華寶安裕債券型證券投資基金(C類份額)基金產(chǎn)品資料概要
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華寶安裕債券型證券投資基金 （C類份額） 基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年06月23日
送出日期：2026年06月24日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 華寶安裕債券 基金主代碼 027894
下屬基金簡稱 華寶安裕債券C 下屬基金代碼 027895
基金管理人 華寶基金管理有
限公司 基金托管人 中國建設(shè)銀行股份有
限公司
基金合同生效日 - 上市交易所
及上市時間 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 契約型開放式 開放頻率 每日開放
基金經(jīng)理 曾健飛
開始擔(dān)任本基金
基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2014年05月05日
其他
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不
滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期
報告中予以披露；連續(xù)50個工作日出現(xiàn)前述情形之一的，本基金將按照
基金合同的約定進入清算程序并終止，不需召開基金份額持有人大會。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 在控制投資組合下行風(fēng)險的前提下，追求基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值。
投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市
的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板、存托憑證及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許上市的股
票）、港股通標(biāo)的股票、經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或注冊的公開募集證券投資
基金（僅包含全市場的境內(nèi)股票型ETF、本基金管理人旗下的股票型基金和計
入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金，不包含QDII基金、香港互認(rèn)基金、貨幣市場基
金、基金中基金和其他投資范圍包含基金的基金）、債券（包括國債、央行
票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、
公開發(fā)行的次級債、政府支持債券、政府支持機構(gòu)債券、地方政府債券、可
交換債券、可轉(zhuǎn)換債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款(
包括協(xié)議存款、定期存款等)、國債期貨、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國
證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定)。
其中，計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金需至少滿足下列兩個條件之一：（
1）基金合同中明確約定股票資產(chǎn)（含存托憑證）占基金資產(chǎn)的比例不低
于60%；（2）基金最近4期季度報告中披露的股票資產(chǎn)（含存托憑證）占基金
資產(chǎn)的比例均不低于60%。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適
當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)
的80%；投資于股票（含存托憑證）、股票型ETF、股票型基金、計入權(quán)益類
資產(chǎn)的混合型基金、可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券合計占基金資產(chǎn)的比例為5%-
20%，投資于境內(nèi)股票的比例不低于基金資產(chǎn)的5%（其中投資于港股通標(biāo)的
股票不超過股票資產(chǎn)的50%）；本基金投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或注冊的
公開募集證券投資基金的比例不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；每個交易日日
終，在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)
的政府債券的投資比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算
備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。國債期貨及其他金融工具的投資比例
依照法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。
主要投資策略
本基金通過對宏觀經(jīng)濟運行狀況、貨幣政策變化、市場利率走勢、市場資
金供求情況、經(jīng)濟周期等要素的定性與定量分析，預(yù)測大類資產(chǎn)未來收益率
變化情況，在不同的大類資產(chǎn)之間進行動態(tài)調(diào)整和優(yōu)化，以規(guī)避市場風(fēng)險，
提高基金收益率。
當(dāng)預(yù)期宏觀基本面向好、通脹穩(wěn)定且股票估值合理或低估時，本基金將增
加股票、可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券的資產(chǎn)比例，減少信用債和其他債券類資
產(chǎn)的比例；當(dāng)預(yù)期宏觀基本面向弱、或通脹預(yù)期較高、或股票估值泡沫比較
明顯時，本基金將采取相對穩(wěn)健的操作，減少股票、可轉(zhuǎn)換債券和可交換債
券的資產(chǎn)比例，增加信用債和其他債券類資產(chǎn)比例。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 中債-新綜合全價(總值)指數(shù)收益率×85%+滬深300指數(shù)收益率×10%+活期
存款基準(zhǔn)利率×5%
風(fēng)險收益特征
本基金為債券型基金，預(yù)期收益和風(fēng)險水平理論上低于混合型基金、股票
型基金，高于貨幣市場基金。本基金投資范圍包括股票、可轉(zhuǎn)換債券、可交
換債券和證券投資基金，預(yù)期收益和風(fēng)險水平高于純債債券型基金。本基金
可通過港股通機制投資港股通標(biāo)的股票，還可能面臨港股通機制下因投資環(huán)
境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表及區(qū)域配置圖表
（三）基金每年的凈值增長率及同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認(rèn)購／申購／贖回基金過程中收?。?
費用類型 份額(S)或金額(M)/持有期限(N) 收費方式/費率 備注
N＜7 日
1.50%
個人投資者
7 日≤N
0.00%
個人投資者
贖回費
N＜7 日
1.50%
機構(gòu)投資者
7 日≤N ＜30日
1.00%
機構(gòu)投資者
30 日≤N
0.00%
機構(gòu)投資者
注：本基金份額類別不收取認(rèn)購費、申購費。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
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費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.60% 基金管理人和銷售
機構(gòu)
托管費 0.15% 基金托管人
銷售服務(wù)費 0.20% 銷售機構(gòu)
審計費用 會計師事務(wù)所
信息披露費 規(guī)定披露報刊
其他費用
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律師費、基金份額持有
人大會費用、基金的證券、期貨交易費用、基金的銀行匯
劃費用、基金相關(guān)賬戶的開/銷戶、維護費
用、投資其他基金產(chǎn)生的費用等費用，以及按照國家有關(guān)
規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他
費用。費用類別詳見本基金《基金合同》及《
招募說明書》或其更新。
相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
注： 本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除；
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
持有期 暫無
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險，投資者購買基金
時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資者應(yīng)及時關(guān)注基金管理人出具的適當(dāng)性意見，各銷售機構(gòu)關(guān)于適當(dāng)性的意見不必
然一致，基金管理人的適當(dāng)性匹配意見并不表明對基金的風(fēng)險和收益做出實質(zhì)性判斷或者保
證。
基金合同中關(guān)于基金風(fēng)險收益特征與基金風(fēng)險等級因考慮因素不同而存在差異。投資
者應(yīng)了解基金的風(fēng)險收益情況，結(jié)合自身投資目的、期限、投資經(jīng)驗及風(fēng)險承受能力謹(jǐn)慎決
策并自行承擔(dān)風(fēng)險，不應(yīng)采信不符合法律法規(guī)要求的銷售行為及違規(guī)宣傳推介材料。
1.本基金特有風(fēng)險
(1)本基金為債券型基金，債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，債券的特定風(fēng)
險即為本基金及投資者主要面對的特定投資風(fēng)險。債券的投資收益會受到宏觀經(jīng)濟、政府產(chǎn)
業(yè)政策、貨幣政策、市場需求變化、行業(yè)波動等因素的影響，同時若債券發(fā)行主體信用狀況
惡化、發(fā)債主體或債券信用評級下降，可能導(dǎo)致發(fā)債主體不能按時或全額支付本金和利息，
或者債券價格下降，從而給基金資產(chǎn)帶來損失。本基金管理人將發(fā)揮專業(yè)研究優(yōu)勢，加強對
市場和固定收益類產(chǎn)品的深入研究，持續(xù)優(yōu)化組合配置，以控制特定風(fēng)險。
(2)本基金投資于股票（含存托憑證）、股票型ETF、股票型基金、計入權(quán)益類資產(chǎn)的
混合型基金、可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券合計占基金資產(chǎn)的比例為5%-20%，因此受股票市場、
可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券和公募基金市場的系統(tǒng)性風(fēng)險影響。如股票市場、可轉(zhuǎn)換債券、可
交換債券和公募基金市場出現(xiàn)整體下跌，本基金的凈值表現(xiàn)可能受到影響，投資者可能面臨
無法獲得收益甚至可能發(fā)生較大虧損的風(fēng)險。
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(3)本基金可參與國債期貨交易，可能面臨市場風(fēng)險、基差風(fēng)險、流動性風(fēng)險。
(4)本基金可投資資產(chǎn)支持證券，將存在信用風(fēng)險、利率風(fēng)險、流動性風(fēng)險、提前償付
風(fēng)險、操作風(fēng)險和法律風(fēng)險等。
(5)存托憑證的投資風(fēng)險：本基金可投資存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境外
基礎(chǔ)證券價格波動影響，存托憑證的境外基礎(chǔ)證券的相關(guān)風(fēng)險可能直接或間接成為本基金的
風(fēng)險。
(6)投資港股通標(biāo)的股票存在的風(fēng)險：包括港股通制度限制帶來的風(fēng)險、匯率風(fēng)險、境
外市場的風(fēng)險等。
(7)投資證券投資基金的風(fēng)險：包括基金公司經(jīng)營管理風(fēng)險、基金運作風(fēng)險、基金投資
風(fēng)險、巨額贖回引起的凈值波動風(fēng)險等。
(8)基金合同終止的風(fēng)險：《基金合同》生效后，連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人
數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，本基金將按照基金合同第十九部分的
約定進入清算程序并終止，不需召開基金份額持有人大會。
2.市場風(fēng)險：證券市場價格受到經(jīng)濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因
素的影響，導(dǎo)致基金收益水平變化，產(chǎn)生風(fēng)險。主要包括政策風(fēng)險、經(jīng)濟周期風(fēng)險、利率風(fēng)
險、上市公司經(jīng)營風(fēng)險、債券收益率曲線變動的風(fēng)險、再投資風(fēng)險等。
3.本基金還將面臨開放式基金共有的風(fēng)險，如流動性風(fēng)險、管理風(fēng)險、信用風(fēng)險、操
作或技術(shù)風(fēng)險、合規(guī)性風(fēng)險、本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風(fēng)險評價可
能不一致的風(fēng)險以及其他風(fēng)險。
（二） 重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保
證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基
金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)
生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯
后，如需及時、準(zhǔn)確獲得基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見華寶基金管理有限公司官方網(wǎng)站［www.fsfund.com］［客服電話：400-700 -5588、400-820-5050］
《華寶安裕債券型證券投資基金基金合同》、《華寶安裕債券型證券投資基金托管協(xié)議
》、《華寶安裕債券型證券投資基金招募說明書》
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
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