萬家雙利債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要（更新）
萬家雙利債券型證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要（更新）
編制日期：2025年10月17日
送出日期：2025年10月22日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱萬家雙利基金代碼519190
下屬基金簡稱萬家雙利A下屬基金交易代碼519190
下屬基金簡稱萬家雙利C下屬基金交易代碼016580
基金管理人萬家基金管理有限公司基金托管人中國工商銀行股份有限公司
上市交易所及上市日
基金合同生效日2013年3月6日-
期
基金類型債券型交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每日
開始擔任本基金基金
2025年3月15日
經(jīng)理的日期基金經(jīng)理陳赟
證券從業(yè)日期2011年8月15日
開始擔任本基金基金
2022年3月17日
經(jīng)理的日期基金經(jīng)理周潛瑋
證券從業(yè)日期2016年9月1日
開始擔任本基金基金
2025年4月15日
經(jīng)理的日期基金經(jīng)理孫佳佳
證券從業(yè)日期2019年11月12日
本基金于2015年6月8日由
其他轉(zhuǎn)型情況萬家歲得利定期開放債券型發(fā)
起式證券投資基金轉(zhuǎn)型而來
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
投資者請閱讀《招募說明書》第八部分了解詳細情況
在嚴格控制風險并保持良好流動性的基礎上，力爭通過主動的組合管理實現(xiàn)超越業(yè)績
投資目標
比較基準的收益。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括債券（含國債、央行票據(jù)、金
融債、地方政府債、公司債、企業(yè)債、次級債、短期融資券、證券公司短期公司債券、
投資范圍
中期票據(jù)、中小企業(yè)私募債、可轉(zhuǎn)債及分離交易可轉(zhuǎn)債、可交換公司債券）、資產(chǎn)支持
證券、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款），國內(nèi)依法發(fā)
行上市的股票（含中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他中國證監(jiān)會核準上市的股票、存托憑證）、權(quán)
證，以及經(jīng)法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)
會的相關規(guī)定）。
本基金可持有可轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股所得的股票、因所持股票所派發(fā)的權(quán)證以及因投資可分
離債券而產(chǎn)生的權(quán)證，也可直接從二級市場上買入股票和權(quán)證。
基金的投資組合比例為：本基金對債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，
對股票資產(chǎn)的投資比例不高于基金資產(chǎn)的20%；現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債
券的投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值的5%。
1、資產(chǎn)配置策略；2、利率預期策略；3、期限結(jié)構(gòu)配置策略；4、債券品種選擇策略；
5、信用債券投資的風險管理；6、中小企業(yè)私募債券投資策略；7、資產(chǎn)支持證券投資
主要投資策略
策略；8、證券公司短期公司債券投資策略；9、股票投資策略：（1）定性方面；（2）
定量方面；10、權(quán)證投資策略。
業(yè)績比較基準中債總?cè)珒r指數(shù)（總值）
本基金為債券型基金，屬于證券投資基金中的低風險品種，其預期收益和預期風險高
風險收益特征
于貨幣市場基金，低于混合型基金和股票型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)最近十年基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：業(yè)績表現(xiàn)截止日期2024年12月31日?；疬^往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
萬家雙利A
份額（S）或金額（M）
費用類型收費方式/費率備注
/持有期限（N）
M＜1,000,000 0.08%養(yǎng)老金客戶
1,000,000≤M＜3,000,000 0.05%養(yǎng)老金客戶
3,000,000≤M＜5,000,000 0.03%養(yǎng)老金客戶
M≥5,000,000 1,000元/筆養(yǎng)老金客戶申購費
（前收費）M＜1,000,000 0.8%其他投資者
1,000,000≤M＜3,000,000 0.5%其他投資者
3,000,000≤M＜5,000,000 0.3%其他投資者
M≥5,000,000 1,000元/筆其他投資者
N＜7日1.50%-
贖回費7日≤N＜30日0.75%-
N≥30日0-
萬家雙利C
份額（S）或金額（M）
費用類型收費方式/費率
/持有期限（N）
N＜7日1.50%
贖回費7日≤N＜30日0.10%
N≥30日0
注:本基金C類份額不收取申購費。
(二)基金運作相關費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.70%基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費0.20%基金托管人
銷售服務費萬家雙利C 0.35%銷售機構(gòu)
審計費用20,711.88元會計師事務所
信息披露費82,850.04元規(guī)定披露報刊
其他費用按照有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，以及《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、
訴訟費和仲裁費和持有人大會費用等，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。本基金A類份額不收取銷售服務費。
上述費用金額為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際金額以基金定
期報告披露為準。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
萬家雙利A
基金運作綜合費率（年化）
持有期間 0.95%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報
披露的相關數(shù)據(jù)為基準測算。
萬家雙利C
基金運作綜合費率（年化）
持有期間 1.30%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報
披露的相關數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風險，投資者購買基金時，應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資本基金可能遇到的風險包括：因整體政治、經(jīng)濟、社會等環(huán)境因素對證券價格產(chǎn)生影響而形成的系
統(tǒng)性風險，個別證券特有的非系統(tǒng)性風險，大量贖回或暴跌導致的流動性風險，基金管理人在基金管理實施
過程中產(chǎn)生的基金管理風險，本基金的特定風險等。
本基金特定風險包括：
1、本基金可直接從二級市場上買入股票，股票資產(chǎn)的投資比例不高于基金資產(chǎn)的20%，相對于不投資
股票的債券型基金而言，本基金預期風險水平相對更高。
2、本基金投資范圍包括證券公司短期公司債券、中小企業(yè)私募債、資產(chǎn)支持證券，可能給基金帶來額
外風險。
3、基金投資存托憑證在承擔境內(nèi)上市交易股票投資的共同風險外，還將承擔與存托憑證、創(chuàng)新企業(yè)發(fā)
行、境外發(fā)行人以及交易機制相關的特有風險。啟用側(cè)袋機制時持有基金份額的持有人將在啟用側(cè)袋機制
后同時擁有主袋賬戶份額和側(cè)袋賬戶份額，側(cè)袋賬戶份額不能贖回，其對應特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間具有不確定
性，最終變現(xiàn)價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋機制時的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人
可能因此面臨損失。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取
基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
根據(jù)基金合同的解決爭議條款，與《基金合同》有關的爭議，當事人未能經(jīng)友好協(xié)商解決的，應選擇提
交仲裁。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[網(wǎng)址：www.wjasset.com][客服電話:400-888-0800]
基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
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