中航祥益?zhèn)妥C券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
中航祥益?zhèn)妥C券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
中航祥益?zhèn)妥C券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年7月2日
送出日期：2026年7月3日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 中航祥益?zhèn)?基金代碼 027872
下屬基金簡稱 中航祥益?zhèn)疉 下屬基金交易代碼 027872
下屬基金簡稱 中航祥益?zhèn)疌 下屬基金交易代碼 027873
基金管理人 中航基金管理有限公司 基金托管人 中國郵政儲蓄銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 傅浩 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2007年07月02日
基金經(jīng)理 楊揚 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2010年12月06日
注：本基金為二級債基，投資于權(quán)益類資產(chǎn)（含存托憑證）、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)換債券）及可
交換債券的投資比例合計為基金資產(chǎn)的5%-20%（其中投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)（含A股股票型ETF）的比例不
低于基金資產(chǎn)的5%）；投資于港股通標的股票的比例不超過本基金股票資產(chǎn)的50%，在通常情況下本基金的
預(yù)期風(fēng)險水平高于純債基金。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
此部分投資者可閱讀《招募說明書》第九部分了解詳細情況。
投資目標 在合理控制風(fēng)險并保持基金資產(chǎn)良好流動性的前提下，追求超越業(yè)績比較基準的投資回報，力爭實現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行的債券（包括國債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級債券、政府機構(gòu)債券、地方政府債券、可交換債券、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）等及其他中國證監(jiān)會允許基金投資的債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、同業(yè)存單、國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票和存托憑證（含主板、科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板及其他中國證監(jiān)會允許基金投資的股票和存托憑證）、
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港股通標的股票、經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金（包括公開募集不動產(chǎn)投資信托基金（以下簡稱“公募REITs”），不包括QDII基金、香港互認基金、基金中基金、可投資其他基金的基金、貨幣市場基金）、國債期貨、信用衍生品、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍?；鸬耐顿Y組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；本基金投資于權(quán)益類資產(chǎn)（含存托憑證）、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)換債券）及可交換債券的投資比例合計為基金資產(chǎn)的5%-20%（其中投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)（含A股股票型ETF）的比例不低于基金資產(chǎn)的5%）；投資于港股通標的股票的比例不超過本基金股票資產(chǎn)的50%。本基金投資的權(quán)益類資產(chǎn)包括股票、存托憑證、股票型基金以及至少滿足以下一條標準的混合型基金：（1）基金合同中明確約定股票、存托憑證資產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例不低于60%的混合型基金；（2）根據(jù)基金披露的定期報告，最近四個季度末股票、存托憑證資產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例均不低于60%的混合型基金。本基金對經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集的基金投資比例不超過基金資產(chǎn)凈值的10%。本基金每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)對基金合同約定投資組合比例限制進行變更的，待履行相應(yīng)程序后，以變更后的規(guī)定為準。
主要投資策略 （一）大類資產(chǎn)配置策略（二）債券投資策略（三）股票投資策略（四）港股投資策略（五）基金投資策略（六）國債期貨交易策略（七）存托憑證投資策略（八）信用衍生品投資策略
業(yè)績比較基準 中債-綜合全價（總值）指數(shù)收益率×87%+中證800指數(shù)收益率×10%+中證港股通綜合指數(shù)（人民幣）收益率×3%
風(fēng)險收益特征 本基金為債券型基金，理論上其預(yù)期風(fēng)險與預(yù)期收益高于貨幣市場基金，低于混合型基金和股票型基金。本基金可通過內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制投資于香港證券市場，除了需要承擔(dān)與境內(nèi)證券投資基金類似的市場波動風(fēng)險等一般投資風(fēng)險之外，本基金還面臨匯率風(fēng)險、投資于香港證券市場的風(fēng)險以及通過內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制投資的風(fēng)險等特有風(fēng)險。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
無。
(三)最近十年基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
無。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
中航祥益?zhèn)疉
費用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費方式/費率 備注
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認購費 M＜1,000,000 0.20% -
1,000,000≤M＜5,000,000 0.10% -
M≥5,000,000 1,000元/筆 -
申購費（前收費） M＜1,000,000 0.30% -
1,000,000≤M＜5,000,000 0.15% -
M≥5,000,000 1,000元/筆 -
贖回費 N＜7日 1.50% 個人投資者
N≥7日 0.00% 個人投資者
N＜7日 1.50% 機構(gòu)投資者
7日≤N＜30日 1.00% 機構(gòu)投資者
N≥30日 0.00% 機構(gòu)投資者
中航祥益?zhèn)疌
費用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費方式/費率 備注
認購費 C類基金份額不收取認購費用。
申購費（前收費） C類基金份額不收取申購費用。
贖回費 N＜7日 1.50% 個人投資者
N≥7日 0.00% 個人投資者
N＜7日 1.50% 機構(gòu)投資者
7日≤N＜30日 1.00% 機構(gòu)投資者
N≥30日 0.00% 機構(gòu)投資者
認購費
通過基金管理人認購本基金基金份額的，不收取認購費、銷售服務(wù)費。
通過代銷機構(gòu)認購的本基金A類基金份額在認購時收取認購費，認購費率隨認購金額的增加而遞減，
本基金C類基金份額不收取認購費用。投資者在一天之內(nèi)如果有多筆認購，適用費率按單筆分別計算。
本基金認購費用由通過代銷機構(gòu)認購本基金A類基金份額的投資人承擔(dān)，不列入基金財產(chǎn)。
申購費
通過直銷機構(gòu)申購本基金基金份額的，不收取申購費用、銷售服務(wù)費。
通過代銷機構(gòu)申購的本基金A類基金份額在申購時收取申購費用，申購費率隨申購金額的增加而遞減。
投資者可以多次申購本基金，申購費率按每筆申購申請單獨計算。
C類基金份額不收取申購費用。本基金A類基金份額的申購費用由通過代銷機構(gòu)申購本基金A類基金份
額的投資人承擔(dān)，不列入基金財產(chǎn)。
贖回費
本基金在投資者贖回基金份額時收取贖回費。本基金A類基金份額和C類基金份額的贖回費用由贖回A
類基金份額和C類基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，基金份額持有人可將其持有的全部或部分基金份額贖
回。
本基金的贖回費用全額計入基金財產(chǎn)。
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
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費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.60% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.15% 基金托管人
銷售服務(wù)費 中航祥益?zhèn)疉 本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費 銷售機構(gòu)
中航祥益?zhèn)疌 0.20% 銷售機構(gòu)
其他費用 除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費用、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費、訴訟費和仲裁費等費用、基金份額持有人大會費用、基金的證券、期貨、信用衍生品交易費用、基金的銀行匯劃費用、基金投資其他基金份額產(chǎn)生的費用，但法律法規(guī)禁止從基金財產(chǎn)中列支的除外、基金的開戶費用、賬戶維護費用、因投資港股通標的股票而產(chǎn)生的各項合理費用、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。 第三方收取方
注：1、C類基金份額的基金銷售服務(wù)費：本基金C類基金份額的銷售服務(wù)費按前一日C類基金份額的基金
資產(chǎn)凈值的0.20%年費率計提。本基金C類基金份額的銷售服務(wù)費將專門用于本基金的銷售與基金份額持有
人服務(wù)。
（1）直銷機構(gòu)：通過基金管理人認購、申購C類基金份額的不收取銷售服務(wù)費。對于通過基金管理人
認購、申購C類基金份額的，基金管理人按照前述銷售服務(wù)費計算方法計提銷售服務(wù)費，待投資者贖回基
金份額或基金合同終止時，隨同贖回款（或清算款）一并返還給投資者。
（2）代銷機構(gòu)：對于投資者持續(xù)持有期限未超過一年（即365天，下同）的基金份額收取的銷售服務(wù)
費，按月支付，由基金托管人根據(jù)與基金管理人核對一致的財務(wù)數(shù)據(jù)，自動在次月初5個工作日內(nèi)按照指
定的賬戶路徑進行支付。
對于基金份額持有人持續(xù)持有期限超過一年的C類基金份額，繼續(xù)計提的銷售服務(wù)費，在投資者贖回
基金份額或基金合同終止時，該費用隨贖回款（或清算款）一并返還給投資者。
2、本基金費用類別、費用計算方法和支付方式詳見本基金的《招募說明書》。本基金交易證券、基金
等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
(一)風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金面臨的主要風(fēng)險包括：市場風(fēng)險、非系統(tǒng)性風(fēng)險、基金管理風(fēng)險、流動性風(fēng)險、銷售服務(wù)費
計提與返還機制的相關(guān)風(fēng)險。
2、本基金的特有風(fēng)險：
（1）本基金為債券型基金，本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，債券市場的變化會
影響到基金業(yè)績，基金凈值表現(xiàn)因此可能受到影響。本基金為二級債基，投資于權(quán)益類資產(chǎn)（含存托憑證）、
可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)換債券）及可交換債券的投資比例合計為基金資產(chǎn)的5%-20%（其中投資于
境內(nèi)股票資產(chǎn)（含A股股票型ETF）的比例不低于基金資產(chǎn)的5%）；投資于港股通標的股票的比例不超過
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本基金股票資產(chǎn)的50%，在通常情況下本基金的預(yù)期風(fēng)險水平高于純債基金。
（2）投資資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險
本基金投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券是一種債券性質(zhì)的金融工具。資產(chǎn)支持證券具有一定的價格
波動風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險等風(fēng)險。基金管理人將本著謹慎和控制風(fēng)險的原則進行資產(chǎn)支持證券投
資，請基金份額持有人關(guān)注包括投資資產(chǎn)支持證券可能導(dǎo)致的基金凈值波動、流動性風(fēng)險和信用風(fēng)險在內(nèi)
的各項風(fēng)險。
（3）參與國債期貨交易的風(fēng)險
本基金參與國債期貨交易，國債期貨市場的風(fēng)險類型較為復(fù)雜，涉及面廣，主要包括：利率波動原因
造成的市場價格風(fēng)險、宏觀因素和政策因素變化而引起的系統(tǒng)風(fēng)險、市場和資金流動性原因引起的流動性
風(fēng)險、交易制度不完善而引發(fā)的制度性風(fēng)險等。
（4）投資證券公司短期公司債券的風(fēng)險
本基金投資范圍包括證券公司短期公司債券，由于證券公司短期公司債券非公開發(fā)行和交易，且有投
資人數(shù)量上限，潛在流動性風(fēng)險相對較大。若發(fā)行主體信用質(zhì)量惡化或投資人大量贖回需要變現(xiàn)資產(chǎn)時，
受流動性所限，本基金可能無法賣出所持有的證券公司短期公司債券，因此，可能給基金凈值帶來不利影
響或損失。
（5）通過內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制投資于港股通股票的風(fēng)險。
（6）投資其他基金的風(fēng)險
本基金對經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集的基金（含公募REITs）投資比例不超過基金資產(chǎn)凈
值的10%，因此本基金所持有的基金的業(yè)績表現(xiàn)、持有基金的基金管理人水平等因素將影響到本基金的基金
業(yè)績表現(xiàn)。
（7）投資存托憑證的風(fēng)險
本基金可投資存托憑證，存托憑證是由存托人簽發(fā)、以境外證券為基礎(chǔ)在中國境內(nèi)發(fā)行，代表境外基
礎(chǔ)證券權(quán)益。存托憑證持有人實際享有的權(quán)益與境外基礎(chǔ)證券持有人的權(quán)益雖然基本相當(dāng)，但并不能等同
于直接持有境外基礎(chǔ)證券。投資于存托憑證可能會面臨由于境內(nèi)外市場上市交易規(guī)則、上市公司治理結(jié)構(gòu)、
股東權(quán)利等差異帶來的相關(guān)成本和投資風(fēng)險。在交易和持有存托憑證過程中需要承擔(dān)的義務(wù)及可能受到的
限制，應(yīng)當(dāng)關(guān)注證券交易普遍具有的宏觀經(jīng)濟風(fēng)險、政策風(fēng)險、市場風(fēng)險、不可抗力風(fēng)險等。
（8）投資信用衍生品的風(fēng)險
為對沖信用風(fēng)險，本基金可能投資于信用衍生品，信用衍生品的投資可能面臨流動性風(fēng)險、償付風(fēng)險
以及價格波動風(fēng)險等。流動性風(fēng)險是指信用衍生品在交易轉(zhuǎn)讓過程中，因無法找到交易對手或交易對手較
少，導(dǎo)致難以將其以合理價格變現(xiàn)的風(fēng)險。償付風(fēng)險是在信用衍生品的存續(xù)期內(nèi)，由于不可控制的市場及
環(huán)境變化，創(chuàng)設(shè)機構(gòu)可能出現(xiàn)經(jīng)營情況不佳，或創(chuàng)設(shè)機構(gòu)的現(xiàn)金流與預(yù)期出現(xiàn)一定的偏差，從而影響信用
衍生品結(jié)算的風(fēng)險。價格波動風(fēng)險是由于創(chuàng)設(shè)機構(gòu)或所受保護債券主體，經(jīng)營情況或利率環(huán)境出現(xiàn)變化，
引起信用衍生品交易價格波動的風(fēng)險。
（9）投資科創(chuàng)板風(fēng)險
本基金可投資于科創(chuàng)板，若本基金投資于科創(chuàng)板股票，會面臨科創(chuàng)板機制下因投資標的、市場制度以
及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險，包括但不限于科創(chuàng)板上市公司股票價格波動較大的風(fēng)險、流動性風(fēng)險、
退市風(fēng)險等。
（10）投資公募REITs的風(fēng)險。
3、其他風(fēng)險
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
中航祥益?zhèn)妥C券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站：www.avicfund.cn，客服電話：400-666-2186
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2.定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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