中銀益澤穩(wěn)健6個(gè)月持有期混合型基金中基金（ETF-FOF）（中銀益澤穩(wěn)健6個(gè)月持有混合（ETF-FOF）A）基金產(chǎn)品資料概要
中銀益澤穩(wěn)健6個(gè)月持有期混合型基金中基金
（ETF-FOF）（中銀益澤穩(wěn)健6個(gè)月持有混合（ETF-FOF）
A）基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年7月2日
送出日期：2026年7月3日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
中銀益澤穩(wěn)健6個(gè)月持
基金簡(jiǎn)稱基金代碼027959
有混合（ETF-FOF）
中銀益澤穩(wěn)健6個(gè)月持
下屬基金簡(jiǎn)稱下屬基金代碼027959
有混合（ETF-FOF）A
基金管理人中銀基金管理有限公司基金托管人招商銀行股份有限公司
基金合同生效日-
基金類型基金中基金交易幣種人民幣
本基金每筆份額的最短
持有期限為6個(gè)月，最短
持有期內(nèi)，投資者不能提
運(yùn)作方式其他開放式開放頻率
出贖回申請(qǐng)，期滿后（含
到期日）投資者可提出贖
回申請(qǐng)。
開始擔(dān)任本基金
-
基金經(jīng)理的日期
柳洋
證券從業(yè)日期2017-08-15
基金經(jīng)理
開始擔(dān)任本基金
-
基金經(jīng)理的日期
姚衛(wèi)巍
證券從業(yè)日期2006-05-15
注：本基金為偏債混合型基金中基金。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
本基金在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，追求基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)健增值，為
投資目標(biāo)
投資人提供穩(wěn)健的投資產(chǎn)品。
本基金的投資范圍主要為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括經(jīng)中國(guó)證
監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開募集證券投資基金（含QDII基金、商品基金（含
投資范圍
商品期貨基金和黃金ETF，下同）、香港互認(rèn)基金份額、公開募集基礎(chǔ)
設(shè)施證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱“公募REITs”），以下簡(jiǎn)稱“證券投
資基金”）、股票（包含主板、創(chuàng)業(yè)板及其他依法上市的股票、存托
憑證）、港股通標(biāo)的證券、債券（國(guó)債、金融債、政策性金融債、央
行票據(jù)、地方政府債、企業(yè)債、公司債、公開發(fā)行的次級(jí)債、可轉(zhuǎn)換
債券、分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、可交換債券、中期票據(jù)、短期融
資券、超短期融資券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、銀行存款、同業(yè)
存單、貨幣市場(chǎng)工具以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他
金融工具，但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定。
本基金不得投資于分級(jí)基金份額、股指期貨、國(guó)債期貨和股票期權(quán)。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履
行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金投資于經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開募集證券投資基金的資
產(chǎn)比例不低于基金資產(chǎn)的80%，其中投資于交易型開放式指數(shù)證券投
資基金（ETF基金）的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；投資于QDII
基金和香港互認(rèn)基金的比例不超過(guò)基金資產(chǎn)的20%；投資于貨幣市場(chǎng)
基金的比例不超過(guò)基金資產(chǎn)的15%。本基金投資于權(quán)益類資產(chǎn)的投資
比例范圍為基金資產(chǎn)的5%-30%，投資于境內(nèi)股票、股票型基金、計(jì)
入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，其中權(quán)益類
資產(chǎn)包括股票、存托憑證、股票型基金、混合型基金，混合型基金需
符合下述條件之一：①基金合同中明確股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例在
60%以上；②最近四個(gè)季度季報(bào)中的實(shí)際股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例全
部在60%以上。
本基金投資于港股通標(biāo)的股票占股票資產(chǎn)的0-50%；本基金應(yīng)當(dāng)保持
不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券；其
中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。
若法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定發(fā)生變更或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許，本基金管理人在履
行適當(dāng)程序后，可對(duì)上述資產(chǎn)配置比例進(jìn)行調(diào)整。
（一）大類資產(chǎn)配置策略
本基金采用“自上而下”的資產(chǎn)配置方法確定各類資產(chǎn)的配置比例。
首先，本基金基于全球宏觀環(huán)境和市場(chǎng)走勢(shì)的前瞻性研究，通過(guò)研判
股票市場(chǎng)、債券、大宗商品等市場(chǎng)相對(duì)投資收益的周期性特征開展戰(zhàn)
略資產(chǎn)配置。其次，本基金將從資金與流動(dòng)性、市場(chǎng)交易特征和市場(chǎng)
結(jié)構(gòu)特征等層面開展戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置，在對(duì)市場(chǎng)當(dāng)期的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)及各
類資產(chǎn)的預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益進(jìn)行充分分析的基礎(chǔ)上，合理調(diào)整股票資產(chǎn)、
債券、大宗商品等資產(chǎn)和其他金融工具的投資權(quán)重，以達(dá)到控制風(fēng)險(xiǎn)、
增加收益的目的。
（二）基金投資策略
1、整體組合構(gòu)建方面：在基金組合構(gòu)建中，本基金結(jié)合大類資產(chǎn)配置
主要投資策略策略研判，采用基金優(yōu)選的方法，通過(guò)定量分析與定性分析相結(jié)合的
研究方法，綜合評(píng)估各類基金的投資價(jià)值，精選優(yōu)質(zhì)標(biāo)的形成符合大
類資產(chǎn)判斷的組合。
2、ETF基金組合構(gòu)建方面：結(jié)合投資策略，本基金采用定量分析與定
性分析相結(jié)合的原則篩選ETF基金。定量層面核心關(guān)注跟蹤誤差、信
息比率等跟蹤復(fù)制能力指標(biāo)，確保ETF緊密貼合標(biāo)的指數(shù)走勢(shì)；同時(shí)
考量收益率、波動(dòng)率等收益風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，以及管理費(fèi)、托管費(fèi)等費(fèi)率水
平，優(yōu)選風(fēng)險(xiǎn)收益比合理、成本控制有效的產(chǎn)品；此外，考察基金規(guī)
模、場(chǎng)內(nèi)日均成交額等流動(dòng)性指標(biāo)，關(guān)注場(chǎng)內(nèi)折溢價(jià)率的合理性與穩(wěn)
定性，規(guī)避異常折溢價(jià)帶來(lái)的凈值波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。定性層面評(píng)估基金管理
人的風(fēng)險(xiǎn)控制制度、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與應(yīng)急處置能力，以及市場(chǎng)極端行情下
ETF的跟蹤穩(wěn)定性；考察基金公司投研團(tuán)隊(duì)配置、指數(shù)投資相關(guān)經(jīng)驗(yàn)，
以及基金經(jīng)理從業(yè)年限、管理ETF的歷史業(yè)績(jī)與跟蹤精度把控能力，
考察基金管理人的投研資源、管理經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)控執(zhí)行情況。
（三）股票投資策略
在股票投資限額內(nèi)，本基金將在嚴(yán)格控制投資風(fēng)險(xiǎn)前提下參與股票投
資。本基金將綜合運(yùn)用研究分析方法和其它投資分析工具，充分發(fā)揮
研究團(tuán)隊(duì)主動(dòng)選股優(yōu)勢(shì)，自下而上精選具有投資潛力的股票構(gòu)建投資
組合。
（四）債券投資策略
在大類資產(chǎn)配置的基礎(chǔ)上，本基金將依托基金管理人固定收益團(tuán)隊(duì)的
研究成果，綜合分析市場(chǎng)利率和信用利差的變動(dòng)趨勢(shì)，采取久期調(diào)整、
收益率曲線配置和券種配置等積極投資策略。力爭(zhēng)做到在保證基金資
產(chǎn)的流動(dòng)性前提下，把握債券市場(chǎng)投資機(jī)會(huì)，實(shí)施積極主動(dòng)的組合管
理，精選個(gè)券，控制風(fēng)險(xiǎn)，提高基金資產(chǎn)的使用效率和投資收益。
（五）資產(chǎn)支持證券投資策略
本基金管理人通過(guò)考量宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、提前償還率、違約率、資產(chǎn)池
結(jié)構(gòu)以及資產(chǎn)池資產(chǎn)所在行業(yè)景氣情況等因素，預(yù)判資產(chǎn)池未來(lái)現(xiàn)金
流變動(dòng)；研究標(biāo)的證券發(fā)行條款，預(yù)測(cè)提前償還率變化對(duì)標(biāo)的證券平
均久期及收益率曲線的影響，同時(shí)密切關(guān)注流動(dòng)性變化對(duì)標(biāo)的證券收
益率的影響，在嚴(yán)格控制信用風(fēng)險(xiǎn)暴露程度的前提下，通過(guò)信用研究
和流動(dòng)性管理，選擇風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益較高的品種進(jìn)行投資。
（六）港股通標(biāo)的股票投資策略
本基金將僅通過(guò)滬港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制及深港股票市場(chǎng)交易
互聯(lián)互通機(jī)制投資于香港股票市場(chǎng)，不使用合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者
（QDII）境外投資額度進(jìn)行境外投資。本基金將重點(diǎn)關(guān)注：（1）A股
稀缺的行業(yè)和個(gè)股；（2）符合內(nèi)地政策和投資邏輯的具有分紅能力的
個(gè)股；（3）具有持續(xù)領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)或核心競(jìng)爭(zhēng)力的企業(yè)，這類企業(yè)應(yīng)具有
良好成長(zhǎng)性或?yàn)樾袠I(yè)龍頭；（4）與A股同類公司相比，在行業(yè)地位、
估值、AH股折溢價(jià)、股息率等方面具有吸引力的投資標(biāo)的。
（七）存托憑證投資策略
本基金投資存托憑證的策略依照上述境內(nèi)上市交易的股票投資策略執(zhí)
行。
滬深300指數(shù)收益率*12%+恒生指數(shù)收益率*3%+中債-綜合全價(jià)（總
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
值）指數(shù)收益率*80%+活期存款基準(zhǔn)利率*5%
本基金為混合型基金中基金（FOF），預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票
型基金、股票型基金中基金，高于債券型基金、債券型基金中基金、
貨幣市場(chǎng)基金和貨幣型基金中基金。
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金可投資港股通標(biāo)的證券，將面臨需承擔(dān)匯率風(fēng)險(xiǎn)、境外市場(chǎng)風(fēng)
險(xiǎn)以及港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則
等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
無(wú)
(三)自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較
圖
無(wú)
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收取：
份額（S）或金額（M）
費(fèi)用類型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
/持有期限（N）
M
認(rèn)購(gòu)費(fèi)100萬(wàn)元≤M
M≥500萬(wàn)元1000元/筆
M
申購(gòu)費(fèi)（前收費(fèi)）100萬(wàn)元≤M
M≥500萬(wàn)元1000元/筆
贖回費(fèi)N≥180天0.00%
注：通過(guò)基金管理人認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)的，不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.50%基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.13%基金托管人
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)
計(jì)師費(fèi)、信息披露費(fèi)、律師費(fèi)、訴訟
費(fèi)、仲裁費(fèi)、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)
用、基金的相關(guān)賬戶的開戶及維護(hù)費(fèi)
其他費(fèi)用用、基金的銀行匯劃費(fèi)用以及按照國(guó)相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可
以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。費(fèi)
用類別詳見本基金《基金合同》及《招
募說(shuō)明書》或其更新。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，最終實(shí)際金額以基
金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證，投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書》等銷售文件。
本基金可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。
在基金管理運(yùn)作過(guò)程中，基金管理人的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)、判斷、決策、技能等會(huì)影響其對(duì)信
息的占有和對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、證券價(jià)格走勢(shì)的判斷，從而影響基金收益水平，造成管理風(fēng)險(xiǎn)?；?
金管理人的管理水平、管理手段和管理技術(shù)等對(duì)基金收益水平也存在影響。
證券市場(chǎng)價(jià)格受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影響，導(dǎo)致
基金收益水平變化而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)，主要包括政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、上市公司經(jīng)
營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)、債券收益率曲線變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、再投資風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。
為應(yīng)對(duì)投資者的贖回申請(qǐng)，基金管理人可采取各種有效管理措施，滿足流動(dòng)性需求。但
如果出現(xiàn)較大數(shù)額的贖回申請(qǐng)，基金資產(chǎn)變現(xiàn)困難時(shí)，基金面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)主要包括：（1）最短持有期內(nèi)不能贖回基金份額的風(fēng)險(xiǎn)?；鸷贤?
生效后，本基金對(duì)每一份認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)的基金份額分別計(jì)算6個(gè)月的最短持有期，投資者持有
的基金份額自最短持有期期滿（含到期日）起，方可申請(qǐng)贖回。因此基金份額持有人面臨在
最短持有期內(nèi)不能贖回基金份額的風(fēng)險(xiǎn)。（2）本基金為偏債混合型基金中基金，本基金投
資于經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開募集證券投資基金的資產(chǎn)比例不低于基金資產(chǎn)的80%，
其中投資于交易型開放式指數(shù)證券投資基金（ETF基金）的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的
80%；投資于QDII基金和香港互認(rèn)基金的比例不超過(guò)基金資產(chǎn)的20%；投資于貨幣市場(chǎng)基
金的比例不超過(guò)基金資產(chǎn)的15%。本基金投資于權(quán)益類資產(chǎn)的投資比例范圍為基金資產(chǎn)的
5%-30%，投資于境內(nèi)股票、股票型基金、計(jì)入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金的比例不低于基金
資產(chǎn)的5%，其中權(quán)益類資產(chǎn)包括股票、存托憑證、股票型基金、混合型基金，混合型基金
需符合下述條件之一：①基金合同中明確股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例在60%以上；②最近四
個(gè)季度季報(bào)中的實(shí)際股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例全部在60%以上。本基金凈值表現(xiàn)將主要受
其投資的其他基金表現(xiàn)之影響，并須承擔(dān)投資其他基金有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，其中包括市場(chǎng)、利率、
貨幣、經(jīng)濟(jì)、流動(dòng)性和政治等風(fēng)險(xiǎn)。本基金除了承擔(dān)投資其他基金的管理費(fèi)、托管費(fèi)和銷售
費(fèi)用（其中申購(gòu)本基金基金管理人自身管理的其他基金（ETF除外）不收取申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)
（不包括按照相關(guān)法規(guī)、基金招募說(shuō)明書約定應(yīng)當(dāng)收取，并計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)的贖回費(fèi)用）、銷
售服務(wù)費(fèi)等）外，還須承擔(dān)本基金本身的管理費(fèi)、托管費(fèi)（其中不收取基金財(cái)產(chǎn)中持有本基
金管理人管理的其他基金部分的管理費(fèi)、本基金托管人托管的其他基金部分的托管費(fèi)）和銷
售服務(wù)費(fèi)，因此，本基金最終獲取的回報(bào)與直接投資于其他基金獲取的回報(bào)存在差異。（3）
贖回資金到賬時(shí)間、估值、凈值披露時(shí)間較晚的風(fēng)險(xiǎn)。本基金的贖回資金到賬時(shí)間在一定程
度上取決于賣出或贖回持有基金所得款項(xiàng)的到賬時(shí)間，受此影響本基金的贖回資金到賬時(shí)間
可能會(huì)較晚。本基金持有其他公開募集證券投資基金，其估值須待持有的公開募集證券基金
凈值披露后方可進(jìn)行，因此本基金的估值和凈值披露時(shí)間較一般證券投資基金為晚。（4）
本基金可投資于QDII基金，因此將間接承擔(dān)QDII基金所面臨的海外市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、
政治風(fēng)險(xiǎn)、法律和政府管制風(fēng)險(xiǎn)、會(huì)計(jì)核算風(fēng)險(xiǎn)及稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等境外投資風(fēng)險(xiǎn)。（5）本基金
可投資于香港互認(rèn)基金，因此將間接承擔(dān)香港互認(rèn)基金可能面臨的海外市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、
政治風(fēng)險(xiǎn)、法律和政府管制風(fēng)險(xiǎn)、會(huì)計(jì)核算風(fēng)險(xiǎn)及稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等境外投資風(fēng)險(xiǎn)。（6）本基金
可投資于商品基金，因此將間接承擔(dān)商品基金可能面臨的商品價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、投資商品期貨
合約的風(fēng)險(xiǎn)、盯市風(fēng)險(xiǎn)等商品投資風(fēng)險(xiǎn)。（7）存托憑證的投資風(fēng)險(xiǎn)。本基金的投資范圍包
括存托憑證，若投資可能面臨中國(guó)存托憑證價(jià)格大幅波動(dòng)甚至出現(xiàn)較大虧損的風(fēng)險(xiǎn)，以及與
創(chuàng)新企業(yè)、境外發(fā)行人、中國(guó)存托憑證發(fā)行機(jī)制以及交易機(jī)制等相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)。（8）本基金
投資于港股通標(biāo)的證券，存在港股通投資風(fēng)險(xiǎn)，包括港股交易失敗風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、境外市
場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)。（9）本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券。資產(chǎn)支持證券存在信用風(fēng)險(xiǎn)、利率
風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、提前償付風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)等。（10）本基金可投資于可轉(zhuǎn)換
債券和可交換債券，需要承擔(dān)可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券市場(chǎng)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、債券價(jià)格受所對(duì)
應(yīng)股票價(jià)格波動(dòng)影響而波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)以及在轉(zhuǎn)股期或換股期不能轉(zhuǎn)股或換股的風(fēng)險(xiǎn)等。（11）
債券回購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)。債券回購(gòu)為提升基金組合收益提供了可能，但也存在一定的風(fēng)險(xiǎn)。例如：回
購(gòu)交易中，交易對(duì)手在回購(gòu)到期時(shí)不能償還全部或部分證券或價(jià)款，造成基金資產(chǎn)損失的風(fēng)
險(xiǎn)；回購(gòu)利率大于債券投資收益而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)；由于回購(gòu)操作導(dǎo)致投資總量放大，進(jìn)而放大
基金組合風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)；債券回購(gòu)在對(duì)基金組合收益進(jìn)行放大的同時(shí)，也放大了基金組合的波
動(dòng)性（標(biāo)準(zhǔn)差），基金組合的風(fēng)險(xiǎn)將會(huì)加大；回購(gòu)比例越高，風(fēng)險(xiǎn)暴露程度也就越高，對(duì)基
金凈值造成損失的可能性也就越大。如發(fā)生債券回購(gòu)交收違約，質(zhì)押券可能面臨被處置的風(fēng)
險(xiǎn)，因處置價(jià)格、數(shù)量、時(shí)間等的不確定，可能會(huì)給基金資產(chǎn)造成損失。（12）本基金可投
資公募REITs，將面臨投資公募REITs的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于：基金價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、基
礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、基金份額交易價(jià)格折溢價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、政策調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)、利益沖
突風(fēng)險(xiǎn)、估值風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、終止上市風(fēng)險(xiǎn)。（13）基金投資者實(shí)際收到的贖回款項(xiàng)或清
算款項(xiàng)的金額可能與按披露的基金份額凈值計(jì)算的結(jié)果存在差異。投資者的實(shí)際贖回金額和
清算資金以登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。
投資者應(yīng)認(rèn)真閱讀《基金合同》、《招募說(shuō)明書》、《基金產(chǎn)品資料概要》等法律文件，及
時(shí)關(guān)注本公司出具的適當(dāng)性意見，各銷售機(jī)構(gòu)關(guān)于適當(dāng)性的意見不必然一致，本公司的適當(dāng)
性匹配意見并不表明對(duì)基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或者保證?；鸷贤嘘P(guān)于基金風(fēng)
險(xiǎn)收益特征與基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)因考慮因素不同而存在差異。投資者應(yīng)了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益情況，
結(jié)合自身投資目的、期限、投資經(jīng)驗(yàn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力謹(jǐn)慎決策并自行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，不應(yīng)采信不
符合法律法規(guī)要求的銷售行為及違規(guī)宣傳推介材料。
（二）重要提示
1.中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷
或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉
的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鹜顿Y者自依
基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
2.基金合同生效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工
作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金
的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金
管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
3.各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)
友好協(xié)商未能解決的，任何一方均應(yīng)當(dāng)將爭(zhēng)議提交上海國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)（上海國(guó)際
仲裁中心），按照上海國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)（上海國(guó)際仲裁中心）屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則
進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為上海市。仲裁裁決是終局的，對(duì)各方當(dāng)事人均有約束力，除仲裁裁決
另有決定，仲裁費(fèi)、律師費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
爭(zhēng)議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行《基
金合同》規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國(guó)法律（為基金合同之目的，不包括香港、澳門特別行政區(qū)和臺(tái)灣地
區(qū)法律）管轄。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[網(wǎng)址：www.bocim.com][客服電話：4008885566或
021-38834788]
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書
2.定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
中銀益澤穩(wěn)健6個(gè)月持有期混合型基金中基金（ETF-FOF）（中銀益澤穩(wěn)健6個(gè)月持有混合（ETF-FOF）A）基金產(chǎn)品資料概要.pdf