萬家中證金融科技主題指數型證券投資基金基金產品資料概要
萬家中證金融科技主題指數型證券投資基金
基金產品資料概要
編制日期：2026年6月26日
送出日期：2026年6月29日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱萬家中證金融科技主題指數基金代碼027977
下屬基金簡稱萬家中證金融科技主題指數A萬家中證金融科技主題指數C
下屬基金代碼027977 027978
基金管理人萬家基金管理有限公司基金托管人中國農業(yè)銀行股份有限公司
基金合同生效-上市交易所及上--
日市日期
基金類型股票型交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每日
開始擔任本基金
-
基金經理的日期基金經理吳宜蓉
證券從業(yè)日期2022-05-23
開始擔任本基金-
基金經理的日期基金經理賀方舟
證券從業(yè)日期2016-07-04
其他《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數量不滿200人或者基金資產凈
值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述
情形的，基金管理人應當在10個工作日內向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如持續(xù)運作、
轉換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個月內召集基金份額持有人大
會。
未來若出現(xiàn)標的指數不符合法律法規(guī)及監(jiān)管要求（因成份股價格波動等指數編制方法變動
之外的因素致使標的指數不符合要求的情形除外）、指數編制機構退出等情形，基金管理人
應當自該情形發(fā)生之日起十個工作日向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如轉換運作方式、
與其他基金合并、或者終止基金合同等，并在6個月內召集基金份額持有人大會進行表決，
基金份額持有人大會未成功召開或就上述事項表決未通過的，基金合同終止。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
請投資者閱讀《招募說明書》第九部分了解詳細情況
投資目標緊密跟蹤標的指數，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差的最小化。
投資范圍本基金的標的指數為中證金融科技主題指數。
本基金主要投資于標的指數成份股及備選成份股（含存托憑證）。為更好地實現(xiàn)投資
目標，本基金可少量投資于非標的指數成份股（包括主板、創(chuàng)業(yè)板及其他經中國證監(jiān)
會允許上市的股票、存托憑證）、債券（包括國債、央行票據、金融債、企業(yè)債、公司
債、次級債、地方政府債券、政府支持機構債券、中期票據、短期融資券、超短期融
資券、可轉換債券（含分離交易可轉債）、可交換債券等）、債券回購、資產支持證券、
同業(yè)存單、銀行存款、貨幣市場工具、股指期貨、股票期權、國債期貨以及法律法規(guī)
或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)定）。
本基金可根據相關法律法規(guī)的規(guī)定參與融資和轉融通證券出借業(yè)務。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資股指期權或其他品種，基金管理人在履行適
當程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于股票資產的比例不低于基金資產的90%，投資
于標的指數成份股和備選成份股的資產比例不低于非現(xiàn)金基金資產的80%；本基金每
個交易日日終在扣除股票期權、股指期貨和國債期貨合約需繳納的交易保證金后，保
持不低于基金資產凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內的政府債券，其中現(xiàn)金不包括
結算備付金、存出保證金和應收申購款等。
主要投資策略1、股票投資策略；2、存托憑證投資策略；3、債券投資策略；4、資產支持證券投資
策略；5、可轉換債券與可交換債券投資策略；6、股指期貨交易策略；7、國債期貨交
易策略；8、股票期權投資策略；9、參與融資與轉融通證券出借業(yè)務策略；10、其他
業(yè)績比較基準中證金融科技主題指數收益率×95%+活期存款基準利率×5%
風險收益特征本基金為股票型基金，其長期平均風險和預期收益率理論上高于混合型基金、債券型
基金和貨幣市場基金。
本基金為指數型基金，主要采用完全復制法跟蹤中證金融科技主題指數，其風險收益
特征與標的指數所表征的市場組合的風險收益特征相似。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
萬家中證金融科技主題指數A
費用類型份額（S）或金額（M，單位：元）/持收費方式/費率備注
有期限（N）
M＜500萬元0.30%
認購費
M≥500萬元每筆1,000元
M＜500萬元0.30%
申購費（前收費）
M≥500萬元每筆1,000元
N＜7天1.50%機構投資者
7天≤N＜30天1.00%機構投資者
30天≤N＜180天0.50%機構投資者
贖回費
N≥180天0.00%機構投資者
N＜7天1.50%個人投資者
N≥7天0.00%個人投資者
萬家中證金融科技主題指數C
費用類型份額（S）或金額（M）/持有期限收費方式/費率備注
（N）
贖回費N＜7天1.50%機構投資者
7天≤N＜30天1.00%機構投資者
30天≤N＜180天0.50%機構投資者
N≥180天0.00%機構投資者
N＜7天1.50%個人投資者
N≥7天0.00%個人投資者
注：1、本基金C類基金份額不收取認購費/申購費。
2、投資者通過直銷機構及其銷售子公司以外的其他銷售機構認購/申購本基金A類基金份額時收取認購
費/申購費，通過直銷機構及其銷售子公司認購/申購本基金A類基金份額時不收取認購費/申購費。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.50%基金管理人和銷售機構
托管費0.10%基金托管人
銷售服務費0.20%（C類）銷售機構
其他費用按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其他費用。
注：1、本基金A類基金份額不收取銷售服務費。
2、本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產扣除。
3、上表中的銷售服務費適用于投資者通過直銷機構及其銷售子公司以外的其他銷售機構認購/申購且持
續(xù)持有期限未超過一年（即365天，下同）的C類基金份額。對于投資者通過直銷機構及其銷售子公司認
購/申購的C類基金份額，計提的銷售服務費將在投資者贖回相應基金份額或基金合同終止時隨贖回款或
清算款一并返還給投資者；對于投資者通過其他銷售機構認購/申購的C類基金份額，持續(xù)持有期限超過
一年繼續(xù)計提的銷售服務費將在投資者贖回相應基金份額或基金合同終止時隨贖回款或清算款一并返
還給投資者。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產生波動，投資有風險，投資者在投
資本基金前，應當認真閱讀基金招募說明書、基金合同、基金產品資料概要等信息披露文件，全面認識
本基金產品的風險收益特征和產品特性，充分考慮自身的風險承受能力，理性判斷市場，自主判斷基金
的投資價值，對認購（或申購）基金的意愿、時機、數量等投資行為作出獨立決策，承擔基金投資中出
現(xiàn)的各類風險。投資本基金可能遇到的風險包括：市場風險、管理風險、流動性風險、本基金的特有風
險和其他風險等；本基金的投資范圍包括股指期貨、股票期權、國債期貨、資產支持證券等品種，本基
金可根據相關法律法規(guī)的規(guī)定參與融資和轉融通證券出借業(yè)務，可能給本基金帶來額外風險。
本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于境內市場股票的基金所面臨的共同風險外，本
基金還將面臨投資存托憑證的特殊風險，詳見招募說明書“風險揭示”部分。
本基金為指數基金，投資者投資于本基金面臨跟蹤誤差控制未達約定目標、指數編制機構停止服務、
成份股停牌等潛在風險，詳見招募說明書“風險揭示”部分。
當本基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人履行相應程序后，可以啟動側袋
機制，具體詳見基金合同和招募說明書的有關章節(jié)。側袋機制實施期間，基金管理人將對基金簡稱進行
特殊標識，并不辦理側袋賬戶的申購贖回。請基金份額持有人仔細閱讀相關內容并關注本基金啟用側袋
機制時的特定風險。
本基金為股票型基金，其長期平均風險和預期收益率理論上高于混合型基金、債券型基金和貨幣市
場基金。
本基金為指數型基金，主要采用完全復制法跟蹤中證金融科技主題指數，其風險收益特征與標的指
數所表征的市場組合的風險收益特征相似。
未來若出現(xiàn)標的指數不符合法律法規(guī)及監(jiān)管要求（因成份股價格波動等指數編制方法變動之外的因
素致使標的指數不符合要求的情形除外）、指數編制機構退出等情形，基金管理人召集基金份額持有人大
會對解決方案進行表決，基金份額持有人大會未成功召開或就上述事項表決未通過的，基金合同終止。
因而，本基金存在著無法存續(xù)的風險。
本基金的具體風險詳見招募說明書的“風險揭示”部分。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的投資價值和市場前景做出實質性判斷或保
證，也不表明投資于本基金沒有風險?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運
用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鹜顿Y者自依基金合同取得基金份額，即
成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準
確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
各方當事人同意，因《基金合同》的訂立、內容、履行和解釋或與《基金合同》有關的一切爭議，
基金合同當事人應盡量通過協(xié)商、調解途徑解決，如經友好協(xié)商、調解未能解決的，任何一方均有權將
爭議提交中國國際經濟貿易仲裁委員會，按照其屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為北京市。仲
裁裁決是終局性的并對各方當事人具有約束力。除非仲裁裁決另有決定，仲裁費由敗訴方承擔。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網站[網址：www.wjasset.com][客服電話:400-888-0800]
基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機構及聯(lián)系方式
其他重要資料
萬家中證金融科技主題指數型證券投資基金基金產品資料概要.pdf