可以
在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用按照國
其他費(fèi)用相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定在基
金財(cái)產(chǎn)中列支。費(fèi)用類別詳見本基金
基金合同及招募說明書或其更新。
注：①本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
②管理費(fèi)、托管費(fèi)為最新合同費(fèi)率。
③審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)用為由基金整體承擔(dān)的年費(fèi)用金額，非單個份額類別費(fèi)用。上
表年費(fèi)用金額為產(chǎn)品資料概要更新編制日所在年度的當(dāng)年度初始預(yù)估年費(fèi)用金額，非實(shí)
際產(chǎn)生費(fèi)用金額，實(shí)際由基金資產(chǎn)承擔(dān)的審計(jì)費(fèi)和信息披露費(fèi)可能與預(yù)估值存在差異，
最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
④本基金的管理費(fèi)包含固定管理費(fèi)、或有管理費(fèi)和超額管理費(fèi)。固定管理費(fèi)按前一日基
金資產(chǎn)凈值的0.60%年費(fèi)率每日計(jì)提；或有管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.60%年費(fèi)率
每日計(jì)提；本基金每日預(yù)估計(jì)算并記錄每筆基金份額的超額管理費(fèi)，超額管理費(fèi)年費(fèi)率
為0.30%。具體計(jì)算方法及舉例詳見本基金招募說明書。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
暫無。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
(一)風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因?yàn)樽C券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資者根據(jù)所
持有的基金份額享受基金收益，同時承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險。本基金投資中的風(fēng)險包括：因整
體政治、經(jīng)濟(jì)、社會等環(huán)境因素對證券市場價格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險，個別證券特
有的非系統(tǒng)性風(fēng)險，流動性風(fēng)險，基金管理人在基金管理實(shí)施過程中產(chǎn)生的積極管理風(fēng)險，
實(shí)施側(cè)袋機(jī)制對投資者的影響，投資于流通受限證券的風(fēng)險，參與港股通機(jī)制投資所面臨的
風(fēng)險，投資股指期貨的風(fēng)險，投資國債期貨的風(fēng)險，股票期權(quán)投資風(fēng)險，資產(chǎn)支持證券投資
風(fēng)險，存托憑證投資風(fēng)險，操作或技術(shù)風(fēng)險，政策變更風(fēng)險，浮動管理費(fèi)模式相關(guān)風(fēng)險，本
基金的其他風(fēng)險等。
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人可能依照法律法規(guī)及基
金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人將對基金簡稱進(jìn)行特殊標(biāo)識，
暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值，不辦理側(cè)袋賬戶的申購贖回。側(cè)袋賬戶對應(yīng)特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時
間和最終變現(xiàn)價格都具有不確定性，并且有可能變現(xiàn)價格大幅低于啟用側(cè)袋機(jī)制時的特定資
產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
本基金資產(chǎn)投資于港股通機(jī)制下允許買賣的規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票，
會面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險，
包括海外市場風(fēng)險、港股市場股價波動較大的風(fēng)險（港股市場實(shí)行T+0回轉(zhuǎn)交易，且對個股
不設(shè)漲跌幅限制，港股股價可能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的股價波動）、匯率風(fēng)險（匯率波動
可能對基金的投資收益造成損失）、港股通機(jī)制下交易日不連貫可能帶來的風(fēng)險（在內(nèi)地開市
香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及時賣出，可能帶來一定的流動性風(fēng)
險）、港股通額度限制、港股通可投資標(biāo)的范圍調(diào)整帶來的風(fēng)險、交收制度帶來的基金流動性
風(fēng)險、港股通標(biāo)的權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換等處理規(guī)則帶來的風(fēng)險、香港聯(lián)合交易所停牌、退市等制
度性差異帶來的風(fēng)險、港股通規(guī)則變動帶來的風(fēng)險等。本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配
置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股，基
金資產(chǎn)并非必然投資港股。
本基金可投資存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎(chǔ)證券價格波動影響，存
托憑證的境外基礎(chǔ)證券的相關(guān)風(fēng)險可能直接或間接成為本基金的風(fēng)險。
本基金可投資于股票期權(quán)、股指期貨、國債期貨等金融衍生品，可能面臨的風(fēng)險包括市
場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、基差風(fēng)險、保證金風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險等。本基金可投資于資
產(chǎn)支持證券，可能面臨的風(fēng)險包括信用風(fēng)險、利率風(fēng)險、流動性風(fēng)險、提前償付風(fēng)險、操作
風(fēng)險和法律風(fēng)險等。
本基金的管理費(fèi)由固定管理費(fèi)、或有管理費(fèi)和超額管理費(fèi)組成，其中或有管理費(fèi)和超額
管理費(fèi)取決于每筆基金份額的持有時長和持有期間年化收益率水平，因此投資者在認(rèn)/申購本
基金時無法預(yù)先確定本基金的整體管理費(fèi)水平。
由于本基金在計(jì)算基金份額凈值時，按前一日基金資產(chǎn)凈值的1.20%年費(fèi)率計(jì)算管理費(fèi)，
該費(fèi)率可能高于或低于不同投資者最終適用的管理費(fèi)率。在基金份額贖回、轉(zhuǎn)出或基金合同
終止的情形發(fā)生時，基金投資者實(shí)際收到的贖回款項(xiàng)或清算款項(xiàng)的金額可能與按披露的基金
份額凈值計(jì)算的結(jié)果存在差異。投資者的實(shí)際贖回金額和清算資金以登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。
本基金或有管理費(fèi)的返還取決于每筆基金份額持有期限情況及持有期年化收益率情況，
若單筆基金份額對應(yīng)的基金資產(chǎn)凈值較小、持有期限較短，可能導(dǎo)致每筆基金份額對應(yīng)的或
有管理費(fèi)金額過小。因此受資金支付/劃轉(zhuǎn)時最小金額單位的限制，可能出現(xiàn)因或有管理費(fèi)金
額過小而無法實(shí)際返還劃轉(zhuǎn)的情形。
本基金采用浮動管理費(fèi)的收費(fèi)模式，不代表基金管理人對基金收益的保證。
具體內(nèi)容詳見本基金招募說明書“風(fēng)險揭示”章節(jié)。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊或核準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價值和收益作出實(shí)質(zhì)性
判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
基金銷售相關(guān)費(fèi)用中的認(rèn)購/申購金額含認(rèn)購/申購費(fèi)。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時
公告等。
基金投資人請認(rèn)真閱讀基金合同的爭議處理相關(guān)章節(jié)，充分了解本基金爭議處理的相關(guān)
事項(xiàng)。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.ChinaAMC.com][ 400-818-6666]：
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
華夏優(yōu)享回報(bào)混合型證券投資基金（華夏優(yōu)享回報(bào)混合A）基金產(chǎn)品資料概要.pdf