大成添益交易型貨幣市場基金更新招募說明書
大成添益交易型貨幣市場基金更新
招募說明書
基金管理人：大成基金管理有限公司
基金托管人：中國銀行股份有限公司
二〇二五年十月
重要提示
大成添益交易型貨幣市場基金（以下簡稱“本基金”）經(jīng)中國證監(jiān)會2016年5月31日
證監(jiān)許可【2016】1191號文核準(zhǔn)募集，基金合同于2016年9月29日正式生效。
基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會核
準(zhǔn)，但中國證監(jiān)會對本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明中國證監(jiān)會對本基金的價值和收益做出實(shí)
質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
本基金是貨幣市場基金，屬于預(yù)期風(fēng)險收益水平較低的品種。投資者購買貨幣市場基金
并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。本基金投資于證券市場，基金資產(chǎn)凈值會因證券市場波動等因素產(chǎn)生波
動。投資人在投資本基金前，應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書及基金合同，全面認(rèn)識本基金
的風(fēng)險收益特征和產(chǎn)品特性，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況等判
斷基金是否和投資人的風(fēng)險承受能力相適應(yīng)，充分考慮自身的風(fēng)險承受能力，理性判斷市場，
對申購基金的意愿、時機(jī)、數(shù)量等投資行為做出獨(dú)立、謹(jǐn)慎決策，獲得基金投資收益，亦承
擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險，包括：因政治、經(jīng)濟(jì)、社會等環(huán)境因素對證券價格產(chǎn)生影響
而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險、個別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險、基金管理人在基金管理實(shí)施過程中產(chǎn)
生的操作或技術(shù)風(fēng)險、本基金的特有風(fēng)險等。本基金在上海證券交易所上市交易，對于選擇
通過二級市場交易的投資人而言，其投資收益為買賣價差收益，交易費(fèi)用和二級市場流動性
因素都會在一定程度上影響投資人的投資收益。本基金設(shè)有三類基金份額，分別是A類份
額、B類份額和E類份額。A類和B類為場外基金份額，E類為場內(nèi)基金份額。三類基金份
額單獨(dú)設(shè)置基金代碼，并分別公布基金份額的每萬份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收
益率。
基金管理人承諾依照恪盡職守、誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不
保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
投資有風(fēng)險，投資者申購本基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本更新的招募說明書。
基金過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)。
本招募說明書其他所載內(nèi)容截止日為2025年9月29日（其中人員變動信息以公告日為
準(zhǔn)），有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和基金凈值表現(xiàn)截止日為2025年6月30日，所列財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)。
目錄
一、緒言...........................................................................................................................................3
二、釋義...........................................................................................................................................4
三、基金管理人...............................................................................................................................9
四、基金托管人.............................................................................................................................22
五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu).........................................................................................................................24
六、基金份額的分類.....................................................................................................................54
七、基金合同的生效.....................................................................................................................55
八、基金份額的申購與贖回.........................................................................................................55
九、基金的投資.............................................................................................................................65
十、基金業(yè)績.................................................................................................................................77
十一、基金的財(cái)產(chǎn).........................................................................................................................82
十二、基金資產(chǎn)估值.....................................................................................................................83
十三、基金的費(fèi)用與稅收.............................................................................................................87
十四、基金收益與分配.................................................................................................................89
十五、基金的會計(jì)與審計(jì).............................................................................................................91
十六、基金的信息披露.................................................................................................................92
十七、風(fēng)險揭示.............................................................................................................................99
十八、基金的終止和清算...........................................................................................................101
十九、基金合同內(nèi)容摘要...........................................................................................................103
二十、基金托管協(xié)議內(nèi)容摘要...................................................................................................118
二十一、基金份額持有人服務(wù)...................................................................................................129
二十二、其他應(yīng)披露的事項(xiàng).......................................................................................................131
二十三、招募說明書存放及查閱方式.......................................................................................132
二十四、備查文件.......................................................................................................................133
一、緒言
本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱《基金法》）、《公開募
集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡稱《運(yùn)作辦法》）、《公開募集證券投資基金銷售管理
辦法》（以下簡稱《銷售辦法》）、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱《信
息披露辦法》）、《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》（以下簡稱《流動性風(fēng)
險管理規(guī)定》）、《大成添益交易型貨幣市場基金基金合同》（以下簡稱基金合同）及其他有關(guān)
規(guī)定編寫。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對其
真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集
的。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ?
招募說明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊。基金合同是約定基金
當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份
額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認(rèn)和接
受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y人欲了解
基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。
二、釋義
在本基金招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指大成添益交易型貨幣市場基金
2、基金管理人：指大成基金管理有限公司
3、基金托管人：指中國銀行股份有限公司
4、基金合同或本基金合同：指《大成添益交易型貨幣市場基金基金合同》及對本基金
合同的任何有效修訂和補(bǔ)充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《大成添益交易型貨幣市場
基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充
6、招募說明書：指《大成添益交易型貨幣市場基金招募說明書》及其更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《大成添益交易型貨幣市場基金基金份額發(fā)售公告》
8、基金產(chǎn)品資料概要：指《大成添益交易型貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要》及其更
新
9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解釋、
行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第五次會
議通過，經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第三十次會議修訂，
自2013年6月1日起實(shí)施，并經(jīng)2015年4月24日第十二屆全國人民代表大會常務(wù)委員會
第十四次會議《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于修改等七部法
律的決定》修正的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂
11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日實(shí)施的《公開
募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂
12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日實(shí)施的，并
經(jīng)2020年3月20日中國證監(jiān)會《關(guān)于修改部分證券期貨規(guī)章的決定》修正的《公開募集證
券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂
13、《運(yùn)作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實(shí)施的《公開募
集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂
14、《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月1日實(shí)
施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂
15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局
17、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法律主
體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
19、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合法登記并
存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團(tuán)體或其他組織
20、合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》及相
關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于中國境內(nèi)證券市場的中國境外的機(jī)構(gòu)投資者
21、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指按照《人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試
點(diǎn)辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，運(yùn)用來自境外的人民幣資金進(jìn)行境內(nèi)證券投資的境外法人
22、投資人：指個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)
投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
23、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人
24、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金
份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
25、銷售場所：場外銷售場所和場內(nèi)銷售場所，分別簡稱為場外和場內(nèi)
26、場內(nèi)：指通過上海證券交易所內(nèi)具有相應(yīng)業(yè)務(wù)資格的會員單位利用交易所交易系統(tǒng)
辦理基金份額認(rèn)購、申購、贖回和上市交易的場所。通過該等場所辦理基金份額的認(rèn)購、申
購、贖回也稱為場內(nèi)認(rèn)購、場內(nèi)申購、場內(nèi)贖回
27、場外：指不通過場內(nèi)的銷售機(jī)構(gòu)辦理基金份額認(rèn)購、申購和贖回，而通過各銷售機(jī)
構(gòu)柜臺系統(tǒng)或其他交易系統(tǒng)進(jìn)行基金份額認(rèn)購、申購和贖回的場所。通過該等場所辦理基金
份額的認(rèn)購、申購、贖回也稱為場外認(rèn)購、場外申購、場外贖回
28、銷售機(jī)構(gòu)：直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)。直銷機(jī)構(gòu)指大成基金管理有限公司，代銷機(jī)構(gòu)包
括場外代銷機(jī)構(gòu)和場內(nèi)代銷機(jī)構(gòu)，場外代銷機(jī)構(gòu)包括辦理本基金場外認(rèn)購、申購和贖回業(yè)務(wù)
的銷售機(jī)構(gòu)，場內(nèi)代銷機(jī)構(gòu)指發(fā)售代理機(jī)構(gòu)和/或申購贖回代理券商
29、發(fā)售代理機(jī)構(gòu)：指符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，由基金管理人
指定的、在募集期間代理本基金場內(nèi)發(fā)售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
30、申購贖回代理券商：指符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，由基金管
理人指定的、在《基金合同》生效后代理辦理本基金場內(nèi)申購、贖回業(yè)務(wù)的證券公司，又稱
為代辦證券公司
31、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資人基金
賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建
立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
32、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。基金的登記機(jī)構(gòu)為大成基金管理有限公司或接
受大成基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)；本基金場外份額的登記機(jī)構(gòu)為大成
基金管理有限公司，場內(nèi)份額的登記機(jī)構(gòu)為中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司
33、開放式基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理
的基金份額余額及其變動情況的賬戶，通過場外進(jìn)行基金份額認(rèn)購、申購和贖回等業(yè)務(wù)確認(rèn)
的基金份額（以下簡稱場外份額）記錄在該賬戶下
34、證券賬戶：中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的上海證券交易所A股賬戶或證券投
資基金賬戶，通過場內(nèi)進(jìn)行認(rèn)購、申購和贖回等業(yè)務(wù)確認(rèn)的基金份額（以下簡稱場內(nèi)份額）
記錄在該賬戶下
35、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金管理
人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認(rèn)的日期
36、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財(cái)產(chǎn)清算完畢，
清算結(jié)果報(bào)中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
37、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不得超過3
個月
38、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
39、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
40、T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的開放日
41、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)，n為自然數(shù)
42、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
43、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
44、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指大成基金管理有限公司、上海證券交易所和中國證券登記結(jié)算有限
責(zé)任公司的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則
45、認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基金
份額的行為
46、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基金
份額的行為
47、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)定的條件要
求將基金份額兌換為申購贖回清單所規(guī)定的對價資產(chǎn)的行為
48、申購贖回清單：指由基金管理人編制的用以公告場內(nèi)申購對價、贖回對價等信息的
文件
49、申購對價：指投資人場內(nèi)申購基金份額時，按基金合同和招募說明書規(guī)定應(yīng)交付的
現(xiàn)金替代及其他對價
50、贖回對價：指基金份額持有人場內(nèi)贖回基金份額時，基金管理人按基金合同和招募
說明書規(guī)定應(yīng)交付給基金贖回人的現(xiàn)金替代及其他對價
51、現(xiàn)金替代：指場內(nèi)申購、贖回過程中，投資人按基金合同和招募說明書的規(guī)定，用
于替代組合證券的一定數(shù)量的現(xiàn)金
52、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照本基金合同和基金管理人屆時有效公告規(guī)定的條
件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其他基
金基金份額的行為
53、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所持基金份額
銷售機(jī)構(gòu)的操作
54、定期定額投資計(jì)劃：指投資人通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請，約定每期申購日、扣款
金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)自動完成扣款及基
金申購申請的一種投資方式
55、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)
換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額)
超過上一開放日基金總份額的10%
56、元：指人民幣元
57、基金收益：指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關(guān)費(fèi)
用后的余額
58、攤余成本法：指計(jì)價對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并考慮其買入
時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率法攤銷，每日計(jì)提損益
59、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益：指按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬份場外基金份額的日已實(shí)現(xiàn)收
益
60、每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益：指按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每百份場內(nèi)基金份額的日已實(shí)現(xiàn)收
益
61、7日年化收益率：指以最近7日(含節(jié)假日)收益所折算的年收益率
62、銷售服務(wù)費(fèi)：指本基金用于持續(xù)銷售和服務(wù)基金份額持有人的費(fèi)用，該筆費(fèi)用從基
金財(cái)產(chǎn)中扣除，屬于基金的營運(yùn)費(fèi)用
63、場外基金份額分類：本基金根據(jù)基金份額持有人在單個基金賬戶保留的場外基金份
額數(shù)量，對其持有的基金份額按照不同的費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)用，因此形成不同的基金份額
類別。本基金將設(shè)A類和B類兩類場外基金份額，分別設(shè)置基金代碼，并分別公布每萬份
基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率
64、場外基金份額的升級：指當(dāng)投資人在單個基金賬戶保留的某級場外基金份額達(dá)到上
一級場外基金份額類別的最低份額要求時，登記機(jī)構(gòu)自動將投資人在該基金賬戶保留的該級
場外基金份額類別全部升級為上一級場外基金份額類別
65、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購款及其
他資產(chǎn)的價值總和
66、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值
67、基金份額凈值：指基金合同生效后，本基金通過每日計(jì)算基金收益并分配的方式，
使場外基金份額的基金份額凈值保持在人民幣1.00元，使場內(nèi)基金份額的基金份額凈值保
持在人民幣100.00元
68、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值和各類基
金份額每萬份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的過程
69、收益賬戶：指本基金為投資人分配的虛擬賬戶，用于登記投資人場內(nèi)基金份額的累
計(jì)未付收益
70、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理價格
予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀行定期存款（含協(xié)
議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交
易的債券等
71、指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進(jìn)行信息披露的全國性報(bào)刊及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站
（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
72、不可抗力：指本基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事件
三、基金管理人
（一）基金管理人概況
名稱：大成基金管理有限公司
住所：廣東省深圳市南山區(qū)海德三道1236號大成基金總部大廈5層、27-33層
辦公地址：廣東省深圳市南山區(qū)海德三道1236號大成基金總部大廈27層
設(shè)立日期：1999年4月12日
注冊資本：貳億元人民幣
股權(quán)結(jié)構(gòu)：公司股東為中泰信托有限責(zé)任公司（持股比例50%）、中國銀河投資管理有
限公司（持股比例25%）、光大證券股份有限公司（持股比例25%）三家公司。
法定代表人：吳慶斌
電話：0755-83183388
傳真：0755-83199588
聯(lián)系人：肖劍
（二）主要人員情況
1、董事會成員
吳慶斌先生，董事長，清華大學(xué)法學(xué)及工學(xué)雙學(xué)士。先后任職于西南證券飛虎網(wǎng)、北京
國際信托有限責(zé)任公司、廣聯(lián)（南寧）投資股份有限公司等機(jī)構(gòu)。2012年7月至今，任廣
聯(lián)（南寧）投資股份有限公司董事長；2012年任職于中泰信托有限責(zé)任公司，2013年6月
至今，任中泰信托有限責(zé)任公司董事長。2019年11月3日起任大成基金管理有限公司董事
長。
林昌先生，副董事長，北京大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。1993年進(jìn)入中國光大銀行從事證券業(yè)務(wù)。
1996年光大證券有限責(zé)任公司重組設(shè)立時，林昌先生隨所在部門整體調(diào)入光大證券，先后
擔(dān)任光大證券南方總部研究部總經(jīng)理、光大證券南方總部副總經(jīng)理、光大證券投資銀行總部
總經(jīng)理、光大證券助理總裁等職務(wù)。2005年3月至2020年11月?lián)喂獯蟊５滦呕鸸芾?
有限公司董事長。2020年12月至2022年8月，擔(dān)任光大證券股份有限公司深化改革高級
顧問、資深董事總經(jīng)理，2022年8月至今擔(dān)任光大證券股份有限公司董事會辦公室（監(jiān)事
會辦公室）資深董事總經(jīng)理。2020年12月28日起任大成基金管理有限公司副董事長。
譚曉岡先生，董事、總經(jīng)理，哈佛大學(xué)公共管理碩士。曾在財(cái)政部、世界銀行、全國社
?；鹄硎聲温?。2016年7月加入大成基金管理有限公司，2016年12月至2019年8月
任大成國際資產(chǎn)管理有限公司總經(jīng)理,2017年2月至2019年6月任大成基金管理有限公司副
總經(jīng)理，2019年7月起任大成基金管理有限公司總經(jīng)理，2019年8月起任大成國際資產(chǎn)管
理有限公司董事長，2022年4月起兼任公司首席信息官。
楊紅女士，董事，同濟(jì)大學(xué)管理學(xué)博士。先后任職于北京總參工程兵部、招商銀行上海
分行、浦發(fā)銀行上海分行、上投摩根基金管理有限公司等機(jī)構(gòu)，2021年8月加入中泰信托
有限責(zé)任公司，現(xiàn)任中泰信托有限責(zé)任公司副總裁。2022年11月起任大成基金管理有限公
司董事。
宋立志先生，董事，中國社會科學(xué)院法學(xué)碩士。具有法律職業(yè)資格。歷任中國建投資產(chǎn)
管理處置部/委托代理業(yè)務(wù)部/資產(chǎn)管理分公司總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理?，F(xiàn)任中國銀
河金融控股有限責(zé)任公司首席風(fēng)險官。2022年11月起任大成基金管理有限公司董事。
楊飛先生，獨(dú)立董事，香港中文大學(xué)工商管理碩士。曾在北京市李曉斌律師事務(wù)所、北
京市京都（深圳）律師事務(wù)所、深圳市寶安區(qū)人民檢察院、廣東君言律師事務(wù)所、廣東晟典
律師事務(wù)所工作。2019年12月至2021年8月任廣東省華范律師事務(wù)所合伙人，2021年9
月至2023年9月任廣東晟典律師事務(wù)所合伙人，2023年9月至今任北京市盈科（深圳）律
師事務(wù)所實(shí)務(wù)法律研究委員會副主任。
王亞坤先生，獨(dú)立董事，美國紐約城市大學(xué)巴魯商學(xué)院商學(xué)博士（會計(jì)學(xué)）。2015年7
月至2016年7月任西南財(cái)經(jīng)大學(xué)會計(jì)學(xué)副教授，2016年7月至2017年9月任上海紐約大
學(xué)會計(jì)學(xué)訪問助理教授，2017年9月至今任香港中文大學(xué)（深圳）會計(jì)學(xué)副教授、博士生
導(dǎo)師。
謝丹夏先生，獨(dú)立董事，芝加哥大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，哈佛大學(xué)公共政策碩士，杜克大學(xué)計(jì)
算機(jī)碩士。曾任職于全球著名智庫彼得森國際經(jīng)濟(jì)研究所?，F(xiàn)任清華大學(xué)社會科學(xué)學(xué)院經(jīng)濟(jì)
所博士生導(dǎo)師，長聘副教授；北京市優(yōu)秀博士論文指導(dǎo)教師，清華大學(xué)優(yōu)秀博士論文指導(dǎo)教
師，清華經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)堂班指導(dǎo)教師。
江濤女士，獨(dú)立董事，復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士。1989年至1992年任職于深圳賽格集團(tuán)市
場部、1992年至1996年任深圳石化集團(tuán)海外企業(yè)管理部副總經(jīng)理（主持工作）；1996年至
2002年任職于招商證券投資銀行總部，任總經(jīng)理助理；2002年至2004年任職于招商證券北
京代表處，任副主任；2004年至2007年任職于中投證券董事會辦公室，任副主任（主持工
作）；2007年至2015年7月，任職于中銀國際證券，任公司執(zhí)委會委員、董事會秘書兼董
辦主任，2022年11月起任大成基金管理有限公司獨(dú)立董事。
2、監(jiān)事會成員
陳勇先生，監(jiān)事會主席，黑龍江大學(xué)電子學(xué)與信息系統(tǒng)專業(yè)學(xué)士。1992年7月至1993
年5月任中國人民銀行哈爾濱分行科技處技術(shù)員；1993年5月至1994年10月任哈爾濱證
券公司友誼路證券營業(yè)部電腦部助理工程師；1994年10月至1997年6月任哈爾濱證券公
司和平路證券營業(yè)部副總經(jīng)理；1997年6月至1999年1月任聯(lián)合證券公司哈爾濱和平路證
券營業(yè)部總經(jīng)理；1999年1月至2000年6月任聯(lián)合證券公司投資銀行總部高級業(yè)務(wù)經(jīng)理；
2000年6月至2000年11月任職于中國銀河證券公司投資銀行總部；2000年11月至2004
年8月任中國銀河證券有限責(zé)任公司總裁辦秘書處副處長（主持工作）、處長；2004年8月
至2006年12月任中國銀河證券有限責(zé)任公司總裁辦副主任；2007年1月至2007年9月任
中國銀河證券股份有限公司總裁辦副主任；2007年9月至2010年5月任中國銀河金融控股
有限責(zé)任公司戰(zhàn)略發(fā)展部執(zhí)行總經(jīng)理；2010年5月至2021年8月16日任銀河基金管理有
限公司黨委委員、副總經(jīng)理。2021年9月3日任大成基金監(jiān)事會主席。
鄧金煌先生，職工監(jiān)事，上海財(cái)經(jīng)大學(xué)管理學(xué)碩士。2001年9月至2003年9月任職于
株洲電力局；2003年9月至2006年1月攻讀碩士學(xué)位；2006年4月至2010年5月任華為
三康技術(shù)有限公司人力資源專員；2010年5月至2011年9月任招商證券人力資源部高級經(jīng)
理；2011年9月至2016年8月任融通基金管理有限公司綜合管理部總監(jiān)助理；2016年8
月加入大成基金管理有限公司，任人力資源部副總監(jiān)；現(xiàn)任大成基金管理有限公司人力資源
部總監(jiān)。
陳焓女士，職工監(jiān)事，吉林大學(xué)法學(xué)碩士。2005年8月至2008年3月任金杜律師事務(wù)
所深圳分所公司證券部律師；2008年3月加入大成基金管理有限公司，歷任監(jiān)察稽核部律
師、總監(jiān)助理、副總監(jiān)，現(xiàn)任大成基金管理有限公司監(jiān)察稽核部執(zhí)行總監(jiān)。
3、高級管理人員情況
吳慶斌先生，董事長。簡歷同上。
譚曉岡先生，總經(jīng)理。簡歷同上。
肖劍先生，副總經(jīng)理，哈佛大學(xué)公共管理碩士。2014年11月加入大成基金管理有限公
司，2015年1月起任公司副總經(jīng)理，2019年8月起任大成國際資產(chǎn)管理有限公司總經(jīng)理。
姚余棟先生，副總經(jīng)理，英國劍橋大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士。曾任職于原國家經(jīng)貿(mào)委企業(yè)司、美
國花旗銀行倫敦分行。曾任世界銀行咨詢顧問，國際貨幣基金組織國際資本市場部和非洲部
經(jīng)濟(jì)學(xué)家，原黑龍江省招商局副局長，黑龍江省商務(wù)廳副廳長，中國人民銀行貨幣政策二司
副巡視員，中國人民銀行貨幣政策司副司長，中國人民銀行金融研究所所長。2016年9月
加入大成基金管理有限公司，任首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家，2017年2月起任公司副總經(jīng)理。
趙冰女士，副總經(jīng)理，清華大學(xué)工商管理碩士。曾供職于中國證券業(yè)協(xié)會資格管理部、
專業(yè)聯(lián)絡(luò)部、基金公司會員部，曾任中國證券業(yè)協(xié)會分析師委員會委員、基金銷售專業(yè)委員
會委員。曾參與基金業(yè)協(xié)會籌備組的籌備工作。曾先后任中國證券投資基金業(yè)協(xié)會投教與媒
體公關(guān)部負(fù)責(zé)人、理財(cái)及服務(wù)機(jī)構(gòu)部負(fù)責(zé)人。2017年7月加入大成基金管理有限公司，2017
年8月至2022年5月任公司督察長。2022年6月起任公司副總經(jīng)理。
段皓靜女士，督察長，西南財(cái)經(jīng)大學(xué)會計(jì)學(xué)碩士。1996年加入深圳發(fā)展銀行工作；2000
年加入中國證券監(jiān)督管理委員會深圳監(jiān)管局，歷任副主任科員、主任科員、副處級調(diào)研員、
副處長、處長；2019年加入信達(dá)澳亞基金管理有限公司，任督察長；2020年7月加入紅塔
紅土基金管理有限公司，任督察長。2022年6月起任大成基金管理有限公司督察長。
石國武先生，副總經(jīng)理，北京大學(xué)工學(xué)碩士。曾就職于博時基金管理有限公司，歷任系
統(tǒng)分析員、股票投資部投資經(jīng)理助理、特定資產(chǎn)部投資經(jīng)理。2012年11月加入大成基金管
理有限公司，歷任股票投資部基金經(jīng)理、股票投資部價值組投資總監(jiān)，大類資產(chǎn)配置部總監(jiān)、
社保及養(yǎng)老投資管理部總監(jiān)、研究部總監(jiān)、權(quán)益專戶投資部總監(jiān)、總經(jīng)理助理。2023年3
月起，任公司副總經(jīng)理。
4、基金經(jīng)理
（1）現(xiàn)任基金經(jīng)理
劉謝冰：香港城市大學(xué)理學(xué)（應(yīng)用經(jīng)濟(jì)學(xué)）碩士。證券從業(yè)年限12年。2013年12月
至2016年11月任廣發(fā)證券資金管理部高級交易員。2016年12月至2023年8月任銀華基
金固定收益部基金經(jīng)理。2023年8月加入大成基金管理有限公司，現(xiàn)任固定收益總部現(xiàn)金
資產(chǎn)投資部副總監(jiān)（總監(jiān)助理級）。2024年3月8日起任大成中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天
持有期證券投資基金、大成慧成貨幣市場基金、大成添利寶貨幣市場基金基金經(jīng)理。2024
年5月14日起任大成貨幣市場證券投資基金、大成豐財(cái)寶貨幣市場基金基金經(jīng)理。2024年
9月19日起任大成添益交易型貨幣市場基金基金經(jīng)理。具有基金從業(yè)資格。國籍：中國
（2）歷任基金經(jīng)理
歷任基金經(jīng)理姓名 管理本基金時間
楊雅潔 2016年9月29日至2017年3月27日
朱哲 2016年10月12日至2019年9月24日
歐陽亮 2019年9月20日至2020年7月8日
張俊杰 2020年4月30日至2024年9月25日
5、公司投資決策委員會
公司投資決策委員會由6名成員組成，設(shè)公司投資決策委員會主席1名，委員5名，名
單如下：
譚曉岡，總經(jīng)理，公司投資決策委員會主席；肖劍，副總經(jīng)理，公司投資決策委員會
委員；石國武，副總經(jīng)理，公司投資決策委員會委員；劉旭，基金經(jīng)理，股票投資部總監(jiān)、
董事總經(jīng)理，公司投資決策委員會委員；周恩源，固定收益總部總監(jiān)，公司投資決策委員會
委員；柏楊，基金經(jīng)理，國際業(yè)務(wù)部總監(jiān)，公司投資決策委員會委員。
上述人員之間不存在親屬關(guān)系。
（三）基金管理人的職責(zé)
按照《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人必須履行以下職責(zé)：
1、依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)
售、申購、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、自基金合同生效之日起，以誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)；
4、配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式管
理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
5、建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理的
基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對所管理的不同基金分別管理、分別記賬，進(jìn)行證
券投資；
6、除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)為自己及任何第
三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
7、依法接受基金托管人的監(jiān)督；
8、采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價格的方法符合基金
合同等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回的
價格；
9、進(jìn)行基金會計(jì)核算并編制基金的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告；
10、編制季度、半年度和年度基金報(bào)告；
11、嚴(yán)格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)告義務(wù)；
12、保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等，除《基金法》、基金合同
及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予以保密，不向他人泄露；
13、按基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基金收益；
14、按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項(xiàng)；
15、依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基金托
管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
16、按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計(jì)賬冊、報(bào)表、記錄和其他相關(guān)資料15年
以上；
17、確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證投資者能
夠按照基金合同規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公開資料，并在支付合理成本
的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
18、組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
19、面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報(bào)告中國證監(jiān)會并通知基金托
管人；
20、因違反基金合同導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益，應(yīng)承擔(dān)賠償
責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
21、監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管人違反基金
合同造成基金財(cái)產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管人追償；
22、當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基金事務(wù)的行為
承擔(dān)責(zé)任；
23、以基金管理人的名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌尚袨椋?
24、執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
25、建立并保存基金份額持有人名冊；
26、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。
（四）基金管理人承諾
1、基金管理人承諾嚴(yán)格遵守《證券法》，并建立健全的內(nèi)部控制制度，采取有效措施，
防止違反《證券法》行為的發(fā)生；
2、基金管理人承諾嚴(yán)格遵守《基金法》、《運(yùn)作辦法》，建立健全的內(nèi)部控制制度，采取
有效措施，防止以下《基金法》、《運(yùn)作辦法》禁止的行為發(fā)生：
（1）將基金管理人固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；
（3）利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）法律法規(guī)和中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
3、基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家有關(guān)法律
法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動：
（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；
（2）違反基金合同或托管協(xié)議；
（3）損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法利益；
（4）在向中國證監(jiān)會報(bào)送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權(quán)；
（7）泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內(nèi)
容、基金投資計(jì)劃等信息；
（8）除按本公司制度進(jìn)行基金投資外，直接或間接進(jìn)行其他股票交易；
（9）協(xié)助、接受委托或以其他任何形式為其他組織或個人進(jìn)行證券交易；
（10）違反證券交易場所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，擾亂市場秩
序；
（11）故意損害基金投資者及其他同業(yè)機(jī)構(gòu)、人員的合法權(quán)益；
（12）以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；
（13）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；
（14）信息披露不真實(shí)，有誤導(dǎo)、欺詐成分；
（15）法律法規(guī)和中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
4、本基金管理人將根據(jù)基金合同的規(guī)定，按照招募說明書列明的投資目標(biāo)、策略及限
制等全權(quán)處理本基金的投資。
5、本基金管理人不從事違反《基金法》的行為，并建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效
措施，保證基金財(cái)產(chǎn)不用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）向其基金管理人、基金托管人出資；
（5）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（6）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制人或者與其有其他
重大利害管理的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)
當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，符合國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)
定，并履行信息披露義務(wù)。
（五）基金經(jīng)理的承諾
1、依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人謀取最大
利益；
2、不利用職務(wù)之便為自己及其被代理人、受雇人或任何第三人謀取利益；
3、不違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，泄漏在任職
期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信
息；
4、不從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。
（六）基金管理人的內(nèi)部控制制度
本基金管理人為加強(qiáng)內(nèi)部控制，促進(jìn)公司誠信、合法、有效經(jīng)營，保障基金份額持有人
利益，維護(hù)公司及公司股東的合法權(quán)益，依據(jù)《證券法》、《證券投資基金公司管理辦法》、
《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》等法律法規(guī)，并結(jié)合公司實(shí)際情況，制定《大
成基金管理有限公司內(nèi)部控制大綱》。
公司內(nèi)部控制是指公司為防范和化解風(fēng)險，保證經(jīng)營運(yùn)作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分
考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實(shí)施操作程序與控制措施而
形成的系統(tǒng)。公司建立科學(xué)合理、控制嚴(yán)密、運(yùn)行高效的內(nèi)部控制體系，制定科學(xué)完善的內(nèi)
部控制制度。
公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等部分組成。
公司董事會對公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔(dān)最終責(zé)任，公司管理層對內(nèi)部
控制制度的有效執(zhí)行承擔(dān)責(zé)任。
1、公司內(nèi)部控制的總體目標(biāo)
（1）保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)
營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念。
（2）防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)
的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。
（3）確?；?、公司財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時。
2、公司內(nèi)部控制遵循以下原則
（1）健全性原則。內(nèi)部控制涵蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個部門或機(jī)構(gòu)和各級人員，并包
括決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。
（2）有效性原則。通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)控制度
的有效執(zhí)行。
（3）獨(dú)立性原則。公司各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)的設(shè)置保持相對獨(dú)立，公司基金財(cái)產(chǎn)、
自有資產(chǎn)與其他資產(chǎn)的運(yùn)作相互分離。
（4）相互制約原則。公司設(shè)置的各部門、各崗位權(quán)責(zé)分明、相互制衡。
（5）成本效益原則。公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，
以合理的成本控制達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。
3、公司制定內(nèi)部控制制度遵循以下原則
（1）合法合規(guī)性原則。公司內(nèi)控制度符合國家法律、法規(guī)、規(guī)章和各項(xiàng)規(guī)定。
（2）全面性原則。內(nèi)部控制制度涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空
白或漏洞。
（3）審慎性原則。制定內(nèi)部控制制度以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險為出發(fā)點(diǎn)。
（4）適時性原則。隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等
內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時的修訂或完善內(nèi)部控制制度。
4、內(nèi)部控制的基本要素
內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。
（1）控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，控制環(huán)境包括經(jīng)營理念和內(nèi)控文化、公司治
理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、員工道德素質(zhì)等內(nèi)容。
（2）公司管理層牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和風(fēng)險管理理念，培養(yǎng)全體員工的風(fēng)險防范意識，
營造一個濃厚的內(nèi)控文化氛圍，保證全體員工及時了解國家法律法規(guī)和公司規(guī)章制度，使風(fēng)
險意識貫穿到公司各個部門、各個崗位和各個環(huán)節(jié)。
（3）健全公司法人治理結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮獨(dú)立董事和監(jiān)事會的監(jiān)督職能，禁止不正當(dāng)關(guān)
聯(lián)交易、利益輸送和內(nèi)部人控制現(xiàn)象的發(fā)生，保護(hù)投資者利益和公司合法權(quán)益。
（4）公司的組織結(jié)構(gòu)體現(xiàn)職責(zé)明確、相互制約的原則，各部門有明確的授權(quán)分工，操
作相互獨(dú)立。公司建立決策科學(xué)、運(yùn)營規(guī)范、管理高效的運(yùn)行機(jī)制，包括民主、透明的決策
程序和管理議事規(guī)則，高效、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)臉I(yè)務(wù)執(zhí)行系統(tǒng)，以及健全、有效的內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)。
（5）依據(jù)公司自身經(jīng)營特點(diǎn)設(shè)立順序遞進(jìn)、權(quán)責(zé)統(tǒng)一、嚴(yán)密有效的內(nèi)控防線：
1）各崗位職責(zé)明確，有詳細(xì)的崗位說明書和業(yè)務(wù)流程，各崗位人員在上崗前均應(yīng)知悉
并以書面方式承諾遵守，在授權(quán)范圍內(nèi)承擔(dān)責(zé)任。
2）建立重要業(yè)務(wù)處理憑據(jù)傳遞和信息溝通制度，相關(guān)部門和崗位之間相互監(jiān)督制衡。
3）公司督察長和內(nèi)部監(jiān)察稽核部門獨(dú)立于其他部門，對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況實(shí)行
嚴(yán)格的檢查和反饋。
4）風(fēng)險管理部主要負(fù)責(zé)對投資組合的市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險和信用風(fēng)險等進(jìn)行風(fēng)險測
量，并提出風(fēng)險調(diào)整的建議；對投資業(yè)績進(jìn)行評價，包括整體表現(xiàn)分析、業(yè)績構(gòu)成分析以及
業(yè)績短期和長期持續(xù)性檢驗(yàn)；對將要展開的新業(yè)務(wù)和創(chuàng)新性產(chǎn)品的投資做全面的風(fēng)險評估，
提出風(fēng)險預(yù)警等工作。
（6）建立有效的人力資源管理制度，健全激勵約束機(jī)制，確保公司各級人員具備與其
崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力。
（7）建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險評估體系，對公司內(nèi)外部風(fēng)險進(jìn)行識別、評估和分析，及時
防范和化解風(fēng)險。
（8）建立嚴(yán)謹(jǐn)、有效的授權(quán)管理制度，授權(quán)控制貫穿于公司經(jīng)營活動的始終。
1）確保股東會、董事會、監(jiān)事會和管理層充分了解和履行各自的職權(quán)，建立健全公司
授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)和程序，保證授權(quán)制度的貫徹執(zhí)行。
2）公司各業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)和各級人員在規(guī)定授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的職責(zé)。
3）公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)采取書面形式，明確授權(quán)書的授權(quán)內(nèi)容和時效。
4）公司適當(dāng)授權(quán)，建立授權(quán)評價和反饋機(jī)制，包括已獲授權(quán)的部門和人員的反饋和評
價，對已不適用的授權(quán)及時修訂或取消授權(quán)。
（9）建立完善的資產(chǎn)分離制度，公司資產(chǎn)與基金財(cái)產(chǎn)、不同基金的資產(chǎn)之間和其他委
托資產(chǎn)，實(shí)行獨(dú)立運(yùn)作，分別核算。
（10）建立科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度，明確劃分各崗位職責(zé)，投資和交易、交易和清
算、基金會計(jì)和公司會計(jì)等重要崗位不得有人員的重疊。重要業(yè)務(wù)部門和崗位進(jìn)行物理隔離。
（11）制訂切實(shí)有效的應(yīng)急應(yīng)變措施，建立危機(jī)處理機(jī)制和程序。
（12）維護(hù)信息溝通渠道的暢通，建立清晰的報(bào)告系統(tǒng)。
（13）建立有效的內(nèi)部監(jiān)控制度，設(shè)置督察長和獨(dú)立的監(jiān)察稽核部門，對公司內(nèi)部控制
制度的執(zhí)行情況進(jìn)行持續(xù)的監(jiān)督，保證內(nèi)部控制制度落實(shí)。公司定期評價內(nèi)部控制的有效性，
并根據(jù)市場環(huán)境、新的金融工具、新的技術(shù)應(yīng)用和新的法律法規(guī)等情況進(jìn)行適時改進(jìn)。
5、內(nèi)部控制的主要內(nèi)容
（1）公司自覺遵守國家有關(guān)法律法規(guī)，按照投資管理業(yè)務(wù)的性質(zhì)和特點(diǎn)嚴(yán)格制定管理
規(guī)章、操作流程和崗位手冊，明確揭示不同業(yè)務(wù)可能存在的風(fēng)險點(diǎn)并采取控制措施。
（2）研究業(yè)務(wù)控制主要內(nèi)容包括：
1）研究工作保持獨(dú)立、客觀。
2）建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法。
3）建立投資對象備選庫制度，根據(jù)基金合同要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護(hù)備
選庫。
4）建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道。
5）建立研究報(bào)告質(zhì)量評價體系。
（3）投資決策業(yè)務(wù)控制主要內(nèi)容包括：
1）嚴(yán)格遵守法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，符合基金合同所規(guī)定的投資目標(biāo)、投資范圍、投資
策略、投資組合和投資限制等要求。
2）健全投資決策授權(quán)制度，明確界定投資權(quán)限，嚴(yán)格遵守投資限制，防止越權(quán)決策。
3）投資決策有充分的投資依據(jù)，重要投資有詳細(xì)的研究報(bào)告和風(fēng)險分析支持，并有決
策記錄。
4）建立投資風(fēng)險評估與管理制度，在設(shè)定的風(fēng)險權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策。
5）建立科學(xué)的投資管理業(yè)績評價體系，包括投資組合情況、是否符合基金產(chǎn)品特征和
決策程序、基金績效歸屬分析等內(nèi)容。
（4）基金交易業(yè)務(wù)控制主要內(nèi)容包括：
1）基金交易實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)
行交易。
2）建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施。
3）交易管理部門審核投資指令，確認(rèn)其合法、合規(guī)與完整后方可執(zhí)行，如出現(xiàn)指令違
法違規(guī)或者其他異常情況，應(yīng)當(dāng)及時報(bào)告相應(yīng)部門與人員。
4）公司執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待。
5）建立完善的交易記錄制度，及時核對并存檔保管每日投資組合列表等。
6）建立科學(xué)的交易績效評價體系。
7）根據(jù)內(nèi)部控制的原則，制定場外交易、網(wǎng)下申購等特殊交易的流程和規(guī)則。
（5）建立嚴(yán)格有效的制度，防止不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易損害基金份額持有人利益?；鹜顿Y
涉及關(guān)聯(lián)交易的，在相關(guān)投資研究報(bào)告中特別說明，并報(bào)公司風(fēng)險控制委員會審議批準(zhǔn)。
（6）公司在審慎經(jīng)營和合法規(guī)范的基礎(chǔ)上力求金融創(chuàng)新。在充分論證的前提下周密考
慮金融創(chuàng)新品種或業(yè)務(wù)的法律性質(zhì)、操作程序、經(jīng)濟(jì)后果等，嚴(yán)格控制金融新品種、新業(yè)務(wù)
的法律風(fēng)險和運(yùn)行風(fēng)險。
（7）建立和完善客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、銷售渠道管理、廣告宣傳行為規(guī)范，建立廣告宣傳、
銷售行為法律審查制度，制定銷售人員準(zhǔn)則，嚴(yán)格獎懲措施。
（8）制定詳細(xì)的登記過戶工作流程，建立登記過戶電腦系統(tǒng)、數(shù)據(jù)定期核對、備份制
度，建立客戶資料的保密保管制度。
（9）公司按照法律、法規(guī)和中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，建立完善的信息披露制度，保證公
開披露的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時。
（10）公司配備專人負(fù)責(zé)信息披露工作，進(jìn)行信息的組織、審核和發(fā)布。
（11）加強(qiáng)對公司及基金信息披露的檢查和評價，對存在的問題及時提出改進(jìn)辦法，對
出現(xiàn)的失誤提出處理意見，并追究相關(guān)人員的責(zé)任。
（12）掌握內(nèi)幕信息的人員在信息公開披露前不得泄露其內(nèi)容。
（13）根據(jù)國家法律法規(guī)的要求，遵循安全性、實(shí)用性、可操作性原則，嚴(yán)格制定信息
系統(tǒng)的管理制度。
信息技術(shù)系統(tǒng)的設(shè)計(jì)開發(fā)符合國家、金融行業(yè)軟件工程標(biāo)準(zhǔn)的要求，編寫完整的技術(shù)資
料；在實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)電子化時，設(shè)置保密系統(tǒng)和相應(yīng)控制機(jī)制，并保證計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的可稽性，信
息技術(shù)系統(tǒng)投入運(yùn)行前，經(jīng)過業(yè)務(wù)、運(yùn)營、監(jiān)察稽核等部門的聯(lián)合驗(yàn)收。
（14）通過嚴(yán)格的授權(quán)制度、崗位責(zé)任制度、門禁制度、內(nèi)外網(wǎng)分離制度等管理措施，
確保系統(tǒng)安全運(yùn)行。
（15）計(jì)算機(jī)機(jī)房、設(shè)備、網(wǎng)絡(luò)等硬件要求符合有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，設(shè)備運(yùn)行和維護(hù)整個過程實(shí)
施明確的責(zé)任管理，嚴(yán)格劃分業(yè)務(wù)操作、技術(shù)維護(hù)等方面的職責(zé)。
（16）公司軟件的使用充分考慮到軟件的安全性、可靠性、穩(wěn)定性和可擴(kuò)展性，具備身
份驗(yàn)證、訪問控制、故障恢復(fù)、安全保護(hù)、分權(quán)制約等功能。信息技術(shù)系統(tǒng)設(shè)計(jì)、軟件開發(fā)
等技術(shù)人員不得介入實(shí)際的業(yè)務(wù)操作。用戶使用的密碼口令定期更換，不得向他人透露。數(shù)
據(jù)庫和操作系統(tǒng)的密碼口令分別由不同人員保管。
（17）對信息數(shù)據(jù)實(shí)行嚴(yán)格的管理，保證信息數(shù)據(jù)的安全、真實(shí)和完整，并能及時、準(zhǔn)
確地傳遞到會計(jì)等各職能部門；嚴(yán)格計(jì)算機(jī)交易數(shù)據(jù)的授權(quán)修訂程序，并堅(jiān)持電子信息數(shù)據(jù)
的定期查驗(yàn)制度。
建立電子信息數(shù)據(jù)的即時保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)異地備份并且長期保存。
（18）信息技術(shù)系統(tǒng)定期稽核檢查，完善業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)保管等安全措施，進(jìn)行排除故障、災(zāi)
難恢復(fù)的演習(xí)，確保系統(tǒng)可靠、穩(wěn)定、安全地運(yùn)行。
（19）依據(jù)《中華人民共和國會計(jì)法》、《金融企業(yè)會計(jì)制度》、《證券投資基金會計(jì)核算
辦法》、《企業(yè)財(cái)務(wù)通則》等國家有關(guān)法律、法規(guī)制訂基金會計(jì)制度、公司財(cái)務(wù)制度、會計(jì)工
作操作流程和會計(jì)崗位工作手冊，并針對各個風(fēng)險控制點(diǎn)建立嚴(yán)密的會計(jì)系統(tǒng)控制。
（20）明確職責(zé)劃分，在崗位分工的基礎(chǔ)上明確各會計(jì)崗位職責(zé)，禁止需要相互監(jiān)督的
崗位由一人獨(dú)自操作全過程。
（21）以基金為會計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算，保證不同基金之間在名冊登記、
賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨(dú)立。基金會計(jì)核算與公司會計(jì)核算相互獨(dú)立。
（22）采取適當(dāng)?shù)臅?jì)控制措施，以確保會計(jì)核算系統(tǒng)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)。
1）建立憑證制度，通過憑證設(shè)計(jì)、登錄、傳遞、歸檔等一系列憑證管理制度，確保正
確記載經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)，明確經(jīng)濟(jì)責(zé)任。
2）建立賬務(wù)組織和賬務(wù)處理體系，正確設(shè)置會計(jì)賬簿，有效控制會計(jì)記賬程序。
3）建立復(fù)核制度，通過會計(jì)復(fù)核和業(yè)務(wù)復(fù)核防止會計(jì)差錯的產(chǎn)生。
（23）采取合理的估值方法和科學(xué)的估值程序，公允反映基金所投資的有價證券在估值
時點(diǎn)的價值。
（24）規(guī)范基金清算交割工作，在授權(quán)范圍內(nèi)，及時準(zhǔn)確地完成基金清算，確保基金財(cái)
產(chǎn)的安全。
（25）建立嚴(yán)格的成本控制和業(yè)績考核制度，強(qiáng)化會計(jì)的事前、事中和事后監(jiān)督。
（26）制訂完善的會計(jì)檔案保管和財(cái)務(wù)交接制度，財(cái)會部門妥善保管密押、業(yè)務(wù)用章、
支票等重要憑據(jù)和會計(jì)檔案，嚴(yán)格會計(jì)資料的調(diào)閱手續(xù)，防止會計(jì)數(shù)據(jù)的毀損、散失和泄密。
（27）嚴(yán)格制定財(cái)務(wù)收支審批制度和費(fèi)用報(bào)銷運(yùn)作管理辦法，自覺遵守國家財(cái)稅制度和
財(cái)經(jīng)紀(jì)律。
（28）公司設(shè)立督察長，經(jīng)董事會聘任，對董事會負(fù)責(zé)。督察長應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會相關(guān)
派出機(jī)構(gòu)認(rèn)可后方可任職。根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會授權(quán)，督察長可以列席公
司相關(guān)會議，調(diào)閱公司相關(guān)檔案，就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行檢查、評價、報(bào)告、
建議職能。督察長定期和不定期向董事會報(bào)告公司內(nèi)部控制執(zhí)行情況，董事會對督察長的報(bào)
告進(jìn)行審議。
（29）公司設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對公司管理層負(fù)責(zé)，開展監(jiān)察稽核工作，公司保證監(jiān)察
稽核部門的獨(dú)立性和權(quán)威性。
（30）明確監(jiān)察稽核部門及內(nèi)部各崗位的具體職責(zé)，配備充足的監(jiān)察稽核人員，嚴(yán)格監(jiān)
察稽核人員的專業(yè)任職條件，嚴(yán)格監(jiān)察稽核的操作程序和組織紀(jì)律。
（31）強(qiáng)化內(nèi)部檢查制度，通過定期或不定期檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，確保公司
各項(xiàng)經(jīng)營管理活動的有效運(yùn)行。
（32）公司董事會和管理層重視和支持監(jiān)察稽核工作，對違反法律、法規(guī)和公司內(nèi)部控
制制度的，追究有關(guān)部門和人員的責(zé)任。
6、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制制度的聲明
（1）本公司承諾以上關(guān)于內(nèi)部控制制度的披露真實(shí)、準(zhǔn)確。
（2）本公司承諾根據(jù)市場變化和公司業(yè)務(wù)發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制度。
四、基金托管人
（一）基本情況
名稱：中國銀行股份有限公司（簡稱“中國銀行”）
住所及辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街1號
首次注冊登記日期：1983年10月31日
注冊資本：人民幣貳仟玖佰肆拾叁億捌仟柒佰柒拾玖萬壹仟貳佰肆拾壹元整
法定代表人：葛海蛟
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字【1998】24號
托管部門信息披露聯(lián)系人：許俊
傳真：（010）66594942
中國銀行客服電話：95566
（二）基金托管部門及主要人員情況
中國銀行資產(chǎn)托管部設(shè)立于1998年，現(xiàn)有員工110余人，大部分員工具有豐富的銀行、
證券、基金、信托從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，且具有海外工作、學(xué)習(xí)或培訓(xùn)經(jīng)歷，60％以上的員工具有碩士
以上學(xué)位或高級職稱。為給客戶提供專業(yè)化的托管服務(wù)，中國銀行已在境內(nèi)、外分行開展托
管業(yè)務(wù)。
作為國內(nèi)首批開展證券投資基金托管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，中國銀行擁有證券投資基金、基
金（一對多、一對一）、社?；?、保險資金、QFII、RQFII、QDII、境外三類機(jī)構(gòu)、券商
資產(chǎn)管理計(jì)劃、信托計(jì)劃、企業(yè)年金、銀行理財(cái)產(chǎn)品、股權(quán)基金、私募基金、資金托管等門
類齊全、產(chǎn)品豐富的托管業(yè)務(wù)體系。在國內(nèi)，中國銀行首家開展績效評估、風(fēng)險分析等增值
服務(wù)，為各類客戶提供個性化的托管增值服務(wù)，是國內(nèi)領(lǐng)先的大型中資托管銀行。
（三）證券投資基金托管情況
截至2025年9月30日，中國銀行已托管1176只證券投資基金，其中境內(nèi)基金1107只，
QDII基金69只，覆蓋了股票型、債券型、混合型、貨幣型、指數(shù)型、FOF、REITs等多種
類型的基金，滿足了不同客戶多元化的投資理財(cái)需求，基金托管規(guī)模位居同業(yè)前列。
（四）托管業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度
中國銀行資產(chǎn)托管部風(fēng)險管理與控制工作是中國銀行全面風(fēng)險控制工作的組成部分，秉
承中國銀行風(fēng)險控制理念，堅(jiān)持“規(guī)范運(yùn)作、穩(wěn)健經(jīng)營”的原則。中國銀行資產(chǎn)托管部風(fēng)險
控制工作貫穿業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)，通過風(fēng)險識別與評估、風(fēng)險控制措施設(shè)定及制度建設(shè)、內(nèi)外部檢
查及審計(jì)等措施強(qiáng)化托管業(yè)務(wù)全員、全面、全程的風(fēng)險管控。
2007年起，中國銀行連續(xù)聘請外部會計(jì)會計(jì)師事務(wù)所開展托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制審閱工作。
先后獲得基于“SAS70”、“AAF01/06” “ISAE3402”和“SSAE16”等國際主流內(nèi)控審閱
準(zhǔn)則的無保留意見的審閱報(bào)告。2020年，中國銀行繼續(xù)獲得了基于“ISAE3402”和“SSAE16”
雙準(zhǔn)則的內(nèi)部控制審計(jì)報(bào)告。中國銀行托管業(yè)務(wù)內(nèi)控制度完善，內(nèi)控措施嚴(yán)密，能夠有效保
證托管資產(chǎn)的安全。
（五）托管人對管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的相
關(guān)規(guī)定，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者
違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，及時通知基金管理人，并及時向國務(wù)院證券監(jiān)督管理
機(jī)構(gòu)報(bào)告?；鹜泄苋巳绨l(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政
法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的,應(yīng)當(dāng)及時通知基金管理人，并及時向國務(wù)
院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。
五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
（一）銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系人
1、直銷機(jī)構(gòu)
名稱：大成基金管理有限公司
住所：廣東省深圳市南山區(qū)海德三道1236號大成基金總部大廈5層、27-33層
辦公地址：廣東省深圳市南山區(qū)海德三道1236號大成基金總部大廈27層
法定代表人：吳慶斌
電話：0755-83183388
傳真：0755-83199588
聯(lián)系人：吳海靈
公司網(wǎng)址：www.dcfund.com.cn
大成基金客戶服務(wù)熱線：400-888-5558（免長途固話費(fèi)）
（1）大成基金深圳投資理財(cái)中心
地址：廣東省深圳市南山區(qū)海德三道1236號大成基金總部大廈27層
聯(lián)系人：吳海靈、關(guān)志玲、唐悅
電話：0755-22223556/22223177/22223555
傳真：0755-83195235/83195242/83195232
2、代銷機(jī)構(gòu)
（1）中國銀行股份有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街1號
辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街1號
法人代表：葛海蛟
聯(lián)系人：張建偉
客服電話：95566
網(wǎng)址：www.boc.cn
（2）中國工商銀行股份有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街55號
辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街55號
法人代表：廖林
聯(lián)系人：洪淵
聯(lián)系電話：010-66105799
客服電話：95588
網(wǎng)址：www.icbc.com.cn
（3）交通銀行股份有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城中路188號
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城中路188號
法人代表：任德奇
聯(lián)系人：王菁
聯(lián)系電話：021-58781234
客服電話：95559
網(wǎng)址：www.bankcomm.com
（4）招商銀行股份有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)深南大道7088號招商銀行大廈
辦公地址：深圳市福田區(qū)深南大道7088號招商銀行大廈
法人代表：繆建民
客服電話：95555
網(wǎng)址：www.cmbchina.com
（5）中信銀行股份有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)光華路10號院1號樓6-30層、32-42層
辦公地址：北京市朝陽區(qū)光華路10號院1號樓6-30層、32-42層
法人代表：方合英
聯(lián)系人：王曉琳
聯(lián)系電話：010-66637271
客服電話：95558
網(wǎng)址：www.citicbank.com
（6）興業(yè)銀行股份有限公司
注冊地址：福建省福州市臺江區(qū)江濱中大道398號興業(yè)銀行大廈
辦公地址：福建省福州市臺江區(qū)江濱中大道398號興業(yè)銀行大廈
法人代表：呂家進(jìn)
聯(lián)系人：劉玲
聯(lián)系電話：021-52629999
客服電話：95561
網(wǎng)址：www.cib.com.cn
（7）中國民生銀行股份有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街2號
辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街2號
法人代表：高迎欣
聯(lián)系人：穆婷
聯(lián)系電話：010-58560666
客服電話：95568
網(wǎng)址：www.cmbc.com.cn
（8）中國郵政儲蓄銀行股份有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)金融大街3號
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街3號
法人代表：張金良
聯(lián)系人：李雪萍
客服電話：95580
網(wǎng)址：www.psbc.com
（9）華夏銀行股份有限公司
注冊地址：北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街22號
辦公地址：北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街22號
法人代表：李民吉
聯(lián)系人：李慧
聯(lián)系電話：010-85238441
客服電話：95577
網(wǎng)址：www.hxb.com.cn
（10）廣發(fā)銀行股份有限公司
注冊地址：廣州市越秀區(qū)東風(fēng)東路713號
辦公地址：廣州市越秀區(qū)東風(fēng)東路713號
法人代表：王凱
聯(lián)系電話：020-87310888
客服電話：400-830-8003
網(wǎng)址：www.gdb.com.cn
（11）平安銀行股份有限公司
注冊地址：深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號
辦公地址：深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號
法人代表：謝永林
聯(lián)系人：張莉
聯(lián)系電話：021-38637673
客服電話：95511-3
網(wǎng)址：bank.pingan.com
（12）寧波銀行股份有限公司
注冊地址：浙江省寧波市鄞州區(qū)寧東路345號
辦公地址：浙江省寧波市鄞州區(qū)寧東路345號
法人代表：陸華裕
聯(lián)系人：胡技勛
聯(lián)系電話：021-63586210
客服電話：95574
網(wǎng)址：www.nbcb.com.cn
（13）北京農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)月壇南街1號院2號樓
辦公地址：北京市西城區(qū)月壇南街1號院2號樓
法人代表：付東升
聯(lián)系人：董匯
聯(lián)系電話：010-85605588
客服電話：96198
網(wǎng)址：www.bjrcb.com
（14）浙商銀行股份有限公司
注冊地址：浙江省杭州市蕭山區(qū)鴻寧路1788號
辦公地址：浙江省杭州市蕭山區(qū)鴻寧路1788號
法人代表：陸建強(qiáng)
聯(lián)系人：唐燕
聯(lián)系電話：0571-87659056
客服電話：95527
網(wǎng)址：www.czbank.com
（15）東莞銀行股份有限公司
注冊地址：東莞市莞城區(qū)體育路21號
辦公地址：東莞市莞城區(qū)體育路21號
法人代表：程勁松
聯(lián)系人：朱杰霞
聯(lián)系電話：0769-27239605
客服電話：956033
網(wǎng)址：www.dongguanbank.cn
（16）漢口銀行股份有限公司
注冊地址：江漢區(qū)建設(shè)大道933號武漢商業(yè)銀行大廈
辦公地址：江漢區(qū)建設(shè)大道933號武漢商業(yè)銀行大廈
法人代表：劉波
聯(lián)系人：曾武
聯(lián)系電話：027-82656704
客服電話：4006-096-558
網(wǎng)址：www.hkbchina.com
（17）江蘇銀行股份有限公司
注冊地址：南京市中華路26號
辦公地址：南京市中華路26號
法人代表：葛仁余
聯(lián)系人：田春慧
聯(lián)系電話：025-58587018
客服電話：95319
網(wǎng)址：www.jsbchina.cn
（18）渤海銀行股份有限公司
注冊地址：天津市河?xùn)|區(qū)海河?xùn)|路218號
辦公地址：天津市河?xùn)|區(qū)海河?xùn)|路218號
法人代表：王錦虹
聯(lián)系人：王宏
聯(lián)系電話：022-58316666
客服電話：95541
網(wǎng)址：www.cbhb.com.cn
（19）哈爾濱銀行股份有限公司
注冊地址：哈爾濱市道里區(qū)上江街888號
辦公地址：哈爾濱市道里區(qū)上江街888號
法人代表：鄧新權(quán)
聯(lián)系人：遇璽
聯(lián)系電話：0451-86779018
客服電話：95537
網(wǎng)址：www.hrbb.com.cn
（20）蒙商銀行股份有限公司
注冊地址：內(nèi)蒙古自治區(qū)包頭市九原區(qū)賽汗街道辦事處建華南路2號A座
辦公地址：內(nèi)蒙古自治區(qū)包頭市九原區(qū)賽汗街道辦事處建華南路2號A座
法人代表：于學(xué)忠
聯(lián)系人：苗蕾
聯(lián)系電話：0472-5568546
客服電話：95352
網(wǎng)址：www.msbank.com
（21）長沙銀行股份有限公司
注冊地址：長沙市岳麓區(qū)濱江路53號楷林商務(wù)中心B座
辦公地址：長沙市岳麓區(qū)濱江路53號楷林商務(wù)中心B座
法人代表：趙小中
聯(lián)系人：吳波
聯(lián)系電話：0731-84305627
客服電話：0731-96511
網(wǎng)址：www.cscb.cn
（22）蘇州銀行股份有限公司
注冊地址：中國（江蘇）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)蘇州片區(qū)蘇州工業(yè)園區(qū)鐘園路728號
辦公地址：中國（江蘇）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)蘇州片區(qū)蘇州工業(yè)園區(qū)鐘園路728號
法人代表：崔慶軍
聯(lián)系人：沈堉恒
聯(lián)系電話：0512-69868373
客服電話：96067
網(wǎng)址：www.suzhoubank.com
（23）泉州銀行股份有限公司
注冊地址：泉州市豐澤區(qū)泉泰路266號
辦公地址：泉州市豐澤區(qū)泉泰路266號
法人代表：林陽發(fā)
聯(lián)系人：駱劍峰
聯(lián)系電話：0595-22551071
客服電話：400-88-96312
網(wǎng)址：www.qzccbank.com
（24）晉城銀行股份有限公司
注冊地址：山西轉(zhuǎn)型綜合改革示范區(qū)學(xué)府產(chǎn)業(yè)園區(qū)高新街15號
辦公地址：山西轉(zhuǎn)型綜合改革示范區(qū)學(xué)府產(chǎn)業(yè)園區(qū)高新街15號
法人代表：賈沁林
客服電話：0356-96517
網(wǎng)址：www.shxibank.com
（25）國泰海通證券股份有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)商城路618號
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)商城路618號
法人代表：朱健
聯(lián)系人：鐘偉鎮(zhèn)
聯(lián)系電話：021-38676666
客服電話：95521
網(wǎng)址：www.gtht.com
（26）中信建投證券股份有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)安立路66號4號樓
辦公地址：北京市朝陽區(qū)光華路10號
法人代表：王常青
聯(lián)系人：權(quán)唐
聯(lián)系電話：010-85130577
客服電話：4008888108
網(wǎng)址：www.csc108.com
（27）國信證券股份有限公司
注冊地址：深圳市羅湖區(qū)紅嶺中路1012號國信證券大廈十六層至二十六層
辦公地址：深圳市福田區(qū)福華一路125號國信金融大廈
法人代表：張納沙
聯(lián)系人：李穎
聯(lián)系電話：0755-82130833
客服電話：95536
網(wǎng)址：www.guosen.com.cn
（28）招商證券股份有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路111號
辦公地址：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路111號
法人代表：霍達(dá)
聯(lián)系人：黃嬋君
聯(lián)系電話：0755-82960167
客服電話：95565
網(wǎng)址：www.cmschina.com
（29）廣發(fā)證券股份有限公司
注冊地址：廣東省廣州市黃埔區(qū)中新廣州知識城騰飛一街2號618室
辦公地址：廣東省廣州市黃埔區(qū)中新廣州知識城騰飛一街2號618室
法人代表：林傳輝
聯(lián)系人：黃嵐
聯(lián)系電話：020-6633888
客服電話：95575、02095575或致電各地營業(yè)部
網(wǎng)址：www.gf.com.cn
（30）中信證券股份有限公司
注冊地址：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座
辦公地址：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座
法人代表：張佑君
聯(lián)系人：彭光明
聯(lián)系電話：010-60838696
客服電話：95548
網(wǎng)址：www.cs.ecitic.com
（31）中國銀河證券股份有限公司
注冊地址：北京市豐臺區(qū)西營街8號院1號樓7至18層101
辦公地址：北京市豐臺區(qū)西營街8號院1號樓7至18層101
法人代表：王晟
聯(lián)系人：辛國政
聯(lián)系電話：010-83574507
客服電話：4008-888-888
網(wǎng)址：www.chinastock.com.cn
（32）海通證券股份有限公司
注冊地址：上海市廣東路689號
辦公地址：上海市廣東路689號
法人代表：周杰
聯(lián)系人：李笑鳴
聯(lián)系電話：021-23219000
客服電話：95553、400-888-8001
網(wǎng)址：www.htsec.com
（33）申萬宏源證券有限公司
注冊地址：上海市徐匯區(qū)長樂路989號45層
辦公地址：上海市徐匯區(qū)長樂路989號45層
法人代表：張劍
聯(lián)系人：曹曄
聯(lián)系電話：021-54033888
客服電話：95523
網(wǎng)址：www.swhysc.com
（34）興業(yè)證券股份有限公司
注冊地址：福州市湖東路268號
辦公地址：福州市湖東路268號
法人代表：楊華輝
聯(lián)系人：喬琳雪
聯(lián)系電話：021-38565547
客服電話：95562
網(wǎng)址：www.xyzq.com.cn
（35）國投證券股份有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路119號安信金融大廈
辦公地址：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路119號安信金融大廈
法人代表：段文務(wù)
聯(lián)系人：陳劍虹
聯(lián)系電話：0755-81682519
客服電話：95517
網(wǎng)址：www.sdicsc.com.cn
（36）西南證券股份有限公司
注冊地址：重慶市江北區(qū)金沙門路32號
辦公地址：重慶市江北區(qū)金沙門路32號
法人代表：吳堅(jiān)
聯(lián)系人：張煜
聯(lián)系電話：023-63786633
客服電話：95355
網(wǎng)址：www.swsc.com.cn
（37）湘財(cái)證券股份有限公司
注冊地址：長沙市天心區(qū)湘府中路198號新南城商務(wù)中心A棟11樓
辦公地址：長沙市天心區(qū)湘府中路198號新南城商務(wù)中心A棟11樓
法人代表：高振營
聯(lián)系人：李欣
聯(lián)系電話：021-38784580-8918
客服電話：95351
網(wǎng)址：www.xcsc.com
（38）萬聯(lián)證券股份有限公司
注冊地址：廣州市天河區(qū)珠江東路11號18、19樓全層
辦公地址：廣州市天河區(qū)珠江東路11號18、19樓全層
法人代表：王達(dá)
聯(lián)系人：丁思
聯(lián)系電話：020-83988334
客服電話：95322
網(wǎng)址：www.wlzq.cn
（39）渤海證券股份有限公司
注冊地址：天津經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)第二大街42號寫字樓101室
辦公地址：天津市南開區(qū)賓水西道8號
法人代表：安志勇
聯(lián)系人：蔡霆
聯(lián)系電話：022-28451991
客服電話：956066
網(wǎng)址：www.bhzq.com
（40）中信證券(山東)有限責(zé)任公司
注冊地址：青島市市南區(qū)東海西路28號龍翔廣場東座5層
辦公地址：青島市市南區(qū)東海西路28號龍翔廣場東座5層
法人代表：肖海峰
聯(lián)系人：趙如意
聯(lián)系電話：0532-85725062
客服電話：95548
網(wǎng)址：sd.citics.com
（41）信達(dá)證券股份有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街9號院1號樓
辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街9號院1號樓
法人代表：祝瑞敏
聯(lián)系人：郝曉林
聯(lián)系電話：010-63081000
客服電話：95321
網(wǎng)址：www.cindasc.com
（42）方正證券股份有限公司
注冊地址：長沙市天心區(qū)湘江中路二段36號華遠(yuǎn)華中心4、5號樓3701-3717
辦公地址：長沙市天心區(qū)湘江中路二段36號華遠(yuǎn)華中心4、5號樓3701-3717
法人代表：施華
聯(lián)系人：周靜
聯(lián)系電話：010-57398062、18611980584
客服電話：95571
網(wǎng)址：www.foundersc.com
（43）光大證券股份有限公司
注冊地址：上海市靜安區(qū)新閘路1508號
辦公地址：上海市靜安區(qū)新閘路1508號
法人代表：劉秋明
聯(lián)系人：龔俊濤
聯(lián)系電話：021-22169999
客服電話：95525
網(wǎng)址：www.ebscn.com
（44）中信證券華南股份有限公司
注冊地址：廣州市天河區(qū)臨江大道395號901室（部位:自編01號）1001室（部位:自
編01號）
辦公地址：廣州市天河區(qū)臨江大道395號901室（部位:自編01號）1001室（部位:自
編01號）
法人代表：陳可可
聯(lián)系人：陳靖
聯(lián)系電話：020-88836999
客服電話：95548
網(wǎng)址：www.gzs.com.cn
（45）東北證券股份有限公司
注冊地址：長春市生態(tài)大街6666號
辦公地址：長春市生態(tài)大街6666號
法人代表：李福春
聯(lián)系人：安巖巖
聯(lián)系電話：0431-85096517
客服電話：95360
網(wǎng)址：www.nesc.cn
（46）上海證券有限責(zé)任公司
注冊地址：上海市黃浦區(qū)四川中路213號7樓
辦公地址：上海市黃浦區(qū)四川中路213號7樓
法人代表：李海超
聯(lián)系人：許曼華
聯(lián)系電話：021-53519888
客服電話：4008-918-918
網(wǎng)址：www.962518.com
（47）平安證券股份有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)福田街道益田路5023號平安金融中心B座第22-25層
辦公地址：深圳市福田區(qū)福田街道益田路5023號平安金融中心B座第22-25層
法人代表：何之江
聯(lián)系人：王陽
聯(lián)系電話：021-38632136
客服電話：95511-8
網(wǎng)址：stock.pingan.com
（48）東海證券股份有限公司
注冊地址：常州市延陵西路23號投資廣場18層
辦公地址：常州市延陵西路23號投資廣場18層
法人代表：王文卓
聯(lián)系人：王一彥
聯(lián)系電話：021-20333333
客服電話：95531
網(wǎng)址：www.longone.com.cn
（49）國盛證券有限責(zé)任公司
注冊地址：江西省南昌市新建區(qū)子實(shí)路1589號
辦公地址：江西省南昌市新建區(qū)子實(shí)路1589號
法人代表：劉朝東
聯(lián)系人：周欣玲
聯(lián)系電話：0791-86281305、13803512671
客服電話：956080
網(wǎng)址：www.gszq.com
（50）華西證券股份有限公司
注冊地址：中國（四川）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)成都市高新區(qū)天府二街198號
辦公地址：中國（四川）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)成都市高新區(qū)天府二街198號
法人代表：楊炯洋
聯(lián)系人：金達(dá)勇
聯(lián)系電話：0755-83025723
客服電話：95584、4008-888-818
網(wǎng)址：www.hx168.com.cn
（51）申萬宏源西部證券有限公司
注冊地址：新疆烏魯木齊市高新區(qū)（新市區(qū)）北京南路358號大成國際大廈20樓2005
室
辦公地址：新疆烏魯木齊市高新區(qū)（新市區(qū)）北京南路358號大成國際大廈20樓2005
室
法人代表：王獻(xiàn)軍
聯(lián)系人：李巍
聯(lián)系電話：010-88085858
客服電話：95523
網(wǎng)址：www.swhysc.com
（52）中泰證券股份有限公司
注冊地址：濟(jì)南市市中區(qū)經(jīng)七路86號
辦公地址：濟(jì)南市市中區(qū)經(jīng)七路86號
法人代表：王洪
聯(lián)系人：張雪雪
聯(lián)系電話：0531-68881051
客服電話：95538
網(wǎng)址：www.zts.com.cn
（53）第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)福華一路115號投行大廈20樓
辦公地址：深圳市福田區(qū)福華一路115號投行大廈20樓
法人代表：吳禮順
聯(lián)系人：單晶
聯(lián)系電話：0755-23838750
客服電話：95358
網(wǎng)址：www.firstcapital.com.cn
（54）金元證券股份有限公司
注冊地址：?？谑心蠈毬?6號證券大廈4樓
辦公地址：?？谑心蠈毬?6號證券大廈4樓
法人代表：陸濤
聯(lián)系人：唐乙丹
聯(lián)系電話：0755-21516695
客服電話：95372
網(wǎng)址：www.jyzq.com.cn
（55）中航證券有限公司
注冊地址：江西省南昌市紅谷灘新區(qū)紅谷中大道1619號南昌國際金融大廈A棟41層
辦公地址：江西省南昌市紅谷灘新區(qū)紅谷中大道1619號南昌國際金融大廈A棟41層
法人代表：戚俠
聯(lián)系人：戴蕾
聯(lián)系電話：0791-86768681
客服電話：95335
網(wǎng)址：www.avicsec.com
（56）華林證券股份有限公司
注冊地址：拉薩市柳梧新區(qū)國際總部城3幢1單元5-5
辦公地址：拉薩市柳梧新區(qū)國際總部城3幢1單元5-5
法人代表：林立
聯(lián)系人：彭琦琦
聯(lián)系電話：0755-82707888-1102
客服電話：400-188-3888
網(wǎng)址：www.chinalions.com
（57）華鑫證券有限責(zé)任公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)香蜜湖街道東海社區(qū)深南大道7888號東海國際中心一期A棟
2301A
辦公地址：深圳市福田區(qū)香蜜湖街道東海社區(qū)深南大道7888號東海國際中心一期A棟
2301A
法人代表：俞洋
聯(lián)系人：陳敏
聯(lián)系電話：13813567470
客服電話：95323
網(wǎng)址：www.cfsc.com.cn
（58）中國中金財(cái)富證券有限公司
注冊地址：深圳市南山區(qū)粵海街道海珠社區(qū)科苑南路2666號中國華潤大廈L4601-L4608
辦公地址：深圳市南山區(qū)粵海街道海珠社區(qū)科苑南路2666號中國華潤大廈L4601-L4608
法人代表：高濤
聯(lián)系人：劉毅
聯(lián)系電話：0755-82023442
客服電話：4006008008
網(wǎng)址：www.china-invs.cn
（59）江海證券有限公司
注冊地址：哈爾濱市香坊區(qū)贛水路56號
辦公地址：哈爾濱市香坊區(qū)贛水路56號
法人代表：趙洪波
聯(lián)系人：周俊
聯(lián)系電話：0451-85863726
客服電話：956007
網(wǎng)址：www.jhzq.com.cn
（60）國金證券股份有限公司
注冊地址：成都市青羊區(qū)東城根上街95號
辦公地址：成都市青羊區(qū)東城根上街95號
法人代表：冉云
聯(lián)系人：劉婧漪
聯(lián)系電話：028-86690057
客服電話：95310
網(wǎng)址：www.gjzq.com.cn
（61）英大證券有限責(zé)任公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)深南中路華能大廈三十、三十一層
辦公地址：深圳市福田區(qū)深南中路華能大廈三十、三十一層
法人代表：段光明
聯(lián)系人：吳爾暉
聯(lián)系電話：0755-83007159
客服電話：0755-26982993
網(wǎng)址：www.ydsc.com.cn
（62）財(cái)達(dá)證券股份有限公司
注冊地址：石家莊市自強(qiáng)路35號
辦公地址：石家莊市自強(qiáng)路35號
法人代表：張明
聯(lián)系人：馬輝
聯(lián)系電話：0311-66006342
客服電話：95363
網(wǎng)址：www.95363.com
（63）華創(chuàng)證券有限責(zé)任公司
注冊地址：貴州省貴陽市中華北路216號
辦公地址：貴州省貴陽市中華北路216號
法人代表：陶永澤
聯(lián)系人：程劍心
聯(lián)系電話：18698005056
客服電話：95513
網(wǎng)址：www.hczq.com
（64）聯(lián)儲證券股份有限公司
注冊地址：山東省青島市嶗山區(qū)香港東路195號8號樓15層
辦公地址：山東省青島市嶗山區(qū)香港東路195號8號樓15層
法人代表：呂春衛(wèi)
聯(lián)系人：丁倩云
聯(lián)系電話：010-86499427、13051859661
客服電話：956006
網(wǎng)址：www.lczq.com
（65）中信期貨有限公司
注冊地址：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座13層1301-1305、
14層
辦公地址：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座13層1301-1305、
14層
法人代表：竇長宏
聯(lián)系人：陳雨涵
聯(lián)系電話：010-60833754
客服電話：400-990-8826
網(wǎng)址：www.citicsf.com
（66）華泰期貨有限公司
注冊地址：廣州市南沙區(qū)橫瀝鎮(zhèn)明珠三街1號10層整層
辦公地址：廣州市南沙區(qū)橫瀝鎮(zhèn)明珠三街1號10層整層
法人代表：胡智
聯(lián)系人：韓琪琪
聯(lián)系電話：010-64405737
客服電話：400-6280-888
網(wǎng)址：www.htfc.com
（67）鼎信匯金（北京）投資管理有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)霄云路40號院1號樓3層306室
辦公地址：北京市朝陽區(qū)霄云路40號院1號樓3層306室
法人代表：齊凌峰
聯(lián)系人：任卓異
聯(lián)系電話：18201197956
客服電話：400-158-5050
網(wǎng)址：www.tl50.com
（68）深圳市新蘭德證券投資咨詢有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)梅林街道梅都社區(qū)中康路136號深圳新一代產(chǎn)業(yè)園2棟3401
辦公地址：北京市豐臺區(qū)麗澤平安幸福中心B座31層
法人代表：張斌
聯(lián)系人：孫博文
聯(lián)系電話：010-83363143
客服電話：400-066-1199轉(zhuǎn)2
網(wǎng)址：www.new-rand.cn
（69）和訊信息科技有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)朝外大街22號1002室
辦公地址：北京市朝陽區(qū)朝外大街22號1002室
法人代表：章知方
聯(lián)系人：陳慧慧
聯(lián)系電話：010-85657353
客服電話：400-920-0022
網(wǎng)址：licaike.hexun.com
（70）貴州省貴文文化基金銷售有限公司
注冊地址：貴州省貴陽市南明區(qū)龍洞堡電子商務(wù)港太升國際A棟2單元5層17號
辦公地址：貴州省貴陽市龍洞堡興業(yè)西路CCDI版權(quán)云工作基地二樓
法人代表：陳成
聯(lián)系人：李辰
聯(lián)系電話：17601206766
客服電話：0851-85407888
網(wǎng)址：https://www.gwcaifu.com/
（71）北京度小滿基金銷售有限公司
注冊地址：北京市海淀區(qū)西北旺東路10號院西區(qū)4號樓1層103室
辦公地址：北京市海淀區(qū)西北旺東路10號院西區(qū)4號樓1層103室
法人代表：盛超
聯(lián)系人：孫博超
聯(lián)系電話：010-59403028
客服電話：95055-4
網(wǎng)址：www.duxiaomanfund.com
（72）諾亞正行基金銷售有限公司
注冊地址：上海市虹口區(qū)飛虹路360弄9號6層（集中登記地）
辦公地址：上海市閔行區(qū)申濱南路1226號諾亞財(cái)富中心A棟3樓
法人代表：吳衛(wèi)國
聯(lián)系人：黃欣文
聯(lián)系電話：15801943657
客服電話：400-821-5399
網(wǎng)址：www.noah-fund.com
（73）深圳眾祿基金銷售股份有限公司
注冊地址：深圳市羅湖區(qū)筍崗街道筍西社區(qū)梨園路8號HALO廣場一期四層12-13室
辦公地址：深圳市羅湖區(qū)筍崗街道筍西社區(qū)梨園路8號HALO廣場一期四層12-13室
法人代表：薛峰
聯(lián)系人：童彩平
聯(lián)系電話：0755-33227950
客服電話：4006-788-887
網(wǎng)址：www.zlfund.cn
（74）上海天天基金銷售有限公司
注冊地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?90號2號樓二層
辦公地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?90號2號樓二層
法人代表：其實(shí)
聯(lián)系人：潘世友
聯(lián)系電話：021-54059977
客服電話：95021
網(wǎng)址：www.1234567.com.cn
（75）上海好買基金銷售有限公司
注冊地址：上海市虹口區(qū)東大名路501號6211單元
辦公地址：上海市浦東新區(qū)張楊路500號華潤時代廣場10F、11F、14F
法人代表：陶怡
聯(lián)系人：程艷
聯(lián)系電話：021-68077516
客服電話：400-700-9665
網(wǎng)址：www.ehowbuy.com
（76）螞蟻（杭州）基金銷售有限公司
注冊地址：浙江省杭州市余杭區(qū)五常街道文一西路969號3幢5層599室
辦公地址：浙江省杭州市西湖區(qū)學(xué)院路77號黃龍國際中心E座
法人代表：王珺
聯(lián)系人：韓愛彬
聯(lián)系電話：0571-26888888
客服電話：95188-8
網(wǎng)址：www.fund123.cn
（77）浙江同花順基金銷售有限公司
注冊地址：浙江省杭州市文二西路1號903室
辦公地址：浙江省杭州市余杭區(qū)同順街18號同花順大樓
法人代表：吳強(qiáng)
聯(lián)系人：林海明
聯(lián)系電話：0571-88911818-8580
客服電話：952555
網(wǎng)址：www.5ifund.com
（78）上海利得基金銷售有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)臨港新片區(qū)海基六路70弄1號208-36室
辦公地址：上海市虹口區(qū)東大名路1098號浦江國際金融廣場53層
法人代表：李興春
聯(lián)系人：張仕鈺
聯(lián)系電話：021-60195205
客服電話：4000325885
網(wǎng)址：www.leadfund.com.cn
（79）嘉實(shí)財(cái)富管理有限公司
注冊地址：海南省三亞市天涯區(qū)鳳凰島1號樓7層710號
辦公地址：北京市朝陽區(qū)建國門外大街21號北京國際俱樂部C座11層
法人代表：張峰
聯(lián)系人：閆歡
聯(lián)系電話：010-85097302
客服電話：400-021-8850
網(wǎng)址：www.harvestwm.cn
（80）泛華普益基金銷售有限公司
注冊地址：成都市成華區(qū)建設(shè)路9號高地中心1101室
辦公地址：成都市成華區(qū)建設(shè)路9號高地中心1101室
法人代表：王建華
聯(lián)系人：隋亞方
聯(lián)系電話：13910181936
客服電話：400-080-3388
網(wǎng)址：www.puyifund.com
（81）北京匯成基金銷售有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)宣武門外大街甲1號4層401-2
辦公地址：北京市西城區(qū)宣武門外大街甲1號4層401-2
法人代表：王偉剛
聯(lián)系人：丁向坤
聯(lián)系電話：010-56282140
客服電話：010-63158805
網(wǎng)址：www.hcfunds.com
（82）北京錢景基金銷售有限公司
注冊地址：北京市石景山區(qū)城通街金融長安中心26號院2號樓17層1735
辦公地址：北京市石景山區(qū)城通街金融長安中心26號院2號樓17層1735
法人代表：王利剛
客服電話：010-59422766
網(wǎng)址：www.qianjing.com
（83）北京新浪倉石基金銷售有限公司
注冊地址：北京市海淀區(qū)西北旺東路10號院西區(qū)8號樓新浪總部大廈
辦公地址：北京市海淀區(qū)西北旺東路10號院西區(qū)8號樓新浪總部大廈
法人代表：李柳娜
聯(lián)系人：王彤
聯(lián)系電話：15810803658
客服電話：86-010-62675369
網(wǎng)址：fund.sina.com.cn
（84）上海萬得基金銷售有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦明路1500號8層M座
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦明路1500號8層M座
法人代表：簡夢雯
聯(lián)系人：徐亞丹
聯(lián)系電話：021-50712782
客服電話：400-799-1888
網(wǎng)址：www.520fund.com.cn
（85）上海聯(lián)泰基金銷售有限公司
注冊地址：上海市普陀區(qū)蘭溪路900弄15號526室
辦公地址：上海市虹口區(qū)臨潼路188號
法人代表：陳東
聯(lián)系人：021-62680166
聯(lián)系電話：021-52822063
客服電話：400-118-1188
網(wǎng)址：www.66liantai.com
（86）泰信財(cái)富基金銷售有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號10層1206
辦公地址：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號10層1206
法人代表：彭浩
聯(lián)系人：孫小夢
聯(lián)系電話：18339217746
客服電話：4000048821
網(wǎng)址：www.taixincf.com
（87）上?；匣痄N售有限公司
注冊地址：上海市黃浦區(qū)廣東路500號30層3001單元
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路488號太平金融大廈1503室
法人代表：王翔
聯(lián)系人：李關(guān)洲
聯(lián)系電話：021-65370077
客服電話：400-820-5369
網(wǎng)址：www.jiyufund.com.cn
（88）上海凱石財(cái)富基金銷售有限公司
注冊地址：上海市黃浦區(qū)西藏南路765號602-115室
辦公地址：上海市黃浦區(qū)延安東路1號凱石大廈4樓
法人代表：陳繼武
聯(lián)系人：宗利軍
聯(lián)系電話：021-63333389
客服電話：400-643-3389
網(wǎng)址：www.vstonewealth.com
（89）上海中正達(dá)廣基金銷售有限公司
注冊地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)m路277號1號樓1203、1204室
辦公地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)m路277號1號樓1203、1204室
法人代表：黃欣
聯(lián)系電話：021-3376-8132
客服電話：400-6767-523
網(wǎng)址：www.zzwealth.cn
（90）深圳新華信通基金銷售有限公司
注冊地址：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室（入駐深圳市前海商務(wù)秘
書有限公司）經(jīng)營場所:深圳市福田區(qū)深南大道2003號華嶸大廈710-711
辦公地址：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室（入駐深圳市前海商務(wù)秘
書有限公司）經(jīng)營場所:深圳市福田區(qū)深南大道2003號華嶸大廈710-711
法人代表：戴媛
聯(lián)系人：梁鑫
聯(lián)系電話：18335159958
客服電話：400-000-5767
網(wǎng)址：www.xintongfund.com
（91）上海攀贏基金銷售有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城路116、128號7層（名義樓層,實(shí)際樓層
6層）03室
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城路116、128號7層（名義樓層,實(shí)際樓層
6層）03室
法人代表：鄭新林
聯(lián)系人：鄧琦
客服電話：021-68889082
網(wǎng)址：www.weonefunds.com
（92）上海陸金所基金銷售有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)源深路1088號7層（實(shí)際樓層6層）
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)源深路1088號7層（實(shí)際樓層6層）
法人代表：陳祎彬
聯(lián)系人：江怡
聯(lián)系電話：18768123466
客服電話：4008219031
網(wǎng)址：www.lufunds.com
（93）珠海盈米基金銷售有限公司
注冊地址：珠海市橫琴新區(qū)琴朗道91號1608、1609、1610辦公
辦公地址：珠海市橫琴新區(qū)琴朗道91號1608、1609、1610辦公
法人代表：肖雯
聯(lián)系人：邱湘湘
聯(lián)系電話：020-89629099
客服電話：020-89629066
網(wǎng)址：www.yingmi.cn
（94）和耕傳承基金銷售有限公司
注冊地址：河南自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)鄭州片區(qū)（鄭東）東風(fēng)南路東康寧街北6號樓5樓503
辦公地址：河南自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)鄭州片區(qū)（鄭東）東風(fēng)南路東康寧街北6號樓5樓503
法人代表：溫麗燕
聯(lián)系人：高培
聯(lián)系電話：0371-85518395
客服電話：4000-555-671
網(wǎng)址：www.hgccpb.com
（95）奕豐基金銷售有限公司
注冊地址：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室（入駐深圳市前海商務(wù)秘
書有限公司）
辦公地址：深圳市南山區(qū)海德三道航天科技廣場A座17樓1704室
法人代表：TEOWEEHOWE
聯(lián)系人：葉健
聯(lián)系電話：0755-89460507
客服電話：400-684-0500
網(wǎng)址：www.ifastps.com.cn
（96）上海愛建基金銷售有限公司
注冊地址：上海市黃浦區(qū)西藏中路336號1806-13室
辦公地址：上海市徐匯區(qū)肇嘉浜路746號1106、1121室
法人代表：吳文新
聯(lián)系人：葉偉文
聯(lián)系電話：021-64382133
客服電話：021-64382660
網(wǎng)址：www.ajwm.com.cn
（97）京東肯特瑞基金銷售有限公司
注冊地址：北京市海淀區(qū)知春路76號（寫字樓）1號樓4層1-7-2
辦公地址：北京市海淀區(qū)知春路76號（寫字樓）1號樓4層1-7-2
法人代表：鄒保威
聯(lián)系人：李丹
聯(lián)系電話：13601264918
客服電話：95118、400-098-8511（個人業(yè)務(wù)）、400-088-8816（企業(yè)業(yè)務(wù)）
網(wǎng)址：kenterui.jd.com
（98）深圳市金斧子基金銷售有限公司
注冊地址：深圳市南山區(qū)粵海街道科技園社區(qū)科苑路15號科興科學(xué)園B棟B3-1801
辦公地址：深圳市南山區(qū)粵海街道科技園社區(qū)科苑路15號科興科學(xué)園B棟B3-1801
法人代表：賴任軍
聯(lián)系人：楊嘉祥
聯(lián)系電話：0755-84355914
客服電話：400-8224-888
網(wǎng)址：www.jfzinv.com
（99）北京雪球基金銷售有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)創(chuàng)遠(yuǎn)路34號院6號樓15層1501室
辦公地址：北京市朝陽區(qū)創(chuàng)遠(yuǎn)路34號院融新科技中心C座22層
法人代表：李楠
聯(lián)系人：趙文婧
聯(lián)系電話：18826562806
客服電話：4001599288
網(wǎng)址：danjuanapp.com
（100）上海華夏財(cái)富投資管理有限公司
注冊地址：上海市虹口區(qū)東大名路687號1幢2樓268室
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街33號通泰大廈B座8層
法人代表：毛淮平
聯(lián)系人：張靜怡
聯(lián)系電話：010-88066326
客服電話：400-817-5666
網(wǎng)址：www.amcfortune.com
（101）華瑞保險銷售有限公司
注冊地址：上海市嘉定區(qū)南翔鎮(zhèn)眾仁路399號運(yùn)通星財(cái)富廣場1號樓B座14層
辦公地址：上海市嘉定區(qū)南翔鎮(zhèn)眾仁路399號運(yùn)通星財(cái)富廣場1號樓B座14層
法人代表：王樹科
聯(lián)系人：茆勇強(qiáng)
聯(lián)系電話：021-68595698
客服電話：952303
網(wǎng)址：www.huaruisales.com/
（102）玄元保險代理有限公司
注冊地址：上海市嘉定區(qū)南翔鎮(zhèn)銀翔路799號506室-2
辦公地址：上海市嘉定區(qū)南翔鎮(zhèn)銀翔路799號506室-2
法人代表：馬永諳
聯(lián)系人：盧亞博
聯(lián)系電話：021-50701003
客服電話：400-080-8208
網(wǎng)址：www.licaimofang.cn
（103）陽光人壽保險股份有限公司
注冊地址：海南省三亞市迎賓路360-1號三亞陽光金融廣場16層
辦公地址：北京市朝陽區(qū)景輝街33號院1號樓陽光金融中心
法人代表：李科
聯(lián)系人：王超
聯(lián)系電話：010-59053912
客服電話：95510
網(wǎng)址：fund.sinosig.com
（104）中國人壽保險股份有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)金融大街16號
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街16號
法人代表：白濤
聯(lián)系人：秦澤偉
聯(lián)系電話：010-63631539
客服電話：95519
網(wǎng)址：www.e-chinalife.com
基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)的要求，選擇其他符合要求的機(jī)構(gòu)代理銷售本基金，
并在基金管理人網(wǎng)站公示。
（二）注冊登記機(jī)構(gòu)
名稱：大成基金管理有限公司
住所：廣東省深圳市南山區(qū)海德三道1236號大成基金總部大廈5層、27-33層
辦公地址：廣東省深圳市南山區(qū)海德三道1236號大成基金總部大廈27層
法定代表人：吳慶斌
電話：0755-83183388
傳真：0755-83195239
聯(lián)系人：黃慕平
（三）律師事務(wù)所和經(jīng)辦律師
名稱：北京市金杜律師事務(wù)所
注冊地址：北京市朝陽區(qū)東三環(huán)中路7號財(cái)富中心寫字樓A座40層
辦公地址：北京市朝陽區(qū)東三環(huán)中路7號財(cái)富中心寫字樓A座40層
負(fù)責(zé)人：王玲
電話：0755-22163333
傳真：0755-22163390
經(jīng)辦律師：沈娜、馮艾
聯(lián)系人：馮艾
（四）會計(jì)師事務(wù)所和經(jīng)辦注冊會計(jì)師
名稱：容誠會計(jì)師事務(wù)所(特殊普通合伙)
住所：北京市西城區(qū)阜成門外大街22號1幢外經(jīng)貿(mào)大廈901-22至901-26
辦公地址：北京市西城區(qū)阜成門外大街22號1幢外經(jīng)貿(mào)大廈901-22至901-26
執(zhí)行事務(wù)合伙人：劉維、肖厚發(fā)
電話：010-66001391
傳真：010-66001392
聯(lián)系人：陶文欣
經(jīng)辦注冊會計(jì)師：陳邐迤、陶文欣
六、基金份額的分類
一、基金份額分類
本基金分設(shè)三類基金份額：A類基金份額、B類基金份額和E類基金份額。A類基金份
額和B類基金份額的登記業(yè)務(wù)由大成基金管理有限公司辦理；本基金E類基金份額的登記
業(yè)務(wù)由中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司辦理。三類基金份額單獨(dú)設(shè)置基金代碼，并分別公布
各類基金份額的每萬份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率。
二、基金份額類別的劃分
A類基金份額和B類基金份額通過基金管理人指定的場外銷售機(jī)構(gòu)辦理認(rèn)購、申購和
贖回等業(yè)務(wù)，根據(jù)基金份額持有人在單個基金賬戶保留的場外基金份額數(shù)量，對其持有的基
金份額按照不同的費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)用，因此形成不同的基金份額類別。E類基金份額通
過上海證券交易所場內(nèi)交易平臺辦理認(rèn)購、申購和贖回等業(yè)務(wù)，并在上海證券交易所上市交
易。不同份額類別之間不得互相轉(zhuǎn)換。
項(xiàng)目 A類基金份額 B類基金份額 E類基金份額
首次認(rèn)購最低限額 0.01元 500萬元 1000份
追加認(rèn)購最低限額 0.01元 0.01元 1000份
首次申購最低限額 0.01元 0.01元 1份
追加申購最低限額 0.01元 0.01元 1份
認(rèn)（申）購費(fèi) 0 0 0
贖回費(fèi) 0 0 0
管理費(fèi)（年費(fèi)率%） 0.25 0.25 0.25
托管費(fèi)（年費(fèi)率%） 0.08 0.08 0.08
銷售服務(wù)費(fèi)（年費(fèi)率%） 0.25 0.01 0.25
三、基金份額分類辦法及規(guī)則的調(diào)整
在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的情
況下，基金管理人可增加、減少或調(diào)整基金份額類別設(shè)置、對基金份額分類辦法及規(guī)則進(jìn)行
調(diào)整并在調(diào)整實(shí)施之日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告，不需要召開
基金份額持有人大會。
七、基金合同的生效
（一）基金合同的生效
根據(jù)相關(guān)法規(guī)和《大成添益交易型貨幣市場基金基金合同》的有關(guān)規(guī)定，基金合同已于
2016年9月29日正式生效，自基金合同生效之日起，本基金管理人正式開始管理本基金。
（二）基金類型與運(yùn)作方式
基金類型：貨幣市場基金
基金運(yùn)作方式：契約型、開放式
基金存續(xù)期限：不定期
基金合同生效后，連續(xù)二十個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿二百人或者基金資產(chǎn)
凈值低于五千萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)六十個工作日出現(xiàn)
前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報(bào)告并提出解決方案，并召開基金份額持有人大
會進(jìn)行表決。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
八、基金份額的申購與贖回
一、申購和贖回場所
本基金基金份額的申購與贖回包括場外和場內(nèi)兩種方式。本基金A類基金份額和B類
基金份額通過場外方式辦理申購和贖回等業(yè)務(wù)；E類基金份額通過場內(nèi)方式辦理申購和贖回
等業(yè)務(wù)；
場外申購和贖回：通過基金管理人的直銷網(wǎng)點(diǎn)及基金場外代銷機(jī)構(gòu)的代銷網(wǎng)點(diǎn)辦理。
場內(nèi)申購和贖回：通過申購贖回代理券商辦理基金申購、贖回業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按申購
贖回代理券商提供的其他方式辦理。
具體的銷售網(wǎng)點(diǎn)及申購贖回代理券商名單將由基金管理人在相關(guān)公告中列明?；鸸芾?
人可根據(jù)情況變更或增減銷售機(jī)構(gòu)，并在管理人網(wǎng)站公示?；鹜顿Y人應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理
基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。若基金
管理人或其指定的銷售機(jī)構(gòu)開通電話、傳真或網(wǎng)上等交易方式，投資人可以通過上述方式進(jìn)
行申購與贖回。
二、申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證
券交易所的正常交易日的交易時間（基金銷售機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，可在上述范圍內(nèi)規(guī)定具體的
交易時間），但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申
購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他特殊情況，
基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實(shí)施日前依照《信息
披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間
本基金已于2016年10月20日開始辦理日常申購、贖回、轉(zhuǎn)換及定期定額投資業(yè)務(wù)。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)
換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接
受的，視為下一開放日的申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請。
三、場外申購與贖回
A類基金份額和B類基金份額通過場外進(jìn)行申購贖回。
（一）申購與贖回的原則
1、“確定價”原則，即申購、贖回價格以每份A類基金份額凈值和B類基金份額凈值
為1.00元的基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷，基金銷售機(jī)構(gòu)另有
規(guī)定的，以基金銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)；
4、當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基金管理人
應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫?；?
金申購等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。具體請參見相關(guān)公告。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進(jìn)行調(diào)整?；鸸芾砣吮仨氃谛乱?guī)
則開始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
（二）申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出申購或贖回
的申請。
2、申購和贖回的款項(xiàng)支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項(xiàng)，否則所提交的申購申請不成立。投資
人在提交贖回申請時須持有足夠的基金份額余額，否則所提交的贖回申請不成立。投資人交
付申購款項(xiàng)，申購成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時，申購生效。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時，贖回生效。
投資人T日贖回申請成功后，基金管理人將在T＋7日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。如
遇證券交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行交換系統(tǒng)故障或其他非基金管
理人及基金托管人所能控制的因素影響了業(yè)務(wù)流程，則贖回款項(xiàng)劃付時間相應(yīng)順延。在發(fā)生
巨額贖回時，款項(xiàng)的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。
3、申購和贖回申請的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以開放日規(guī)定時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當(dāng)天作為申購或贖
回申請日(T日)，在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。
T日提交的有效申請，投資人可在T+2日后(包括該日)及時到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)
定的其他方式查詢申請的確認(rèn)情況。若申購不成功，則申購款項(xiàng)退還給投資人。
基金銷售機(jī)構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)
接收到申請。申購、贖回的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對于申請的確認(rèn)情況，投資人
應(yīng)及時查詢并妥善行使合法權(quán)利。
如基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額的比例
達(dá)到或者超過50%，或者基金管理人認(rèn)為可能存在變相規(guī)避50%集中度限制的情形時，基
金管理人有權(quán)對該單一投資者的申請全部或部分確認(rèn)失敗。由此，給投資者造成的損失，由
投資人自行承擔(dān)。
（三）申購和贖回的數(shù)量限制
1、投資人首次申購和追加申購A類基金份額的單筆最低金額為0.01元，首次申購B
類基金份額的單筆最低金額為0.01元，追加申購B類基金份額的單筆最低金額為0.01元。
投資人贖回A類基金份額和B類基金份額的單筆最低贖回份額為0.01份，基金份額持有人
可將其全部或部分基金份額贖回?；痄N售機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，以基金銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)；
2、基金管理人可以規(guī)定投資人每個基金交易賬戶的最低基金份額余額；
3、基金管理人可以規(guī)定單個投資人累計(jì)持有的基金份額上限；
4、基金管理人可以設(shè)置單日累計(jì)申購金額/凈申購金額上限、單個賬戶單日累計(jì)申購金
額/凈申購金額上限、單筆申購上限；
5、單一投資者持有基金份額的比例不得達(dá)到或者超過50%，或者以其他方式變相規(guī)避
50%集中度限制。
6、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回份額的數(shù)量
限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告并
報(bào)中國證監(jiān)會備案。
（四）申購和贖回的價格、費(fèi)用及其用途
1、場外申購與贖回不收取申購費(fèi)用和贖回費(fèi)用。
2、場外申購與贖回價格為每份基金份額1.00元。
3、基金申購份額的計(jì)算
本基金的申購采用“金額申購、份額確認(rèn)”的方式。申購份額的計(jì)算公式為：
申購份額=申購金額/1.00
例：某投資人投資10萬元申購本基金，則其可得到的申購份額為：
申購份額＝100,000.00/1.00＝100,000.00份
4、基金贖回金額的計(jì)算
本基金的贖回采用“份額贖回、金額確認(rèn)”的方式。贖回金額的計(jì)算公式為：
贖回金額＝贖回份額×1.00元
例：某投資人贖回其持有的本基金份額100,000份，則其可得到的贖回金額為：
贖回金額＝100,000.00×1.00＝100,000.00元
5、申購份額的處理方式
申購份額的計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)后兩位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)
生的誤差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
6、贖回金額的處理方式
贖回金額按照四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
四、場內(nèi)申購與贖回
E類基金份額通過場內(nèi)進(jìn)行申購贖回。
（一）申購與贖回的原則
1、“確定價”原則，即本基金的申購、贖回價格以每份E類基金份額人民幣100.00元
為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；
2、“份額申購、份額贖回”原則，即申購和贖回均以份額申請；
3、本基金的申購對價、贖回對價包括現(xiàn)金替代及其他對價；
4、當(dāng)日的申購、贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N；
5、本基金E類基金份額根據(jù)每日基金收益情況，以每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益為基準(zhǔn)，為
投資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配，計(jì)入投資人收益賬戶。投資人贖回基金份額時，其對應(yīng)比
例的累計(jì)收益將立即結(jié)清，以現(xiàn)金支付給投資人；若累計(jì)收益為負(fù)值，則從投資人贖回基金
款中按比例扣除。收益賬戶高于100元以上的整百元收益將兌付為基金份額轉(zhuǎn)入投資人的證
券賬戶；
6、申購、贖回應(yīng)遵守上海證券交易所和登記機(jī)構(gòu)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進(jìn)行調(diào)整?；鸸芾砣吮仨氃谛乱?guī)
則開始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
（二）申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)申購贖回代理券商規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出申
購或贖回的申請。
2、申購和贖回的款項(xiàng)支付
投資人在申購本基金時須根據(jù)申購贖回清單備足相應(yīng)數(shù)量的現(xiàn)金。投資人在提交贖回申
請時，必須有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購、贖回的申請無效而不予成交。
投資人T日贖回申請成功后，基金管理人將在T＋7日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。
3、申購和贖回申請的確認(rèn)
如投資人未能提供符合要求的申購對價，則申購申請失敗。如投資人持有的符合要求的
基金份額不足，則贖回申請失敗。投資人申購、贖回申請按上海證券交易所和中國證券登記
結(jié)算有限責(zé)任公司相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則進(jìn)行確認(rèn)。
基金銷售機(jī)構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)
接收到申請。申購、贖回的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對于申請的確認(rèn)情況，投資人
應(yīng)及時查詢并妥善行使合法權(quán)利。
（三）申購和贖回的最小申購、贖回單位及數(shù)量限制
1、投資人申購、贖回的基金份額需為最小申購、贖回單位的整數(shù)倍。本基金最小申購、
贖回單位為1份；
2、基金管理人根據(jù)基金每日運(yùn)作情況，可對基金場內(nèi)每日總申購份額和贖回份額進(jìn)行
控制并在基金管理人網(wǎng)站公布；
3、基金管理人可以規(guī)定投資人每個基金交易賬戶的最低基金份額余額；
4、基金管理人可以規(guī)定單個投資人累計(jì)持有的基金份額上限；
5、基金管理人可以調(diào)整最小申購、贖回單位，必須在調(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》
的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
（四）申購和贖回的清算交收與登記
本基金申購贖回過程中涉及的資金和基金份額交收適用上海證券交易所和登記機(jī)構(gòu)的
結(jié)算規(guī)則。
登記機(jī)構(gòu)可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對清算交收和登記的辦理時間、方式進(jìn)行調(diào)整。
（五）申購和贖回的價格、費(fèi)用及其用途
1、本基金通過每日計(jì)算收益并分配的方式，使每份場內(nèi)基金份額凈值保持在人民幣
100.00元；
2、場內(nèi)申購和贖回不收取申購費(fèi)用和贖回費(fèi)用,
法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定除外；
3、申購對價是指投資人申購基金份額時應(yīng)交付的現(xiàn)金替代及其他對價。贖回對價是指
投資人贖回基金份額時，基金管理人應(yīng)交付給申請贖回的基金份額持有人的現(xiàn)金替代及其他
對價。申購對價、贖回對價根據(jù)申購、贖回清單和投資人申購、贖回的基金份額數(shù)額確定；
4、申購、贖回清單由基金管理人編制。T日的申購、贖回清單在當(dāng)日上海證券交易所
開市前公告。
5、申購與贖回不收取申購費(fèi)用和贖回費(fèi)用。但是出現(xiàn)以下情形之一：
（1）當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)
到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與
攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的偏離度為負(fù)時；
（2）當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額50%，且本基
金投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金
融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法
計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的偏離度為負(fù)時；
為確?；鹌椒€(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險，基金管理人對當(dāng)日單個基金份額持有人申
請贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖
回費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；基金管理人與基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無益于基金利益最大
化的情形除外。
五、拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的場外和/或場內(nèi)申購申請：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運(yùn)作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受投資人的申
購申請。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。
4、上海證券交易所、申購贖回代理券商、登記機(jī)構(gòu)因異常情況無法辦理場內(nèi)申購業(yè)務(wù)。
5、基金管理人開市前因異常情況未能公布申購贖回清單。
6、因異常情況導(dǎo)致申購贖回清單無法編制或編制不當(dāng)。
7、基金管理人認(rèn)為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利
益時。
8、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額的比例
達(dá)到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時。
9、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)
采取暫停接受基金申購申請的措施。
10、申請超過基金管理人設(shè)定的基金總規(guī)模、單日凈申購比例上限、單個投資者單日或
單筆申購金額上限的。
11、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對基金業(yè)
績產(chǎn)生負(fù)面影響，或基金管理人認(rèn)定的其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
12、本基金出現(xiàn)當(dāng)日凈收益或累計(jì)未分配凈收益小于零的情形，為保護(hù)投資人的利益，
基金管理人可暫停本基金的申購。
13、場外或場內(nèi)申購達(dá)到基金管理人設(shè)定的數(shù)額限制。
14、為了保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金管理人認(rèn)為若接受一定金額以上的資金
申購可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時；
15、當(dāng)影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的正偏離度絕對
值達(dá)到0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購；
16、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述除第7項(xiàng)以外的暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停申購時，基金管理人
應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登暫停申購公告。對于上述第10項(xiàng)拒絕申購的情形，基
金管理人將在基金管理人網(wǎng)站上公布相關(guān)申購上限設(shè)定。如果投資人的申購申請被拒絕，被
拒絕的申購款項(xiàng)將退還給投資人。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)
務(wù)的辦理。當(dāng)發(fā)生上述第8、10項(xiàng)情形時，基金管理人可以采取比例確認(rèn)等方式對該投資人
的申購申請進(jìn)行限制，基金管理人有權(quán)拒絕該等全部或者部分申購申請。如果法律法規(guī)、監(jiān)
管要求調(diào)整導(dǎo)致上述第8項(xiàng)內(nèi)容取消或變更的，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可修改上述
內(nèi)容，不需召開基金份額持有人大會。
六、暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的場外和/或場內(nèi)贖回申請或延緩支付
贖回款項(xiàng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受投資人的贖
回申請或延緩支付贖回款項(xiàng)。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。
4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)
采取延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金贖回申請的措施。
6、上海證券交易所、申購贖回代理券商、登記機(jī)構(gòu)因異常情況無法辦理場內(nèi)贖回業(yè)務(wù)。
7、基金管理人開市前因異常情況未能公布申購贖回清單。
8、因異常情況導(dǎo)致申購贖回清單無法編制或編制不當(dāng)。
9、本基金出現(xiàn)當(dāng)日凈收益或累計(jì)未分配凈收益小于零的情形，為保護(hù)基金份額持有人
的利益，基金管理人可暫停本基金的贖回。
10、場內(nèi)贖回達(dá)到基金管理人設(shè)定的數(shù)額限制。
11、遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，發(fā)生損害持有人利益的情形時，可暫停接受投
資人的贖回申請。
12、當(dāng)影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對
值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請；
13、單個基金份額持有人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額
10%的，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項(xiàng)。
14、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第1至9項(xiàng)、11、12、13、14項(xiàng)情形之一而基金管理人決定暫停接受基金份
額持有人的贖回申請或者延緩支付贖回款項(xiàng)時，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上
刊登暫停贖回公告。對于上述第9項(xiàng)暫停接受贖回的情形，基金管理人將在基金管理人網(wǎng)站
上公布相關(guān)贖回上限設(shè)定。已確認(rèn)的贖回申請，基金管理人應(yīng)足額支付；如暫時不能足額支
付，應(yīng)將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可
延期支付。若出現(xiàn)上述第4項(xiàng)所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理。基金份額持有人在申
請贖回時可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管
理人應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
七、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出
申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額)超過前一
開放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的場外處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或
部分延期贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按正常贖回
程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請有困難或認(rèn)為因支付投
資人的贖回申請而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理人在當(dāng)
日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，可對其余贖回申請延期辦
理。對于當(dāng)日的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日受
理的贖回份額；對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。
選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，
當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，
無優(yōu)先權(quán)，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資
人未能贖回部分作自動延期贖回處理。
當(dāng)基金發(fā)生巨額贖回，且發(fā)生單個開放日內(nèi)單個基金份額持有人申請贖回的基金份額占
前一開放日基金總份額的比例超過10%時，本基金管理人有權(quán)對該單個基金份額持有人超
過前一開放日基金總份額10%的贖回申請實(shí)施延期贖回。對該單個基金份額持有人占前一
開放日基金總份額10%的贖回申請，與當(dāng)日其他贖回申請一起，根據(jù)前述“（1）全額贖回”
或“（2）部分延期贖回”的約定方式處理。如下一開放日，該單一基金份額持有人剩余未贖
回部分仍舊超出前一開放日基金總份額10%的，繼續(xù)按前述規(guī)則處理，直至該單一基金份
額持有人單個開放日內(nèi)申請贖回的基金份額占前一開放日基金總份額的比例低于10%。
基金管理人在履行適當(dāng)程序后，有權(quán)根據(jù)當(dāng)時市場環(huán)境調(diào)整前述比例和辦理措施，并在
指定媒介上進(jìn)行公告。
（3）暫停贖回：連續(xù)2日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可
暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過20個
工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上進(jìn)行公告。
3、巨額贖回的場內(nèi)處理方式
巨額贖回業(yè)務(wù)的場內(nèi)處理，按照上海證券交易所及中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的有
關(guān)規(guī)定辦理。
4、巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者招募說明書規(guī)
定的其他方式（包括但不限于短信、電子郵件或由基金銷售機(jī)構(gòu)通知等方式）在3個交易日
內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，并在2日內(nèi)在指定媒介上刊登公告。
八、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒介上刊登暫
停公告。
2、基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時間，依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定，
最遲于重新開放日在指定媒介上刊登重新開放申購或贖回的公告；也可以根據(jù)實(shí)際情況在暫
停公告中明確重新開放申購或贖回的時間，屆時不再另行發(fā)布重新開放的公告。
九、基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基金管理人
管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)，相關(guān)規(guī)則由基金管理人
屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。
十、基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情形而產(chǎn)生的非
交易過戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上述何種情況下，接
受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈指基金
份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是
指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法
人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件
的非交易過戶申請按基金登記機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。
十一、基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷售機(jī)構(gòu)可
以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。除非基金管理人另行公告，本基金不支持基金份額持有人
將持有的基金份額在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的登記結(jié)算系統(tǒng)與大成基金管理有限
公司注冊登記系統(tǒng)之間進(jìn)行轉(zhuǎn)托管。
十二、定期定額投資計(jì)劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計(jì)劃，具體規(guī)則由基金管理人另行規(guī)定。投
資人在辦理定期定額投資計(jì)劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款金額必須不低于基金管
理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額投資計(jì)劃最低申購金額。
十三、基金的凍結(jié)和解凍
基金登記機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)
可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。
十四、其他業(yè)務(wù)
在相關(guān)法律法規(guī)允許的條件下，基金登記機(jī)構(gòu)可依據(jù)其業(yè)務(wù)規(guī)則，受理基金份額質(zhì)押、
基金份額轉(zhuǎn)讓等業(yè)務(wù)，并收取一定的手續(xù)費(fèi)用。
九、基金的投資
（一）投資目標(biāo)
嚴(yán)格控制投資組合風(fēng)險，保持良好的組合流動性，力爭實(shí)現(xiàn)超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資回
報(bào)。
（二）投資范圍
本基金的投資范圍包括：
1、現(xiàn)金；
2、期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；
3、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支
持證券；
4、中國證監(jiān)會、人民銀行認(rèn)可的其它具有良好流動性貨幣市場工具。
法律規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許貨幣市場基金投資其他貨幣市場工具的，在不改變基金投資目標(biāo)、
投資策略，不改變基金風(fēng)險收益特征的條件下，本基金可參與其他貨幣市場工具的投資，不
需召開持有人大會。具體比例限制按照相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定執(zhí)行。
（三）投資策略
1、利率趨勢評估策略
通過對宏觀經(jīng)濟(jì)、宏觀政策、市場資金面供求等因素的綜合分析，對資金利率變動趨勢
進(jìn)行評估，最大限度地優(yōu)化存款期限、回購和債券品種組合。
2、類屬配置策略
本基金管理人在評估各品種在流動性、收益率穩(wěn)定性基礎(chǔ)上，結(jié)合預(yù)先制定的組合平均
期限范圍確定類屬資產(chǎn)配置。
3、組合平均剩余期限配置策略
基金根據(jù)對未來短期利率走勢的研判，結(jié)合基金資產(chǎn)流動性的要求動態(tài)調(diào)整組合久期。
當(dāng)預(yù)期短期利率上升時，降低組合久期，以規(guī)避資本損失或獲得較高的再投資收益；在預(yù)期
短期利率下降時，提高組合久期，以獲得資本利得或鎖定較高的利率水平。
4、銀行存款投資策略
銀行存款是本基金的主要投資對象。在確保安全性和流動性的前提下，通過不同商業(yè)銀
行和不同存款期限的選擇，挖掘出利率報(bào)價較高的多家銀行進(jìn)行銀行存款的投資，在獲取較
高投資收益的同時盡量分散投資風(fēng)險，提高存款資產(chǎn)的流動性。通過對宏觀經(jīng)濟(jì)、宏觀政策、
市場資金面等因素的綜合分析，對資金利率變動趨勢進(jìn)行評估，最大限度地優(yōu)化存款期限。
5、流動性管理策略
在日常的投資管理過程中，本基金將會緊密關(guān)注申購與贖回資金變化情況、季節(jié)性資金
流動等影響貨幣市場基金流動性管理的因素，建立組合流動性監(jiān)控管理指標(biāo)，實(shí)現(xiàn)對基金資
產(chǎn)流動性的實(shí)時管理。
（四）投資限制
1、本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票、權(quán)證；
（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
（3）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動利率債券，已進(jìn)入最后一個利率調(diào)整期的除外；
（4）信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
（5）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制，但需提前公告。
2、組合限制
（1）本基金投資組合的平均剩余期限不得超過120天，平均剩余存續(xù)期不得超過240
天；除基金管理人以其固有資金投資的以外，當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)
超過基金總份額的50%時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)
期不得超過120天，投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交
易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%；除基金管理人以其
固有資金投資的以外，當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的20%
時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天，投
資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工
具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%；
（2）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（3）本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證
券的10%；
（4）本基金持有同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益人
的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、政策性
金融債券除外；
（5）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過該基金資產(chǎn)凈值的10%；
因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所規(guī)定比例限
制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（6）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的
比例合計(jì)不得超過10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超
過2%。前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)
構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他品種。貨幣市場基金擬投資于主
體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會審議
批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意，并作為重大事項(xiàng)履行信息披露程序；
（7）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但投
資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；
（8）本基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過20%，投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行
存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過5%。
（9）基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的同
業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%；
（10）本基金將保持足夠比例的流動性資產(chǎn)并符合下述比例限制：
1）現(xiàn)金（不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等）、國債、中央銀行票據(jù)、政
策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于5%；
2）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內(nèi)到期的其他金融工
具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；
3）到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限資產(chǎn)投資占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過30%；
4）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日累計(jì)贖
回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過20%。
（11）本基金投資資產(chǎn)支持證券的比例限制：
1）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%，中國證監(jiān)
會規(guī)定的特殊品種除外；
2）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持
證券規(guī)模的10%；
3）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值
的10%；基金管理人管理的全部證券投資基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，
不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；
4）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評級資質(zhì)的資信評級機(jī)構(gòu)進(jìn)行持續(xù)信用評級。本
基金投資的資產(chǎn)支持證券不得低于國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)評定的AAA級或相當(dāng)于AAA級。持
有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，本基金應(yīng)在評級報(bào)告發(fā)布
之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
（12）基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（13）進(jìn)入全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得展期；
（14）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對手開展逆回
購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與本基金合同約定的投資范圍保持一致（質(zhì)押品的
剩余期限不受投資范圍約定的限制）；
（15）法律法規(guī)或監(jiān)管部門對上述比例、限制另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
除上述第（5）項(xiàng)、第（10）項(xiàng)第1）條、第（11）項(xiàng)第4）條、第（14）項(xiàng)外，因市場
波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使投資組合不符合上述約定的比例，基金管
理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，以達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法
律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約定?；?
托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當(dāng)程
序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以調(diào)整后的規(guī)定為準(zhǔn)。
（三）禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
法律、行政法規(guī)和監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定的，在適用于本基金的情況下，則本基
金投資不再受相關(guān)限制。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制人或者
與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交
易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建
立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評估機(jī)制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金
托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)
過三分之二以上的獨(dú)立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
（五）投資組合平均剩余期限計(jì)算方法
1、計(jì)算公式
貨幣市場基金投資組合平均剩余期限的計(jì)算公式為：
貨幣市場基金投資組合平均剩余存續(xù)期限的計(jì)算公式為：
2、各類資產(chǎn)和負(fù)債剩余期限和剩余存續(xù)期限的確定
（1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限為0天；證
券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至交收日的剩余交易日天數(shù)計(jì)算；
（2）回購（包括正回購和逆回購）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至回購協(xié)議到
期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限為該基
礎(chǔ)債券的剩余期限，待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至回購協(xié)議到期日的實(shí)
際剩余天數(shù)計(jì)算；
（3）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)
際剩余天數(shù)計(jì)算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒有利息損失的銀行存款，剩余期限
和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；銀行通知存款的剩余期限和剩
余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期計(jì)算；
（4）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至中央銀行票據(jù)到期日的實(shí)際
剩余天數(shù)計(jì)算；
（5）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計(jì)算日至債券到期日為止所剩余的天
數(shù)，以下情況除外：
允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余期限以計(jì)算日至下一個利率調(diào)整日的實(shí)際
剩余天數(shù)計(jì)算。
允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至債券到期日的實(shí)際剩
余天數(shù)計(jì)算。
（六）業(yè)績比較基準(zhǔn)
本基金業(yè)績比較基準(zhǔn)為：中國人民銀行公布的人民幣活期存款基準(zhǔn)利率（稅后）
本基金為貨幣市場基金，具有低風(fēng)險、高流動性的特征。根據(jù)基金的投資標(biāo)的、投資目
標(biāo)及流動性特征，本基金選取同期銀行活期存款利率作為本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)。
如果法律法規(guī)或未來市場發(fā)生變化導(dǎo)致此業(yè)績比較基準(zhǔn)不再適用，或有其他代表性更強(qiáng)、
更科學(xué)客觀的或者更能為市場普遍接受的業(yè)績比較基準(zhǔn)適用于本基金時，本基金管理人可依
據(jù)維護(hù)基金份額持有人合法權(quán)益的原則，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，無需召開基金份額持有
人大會，根據(jù)實(shí)際情況對業(yè)績比較基準(zhǔn)進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整并及時公告，并在更新的招募說明書中
列示。
（七）風(fēng)險收益特征
本基金為貨幣市場基金，為證券投資基金中的低風(fēng)險品種
（八）基金管理人代表基金行使所投資證券項(xiàng)下權(quán)利的原則及方法
基金管理人將按照國家有關(guān)規(guī)定代表本基金獨(dú)立行使所投資證券項(xiàng)下的權(quán)利，保護(hù)基金
份額持有人的利益?；鸸芾砣嗽诖砘鹦惺顾顿Y證券項(xiàng)下權(quán)利時應(yīng)遵守以下原則：
1、不參與所投資發(fā)債公司的經(jīng)營管理；
2、有利于基金財(cái)產(chǎn)的安全與增值，有利于保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
（九）基金投資組合報(bào)告
基金管理人的董事會及董事保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺
漏，并對其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個別及連帶責(zé)任。
基金托管人中國銀行股份有限公司根據(jù)基金合同規(guī)定，復(fù)核了本報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈
值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
本投資組合報(bào)告所載數(shù)據(jù)取自本基金2025年第2季度報(bào)告。
1、報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號 項(xiàng)目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 固定收益投資 2,414,510,021.58 49.65
其中：債券 2,414,510,021.58 49.65
資產(chǎn)支持證券 - -
2 買入返售金融資產(chǎn) 1,582,870,364.13 32.55
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
3 銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) 862,088,750.81 17.73
4 其他資產(chǎn) 3,921,232.42 0.08
5 合計(jì) 4,863,390,368.94 100.00
2、報(bào)告期債券回購融資情況
序號 項(xiàng)目 占基金資產(chǎn)凈值的比例（％）
1 報(bào)告期內(nèi)債券回購融 3.97
資余額
其中：買斷式回購融資 -
序號 項(xiàng)目 金額（元） 占基金資產(chǎn)凈值的比例（％）
2 報(bào)告期末債券回購融資余額 619,111,894.66 14.59
其中：買斷式回購融資 - -
報(bào)告期內(nèi)債券回購融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報(bào)告期內(nèi)每個交易日融資余額占
資產(chǎn)凈值比例的簡單平均值。
2.1、債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的20%的說明
無。
3、基金投資組合平均剩余期限
3.1、投資組合平均剩余期限基本情況
項(xiàng)目 天數(shù)
報(bào)告期末投資組合平均剩余期限 81
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 96
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 72
3.2、報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過120天情況說明
無。
3.3、報(bào)告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負(fù)債占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 30天以內(nèi) 40.63 14.59
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
2 30天（含）-60天 4.71 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
3 60天（含）-90天 32.25 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率 - -
債
4 90天（含）-120天 8.69 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
5 120天（含）-397天（含） 28.14 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
合計(jì) 114.42 14.59
4、報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天情況說明
無。
5、報(bào)告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 國家債券 19,918,465.08 0.47
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 223,716,785.90 5.27
其中：政策性金融債 223,716,785.90 5.27
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 230,570,750.02 5.43
6 中期票據(jù) - -
7 同業(yè)存單 1,940,304,020.58 45.73
8 其他 - -
9 合計(jì) 2,414,510,021.58 56.91
10 剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債券 - -
6、報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明細(xì)
單位：人民幣元
序號 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量（張） 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 072510107 25銀河證券CP013 1,000,000 100,055,116.89 2.36
2 112483093 24西安銀行CD047 1,000,000 99,887,313.32 2.35
3 112516031 25上海銀行CD031 1,000,000 99,670,942.82 2.35
4 112403221 24農(nóng)業(yè)銀行CD221 1,000,000 99,631,088.21 2.35
5 112593947 25昆侖銀行CD018 1,000,000 99,544,775.99 2.35
6 112519118 25恒豐銀行CD118 1,000,000 99,454,901.80 2.34
7 112506113 25交通銀行CD113 1,000,000 99,438,549.10 2.34
8 112415386 24民生銀行CD386 1,000,000 99,353,524.08 2.34
9 112419392 24恒豐銀行CD392 1,000,000 99,305,719.84 2.34
10 112415432 24民生銀行CD432 1,000,000 99,111,594.92 2.34
7、“影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離、
項(xiàng)目 偏離情況
報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對值在0.25（含）-0.5%間的次數(shù) 0.00
報(bào)告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0559%
報(bào)告期內(nèi)偏離度的最低值 0.0077%
報(bào)告期內(nèi)每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值 0.0385%
7.1、報(bào)告期內(nèi)負(fù)偏離度的絕對值達(dá)到0.25%情況說明
無。
7.2、報(bào)告期內(nèi)正偏離度的絕對值達(dá)到0.5%情況說明
無。
8、報(bào)告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券投資明細(xì)
無。
9、投資組合報(bào)告附注
9.1、基金計(jì)價方法說明
本基金按照實(shí)際利率法計(jì)算金融資產(chǎn)的賬面價值，并使用影子定價和偏離度加以控
制。
9.2、本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，或在報(bào)告
編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形
1、本基金投資的前十名證券24恒豐銀行CD392、25恒豐銀行CD118的發(fā)行主體恒豐銀
行股份有限公司于2024年12月30日因違反賬戶管理規(guī)定、違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定、
占壓財(cái)政存款或者資金、違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定、未按規(guī)定履行
客戶身份識別義務(wù)等受到中國人民銀行處罰（銀罰決字〔2024〕62號）。本基金認(rèn)為，對
恒豐銀行股份有限公司的處罰不會對其投資價值構(gòu)成實(shí)質(zhì)性負(fù)面影響。
2、本基金投資的前十名證券25昆侖銀行CD018的發(fā)行主體昆侖銀行股份有限公司于
2024年8月23日因投資管理不審慎受到國家金融監(jiān)督管理總局克拉瑪依監(jiān)管分局處罰（克
金監(jiān)罰決字〔2024〕15號）；于2025年4月30日因授信審批不審慎受到國家金融監(jiān)督管
理總局新疆監(jiān)管局處罰。本基金認(rèn)為，對昆侖銀行股份有限公司的處罰不會對其投資價值
構(gòu)成實(shí)質(zhì)性負(fù)面影響。
3、本基金投資的前十名證券25上海銀行CD031的發(fā)行主體上海銀行股份有限公司于
2025年1月2日因貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、代理銷售業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則
可等受到國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局處罰（滬金罰決字〔2024〕236號）；于2025
年3月27日因違反金融統(tǒng)計(jì)相關(guān)規(guī)定受到中國人民銀行處罰（銀罰決字〔2025〕2號）。
本基金認(rèn)為，對上海銀行股份有限公司的處罰不會對其投資價值構(gòu)成實(shí)質(zhì)性負(fù)面影響。
4、本基金投資的前十名證券24西安銀行CD047的發(fā)行主體西安銀行股份有限公司于
2024年12月11日因違反支付結(jié)算、反洗錢、貨幣金銀、國庫及征信管理規(guī)定等受到中國
人民銀行陜西省分行處罰（陜銀罰決字〔2024〕5號）。本基金認(rèn)為，對西安銀行股份有限
公司的處罰不會對其投資價值構(gòu)成實(shí)質(zhì)性負(fù)面影響。
5、本基金投資的前十名證券24民生銀行CD432、24民生銀行CD386的發(fā)行主體中國民
生銀行股份有限公司于2024年12月20日因違反賬戶管理規(guī)定、違反清算管理規(guī)定、違反
反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定、占壓財(cái)政存款或者資金、違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)
管理規(guī)定等受到中國人民銀行處罰（銀罰決字〔2024〕44號）。本基金認(rèn)為，對中國民生
銀行股份有限公司的處罰不會對其投資價值構(gòu)成實(shí)質(zhì)性負(fù)面影響。
6、本基金投資的前十名證券24農(nóng)業(yè)銀行CD221的發(fā)行主體中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
于2024年12月30日因違反賬戶管理規(guī)定、違反清算管理規(guī)定、違反特約商戶實(shí)名制管理
規(guī)定、違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定、違反人民幣流通管理規(guī)定、違反國庫科目設(shè)置和使用
規(guī)定、占壓財(cái)政存款或者資金等受到中國人民銀行處罰（銀罰決字〔2024〕67號）。本基
金認(rèn)為，對中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司的處罰不會對其投資價值構(gòu)成實(shí)質(zhì)性負(fù)面影響。
9.3、其他資產(chǎn)構(gòu)成
單位：人民幣元
序號 名稱 金額（元）
1 存出保證金 26,444.33
2 應(yīng)收證券清算款 -
3 應(yīng)收利息 -
4 應(yīng)收申購款 3,894,788.09
5 其他應(yīng)收款 -
6 待攤費(fèi)用 -
7 其他 -
8 合計(jì) 3,921,232.42
9.4、投資組合報(bào)告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因，分項(xiàng)之和與合計(jì)可能有尾差。
十、基金業(yè)績
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險，投
資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書。
（一）本報(bào)告期基金份額凈值增長率及其與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率的比較
大成添益交易型貨幣A
階段 凈值收益率① 凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2016.09.29-2016.12.31 0.6708% 0.0015% 0.0899% 0.0000% 0.5809% 0.0015%
2017.01.01-2017.12.31 3.8003% 0.0008% 0.3500% 0.0000% 3.4503% 0.0008%
2018.01.01-2018.12.31 3.5207% 0.0022% 0.3500% 0.0000% 3.1707% 0.0022%
2019.01.01-2019.12.31 2.4585% 0.0008% 0.3500% 0.0000% 2.1085% 0.0008%
2020.01.01-2020.12.31 2.2630% 0.0032% 0.3500% 0.0000% 1.9130% 0.0032%
2021.01.01-2021.12.31 2.3587% 0.0028% 0.3500% 0.0000% 2.0087% 0.0028%
2022.01.01-2022.12.31 1.7712% 0.0022% 0.3500% 0.0000% 1.4212% 0.0022%
2023.01.01-2023.12.31 1.8428% 0.0016% 0.3500% 0.0000% 1.4928% 0.0016%
2024.01.01-2024.12.31 1.6151% 0.0009% 0.3500% 0.0000% 1.2651% 0.0009%
2025.01.01-2025.06.3 0.6388% 0.0008% 0.1736% 0.0000% 0.4652% 0.0008%
0
2016.09.29-2025.06.30 22.9703% 0.0028% 3.0635% 0.0000% 19.9068% 0.0028%
大成添益交易型貨幣B
階段 凈值收益率① 凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2016.09.29-2016.12.31 0.7321% 0.0014% 0.0899% 0.0000% 0.6422% 0.0014%
2017.01.01-2017.12.31 4.0499% 0.0008% 0.3500% 0.0000% 3.6999% 0.0008%
2018.01.01-2018.12.31 3.7672% 0.0022% 0.3500% 0.0000% 3.4172% 0.0022%
2019.01.01-2019.12.31 2.7004% 0.0008% 0.3500% 0.0000% 2.3504% 0.0008%
2020.01.01-2020.12.31 2.5086% 0.0032% 0.3500% 0.0000% 2.1586% 0.0032%
2021.01.01-2021.12.31 2.6040% 0.0028% 0.3500% 0.0000% 2.2540% 0.0028%
2022.01.01-2022.12.31 2.0159% 0.0022% 0.3500% 0.0000% 1.6659% 0.0022%
2023.01.01-2023.12.31 2.0881% 0.0016% 0.3500% 0.0000% 1.7381% 0.0016%
2024.01.01-2024.12.31 1.8596% 0.0009% 0.3500% 0.0000% 1.5096% 0.0009%
2025.01.01-2025.06.30 0.7588% 0.0008% 0.1736% 0.0000% 0.5852% 0.0008%
2016.09.29-2025.06.30 25.5723% 0.0028% 3.0635% 0.0000% 22.5088% 0.0028%
交易貨幣
階段 凈值收益率① 凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2016.09.29-2016.12.31 0.6962% 0.0035% 0.0899% 0.0000% 0.6063% 0.0035%
2017.01.01-2017.12.31 3.8008% 0.0008% 0.3500% 0.0000% 3.4508% 0.0008%
2018.01.01-2018.12.31 3.5196% 0.0022% 0.3500% 0.0000% 3.1696% 0.0022%
2019.01.01-2019.12.31 2.4539% 0.0008% 0.3500% 0.0000% 2.1039% 0.0008%
2020.01.01-2020.12.31 2.2628% 0.0032% 0.3500% 0.0000% 1.9128% 0.0032%
2021.01.01-2021.12.31 2.3580% 0.0028% 0.3500% 0.0000% 2.0080% 0.0028%
2022.01.01-2022.12.31 1.7712% 0.0022% 0.3500% 0.0000% 1.4212% 0.0022%
2023.01.01-2023.12.31 1.8432% 0.0016% 0.3500% 0.0000% 1.4932% 0.0016%
2024.01.01-2024.12.31 1.6153% 0.0009% 0.3500% 0.0000% 1.2653% 0.0009%
2025.01.01-2025.06.30 0.6389% 0.0008% 0.1736% 0.0000% 0.4653% 0.0008%
2016.09.29-2025.06.30 22.9947% 0.0029% 3.0635% 0.0000% 19.9312% 0.0029%
（二）自基金合同生效以來基金份額累計(jì)凈值增長率變動及其與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益
率變動的比較
注：本基金合同規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起六個月內(nèi)使基金的投資
組合比例符合基金合同的約定。建倉期結(jié)束時，本基金的投資組合比例符合基金合同的約
定。
十一、基金的財(cái)產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指購買的各類證券及票據(jù)價值、銀行存款本息和基金應(yīng)收的申購基金款
以及其他投資所形成的價值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值。
三、基金財(cái)產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶以及投資
所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)和基
金登記機(jī)構(gòu)自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其他基金財(cái)產(chǎn)賬戶相獨(dú)立。
四、基金財(cái)產(chǎn)的保管和處分
本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)，并由基金托管人保
管。基金管理人、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)以其自有的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)其自身的
法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對本基金財(cái)產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基
金合同》的規(guī)定處分外，基金財(cái)產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算
的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固
有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運(yùn)作不同基金的基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不
得相互抵銷。
十二、基金資產(chǎn)估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)定需要對
外披露基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額每萬份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益及7日年化收益率的非
交易日。
二、估值對象
基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)、其它投資等資產(chǎn)及負(fù)債。
三、估值方法
1、本基金估值采用“攤余成本法”，即估值對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議
利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率法攤銷，每日計(jì)提損益。本
基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價計(jì)算基金資產(chǎn)凈值。
2、為了避免采用“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市價計(jì)算的
基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基金
管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金持有的估值對象進(jìn)行重新評估，即“影子定價”。
當(dāng)影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對值達(dá)到
0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當(dāng)正偏離
度絕對值達(dá)到0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離度絕對值
調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對值達(dá)到0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險準(zhǔn)備金或者固
有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對值控制在0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對值連續(xù)兩
個交易日超過0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價值估值方法對持有投資組合的賬面價值
進(jìn)行調(diào)整，使基金資產(chǎn)凈值更能公允地反映基金資產(chǎn)價值。
3、銀行存款按照約定利率在持有期內(nèi)逐日計(jì)提應(yīng)收利息，在利息到賬日以實(shí)收利息入
賬。
4、在任何情況下，基金管理人采用上述1-3項(xiàng)規(guī)定的方法對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值，均應(yīng)
被認(rèn)為采用了適當(dāng)?shù)墓乐捣椒ā５?，如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映
其公允價值的，基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價
格估值。
5、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，按國家最新
規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關(guān)法
律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知對方，共同查明原因，
雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益及
7日年化收益率計(jì)算和基金會計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基金的基金會計(jì)責(zé)任方由
基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會計(jì)問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論
后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份或每
百份基金已實(shí)現(xiàn)收益及7日年化收益率的計(jì)算結(jié)果對外予以公布。
四、估值程序
1、每萬份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬份或每百份基金份額的
日已實(shí)現(xiàn)收益，精確到小數(shù)點(diǎn)后第4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入。本基金的7日年化收益
率是以最近7日(含節(jié)假日)收益所折算的年收益率，精確到0.001%，百分號內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第4
位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基金合同
的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，將估值結(jié)果發(fā)送基金托
管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人對外公布。
五、估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的準(zhǔn)確性、
及時性。當(dāng)基金資產(chǎn)的計(jì)價導(dǎo)致每萬份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益小數(shù)點(diǎn)后4位或7日年化收
益率百分號內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后3位以內(nèi)發(fā)生差錯時，視為估值錯誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運(yùn)作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或銷售機(jī)構(gòu)、或
投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由于該
估值錯誤遭受損失當(dāng)事人(“受損方”)的直接損失按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償，
承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)計(jì)算差錯、
系統(tǒng)故障差錯、下達(dá)指令差錯等。對于因技術(shù)原因引起的差錯，若系同行業(yè)現(xiàn)有技術(shù)水平不
能預(yù)見、不能避免、不能克服，則屬不可抗力，按照下述規(guī)定執(zhí)行；
由于不可抗力原因造成投資人的交易資料滅失或被錯誤處理或造成其他差錯，因不可抗
力原因出現(xiàn)差錯的當(dāng)事人不對其他當(dāng)事人承擔(dān)賠償責(zé)任，但因該差錯取得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人
仍應(yīng)負(fù)有返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時，估值錯誤責(zé)任方應(yīng)及時協(xié)調(diào)各方，
及時進(jìn)行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯誤責(zé)任方承擔(dān)；由于估值錯誤責(zé)任方未
及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估值錯誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償
責(zé)任；若估值錯誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時間進(jìn)行更正而
未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值錯誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確
認(rèn)，確保估值錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)責(zé)，并且僅對
估值錯誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但估值錯誤
責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不全部返還不當(dāng)?shù)美?
造成其他當(dāng)事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯誤責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其
支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得
不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償
額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯誤責(zé)任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的原因確定
估值錯誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進(jìn)行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方進(jìn)行更正和賠償
損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金登記機(jī)構(gòu)
進(jìn)行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4、基金資產(chǎn)凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金資產(chǎn)凈值計(jì)算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)基金托管人，
并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
（2）錯誤偏差達(dá)到或超過基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托管人
并報(bào)中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告、通報(bào)
基金托管人并報(bào)中國證監(jiān)會備案。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。如果行業(yè)有通行做
法，雙方當(dāng)事人應(yīng)本著平等和保護(hù)基金份額持有人利益的原則進(jìn)行協(xié)商。
六、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致的；
4、中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其它情形。
七、基金凈值的確認(rèn)
用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和
7日年化收益率由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個工
作日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益
和7日年化收益率并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藦?fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，由基金
管理人予以公布。
八、特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第4項(xiàng)進(jìn)行估值時，所造成的誤差不作為基
金資產(chǎn)估值錯誤處理。
2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所、登記公司及存款銀行發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或
國家會計(jì)政策變更、市場規(guī)則變更等，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、
合理的措施進(jìn)行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基
金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施減輕或消除由
此造成的影響。
十三、基金的費(fèi)用與稅收
一、基金費(fèi)用的種類
1、基金管理人的管理費(fèi)；
2、基金托管人的托管費(fèi)；
3、銷售服務(wù)費(fèi)；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)和訴訟費(fèi)；
6、基金份額持有人大會費(fèi)用；
7、基金的證券交易費(fèi)用；
8、基金上市費(fèi)及年費(fèi)；
9、基金的銀行匯劃費(fèi)用；
10、證券賬戶開戶費(fèi)用、銀行賬戶維護(hù)費(fèi)用；
11、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
二、基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費(fèi)
本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.25%年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)算方法如下：
H＝E×年管理費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)
送基金管理費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前5個工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付
給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。
2、基金托管人的托管費(fèi)
本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.08%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)算方法如下：
H＝E×年托管費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)
送基金托管費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前5個工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支取。
若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。
3、基金銷售服務(wù)費(fèi)
本基金的A類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)為0.25%，B類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)為
0.01%，E類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率為0.25%。
銷售服務(wù)費(fèi)計(jì)提的計(jì)算公式具體如下：
H＝E×年銷售服務(wù)費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金銷售服務(wù)費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管
人發(fā)送基金銷售服務(wù)費(fèi)劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個工作日內(nèi)從基金財(cái)
產(chǎn)中一次性支付給登記機(jī)構(gòu)，由登記機(jī)構(gòu)代付給銷售機(jī)構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可
抗力致使無法按時支付的，支付日期順延至最近可支付日支付。
上述“一、基金費(fèi)用的種類中第4－11項(xiàng)費(fèi)用”，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定，按費(fèi)
用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
三、不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金財(cái)產(chǎn)的
損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費(fèi)用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目。
四、費(fèi)用調(diào)整
基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，可按照基金發(fā)展情況，并根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定和基
金合同約定調(diào)整基金管理費(fèi)率、基金托管費(fèi)率、基金銷售服務(wù)費(fèi)率等相關(guān)費(fèi)率。除基金管理
費(fèi)、基金托管費(fèi)外，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致調(diào)低基金銷售服務(wù)費(fèi)率等其他費(fèi)率，
無需召開基金份額持有人大會?；鸸芾砣吮仨氂谛碌馁M(fèi)率實(shí)施日前在指定媒介上公告。
五、基金稅收
本基金運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。
十四、基金收益與分配
一、基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關(guān)費(fèi)用后的
余額；基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動損益后的余額。
二、收益分配原則
本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：
1、本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán)；
2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費(fèi)用；
3、本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益大于零時，為
投資人記正收益；基金管理人將采取必要措施盡量避免基金凈收益小于零，若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收
益小于零時，為投資人記負(fù)收益；若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益等于零時，當(dāng)日投資人不記收益；
4、本基金場外份額“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日收益情況，以每萬份基金
已實(shí)現(xiàn)收益為基準(zhǔn)，為投資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配，每日支付。投資人當(dāng)日收益分配的
計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后第3位按去尾原則處理（因去尾形成的余額進(jìn)行再次分
配，直到分完為止）；投資人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益；若投資人在當(dāng)日收益支付
時，若當(dāng)日凈收益大于零，則增加基金份額持有人基金份額；若當(dāng)日凈收益等于零時，則保
持基金份額持有人基金份額不變；若當(dāng)日基金凈收益小于零時，縮減基金份額持有人基金份
額；
5、本基金場內(nèi)份額根據(jù)每日基金收益情況，以每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益為基準(zhǔn)，為投資
人每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配，計(jì)入投資人收益賬戶，投資人收益賬戶里的累計(jì)未付收益和其
持有的基金份額一起參加當(dāng)日的收益分配。若場內(nèi)基金份額持有人收益賬戶內(nèi)的累計(jì)收益不
低于100元時，則100元整數(shù)倍的累計(jì)收益將兌付為相應(yīng)場內(nèi)基金份額。投資人當(dāng)日收益分
配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后第3位按去尾原則處理（因去尾形成的余額進(jìn)行再
次分配，直到分完為止）；
6、當(dāng)日申購的基金份額自下一個交易日起，享有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)日贖回的基
金份額自下一個交易日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；
7、當(dāng)日買入的基金份額自買入當(dāng)日起享有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)日賣出的基金份額
自賣出當(dāng)日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；
8、在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響
的情況下，基金管理人可調(diào)整基金收益的分配原則和支付方式，不需召開基金份額持有人大
會；
9、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
三、收益分配方案
本基金按日計(jì)算并分配收益，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。
四、收益分配的時間和程序
本基金每日進(jìn)行收益分配。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人將在每個工作日的次日，通過網(wǎng)站、
基金份額銷售網(wǎng)點(diǎn)以及其他媒介，披露工作日的各類基金份額的每萬份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)
收益和7日年化收益率。
若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個自然日，披露節(jié)假日期間的各類基金份額的
每萬份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個工
作日的各類基金份額的每萬份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)中國證監(jiān)會同
意，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本基金每日例行的收益分配不再另行公告。
五、本基金各類基金份額的每萬份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益及7日年化收益率的計(jì)算見
基金合同“基金的信息披露”章節(jié)。
十五、基金的會計(jì)與審計(jì)
一、基金會計(jì)政策
1、基金管理人為本基金的基金會計(jì)責(zé)任方；
2、基金的會計(jì)年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會計(jì)年度按
如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計(jì)年度披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計(jì)制度執(zhí)行國家有關(guān)會計(jì)制度；
5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的會計(jì)核算，
按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計(jì)報(bào)表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對并以書面方
式確認(rèn)。
二、基金的年度審計(jì)
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立的具有證券、期貨相關(guān)從業(yè)資
格的會計(jì)師事務(wù)所及其注冊會計(jì)師對本基金的年度財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審計(jì)。
2、會計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會計(jì)師事務(wù)所，須通報(bào)基金托管人。更換會計(jì)師事
務(wù)所需按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
十六、基金的信息披露
一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、《基金合同》
及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息披露的披露方式、登載媒介、報(bào)備方式等規(guī)定發(fā)生
變化時，本基金從其最新規(guī)定。
二、信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金
份額持有人及其日常機(jī)構(gòu)等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，并保證所披露信息的
真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息通過中國
證監(jiān)會指定的媒介和基金管理人的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基
金投資人能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。
三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金信息披露義
務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本為準(zhǔn)。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（一）基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
1、《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金份額持有
人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資人重大利益的事項(xiàng)的法
律文件。
2、基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資人決策的全部事項(xiàng)，說明基金認(rèn)
購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險揭示、信息披露及基金份額持有人服
務(wù)等內(nèi)容。《基金合同》生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)
在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在指定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生
變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說
明書。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金運(yùn)作監(jiān)督等活
動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的基金概
要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)
在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)
點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作
的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，將基金招募
說明書、《基金合同》摘要登載在指定媒介上；基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)將《基金合同》、
基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說明
書的當(dāng)日登載于指定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的次日在指定媒介上登載《基金合同》生效
公告。
（四）基金份額凈值、每萬份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率公告
1、本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人將至
少每周公告一次基金資產(chǎn)凈值、A類基金份額和B類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益、E
類基金份額的每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率；
（1）A類基金份額和B類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的計(jì)算
方法如下：
每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益＝當(dāng)日該類基金份額的已實(shí)現(xiàn)收益/當(dāng)日該類基金份額總額×
10000
7日年化收益率=｛－1｝×100%；
其中，Ri為最近第i個自然日(包括計(jì)算當(dāng)日)的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益。
（2）E類基金份額的每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的計(jì)算方法如下：
每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益＝當(dāng)日該類基金份額的已實(shí)現(xiàn)收益/當(dāng)日該類基金份額總額×
100
其中，當(dāng)日該類基金份額總額包括截至上一工作日（包括節(jié)假日）未結(jié)轉(zhuǎn)份額。
7日年化收益率=｛－1｝×100%；
其中，Ri為最近第i個自然日(包括計(jì)算當(dāng)日)的每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益。
每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益采用四舍五入保留至小數(shù)點(diǎn)后第4位，
7日年化收益率采用四舍五入保留至百分號內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第3位。如果基金成立不足七日，按
類似規(guī)則計(jì)算。
2、在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人將在不晚于每個工作日的次日，
通過指定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露工作日的各類基金份額的每萬份或每百
份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，于節(jié)假日結(jié)束后第2個自然日，公
告節(jié)假日期間的各類基金份額的每萬份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益、節(jié)假日最后一日的7日年
化收益率，以及節(jié)假日后首個工作日的各類基金份額的每萬份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7
日年化收益率。經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其
規(guī)定。
3、基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半年度和
年度最后一日的各類基金份額每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率。。
（五）基金開始申購、贖回公告
基金管理人應(yīng)于申購開始日、贖回開始日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒
介上公告。
（六）基金申購贖回清單公告
在開始辦理基金份額申購或者贖回之后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個開放日公告當(dāng)日的申購
贖回清單。
（七）基金份額上市交易公告書
E類基金份額獲準(zhǔn)在證券交易所上市交易的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額上市交易前3
個工作日將基金份額上市交易公告書登載在指定媒介上。
（八）基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年度報(bào)告登載
在指定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。基金年度報(bào)告中的財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)
告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，將中期報(bào)告登
載在指定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，將季
度報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期報(bào)告或者
年度報(bào)告。
基金運(yùn)作期間，如報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過基金總份額20%
的情形，為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在基金定期報(bào)告“影響投資者決策
的其他重要信息”項(xiàng)下披露該投資者的類別、報(bào)告期末持有份額及占比、報(bào)告期內(nèi)持有份額
變化情況及產(chǎn)品的特有風(fēng)險，中國證監(jiān)會認(rèn)定的特殊情形除外。
本基金應(yīng)在年度報(bào)告、中期報(bào)告中披露報(bào)告期末基金前10名份額持有人的類別、持有
份額及占總份額的比例等信息。
本基金持續(xù)運(yùn)作過程中，應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其
流動性風(fēng)險分析等。
（九）臨時報(bào)告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2個工作日內(nèi)編制臨時報(bào)告書，并登
載在指定報(bào)刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金資產(chǎn)凈值產(chǎn)生重大影響的
下列事件：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項(xiàng)；
2、終止上市交易、《基金合同》終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人；
5、基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項(xiàng)，基金
托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實(shí)際控制人變更；
8、基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
9、基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生
變動；
10、基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十；基金管理人、基金托管
人基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之三十；
11、涉及基金管理業(yè)務(wù)、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
12、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處
罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大
行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制人
或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)
聯(lián)交易事項(xiàng)，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
14、基金收益分配事項(xiàng)，但本基金合同另有約定的除外；
15、管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提方式和費(fèi)率
發(fā)生變更；
16、基金資產(chǎn)凈值計(jì)價錯誤達(dá)基金資產(chǎn)凈值百分之零點(diǎn)五；
17、基金改聘會計(jì)師事務(wù)所；
18、更換基金登記機(jī)構(gòu)；
19、本基金開始辦理申購、贖回；
20、本基金收費(fèi)方式發(fā)生變更；
21、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
22、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請；
23、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
24、發(fā)生涉及基金申購、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等其他重大事項(xiàng)；
25、當(dāng)“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度
絕對值達(dá)到或超過0.5%的情形；
26、經(jīng)基金管理人董事會審議批準(zhǔn)，且征得基金托管人的同意，投資于主體信用評級低
于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單；
27、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大
影響的其他事項(xiàng)或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項(xiàng)；
28、基金管理人采用擺動定價機(jī)制進(jìn)行估值。
（十）澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對基
金資產(chǎn)凈值產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持有人權(quán)益的，相關(guān)
信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進(jìn)行公開澄清，并將有關(guān)情況立即報(bào)告中國證監(jiān)會、
基金上市交易的證券交易所。
（十一）基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
（十二）清算報(bào)告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清算并作
出清算報(bào)告。基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公
告登載在指定報(bào)刊上。
（十三）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
六、信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高級管理人
員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與
格式準(zhǔn)則等法律法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約定，對基金
管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益、7日年化收
益率、基金定期報(bào)告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報(bào)告等公開披露的
相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書面或電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報(bào)刊中選擇一家報(bào)刊披露本基金信息。基金管理人、
基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披露的基金信息，并保證相關(guān)報(bào)送信
息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在其他公共
媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介、基金上市交易的證券交易所網(wǎng)站披露
信息，并且在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者決策提供
有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導(dǎo)投資者。不影響基金正常投資操作的前提
下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。
前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，該費(fèi)用不得從基金財(cái)產(chǎn)中列支。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見書的專業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)
當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定將信
息置備于公司住所、基金上市交易的證券交易所，供社會公眾查閱、復(fù)制。
八、暫停或延遲信息披露的情形
1、基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)故障、網(wǎng)絡(luò)故障、通訊故障、電力故障、計(jì)算機(jī)病毒攻擊及其它非基金
管理人和基金托管人故意或過失的情形。
4、占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障基金份額持
有人的利益，已決定延遲估值；
5、出現(xiàn)基金管理人認(rèn)為屬于會導(dǎo)致基金管理人不能出售或評估基金資產(chǎn)的緊急事故的
任何情況；
6、法律法規(guī)、《基金合同》或監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他情況。
十七、風(fēng)險揭示
一、市場風(fēng)險
本基金主要投資于貨幣市場投資工具，而貨幣市場投資工具價格受政治、經(jīng)濟(jì)、投資心
理和交易制度等各種因素的影響會產(chǎn)生波動，從而對本基金資產(chǎn)產(chǎn)生潛在風(fēng)險，導(dǎo)致基金收
益水平發(fā)生波動。市場風(fēng)險的主要存在以下幾種：
1、政策風(fēng)險
貨幣政策、財(cái)政政策、產(chǎn)業(yè)政策等國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策的變化對貨幣市場產(chǎn)生一定影響，
從而導(dǎo)致投資對象價格波動，影響基金收益而產(chǎn)生的風(fēng)險。
2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險
證券市場是國民經(jīng)濟(jì)的晴雨表，而經(jīng)濟(jì)運(yùn)行則具有周期性的特點(diǎn)。隨宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周
期性變化，基金所投資于債券的收益水平也會隨之變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險。
3、利率風(fēng)險
金融市場利率的變化直接影響著國債、央行票據(jù)的價格和收益率，進(jìn)而影響金融債、企
業(yè)債的價格和收益率，同時影響債券利息的再投資。
4、收益率曲線風(fēng)險
不同信用水平貨幣市場投資品種應(yīng)具有不同短期收益率曲線結(jié)構(gòu)，收益率曲線的變化將
影響相同信用水平、不同期限債券的的收益水平。
5、購買力風(fēng)險
基金收益的一部分將通過現(xiàn)金形式來分配，而現(xiàn)金可能因?yàn)橥ㄘ浥蛎浀挠绊懚官徺I力
下降，從而使基金的實(shí)際投資收益下降。
二、信用風(fēng)險
發(fā)債公司的經(jīng)營狀況受多種因素影響，如管理能力、財(cái)務(wù)狀況、市場前景、行業(yè)競爭、
人員素質(zhì)等都會導(dǎo)致公司償付能力發(fā)生變化。如果基金投資的公司債所在公司經(jīng)營不善，導(dǎo)
致不能按期付息或償還本金，將影響基金收益。
三、管理風(fēng)險
1、在基金管理運(yùn)作過程中，基金管理人的知識、經(jīng)驗(yàn)、判斷、決策、技能等，會影響
其對信息的占有以及對經(jīng)濟(jì)形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響基金收益水平。
2、基金管理人和基金托管人的管理手段和管理技術(shù)等因素的變化也會影響基金收益水
平。
四、本基金特有風(fēng)險
1、流動性風(fēng)險
流動性風(fēng)險是指基金管理人未能以合理價格及時變現(xiàn)基金資產(chǎn)以支付投資者贖回款項(xiàng)
的風(fēng)險，流動性風(fēng)險管理的目標(biāo)則是確?；鸾M合資產(chǎn)的變現(xiàn)能力與投資者贖回需求的匹配
與平衡。
（1）基金申購、贖回安排
本基金的申購、贖回安排詳見本招募說明書“八、基金份額的申購與贖回”章節(jié)。
（2）擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風(fēng)險評估
本基金的投資市場主要為證券交易所、全國銀行間債券市場等流動性較好的規(guī)范交易場
所，主要投資于具有良好流動性的金融工具，同時本基金基于分散投資的原則在行業(yè)和個券
方面進(jìn)行合理配置，綜合評估在正常市場環(huán)境下本基金的流動性風(fēng)險適中。
（3）巨額贖回情形下的流動性風(fēng)險管理措施
基金出現(xiàn)巨額贖回情形下，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況或巨額贖回份
額占比情況決定全額贖回或部分延期贖回。同時，如本基金單個基金份額持有人在單個開放
日申請贖回基金份額超過基金總份額一定比例以上的，基金管理人有權(quán)對其采取延期辦理贖
回申請的措施。
（4）實(shí)施備用的流動性風(fēng)險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
在市場大幅波動、流動性枯竭等極端情況下發(fā)生無法應(yīng)對投資者巨額贖回的情形時，基
金管理人將以保障投資者合法權(quán)益為前提，嚴(yán)格按照法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定，謹(jǐn)慎選取
延期辦理巨額贖回申請、暫停接受贖回申請、延緩支付贖回款項(xiàng)、暫停基金估值等流動性風(fēng)
險管理工具作為輔助措施。對于各類流動性風(fēng)險管理工具的使用，基金管理人將依照嚴(yán)格審
批、審慎決策的原則，及時有效地對風(fēng)險進(jìn)行監(jiān)測和評估，使用前經(jīng)過內(nèi)部審批程序并與基
金托管人協(xié)商一致。在實(shí)際運(yùn)用各類流動性風(fēng)險管理工具時，投資者的贖回申請、贖回款項(xiàng)
支付等可能受到相應(yīng)影響，基金管理人將嚴(yán)格依照法律法規(guī)及基金合同的約定進(jìn)行操作，全
面保障投資者的合法權(quán)益。
2、場內(nèi)基金份額二級市場交易價格折溢價的風(fēng)險
盡管本基金將通過有效的套利機(jī)制使場內(nèi)基金份額二級市場交易價格的折溢價控制在
一定范圍內(nèi)，但基金份額在證券交易所的交易價格受諸多因素影響，存在不同于基金份額凈
值的情形，即存在價格折溢價的風(fēng)險。
五、其他風(fēng)險
1、因技術(shù)因素而產(chǎn)生的風(fēng)險，如電腦系統(tǒng)不可靠產(chǎn)生的風(fēng)險；
2、因基金業(yè)務(wù)快速發(fā)展而在制度建設(shè)、人員配備、內(nèi)控制度建立等方面不完善而產(chǎn)生
的風(fēng)險；
3、因人為因素而產(chǎn)生的風(fēng)險，如內(nèi)幕交易、欺詐等行為產(chǎn)生的風(fēng)險；
4、對主要業(yè)務(wù)人員如基金經(jīng)理的依賴而可能產(chǎn)生的風(fēng)險；
5、因業(yè)務(wù)競爭壓力可能產(chǎn)生的風(fēng)險。
十八、基金的終止和清算
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會決議通過
的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定可不經(jīng)
基金份額持有人大會決議通過的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報(bào)
中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自表決通過后方可執(zhí)行，自決議
生效之日起2個工作日內(nèi)在指定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人
承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
三、基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立清算小
組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有
從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計(jì)師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。基金財(cái)產(chǎn)清算
小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請會計(jì)師事務(wù)所對清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請律師事務(wù)所對清算報(bào)告出具法
律意見書；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配；
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個月。
四、清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算費(fèi)用
由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
五、基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)
用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配（基
金份額持有人持有的每一基金份額在其對應(yīng)的份額類別內(nèi)擁有平等的分配權(quán)。每份E類基
金份額與每100份A類基金份額或每100份B類基金份額擁有同等分配權(quán)，下同）。
六、基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告（包括二次清算報(bào)告）經(jīng)會
計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報(bào)中國證監(jiān)會備案并公告。基金財(cái)產(chǎn)清算
公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告。
七、基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
十九、基金合同內(nèi)容摘要
一、基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的權(quán)利、義務(wù)
（一）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨(dú)立運(yùn)用并管理基金
財(cái)產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他費(fèi)
用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反了《基
金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護(hù)基
金投資人的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處理；
（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；
（12）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資、融券及轉(zhuǎn)融通；
（13）在遵守屆時有效的法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，且對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利
影響的前提下，為支付本基金應(yīng)付的贖回、交易清算等款項(xiàng)，基金管理人有權(quán)代表基金份額
持有人在必要限度內(nèi)以基金資產(chǎn)作為抵押進(jìn)行融資；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法
律行為；
（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會計(jì)師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供服務(wù)的外
部機(jī)構(gòu)；
（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換
和非交易過戶等業(yè)務(wù)規(guī)則，在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)決定和調(diào)整基金的除調(diào)高
管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率之外的基金相關(guān)費(fèi)率結(jié)構(gòu)和收費(fèi)方式；
（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的
發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式
管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理
的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進(jìn)行
證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)為自己及
任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購、申購、贖回對價的方法符合《基金合
同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信息，各類基金份額的每萬份或每
百份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率；
（9）進(jìn)行基金會計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告；
（10）編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金法》、《基金合
同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基金
收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項(xiàng)或?qū)r；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基
金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計(jì)賬冊、報(bào)表、記錄和其他相關(guān)資料15
年以上；
（17）確保需要向基金投資人提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證投資人
能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公開資料，并在支付合
理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報(bào)告中國證監(jiān)會并通知基金
托管人；
（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益時，應(yīng)
當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管人違
反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管人追
償；
（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基金事務(wù)的行
為承擔(dān)責(zé)任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌尚袨椋?
（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基金
管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期存款利息在基金募集期結(jié)束后30
日內(nèi)退還基金認(rèn)購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（二）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管基金財(cái)
產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他費(fèi)
用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金合同》及
國家法律法規(guī)行為，對基金財(cái)產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)呈報(bào)中國證監(jiān)
會，并采取必要措施保護(hù)基金投資人的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)證券賬戶等有關(guān)賬戶、為基金辦理證券交易資金
清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括但不限于：
（1）以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉
基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，確保基金財(cái)
產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有財(cái)產(chǎn)以及不同的基金財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立；對
所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、
資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨(dú)立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)為自己及
任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（6）按規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶，按照《基金合同》的約定，根據(jù)基
金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在
基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額每萬份或每百份基金
已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
（10）對基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告出具意見，說明基金管理
人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照基金合同及托管協(xié)議的規(guī)定進(jìn)行；如果基金管理人有未
執(zhí)行基金合同及托管協(xié)議規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料15年以上；
（12）建立并保存基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項(xiàng)或
對價；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大會或配合
基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（17）參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報(bào)告中國證監(jiān)會和銀行監(jiān)管
機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其
退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金管
理人因違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（三）基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
基金投資人持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認(rèn)和接受，基金投資
人自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基金合同》的當(dāng)事人，
直至其不再持有本基金的基金份額。基金份額持有人作為《基金合同》當(dāng)事人并不以在《基
金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。
同一類別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利包括但不限
于：
（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；
（3）依法申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項(xiàng)行
使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟
或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)包括但不限
于：
（1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險承受能力，自主判斷基金的投資價值，自主
做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）繳納基金認(rèn)購、申購款項(xiàng)或?qū)r及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費(fèi)用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的有限責(zé)任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代表有權(quán)代表
基金份額持有人出席會議并表決。由于A類基金份額和B類基金份額的面值為1元，E類
基金份額在基金合同生效日折算后的面值為100元，因此在本部分中，在計(jì)算包括但不限于
提議召開基金份額持有人大會、參加基金份額持有人大會以及基金份額持有人大會提案和表
決等事項(xiàng)的基金份額持有人所持有的基金份額和基金總份額時，每100份A類基金份額或
每100份B類基金份額等同于1份E類基金份額?；鸱蓊~持有人持有的同一類別內(nèi)的每
一基金份額擁有平等的投票權(quán)。
本基金份額持有人大會未設(shè)日常機(jī)構(gòu)。
（一）召開事由
1、當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會：
（1）終止《基金合同》（法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定或《基金合同》另有約定的除
外）；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式（法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定或《基金合同》另有約定的
除外）；
（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)和提高銷售服務(wù)費(fèi)計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)，但根據(jù)法
律法規(guī)的要求調(diào)整該等報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)或銷售服務(wù)費(fèi)計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)的除外；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略（法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定或《基金合同》
另有約定的除外）；
（9）變更基金份額持有人大會程序（法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定或《基金合同》
另有約定的除外）；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨(dú)或合計(jì)持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持有人
（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就同一事項(xiàng)書面要求召開基金份額持
有人大會；
（12）終止基金上市，但因基金不再具備上市條件而被上海證券交易所終止上市的除外；
（13）對基金合同當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；
（14）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會
的事項(xiàng)。
2、以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額持有人大會：
（1）調(diào)低應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用（基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)除外）；
（2）法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收??；
（3）在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的
情況下調(diào)低基金的銷售服務(wù)費(fèi)率或變更收費(fèi)方式，增加、減少或調(diào)整基金份額類別設(shè)置及對
基金份額分類辦法、規(guī)則進(jìn)行調(diào)整；
（4）因相應(yīng)的法律法規(guī)、證券交易所或登記機(jī)構(gòu)的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則發(fā)生變動而應(yīng)當(dāng)對《基
金合同》進(jìn)行修改；
（5）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響或修改不涉及《基
金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
（6）按《基金合同》的約定申請基金份額上市；
（7）因本基金不再具備上市條件而被深圳證券交易所終止上市；
（8）在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影
響的情況下，基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)、登記機(jī)構(gòu)調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非
交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)的規(guī)則；
（9）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的以外的其他情
形。
（二）會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人召
集；
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集；
3、基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提
議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管人。
基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，
基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起
60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合；
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書面要求召開基金
份額持有人大會，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起
10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人?；鸸?
理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表
基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人
提出書面提議?；鹜泄苋藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知
提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決
定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合；
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額
持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨(dú)或合計(jì)代表基金份額10%以上
（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日報(bào)中國證監(jiān)會備案?；鸱?
額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻
礙、干擾；
6、基金份額持有人會議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會時間、地點(diǎn)、方式和權(quán)益登記日。
（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30日，在指定媒介公告?；鸱?
額持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會議召開的時間、地點(diǎn)和會議形式；
（2）會議擬審議的事項(xiàng)、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理有效期限
等）、送達(dá)時間和地點(diǎn)；
（5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項(xiàng)。
2、采取通訊開會方式并進(jìn)行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中說明本次
基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、表決
意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對表決意見的計(jì)
票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人到指定地點(diǎn)對表決意見
的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人和基金托管人
到指定地點(diǎn)對表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱韺Ρ頉Q意見的
計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響表決意見的計(jì)票效力。
（四）基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式或通訊開會或法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)關(guān)允許的其
他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派代表出席，
現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有人大會，基金管理人
或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力。現(xiàn)場開會同時符合以下條件時，可以進(jìn)行
基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基金份
額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，
并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基金
份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。若到會者在權(quán)益登
記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在
原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召
集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會到會者在權(quán)益登記日代表的有效的
基金份額應(yīng)不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項(xiàng)的投票以召集人確定的非
現(xiàn)場方式在表決截至日以前送達(dá)至召集人指定的地址或系統(tǒng)。通訊開會應(yīng)以召集人確定的非
現(xiàn)場方式進(jìn)行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)
提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管
理人）到指定地點(diǎn)對表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。會議召集人在基金托管人（如果基金托管人
為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持
有人的表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參加收取表決意見的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的，基金份額持有人所持有
的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。若本人直接出具表
決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見基金份額持有人所持有的基金份額小于在權(quán)益登記日
基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、
6個月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大
會應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見或授權(quán)他人
代表出具表決意見；
（4）上述第（3）項(xiàng)中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人出具表決意
見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見的代理人出具的委托人持
有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通
知的規(guī)定，并與基金登記機(jī)構(gòu)記錄相符。
3、在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人大會可通過網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方式
召開，基金份額持有人可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式進(jìn)行表決，具體方式由
會議召集人確定并在會議通知中列明。
4、基金份額持有人授權(quán)他人代為出席會議并表決的，授權(quán)方式可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、
電話、短信或其他方式，具體方式在會議通知中列明。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如《基金合同》的重大修改、決定終
止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)及《基金
合同》規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會議召集人認(rèn)為需提交基金份額持有人大會討論的其他事項(xiàng)。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)當(dāng)在基金份
額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票人，
然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會決議。大會主持人為基金管理
人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會的情況下，由基金托管人授權(quán)
其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，
則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)
生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司?
不出席或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名（或單位名
稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓名（或單位名稱）和
聯(lián)系方式等事項(xiàng)。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止日期后
2個工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分
之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項(xiàng)所規(guī)定的須以特別決議通過事項(xiàng)以外
的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三
分之二以上（含三分之二）通過方可做出。轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式（本基金合同另有約定的除外）、
更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》（本基金合同另有約定的除外）、本基金
與其他基金合并以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進(jìn)行投票表決。
采取通訊方式進(jìn)行表決時，除非在計(jì)票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符合會議通
知中規(guī)定的確認(rèn)投資人身份文件的表決視為有效出席的投資人，表面符合會議通知規(guī)定的表
決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具表決
意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開審議、逐項(xiàng)表
決。
在上述規(guī)則的前提下，具體規(guī)則以召集人發(fā)布的基金份額持有人大會通知為準(zhǔn)。
（七）計(jì)票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會
議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有人代表與大
會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有人自行召集或大會雖然
由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持
有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份
額持有人代表擔(dān)任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?，不影響計(jì)票的效力。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會主持人當(dāng)場公布計(jì)票
結(jié)果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以在
宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行重新清點(diǎn)，重新清點(diǎn)以
一次為限。重新清點(diǎn)后，大會主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重新清點(diǎn)結(jié)果。
（4）計(jì)票過程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大會的，不
影響計(jì)票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計(jì)票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托管人授權(quán)
代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)
對其計(jì)票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱韺Ρ頉Q意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，
不影響計(jì)票和表決結(jié)果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報(bào)中國證監(jiān)會備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2個工作日內(nèi)在指定媒介上公告。如果采用通訊
方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公證機(jī)構(gòu)、公證員
姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議。
生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有約束
力。
（九）本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決條件等規(guī)
定，凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來法律法規(guī)修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基
金管理人提前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會
審議。
三、基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財(cái)產(chǎn)清算的方式
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會決議通
過的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定可不
經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并
報(bào)中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自表決通過后方可執(zhí)行，自決議
生效之日起2個工作日內(nèi)在指定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人
承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立清算小
組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有
從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計(jì)師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算
小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請會計(jì)師事務(wù)所對清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請律師事務(wù)所對清算報(bào)告出具法
律意見書；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配；
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個月。
（四）清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算費(fèi)用
由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
（五）基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)
用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配（基
金份額持有人持有的每一基金份額在其對應(yīng)的份額類別內(nèi)擁有平等的分配權(quán)。每份E類基
金份額與每100份A類基金份額或每100份B類基金份額擁有同等分配權(quán)，下同）。
（六）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告（包括二次清算報(bào)告）經(jīng)會
計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報(bào)中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算
公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告。
（七）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
四、爭議解決方式
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，應(yīng)經(jīng)友
好協(xié)商解決，但若未能以協(xié)商方式解決的，則任何一方有權(quán)將爭議提交位于北京市的中國國
際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，按照屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對仲裁各
方當(dāng)事人均具有約束力。
爭議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行基金
合同規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國法律管轄。
五、基金合同存放地和投資人取得基金合同的方式
《基金合同》正本一式六份，除上報(bào)有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)一式二份外，基金管理人、基金托管
人各持有二份，每份具有同等的法律效力。
《基金合同》可印制成冊，供投資人在基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)的辦公場所
和營業(yè)場所查閱。
二十、基金托管協(xié)議內(nèi)容摘要
以下內(nèi)容摘自《大成添益交易型貨幣市場基金托管協(xié)議》
一、托管協(xié)議當(dāng)事人
（一）基金管理人（或簡稱“管理人”）
住所：廣東省深圳市南山區(qū)海德三道1236號大成基金總部大廈5層、27-33層
辦公地址：廣東省深圳市南山區(qū)海德三道1236號大成基金總部大廈27層
法定代表人:吳慶斌
成立時間：1999年4月12日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)：中國證監(jiān)會
批準(zhǔn)設(shè)立文號：證監(jiān)基金字[1999]10號
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊資本：貳億元元人民幣
經(jīng)營范圍：發(fā)起設(shè)立基金、基金管理及中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
（二）基金托管人（或簡稱“托管人”）
名稱：中國銀行股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街1號
法定代表人:葛海蛟
成立時間：1983年10月31日
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字【1998】24號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：人民幣貳仟玖佰肆拾叁億捌仟柒佰柒拾玖萬壹仟貳佰肆拾壹元整
經(jīng)營范圍：吸收人民幣存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理結(jié)算；辦理票據(jù)貼現(xiàn)；
發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；從事同業(yè)拆借；提供
信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)及代理保險業(yè)務(wù)；提供保險箱服務(wù)；外匯存款；外匯貸款；
外匯匯款；外匯兌換；國際結(jié)算；同業(yè)外匯拆借；外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯
擔(dān)保；結(jié)匯、售匯；發(fā)行和代理發(fā)行股票以外的外幣有價證券；買賣和代理買賣股票以外的
外幣有價證券；自營外匯買賣；代客外匯買賣；外匯信用卡的發(fā)行和代理國外信用卡的發(fā)行
及付款；資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；組織或參加銀團(tuán)貸款；國際貴金屬買賣；海外分支機(jī)
構(gòu)經(jīng)營與當(dāng)?shù)胤稍S可的一切銀行業(yè)務(wù)；在港澳地區(qū)的分行依據(jù)當(dāng)?shù)胤羁砂l(fā)行或參與代理
發(fā)行當(dāng)?shù)刎泿?；?jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（一）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定對基金管理人的下列投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督：
對基金的投資范圍、投資對象進(jìn)行監(jiān)督?；鸸芾砣藨?yīng)將擬投資的證券庫等各投資品種
的具體范圍及時提供給基金托管人。基金管理人可以根據(jù)實(shí)際情況的變化，對各投資品種的
具體范圍予以更新和調(diào)整，并及時通知基金托管人?；鹜泄苋烁鶕?jù)上述投資范圍對基金的
投資進(jìn)行監(jiān)督；
對基金投融資比例進(jìn)行監(jiān)督；
（1）本基金投資組合的平均剩余期限不得超過120天，平均剩余存續(xù)期不得超過240
天；除基金管理人以其固有資金投資的以外，當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)
超過基金總份額的50%時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存
續(xù)期不得超過120天，投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個
交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%；除基金管理人以
其固有資金投資的以外，當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的20%
時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天，
投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金
融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%；
（2）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的10%；
（4）本基金持有同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益人
的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、政策性
金融債券除外；
（5）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過該基金資產(chǎn)凈值的10%；
因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所規(guī)定比例限
制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（6）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的
比例合計(jì)不得超過10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超
過2%。前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)
構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他品種。貨幣市場基金擬投資于主
體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會審議
批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意，并作為重大事項(xiàng)履行信息披露程序；
（7）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但投
資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；
（8）本基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過20%，投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行
存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過5%；
（9）基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的同
業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%；
（10）本基金將保持足夠比例的流動性資產(chǎn)并符合下述比例限制：
1）現(xiàn)金（不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等）、國債、中央銀行票據(jù)、政
策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于5%；
2）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內(nèi)到期的其他金融工
具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；
3）到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限資產(chǎn)投資占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過30%；
4）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日累計(jì)贖
回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過20%。
（11）本基金投資資產(chǎn)支持證券的比例限制：
1）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%，中國證監(jiān)
會規(guī)定的特殊品種除外；
2）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持
證券規(guī)模的10%；
3）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值
的10%；基金管理人管理的全部證券投資基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，
不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；
4）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評級資質(zhì)的資信評級機(jī)構(gòu)進(jìn)行持續(xù)信用評級。本
基金投資的資產(chǎn)支持證券不得低于國內(nèi)信用評級機(jī)構(gòu)評定的AAA級或相當(dāng)于AAA級。持
有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，本基金應(yīng)在評級報(bào)告發(fā)布
之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
（12）基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（13）進(jìn)入全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得展期；
（14）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對手開展逆回
購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與本基金合同約定的投資范圍保持一致（質(zhì)押品的
剩余期限不受投資范圍約定的限制）；本基金管理人承諾本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中
國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求與本基金
合同約定的投資范圍保持一致，并承擔(dān)由于不一致所導(dǎo)致的風(fēng)險或損失；
（15）法律法規(guī)或監(jiān)管部門對上述比例、限制另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
除上述第（5）項(xiàng)、第（10）項(xiàng)第1）條、第（11）項(xiàng)第4）條、第（14）項(xiàng)外，因市場
波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使投資組合不符合上述約定的比例，基金管
理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，以達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法
律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約定?；?
托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當(dāng)程
序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以調(diào)整后的規(guī)定為準(zhǔn)。
（二）基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金資產(chǎn)凈值
計(jì)算、各類基金份額每萬份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益、7日年化收益率、應(yīng)收資金到賬、基
金費(fèi)用開支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績
表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行復(fù)核。
（三）基金托管人在上述第（一）、（二）款的監(jiān)督和核查中發(fā)現(xiàn)基金管理人違反上述約
定的，應(yīng)及時提示基金管理人，基金管理人收到提示后應(yīng)及時核對確認(rèn)并以書面形式對基金
托管人回函并改正。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對提示事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查?；鸸芾砣藢?
金托管人提示的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)及時向中國證監(jiān)會報(bào)告。
（四）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律法規(guī)、《基金合同》及本協(xié)議的
規(guī)定，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，及時提示基金管理人，并依照法律法規(guī)的規(guī)定及時向中國證監(jiān)會報(bào)告。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律法規(guī)、《基金合同》、本協(xié)
議規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)及時提示基金管理人，并依照法律法規(guī)的規(guī)定及時向中國證監(jiān)會報(bào)告。
（五）基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，包括但不限于：在規(guī)定
時間內(nèi)答復(fù)基金托管人并改正，就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證，提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和
制度等。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
1、在本協(xié)議的有效期內(nèi)，在不違反公平、合理原則以及不妨礙基金托管人遵守相關(guān)法
律法規(guī)及其行業(yè)監(jiān)管要求的基礎(chǔ)上，基金管理人有權(quán)對基金托管人履行本協(xié)議的情況進(jìn)行必
要的核查，核查事項(xiàng)包括但不限于基金托管人安全保管基金財(cái)產(chǎn)、開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶
和證券賬戶、復(fù)核基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額每萬份或每百份基金已實(shí)
現(xiàn)收益、7日年化收益率、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投
資運(yùn)作等行為。
2、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、未對基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行分賬管理、無正
當(dāng)理由未執(zhí)行或延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反法律法規(guī)、《基
金合同》及本協(xié)議有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)及時以書面形式通知基金托管人限期糾正，基金托管人收
到通知后應(yīng)及時核對并以書面形式對基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時
對通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金托管人改正?；鹜泄苋藢鸸芾砣送ㄖ倪`規(guī)事項(xiàng)未能
在限期內(nèi)糾正的，基金管理人應(yīng)依照法律法規(guī)的規(guī)定報(bào)告中國證監(jiān)會。
3、基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以供
基金管理人核查托管財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金管理人并改正。
四、基金財(cái)產(chǎn)的保管
（一）基金財(cái)產(chǎn)保管的原則
1、基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。
2、基金托管人應(yīng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)，未經(jīng)基金管理人的合法合規(guī)指令或法律法規(guī)、《基
金合同》及本協(xié)議另有規(guī)定，不得自行運(yùn)用、處分、分配基金的任何財(cái)產(chǎn)。
3、基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。
4、基金托管人對所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立。
5、除依據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)法律法規(guī)另有規(guī)定、或者《基金合同》
及本協(xié)議另有約定外，基金托管人不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)。
（二）基金合同生效前募集資金的驗(yàn)資和入賬
1、基金募集期滿或基金管理人宣布停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金額、
基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定的，由基金管理人在法定期限
內(nèi)聘請具有從事相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計(jì)師事務(wù)所對基金進(jìn)行驗(yàn)資，并出具驗(yàn)資報(bào)告，出具的驗(yàn)
資報(bào)告應(yīng)由參加驗(yàn)資的2名以上（含2名）中國注冊會計(jì)師簽字方為有效。
2、基金管理人應(yīng)將屬于本基金財(cái)產(chǎn)的全部資金劃入在基金托管人處為本基金開立的基
金銀行賬戶中，并確保劃入的資金與驗(yàn)資確認(rèn)金額相一致。
（三）基金的銀行賬戶的開設(shè)和管理
1、基金托管人應(yīng)負(fù)責(zé)本基金的銀行賬戶的開設(shè)和管理。
2、基金托管人以本基金的名義開設(shè)本基金的銀行賬戶。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金
托管人保管和使用。本基金的一切貨幣收支活動，包括但不限于投資、支付贖回金額、支付
基金收益、收取申購款，均需通過本基金的銀行賬戶進(jìn)行。
3、本基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突?
金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶；亦不得使用本基金的銀行賬戶進(jìn)行
本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
4、基金銀行賬戶的管理應(yīng)符合法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定。
（四）基金進(jìn)行定期存款投資的賬戶開設(shè)和管理
基金管理人以基金名義在基金托管人認(rèn)可的存款銀行的指定營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立存款賬戶，基
金托管人負(fù)責(zé)該賬戶銀行預(yù)留印鑒的保管和使用。在上述賬戶開立和賬戶相關(guān)信息變更過程
中，基金管理人應(yīng)提前向基金托管人提供開戶或賬戶變更所需的相關(guān)資料。
（五）基金證券賬戶、結(jié)算備付金賬戶及其他投資賬戶的開設(shè)和管理
1、基金托管人應(yīng)當(dāng)代表本基金，以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)
算有限責(zé)任公司開設(shè)證券賬戶。
2、本基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管人和基
金管理人不得出借或轉(zhuǎn)讓本基金的證券賬戶，亦不得使用本基金的證券賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)
以外的活動。
3、基金托管人以自身法人名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立結(jié)算備付金賬戶，
用于辦理基金托管人所托管的包括本基金在內(nèi)的全部基金在證券交易所進(jìn)行證券投資所涉
及的資金結(jié)算業(yè)務(wù)。結(jié)算備付金的收取按照中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行。
4、在本托管協(xié)議生效日之后，本基金被允許從事其他投資品種的投資業(yè)務(wù)的，涉及相
關(guān)賬戶的開設(shè)、使用的，若無相關(guān)規(guī)定，則基金托管人應(yīng)當(dāng)比照上述關(guān)于賬戶開設(shè)、使用的
規(guī)定。
（六）債券托管專戶的開設(shè)和管理
基金合同生效后，基金管理人負(fù)責(zé)以基金的名義申請并取得進(jìn)入全國銀行間同業(yè)拆借市
場的交易資格，并代表基金進(jìn)行交易；基金托管人負(fù)責(zé)以基金的名義在中央國債登記結(jié)算有
限責(zé)任公司開設(shè)銀行間債券市場債券托管賬戶，并代表基金進(jìn)行銀行間債券市場債券和資金
的清算。在上述手續(xù)辦理完畢之后，由基金托管人負(fù)責(zé)向中國人民銀行報(bào)備。
（七）基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)有價憑證的保管
基金財(cái)產(chǎn)投資的實(shí)物證券、銀行定期存款存單等有價憑證由基金托管人負(fù)責(zé)妥善保管。
基金托管人對其以外機(jī)構(gòu)實(shí)際有效控制的有價憑證不承擔(dān)責(zé)任。
（八）與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證的保管
基金托管人按照法律法規(guī)保管由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同及
有關(guān)憑證?；鸸芾砣舜砘鸷炇鹩嘘P(guān)重大合同后應(yīng)在收到合同正本后30日內(nèi)將一份正
本的原件提交給基金托管人。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與基金有關(guān)
的重大合同時應(yīng)保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持
有一份正本的原件。重大合同由基金管理人與基金托管人按規(guī)定各自保管至少15年。
五、基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和會計(jì)核算
（一）基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算和復(fù)核
1、基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價值。基金份額凈值是指基金合同生
效后，本基金通過每日計(jì)算基金收益并分配的方式，使場外基金份額的基金份額凈值保持在
人民幣1.00元，使場內(nèi)基金份額的基金份額凈值保持在人民幣100.00元
2、基金管理人應(yīng)每開放日對基金財(cái)產(chǎn)估值。估值原則應(yīng)符合《基金合同》、《證券投資
基金會計(jì)核算業(yè)務(wù)指引》及其他法律法規(guī)的規(guī)定。用于基金信息披露的基金凈值信息由基金
管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個開放日結(jié)束后計(jì)算得出當(dāng)日的該基
金各類基金份額每萬份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益、7日年化收益率，并在蓋章后以雙方約定
的方式發(fā)送給基金托管人。基金托管人應(yīng)對凈值計(jì)算結(jié)果進(jìn)行復(fù)核，并以雙方約定的方式將
復(fù)核結(jié)果傳送給基金管理人，由基金管理人對外公布。月末、年中和年末估值復(fù)核與基金會
計(jì)賬目的核對同時進(jìn)行。
3、當(dāng)相關(guān)法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的估值方法不能客觀反映基金財(cái)產(chǎn)公允價值時，
基金管理人可根據(jù)具體情況，并與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
4、基金管理人、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反《基金合同》訂明的估值方法、程序以
及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時，雙方應(yīng)及時進(jìn)行協(xié)商和糾
正。
5、當(dāng)基金資產(chǎn)凈值計(jì)算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，并采取合理的措
施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大；當(dāng)計(jì)價錯誤達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)報(bào)中國
證監(jiān)會備案；當(dāng)計(jì)價錯誤達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)在報(bào)中國證監(jiān)會備
案的同時并及時進(jìn)行公告。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)對前述內(nèi)容另有規(guī)定的，按其規(guī)定處理。
6、由于基金管理人對外公布的任何基金凈值數(shù)據(jù)錯誤，導(dǎo)致該基金財(cái)產(chǎn)或基金份額持
有人的實(shí)際損失，基金管理人應(yīng)對此承擔(dān)責(zé)任。若基金托管人計(jì)算的凈值數(shù)據(jù)正確，則基金
托管人對該損失不承擔(dān)責(zé)任；若基金托管人計(jì)算的凈值數(shù)據(jù)也不正確，則基金托管人也應(yīng)承
擔(dān)部分未正確履行復(fù)核義務(wù)的責(zé)任。如果上述錯誤造成了基金財(cái)產(chǎn)或基金份額持有人的不當(dāng)
得利，且基金管理人及基金托管人已各自承擔(dān)了賠償責(zé)任，則基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向不當(dāng)?shù)美?
之主體主張返還不當(dāng)?shù)美?。如果返還金額不足以彌補(bǔ)基金管理人和基金托管人已承擔(dān)的賠償
金額，則雙方按照各自賠償金額的比例對返還金額進(jìn)行分配。
7、由于證券交易所及其登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或由于其他不可抗力原因，基
金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯
誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人可以免除賠償責(zé)任。但基金
管理人和基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除由此造成的影響。
8、如果基金托管人的復(fù)核結(jié)果與基金管理人的計(jì)算結(jié)果存在差異，且雙方經(jīng)協(xié)商未能
達(dá)成一致，基金管理人可以按照其對各類基金份額每萬份或每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益、7日年
化收益率的計(jì)算結(jié)果對外予以公布，基金托管人可以將相關(guān)情況報(bào)中國證監(jiān)會備案。
（二）基金會計(jì)核算
1、基金賬冊的建立
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，應(yīng)按照雙方約定的同一記賬方法和會
計(jì)處理原則，分別獨(dú)立地設(shè)置、登記和保管基金的全套賬冊，對雙方各自的賬冊定期進(jìn)行核
對，互相監(jiān)督，以保證基金財(cái)產(chǎn)的安全。若雙方對會計(jì)處理方法存在分歧，應(yīng)以基金管理人
的處理方法為準(zhǔn)。
2、會計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)的核對
基金管理人和基金托管人應(yīng)定期就會計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)進(jìn)行核對。如發(fā)現(xiàn)存在不符，雙
方應(yīng)及時查明原因并糾正。
3、基金財(cái)務(wù)報(bào)表和定期報(bào)告的編制和復(fù)核
基金財(cái)務(wù)報(bào)表由基金管理人和基金托管人每月分別獨(dú)立編制。月度報(bào)表的編制，應(yīng)于每
月終了后5個工作日內(nèi)完成；《基金合同》生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，
基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在指定網(wǎng)站上；基金招募說明
書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；甬a(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大
變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要并登載在指定網(wǎng)站及基金
銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)?；甬a(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更
新一次。基金終止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。編制完成基金年度報(bào)告，
將年度報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。基金管理人應(yīng)
當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，將中期報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，
并將中期報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個工作
日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，將季度報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登
載在指定報(bào)刊上?；鸷贤Р蛔銉蓚€月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期
報(bào)告或者年度報(bào)告。
基金管理人在月度報(bào)表完成當(dāng)日，將報(bào)表蓋章后提供給基金托管人復(fù)核；基金托管人在
收到后應(yīng)3個工作日內(nèi)進(jìn)行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人?；鸸芾砣嗽诩径葓?bào)
告完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告提供給基金托管人復(fù)核，基金托管人應(yīng)在收到后5個工作日內(nèi)完成
復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人?；鸸芾砣嗽谥衅趫?bào)告完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告提
供給基金托管人復(fù)核，基金托管人應(yīng)在收到后10個工作日內(nèi)完成復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面
通知基金管理人?；鸸芾砣嗽谀甓葓?bào)告完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告提供基金托管人復(fù)核，基金
托管人應(yīng)在收到后15個工作日內(nèi)完成復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人?；鸸芾?
人和基金托管人之間的上述文件往來均以加密傳真的方式或雙方商定的其他方式進(jìn)行。
基金托管人在復(fù)核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報(bào)表存在不符時，基金管理人和基金托管人應(yīng)共
同查明原因，進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整以雙方認(rèn)可的賬務(wù)處理方式為準(zhǔn)；若雙方無法達(dá)成一致以基金
管理人的賬務(wù)處理為準(zhǔn)。核對無誤后，基金托管人在基金管理人提供的報(bào)告上加蓋托管業(yè)務(wù)
部門公章或者出具加蓋托管業(yè)務(wù)部門公章的復(fù)核意見書或進(jìn)行電子確認(rèn)，雙方各自留存一份。
如果基金管理人與基金托管人不能于應(yīng)當(dāng)發(fā)布公告之日之前就相關(guān)報(bào)表達(dá)成一致，基金管理
人有權(quán)按照其編制的報(bào)表對外發(fā)布公告，基金托管人有權(quán)就相關(guān)情況報(bào)證監(jiān)會備案。
六、基金份額持有人名冊的保管
在基金托管人要求或編制中期報(bào)告和年度報(bào)告前，基金管理人應(yīng)將有關(guān)資料送交基金托
管人，不得無故拒絕或延誤提供，并保證其的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。
（一）基金份額持有人名冊的內(nèi)容
基金份額持有人名冊的內(nèi)容包括但不限于基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊包括以下幾類：
1、基金募集期結(jié)束時的基金份額持有人名冊；
2、基金權(quán)益登記日的基金份額持有人名冊；
3、基金份額持有人大會登記日的基金份額持有人名冊；
4、每半年度最后一個交易日的基金份額持有人名冊。
（二）基金份額持有人名冊的提供
對于每半年度最后一個交易日的基金份額持有人名冊，基金管理人應(yīng)在每半年度結(jié)束后
5個工作日內(nèi)定期向基金托管人提供。對于基金募集期結(jié)束時的基金份額持有人名冊、基金
權(quán)益登記日的基金份額持有人名冊以及基金份額持有人大會登記日的基金份額持有人名冊，
基金管理人應(yīng)在相關(guān)的名冊生成后5個工作日內(nèi)向基金托管人提供。
（三）基金份額持有人名冊的保管
基金托管人應(yīng)妥善保管基金份額持有人名冊。如基金托管人無法妥善保存持有人名冊，
基金管理人應(yīng)及時向中國證監(jiān)會報(bào)告，并代為履行保管基金份額持有人名冊的職責(zé)?；鹜?
管人應(yīng)對基金管理人由此產(chǎn)生的保管費(fèi)給予補(bǔ)償。
七、適用法律與爭議解決方式
（一）本協(xié)議適用中華人民共和國法律（為本協(xié)議之目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳
門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）并從其解釋。
（二）基金管理人與基金托管人之間因本協(xié)議產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的爭議可通過友好
協(xié)商解決。但若自一方書面提出協(xié)商解決爭議之日起60日內(nèi)爭議未能以協(xié)商方式解決的，
則任何一方有權(quán)將爭議提交位于北京的中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，并按其時有效的仲裁
規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對仲裁各方當(dāng)事人均具有約束力。除非仲裁裁決另有規(guī)
定，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
（三）除爭議所涉的內(nèi)容之外，本協(xié)議的當(dāng)事人仍應(yīng)履行本協(xié)議的其他規(guī)定。
八、托管協(xié)議的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
（一）托管協(xié)議的變更
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進(jìn)行變更。變更后的新協(xié)議，其內(nèi)容不得與
《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。變更后的新協(xié)議應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會備案。
（二）托管協(xié)議的終止
發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議應(yīng)當(dāng)終止：
1、《基金合同》終止；
2、本基金更換基金托管人；
3、本基金更換基金管理人；
4、發(fā)生《基金法》、《運(yùn)作辦法》或其他法律法規(guī)規(guī)定的終止事項(xiàng)。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算
基金管理人和基金托管人應(yīng)按照《基金合同》及有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定對本基金的財(cái)產(chǎn)進(jìn)
行清算。
二十一、基金份額持有人服務(wù)
對于基金份額持有人基金管理人將根據(jù)具體情況提供一系列的服務(wù)。同時基金管理人依
據(jù)基金份額持有人的需要和市場的變化，有權(quán)增減或變更服務(wù)項(xiàng)目。主要服務(wù)內(nèi)容如下：
（一）客服中心電話服務(wù)
投資者撥打基金管理人客服熱線400-888-5558（國內(nèi)免長途話費(fèi)）可享有如下服務(wù)：A、
自助語音服務(wù)：提供7×24小時電話自助語音的服務(wù)，可進(jìn)行賬戶查詢、基金凈值、基金產(chǎn)
品等自助查詢服務(wù)。B、人工坐席服務(wù)：提供每周五天,每天不少于8小時的人工坐席服務(wù)（法
定節(jié)假日除外）。投資者可以通過該熱線獲得業(yè)務(wù)咨詢、基金賬戶查詢、交易情況查詢、服
務(wù)投訴及建議、信息定制、資料修改等專項(xiàng)服務(wù)。
（二）綜合對賬服務(wù)
大成基金為持有人提供綜合對賬服務(wù)，每年度以電子郵件、短信或其他方式向本公司直
銷持有人提供基金保有情況信息。本公司賬單服務(wù)類型有月度、季度、年度對賬單，服務(wù)形
式由持有人自主選擇定制。具體包括：電子郵件賬單、手機(jī)短信賬單、直銷平臺自助查詢、
客服熱線查詢等。為響應(yīng)國家雙碳戰(zhàn)略，倡導(dǎo)綠色環(huán)保對賬方式，本基金管理人歡迎持有人
使用電子方式對賬單，同時為更好的服務(wù)老年持有人客戶，仍將保留自主訂閱紙質(zhì)對賬單的
服務(wù)措施（訂閱紙質(zhì)對賬單的持有人需確保郵寄地址準(zhǔn)確可送達(dá)）。
（三）官方平臺自助查詢及資訊服務(wù)
基金管理人官方網(wǎng)站（www.dcfund.com.cn）和官方移動平臺均可為投資者提供基金賬
戶及交易情況查詢、個人資料修改、手機(jī)短信和電子郵件信息定制等自助服務(wù)，提供基金文
件查閱、公司公告、熱點(diǎn)問答、市場點(diǎn)評等信息資訊服務(wù)。同時，也提供電子郵箱服務(wù)（客
戶服務(wù)郵箱：callcenter@dcfund.com.cn）和在線答疑服務(wù)。
（四）網(wǎng)上交易服務(wù)
本基金管理人已開通個人投資者網(wǎng)上交易業(yè)務(wù)。個人投資者通過基金管理人官方網(wǎng)站以
及官方移動平臺辦理基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、撤單、基金定投、分紅方式修改、賬戶
資料修改、交易密碼修改、交易情況查詢和賬戶信息查詢等各類業(yè)務(wù)。其中，基金定投、轉(zhuǎn)
換等業(yè)務(wù)的開通時間以另行公告為準(zhǔn)。
（五）定期定額投資計(jì)劃
基金管理人通過非直銷銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)和本公司網(wǎng)上交易系統(tǒng)為投資者提供定期定額投
資服務(wù)（本公司網(wǎng)上交易系統(tǒng)的定期定額投資服務(wù)目前僅對個人投資者開通）。通過定期定
額投資計(jì)劃，投資者可依托固定的渠道，定期定額申購基金份額，具體實(shí)施方法見有關(guān)公告
或咨詢客服熱線。
（六）客戶投訴建議受理服務(wù)
投資者可以通過基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)的柜臺、投資理財(cái)中心、客服熱線、網(wǎng)站在線欄
目、電子郵件及信函等渠道進(jìn)行投訴或提出建議。
二十二、其他應(yīng)披露的事項(xiàng)
（一）本基金管理人、基金托管人的托管業(yè)務(wù)部門目前無重大訴訟事項(xiàng)。
（二）最近3年本基金管理人、基金托管人的托管業(yè)務(wù)部門及高級管理人員沒有受到任
何處罰。
（三）2025年03月30日至2025年09月29日發(fā)布的公告：
1.2025年03月31日《大成添益交易型貨幣市場基金2024年年度報(bào)告》。
2.2025年04月17日《關(guān)于大成添益交易型貨幣市場基金調(diào)整大額申購（含定期定額
申購）及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的公告》。
3.2025年04月22日《大成添益交易型貨幣市場基金2025年第1季度報(bào)告》。
4.2025年05月12日《關(guān)于大成添益交易型貨幣市場基金調(diào)整機(jī)構(gòu)投資者大額申購（含
定期定額申購）及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的公告》。
5.2025年06月16日《關(guān)于大成添益交易型貨幣市場基金A類份額及B類份額調(diào)整個
人投資者大額申購（含定期定額申購）及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的公告》。
6.2025年06月30日《大成添益交易型貨幣市場基金(A類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新》、
《大成添益交易型貨幣市場基金(B類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新》、《大成添益交易型貨幣
市場基金(E類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新》。
7.2025年07月21日《大成添益交易型貨幣市場基金2025年第2季度報(bào)告》。
8.2025年08月29日《大成添益交易型貨幣市場基金2025年中期報(bào)告》。
（四）在此之前公告的招募說明書及更新的招募說明書與本更新的招募說明書內(nèi)容若有
不一致之處，以本更新的招募說明書為準(zhǔn)。
二十三、招募說明書存放及查閱方式
（一）招募說明書的存放地點(diǎn)
本招募說明書存放在基金管理人、基金托管人、代銷機(jī)構(gòu)和注冊登記機(jī)構(gòu)的辦公場所，
并刊登在基金管理人、基金托管人的網(wǎng)站上。
（二）招募說明書的查閱方式
投資者可在辦公時間免費(fèi)查閱本基金的招募說明書，也可按工本費(fèi)購買本招募說明書的
復(fù)印件，但應(yīng)以本基金招募說明書的正本為準(zhǔn)。
二十四、備查文件
備查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人和銷售機(jī)構(gòu)的辦公場所和營業(yè)場所，在
辦公時間內(nèi)可供免費(fèi)查閱。
1、中國證監(jiān)會準(zhǔn)予大成添益交易型貨幣市場基金募集注冊的文件；
2、《大成添益交易型貨幣市場基金基金合同》；
3、《大成添益交易型貨幣市場基金托管協(xié)議》；
4、《大成基金管理有限公司開放式基金注冊登記業(yè)務(wù)規(guī)則》；
5、法律意見書；
6、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照；
7、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照；
8、中國證監(jiān)會要求的其他文件。
大成基金管理有限公司
2025年10月29日
大成添益交易型貨幣市場基金更新招募說明書.pdf