農(nóng)銀匯理瑞盈債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
農(nóng)銀匯理瑞盈債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
農(nóng)銀匯理瑞盈債券型證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年6月23日
送出日期：2026年6月26日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 農(nóng)銀瑞盈債券 基金代碼 027883
下屬基金簡稱 農(nóng)銀瑞盈債券A 下屬基金交易代碼 027883
下屬基金簡稱 農(nóng)銀瑞盈債券C 下屬基金交易代碼 027884
基金管理人 農(nóng)銀匯理基金管理有限公司 基金托管人 中國工商銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 劉莎莎 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2008年7月1日
基金經(jīng)理 蒲天瑞 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2019年7月15日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
投資目標 在保持資產(chǎn)流動性和嚴格控制風險的基礎(chǔ)上，綜合利用多種投資策略，實現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準或注冊發(fā)行的股票）、港股通標的股票、債券（包括國債、金融債、公司債、企業(yè)債、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債，下同）、可交換債券、地方政府債券、政府支持債券、政府支持機構(gòu)債券、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級債券及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許投資的債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款（包含協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、貨幣市場工具、國債期貨以及經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金（僅限于全市場的股票型ETF，不包括QDII基金、香港互認基金、基金中基金、其他可投資公募基金的非基金中基金、貨幣市場基金、同一基金經(jīng)理管理的其他基金）或法律法規(guī)、中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可
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以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：債券資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于80％；投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券、股票型ETF的比例合計占基金資產(chǎn)的5%-20%（其中，投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的5%；投資于港股通標的股票的比例占股票資產(chǎn)的比例不超過50%）；本基金持有經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金的市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%。本基金每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。 如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 本基金運用自上而下的宏觀分析和自下而上的市場分析相結(jié)合的方法實現(xiàn)大類資產(chǎn)配置，把握不同經(jīng)濟周期各類資產(chǎn)的投資機會，根據(jù)基本面、社會融資水平、通脹、貨幣政策等因素，預(yù)測固收類資產(chǎn)、權(quán)益類、現(xiàn)金管理類、公募基金等大類資產(chǎn)的預(yù)期收益率水平，結(jié)合各類別資產(chǎn)的波動性以及流動性狀況分析，進行大類資產(chǎn)配置，力爭實現(xiàn)基金資產(chǎn)的穩(wěn)健增值。 主要投資策略包括： 1、大類資產(chǎn)配置 2、債券等固定收益類資產(chǎn)的投資策略 3、可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券投資策略 4、股票投資策略 5、國債期貨投資策略 6、基金投資選擇策略
業(yè)績比較基準 中債-綜合全價（總值）指數(shù)收益率*83%+中證800指數(shù)收益率*14%+中證港股通綜合指數(shù)（人民幣）收益率*3%
風險收益特征 本基金為債券型基金，其預(yù)期風險和預(yù)期收益水平理論上高于貨幣市場基金，低于股票型基金、混合型基金。本基金可以投資港股通標的股票，若投資港股通標的股票，將面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
農(nóng)銀瑞盈債券A
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率 備注
認購費 M＜500萬元 0.3% 通過其他銷售機構(gòu)認購
M≥500萬元 1,000元/筆 通過其他銷售機構(gòu)認購
申購費 （前收費） M＜500萬元 0.3% 通過其他銷售機構(gòu)申購
M≥500萬元 1,000元/筆 通過其他銷售機構(gòu)申購
贖回費 N＜7天 1.5% 個人投資者
N≥7天 0 個人投資者
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N＜7天 1.5% 機構(gòu)投資者
7天≤N＜30天 1.0% 機構(gòu)投資者
N≥30天 0 機構(gòu)投資者
農(nóng)銀瑞盈債券C
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率 備注
贖回費 N＜7天 1.5% 個人投資者
N≥7天 0 個人投資者
N＜7天 1.5% 機構(gòu)投資者
7天≤N＜30天 1.0% 機構(gòu)投資者
N≥30天 0 機構(gòu)投資者
注:上表認購費率、申購費率僅適用于通過除直銷機構(gòu)以外的其他銷售機構(gòu)認購/申購本基金A類基金份額
的情形，通過直銷機構(gòu)認購/申購本基金A類基金份額的，不收取認購費、申購費。
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.60% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.10% 基金托管人
銷售服務(wù)費 農(nóng)銀瑞盈債券C 0.20% 銷售機構(gòu)
審計費用 25,000.00元 會計師事務(wù)所
信息披露費 50,000.00元 規(guī)定披露報刊
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)中扣除。
2、本基金投資于本基金管理人所管理的公開募集證券投資基金的部分不收取管理費。本基金投資于本
基金托管人所托管的公開募集證券投資基金的部分不收取托管費。（如有）
3、審計費用、信息披露費用為由基金整體承擔的年費用金額，且年金額為預(yù)估值，最終實際金額以基
金定期報告披露為準。
4、上表銷售服務(wù)費僅適用于通過除直銷機構(gòu)以外的其他銷售機構(gòu)認購/申購本基金C類基金份額且持
有未超過一年的情形。對于投資者通過直銷機構(gòu)認購/申購的C類基金份額計提的銷售服務(wù)費，或者通過其
他銷售機構(gòu)認購/申購本基金C類基金份額，持續(xù)持有期限超過一年繼續(xù)計提的銷售服務(wù)費將在投資者贖回
相應(yīng)基金份額或基金合同終止時隨贖回款或清算款一并返還給投資者。
(三)基金運作綜合費用測算
本基金未披露過年度報告，暫無綜合費率測算。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金為債券型基金，其預(yù)期風險和預(yù)期收益水平理論上高于貨幣市場基金，低于股票型基金、混合
型基金。本基金所面臨的投資組合風險主要包括市場風險、信用風險、流動性風險等。除投資組合風險以
外，本基金還面臨操作風險、管理風險、合規(guī)性風險、本基金的特有風險、本基金法律文件風險收益特征
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表述與銷售機構(gòu)基金風險評價可能不一致的風險及其他風險等一系列風險。
本基金的特有風險如下：
（1）本基金為債券型基金，基金資產(chǎn)主要投資于債券市場與股票市場，因此股市、債市的變化將影響
到基金業(yè)績表現(xiàn)。本基金債券資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于80％；投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券、
股票型ETF的比例合計占基金資產(chǎn)的5%-20%（其中，投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的5%；投
資于港股通標的股票的比例占股票資產(chǎn)的比例不超過50%）。在調(diào)整資產(chǎn)配置比例時，不能完全抵御市場整
體下跌風險，基金凈值表現(xiàn)因此可能受到影響。本基金管理人將發(fā)揮專業(yè)研究優(yōu)勢，加強對市場、上市公
司基本面和固定收益類產(chǎn)品的深入研究，持續(xù)優(yōu)化組合配置，以控制特定風險。此外，由于本基金還可以
投資其他品種，這些品種的價格也可能因市場中的各類變化而出現(xiàn)一定幅度的波動，產(chǎn)生特定的風險，并
影響到整體基金的投資收益。
（2）投資國債期貨的風險
本基金可投資于國債期貨，國債期貨作為一種金融衍生品，具備一些特有的風險點。投資國債期貨所
面臨的主要風險是市場風險、流動性風險、基差風險、保證金風險、信用風險和操作風險。具體為：
1）市場風險是指由于國債期貨價格變動而給投資者帶來的風險。市場風險是國債期貨投資中最主要的
風險；
2）流動性風險是指由于國債期貨合約無法及時變現(xiàn)所帶來的風險；
3）基差風險是指國債期貨合約價格和標的指數(shù)價格之間價格差的波動所造成的風險，以及不同國債期
貨合約價格之間價格差的波動所造成的期限價差風險；
4）保證金風險是指由于無法及時籌措資金滿足建立或維持國債期貨合約頭寸所要求的保證金而帶來的
風險；
5）信用風險是指期貨經(jīng)紀公司違約而產(chǎn)生損失的風險；
6）操作風險是指由于內(nèi)部流程的不完善，業(yè)務(wù)人員出現(xiàn)差錯或者疏漏，或者系統(tǒng)出現(xiàn)故障等原因造成
損失的風險。
（3）投資資產(chǎn)支持證券的風險
本基金可投資于資產(chǎn)支持證券，基金管理人將本著謹慎和控制風險的原則進行資產(chǎn)支持證券投資，但
由于資產(chǎn)支持證券具有一定的信用風險、利率風險、流動性風險、提前償還風險等風險，可能導致包括基
金凈值波動在內(nèi)的各項風險。
（4）投資基金的風險
1）本基金可以投資于股票型ETF基金，通過投資于不同的基金，達到分散風險的目的，但是由于各基
金持有不同的證券，其結(jié)果可能導致間接持有的證券或行業(yè)比較集中，而不能達到分散風險的效果；
2）實際投資管理中，各基金的信息披露信息有滯后性，基金管理人根據(jù)信息披露文件獲取的信息和各
基金實際的投資運作情況可能有很大差異，因此可能影響基金中基金的運作；
3）本基金投資其他基金管理人所管理的基金或其他基金托管人所托管的基金時，需按照相關(guān)基金契約
的規(guī)定，承擔管理費、托管費、銷售服務(wù)費（如有）、申購費、贖回費等費用（法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有
規(guī)定的除外），因此本基金的費用負擔可能高于普通證券投資基金，由此會對基金的收益造成影響。
（5）投資流通受限證券的風險
本基金投資范圍包括流通受限證券，由于流通受限證券具有鎖定期，存在潛在的流動性風險。因此可
能在本基金需要變現(xiàn)資產(chǎn)時，受流動性所限，本基金無法賣出所持有的流通受限證券，由此可能給基金凈
值帶來不利影響或損失。
（6）港股通標的股票投資風險
本基金可投資于港股通標的股票，會面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)
則等差異帶來的特有風險。包括但不限于以下風險：
1）港股市場股價波動較大的風險
港股市場實行T+0回轉(zhuǎn)交易，且對個股不設(shè)漲跌幅限制，因此每日漲跌幅空間相對較大，港股股價可
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能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的股價波動，使基金面臨較大的投資風險。
2）匯率風險
匯率波動可能對基金的投資收益造成損失。本基金以人民幣銷售與結(jié)算，港幣相對于人民幣的匯率變
化將會影響本基金港股投資部分的資產(chǎn)價值，從而導致基金資產(chǎn)面臨潛在風險；人民幣對港幣的匯率的波
動也可能加大基金凈值的波動，從而對基金業(yè)績產(chǎn)生影響。
本基金投資港股通投資標的股票時，在交易時間內(nèi)提交訂單依據(jù)的港幣買入?yún)⒖紖R率和賣出參考匯率，
并不等于最終結(jié)算匯率。港股通交易日日終，中國證券登記結(jié)算有限責任公司進行凈額換匯，將換匯成本
按成交金額分攤至每筆交易，確定交易實際適用的結(jié)算匯率，也使本基金投資面臨匯率風險。同時根據(jù)港
股通的規(guī)則設(shè)定，本基金在每日買賣港股申請時將參考匯率買入/賣出價凍結(jié)相應(yīng)的資金，該參考匯率買入
價和賣出價設(shè)定上存在比例差異，以抵御該日匯率波動而帶來的結(jié)算風險，本基金將因此而遭遇資金被額
外占用進而降低基金投資效率的風險。
3）港股通機制下交易日不連貫可能帶來的風險
主要指在內(nèi)地開市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及時賣出，可能帶來一定的流
動性風險。具體而言，由于只有滬港或深港兩地均為交易日的交易日才為港股通交易日，港股通交易日和
交易時間由聯(lián)交所證券交易服務(wù)公司在其指定網(wǎng)站公布，因此可能存在以下因港股通機制下交易日不連貫
帶來的風險：
①當香港出現(xiàn)聯(lián)交所規(guī)定的特定情形時，聯(lián)交所將可能停市，投資者將面臨在停市期間無法進行港股
通交易的風險；
②出現(xiàn)上交所或深交所證券交易服務(wù)公司認定的交易異常情況時，上交所或深交所證券交易服務(wù)公司
將可能暫停提供部分或者全部港股通服務(wù)，投資者將面臨在暫停服務(wù)期間無法進行港股通交易的風險；
③投資者因港股通股票權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換、上市公司被收購等情形或者異常情況，所取得的港股通股票
以外的聯(lián)交所上市證券，只能通過港股通賣出，但不得買入，上交所或深交所另有規(guī)定的除外；
④投資者因港股通股票權(quán)益分派或者轉(zhuǎn)換等情形取得的聯(lián)交所上市股票的認購權(quán)利在聯(lián)交所上市的，
可以通過港股通賣出，但不得行權(quán)；因港股通股票權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換或者上市公司被收購等所取得的非聯(lián)交
所上市證券，可以享有相關(guān)權(quán)益，但不得通過港股通買入或賣出。
4）港股因額度限制交易失敗風險
港股通業(yè)務(wù)存在每日額度限制。在香港聯(lián)交所開市前階段，當日額度使用完畢的，新增的買單申報將
面臨失敗的風險；在聯(lián)交所持續(xù)交易時段或者收市競價交易時段，當日額度使用完畢的，當日本基金將面
臨不能通過港股通進行買入交易的風險。
5）交收制度帶來的基金流動性風險
由于香港市場實行T+2日（T日買賣股票，資金和股票在T+2日才進行交收）的交收安排，本基金在T
日（港股通交易日）賣出股票，T+2日（港股通交易日，即為賣出當日之后第二個港股通交易日）才能在香
港市場完成清算交收，賣出的資金在T+3日才能回到人民幣資金賬戶。因此交收制度的不同以及港股通交
易日的設(shè)定原因，本基金可能面臨賣出港股后資金不能及時到賬，而造成支付贖回款日期比正常情況延后
而給投資者帶來流動性風險，同時也存在不能及時調(diào)整基金資產(chǎn)組合中港股投資比例，造成比例超標的風
險。
6）境外市場的其他相關(guān)風險
本基金將通過港股通機制投資于香港市場，該機制在市場進入、投資額度、可投資對象、稅務(wù)政策等
方面都有一定的限制，而且此類限制可能會不斷調(diào)整，這些限制因素的變化可能對本基金進入或退出當?shù)?
市場造成障礙，從而對投資收益以及正常的申購贖回產(chǎn)生直接或間接的影響。
本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股通標的股
票或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股通標的股票，基金資產(chǎn)并非必然投資港股通標的股票。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表
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明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
本基金的募集申請經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）2026年5月28日證監(jiān)許可
[2026]1290號文注冊。
本基金主要投資于證券市場，基金凈值會因為其投資所涉及證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資者根
據(jù)所持有份額享受基金的收益，但同時也要承擔相應(yīng)的投資風險?；鹜顿Y中的風險包括：投資組合風險，
操作風險，管理風險，合規(guī)性風險，本基金的特有風險，本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構(gòu)基
金風險評價可能不一致的風險，其他風險等。
本基金為債券型基金，其預(yù)期風險和預(yù)期收益水平理論上高于貨幣市場基金，低于股票型基金、混合
型基金。投資有風險，投資者認購（申購）基金時應(yīng)認真閱讀本基金的招募說明書、基金合同、基金產(chǎn)品
資料概要等信息披露文件，自主判斷基金的投資價值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險。
本基金的過往業(yè)績不預(yù)示其未來業(yè)績表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績也不構(gòu)成對本基金業(yè)績
表現(xiàn)的保證。基金管理人提醒投資人注意基金投資的“買者自負”原則，在做出投資決策后，基金運營狀
況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資人自行負擔。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
招募說明書在編制完成后，將存放于基金管理人和基金托管人各自住所，供公眾查閱。投資人在支付
工本費后，可在合理時間內(nèi)取得上述文件復制件或復印件。投資者也可在規(guī)定網(wǎng)站上進行查閱。
基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與公告的內(nèi)容完全一致。
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站（www.abc-ca.com），客戶服務(wù)熱線：4006895599、021-61095599
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
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