銀華基金管理股份有限公司關(guān)于銀華恒生中國(guó)企業(yè)指數(shù)分級(jí)證券投資基金之恒中企A份額和恒中企B份額終止運(yùn)作的特別風(fēng)險(xiǎn)提示公告
根據(jù)《關(guān)于銀華恒生中國(guó)企業(yè)指數(shù)分級(jí)證券投資基金之恒中企A份額和恒中企B份額終止運(yùn)作、終止上市并修改基金合同的公告》,銀華恒生中國(guó)企業(yè)指數(shù)分級(jí)證券投資基金(以下簡(jiǎn)稱“本基金”,銀華恒生中企份額(基礎(chǔ)份額)場(chǎng)內(nèi)簡(jiǎn)稱:恒生中企,基金代碼:161831 )之恒中企A份額(場(chǎng)內(nèi)簡(jiǎn)稱:恒中企A,基金代碼:150175)和恒中企B份額(場(chǎng)內(nèi)簡(jiǎn)稱:恒中企B,基金代碼:150176)的終止上市日為2021年1月4日(最后交易日為2020年12月31日),基金份額折算基準(zhǔn)日為2020年12月31日。以基金份額折算基準(zhǔn)日日終銀華恒生中企份額的基金份額凈值為基準(zhǔn),恒中企A份額、恒中企B份額按照各自的基金份額參考凈值折算成場(chǎng)內(nèi)銀華恒生中企份額。
針對(duì)本基金之恒中企A份額和恒中企B份額終止運(yùn)作、終止上市的相關(guān)安排,基金管理人特別提示如下風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng),敬請(qǐng)投資者關(guān)注:
1、基金份額折算基準(zhǔn)日前(含基金份額折算基準(zhǔn)日),恒中企A份額和恒中企B份額仍可正常交易,期間敬請(qǐng)投資者高度關(guān)注以下風(fēng)險(xiǎn):
(1)由于恒中企A份額和恒中企B份額可能存在折溢價(jià)交易情形,其折溢價(jià)率可能發(fā)生較大變化,如果投資者以溢價(jià)買入,折算后可能遭受較大損失(具體折算方式及示例詳見本公告第4條)。特提請(qǐng)參與二級(jí)市場(chǎng)交易的投資者注意折溢價(jià)所帶來的風(fēng)險(xiǎn)。
投資者應(yīng)密切關(guān)注恒中企A份額和恒中企B份額的基金份額參考凈值變化情況(可通過本公司網(wǎng)站查詢)。
(2)恒中企A份額具有低預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)、預(yù)期收益相對(duì)穩(wěn)定的特征,但在份額折算后,恒中企A份額的持有人將持有具有中等預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)、中等預(yù)期收益特征的銀華恒生中企份額,由于銀華恒生中企份額為跟蹤恒生中國(guó)企業(yè)指數(shù)的基礎(chǔ)份額,其份額凈值將隨標(biāo)的指數(shù)的漲跌而變化,原恒中企A份額持有人將承擔(dān)因市場(chǎng)下跌而遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。
恒中企B份額具有一定的杠桿屬性,具有高預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)、預(yù)期收益相對(duì)較高的特征,但在份額折算后,恒中企B份額的持有人將持有具有中等預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)、中等預(yù)期收益特征的銀華恒生中企份額,由于銀華恒生中企份額為跟蹤恒生中國(guó)企業(yè)指數(shù)的基礎(chǔ)份額,沒有杠桿特征,其基金份額凈值將隨標(biāo)的指數(shù)的漲跌而變化,不會(huì)形成杠桿性收益或損失,但原恒中企B份額持有人仍需承擔(dān)因市場(chǎng)下跌而遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。
2、恒中企A份額和恒中企B份額折算為銀華恒生中企份額前,恒中企A份額和恒中企B份額的持有人有兩種方式退出:
(1)在場(chǎng)內(nèi)按市價(jià)賣出基金份額;
(2)在場(chǎng)內(nèi)買入等量的對(duì)應(yīng)份額(即恒中企A份額持有人買入等量的恒中企B份額,或者恒中企B份額持有人買入等量的恒中企A份額),合并為銀華恒生中企份額,按照銀華恒生中企份額的基金份額凈值申請(qǐng)場(chǎng)內(nèi)贖回或轉(zhuǎn)托管至場(chǎng)外后申請(qǐng)贖回。
3、由于恒中企A份額和恒中企B份額的持有人可能選擇場(chǎng)內(nèi)賣出或合并贖回等方式退出,場(chǎng)內(nèi)份額數(shù)量可能發(fā)生較大下降,可能出現(xiàn)場(chǎng)內(nèi)流動(dòng)性不足的情況,特提請(qǐng)投資者注意流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
4、以基金份額折算基準(zhǔn)日日終銀華恒生中企份額的基金份額凈值為基準(zhǔn),恒中企A份額、恒中企B份額按照各自的基金份額參考凈值(而不是二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格)折算成場(chǎng)內(nèi)銀華恒生中企份額。折算前存在溢價(jià)交易的基金份額的持有人將會(huì)因?yàn)橐鐑r(jià)的消失而造成損失。
恒中企A份額和恒中企B份額基金份額持有人持有的折算后場(chǎng)內(nèi)銀華恒生中企份額取整計(jì)算(最小單位為1份),不足1份的零碎份額的處理方式按照中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的相關(guān)規(guī)則處理,折算后的基金份額以登記結(jié)算機(jī)構(gòu)最終確認(rèn)的數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。由于基金份額數(shù)取整計(jì)算產(chǎn)生的誤差,基金份額持有人將面臨其所持基金資產(chǎn)凈值減小的風(fēng)險(xiǎn),對(duì)于持有份額數(shù)極少的恒中企A份額、恒中企B份額持有人,將面臨持有的基金份額折算后份額數(shù)不足一份而被計(jì)入基金資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)。
恒中企A份額和恒中企B份額的基金份額持有人持有的基金份額數(shù)量將會(huì)在折算后發(fā)生變化,示例如下:
假設(shè)基金份額折算基準(zhǔn)日銀華恒生中企份額、恒中企A份額和恒中企B份額的基金份額(參考)凈值的分別為:0.9000元、1.0100元、0.7900元,投資者甲、乙、丙分別持有場(chǎng)內(nèi)銀華恒生中企份額、恒中企A份額、恒中企B份額各100,000份,其所持基金份額的變化如下表所示:
基金份額
折算前
份額折算比例
折算后
基金份額(參
考)凈值(元)
基金份額
(份)
基金份額凈值
(元) 基金份額
場(chǎng) 內(nèi) 銀 華 恒
生中企份額 0.9000 100,000 (無變化) 0.9000 100,000份場(chǎng)內(nèi)銀華
恒生中企份額
恒中企A份額 1.0100 100,000
1.122222222
(全部折算為銀華恒生
中企份額)
0.9000 112,222份場(chǎng)內(nèi)銀華
恒生中企份額
恒中企B份額 0.7900 100,000
0.877777777
(全部折算為銀華恒生
中企份額)
0.9000 87,777份場(chǎng)內(nèi)銀華恒
生中企份額
注:具體折算結(jié)果以登記結(jié)算機(jī)構(gòu)為準(zhǔn)
5、恒中企A份額和恒中企B份額折算為銀華恒生中企份額后,投資者可以申請(qǐng)場(chǎng)內(nèi)贖回基金份額或者轉(zhuǎn)托管至場(chǎng)外后申請(qǐng)贖回基金份額。部分投資者可能由于所在證券公司不具備基金銷售資格或其他原因無法直接辦理場(chǎng)內(nèi)贖回,需先轉(zhuǎn)托管至場(chǎng)外后再申請(qǐng)贖回或者先轉(zhuǎn)托管到具有基金銷售資格的證券公司后再申請(qǐng)贖回。
6、根據(jù)中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則,恒中企A份額和恒中企B份額合并或折算為銀華恒生中企份額后,基金份額持有期自銀華恒生中企份額確認(rèn)之日起計(jì)算,其中恒中企A份額和恒中企B份額基金份額持有人持有的折算后場(chǎng)內(nèi)銀華恒生中企份額持有期自2021年1月4日起計(jì)算。如果贖回份額時(shí)持有期較短,基金份額持有人將承擔(dān)較高的贖回費(fèi)。
根據(jù)《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及本基金招募說明書的約定,本基金的贖回費(fèi)率如下:
(1)場(chǎng)外贖回費(fèi)率
本基金對(duì)通過直銷機(jī)構(gòu)及網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)贖回的養(yǎng)老金客戶與除此之外的其他投資人實(shí)施差別的贖回費(fèi)率。
通過基金管理人的直銷機(jī)構(gòu)及網(wǎng)上直銷交易系統(tǒng)贖回本基金基金份額的養(yǎng)老金客戶,所適用的特定贖回費(fèi)率如下所示:
養(yǎng)老金客戶
贖回費(fèi)
持有期限(Y) 費(fèi)率
Y<7天 1.50%
7天≤Y<1年 0.125%
1年≤Y<2年 0.05%
Y≥2年 0
除前述養(yǎng)老金客戶所適用的特定贖回費(fèi)率外, 本基金的場(chǎng)外贖回費(fèi)率不高
于1.50%,隨基金份額持有期限的增加而遞減,具體費(fèi)率如下表所示:
場(chǎng)外贖回費(fèi)
持有期限(Y) 費(fèi)率
Y<7天 1.50%
7天≤Y<1年 0.50%
1年≤Y<2年 0.20%
Y≥2年 0
注:1年指365天,2年指730天。
(2)場(chǎng)內(nèi)贖回費(fèi)率
本基金的場(chǎng)內(nèi)贖回費(fèi)率為:對(duì)持續(xù)持有期限少于7日的投資人收取的場(chǎng)內(nèi)贖回費(fèi)率為1.50%,對(duì)持續(xù)持有期限不少于7日的投資人收取的場(chǎng)內(nèi)贖回費(fèi)率為0.50%。
場(chǎng)內(nèi)贖回費(fèi)
持有期限(Y) 贖回費(fèi)率
Y<7日 1.50%
Y≥7日 0.50%
注:贖回份額持有時(shí)間的計(jì)算,以該份額在登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的登記日開始計(jì)算。
本基金的贖回費(fèi)用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān),本基金的贖回費(fèi)用在基金份額持有人贖回本基金份額時(shí)收取,對(duì)養(yǎng)老金客戶實(shí)施特定贖回費(fèi)率而收取的贖回費(fèi)全額歸入基金財(cái)產(chǎn);對(duì)持續(xù)持有期少于7日的非養(yǎng)老金客戶收取的贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn),對(duì)持續(xù)持有期不少于7日的非養(yǎng)老金客戶收取的贖回費(fèi)扣除用于支付登記費(fèi)和其他手續(xù)費(fèi)后的余額歸基金財(cái)產(chǎn),贖回費(fèi)歸入基金財(cái)產(chǎn)的比例不得低于贖回費(fèi)總額的25%。
基金管理人承諾以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn),但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益。銷售機(jī)構(gòu)根據(jù)法規(guī)要求對(duì)投資者類別、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行劃分,并提出適當(dāng)性匹配意見。投資者在投資基金前應(yīng)認(rèn)真閱讀基金合同、招募說明書(更新)和基金產(chǎn)品資料概要(更新)等基金法律文件,全面認(rèn)識(shí)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征,在了解產(chǎn)品情況及銷售機(jī)構(gòu)適當(dāng)性意見的基礎(chǔ)上,根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限和投資目標(biāo),對(duì)基金投資作出獨(dú)立決策,選擇合適的基金產(chǎn)品。基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負(fù)”原則,在投資者作出投資決策后,基金運(yùn)營(yíng)狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn),由投資者自行負(fù)責(zé)。
投資者欲了解詳情,請(qǐng)登錄基金管理人網(wǎng)站(http://www.yhfund.com.cn)或撥打本公司客服電話400-678-3333或010-85186558進(jìn)行咨詢。
特此公告。
銀華基金管理股份有限公司
2020年12月30日
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