金元順安金元寶貨幣市場基金（B類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
金元順安金元寶貨幣市場基金（B類份額）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025-10-31
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
送出日期：2025-11-01
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱金元順安金元寶貨幣B類基金代碼620011
寧波銀行股份有限
基金管理人金元順安基金管理有限公司基金托管人
公司
基金合同生效日2014-08-01
基金類型貨幣市場基金交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開放式開放頻率每個(gè)開放日
開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)
2018-01-26
理的日期蘇利華
證券從業(yè)日期2010-06-01
基金經(jīng)理
開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)
2023-10-23
理的日期李瑋
證券從業(yè)日期2016-11-29
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
在保持基金資產(chǎn)的低風(fēng)險(xiǎn)和高流動(dòng)性的前提下，力爭實(shí)現(xiàn)超越業(yè)績比較基準(zhǔn)
投資目標(biāo)
的投資回報(bào)。
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，通知存
款，短期融資券，一年以內(nèi)（含一年）的銀行定期存款和大額存單，期限在一年
以內(nèi)（含一年）的中央銀行票據(jù)，期限在一年以內(nèi)（含一年）的債券回購，剩余
期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、中期票據(jù)、資產(chǎn)支持類證券，以及中國
投資范圍
證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的金融工具。
未來若法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許貨幣市場基金投資同業(yè)存單的，基金管理人
可以在不改變本基金既有投資策略和風(fēng)險(xiǎn)收益特征并在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，經(jīng)與
基金托管人協(xié)商一致后，按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定參與同業(yè)存單的投資，不需召
開基金份額持有人大會(huì)，具體投資比例限制按屆時(shí)有效的法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的
規(guī)定執(zhí)行。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人在
履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金將綜合考慮各類投資品種的收益性、流動(dòng)性和風(fēng)險(xiǎn)特征，在保證基金
資產(chǎn)的安全性和流動(dòng)性的基礎(chǔ)上力爭為投資人創(chuàng)造穩(wěn)定的收益。同時(shí)，通過對(duì)國
主要投資策略內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)走勢、貨幣政策和財(cái)政政策的研究，結(jié)合對(duì)貨幣市場利率變動(dòng)的預(yù)
期，進(jìn)行積極的投資組合管理。本基金采用的投資策略包括：1、整體資產(chǎn)配置
策略；2、類屬配置策略；3、個(gè)券選擇策略；4、現(xiàn)金流管理策略；5、套利策略
業(yè)績比較基準(zhǔn)同期七天通知存款利率（稅后）
本基金系貨幣市場基金，屬于證券投資基金中的高流動(dòng)性、低風(fēng)險(xiǎn)品種，其
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)均低于債券型基金、混合型基金及股票型基金。
注：
具體投資策略詳見《金元順安金元寶貨幣市場基金招募說明書》第九部分“基金的投資”。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表／區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來／最近十年（孰短）基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的
比較圖
注：
1、基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)；
2、合同生效當(dāng)年期間的相關(guān)數(shù)據(jù)和指標(biāo)按實(shí)際存續(xù)期計(jì)算，不按整個(gè)自然年度進(jìn)行折算；
3、數(shù)據(jù)有效期截止2024年12月31日。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收取：
本基金B(yǎng)類份額不收取申購費(fèi)、贖回費(fèi)。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率 收取方
管理費(fèi) 0.20% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.05% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 0.01% 銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 100,000元 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000元 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 詳見《招募說明書》中的“基金費(fèi)用與稅收”章節(jié)。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)用等為由基金整體承擔(dān)的年費(fèi)用金額，非單個(gè)份額類別費(fèi)用。年金額為當(dāng)年
度預(yù)估年費(fèi)用金額，非實(shí)際產(chǎn)生費(fèi)用金額，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
- 0.26%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)披
露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)是市場風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、本基金特有風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金投資于貨幣市場工具，可能面臨較高貨幣市場利率波動(dòng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)以及流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。貨
幣市場利率的波動(dòng)會(huì)影響基金的再投資收益，并影響到基金資產(chǎn)公允價(jià)值的變動(dòng)。同時(shí)為應(yīng)對(duì)贖回進(jìn)
行資產(chǎn)變現(xiàn)時(shí)，可能會(huì)由于貨幣市場工具流動(dòng)性不足而面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
本基金系經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡稱“中國證監(jiān)會(huì)”）證監(jiān)許可證監(jiān)許可[2014]377號(hào)
文核準(zhǔn)發(fā)行。中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
本基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
本基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，本基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生
變更的，本基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，
如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注本基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見金元順安基金管理有限公司官方網(wǎng)站www.jysa99.com、客服電話：400-666-0666
1、《金元順安金元寶貨幣市場基金基金合同》
2、《金元順安金元寶貨幣市場基金托管協(xié)議》
3、《金元順安金元寶貨幣市場基金招募說明書》
4、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
5、基金份額凈值
6、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
7、其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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