東方金賬簿貨幣市場(chǎng)證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
東方金賬簿貨幣市場(chǎng)證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年9月12日
送出日期：2025年9月15日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 東方金賬簿貨幣 基金代碼 400005
下屬基金簡(jiǎn)稱 東方金賬簿貨幣A 下屬基金交易代碼 400005
下屬基金簡(jiǎn)稱 東方金賬簿貨幣B 下屬基金交易代碼 400006
基金管理人 東方基金管理股份有限公司 基金托管人 中國(guó)民生銀行股份有限公司
基金合同生效日 2006年8月2日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 貨幣市場(chǎng)基金 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個(gè)開放日
基金經(jīng)理 鄭雪瑩 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2020年4月30日
證券從業(yè)日期 2015年7月10日
其他 基金合同生效后的存續(xù)期內(nèi)，如果有效持有人數(shù)量連續(xù)60個(gè)工作日達(dá)不到200人，或連續(xù)60個(gè)工作日基金資產(chǎn)凈值低于人民幣5000萬(wàn)元，基金管理人有權(quán)宣布本基金合同終止，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。法律、法規(guī)或證券監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
（請(qǐng)投資者閱讀《招募說(shuō)明書》第八部分了解詳細(xì)情況）
投資目標(biāo) 在強(qiáng)調(diào)本金安全性、資產(chǎn)充分流動(dòng)性的前提下，追求穩(wěn)定的當(dāng)期收益。
投資范圍 本基金主要投資于以下金融工具： 1.現(xiàn)金； 2.期限在一年以內(nèi)（含一年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單； 3.剩余期限在三百九十七天以內(nèi)（含三百九十七天）的債券、資產(chǎn)支持證券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具； 4.法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)或中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
主要投資策略 本基金的主要投資策略包括：剩余期限目標(biāo)控制、類屬配置策略、收益率曲線策略、個(gè)券選擇策略、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利操作策略、回購(gòu)策略等。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 銀行稅后活期利率
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金屬于證券投資基金中高流動(dòng)性、低風(fēng)險(xiǎn)的品種，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率均低于股票型基金、混合型基金和債券型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)最近十年基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
注：1、業(yè)績(jī)表現(xiàn)截止日期2024年12月31日?；疬^(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)。
2、本基金于2014年10月22日起增加B類基金份額。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
注:本基金不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用。除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金不收取申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)，
具體約定詳見招募說(shuō)明書及相關(guān)公告。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.15% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.05% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 東方金賬簿貨幣A 0.25% 銷售機(jī)構(gòu)
東方金賬簿貨幣B 0.01% 銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 54,000.00元 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00元 規(guī)定披露報(bào)刊
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際
金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
3、基金合同生效后與本基金相關(guān)的律師費(fèi)、訴訟費(fèi)、仲裁費(fèi)、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用等可以在基金
財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定在基金財(cái)產(chǎn)中列支。費(fèi)用類別詳見本基金基
金合同及招募說(shuō)明書或其更新。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
東方金賬簿貨幣A
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.21%
東方金賬簿貨幣B
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.21%
注：基金運(yùn)作綜合費(fèi)率=固定管理費(fèi)率+托管費(fèi)率+銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）+其他運(yùn)作費(fèi)用合計(jì)占基金每日平
均資產(chǎn)凈值的比例（年化）。基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作
費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書》等銷售文件。
本基金所面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要包括以下部分：信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、再投資風(fēng)險(xiǎn)、通貨膨脹風(fēng)
險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)。
(二)重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
基金投資人請(qǐng)認(rèn)真閱讀基金合同的爭(zhēng)議處理相關(guān)章節(jié)，充分了解本基金爭(zhēng)議處理的相關(guān)事項(xiàng)。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.orient-fund.com或www.df5888.com][客服電話400-628-5888]
基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書
定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
基金份額凈值
基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
東方金賬簿貨幣市場(chǎng)證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf